ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan dari bunga dan komisi 2.119.969 1.940.080
Pembayaran bunga (1.851.053 ) (1.656.124 )
Penerimaan operasional lainnya 403.808 209.852
Pembayaran beban umum dan administrasi (129.614 ) (129.620 )
Pembayaran beban tenaga kerja (159.653 ) (171.084 )
Pembayaran beban operasional lainnya (24.109 ) (15.427 )
Pembayaran pajak final atas revaluasi aset tetap (10.717 )
Pembayaran beban nonoperasional bersih (3.136 ) 464
Pembayaran pajak penghasilan (29.537 (32.310 )
Laba Operasi sebelum perubahan
dalam aset dan kewajiban operasi 326.675 135.114
Penurunan / (kenaikan) dalam aset operasi :
Pinjaman yang diberikan (1.931.459 ) (850.403 )
Efekefek yang dibeli dengan janji dijual kembali 214.535 (214.535 )
Beban dibayar dimuka (671 ) 1.861
Aset lainlain (109.491 ) (2.100 )
Kenaikan / (penurunan) dalam kewajiban operasi :
Liabilitas segera 1.061 (1.914 )
Simpanan nasabah 2.351.205 995.088
Simpanan dari bank lain (243.822 ) 548.506
Utang pajak lainnya (5.317 ) (5.196 )
Dana syirkah temporer 93.393 (65.025 )
Efekefek yang dijual dengan janji dibeli kembali 101.621
Liabilitas lainlain 124
Arus kas bersih diperoleh dari aktivitas operasi 797.854 541.396
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Hasil penjualan aset tetap 19.723 896
Pembelian aset tetap (8.455 ) (11.981 )
Pembelian aset tak berwujud (2.317 ) (1.880 )
(Pembelian) / Penjualan efekefek (2.001.887 ) (1.095.210 )
Arus kas bersih (digunakan untuk) / diperoleh dari aktivitas investasi (1.992.936 ) (1.108.175 )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pelaksanaan waran 75.148
Penambahan modal saham disetor dimuka 267.776
Arus kas bersih diperoleh dari aktivitas pendanaan 342.924
(PENURUNAN) / KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS (852.158 ) (566.779 )
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE 3.340.128 3.906.907
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE 2.487.970 3.340.128
Kas dan setara kas terdiri dari :
Kas 73.136 68.339
Giro pada Bank Indonesia 1.467.641 1.425.748
Giro Bank lain 20.202 8.852
Penempatan di bawah 3 bulan 926.991 1.837.189
JUMLAH KAS DAN SETARA KAS 2.487.970 3.340.128
ASET
1. Kas 69.552 65.019 73.136 68.339
2. Penempatan pada Bank Indonesia 1.456.928 1.556.205 1.549.632 1.627.662 3. Penempatan pada bank lain 1.426.032 1.661.278 1.387.390 1.644.127
4. Tagihan spot dan derivatif
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1.266.469 1.458.773 1.266.469 1.458.773 b. Tersedia untuk dijual 3.358.135 2.125.752 3.367.835 2.125.752 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 2.421.256 2.025.222 2.648.581 2.255.671
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo) 214.535 214.535
8. Tagihan akseptasi 9.731 9.731
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 13.325.250 12.018.367 13.325.250 12.018.367
10. Pembiayaan syariah 1.212.690 1.075.681
11. Penyertaan 214.713 164.713 60 60
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan /
a. Surat berharga (3.450 ) (3.450 )
b. Kredit (234.662 ) (208.734 ) (277.093 ) (269.304 )
c. Lainnya (1 )
13. Aset tidak berwujud 4.386 3.681 9.939 5.743
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud / (2.601 ) (1.841 ) (4.863 ) (1.363 ) 14. Aset tetap dan inventaris 566.467 558.244 576.930 581.928 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris / (23.643 ) (2.149 ) (32.440 ) (14.250 )
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai 128
b. Aset yang diambil alih 508.917 193.834 532.102 202.461
c. Rekening tunda 1.140 567 1.140 567
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan / (24.300 ) (128 ) (26.892 )
17. Sewa pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan 74.599 99.374 15.468
19. Aset lainnya 236.843 250.447 254.118 270.812
TOTAL ASET 24.679.512 22.056.163 25.999.981 23.250.686
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 453.275 399.969 490.407 445.620
2. Tabungan 1.617.021 1.126.929 1.617.021 1.126.929
3. Simpanan berjangka 17.416.843 15.600.517 17.416.843 15.600.517
4. Dana investasi revenue sharing 1.198.799 1.105.406
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain 1.244.529 1.616.351 1.332.527 1.646.350
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo) 101.621 101.621
9. Utang akseptasi 4.682 4.682
