31 Desember/ 31 Desember/ January 1, 2019/
December, 31 December, 31 31 Desember/
2020 2019 December 31, 2018
Gaji dan insentif karyawan 138.631.049.227 188.989.744.783 223.631.103.367 Employees salaries and incentive
Pemeliharaan fisik 63.049.133.857 72.983.845.662 51.123.145.437 Physical maintenance
Tantiem 27.564.364.601 46.586.336.639 42.918.823.597 Bonus
Lain-lain 58.334.452.292 22.759.617.157 17.711.813.034 Others
Jumlah 287.578.999.977 331.319.544.241 335.384.885.435 Total
28. UTANG BANK JANGKA PENDEK 28. SHORT-TERM BANK LOANS 1 Januari/
31 Desember/ 31 Desember/ January 1, 2019/
December 31, December 31, 31 Desember/
2020 2019 December 31, 2018
Pihak berelasi Related parties
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk 1.893.818.800.378 1.453.779.990.048 696.500.000.000 PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
PT Bank Syariah Mandiri 980.000.000.000 250.000.000.000 250.000.000.000 PT Bank Syariah Mandiri
PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk 250.000.000.000 - 100.000.000.000 PT Bank Tabungan Negara (Persero) Tbk PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk 80.000.000.000 50.325.626.856 24.232.821.152 PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk 14.990.298.896 7.168.518.912 683.690.143 PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk
Sub-jumlah 3.218.809.099.274 1.761.274.135.816 1.071.416.511.295 Sub-total
Pihak ketiga Third parties
PT Bank Pembangunan Daerah PT Bank Pembangunan Daerah
Jawa Barat dan Banten Tbk 607.057.290.000 319.557.290.000 - Jawa Barat dan Banten Tbk
PT Bank HSBC Indonesia 500.000.000.000 425.000.000.000 400.000.000.000 PT Bank HSBC Indonesia
PT Bank UOB Indonesia 342.494.395.911 210.000.000.000 57.000.000.000 PT Bank UOB Indonesia
PT Bank BTPN 175.000.000.000 200.000.000.000 - PT Bank BTPN
PT Bank DKI 173.400.000.000 480.350.000.000 629.061.427.331 PT Bank DKI
PT Bank Central Asia Tbk 30.865.991.506 126.423.280.887 55.300.000.000 PT Bank Central Asia Tbk
PT BPR Bhakti Daya Ekonomi 9.956.769.610 8.965.782.952 - PT BPR Bhakti Daya Ekonomi PT Bank ICBC Indonesia - 100.000.000.000 - PT Bank ICBC Indonesia PT Bank DBS Indonesia - 76.435.581.151 50.937.499.982 PT Bank DBS Indonesia PT Bank Danamon Tbk - - 200.000.000.000 PT Bank Danamon Tbk PT Bank Index Selindo - - 1.355.148.630 PT Bank Index Selindo
Sub-jumlah 1.838.774.447.027 1.946.731.934.990 1.393.654.075.943 Sub-total
Jumlah 5.057.583.546.301 3.708.006.070.806 2.465.070.587.238 Total
Pada tanggal 31 Desember 2020 dan 2019, rincian fasilitas pinjaman diatas adalah sebagai berikut:
As of December 31, 2020 and 2019, details of the loans facilities are as follows:
Tanggal Tanggal Tingkat bunga 1 Januari 2019/
perjanjian/ jatuh tempo/ per tahun/ 31 Desember/ 31 Desember/ 31 Desember 2018/ Kreditur/ Entitas/ Jenis fasilitas/ Fasilitas maksimum/ Agreement Maturity Interest rate December 31, December 31, 1 January 2019 / Creditors Entities Type of facilities Maximum facility date date per annum 2020 2019 December 31, 2018
