PENGURUS BANK PEMILIK BANK

(1)

Catatan :

1) Neraca konsolidasi, perhitungan laba rugi dan saldo laba konsolidasi, komitmen dan kontinjensi konsolidasi telah disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasi yang berakhir pada tanggal 30 September 2004 dan 2003; dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.

2) Sehubungan dengan kuasi-reorganisasi, laporan keuangan PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan anak perusahaan untuk periode enam bulan yang berakhir 30 Juni 2003 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Drs. Hadi Sutanto & Rekan, setelah tanggal 1 April 2004 menjadi Kantor Akuntan Publik Haryanto Sahari & Rekan - PricewaterhouseCoopers (penanggung jawab Drs. VJH Boentaran Lesmana) yang dalam laporannya tertanggal 10 Nopember 2003 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian dengan paragraf penjelasan sehubungan dengan pengaruh memburuknya keadaan ekonomi di Indonesia saat ini terhadap PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan anak perusahaan. Selain itu, juga diterbitkan laporan review akuntan independen atas neraca konsolidasi proforma PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk dan anak perusahaan setelah memperhitungkan penyesuaian kuasi-reorganisasi tanggal 30 Juni 2003 dalam laporannya bertanggal 10 Desember 2003.

Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk pada tanggal 15 Desember 2003 telah menyetujui pelaksanaan kuasi - reorganisasi pada tanggal 30 Juni 2003 dan telah mengeliminasi saldo akumulasi kerugian sebesar Rp 58.905.232 juta. 3) Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan keuangan konsolidasi untuk periode yang berakhir 30 September 2003

telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan konsolidasi untuk periode yang berakhir 30 September 2004. 4) Kurs USD per 30 September 2004: 1 USD = Rp 9.140 (2003: 1 USD = Rp 8.390,-).

PENGURUS BANK PEMILIK BANK

Komisaris DIREKSI PEMILIK BANK

- Komisaris Utama : Zaki Baridwan - Direktur Utama : Sigit Pramono Negara RI 99.12%

- Wakil Komisaris Utama : Irwan Sofjan - Wakil Direktur Utama : Arwin Rasyid Masyarakat 0.88%

- Komisaris : Agus Haryanto - Direktur : I. Supomo

- Komisaris : Arif Arryman - Direktur : Fero Poerbonegoro Jumlah 100.00%

- Komisaris : Achjar Ilyas - Direktur : Achmad Baiquni

- Komisaris : Yap Tjay Soen - Direktur : Tjahjana Tjakrawinata

- Komisaris : Felia Salim - Direktur : Bien Subiantoro

- Direktur : Achil Ridwan Djayadiningrat

- Direktur : Kemal Ranadireksa

- Direktur : Suroto Moehadji

SIGIT PRAMONO ARWIN RASYID DIREKTUR UTAMA WAKIL DIREKTUR UTAMA

Jakarta, Oktober 2004 S.E & O

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk

(2)

1 JAN. 2004 1 JAN. 2003 1 JULI 2003 1 JAN. 2003 1 JAN. 2004 1 JAN. 2003 1 JULI 2003 1 JAN. 2003

POS - POS S/D S/D S/D S/D S/D S/D S/D S/D

30 SEPT. 2004 30 SEPT. 2003 30 SEPT. 2003 30 JUNI 2003 30 SEPT. 2004 30 SEPT. 2003 30 SEPT. 2003 30 JUNI 2003

(9 bulan) (9 bulan) (3 bulan) (6 bulan) (9 bulan) (9 bulan) (3 bulan) (6 bulan)

(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Diaudit)

*) *)

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL 1. Pendapatan bunga

1.1. Hasil bunga

a. Rupiah 7,679,989 8,887,932 2,866,293 6,021,639 7,700,255 8,921,100 2,896,616 6,024,484 b. Valuta asing 893,319 916,422 304,090 612,332 893,319 916,422 304,090 612,332 1.2. Provisi dan komisi

a. Rupiah 214,567 188,129 68,184 119,945 214,567 188,129 68,184 119,945 b. Valuta asing 18,999 13,620 5,275 8,345 18,999 13,620 5,275 8,345 JUMLAH PENDAPATAN BUNGA 8,806,874 10,006,103 3,243,842 6,762,261 8,827,140 10,039,271 3,274,165 6,765,106 2. Beban bunga

