BAB V RENCANA PROGRAM STRATEGIS BISNIS 2015-
5.2. Sasaran Strategis dan Indikator Kinerja Utama
Sasaran strategis adalah target terukur yang menjadi indikator acuan pencapaian rencana strategis. Sasaran strategis disusun berdasarkan Visi, Misi, Tujuan LPDB-KUMKM dan tantangan lingkungan saat ini dan masa depan dan atas dasar pertimbangan kondisi sumber daya dan infrastruktur yang dimiliki oleh LPDB-KUMKM. Berikut ini sasaran strategis dan indeks kinerja utama yang diharapkan dapat dicapai selama periode tahun 2015-2019 (menggunakan tool Balanced Scorecard)
Rencana Strategis Bisnis LPDB-KUMKM 2015-2019
83
penurunan rerata tingkat suku bunga pembiayaan pada industri keuangan mikro di bawah 2% per bulannya.
8. LPDB-KUMKM diharapkan dapat mendorong produktivitas dan daya saing industri keuangan mikro, yang pada akhirnya berdampak pada peningkatan akses KUMKM pada sumber pembiayaan usaha pada tingkat akar rumput, dan sekaligus meningkatkan produktivitas dan daya saing usaha mikro dan kecil di daerah. Kondisi ini juga diharapkan dapat mendorong tumbuhnya wirausaha baru yang berbasis ekonomi kreatif dan iptek.
5.2. Sasaran Strategis dan Indikator Kinerja Utama
Sasaran strategis adalah target terukur yang menjadi indikator acuan pencapaian rencana strategis. Sasaran strategis disusun berdasarkan Visi, Misi, Tujuan LPDB-KUMKM dan tantangan lingkungan saat ini dan masa depan dan atas dasar pertimbangan kondisi sumber daya dan infrastruktur yang dimiliki oleh LPDB-KUMKM. Berikut ini sasaran strategis dan indeks kinerja utama yang diharapkan dapat dicapai selama periode tahun 2015-2019 (menggunakan tool Balanced Scorecard)
1. PERSPEKTIF STAKEHOLDERS
No SS IKU
SS1 Mewujudkan LPDB-KUMKM sebagai
lembaga yang menjadi acuan industri keuangan mikro Indonesia dalam hal pemberian pinjaman/pembiayaan Tarif Pembiayaan LPDB-KUMKM yang rendah Peningkatan penyaluran dana LPDB-KUMKM kepada mitra
78 Rencana Strategis Bisnis LPDB-KUMKM 2015-2019
Rencana Strategis Bisnis LPDB-KUMKM 2015-2019
84
SS2 Meningkatnya alokasi dana bergulir
yang dapat disalurkan oleh LPDB-KUMKM
Meningkatnya alokasi dana bergulir dari APBN dan sumber lainnya yang disalurkan melalui LPDB-KUMKM
SS3 Peningkatan belanja modal
LPDB-KUMKM Jumlah realisasi belanja modal dan
belanja operasional
SS4 Meningkatnya jumlah mitra
LPDB-KUMKM dan LPDB-KUMKM yang memperoleh fasilitas pembiayaan Rata-rata peningkatan jumlah mitra LPDB-KUMKM Peningkatan kerjasama dengan berbagai pihak potensial bagi UMKM melalui pola kemitraan
Adanya kerjasama antara LPDB-KUMKM dengan instansi terkait
SS5 Berkontribusi dalam hal penciptaan
lapangan kerja dan pengentasan kemiskinan Nokta kesepakatan antara LPDB-KUMKM dengan instansi terkait/PT Peningkatan angka penyerapan tenaga kerja berdasarkan hasil survey mitra
SS6 Meningkatnya kepuasan mitra usaha
KUMKM terhadap kinerja LPDB-KUMKM
Tingkat kepuasan pelayanan kepada mitra
79
Rencana Strategis Bisnis LPDB-KUMKM 2015-2019
Rencana Strategis Bisnis LPDB-KUMKM 2015-2019
85
2. PERSPEKTIF PROSES BISNIS INTERNAL
No SS IKU
SS1 Terwujudnya proses bisnis LPDB-KUMKM yang semakin efektif dan efisien
Manual dan SOP pengelolaan dana bergulir yang disempurnakan SS2 Pelaksanaan riset/kajian Jumlah riset/kajian SS3 Dikembangkannya produk-produk
pembiayaan alternative bagi mitra LPDB-KUMKM
Inovasi produk pembiayaan SS4 Memperluas jaringan kerja
LPDB-KUMKM dalam rangka peningkatan pelayanan kepada mitra
Pembukaan cabang LPDB-KUMKM di provinsi strategis SS5 Meningkatnya kualitas layanan
LPDB-KUMKM kepada mitra Rasio jumlah keluhan layanan per mitra usaha
SS6 Berkurangnya pembiayaan yang berkategori kolektibilitas dana bergulir bermasalah (KDBB)