PT Bank Mandiri Perusahaan/ Kredit transaksional 1.600.000.000.000 15 Juli/ 15 Juli/ 9,50% 344.800.378 250.000.690.048 300.000.000.000 (Persero) Tbk The Company & KJP/ Transactional July 15, 2020 July 15, 2021
loan & KJP 15 Juli/ 15 Juli/ 7,00% 280.000.000.000 280.000.000.000 280.000.000.000 July 15, 2020 July 15, 2021 15 Juli/ 15 Juli/ 7,00% 250.000.000.000 250.000.000.000 -July 15, 2020 July 15, 2021 15 Juli/ 15 Juli/ 7,00% 150.000.000.000 220.000.000.000 -July 15, 2020 July 15, 2021 15 Juli/ 15 Juli/ 7,00% 300.000.000.000 - -July 15, 2020 July 15, 2021 15 Juli/ 15 Juli/ 7,00% 300.000.000.000 - -July 15, 2020 July 15, 2021 15 Juli/ 15 Juli/ 7,00% 150.000.000.000 - -July 15, 2020 July 15, 2021
118
Tanggal Tanggal Tingkat bunga 1 Januari 2019/
perjanjian/ jatuh tempo/ per tahun/ 31 Desember/ 31 Desember/ 31 Desember 2018/ Kreditur/ Entitas/ Jenis fasilitas/ Fasilitas maksimum/ Agreement Maturity Interest rate December 31, December 31, 1 January 2019 / Creditors Entities Type of facilities Maximum facility date date per annum 2020 2019 December 31, 2018
PT Bank Mandiri Perusahaan/ Kredit transaksional 1.600.000.000.000 15 Juli/ 15 Juli/ 7,00% 70.000.000.000 - -(Persero) Tbk The Company & KJP/ Transactional July 15, 2020 July 15, 2021
loan & KJP
PT Bank Mandiri PPUR Kredit modal kerja/ 40.000.000.000 15 Desember/ 14 Desember/ 9,75% 4.780.000.000 8.770.000.000 -(Persero) Tbk Working capital loan December 15, 2020 December 14, 2021
Kredit modal kerja/ 388.694.000.000 15 Juli/ 15 Juli/ 9,25% 388.694.000.000 445.009.300.000 116.500.000.000
Working capital loan July 15, 2020 July 15, 2021
PT Bank Syariah Perusahaan/ Kredit modal kerja/ 1.000.000.000.000 1 Juli/ 1 Juli/ 7,30% 980.000.000.000 250.000.000.000 250.000.000.000 Mandiri The Company Working capital loan July 1, 2020 July 1, 2021
PT Bank Tabungan PPRO Kredit Swadana 250.000.000.000 30 Desember/ 30 Maret/ 0,70% 250.000.000.000 - 100.000.000.000
Negara (Persero) December 30, 2020 March 30, 2021
Tbk
PT Bank Negara Perusahaan/ Kredit modal kerja 750.000.000.000 30 Juni/ 7 Juni/ 9,50% 80.000.000.000 50.325.626.856 24.232.821.152 Indonesia (Persero) The Company R/K/ Working capital June 30, 2020 June 7, 2021
Tbk loan R/K
PT Bank Rakyat Perusahaan/ Kredit modal kerja 900.000.000.000 30 September/ 30 September/ 9,00% 9.999.975.000 2.675.888.412 683.690.143 Indonesia (Persero) The Company R/K/ Working capital September 30, 2020 September 30, 2021
Tbk loan R/K
PPRO Kredit modal kerja 5.000.000.000 3Juli/ 3Juli/ 11,00% 4.990.323.896 4.492.630.500 -dinamis/ Dynamic July 3, 2020 July 3, 2021
Working Capital Credit
PT Bank Perusahaan/ Fasilitas Pinjaman/ 375.000.000.000 20 September/ 20 September/ 7,00% 300.000.000.000 100.000.000.000 Pembangunan The Company Loan Facility September 20, 2020 September 20, 2021
Daerah Jawa Barat dan Banten
Tbk PPRE Kredit modal kerja/ 300.000.000.000 1 Maret/ 1 Maret/ 9,25% 267.057.290.000 179.557.290.000
-Working capital loan March 1, 2020 March 1, 2021
Cash collateral 40.000.000.000 12 April/ 12 April/ 0,30% 40.000.000.000 40.000.000.000
