I Modal Inti (Tier 1) 1.997.477 2.137.899 1.614.727 1.800.847
1 Modal Inti Utama (CET 1) 1.997.477 2.137.899 1.614.727 1.800.847
1.1 Modal disetor (Setelah Dikurangi Saham Treasury) 601.962 601.962 601.962 601.962
1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.562.080 1.556.627 1.193.162 1.223.894
1.2.1 Agio / Disagio 21.821 21.821 21.945 21.945
1.2.2 Modal sumbangan
1.2.3 Cadangan umum 91.000 91.000 66.000 66.000
1.2.4 Laba / Rugi tahuntahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.030.042 1.026.620 936.968 957.545 1.2.5 Laba / Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 37.959 27.806 38.501 32.435
1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan
1.2.7 Dana setoran modal 111.957 111.957 111.955 111.955
1.2.8 Waran yang diterbitkan 44.166 44.166 44.166 44.166
1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham
1.2.10 Pendapatan komprehensif lain 13.005 13.005 9.398 9.398
1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 260.083 260.083
1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif (46.459 ) (35.767 ) (35.771 ) (19.550 ) 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif
yang wajib dihitung (1.494 ) (4.064 )
1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
keuangan dalam trading book
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 15 36
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 166.565 20.705 180.397 25.045
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 15.475 15.684 23.621
1.4.2 Goodwill 1.364
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 1.852 5.170
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 164.713 60 164.713 60
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain
2 Modal Inti Tambahan (AT1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT1
2.2 Agio / Disagio
2.3 Faktor Pengurang : Investasi pada instrumen AT1 dan
Tier 2 pada bank lain
II Modal Pelengkap (Tier 2) 594.761 603.656 683.646 695.355
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan 440.000 440.000 550.000 550.000
2 Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen
modal inti tambahan
3 Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 154.761 163.656 133.646 145.355
4 Cadangan tujuan
5 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
5.1 Sinking Fund
5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain
Total Modal 2.592.238 2.741.555 2.298.373 2.496.202
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan dari bunga dan komisi 537.731 557.775
Pembayaran bunga (477.936 ) (445.811 )
Penerimaan operasional lainnya 132.429 54.649
Pembayaran beban umum dan administrasi (33.039 ) (38.782 )
Pembayaran beban tenaga kerja (37.445 ) (40.456 )
Pembayaran beban operasional lainnya (4.227 ) (5.266 )
Penerimaan pendapatan nonoperasional lainnya (2.701 ) (1.370 )
Pembayaran pajak penghasilan (3.958 ) (6.952 )
Laba Operasi sebelum perubahan dalam aset dan kewajiban operasi 110.854 73.787
Penurunan / (kenaikan) dalam aset operasi :
Pinjaman yang diberikan (176.498 ) 511.675
Beban dibayar dimuka (8.535 ) (8.870 )
Aset lainlain 222.699 (19.248 )
Kenaikan / (penurunan) dalam kewajiban operasi :
Liabilitas segera (166 ) 18.705
Simpanan nasabah 721.028 636.947
Simpanan dari bank lain (233.014 ) (904.373 )
Utang pajak lainnya 264 332
Dana syirkah temporer (132.871 ) (32.214 )
Arus kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi 503.761 276.741
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap 14 124
Pembelian aset tetap (9.298 ) (954 )
Pembelian aset tak berwujud (1.157 ) (771 )
(Pembelian) / Penjualan efekefek (1.133.014 ) (1.297.724 )
Arus kas bersih (digunakan untuk) / diperoleh dari aktivitas investasi (1.143.455 ) (1.299.325 )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pelaksanaan waran 2
Arus kas bersih dari aktivitas pendanaan 2
(PENURUNAN) / KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS (639.696 ) (1.022.584 )
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE 3.340.128 3.906.907
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE 2.700.432 2.884.323
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas 58.315 57.755
Giro pada Bank Indonesia 1.401.212 1.541.879
Giro Bank lain 9.033 8.189
Penempatan di bawah 3 bulan 1.231.872 1.276.500
JUMLAH KAS DAN SETARA KAS 2.700.432 2.884.323
Jakarta, 29 April 2016
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
S.E. & O.
