DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN MANULIFE INDONESIA - PROGRAM PENSIUN IURAN PASTI
LAPORAN ASET NETO 31 Desember 2015
(Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
2015 2014
ASET
INVESTASI (NILAI WAJAR)
Surat Berharga Negara 1.084.457.778.445 1.082.162.271.156
Tabungan - -
Deposito on call - 23.000.000.000
Deposito Berjangka 6.581.478.523.131 5.475.391.120.141
Sertifikat Deposito - -
Sertifikat Bank Indonesia - -
Saham 1.413.192.393.264 1.482.652.323.875
Obligasi 169.047.257.530 146.525.305.340
Sukuk 3.441.362.260 -
Unit Penyertaan Reksa Dana:
- Reksa Dana Pasar Uang, Reksa Dana Pendapatan Tetap, Reksa Dana Saham dan Reksa Dana Campuran - Reksa Dana Terproteksi, Reksa Dana dengan Penjaminan dan Reksa Dana Indeks
- Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif Penyertaan Terbatas
- Reksa Dana yang Unit Penyertaannya Diperdagangkan di Bursa Efek Efek Beragun Aset dari Kontrak Investasi
Kolektif Efek Beragun Aset - -
Unit Penyertaan Dana Investasi Real Estat
Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif - -
TOTAL INVESTASI 9.251.617.314.630 8.209.731.020.512
ASET LANCAR DI LUAR INVESTASI
Kas dan Bank 62.549.476.359 96.385.748.319
Beban Dibayar Dimuka - -
Piutang Investasi - 12.520.836.267
Piutang Hasil Investasi 137.025.908.000 63.151.988.886 Piutang Lain-lain 3.172.109.277 6.363.049.379
TOTAL ASET LANCAR
DI LUAR INVESTASI 202.747.493.636 178.421.622.851
ASET TERSEDIA 9.454.364.808.266 8.388.152.643.363
LIABILITAS
LIABILITAS DI LUAR LIABILITAS MANFAAT PENSIUN
Utang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo - -
Utang Investasi - 33.186.124.000
Pendapatan Diterima Dimuka - -
Beban Yang Masih Harus Dibayar 8.436.617.286 14.394.098.893
Liabilitas Lain 7.344.572.011 3.362.839.763
TOTAL LIABILITAS DI LUAR
LIABILITAS MANFAAT PENSIUN 15.781.189.297 50.943.062.656
ASET NETO 9.438.583.618.969 8.337.209.580.707
DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN MANULIFE INDONESIA - PROGRAM PENSIUN IURAN PASTI
LAPORAN PERUBAHAN ASET NETO Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2015
(Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
2015 2014
Laba Pelepasan Investasi 4.925.532.324 29.322.122.734
Pendapatan Investasi Lain - -
Total Pendapatan Investasi 695.717.290.662 640.536.362.683
Peningkatan/(Penurunan) Nilai Investasi (252.067.226.582) 349.469.767.575 Iuran 1.976.787.008.965 1.639.601.554.635 Pendapatan di Luar Investasi 1.172.074.809 823.177.414 Pengalihan Dana dari
Dana Pensiun Lain 205.940.469.840 192.972.801.763
JUMLAH PENAMBAHAN 2.627.549.617.694 2.823.403.664.070 PENGURANGAN
Beban Investasi 7.741.825.975 7.316.103.474 Beban Operasional
(Fee kepada Pendiri) 89.850.875.898 77.518.263.961 Manfaat Pensiun 1.145.802.409.532 678.467.267.865 Beban di Luar Investasi
dan Operasional 332.926.423 98.596.370
Pajak Penghasilan - -
Pengalihan Dana ke
Dana Pensiun Lain 37.521.808.002 56.072.981.820 Penarikan Iuran 244.925.733.602 217.502.066.059
JUMLAH PENGURANGAN 1.526.175.579.432 1.036.975.279.549 KENAIKAN ASET NETO 1.101.374.038.262 1.786.428.384.521 ASET NETO
