Suku Bunga Pihak Jangka Waktu Rata-rata% Ketiga Rupiah
Penempatan pada Bank Indonesia
Deposit facility 1 hari 2,75 2.435.300
Term deposit 5-6 hari 3,06 999.617
Jumlah 3.434.917
Mata uang asing (Catatan 37) Penempatan pada Bank Indonesia
Term deposit 1 hari 0,03 1.089.373
Jumlah 4.524.290
Dikurangi cadangan kerugian penurunan nilai
-Jumlah - Bersih 4.524.290
31 Maret 2021 Jenis Penempatan
Suku Bunga Pihak
Jangka Waktu Rata-rata% Ketiga Rupiah
Penempatan pada Bank Indonesia
Deposit facility 5 hari 3,00 1.102.825
Penempatan pada bank lain
Call money 30 hari 3,90 100.000
Jumlah 1.202.825
Mata uang asing (Catatan 37) Penempatan pada Bank Indonesia
Term deposit 5 hari 0,05 702.502
Jumlah 1.905.327
Cadangan kerugian penurunan nilai (9)
Jumlah - Bersih 1.905.318
31 Desember 2020 Jenis Penempatan
Pada tanggal 31 Maret 2021 dan 31 Desember 2020, penempatan pada bank lain dalam bentuk
call money, dan penempatan pada Bank Indonesia dalam bentuk deposit facility dan term deposit
dikategorikan sebagai biaya perolehan diamortisasi.
Penempatan pada bank lain dalam mata uang Rupiah pada tanggal 31 Maret 2021 dan 31 Desember 2020 merupakan penempatan pada:
31 Maret 2021 31 Desember 2020 Call money
PT Bank Pembangunan Daerah
Banten Tbk. - 100.000 Nama Bank
Penempatan pada bank lain dalam mata uang asing pada tanggal 31 Maret 2021 dan 31 Desember 2020 sebesar nihil.
Pada tanggal 31 Maret 2021 dan 31 Desember 2020, tidak terdapat saldo penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia yang dijaminkan.
Pada tanggal 31 Maret 2021 dan 31 Desember 2020, penempatan pada bank lain dikelompokkan sebagai Lancar.
Pada tanggal 31 Maret 2021 dan 31 Desember 2020, tidak terdapat penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia yang diblokir.
Perubahan cadangan kerugian penurunan nilai penempatan pada bank lain sebagai berikut:
Tahap 1 Tahap 2 Tahap 3 Jumlah
Saldo awal tahun 9 - - 9 Perubahan selama periode berjalan (9) - - (9) Saldo akhir periode - - -
-31 Maret 2021
Tahap 1 Tahap 2 Tahap 3 Jumlah
Saldo awal - - - -Dampak penerapan awal PSAK 71 199 - - 199 Saldo awal PSAK 71 199 - - 199 Perubahan selama periode berjalan (190) - - (190) Saldo akhir 9 - - 9
31 Desember 2020
Manajemen berpendapat bahwa cadangan kerugian untuk penurunan nilai yang dibentuk pada tanggal 31 Maret 2021 dan 31 Desember 2020 adalah cukup untuk menutup kemungkinan kerugian yang timbul.
Pada tanggal 31 Maret 2021 dan 31 Desember 2020, Perusahaan tidak memiliki dana yang tidak dapat dicairkan pada bank bermasalah, bank beku operasi atau likuidasi.