2.1. Beban bunga

a. Rupiah 3,036,444 5,637,286 1,633,855 4,003,431 3,036,459 5,640,704 1,637,159 4,003,545 b. Valuta asing 478,687 577,197 176,367 400,830 478,687 577,197 176,367 400,830 2.2. Provisi dan komisi 228,264 256,920 104,273 152,647 228,264 256,920 104,273 152,647 JUMLAH BEBAN BUNGA -/- 3,743,395 6,471,403 1,914,495 4,556,908 3,743,410 6,474,821 1,917,799 4,557,022 PENDAPATAN/(BEBAN) BUNGA BERSIH 5,063,479 3,534,700 1,329,347 2,205,353 5,083,730 3,564,450 1,356,366 2,208,084 3. Pendapatan Syariah

3.1. Margin Murabahah 53,230 37,704 17,732 19,972 53,230 37,704 17,732 19,972 3.2. Pendapatan bagi hasil Mudharabah 5,411 1,360 21 1,339 5,411 1,360 21 1,339 JUMLAH PENDAPATAN SYARIAH 58,641 39,064 17,753 21,311 58,641 39,064 17,753 21,311 4. Beban Syariah

4.1. Beban bagi hasil Mudharabah 25,411 12,540 4,683 7,857 25,411 12,540 4,683 7,857 4.2. Beban bonus Wadiah 377 282 111 171 377 282 111 171 JUMLAH BEBAN SYARIAH -/- 25,788 12,822 4,794 8,028 25,788 12,822 4,794 8,028 PENDAPATAN INVESTASI SYARIAH BERSIH 32,853 26,242 12,959 13,283 32,853 26,242 12,959 13,283 5. Pendapatan operasional lainnya

5.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 894,705 743,316 286,378 456,938 938,237 768,718 311,780 456,938 5.2. Pendapatan transaksi valuta asing 168,913 152,008 61,822 90,186 172,410 147,727 62,803 84,924 5.3. Pendapatan jual beli surat berharga 324,214 458,453 1,655 456,798 324,214 458,453 (13,484) 471,937 5.4. Pendapatan lainnya 273,489 388,556 50,357 338,199 218,053 375,294 35,205 340,089 JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA 1,661,321 1,742,333 400,212 1,342,121 1,652,914 1,750,192 396,304 1,353,888 6. Beban/(pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva produktif 1,557,018 2,184,121 357,742 1,826,379 1,534,338 2,185,988 357,609 1,828,379 7. Beban estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi - - - - - - -

-8. Beban operasional lainnya

-8.1. Beban administrasi dan umum 1,094,359 866,635 320,738 545,897 1,109,178 883,001 326,759 556,242 8.2. Beban personalia 1,582,861 920,777 352,646 568,131 1,593,330 929,375 353,636 575,739 8.3. Beban penurunan nilai surat berharga - - - - - - - -8.4. Beban transaksi valuta asing - - - - - - - -8.5. Beban lainnya 278,601 256,398 101,380 155,018 287,308 267,454 101,938 165,516 JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA -/- 2,955,821 2,043,810 774,764 1,269,046 2,989,816 2,079,830 782,333 1,297,497 PENDAPATAN/(BEBAN) OPERASIONAL BERSIH 2,244,814 1,075,344 610,012 465,332 2,245,343 1,075,066 625,687 449,379

KONSOLIDASI PERIODE 1 JANUARI S/D 30 SEPTEMBER 2004 DAN 2003, 1 JULI S/D 30 SEPTEMBER 2003 DAN 1 JANUARI S/D 30 JUNI 2003

PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAANPERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA (DALAM JUTAAN RUPIAH)

NO.