10. Surat berharga yang diterbitkan 995.161 993.189 995.161 993.189
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan 35.875 35.875
15. Liabilitas lainnya 199.740 167.596 216.652 183.110
16. Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS 22.032.872 19.940.426 23.373.713 21.136.996
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar 1.400.000 1.400.000 1.400.000 1.400.000
b. Modal yang belum disetor / (798.038 ) (798.038 ) (798.038 ) (798.038 )
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) /
18. Tambahan modal disetor
a. Agio 211.681 21.945 211.681 21.945
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal 265.143 111.955 265.143 111.955
e. Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual (18.837 ) (8.062 ) (19.075 ) (8.062 )
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap 339.470 346.777 339.470 346.777 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 3.510 6.396 5.761 8.201 g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 3.832 (86.278 ) 3.329 (86.724 )
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
23. Cadangan
a. Cadangan umum 116.000 91.000 116.000 91.000
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu 1.005.042 910.604 1.001.620 932.547
b. Tahun berjalan 118.837 119.438 100.360 94.073
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 2.646.640 2.115.737 2.626.251 2.113.674
25. Kepentingan non pengendali 17 16
TOTAL EKUITAS 2.646.640 2.115.737 2.626.268 2.113.690
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 24.679.512 22.056.163 25.999.981 23.250.686
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ENTITAS ANAK
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ENTITAS ANAK
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (Telah Diaudit)
(dalam jutaan rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ENTITAS ANAK
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
31 DES 2016 31 DES 2015 31 DES 2016 31 DES 2015
KONSOLIDASIAN
POS POS
No
INDIVIDUAL
No
POS POS
31 DES 2016 31 DES 2015 31 DES 2016 31 DES 2015
INDIVIDUAL
KONSOLIDASIAN
KETERANGAN
INDIVIDUAL31 DES 2016
KONSOLIDASI INDIVIDUAL31 DES 2015
KONSOLIDASIRasio
No
31 DES 2016
31 DES 2015
Individual Kolektif
Umum Khusus
Individual Kolektif
Umum Khusus
CKPN
PPA wajib dibentuk
CKPN
PPA wajib dibentuk
31 DESEMBER 2016
31 DESEMBER 2015
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ENTITAS ANAK
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
LAPORAN RASIO KEUANGAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (Telah Diaudit)
( dalam % )
POS POS
No
KONSOLIDASIAN
POS POS
31 DES 2016
31 DES 2015
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk dan ENTITAS ANAK
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (Telah Diaudit)
(dalam jutaan rupiah)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
PT BANK VICTORIA INTERNATIONAL Tbk
PER 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (Telah Diaudit)
( dalam jutaan rupiah )
31 DES 2016
31 DES 2016 31 DES 2015
KONSOLIDASIAN
POS POS
No
INDIVIDUAL
Catatan :
1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Victoria International Tbk dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab Lucy Luciana Suhenda S.E., Ak., CPA yang laporannya tertanggal 27 Februari 2017 dan 29 Maret 2016 dengan opini audit tanpa modifikasian. 2 Informasi keuangan tersebut di atas ditujukan untuk memenuhi dan disusun sesuai dengan:
a). Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 perihal “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”.
b). Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 perihal “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional”.
c). Peraturan BapepamLK (efektif tanggal 1 Januari 2014, Otoritas Jasa Keuangan telah mengambil alih fungsi dari BapepamLK) No. X.K.2. Lampiran Keputusan Ketua BapepamLK No. KEP346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”.
d). Peraturan No. VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 perihal “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik”.
e). Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 11/POJK.03/2016 tanggal 2 Februari 2016 sebagaimana telah diubah dengan POJK No. 34/ POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 tentang “Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum”.