-April 12, 2018 April 12, 2022
PT Bank HSBC Perusahaan/ Fasilitas perbankan/ 1.000.000.000.000 30 Agustus/ 30 Agustus/ 6,50% 75.000.000.000 425.000.000.000
-The Company Corporate facilities August 30, 2020 August 30, 2021
30 Agustus/ 30 Agustus/ 6,50% 250.000.000.000 -
-August 30, 2020 August 30, 2021
30 Agustus/ 30 Agustus/ 7,00% 175.000.000.000 - 400.000.000.000
August 30, 2020 August 30, 2021
PT Bank UOB PPRE Kredit modal kerja/ 350.000.000.000 10 Oktober/ 10 Oktober/ 8,99% 295.000.000.000 210.000.000.000 57.000.000.000
Indonesia Working capital loan October 10, 2020 October 10, 2021
PPIN LC/ SKBDN 100.000.000.000 28 Januari/ 28 Januari/ 2,00% 47.494.395.911
-January 28, 2020 January 28, 2021
PT Bank BTPN Perusahaan/ Kredit modal kerja/ 750.000.000.000 29 Mei/ 29 Mei/ 7,00% 100.000.000.000 200.000.000.000 -The Company Working capital loan May 29, 2020 May 29, 2021
PPRO Fasilitas Kredit/ 250.000.000.000 30 September/ 30 September/ 8,00% 75.000.000.000
-Credit Facility September 30, 2020 September 30, 2021
PT Bank DKI Perusahaan/ Kredit modal kerja 500.000.000.000 10 Juli/ 29 Mei/ 7,25% - 350.000.000.000 500.000.000.000
The Company Working capital July 10, 2019 May 29, 2020 loan
PPUR Kredit modal kerja 205.000.000.000 16 Mei/ 16 Mei/ 9,50% 173.400.000.000 130.350.000.000 129.061.427.331
transaksional/ May 16, 2020 May 16, 2021
Transactional working capital loan
PT Bank Central PPRE Time Loan Revolving 1 80.000.000.000 9 September/ 24 Maret/ 9,25% 30.865.991.506 79.977.179.435 55.300.000.000
Asia September 9, 2019 March 24, 2021
Bank Garansi/ 75.000.000.000 16 Mei/ 24 Maret/ 9,25% - 46.446.101.452
-Bank Guarantee May 16, 2019 March 24, 2021
PT BPR Bhakti PPRO Kredit modal kerja/ 10.000.000.000 5 November/ 5 November/ 12,50% 9.956.769.610 8.965.782.952
-Daya Ekonomi Working capital loan November 5, 2020 November 5, 2021
PT Bank ICBC PPRO Kredit Pembangunan 400.000.000.000 17 Februari/ 60 bulan (bulan ke 10%-15% - 100.000.000.000 -Indonesia Proyek/ Construction February 17, 2016 1 - 36 adalah masa
Project loan tenggang)
PT Bank DBS PPUR Kredit modal kerja/ 220.000.000.000 11 Juli/ 10 Juli/ 9,50% - 76.435.581.151 20.000.000.000
Indonesia Working capital loan July 11, 2019 July 10, 2020
PPRE Commited Term 41.250.000.000 23 Januari/ 25 Januari/ 10,50% - - 30.937.499.982
Loan 2 Januari 23, 2017 Januari 25, 2017
PT Bank PPRO Kredit modal kerja/ 200.000.000.000 26 Januari/ 18 Mei/ 8,75% - - 200.000.000.000
Danamon Tbk Working capital loan Januari 26, 2017 May 18, 2020
PT Bank Index PPRE Fasilitas pinjama/ 25.000.000.000 26 Agustus/ 26 Juli/ 10,25% - - 1.355.148.630
Selindo Loan facility August 26, 2018 July 26, 2021
119
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk PT Bank Mandiri (Persero) Tbk
Perusahaan The Company
Perusahaan memperoleh pinjaman dari PT Bank Mandiri (Persero) Tbk berupa Kredit Modal Kerja (KMK) R/K, KMK transaksional, KJP, treasury line dan non-cash loan (bank garansi, letter of credit dan Surat Berdokumen Dalam Negeri/ SKBDN). Seluruh fasilitas pinjaman tersebut dijamin dengan jaminan bersama dan jaminan cross default yang terdiri dari:
The Company obtained loans from PT Bank Mandiri (Persero) Tbk in the form of working capital loan (KMK) R/K, transactional KMK, KJP, treasury line and non-cash loan (bank guarantee, letter of credit and Surat Berdokumen Dalam
Negeri/ SKBDN). All loan facilities are
collateralized by joint collateral and cross default as follows:
a. Aset tetap a. Property and equipment
- 11 (sebelas) bidang tanah berikut
bangunan atas nama Perusahaan yang telah diikat hak tanggungan dengan nilai pengikatan sebesar Rp543.473.137.000.
- 1 (satu) bidang tanah berikut bangunan
atas nama PPRE yang telah diikat hak
tanggungan dengan nilai pengikatan
sebesar Rp8.871 juta.
- 11 (eleven) lots of land and buildings in
the name of the Company that have been bound by a mortgage with a binding value of Rp543,473,137,000.
- 1 (one) lot of land and buildings in the
name of PPRE which have been bound by mortgages with a binding value of Rp8,871 million.
b. Fidusia atas piutang dagang serta persediaan sebesar Rp4.185.773.000.000.
b. Fiduciary amounting to Rp4,185,773,000,000 on trade receivables and inventory.
c. Cessie atas kontrak yang diperoleh
Perusahaan.
c. Cessie on contracts obtained by the
Company.
d. Surat deposito berjangka senilai
Rp15.200.000.000.
d. Time deposits amounting to
Rp15,200,000,000.
e. Surat deposito berjangka senilai
Rp18.000.000.000.
e. Time deposits amounting to
Rp18,000,000,000.
PPUR PPUR
Fasilitas pinjaman yang diberikan PT Bank Mandiri (Persero) Tbk kepada PPUR dijamin dengan deposito berjangka sebesar Rp358.649.000.000.
Entitas anak memperoleh pinjaman dari
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk berupa Kredit Modal Kerja. PPUR dijamin dengan piutang usaha sebesar Rp60.000.000.000 yang diikat dengan fidusia.
The loan facility provided by PT Bank Mandiri (Persero) Tbk to the Company is guaranteed with a time deposit of Rp358,649,000,000.
The subsidiary obtained loans from
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk in the form of working capital loan. the Company which is secured by trade receivables amounting to Rp60,000,000,000 bound with a fiduciary.
PT Bank Syariah Mandiri PT Bank Syariah Mandiri
Perusahaan The Company
Perusahaan menerima pinjaman untuk
pembiayaan modal kerja Cash Financing (CF) & Non-Cash Financing (NCF) dengan limit bank
Rp1.000.000.000.000 dengan agunan piutang
usaha yang telah diikat dengan fidusia.
The Company received a loan for financing of Cash Financing (CF) and Non-Cash Financing (NCF) with a bank limit of Rp1,000,000,000,000 with a collateral of trade accounts receivable which has been fiduciary bound.
120
PT Bank Tabungan Negara Tbk PT Bank Tabungan Negara Tbk
PPRO PPRO
Merupakan Fasilitas Kredit Swadana sesuai dengan Surat Persetujuan Pemberian Kredit No. 19 tanggal 30 Desember 2020. Jaminan yang diberikan adalah Deposito senilai Rp250.000.000.000 yang ditempatkan pada bank yang diikat secara gadai.