AWAL PERIODE 8.337.209.580.707 6.550.781.196.186
ASET NETO AKHIR PERIODE 9.438.583.618.969 8.337.209.580.707
DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN MANULIFE INDONESIA - PROGRAM PENSIUN IURAN PASTI NERACA
31 Desember 2015
(Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
2015 2014
ASET
INVESTASI (NILAI HISTORIS)
Surat Berharga Negara 1.126.615.535.988 1.087.374.709.671
Tabungan - -
Deposito on call - 23.000.000.000
Deposito Berjangka 6.577.948.934.865 5.471.966.272.808
Sertifikat Deposito - -
Sertifikat Bank Indonesia - -
Saham 1.175.273.572.986 1.030.066.802.008
Obligasi 169.189.587.580 146.182.076.230
Sukuk 3.515.750.000 - - Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif Penyertaan Terbatas
- Reksa Dana yang Unit Penyertaannya Diperdagangkan di Bursa Efek Efek Beragun Aset dari Kontrak Investasi
Kolektif Efek Beragun Aset -
-Unit Penyertaan Dana Investasi Real Estat
Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif -
-Kontrak Opsi Saham - -
Penempatan Langsung - -
Tanah - -
Bangunan - -
Tanah dan Bangunan - -
Akumulasi Penyusutan Bangunan - -
TOTAL INVESTASI 9.052.543.381.419 7.758.589.860.717
SELISIH PENILAIAN INVESTASI 199.073.933.211 451.141.159.795
ASET LANCAR DI LUAR INVESTASI
Kas dan Bank 62.549.476.359 96.385.748.319
Beban Dibayar Dimuka - -
Piutang Investasi - 12.520.836.267
Piutang Hasil Investasi 137.025.908.000 63.151.988.886 Piutang Lain-lain 3.172.109.277 6.363.049.379
TOTAL ASET LANCAR
DI LUAR INVESTASI 202.747.493.636 178.421.622.851
TOTAL ASET 9.454.364.808.266 8.388.152.643.363
LIABILITAS
LIABILITAS MANFAAT PENSIUN
Akumulasi Iuran 3.593.995.647.969 3.045.458.590.138 Hasil Usaha 3.429.028.388.703 2.830.064.651.528 Pengalihan Dana dari
Dana Pensiun Lain 2.216.485.649.086 2.010.545.179.246
TOTAL LIABILITAS
MANFAAT PENSIUN 9.239.509.685.758 7.886.068.420.912
LIABILITAS DI LUAR LIABILITAS MANFAAT PENSIUN
Utang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo - -
Utang Investasi - 33.186.124.000
Pendapatan Diterima Dimuka - -
Beban Yang Masih Harus Dibayar 8.436.617.286 14.394.098.893 Liabilitas Lain 7.344.572.011 3.362.839.763
TOTAL LIABILITAS DI LUAR
LIABILITAS MANFAAT PENSIUN 15.781.189.297 50.943.062.656 PENDAPATAN
YANG BELUM DIREALISASI 199.073.933.211 451.141.159.795
TOTAL LIABILITAS 9.454.364.808.266 8.388.152.643.363
DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN MANULIFE INDONESIA - PROGRAM PENSIUN IURAN PASTI LAPORAN ARUS KAS
Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2015 (Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
2015 2014
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penerimaan Bunga/Bagi Hasil 587.236.390.753 564.615.510.427 Penerimaan Dividen 29.382.411.387 29.562.730.257
Penerimaan Sewa - -
Pendapatan Investasi Lain - -
Pelepasan Investasi 27.369.080.898.137 31.338.156.888.476 Penanaman Investasi (28.678.774.174.246) (32.689.564.890.149) Pembayaran Beban Investasi (7.865.496.399) (7.147.257.077)
Arus kas bersih yang digunakan
untuk aktivitas investasi (700.939.970.368) (764.377.018.066) ARUS KAS DARI AKTIVITAS
OPERASI
