KLIRING DAN PENJAMINAN 9 RECEIVABLES FROM AND PAYABLES TO CLEARING AND SETTLEMENT GUARANTEE INSTITUTION
21. UTANG BANK BANK LOANS
1 Jan 2010/ 31 Des 2009/
Jan 1, 2010/
2012 2011 2010 Dec 31, 2009
Standard Chartered Bank 52.467 56.822 243.675 220.000 Standard Chartered Bank
Bank Rakyat Indonesia 47.947 148.393 45.139 40.033 Bank Rakyat Indonesia
Bank Chinatrust Indonesia 20.000 - - - Bank Chinatrust Indonesia
Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ 10.000 - - - Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ
Bank CIMB Niaga 4.000 4.000 4.000 4.000 Bank CIMB Niaga
Bank Pan Indonesia (Panin) 3.799 3.702 3.778 3.899 Bank Pan Indonesia (Panin)
Bank Syariah Mandiri (Catatan 24) - - 26.973 28.200 Bank Syariah Mandiri (Note 24)
Bank Central Asia - - 13.771 - Bank Central Asia
Bank Mandiri - - - 3.000 Bank Mandiri
Jumlah 138.213 212.917 337.336 299.132 Total
31 Des/Dec 31,
Standard Chartered Bank Standard Chartered Bank
1 Jan 2010/ 31 Des 2009/ Jan 1, 2010/ 2012 2011 2010 Dec 31, 2009 MNCSV 28.043 18.136 - - MNCSV Innoform 24.424 38.686 23.675 - Innoform RCTI - - 220.000 220.000 RCTI Jumlah 52.467 56.822 243.675 220.000 Total 31 Des/Dec 31, MNCSV MNCSV
MNCSV memperoleh fasilitas kredit jangka pendek dari Standard Chartered Bank yang terdiri dari fasilitas Letter of Credit (L/C), pinjaman jangka pendek (STL) dan Standby Letter of Credit (SBL/C), dengan jumlah maksimum keseluruhan sebesar US$ 50.000 ribu. Fasilitas kredit ini akan jatuh tempo tanggal 30 April 2013. MNCSV harus membayar biaya komisi sebesar 2% per tahun dari jumlah pinjaman atau minimum sebesar US$ 200 untuk fasilitas SBL/C, lender’s cost of fund + 3,5% dari jumlah pinjaman untuk fasilitas STL dan biaya penerbitan 0,125% per kuartal dari jumlah pinjaman atau minimum sebesar US$ 50 dan biaya akseptasi sebesar 1,5% per tahun dari jumlah pinjaman atau minimum sebesar US$ 50 untuk fasilitas L/C.
MNCSV obtained short term credit facility from Standard Chartered Bank consisting of Letter of Credit (L/C), Short Term Loans (STL) and Standby Letter of Credit (SBL/C) facilities with a maximum aggregate amount of US$ 50,000 thousand. The facilities will mature on April 30, 2013. MNCSV has to pay commission fee of 2% per annum from total facility used or a minimum amount of US$ 200 for SBL/C facility, lender’s cost of fund + 3,5% from facility used for STL facility and issuance fee of 0.125% per quarter from facility used or a minimum amount of US$ 50 and acceptence fee of 1.5% per annum from facility used or a minimum amount of US$ 50 for L/C facility.
Pinjaman ini dijamin dengan menggunakan saham MNC yang dimiliki oleh Mediacom, sebagai penjamin. Gadai saham harus dibagi seperti yang ditetapkan dalam perjanjian pinjaman. Pinjaman ini juga dijamin dengan jaminan yang sama dengan pinjaman jangka panjang (Catatan 24).
The loan was secured with MNC shares owned by Mediacom, as a guarantor. The pledge of shares shall be apportioned as defined in the loan agreement. The loan is also secured with the same collaterals as long-term loans (Note 24).