DANIEL BUDIRAHAYU
G. ANDREW A. HASWIN
Direktur Utama
Direktur
ASET
1. Kas 55.123 65.019 58.315 68.339
2. Penempatan pada Bank Indonesia 1.798.812 1.556.205 1.856.212 1.627.662
3. Penempatan pada bank lain 783.864 1.661.278 785.905 1.644.127
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1.936.599 1.458.773 1.936.599 1.458.773
b. Tersedia untuk dijual 2.760.232 2.125.752 2.760.232 2.125.752
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 2.050.559 2.025.222 2.263.892 2.255.671
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo) 214.535 214.535
8. Tagihan akseptasi 19.446 19.446
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 12.343.590 12.018.367 12.343.590 12.018.367
10. Pembiayaan syariah 923.542 1.075.681
11. Penyertaan 164.713 164.713 60 60
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga (3.450 ) (3.450 ) (3.690 ) (3.450 )
b. Kredit (220.356 ) (208.734 ) (287.426 ) (269.304 )
c. Lainnya (1 ) (1 )
13. Aset tidak berwujud 3.860 3.681 8.779 5.743
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud / (2.008 ) (1.841 ) (3.609 ) (1.363 )
14. Aset tetap dan inventaris 559.003 558.244 582.753 581.928
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris / (8.636 ) (2.149 ) (21.023 ) (14.250 )
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai 128
b. Aset yang diambil alih 187.064 193.834 195.841 202.461
c. Rekening tunda 22.666 567 22.666 567
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan / (24.30 0) (128 ) (26.892 )
17. Sewa pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan 15.475 15.468
19. Aset lainnya 254.844 250.447 269.923 270.812
TOTAL ASET 22.705.925 22.056.163 23.727.481 23.250.686
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 539.901 399.969 565.269 445.620
2. Tabungan 1.337.718 1.126.929 1.337.718 1.126.929
3. Simpanan berjangka 15.991.107 15.600.517 15.991.108 15.600.517
4. Dana investasi revenue sharing 972.534 1.105.406
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain 1.393.337 1.616.351 1.413.336 1.646.350
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
9. Utang akseptasi 4.123 4.123
10. Surat berharga yang diterbitkan 993.677 993.189 993.677 993.189
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan 49.982 35.875 49.982 35.875
15. Liabilitas lainnya 223.453 167.596 239.308 183.110
16. Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS 20.533.298 19.940.426 21.567.055 21.136.996
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar 1.400.000 1.400.000 1.400.000 1.400.000
b. Modal yang belum disetor / (798.038 ) (798.038 ) (798.038 ) (798.038 )
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
18. Tambahan modal disetor
a. Agio 21.821 21.945 21.821 21.945
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal 111.957 111.955 111.957 111.955
e. Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual 25.097 (8.062 ) 25.097 (8.062 )
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap 346.777 346.777 346.777 346.777
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 6.396 6.396 8.201 8.201 g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (100.384 ) (86.278 ) (100.830 ) (86.724 )
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum 91.000 91.000 91.000 91.000
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu 1.030.042 910.604 1.026.620 932.547
b. Tahun berjalan 37.959 119.438 27.806 94.073
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 2.172.627 2.115.737 2.160.411 2.113.674
25. Kepentingan non pengendali 15 16
TOTAL EKUITAS 2.172.627 2.115.737 2.160.426 2.113.690
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 22.705.925 22.056.163 23.727.481 23.250.686
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 MARET 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
(dalam jutaan rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 MARET 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
31 MAR 2016 31 MAR 2015 31 MAR 2016 31 MAR 2015
KONSOLIDASIAN
POS POS
No
BANK
No
POS POS
31 MAR 2016 31 DES 2015 31 MAR 2016 31 DES 2015
BANK
KONSOLIDASIAN
KETERANGAN
BANK
31 MAR 2016
KONSOLIDASI
BANK
31 MAR 2015
KONSOLIDASI
Keterangan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masingmasing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK. b. Dalam kredit konsumsi Non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website Bank : http://www.victoriabank.co.id.
Rasio
No
31 MAR 2016
31 MAR 2015
Individual Kolektif
Umum Khusus
Individual Kolektif
Umum Khusus
CKPN
PPA wajib dibentuk
CKPN
PPA wajib dibentuk
31 MARET 2016
31 MARET 2015
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
( dalam jutaan rupiah )
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
( dalam % )
POS POS
No
KONSOLIDASIAN
POS POS
31 MAR 2016
31 MAR 2015
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
( dalam jutaan rupiah )
POS POS
No
BANK
31 MARET 2016
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
31 MARET 2015
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ANAK PERUSAHAAN
PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
(dalam jutaan rupiah)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 MARET 2016 DAN 31 MARET 2015
( dalam jutaan rupiah )
31 MAR 2016
31 MAR 2016 31 DES 2015
KONSOLIDASIAN
POS POS
No
BANK
Catatan :
1. Penyajian Laporan Keuangan pada tanggal dan periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2016 dan 2015 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Victoria International Tbk dan Entitas Anak yang tidak diaudit dan Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT. Bank Victoria International Tbk dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab: Lucy Luciana Suhenda S.E.,Ak.,CPA yang laporannya tertanggal 29 Maret 2016, menyatakan opini audit tanpa modifikasian.