BANK BNI

(3)

1 JAN. 2004 1 JAN. 2003 1 JULI 2003 1 JAN. 2003 1 JAN. 2004 1 JAN. 2003 1 JULI 2003 1 JAN. 2003

POS - POS S/D S/D S/D S/D S/D S/D S/D S/D

30 SEPT. 2004 30 SEPT. 2003 30 SEPT. 2003 30 JUNI 2003 30 SEPT. 2004 30 SEPT. 2003 30 SEPT. 2003 30 JUNI 2003

(9 bulan) (9 bulan) (3 bulan) (6 bulan) (9 bulan) (9 bulan) (3 bulan) (6 bulan)

(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Diaudit)

*) *)

KONSOLIDASI PERIODE 1 JANUARI S/D 30 SEPTEMBER 2004 DAN 2003, 1 JULI S/D 30 SEPTEMBER 2003 DAN 1 JANUARI S/D 30 JUNI 2003

PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAANPERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA (DALAM JUTAAN RUPIAH)

NO.

BANK BNI

PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL

9. Pendapatan non operasional 91,099 60,011 36,340 23,671 91,099 131,142 20,135 111,007 10. Beban non operasional -/- 17,423 10,372 1,287 9,085 17,828 10,542 688 9,854 PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL BERSIH 73,676 49,639 35,053 14,586 73,271 120,600 19,447 101,153 11. PENDAPATAN/(BEBAN) LUAR BIASA - - - - - - - -12. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK TANGGUHAN 2,318,490 1,124,983 645,065 479,918 2,318,614 1,195,666 645,134 550,532

PENDAPATAN/(BEBAN) PAJAK TANGGUHAN

13. Pendapatan pajak tangguhan - - - - - - - -14. Beban pajak tangguhan -/- - 70,647 - 70,647 - 141,778 - 141,778 15. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 2,318,490 1,054,336 645,065 409,271 2,318,614 1,053,888 645,134 408,754 16. Taksiran pajak penghasilan -/-

Tahun berjalan - - - - - - - -17. LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN 2,318,490 1,054,336 645,065 409,271 2,318,614 1,053,888 645,134 408,754 18. Hak Minoritas -/- - - - - 124 (448) 69 (517) 19. Saldo laba/(rugi) awal tahun 419,842 (57,126,743) - (57,126,743) 419,842 (57,126,743) - (57,126,743) 20. Dividen -/- 314,909 1,254,323 - 1,254,323 314,909 1,254,323 - 1,254,323 21. Lainnya -/- 104,933 933,437 - 933,437 104,933 933,437 - 933,437 22. SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE 2,318,490 (58,260,167) 645,065 (58,905,232) 2,318,490 (58,260,167) 645,065 (58,905,232) 23. Eliminasi saldo kerugian akibat kuasi - reorganisasi - 58,905,232 - 58,905,232 - 58,905,232 - 58,905,232 24. SALDO LABA SETELAH KUASI - REORGANISASI 2,318,490 645,065 645,065 - 2,318,490 645,065 645,065 -25. LABA BERSIH PER SAHAM (RUPIAH PENUH) **) - - - - 175 47 16 31

*) Setelah memperhitungkan penyesuaian kuasi -

reorganisasi.-**) Disajikan kembali sehubungan dengan reverse stock

(4)

BANK BNI KONSOLIDASI

POS-POS 30 SEPT. 2004 30 SEPT. 2003 30 SEPT. 2004 30 SEPT. 2003

(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit)

K O M I T M E N

Tagihan Komitmen

1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan

a. Rupiah 2,283 2,283 2,283 2,283

b. Valuta asing 2,303 - 2,303

-2. Lainnya 250,000 - 250,000

-Jumlah Tagihan Komitmen 254,586 2,283 254,586 2,283

Kewajiban Komitmen

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. Rupiah 8,802,850 6,107,956 8,802,850 6,107,956

b. Valuta asing 827,466 548,248 827,466 548,248

2. Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka

impor dan ekspor 3,097,932 3,196,788 3,097,932 3,196,788

3. Lainnya - - -

-Jumlah Kewajiban Komitmen 12,728,248 9,852,992 12,728,248 9,852,992

JUMLAH KOMITMEN BERSIH (12,473,662) (9,850,709) (12,473,662) (9,850,709)