Pembayaran Beban Operasional (95.544.384.639) (69.530.312.133) Pendapatan Lain di Luar Investasi 6.573.729.284 609.732.196 Beban di Luar Investasi dan
Operasional (332.926.423) (98.596.370)
Pajak Penghasilan - -
Arus kas bersih yang digunakan
untuk aktivitas operasi (89.303.581.778) (69.019.176.307) ARUS KAS DARI AKTIVITAS
PENDANAAN
Penerimaan Iuran 1.976.787.008.964 1.639.601.554.635 Penerimaan Pengalihan Dana
dari Dana Pensiun Lain 205.940.469.840 192.972.801.763 Pembayaran Pengalihan Dana
ke Dana Pensiun Lain (37.521.808.002) (56.072.981.820) Pembayaran Manfaat Pensiun (1.144.942.235.938) (677.589.021.990) Penarikan Iuran (243.856.154.678) (218.043.283.761)
Arus kas bersih yang diperoleh
dari aktivitas pendanaan 756.407.280.186 880.869.068.827 KENAIKAN (PENURUNAN)
KAS DAN BANK BERSIH (33.836.271.960) 47.472.874.454 KAS DAN BANK
PADA AWAL PERIODE 96.385.748.319 48.912.873.865
KAS DAN BANK
PADA AKHIR PERIODE 62.549.476.359 96.385.748.319
DANA PENSIUN LEMBAGA KEUANGAN MANULIFE INDONESIA - PROGRAM PENSIUN IURAN PASTI
LAPORAN PERHITUNGAN HASIL USAHA Untuk Tahun Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2015
(Disajikan dalam Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
2015 2014
PENDAPATAN INVESTASI
Bunga/Bagi Hasil 661.423.565.184 581.667.509.359
Dividen 29.368.193.154 29.546.730.590
Sewa - -
Laba Pelepasan Investasi 4.925.532.324 29.322.122.734
Pendapatan Investasi Lain - -
TOTAL PENDAPATAN INVESTASI 695.717.290.662 640.536.362.683 BEBAN INVESTASI
Beban Investasi Lain 7.741.825.975 7.316.103.474
TOTAL BEBAN INVESTASI 7.741.825.975 7.316.103.474
HASIL USAHA INVESTASI 687.975.464.687 633.220.259.209 BEBAN OPERASIONAL
Fee kepada Pendiri 89.850.875.898 77.518.263.961
PENDAPATAN DAN BEBAN LAIN-LAIN
Pendapatan Lain di Luar Investasi 1.172.074.809 823.177.414 Beban di Luar Investasi
dan Operasional (332.926.423) (98.596.370)
TOTAL PENDAPATAN DAN BEBAN
LAIN-LAIN 839.148.386 724.581.044
HASIL USAHA SEBELUM
PAJAK 598.963.737.175 556.426.576.292
PAJAK PENGHASILAN - -
HASIL USAHA
SETELAH PAJAK 598.963.737.175 556.426.576.292
Nama Pengurus, Dewan Pengawas, dan Pelaksana Tugas Pengurus
2015 2014
Pengurus
Ketua : Christopher Franz Bendl Christopher Franz Bendl Anggota : Nelly Husnayati*) Nelly Husnayati Anggota : Sutikno Widodo Sjarif Sutikno Widodo Sjarif
Dewan Pengawas
Ketua : Philip John Hampden Smith Philip John Hampden Smith
Anggota : Ke Wing Siu Ke Wing Siu
Anggota : Laksamana Sukardi Laksamana Sukardi
Anggota : Retno Anggraini Dharmayani Muljosantoso Retno Anggraini Dharmayani Muljosantoso Anggota : Jonathan Michiel Anthony Hekster Jonathan Michiel Anthony Hekster
Anggota : Drs. Suyoto Drs. Suyoto
Pelaksana Tugas Pengurus
Anggota : Nur Hasan Kurniawan Nur Hasan Kurniawan Anggota : Septiana Anggraini Septiana Anggraini
Catatan:
* Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan bertujuan khusus yang telah di audit oleh KAP Purwantono, Sungkoro & Surja, firma anggota Ernst & Young Global Limited, dalam laporannya bertanggal 24 Februari 2016, dengan opini tanpa modifikasian sesuai dengan Peraturan Ketua BAPEPAM-LK No. PER-05/BL/2012.