Represents Self-Funding Credit Facility in
accordance with the Credit Issuance Approval Letter No. 19 dated December 30, 2020.
The guarantee given is a deposit of
Rp250,000,000,000 placed in a bank which is bound under a pledge.
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk
Perusahaan The Company
Perusahaan memperoleh pinjaman dari
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk berupa KMK R/K, KMK transaksional, non-cash loan dan forex line. Perusahaan wajib mempertahankan
kinerja keuangan yang ditunjukkan dengan
beberapa indikator keuangan.
The Company obtained loans from PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk in the form of KMK R/K, construction KMK, non- cash loan and forex line. The Company has to maintain its financial performance which shows in some financial indicators.
Perusahaan terikat dengan beberapa batasan, antara lain, rasio keuangan sebagai berikut:
The Company is required to comply with several restrictions, among others, to maintain financial ratios as follows:
• Rasio lancar tidak kurang dari 1,2 : 1;
• Debt to equity ratio tidak lebih dari 5 : 1;
• Debt service coverage ratio tidak kurang dari
1 : 1.
• Current ratio shall not be less than 1.2 : 1;
• Debt to equity ratio shall not exceed than
5 : 1
• Debt service coverage ratio shall not be less
than 1 : 1 Tanpa persetujuan tertulis dari PT Bank Negara
Indonesia (Persero) Tbk, Perusahaan tidak
diperkenankan melakukan sebagian tindakan
sebagai berikut:
Without prior written approval from
PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk, the Company shall not perform the following actions:
• Melakukan perubahan kegiatan usaha yang
dapat mengurangi kemampuan membayar fasilitas pinjaman;
• Menjual atau memindahkan sebagian
mengalihkan seluruh atau sebagian
kekayaan/aset Perusahaan, kecuali:
• Changes in business activities that may
reduce the ability to pay for loan facilities; • Sell or transfer rights or transfer all or part of
the Company’s assets, except:
- Menjual atau mengalihkan aset dengan
ketentuan yang bersifat arm’s length;
- Mengganti dengan aset lainnya yang
sebanding atau lebih baik tipe, sifat dan kualitasnya;
- Menjual atau mengalihkan aset dalam
rangka reorganisasi Pemerintah Republik Indonesia;
- Menjual atau mengalihkan aset yang sudah
tidak berguna atau tidak dipakai lagi.
- Sell or transfer assets with arm’s length;
- Replace with other asset which is equal or
better one in terms of type, nature and quality;
- Selling or transferring assets in the
context of reorganizing the Government of the Republic of Indonesia;
- Selling or transferring useless or unused
assets.
• Melakukan peleburan, penggabungan,
pemisahan, pembubaran maupun rekonstruksi usaha;
• Mengajukan permohonan pailit atau
permohonan Penundaan Kewajiban
Pembayaran Utang (PKPU) kepada instansi yang berwenang.
• Merger, consolidation, separation, liquidation
or reconstruction of business;
• Apply for bankcruptcy or request Suspension
of Liability Payment (PKPU) to the authorized account institution.
121
PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk
Perusahaan The Company
Perusahaan memperoleh pinjaman dari PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk berupa KMK R/K, KMK konstruksi, Fasilitas Pinjaman Jangka Pendek (FPJP), Fasilitas Bank Garansi, Fasilitas KMK Impor, non-cash loan dan forex line. Seluruh fasilitas pinjaman ini dijamin dengan:
The Company obtained loans from PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk in the form of KMK R/K, KMK konstruksi, Short Term Loan Facility, Bank Guarantee, KMK Import Facility, non-cash loan and forex line. Such loan facilities are collateralized by:
• Piutang usaha senilai Rp900.000.000.000.
• Tagihan atas proyek-proyek yang dibiayai
dengan nilai penjaminan setiap saat minimal 120% dari outstanding pinjaman atau yang setara dengan Rp6.700.000.000.