K O N T I N J E N S I

Tagihan Kontinjensi

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah 79,497 50,587 79,497 50,587

b. Valuta asing 185,550 1,762,346 185,550 1,762,346

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Rupiah 885,490 846,521 885,490 846,521

b. Valuta asing 714,579 779,213 714,579 779,213

3. Lainnya - - -

-Jumlah Tagihan Kontinjensi 1,865,116 3,438,667 1,865,116 3,438,667

Kewajiban Kontinjensi

1. Garansi yang diberikan

a. Bank Garansi

- Rupiah 2,079,595 1,620,732 2,079,595 1,620,732

- Valuta asing 2,533,387 3,975,846 2,533,387 3,975,846

b. Lainnya - - -

-2. Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka

impor dan ekspor - - -

-3. Lainnya - - -

-Jumlah Kewajiban Kontinjensi 4,612,982 5,596,578 4,612,982 5,596,578

JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (2,747,866) (2,157,911) (2,747,866) (2,157,911) KOMITMEN DAN KONTINJENSI

(DALAM JUTAAN RUPIAH)

NO.

PER 30 SEPTEMBER 2004 DAN 2003

PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN

(5)

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PER 30 SEPTEMBER 2004 DAN 2003

No. P0S - POS

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

A. Pihak Terkait

1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - -2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga

dan Bank Indonesia - - - - - - - - - - - -3. Kredit kepada pihak ketiga 31,703 - - - - 31,703 21,365 - - - - 21,365

a. KUK 1) - - - - - - - - - - - -b. Kredit Properti

i. direstrukturisasi - - - - - - - - - - - ii. tidak direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -d. Lainnya 31,703 - - - - 31,703 21,365 - - - - 21,365 4. Pembiayaan Syariah - - - - - - - - - - - -5. Penyertaan pada pihak ketiga 147,236 - - - - 147,236 124,831 - - - - 124,831

a. Pada perusahaan keuangan non-bank 16,676 - - - - 16,676 17,798 - - - - 17,798 b. Pada perusahaan keuangan bank 130,560 - - - - 130,560 107,033 - - - - 107,033 c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - - - - - - -6. Tagihan lain kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - -7. Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - B. Pihak Tidak Terkait

1. Penempatan pada bank lain 10,101,085 - - - - 10,101,085 10,743,134 - - - - 10,743,134 2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga

dan Bank Indonesia 50,430,031 514 - 52,781 1,429,657 51,912,983 63,555,527 11,510 7,401 - 941,407 64,515,845 3. Kredit kepada pihak ketiga 40,288,378 7,693,229 1,661,387 601,315 874,346 51,118,655 32,125,274 7,510,508 2,119,571 450,869 222,741 42,428,963 a. KUK 1) 8,918,729 505,634 96,230 50,885 64,430 9,635,908 6,981,057 171,800 87,169 24,338 17,911 7,282,275 b. Kredit Properti