* Kurs pada tanggal 31 Desember 2015: US$ 1 = Rp. 13.795 * Kurs pada tanggal 31 Desember 2014: US$ 1 = Rp. 12.440
Perusahaan-perusahaan Manulife Indonesia merupakan perusahaan-perusahaan yang terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
021 - 2555 7777, Toll Free 0-800-1-606060
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 (dalam jutaan rupiah)
ASET
2015 disajikan kembali2014 Perusahaan Konvensional Perusahaan Konvensional
I. INVESTASI
1 Deposito Berjangka &
Sertifikat Deposito 2.131.450 1.919.220 2.366.578 2.223.010
2 Saham 9.538.118 9.538.118 10.225.042 10.225.042
3 Obligasi dan MTN 2.767.584 2.767.584 2.756.549 2.756.549 4 Surat Berharga yang
diterbitkan atau dijamin oleh Pemerintah
13.364.175 13.358.779 11.814.365 11.808.688
5 Surat Berharga yang
diterbit-kan atau dijamin oleh BI - - - -
6 Unit Penyertaan Reksadana 5.023.157 5.023.157 6.356.185 6.356.185
7 Penyertaan Langsung 272.407 272.407 224.907 224.907 8 Bangunan dengan Hak Strata
atau Tanah dengan Bangunan
untuk investasi - - - -
9 Pinjaman Hipotik - - - -
10 Investasi Lain - - - -
11 Jumlah Investasi (1 s/d 10 ) 33.096.891 32.879.265 33.743.626 33.594.381
II. BUKAN INVESTASI
12 Kas dan Bank 1.122.634 1.121.324 246.624 239.024 13 Tagihan Premi Penutupan
Langsung 219.359 219.359 199.015 199.015 14 Tagihan Reasuransi 89.227 88.004 104.859 104.139 15 Tagihan Hasil Investasi 350.886 349.015 299.975 299.130 16 Pinjaman Polis 762.700 762.700 641.752 641.752 17 Bangunan dengan Hak Strata
atau Tanah dengan Bangunan untuk Investasi
- - - -
18 Perangkat Keras Komputer 19.966 19.966 13.505 13.505 19 Aktiva Tetap Lain 68.026 68.026 85.316 85.316
20 Aktiva Lain 1.021.539 1.021.539 1.190.434 1.190.434 21 Jumlah Bukan Investasi 3.654.337 3.649.933 2.781.480 2.772.315
22 Jumlah Aset (11 + 21) 36.751.228 36.529.198 36.525.106 36.366.696
DIREKSI DAN KOMISARIS DEWAN KOMISARIS
KOMISARIS UTAMA : Philip John Hampden Smith KOMISARIS : Retno Anggraini Dharmayani Muljosantoso KOMISARIS : Ir. Laksamana Sukardi
KOMISARIS : Ke Wing Siu
KOMISARIS : Jonathan Michiel Anthony Hekster KOMISARIS INDEPENDEN : Drs. Suyoto
DIREKSI
DIREKTUR UTAMA : Christopher Franz Bendl DIREKTUR : Nelly Husnayati *) DIREKTUR : Sutikno Widodo Sjarif
PEMILIK PERUSAHAAN
1 THE MANUFACTURERS LIFE INSURANCE COMPANY 95%
2 PT TIRTA DHANA NUGRAHA 5%
TINGKAT KESEHATAN KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014
(dalam jutaan rupiah)
KETERANGAN 2015 disajikan kembali2014
Batas Tingkat Solvabilitas
A Tingkat Solvabilitas
a. Aset Yang Diperkenankan 20.581.774 18.546.658
b. Kewajiban 14.405.546 13.414.681
Jumlah Tingkat Solvabilitas 6.176.228 5.131.977 B Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR)2)
a. Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A) 309.962 248.803 b. Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus
Aset dan Liabilitas (Schedule B) 47.058 60.020
c. Ketidakseimbangan antara Nilai Aset dan Liabilitas dalam Setiap Jenis Mata Uang
Asing (Schedule C) 76.300 115.924
d. Beban Klaim yang Terjadi dan Beban Klaim
yang Diperkirakan (Schedule D) 670.403 680.860
e. Risiko Tingkat Bunga (Schedule E) 119.445 50.333
f. Risiko Reasuransi (Schedule F) 1.224 1.911
g. Risiko Operasional (Schedule G) 7.829 6.662
h. Risiko Operasional PAYDI (Schedule H) 14.914 16.601
Jumlah MMBR 1.247.135 1.181.114
C Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas 4.929.093 3.950.863