2 Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan OJK No. 6POJK.032015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua BapepamLK No. Kep346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam LK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua BapepamLK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
3. Laporan Keuangan Konsolidasian termasuk laporan keuangan Entitas Anak, yaitu PT. Bank Victoria Syariah.
4. Beberapa akun dalam Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2015 telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2016.
PENGHARGAAN YANG DITERIMA TAHUN 2013 2015
KINERJA KEUANGAN TAHUN 2013 PREDIKAT “ SANGAT BAGUS”
Majalah InfoBank
ANUGERAH PERBANKAN INDONESIA 2013 1’ GOOD CORPORATE GOVERNANCE
Economic Review
INDONESIA BANKING AWARD 2013 BEST PERFORMANCE
Tempo Media Group
PIAGAM PENGHARGAAN 2014 BEST BANKS CATEGORY
Majalah Investor
ANUGERAH PERBANKAN INDONESIA 2014 1’ GOOD CORPORATE GOVERNANCE
Economic Review INDONESIA BANKING AWARD 2014
BEST PERFORMANCE Tempo Media Group INDONESIA WOW BRAND 2014
MORTGAGE CATEGORY MarkPlus.Inc
Kredit Kredit Kredit Kredit Konsumsi
Korporasi Ritel Mikro
KPR Non KPR
Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) 13,50 14,00 15,50 12,25 14,50
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Kredit
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed 1.590.814 1.349.968 1.594.400 1.353.478
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah 1.567 1.574 1.567 1.574
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri 4.385 4.383 4.385 4.383
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 66.240 72.559 93.329 132.433
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 172.016 175.388 174.548 177.920
b. Valuta asing
2. Lainnya
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 20.000 20.000
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 331 331
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 6.959 6.959 9.321 9.321
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti 4.779 4.779 8.276 8.276
8. Penyertaan 164.713 164.713 164.713 164.713
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 20.158 20.158 29.854 29.854
b. Valuta asing
12 . Aset yang diambil alih 60.669 60.669
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 763.864 763.864 438.435 438.435
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah 6.724.390 23.000 6.747.390 5.718.686 5.718.686
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi 19.446 19.446
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 830.328 126.622 22.449 28.741 67.733 1.075.873 1.008.352 78.576 17.268 23.871 36.430 1.164.497
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 9.096.521 1.533.745 94.223 199.840 336.429 11.260.758 8.623.389 548.322 242.969 76.048 190.105 9.680.833
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 107.450 757.347 19.527 63.338 947.662 87.220 9.760 48.790 12.158 157.928
ii. Valuta asing
d. Kredit properti 3.218.803 552.044 56.553 39.473 66.990 3.933.863 2.558.131 72.300 7.769 776 27.721 2.666.697
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10 Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 1.681.015 63.224 1.744.239 2.114.388 168 2.114.556
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih 186.027 1.037 187.064
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 223.806 150.714
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 270.264 186.485
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 8,72% 10,73%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 0,87% 1,26%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 29,59% 30,83%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 10,74% 13,23%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku 147.168 120.455
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih 105 95
e. Aset produktif yang dihapus tagih
1. Penempatan pada bank lain 7.839 4.384
2. Tagihan spot dan derivatif
3. Surat berharga 3.450 40.631 3.450 35.313 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo)
6. Tagihan Akseptasi 194
7. Kredit 151.182 69.174 99.338 112.284 54.300 96.414 96.414 46.720
8. Penyertaan 1.647 1.647
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan Kontinjensi 1.720 3.161 1.999 8
Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 18,08 19,06
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif 3,40 3,03
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3,74 3,42
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,12 0,88
5. NPL gross 6,07 5,40
6. NPL net 4,68 4,96
7. Return on Asset (ROA) 0,72 0,93
8. Return on Equity (ROE) 7,44 9,16
9. Net Interest Margin (NIM) 0,98 1,91
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 92,60 91,13
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 69,08 64,69
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait 0,00 0,00
ii. Pihak tidak terkait 0,00 0,00
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait 0,00 0,00
ii. Pihak tidak terkait 0,00 0,00
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah 7,58 8,88