Rasio KDBB
3. PERSPEKTIF PEMBELAJARAN DAN PERTUMBUHAN
No SS IKU
SS1 Terciptanya iklim budaya kerja LPDB-KUMKM yang lebih baik dan lebih profesional
Nilai rata-rata kinerja pegawai LPDB-KUMKM Tingkat Kepatuhan Pegawai LPDB-KUMKM Toleransi terhadap kecurangan (fraud)
80 Rencana Strategis Bisnis LPDB-KUMKM 2015-2019
Rencana Strategis Bisnis LPDB-KUMKM 2015-2019
86
SS2 Meningkatnya kuantitas dan keahlian
sumberdaya manusia LPDB-KUMKM Jumlah pegawai LPDB-KUMKM (baru dan
lama) yang mengikuti pendidikan dan training
SS3 Meningkatnya komitmen sumberdaya
manusia LPDB-KUMKM Indeks Kepuasan Pegawai
LPDB-KUMKM
SS4 Terimplementasinya sistem informasi
dan teknologi yang terintegrasi. Optimalisasi pemanfaatan IT oleh
pegawai LPDB-KUMKM
4. PERSPEKTIF KEUANGAN
No SS IKU
SS1 Terwujudnya akuntabilitas pengelolaan
keuangan LPDB-KUMKM Opini KAP
SS2 Tercapainya target penyerapan dana
bergulir Rasio Penyaluran Pembiayaan
SS3 Meningkatnya surplus keuangan
LPDB-KUMKM Rasio biaya operasional terhadap pendapatan
81
Rencana Strategis Bisnis LPDB-KUMKM 2015-2019
Rencana Strategis Bisnis LPDB-KUMKM 2015-2019
87
Secara rinci Sasaran Strategik LPDB-KUMKM Tahun 2015-2019 dalam berbagai perspektif disajikan pada Gambar 5 berikut :
Gambar 5. Sasaran Strategis LPDB-KUMKM 2015-2019
STAKEHOLDER PERSPECTIVE
SS 1 Mewujudkan LPDB sebagai lembaga yang menjadi acuan industri keuangan mikro Indonesia dalam hal pemberian
pinjaman/ pembiayaan
SS 2 Meningkatnya alokasi dana bergulir yang
dapat disalurkan oleh LPDB
SS 3 Peningkatan belanja Modal LPDB Lembaga yang dapat diandalkan dalam memberikan
layanan pinjaman/pembiayaan kepada KUMKM, serta mampu menjadi integrator dan pemercepat pengembangan industri keuangan mikro di daerah.
SS 4 Meningkatnya jumlah mitra LPDB dan KUMKM yang
Memperoleh fasilitas pembiayaaan
SS 5 Berkontribusi dalam hal penciptaan lapangan kerja dan pengentasan kemiskinan
SS 6 Meningkatnya kepuasan mitra usaha LPDB terhadap
kinerja LPDB
SS 1 Terwujudnya proses bisnis LPDB yang semakin efektif dan
efisien
SS 2 Pelaksanaan riset/kajian SS 3 Dikembangkannya
produk-produk pembiayaan alternative bagi mitra LPDB
SS 4 Memperluas jaringan kerja LPDB dalam rangka peningkatan
pelayanan kepada mitra
SS 5 Meningkatnya kualitas layanan LPDB kepada mitra
SS 6 Berkurangnya pembiayaan yang berkategori kolektibilitas
dana bergulir bermasalah (KDBB) INTERNAL PROCESS
PERSPECTIVE
SS 1 Terciptanya iklim budaya kerja LPDB yang lebih baik dan
lebih profesional
SS 2 Meningkatnya kuantitas dan keahlian sumberdaya manusia LPDB
SS 4 Terimplementasinya system informasi dan teknologi yang terintegrasi LEARNING AND GROWTH
PERSPECTIVE
FINANCIAL PERSPECTIVE
SS 1 Terwujudnya akuntabilitas
pengelolaan keuangan LPDB SS 2 Tercapainya target penyerapan dana bergulir
SS 3 Meningkatkan komitmen sumberdaya manusia LPDB
SS 3 Meningkatnya surplus keuangan LPDB
Secara rinci Sasaran Strategik LPDB-KUMKM Tahun 2015-2019 dalam berbagai perspektif disajikan pada Gambar 5 berikut :
82 Rencana Strategis Bisnis LPDB-KUMKM 2015-2019
A. Perspektif Stakeholder
Fungsi LPDB-KUMKM tidak hanya memberikan layanan bagi mitra usaha dan KUMKM namun juga harus memberikan manfaat bagi stakeholder lainnya. Sebagai Satuan Kerja (Satker) di bawah Kementerian Koperasi dan UKM, LPDB-KUMKM mempunyai misi untuk turut mensukseskan program-program kerja Kementerian Koperasi dan UKM. Sasaran strategik Pengembangan LPDB-KUMKM selama periode 2015-2019 dalam perspektif proses stakeholder adalah :
1. Mewujudkan LPDB-KUMKM sebagai lembaga yang menjadi acuan industri keuangan mikro Indonesia dalam hal pemberian pinjaman/pembiayaan.