7. Efek-Efek
a. Jenis dan tujuan investasi efek-efek adalah sebagai berikut:
31 Maret 2021 31 Desember 2020 Pihak berelasi (Catatan 35)
Rupiah
Diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain
Obligasi korporasi 7.000 7.000 Mata uang asing (Catatan 37)
Diukur pada biaya perolehan diamortisasi
Tagihan atas wesel ekspor 9.862 -Jumlah - pihak berelasi 16.862 7.000 Pihak ketiga
Rupiah
Diukur pada nilai wajar melalui laba rugi
31 Maret 2021 31 Desember 2020 Pihak ketiga
Rupiah
Diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain
Obligasi korporasi 2.199.970 2.157.968 Obligasi Pemerintah 6.726.643 5.147.812 Jumlah diukur pada nilai wajar melalui
penghasilan komprehensif lain 8.926.613 7.305.780 Diukur pada biaya perolehan diamortisasi
Obligasi Pemerintah 1.835.844 1.082.089 Obligasi korporasi 257.513 58.875 Jumlah biaya perolehan di amortisasi 2.093.357 1.140.964 Jumlah-Rupiah 11.019.970 8.447.796 Mata uang asing (Catatan 37)
Diukur pada nilai wajar melalui laba rugi
Unit reksadana 66.156 69.407 Diukur pada biaya perolehan diamortisasi
Obligasi Pemerintah 14.736 14.261 Obligasi korporasi 85.804 83.102 Jumlah diukur pada biaya perolehan
diamortisasi 100.540 97.363 Diukur pada nilai wajar melalui
penghasilan komprehensif lain
Obligasi korporasi 501.113 562.000 Jumlah-mata uang asing 667.809 728.770 Jumlah-pihak ketiga 11.687.779 9.176.566 Jumlah 11.704.641 9.183.566 Cadangan kerugian penurunan nilai (276) (263) Jumlah - Bersih 11.704.365 9.183.303
b. Efek-efek yang diukur pada biaya perolehan diamortisasi adalah sebagai berikut:
Sampai dengan Lebih dari Lebih dari
1 tahun 1-5 tahun 5 tahun Jumlah Berdasarkan jangka waktu
Rupiah
Obligasi Pemerintah - 1.039 1.834.805 1.835.844 Obligasi korporasi 198.897 48.252 10.364 257.513 Jumlah - Rupiah 198.897 49.291 1.845.169 2.093.357 Mata uang asing (Catatan 37)
Obligasi Pemerintah - - 14.736 14.736 Obligasi korporasi - - 85.804 85.804 Wesel ekspor 9.862 - - 9.862 Jumlah - mata uang asing 9.862 - 100.540 110.402 Jumlah 208.759 49.291 1.945.709 2.203.759
Sampai dengan Lebih dari Lebih dari
1 tahun 1-5 tahun 5 tahun Jumlah Berdasarkan jatuh tempo
Rupiah
Obligasi Pemerintah - 490.255 1.345.589 1.835.844 Obligasi korporasi 247.149 - 10.364 257.513 Jumlah - Rupiah 247.149 490.255 1.355.953 2.093.357 Mata uang asing (Catatan 37)
Obligasi Pemerintah - - 14.736 14.736 Obligasi korporasi - - 85.804 85.804 Wesel ekspor 9.862 - - 9.862 Jumlah - mata uang asing 9.862 - 100.540 110.402 Jumlah 257.011 490.255 1.456.493 2.203.759
31 Maret 2021
Sampai dengan Lebih dari Lebih dari
1 tahun 1-5 tahun 5 tahun Jumlah Berdasarkan jangka waktu
Rupiah
Obligasi korporasi - 48.500 10.375 58.875 Obligasi Pemerintah 160.000 1.041 921.048 1.082.089 Jumlah - Rupiah 160.000 49.541 931.423 1.140.964 Mata uang asing (Catatan 37)
Obligasi Pemerintah - - 14.261 14.261 Obligasi korporasi - - 83.102 83.102 Jumlah - mata uang asing - - 97.363 97.363 Jumlah 160.000 49.541 1.028.786 1.238.327 Berdasarkan jatuh tempo
Rupiah
Obligasi korporasi 48.500 - 10.375 58.875 Obligasi Pemerintah 160.000 1.041 921.048 1.082.089 Jumlah - Rupiah 208.500 1.041 931.423 1.140.964 Mata uang asing (Catatan 37)
Obligasi Pemerintah - - 14.261 14.261 Obligasi korporasi - - 83.102 83.102 Jumlah - mata uang asing - - 97.363 97.363 Jumlah 208.500 1.041 1.028.786 1.238.327
31 Desember 2020
c. Suku bunga per tahun efek-efek adalah sebagai berikut:
31 Maret 2021 31 Desember 2020 Rupiah
Obligasi Pemerintah 5,50 – 9,00 5,50 - 9,00
Obligasi korporasi 7,65 – 11,30 7,40 - 11,30
Mata uang asing
Obligasi korporasi 6,00 – 7,00 6,00 - 7,00
Tagihan atas wesel ekspor 2,75 –
d. Nilai wajar dari obligasi (termasuk obligasi Pemerintah) yang diukur pada biaya perolehan diamortisasi pada tanggal 31 Maret 2021 dan 31 Desember 2020 adalah masing-masing sebesar Rp 2.269.224 dan Rp 1.306.776.