b. GWM Valuta asing 0,00 0,00
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,00 0,00
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama : Oliver Simorangkir Komisaris/
Komisaris Independen : Gunawan Tenggarahardja Komisaris/
Komisaris Independen : Zaenal Abidin Ph.D. Komisaris : Suzanna Tanojo
DIREKSI
Direktur Utama : Daniel Budirahayu Direktur : G. Andrew A. Haswin Direktur : Ramon Marlon Runtu
Direktur : Rusli *)
Direktur Kepatuhan : Tamunan
PEMEGANG SAHAM
PENGURUS BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) : Ultimate shareholder : 1. Suzanna Tanojo
2. Christien Tanoyo
Melalui :
a. PT Victoria Investama Tbk. 39,37%
b. Suzanna Tanojo 12,35%
c. PT Suryayudha Investindo Cipta 5,87%
d. PT Nata Patindo 3,08%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%) : a. Atrium Asia Investment Management Pte. Ltd. 8,19% b. Masyarakat (masingmasing dibawah 5%) 31,14%
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5%) :
Tidak ada 0,00%
100,00%
BANK DENGAN PERTUMBUHAN BISNIS
TEREKSPANSIF 2014
JUARA I ARA 2014 KATEGORI PRIVATE KEUANGAN – LISTED
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 481.103 456.607 510.435 495.843
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah 454.665 415.773 477.874 443.999
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 26.438 40.834 32.561 51.844
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 89.467 72.303 90.650 74.349
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 3.897 2.131 3.897 2.131
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 50.132 18.012 50.132 18.012
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen 6 13
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 30.850 44.684 31.375 45.386 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 582
i. Pendapatan lainnya 4.588 7.476 5.240 8.225
2. Beban Operasional Selain Bunga 73.663 66.231 91.110 85.434
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 648 648
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 191 80 191 80
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga 240
ii. Kredit 8.390 8.390
iii. Pembiayaan syariah 6.500 7.234
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 75 142 75 142 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja 30.979 36.470 37.352 43.347
k. Beban promosi 810 899 955 1.124
l. Beban lainnya 32.570 28.640 36.759 33.507 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih 15.804 6.072 (460 ) (11.085 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL 42.242 46.906 32.101 40.759
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 5 67 5 83
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (2.689 ) (1.520 ) (2.701 ) (1.455 )
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (2.684 ) (1.453 ) (2.696 ) (1.372 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 39.558 45.453 29.405 39.387
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan (1.599 ) (6.952 ) (1.599 ) (6.952 )
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 37.959 38.501 27.806 32.435
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan direklasifikasi
ke laba rugi
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJL a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual 33.158 12.531 33.158 12.002
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (14.106 ) (3.133 ) (14.106 ) (3.000 )
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN NET
PAJAK PENGHASILAN TERKAIT 19.052 9.398 19.052 9.002
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 57.011 47.899 46.858 41.437
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 37.959 38.501 27.807 32.436
KEPENTINGAN NON PENGENDALI (1 ) (1 )
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 37.959 38.501 27.806 32.435
Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 19.052 9.398 19.053 9.003
KEPENTINGAN NON PENGENDALI (1 ) (1 )
TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN 19.052 9.398 19.052 9.002
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (nilai penuh) 5,32 5,39 3,90 4,54
*) Efektif setelah mendapat persetujuan OJK (Fit & Proper Test)
31 DES 2015
KETERANGAN 31 MAR 2016 31 MAR 2015 KETERANGAN 31 MAR 2016 31 MAR 2015 BANK KONSOLIDASI BANK KONSOLIDASI BANK KONSOLIDASI BANK KONSOLIDASI
ASET TERTIMBANG MENURUT
RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 12.380.902 13.092.503 10.691.646 11.628.380 Rasio CET1 13,93% 14,12% 13,39% 13,77%
ATMR RISIKO PASAR 1.124.628 1.124.628 608.175 608.175 Rasio Tier 1 13,93% 14,12% 13,39% 13,77%
ATMR RISIKO OPERASIONAL 831.483 919.817 759.572 840.695 Rasio Tier 2 4,15% 3.99% 5,67% 5,32%
TOTAL ATMR 14.337.013 15.136.948 12.059.393 13.077.250 Rasio total 18,08% 18,11% 19,06% 19,09% RASIO KPMM SESUAI PROFIL
RISIKO 9,00% 9,00% 9,00% 9,00%
CET 1 UNTUK
BUFFER 6,18% 6,37%
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
Dari CET 1 7,75% 7,75%
Capital Conservation Buffer *)
0,00% 0,00%
Dari AT 1 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer 0,00% 0,00%
Dari Tier 2 1,25% 1,25%
Capital Surcharge untuk DSIB
0,00% 0,00%