D Rasio Pencapaian Solvabilitas (%)3) 495% 435%
Informasi Lain
a. Jumlah Dana Jaminan 953.317 888.836
b. Rasio Likuiditas (%) 224% 287%
c. Rasio Investasi (SAP) terhadap cad. Teknis
dan Utang Klaim Retensi Sendiri (%) 147% 138% d. Rasio Pendapatan Investasi Neto terhadap
Rata-rata Investasi (%) 35% 33%
e. Rasio beban (Klaim, Usaha dan Komisi)
terhadap Pendapatan Premi Neto (%) 147% 117% LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 (dalam jutaan rupiah)
3 Premi Reasuransi (119.119) (119.119) (83.120) (83.120)
4 Penurunan (Kenaikan) CAPYBMP *) (31.112) (31.112) (23.333) (23.333)
5 Jumlah Pendapatan Premi Neto 7.620.101 7.620.101 7.374.984 7.374.984
6 Hasil Investasi 512.511 497.461 4.327.677 4.317.519 7 Imbalan Jasa DPLK/Jasa Manajemen
Lainnya 140.977 78.129 110.117 64.930
8 Pendapatan Lain 375.493 375.493 16.345 16.275
9 Jumlah Pendapatan 8.649.082 8.571.184 11.829.123 11.773.708
10 BEBAN 11 Klaim dan Manfaat
a. Klaim dan Manfaat Dibayar 5.611.029 5.611.029 5.802.393 5.802.393
b. Klaim Reasuransi (57.750) (57.750) (68.522) (68.522)
c. Kenaikan (Penurunan) KMPMD (1.232.727) (1.232.727) 2.912.242 2.912.242 d. Kenaikan (Penurunan) Tabungan
Peserta - - - -
e. Kenaikan (Penurunan) EKK 15.612 15.612 5.026 5.026 f. Kenaikan (Penurunan) Aset
Reasuransi 21.399 21.399 (35.247) (35.247)
12 Jumlah Beban Klaim dan Manfaat 4.357.563 4.357.563 8.615.892 8.615.892
13 Biaya Akuisisi
a. Beban Komisi - Tahun Pertama 363.292 350.168 403.933 394.180
b. Beban Komisi - Tahun Lanjutan 312.501 308.439 244.489 241.748
c. Beban Komisi - Overiding 303.070 303.070 312.223 312.223
d. Beban Lainnya 172.473 172.473 134.472 134.472
14 Jumlah Biaya Akuisisi 1.151.336 1.134.150 1.095.117 1.082.623
15 Pemasaran 79.667 76.230 71.145 70.349
16 Umum dan Administrasi 802.888 794.504 683.236 678.021
17 Hasil Lain 170.303 170.303 65.847 65.847
18 Jumlah Beban 6.561.757 6.532.750 10.531.237 10.512.732
19 Laba(Rugi) Sebelum Zakat 2.087.325 2.038.434 1.297.886 1.260.976
20 Zakat - - - -
21 Laba(Rugi) Sebelum Pajak 2.087.325 2.038.434 1.297.886 1.260.976 22 Beban Pajak Final (144.728) (141.883) (128.795) (126.656)
23 Pajak Penghasilan - - - -
24 Laba Setelah Pajak 1.942.597 1.896.551 1.169.091 1.134.320 25 Pendapatan Komprehensif Lain Setelah pajak (735.815) (735.815) 1.218.665 1.218.665 26 Total Laba (Rugi) Komprehensif 1.206.782 1.160.736 2.387.756 2.352.985 LIABILITAS DAN EKUITAS
2015 disajikan kembali2014
5 Biaya Yang Masih Harus
Dibayar 476.822 475.812 577.474 576.877
13 Cadangan Atas Premi Yang Belum Merupakan
Pendapatan 275.030 274.402 243.918 241.734
14 Cadangan Klaim
(Esti-masi Kewajiban Klaim) 85.601 84.758 69.460 69.146
15 Jumlah Cadangan
Teknis (10 s/d 14) 27.583.733 27.577.326 28.767.556 28.761.773
16 Jumlah Liabilitas
(9 + 15) 29.253.480 29.183.471 30.234.140 30.181.704
24 Jumlah Liabilitas dan
Ekuitas (16 + 17 + 23) 36.751.228 36.529.198 36.525.106 36.366.696 PRODUK ASURANSI YANG DIKAITKAN DENGAN INVESTASI
No URAIAN 2015 2014
1 Aset
a. Investasi 14.913.435 16.601.152
b. Bukan Investasi 203.080 214.565
Jumlah Kekayaan 15.116.515 16.815.717
2 Liabilitas
a. Utang 313.746 296.405
b. Cadangan Teknis 14.802.769 16.519.312
Jumlah Kewajiban 15.116.515 16.815.717
3 Pendapatan Premi 3.771.180 3.624.971
4 Hasil Investasi (1.746.649) 2.372.269
5 Klaim dan Manfaat 3.879.669 4.048.040