• Aset tanah berikut bangunan di Jl. Lingkar
Timur Desa Kemiri, Sidoarjo No. SGHB 1466.
• Deposito berjangka senilai Rp15.000.000.000.
• Trade accounts receivable amounted to
Rp900,000,000,000.
• Bills on financed projects with pledged value
of minimum 120% or equivalent to
Rp6,700,000,000.
• Land and building in Jl. Lingkar Timur Desa
Kemiri, Sidoarjo, No. SHGB 1466.
• Time deposits amounted to
Rp15,000,000,000.
PPRO PPRO
Merupakan fasilitas Kredit Modal Kerja Dinamis dari PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk yang diterima PPRO, sesuai dengan Akta Perjanjian Kredit No. 7 tanggal 3 Juli 2019. Jaminan yang diberikan adalah piutang diikat cessie dibawah
tangan sebesar Rp500.000.000 dan Agunan
bangunan Ruko yang tercantum dalam SHGB No. 00006 dan SHGB No. 00007 atas nama PT PP Properti Suramadu sebesar Rp6.000.000.000.
Represents a Dynamic Working Capital Credit facility from PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk obtained by the PPRO, in accordance with the deed of Credit Agreement No. 7 dated July 7, 2019. The loan are secured by a hand cessie receivables of Rp500,000,000 and Commercial building collateral listed in SHGB No. 00006 and SHGB No. 00007 on behalf of PT PP Properti Suramadu in the amount of Rp6,000,000,000. Selama periode pembiayaan tidak diperkenankan:
menjual, memindahtangankan agunan kepada pihak lain dan atau menyewakan agunan tanpa persetujuan tertulis dari PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, mengikatkan diri sebagai penjamin atau menjaminkan kekayaan Debitor, menjamin hutang pihak lain, mengikat hak tanggunan pihak kedua dan seterusnya, pengikatan lainnya kepada pihak atau kreditor lain, melakukan investasi dan/atau pinjaman kepada bank atau kreditor lain selain PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk.
Sesuai dengan Akta Perjanjian Kredit
No. 12 tanggal 5 Agustus 2020, Perusahaan
memperpanjang fasilitas Kredit Modal Kerja
Dinamis dari PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk yang diterima PPRO hingga 31 Juli 2021.
During the financing period is not permitted: sell, transfer the collateral to other parties and or lease the collateral without written approval from PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, bind yourself as guarantor or guarantee the Debitor’s wealth, guarantee the debt of other parties, bind the second party’s obligations and so on, other binding to the party or other creditors, make investments and/or loans to banks or other creditors besides PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk.
In accordance with the Credit Agreement Deed No. 12 dated August 5, 2020, the Company extended the Dynamic Working Capital Credit facility from PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk which was received by the PPRO until July 31, 2021.
PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk
PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk
Perusahaan The Company
Pinjaman ini mempunyai agunan kredit dari piutang usaha Perusahaan sebesar 100% dari outstanding kredit. Piutang usaha diikat secara fidusia sebesar 100% dari plafon kredit dan didaftarkan di Kantor Pendaftaran Fidusia.
This loan has collateral loan from the Company's trade accounts receivable at 100% of outstanding credit. Trade accounts receivable are bound fiduciary by 100% of the credit ceiling and registered at the Fiduciary Registration Office.
122
PPRE PPRE
PPRE memperoleh fasilitas pinjaman kredit modal kerja konstruksi sesuai dengan akta perjanjian kredit No. 2 tanggal 1 Maret 2019, dengan perubahan terakhir berdasarkan Addendum II Perjanjian Kredit No. 48 tanggal 18 Maret 2020. Perjanjian dijamin dengan piutang proyek sebesar
125% dari outstanding kredit atau minimal
Rp250.000.000.000. PPRE memperoleh fasilitas cash collateral sesuai dengan perjanjian kredit No. 002/PK-KMKCC/0404/VII/2019 tanggal 22 Juli 2019. Perjanjian dijamin dengan deposito atas nama PPRE dan diikat secara gadai senilai Rp42.105.263.158.