Sasaran strategis ini menjadi sangat penting agar LPDB-KUMKM dapat menjadi pemimpin (leader) lembaga pengelola dana bergulir di Indonesia. Dengan tercapainya sasaran strategis ini maka target pertumbuhan sumber dana bergulir, pertumbuhan penyaluran pembiayaan dan mitra, dan misi keberadaan LPDB-KUMKM dapat lebih terakselerasi perwujudannya.
2. Meningkatnya alokasi dana bergulir yang dapat disalurkan oleh LPDB-KUMKM.
Jumlah dana bergulir yang semakin besar merupakan salah satu prasayarat utama (necessary condition) agar cakupan layanan LPDB-KUMKM dapat menjangkau lebih banyak lagi mitra dan UMKM yang merupakan salah satu stakeholder LPDB-KUMKM. Alokasi dana bergulir dapat berasal dari APBN, jasa layanan/hibah, hasil kerjasama dan hibah terikat. 3. Peningkatan belanja modal LPDB-KUMKM.
Belanja modal merupakan belanja yang menambah aset tetap LPDB-KUMKM atau biaya yang dikeluarkan untuk pembelian barang-barang modal yang digunakan dalam pelaksanaan kegiatan, antara lain pembelian tanah, gedung,
83
Rencana Strategis Bisnis LPDB-KUMKM 2015-2019
mesin dan kendaraan, peralatan, instalasi dan jaringan, furniture, software, dan sebagainya. Peningkatan aset tetap dan barang-barang modal mutlak diperlukan oleh LPDB-KUMKM untuk menjawab tuntutan kebutuhan pengembangan organisasi.
4. Meningkatnya jumlah mitra LPDB-KUMKM yang memperoleh fasilitas pembiayaan.
Pertambahan jumlah mitra LPDB-KUMKM menunjukkan kemampuan LPDB-KUMKM dalam memperoleh mitra yang baru. Pertambahan jumlah mitra LPDB-KUMKM merupakan salah satu ukuran kemampuan mengakuisisi mitra baru oleh LPDB-KUMKM selain ukuran jumlah pembiayaan yang disalurkan.
5. Berkontribusi dalam hal penciptaan lapangan kerja dan pengentasan kemiskinan.
LPDB-KUMKM diharapkan dapat berkontribusi tidak saja dalam hal penyaluran pembiayaan bagi mitra dan UMKM namun juga dalam bentuk trickle down effect berupa penciptaan lapangan kerja, pengentasan kemiskinan dan pengembangan ekonomi nasional.
6. Meningkatnya kepuasan mitra usaha LPDB-KUMKM terhadap kinerja LPDB-KUMKM.
Kepuasan mitra usaha LPDB-KUMKM merupakan hal yang sangat penting bagi kelangsungan usaha LPDB-KUMKM. Jika mitra usaha LPDB-KUMKM puas terhadap pelayanan yang diberikan oleh LPDB-KUMKM maka mitra tersebut akan terus menjadi mitra LPDB-KUMKM dan kemungkinan akan meningkatkan jumlah pembiayaan yang diajukan. Oleh karena itu, meningkatnya kepuasan mitra usaha KUMKM terhadap layanan yang diberikan oleh LPDB-KUMKM menjadi sasaran strategis yang sangat penting.