i. direstrukturisasi - 133,204 - - - 133,204 - 165,119 - 19,384 - 184,503 ii. tidak direstrukturisasi 482,063 - - - - 482,063 662,792 - - - - 662,792 c. Kredit lain yang direstrukturisasi 3,074,635 3,362,522 833,887 509,496 157,708 7,938,248 620,445 5,934,032 1,388,467 156,011 8,796 8,107,751 d. Lainnya 27,812,951 3,691,869 731,270 40,934 652,208 32,929,232 23,860,980 1,239,557 643,935 251,136 196,034 26,191,642 4. Pembiayaan Syariah 557,675 19,290 24,590 1,374 5,666 608,595 421,635 6,544 2,746 199 10,676 441,800 5. Penyertaan pada pihak ketiga 1,871,697 - 1,424,509 - - 3,296,206 1,890,488 - 1,440,803 - - 3,331,291 a. Pada perusahaan keuangan non-bank - - - - - - - - - - - -b. Pada perusahaan keuangan bank - - - - - - - - - - - -c. Dalam rangka restrukturisasi kredit 1,871,697 - 1,424,509 - - 3,296,206 1,890,488 - 1,440,803 - - 3,331,291 6. Tagihan lain kepada pihak ketiga 2,424,103 71,719 - 6,004 - 2,501,826 2,037,678 57,559 49,668 - - 2,144,905 7. Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga 7,023,265 480,511 17,381 47,888 141,869 7,710,914 8,356,343 372,007 65,016 - - 8,793,366 JUMLAH 112,875,173 8,265,263 3,127,867 709,362 2,451,538 127,429,203 119,276,275 7,958,128 3,685,205 451,068 1,174,824 132,545,500 8. PPAP yang wajib dibentuk 2) 679,214 413,263 469,180 354,681 2,451,538 4,367,877 611,525 397,906 552,781 225,534 1,174,824 2,962,570 9. PPAP yang telah dibentuk/tersedia 679,214 413,263 2,789,914 880,995 2,451,538 7,214,925 611,525 397,906 3,245,410 555,111 1,174,824 5,984,776 10. Total asset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-11. Persentase KUK terhadap total kredit 18.63% 16.99%

12. Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 25.50% 29.22%

reorganisasi.-a) Yang dimaksud dengan KUK diatas adalah pinjaman dengan plafon kredit maksimum Rp 500 juta sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. SE/3/9/BKr, tanggal 17 Mei 2001. Kategori Pinjaman KUK. tersebut merupakan bagian dari Kredit Usaha Kecil dan Menengah (UKM) Bank BNI.

b) Perhitungan PPAP yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi Sertifikat Bank Indonesia (SBI), Penempatan pada Bank Indonesia lainnya dan Obligasi Pemerintah yang diterima dalam rangka rekapitalisasi Per 30 SEPT. 2004 (Tidak Diaudit) Per 30 SEPT. 2003 (Tidak Diaudit) *)

(6)

(dimiliki hingga jatuh tempo dan diperdagangkan).

(7)

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk

PER 30 SEPTEMBER 2004 DAN 2003 (DALAM JUTAAN RUPIAH)

NO. KETERANGAN 30 SEPT. 2004 30 SEPT. 2003

(Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) *) I. KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI 10,787,431 9,684,565

1. Modal Disetor 7,042,194 7,042,194

2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)

a. Agio Saham 2,525,661 2,525,661

b. Disagio -/- -

c. Modal Sumbangan -

d. Cadangan Umum dan Tujuan 77,059 21,025

e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak -

f. Rugi tahun-tahun lalu -/- -

g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) 1,159,245 82,574 c)

h. Rugi tahun berjalan -/- -

i. Selisih penjabaran Laporan Keuangan Kantor Cabang Luar Negeri (12,516) 13,111

j. Dana Setoran Modal -

k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual -/- (4,212)

-3. Goodwill -/- -

-B. MODAL PELENGKAP 3,288,121 3,061,998

1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap -

-2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP

(maks. 1,25% dari ATMR) 908,137 829,943

3. Modal Pinjaman -

-4. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari Modal Inti) 2,379,984 2,227,879

5. Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) - 4,176

II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 14,075,552 12,746,563

III. PENYERTAAN -/- 650,015 600,052

IV. TOTAL MODAL (II - III) 13,425,537 12,146,511

V. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) 72,650,942 66,395,472

VI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA (IV : V) 18.48% 18.29%

VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8% 8%

reorganisasi.-c) Jumlah ini adalah 50% dari laba sebelum pajak tangguhan untuk periode 9 bulan yang berakhir 30 September 2003 sebesar Rp. 1.124.983 juta dikurangi dengan laba sebelum pajak tangguhan untuk periode 6 bulan yang berakhir 30 Juni 2003 sebesar Rp. 479.918 juta yang telah dieliminasi dalam pelaksanaan kuasi-reorganisasi.