PPRE obtained a construction working capital loan facility in accordance with the deed of credit agreement No. 2 dated March 1, 2019, with the most recently amended based on Addendum II of the Credit Agreement No.48 dated March 18, 2020. The agreement is guaranteed with project receivables of 125% of outstanding credit or a minimum of Rp250,000,000,000. PPRE obtained a cash collateral facility in accordance with credit
agreement No. 002/PK-KMKCC/0404/VII/2019
dated July 22, 2019. The agreement is guaranteed with deposits in the name of PPRE and is bound by pledge amounting to Rp42,105,263,158.
PT Bank HSBC Indonesia PT Bank HSBC Indonesia
Perusahaan The Company
Pinjaman ini dijamin dengan fasilitas atas piutang
usaha dengan nilai penjaminan sebesar
Rp1.000.000.000.000. Perusahaan terikat dengan beberapa batasan, antara lain, rasio keuangan sebagai berikut:
Such loan are collateralized by bill projects under
fiduciary with guarantee value of
Rp1,000,000,000,000. The Company is required to comply with several restrictions, among others, to maintain financial ratios as follows:
• Rasio gearing external maksimum 1,5 kali;
• Rasio lancar minimum 1 kali.
• Maximum external gearing ratio of 1.5 times;
• Minimum current ratio of 1 time.
Pada 31 Desember 2020 dan 2019 Perusahaan telah mematuhi seluruh persyaratan pinjaman ini.
As of December 31, 2020 and 2019, the Company has complied with these loan’s covenants.
PT Bank UOB Indonesia PT Bank UOB Indonesia
PPRE PPRE
PPRE memperoleh fasilitas kredit modal kerja sesuai dengan akta perjanjian kredit modal No. 2 tanggal 10 Oktober 2019, dengan perubahan terakhir berdasarkan Akta Perubahan IV Terhadap Perjanjian Kredit Nomor: 1299/12/2020 tanggal 22 Desember 2020. Perjanjian dijamin dengan jaminan fidusia atas piutang dari kontrak proyek dengan PPRE atau Pemerintah lndonesia atau Badan Usaha Milik Negara (BUMN) atau Badan Usaha Milik Daerah (BUMD) sebagai pemilik proyek
dengan nilai penjaminan tidak kurang dari
Rp350.000.000.000.
PPRE obtained a working capital credit
accordance to credit agreement deed No. 2 dated October 10, 2019, with the most recently amended based on the Amendment Deed IV of Credit
Agreement Nomor: 1299/12/2020 dated
December 22, 2020. The agreement is guaranteed with fiduciary collateral for receivables from the project contract with PPRE or the Government of Indonesia or a State- Owned Enterprise (BUMN) or a Regionally-Owned Enterprise (BUMD) as the owner of the project with a guarantee value of not less than Rp350,000,000,000.
PPIN PPIN
Merupakan fasilitas Letter of Credit (”LC”) dan/atau
Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri (”SKBDN”), (”LC/SKBDN”) bersifat uncommitted yang dapat digunakan dalam bentuk Sight LC, Usance LC, UPAS LC, Sight SKBDN, Usance SKBDN dan/atau UPAS SKBDN dengan jumlah pokok sebesar Rp100.000.000.000 (seratus miliar rupiah) sesuai
Akta Perjanjian Kredit No. 64 tanggal
28 Januari 2020.
Represent facility of Letter of Credit ("LC") and/or the letter of the domestic document ("SKBDN"), ("LC/SKBDN") is an uncommitted can be used in the form of Sight LC, Usance LC, PEEL LC, SKBDN Sight, Usance SKBDN and/or PEEL
SKBDN up to the principal amount of
Rp100,000,000,000 (one hundred billion rupiah)
accordance Deed of Credit Agreement
123
PT Bank BTPN PT Bank BTPN
Perusahaan The Company
Jaminan fidusia terhadap setiap dan segala piutang saat ini atau akan datang milik Peminjam dengan nilai jaminan setara 100% (seratus persen) dari nilai fasilitas RCF pada saat pengikatan atau dari nilai outstanding, untuk menjamin seluruh piutang Peminjam kepada Bank sehubungan dengan fasilitas ini.