3. Laba tahun berjalan per saham dasar dihitung dengan membagi laba tahun berjalan yang dapat diatribusikan kepada pemilik Entitas Induk dengan ratarata tertimbang jumlah lembar saham biasa yang beredar selama tahun yang bersangkutan.
4. Laporan keuangan konsolidasian termasuk laporan keuangan entitas anak yaitu PT Bank Victoria Syariah.
PENGHARGAAN YANG DITERIMA TAHUN 2013 2016
KINERJA KEUANGAN TAHUN 2013 PREDIKAT “ SANGAT BAGUS”
Majalah InfoBank
ANUGERAH PERBANKAN INDONESIA 2013 1’ GOOD CORPORATE GOVERNANCE
Economic Review
INDONESIA BANKING AWARD 2013 BEST PERFORMANCE Tempo Media Group
PIAGAM PENGHARGAAN 2014 BEST BANKS CATEGORY
Majalah Investor
INDONESIA BANKING AWARD 2014 BEST PERFORMANCE Tempo Media Group
INDONESIA WOW BRAND 2014 MORTGAGE CATEGORY
MarkPlus.Inc
ANUGERAH PERBANKAN INDONESIA 2014 1’ GOOD CORPORATE GOVERNANCE
Economic Review Keterangan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko masingmasing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debitur belum tentu sama dengan SBDK. b. Dalam kredit konsumsi Non KPR tidak termasuk penyaluran dana melalui kartu kredit dan Kredit Tanpa Agunan (KTA).
c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat pada publikasi di setiap kantor Bank dan/atau website Bank : http://www.victoriabank.co.id.
Kredit Kredit Kredit Kredit Konsumsi
Korporasi Ritel Mikro
KPR Non KPR
Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) 13,50 14,00 15,50 12,25 14,50
Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Kredit
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed 1.445.530 1.349.968 1.462.052 1.353.478
ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah 1.000 1.574 1.000 1.574
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri
b. L/C dalam negeri 4.383 4.383
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 82.037 72.559 94.176 132.433
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 270.750 175.388 273.282 177.920
b. Valuta asing
2. Lainnya
POS POS
No
INDIVIDUAL
31 DESEMBER 2016
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
L
DPK
KL
D
M
Jumlah
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 1.192 1.192
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 54.099 54.099 6.302 6.302
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti 5.788 5.788 4.449 4.449
8. Penyertaan 214.713 214.713 164.713 164.713
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 20.693 20.693 20.158 20.158
b. Valuta asing
12 . Aset yang diambil alih
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 1.426.032 1.426.032 1.661.278 1.661.278
b. Valuta asing
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah 7.045.860 7.045.860 5.586.747 23.000 5.609.747
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah 214.535 214.535
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi 9.731 9.731
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 744.562 189.806 12.670 2.143 74.775 1.023.956 883.481 106.591 12.608 12.067 70.177 1.084.924
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 10.613.339 1.203.974 44.851 68.091 315.748 12.246.003 9.245.893 1.237.337 124.647 59.452 259.812 10.927.141
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 340.345 717.317 19.250 6.596 70.202 1.153.710 147.219 616.137 6.854 13.406 50.101 833.717
ii. Valuta asing
d. Kredit properti 3.224.367 313.928 31.429 38.232 166.685 3.774.641 3.221.464 296.015 11.447 940 69.812 3.599.678
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10 Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 1.662.826 33.761 1.696.587 1.489.241 17.531 1.506.772
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih 391.380 117.537 508.917 193.834 193.834
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 234.662 212.184
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 308.256 262.638
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 7,69% 9,03%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 0,59% 1,01%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 28,49% 29,01%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 8,44% 11,24%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku 255.219 150.399
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih 25.197 35.338
e. Aset produktif yang dihapus tagih
1. Penempatan pada bank lain 14.260 16.613
2. Tagihan spot dan derivatif
3. Surat berharga 42.040 3.450 35.694 3.450
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo)
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan
janji dijual kembali (Reverse Repo) 2.145
6. Tagihan Akseptasi 97
7. Kredit 197.984 36.678 114.131 131.185 50.280 158.454 101.559 98.899
8. Penyertaan 2.147 1.647
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan Kontinjensi 2.708 1.688 1.754 877
Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 24,58 19,30
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif
dan aset non produktif 2,18 2,63
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,35 2,86