84 Rencana Strategis Bisnis LPDB-KUMKM 2015-2019
B. Perspektif Proses Bisnis Internal
Sejak berdiri pada tahun 2006, LPDB-KUMKM telah fokus pada peningkatan efektivitas dan efisiensi jalannya kegiatan operasi dan layanan lembaga. Efektivitas layanan LPDB-KUMKM tercermin dari seberapa banyak pembiayaan yang telah disalurkan dan seberapa banyak mitra yang memperoleh pembiayaan. Keseluruhan proses bisnis LPDB-KUMKM harus memiliki karakteristik sebagai berikut: efisien, efektif, memiliki standar yang baku, sederhana dan fleksible. LPDB-KUMKM juga harus memiliki struktur organisasi yang tidak terlalu hirarkis dan simple dan menekankan pentingnya proses pendelegasian dan desentralisasi kewenangan dalam rangka memperbaiki produktivitas dan efektivitas biaya. Sasaran strategik Pengembangan LPDB-KUKM selama periode 2015-2019 dalam perspektif proses business internal adalah:
1. Terwujudnya proses bisnis LPDB-KUMKM yang semakin efektif dan efisien.
Sasaran strategis pertama perspektif proses bisnis internal adalah terwujudnya proses bisnis LPDB-KUMKM yang semakin efektif dan efisien. Beberapa indikator yang mencerminkan proses bisnis LPDB-KUMKM yang semakin efektif dan efisien adalah proses pemutusan pembiayaan yang memenuhi standard ISO dan proses administrasi pembiayaan yang tertata dengan baik.
2. Pelaksanaan riset/kajian
Pelaksanaan riset/kajian ditujukan agar dapat dihasilkannya output kajian yang bermanfaat bagi perbaikan layanan LPDB-KUMKM kepada mitra, perbaikan kinerja LPDB-LPDB-KUMKM di masa mendatang dan dampak keberadaan LPDB-KUMKM terhadap penciptaan lapangan kerja dan pengentasan kemiskinan.
85
Rencana Strategis Bisnis LPDB-KUMKM 2015-2019
3. Dikembangkannya produk-produk pembiayaan alternatif bagi mitra LPDB-KUMKM.
Salah satu aspek dari perspektif bisnis internal adalah adanya inovasi produk pembiayaan. Adanya produk pembiayaan LPDB-KUMKM yang inovatif yang sesuai dengan karakter dan jenis usaha mitra LPDB-KUMKM akan turut membantu pencapaian target LPDB-KUMKM sebagai lembaga acuan industri keuangan mikro Indonesia karena produk merupakan salah satu alat untuk bersaing dalam menarik calon mitra. 4. Memperluas jaringan kerja LPDB-KUMKM dalam rangka
peningkatan pelayanan kepada mitra.
Perspektif proses bisnis internal mengacu pada kemampuan LPDB-KUMKM untuk melakukan peningkatan secara terus-menerus melalui kegiatan proses layanan kepada mitra yang lebih baik dan cakupan hubungan kepada mitra yang lebih luas. Dengan demikian memperluas jaringan kerja LPDB-KUMKM akan meningkatkan kemampuan LPDB-LPDB-KUMKM dalam memberikan layanan yang lebih baik kepada para mitra.
5. Meningkatnya kualitas layanan LPDB-KUMKM kepada mitra Menjaga dan meningkatkan kepuasan layanan mitra hanya dapat dipenuhi apabila kualitas layanan LPDB-KUMKM kepada mitra pun ditingkatkan. Kualitas layanan ini terkait pada aspek proses aplikasi pembiayaan dan monitoring dan diukur oleh survey kepuasan mitra.
6. Berkurangnya pembiayaan yang berkategori kolektibilitas dana bergulir bermasalah (KDBB).
Dengan semakin tinggi pembiayaan yang masuk ke dalam kategori lancar maka dana yang dikelola oleh LPDB-KUMKM dapat secara berkesinambungan disalurkan kepada mitra koperasi dan UMKM lainnya.
86 Rencana Strategis Bisnis LPDB-KUMKM 2015-2019
C. Perspektif Pembelajaran dan Pertumbuhan (Learning and
Growth Perspective)
Tujuan dari perspektif pertumbuhan dan pembelajaran adalah menyediakan infrastruktur yang memungkinkan tujuan dalam ketiga perspektif lainnya dapat tercapai. Pertumbuhan asset LPDB-KUMKM, pengembangan organisasi dan layanan prima yang diberikan LPDB-KUMKM ditentukan oleh kuantitas dan kualitas sumberdaya manusia LPDB-KUMKM itu sendiri dan juga faktor internal organisasi LPDB-KUMKM. Dengan demikian, sasaran strategik Pengembangan LPDB-KUMKM selama periode 2015-2019 dalam perspektif pembelajaran dan pertumbuhan adalah:
1. Terciptanya iklim budaya kerja LPDB-KUMKM yang lebih baik dan lebih professional.
Pelaksanaan budaya kerja yang baik diperlukan dalam menciptakan kepuasan pegawai dan para mitra LPDB-KUMKM. Dengan adanya iklim budaya kerja yang lebih baik, para pegawai dapat memberikan layanan yang lebih berkualitas kepada para mitra.