e. Berikut ini adalah ikhtisar peringkat dan pemeringkat efek-efek untuk tujuan investasi yang dimiliki Bank pada tanggal 31 Maret 2021 dan 31 Desember 2020:
Peringkat Pemeringkat Peringkat Pemeringkat PT Astra Sedaya Finance idAAA Pefindo idAAA Pefindo PT Bank CIMB Niaga Tbk idAAA Pefindo idAAA Pefindo
PT Barito Pacific Tbk idA Pefindo idA Pefindo
PT BFI Finance Indonesia Tbk A+idn Fitch A+idn Fitch PT Chandra Asri Petrochemical Tbk idAA- Pefindo idAA- Pefindo PT Indah Kiat Pulp & Paper Tbk idA+ Pefindo idA+ Pefindo PT Indofood Sukses Makmur Tbk idAA+ Pefindo idAA+ Pefindo
PT Japfa Comfeed Tbk A+idn Fitch A+idn Fitch
PT Mayora Indah Tbk idAA Pefindo IdAA Pefindo
PT Merdeka Copper Gold Tbk idA Pefindo -
-PT Nusantara Indah Cemerlang irAA Kredit Rating Indonesia irAA Kredit Rating Indonesia PT Pertamina BBB Standard & Poor's BBB Standard & Poor's PT Perusahaan Listrik Negara idAAA Pefindo idAAA Pefindo PT Telkom Indonesia (Persero) Tbk idAAA Pefindo idAAA Pefindo PT Tower Bersama Tbk AA+idn Fitch AA+idn Fitch
PT Wijaya Karya Tbk idA Pefindo idA Pefindo
Sukuk Ijarah PT Indosat Tbk idAAA(sy) Pefindo idAAA(sy) Pefindo Sukuk Ijarah PT Perusahaan
Listrik Negara idAAA(sy) Pefindo idAAA(sy) Pefindo Sukuk Mudharabah PT Bank
CIMB Niaga Tbk idAAA(sy) Pefindo idAAA Pefindo Sukuk Mudharabah PT Wijaya
Karya Tbk idA(sy) Pefindo idA Pefindo
PT Adira Dinamika Multi
Finance Tbk - - idAAA Pefindo
PT Clipan Finance Indonesia Tbk - - idAA- Pefindo Penerbit
31 Maret 2021 31 Desember 2020
f. Pada tanggal 31 Maret 2021 dan 31 Desember 2020, kolektibilitas efek-efek dikelompokkan sebagai Lancar.
g. Perubahan cadangan kerugian penurunan nilai efek-efek adalah sebagai berikut:
Tahap 1 Tahap 2 Tahap 3 Jumlah
Saldo awal tahun 263 - - 263 Perubahan selama periode berjalan 13 - - 13 Saldo akhir periode 276 - - 276
31 Maret 2021
Tahap 1 Tahap 2 Tahap 3 Jumlah
Saldo awal - - - -Dampak penerapan awal PSAK 71 4.368 - - 4.368 Saldo awal PSAK 71 4.368 - - 4.368 Perubahan selama periode berjalan (4.105) - - (4.105) Saldo akhir 263 - - 263
31 Desember 2020
h. Tidak terdapat penghapusan efek-efek selama periode yang berakhir 31 Maret 2021 dan 31 Desember 2020.