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,07 1,08
5. NPL gross 3,89 4,48
6. NPL net 2,37 3,93
7. Return on Asset (ROA) 0,52 0,65
8. Return on Equity (ROE) 4,79 6,73
9. Net Interest Margin (NIM) 1,53 2,08
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 94,30 93,89
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 68,38 70,17
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait 0,00 0,00
ii. Pihak tidak terkait 0,00 0,00
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait 0,00 0,00
ii. Pihak tidak terkait 0,00 0,00
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah 7,52 8,35
b. GWM Valuta asing 0,00 0,00
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,00 0,00
THE WINNER OF BEST BANKING BRAND 2016 BEST REPUTATION, BEST DIGITAL, BEST SERVICE,
AND BEST PERFORMANCE TITLE WARTA EKONOMI
ANUGRAH PERBANKAN INDONESIA 2016 JUARA KATEGORI CORPORATE SOCIAL RESPONSIBILITY - BANK BUKU DUA
ECONOMIC REVIEW BANK DENGAN
PERTUMBUHAN BISNIS TEREKSPANSIF 2014
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 1.978.898 1.798.010 2.097.337 1.938.559
b. Valuta asing
2. Beban Bunga
a. Rupiah 1.773.262 1.551.538 1.856.961 1.655.089
b. Valuta asing
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 205.636 246.472 240.376 283.470
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 385.350 275.545 386.173 304.261
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 648 4.421 648 4.421
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 177.704 92.238 177.704 92.262
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Dividen 16 40
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 183.686 156.415 180.078 159.361 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 3.450 24.499 i. Pendapatan lainnya 23.312 22.471 24.277 23.678 2. Beban Operasional Selain Bunga 456.314 395.301 530.499 494.904
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 2.952 648 2.952 648
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 228 233 228 233
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga 3.450 3.450
ii. Kredit 147.833 95.607 167.518 145.274
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya 7.019 16.700 16.700
f. Kerugian terkait risiko operasional
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 410 569 410 569 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 8.924 15.379 11.217 j. Beban tenaga kerja 149.784 139.799 176.581 165.549 k. Beban promosi 2.594 4.808 3.375 5.645 l. Beban lainnya 145.494 124.563 164.056 145.619 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (70.964 ) (119.756 ) (144.326 ) (190.643 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 134.672 126.716 96.050 92.827 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris ( 6) 634 10.734 709
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (13.918 ) (4 ) (13.923 ) 461
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (13.924 ) 630 (3.189 ) 1.170
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 120.748 127.346 92.861 93.997
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan (22.276 ) (39.494 ) (22.276 ) (39.494 )
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 20.365 31.586 29.775 39.570 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 118.837 119.438 100.360 94.073
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap (7.307 ) 346.777 (7.307 ) 346.777
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (2.886 ) 6.396 (2.440 ) 8.208 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan direklasifikasi
ke laba rugi 87.416 (88.293 ) 87.299 (88.746 )
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNHODEDUXJL a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual (10.775 ) (8.591 ) (11.013 ) (8.591 )
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 2.694 2.149 2.754 2.149
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
SETELAH PAJAK 69.142 258.438 69.293 259.797
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 187.979 377.876 169.653 353.870 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 118.837 119.438 100.362 94.075
KEPENTINGAN NON PENGENDALI (2 ) (2 )
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 118.837 119.438 100.360 94.073 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan
kepada :
PEMILIK 187.979 377.876 169.637 353.881
KEPENTINGAN NON PENGENDALI 16 (11 )
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 187.979 377.876 169.653 353.870
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 16,06 16,73 13,56 13,18
PEMEGANG SAHAM
PENGURUS BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) : Ultimate shareholder : Suzanna Tanojo Melalui :
a. PT Victoria Investama Tbk. 45,43%
b. Suzanna Tanojo 11,99%
c. PT Suryayudha Investindo Cipta 4,96%
d. PT Nata Patindo 2,62%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (> 5%) : a. Masyarakat (masingmasing dibawah 5%) 26,00% Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (> 5%) : Deutsche Investitions und Entwicklungsgesellschaft mbH* 9,00%