2. Meningkatnya kuantitas dan keahlian sumberdaya manusia LPDB-KUMKM.
Keberhasilan LPDB-KUMKM di masa mendatang sangat ditentukan oleh aspek SDM-nya. Yang dibutuhkan tidak hanya dari sisi kuantitas tetapi juga dari sisi kualitas. Dengan pegawai yang handal akan lebih mudah untuk mengembangkan (ekspansi) LPDB-KUMKM. Oleh karena itu, meningkatnya kuantitas dan keahlian sumberdaya manusia LPDB-KUMKM menjadi sasaran strategis dalam perspektif pembelajaran dan pertumbuhan.
3. Meningkatnya komitmen sumberdaya manusia LPDB-KUMKM
Salah satu faktor yang dinilai penting bagi peningkatan kinerja pegawai adalah komitmen pegawai pada organisasi.
87
Rencana Strategis Bisnis LPDB-KUMKM 2015-2019
Dengan demikian, untuk memajukan kinerja LPDB-KUMKM diperlukan pegawai LPDB-KUMKM yang memiliki komitmen tinggi terhadap LPDB-KUMKM dan pekerjaannya. Pegawai LPDB-KUMKM yang memiliki komitmen yang tinggi akan semakin tinggi pula produktivitasnya.
4. Terimplementasinya sistem informasi dan teknologi yang terintegrasi.
Ketersediaan sistem informasi dan teknologi yang terintegrasi membantu pegawai LPDB-KUMKM dalam melaksanakan tugas hariannya lebih cepat dan lebih efisien sehingga kinerja layanan kepada mitra LPDB-KUMKM juga dapat ditingkatkan. Adanya sistem IT yang terintegrasi juga membantu proses pengumpulan data, pengelolaan data dan penyediaan data dan informasi yang dibutuhkan oleh unit lain dalam proses analisis dan pengambilan keputusan secara lebih cepat. Dengan adanya sistem IT yang terintegrasi, pengembangan produk pembiayaan LPDB-KUMKM juga dapat dilakukan secara lebih mudah. Selain itu, sistem IT yang terintegrasi juga dapat memberikan manfaat dalam pengayaan pengetahuan bagi para pegawai.
D. Perspektif Keuangan (Financial Perspective)
LPDB-KUMKM memiliki karakteristik yang unik karena sebagai BLU dibawah Kementerian Negara Koperasi dan UKM yang memiliki misi yang berbeda dengan lembaga pembiayaan lainnya yang beorientasi keuntungan, maka sasaran perspektif keuangan yang relevan bagi LPDB-KUMKM adalah:
1. Terwujudnya akuntabilitas pengelolaan keuangan LPDB-KUMKM
Akuntabilitas pengelolaan keuangan LPDB-KUMKM merupakan proses pengelolaan keuangan LPDB-KUMKM mulai dari perencanaan, pelaksanaan, pelaporan, pertanggungjawaban, yang dapat dipertanggungjawabkan
88 Rencana Strategis Bisnis LPDB-KUMKM 2015-2019
kepada stakeholder. Target dari sasaran ini adalah diperolehnya opini BPK dan KAP wajar tanpa pengecualian. 2. Tercapainya target penyerapan dana bergulir
Perspektif keuangan esensinya menjawab pertanyaan bagaimana LPDB-KUMKM dilihat oleh para stakeholdernya, terutama dalam hal ini Kementerian Koperasi dan UKM. Indikator utama yang dapat dinilai adalah tercapainya target penyerapan dana bergulir.
3. Meningkatnya surplus keuangan LPDB-KUMKM Sasaran strategis ini menjadi relevan dalam konteks:
(1) keberadaan LPDB-KUMKM dapat memberikan nilai tambah lebih bagi para stakeholdernya dan
(2) LPDB-KUMKM di masa mendatang dapat menghasilkan tambahan dana kelolaan dari dana bergulir awal (eksisting).
Apabila dikaitkan dengan sasaran strategis pertama pada perspektif stakeholder yaitu mewujudkan LPDB-KUMKM sebagai lembaga yang menjadi acuan industri keuangan mikro Indonesia, maka sasaran strategis ini menjadi sangat relevan dan penting untuk dicapai.
Keseluruhan sasaran strategi tersebut di atas akan dituangkan dalam tool peta strategis untuk membantu menggambarkan keterkaitan dan pendukung untuk terlaksananya objektif dan tujuan perencanaan strategik LPDB-KUMKM.