Berdasarkan perjanjian kredit tersebut, MNCSV harus memenuhi beberapa persyaratan, antara lain MNCSV tidak diperbolehkan melakukan negative pledge, dispossals, komitmen modal, perubahan bisnis, dividen, jaminan, investasi di luar bisnis utama, pinjaman dan merger atau konsolidasi serta harus memenuhi rasio: 1) earning before interest, tax, depreciation and amortization terhadap interest lebih besar dari 1,5 kali; 2) pinjaman terhadap earning before interest, tax, depreciation and amortization lebih kecil dari 4,5 kali dan 3) pinjaman terhadap ekuitas lebih kecil dari 2,5 kali.
Based on the loan agreement, MNCSV shall fulfill certain requirements, among others, MNCSV shall not make negative pledge, disposals, capital commitments, change of business, dividends, guarantee, investment outside primary business, loans and merger or consolidation and shall maintain the ratio of: 1) earnings before interest, tax, depreciation and amortization to interest greater than 1.5 times, 2) liabilities to earnings before interest, tax, depreciation and amortization less than 4.5 times and 3) liabilities to equity ratio less than 2.5 times.
Innoform Innoform
Pada tanggal 25 Agustus 2010, Innoform dan entitas anak memperoleh fasilitas kredit dari Standard Chartered Bank. Fasilitas pinjaman ini telah diperpanjang tanggal 21 September 2011 dengan batas maksimum gabungan fasilitas sebesar S$ 10 juta, dengan sub-batasan fasilitas sebagai berikut:
On August 25, 2010, Innoform and its subsidiaries entered into credit facilities with Standard Chartered Bank. The loan facility was extended on September 21, 2011 with maximum combined limit of facilities is S$ 10 million, with sub-limits under this facility as follows:
Fasilitas cerukan sampai dengan sejumlah
S$ 3 juta dengan suku bunga prime rate.
Overdraft facility up to S$ 3 million at prime rate interest.
Fasilitas Pasar Uang Jangka Pendek sampai
dengan S$ 5 juta - S$ 10 juta dengan tingkat bunga spot rate. Fasilitas ini berjangka waktu 180 hari.
Financial Guarantee or Standby Letter of Credit
sampai sejumlah S$ 5 juta. Fasilitas ini berjangka waktu 12 bulan
Short-term Money Market Facility up to
S$ 5 million – S$ 10 million at a spot interest rate. This facility has a term of 180 days.
Financial Guarantees of Standby Letters of Credit up to S$ 5 million. This facility has a term of 12 months.
Financial Standby Letter of Credit sampai
sejumlah S$ 5 juta. Fasilitas ini berjangka waktu 12 bulan.
Pembiayaan Tagihan Import sampai sejumlah
S$ 5 juta - S$ 10 juta dengan tingkat bunga spot rate. Fasilitas ini berjangka waktu 90 hari.
Fasilitas bond and guarantees sampai sebesar
S$ 5 juta. Fasilitas ini berjangka waktu 12 bulan.
Commercial Standby Letters of Credit up to S$ 5 million. This facility has a term of 12 months.
Import Invoicing Financing up to S$ 5 million - S$ 10 million at spot interest rate. This facility has a term of 90 days.
Bond and guarantees facility up to
S$ 5 million. This facility has a term of 12 months.
Pada tanggal 12 Juli 2012, Innoform
menandatangani Term Loan Facility sebesar
S$ 2,5 juta dengan Standard Chartered Bank cabang Singapura. Fasilitas ini dikenakan suku bunga 4% per tahun dengan pembayaran secara 3 dan/atau 6 bulanan mulai dari tanggal pencairan pertama dan akan jatuh tempo pada tanggal 4 April 2013.
On July 12, 2012, Innoform entered into a S$ 2,5 million Term Loan Facility with Standard Chartered Bank, Singapore branch. The facility bears annual interest of 4% with 3 and/or 6 month’s repayment commencing from first drawdown date and will mature on April 4, 2013.