100,00%
* Diaktakan pada tanggal 17 Januari 2017 dan penerimaan pemberitahuan perubahan Anggaran Dasar oleh Kemenkumham Nomor AHUAH.01.030024041 pada tanggal 19 Januari 2017
JUARA I ARA 2014 KATEGORI PRIVATE KEUANGAN – LISTED
31 DES 2015
31 DES 2016 31 DES 2015 31 DES 2016 31 DES 2015
Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian Individual KonsolidasianIndividual Konsolidasian
ASET TERTIMBANG MENURUT
RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 9.494.701 9.984.007 11.781.326 12.714.726 Rasio CET1 (%) 20,34 21,06 14,64 14,53 ATMR RISIKO PASAR 678.433 678.433 697.346 697.346 Rasio Tier 1 (%) 20,34 21,06 14,64 14,53 ATMR RISIKO OPERASIONAL 880.984 971.612 759.572 840.695 Rasio Tier 2 (%) 4,24 4,08 4,66 4,41 TOTAL ATMR 11.054.118 11.634.052 13.238.244 14.252.767 Rasio total (%) 24,58 25,14 19,30 18,94 RASIO KPMM SESUAI PROFIL
RISIKO 9,00 9,00 9,00 9,00 CET 1 UNTUK
BUFFER (%) 14,34 15,06
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
PERSENTASE
BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Dari CET 1 (%) 6,00 6,00 Capital Conservation
Buffer (%)*)
0,00 0,00
Dari AT 1 (%) 0,00 0,00 Countercyclical Buffer (%) 0,00 0,00
Dari Tier 2 (%) 3,00 3,00 Capital Surcharge
untuk DSIB (%)
0,00 0,00
*) Bank termasuk dalam BUKU 2 sehingga tidak wajib membentuk Capital Conservation Buffer
INDIVIDUAL
31 DESEMBER 2015
I Modal Inti (Tier 1) 2.247.965 2.450.341 1.938.099 2.070.489 1 Modal Inti Utama / Common Equity Tier I (CET 1) 2.247.965 2.450.341 1.938.099 2.070.489
1.1 Modal disetor (Setelah Dikurangi Treasury Stock) 601.962 601.962
1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.937.101 1.952.873
1.2.1 Faktor Penambah 2.056.173 2.034.274
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 339.470 339.470
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan
keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai
wajar aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 339.470 339.470 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves) 1.716.703 1.694.804
1.2.1.2.1 Agio 211.681 211.681
1.2.1.2.2 Cadangan Umum 116.000 116.000
1.2.1.2.3 Laba tahuntahun lalu 1.005.042 1.001.620
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 118.837 100.360
1.2.1.2.5 Dana setoran modal 265.143 265.143
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang 119.072 81.401
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 18.837 48.724
1.2.2.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan
keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai
wajar aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual 18.837 48.724
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves) 100.235 32.677
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugirugi tahun lalu
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan
Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan
Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas
aset produktif 80.955 9.518
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai
wajar dari instrumen keuangan dalam
Trading Book
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib
dibentuk 19.280 23.159
1.2.2.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 17
1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 291.098 104.511
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 74.599 99.375
1.4.2 Goodwill
1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 1.785 5.076
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 214.714 60
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi
1.4.6 Eksposur sekuritisasi
1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan / atau
Tier 2 pada bank lain
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau
hibah wasiat
2 Modal Inti Tambahan / Additional Tier I (AT 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1
2.2 Agio / Disagio
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan / atau Tier 2
pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau
hibah wasiat
II Modal Pelengkap (Tier 2) 468.684 474.800 617.266 628.934 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi
persyaratan Tier 2 350.000 350.000
2 Agio / Disagio
3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 118.684 124.800
4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap
4.1 Sinking Fund
4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan
peralihan karena hukum. hibah. atau hibah wasiat
Total Modal 2.716.649 2.925.141 2.555.365 2.699.423
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama : Oliver Simorangkir Komisaris/
Komisaris Independen : Gunawan Tenggarahardja Komisaris/
Komisaris Independen : Zaenal Abidin Ph.D. Komisaris : Debora Wahjutirto Tanoyo*
* Telah mendapat persetujuan OJK efektif tanggal 17 Februari 2017
DIREKSI
Direktur Utama : Daniel Budirahayu Wakil Direktur Utama : Rusli Direktur : Ramon Marlon Runtu Direktur : Rita Gosal Direktur Kepatuhan : Tamunan