Fiduciary collateral for any and all current or future receivables belonging to the Borrower with a guarantee value equal to 100% (one hundred percent) of the RCF facility value at the time of binding or of outstanding value, to guarantee all Borrowers' loans to the Bank in connection with this facility.
PPRO PPRO
Merupakan fasilitas kredit untuk pembayaran kepada pemasok sesuai dari Perjanjian Kredit No. SMBCI/NS/0500 tanggal 7 Desember 2017. Jaminan yang diberikan adalah nilai penjaminan piutang adalah sekurang-kurangnya setara dengan 125% dari nilai total terutang (outstanding amount). PPRO telah memenuhi persyaratan negative
covenant yang dipersyaratkan. PPRO telah
melakukan perpanjangan perjanjian sampai dengan 30 September 2021.
Represent credit facility for payment to suppliers in
accordance from the Credit Agreement
No. SMBCI/NS/0500 dated December 7, 2017. Guarantees provided are the value of collateral receivables at least equivalent to 125% of the outstanding amount. PPRO has completed the requirements of the required negative covenant.
PPRO has extended the agreement until
September 30, 2021.
PT Bank DKI PT Bank DKI
PPUR PPUR
Perjanjian ini telah mengalami beberapa kali perubahan, terakhir dengan akta No. 8 dan 9 tanggal 8 Mei 2020, pinjaman dijamin dengan piutang usaha PPUR sebesar Rp205.000.000.000
yang diikat dengan nilai fidusia sebesar
Rp82.500.000.000 dan Fasilitas Bank Garansi.
This agreement has been amended several times, most recently with deed No. 8 and 9 dated May 8, 2020, the loan which is secured by trade
receivables of PPUR amounting to
Rp205,000,000,000 bound with a fiduciary value of Rp82,500,000,000 and a Bank Guarantee Facility.
PT Bank Central Asia Tbk PT Bank Central Asia Tbk
LMA LMA
LMA memperoleh fasilitas pinjaman berupa kredit lokal, multi time loan revolving 1 dan bank garansi sesuai dengan perjanjian kredit No. 04218 tanggal 20 Oktober 2020.
Pinjaman ini dijamin dengan:
- T/B (kantor dan Gudang) 1 unit dengan SHGB
No. 1001 & 1002, AJB No. 06, 07 & 08 a/n PT Lancarjaya Mandiri Abadi.
- T/B (ruko) 1 unit dengan SHGB No. 5261 a/n
Nyonya Neni Djunaedi.
- T/B (ruko) 1 unit dengan SHGB No. 4378 a/n
PT Lancarjaya Mandiri Abadi.
- T/B (rumah tinggal) 1 unit dengan SHGB
No. 4062 a/n PT Lancarjaya Mandiri Abadi.
- T/B (rumah tinggal) 1 unit dengan SHGB
No. 3987 a/n PT Lancarjaya Mandiri Abadi.
- Piutang usaha dari proyek minimal
Rp200.000.000.000.
LMA obtained loan facilities in the form of local credit, multi-time loan revolving 1 and bank guarantees in accordance with credit agreement No. 04218 October 20, 2020.
This loan is guaranteed with:
- T/B (office and warehouse) 1 unit with SHGB No. 1001 & 1002, AJB No. 06, 07 & 08 a/n PT Lancarjaya Mandiri Abadi.
- T/B (shop) 1 unit with SHGB No. 5261 a/n Mrs. Neni Djunaedi.
- T/B (shop) 1 unit with SHGB No. 4378 a/n