BANK BNI

(8)

TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk.

PER 30 SEPTEMBER 2004 DAN 2003

No.

RASIO %

30 SEPT. 2004

30 SEPT. 2003

(Tidak Diaudit)

*)

I. Permodalan

1. CAR

18.48%

18.29%

2. Aktiva Tetap terhadap modal

35.57%

35.31%

II. Aktiva Produktif

1. Aktiva Produktif bermasalah

4.94%

4.01%

2. NPL

6.12%

6.54%

3. NPL NET

2.52%

4.04%

4. PPAP terhadap Aktiva Produktif

5.66%

4.52%

5. Pemenuhan PPAP

165.18%

202.01%

III. Rentabilitas d)

1. ROA

2.43%

1.12%

2. ROE

29.59%

18.47%

3. NIM

5.57%

4.14%

4. BOPO

78.69%

90.91%

IV. Likuiditas

LDR

50.49%

41.41%

V. Kepatuhan Compliance

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

a.1. pihak terkait

-

-a.2. pihak tidak terkait

-

-b. Persentase pelampauan BMPK

b.1. pihak terkait

-

-b.2. pihak tidak terkait

-

-2.

GWM Rupiah

8.04%

5.07%

3. PDN

5.22%

4.22%

*)

Setelah memperhitungkan penyesuaian kuasi -

reorganisasi.-d)

Rasio-rasio ini dihitung untuk periode 12 bulan.

(9)

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk.

NO. TRANSAKSI Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan Kewajiban Derivatif Nilai Kontrak dengan

Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Netting Agreement

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - - -2. Forward _- _1,962,015 _7,382 _69,943 -3. Option a. Purchased _- _- _- _- -b. Written - - - - -4. Future - - - - -5. Swap - 963,475 949 10,506 -6. Lainnya - - - - -B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - - -2. Option a. Purchased - - - - -b. Written - - - - -3. Future - - - - -4. Swap 566,132 1,535,184 415,294 15,636 -5. Lainnya - - - - -C. Lainnya - - - - -JUMLAH PER 30 SEPTEMBER 2004

BANK BNI (Tidak Diaudit)

566,132

4,460,674 423,625 96,085

(10)

(11)

No. K E T E R A N G A N JUMLAH (Tidak Diaudit)

I. IKHTISAR PEMBELIAN KREDIT

Jumlah Pokok Kredit 385,867

Nilai pembelian kredit 385,867

Jumlah PPAP / Pendapatan yang ditangguhkan

-Jumlah PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit 158,703

II. IKHTISAR PERUBAHAN SALDO KREDIT

Saldo awal, 1 Juli 2004 299,083

Perubahan nilai karena kurs (2,035)

Pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan

-Penerimaan Kredit dalam proses berjalan (7,212)

Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan

-Saldo akhir, 30 September 2004 289,836

III. IKHTISAR PERUBAHAN PPAP YANG BERASAL DARI SELISIH

ANTARA POKOK KREDIT DENGAN NILAI PEMBELIAN KREDIT

Saldo awal, 1 Juli 2004

-Perubahan nilai karena kurs

-Tambahan PPAP dalam periode berjalan

-Pelunasan Kredit dalam periode berjalan

-Jumlah PPAP yang digunakan untuk hapus buku dalam proses berjalan

-PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit

-Saldo akhir, 30 September 2004

-IV. Total pendapatan bunga dan pendapatan lain yang diperoleh

dari kredit BPPN sampai dengan 30 September 2004 2,736 V. Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian baru 385,867 VI. Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki

kredit yang dibeli dari BPPN

-VII. Perusahaan perantara yang digunakan :

1) PT GMT Aset Manajemen

2) PT Bakhtera Tjipta Sakti

(DALAM JUTAAN RUPIAH) LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk.

PER 30 SEPTEMBER 2004

(12)

NO. 30 SEPT. 2004 30 SEPT. 2003 30 SEPT. 2004 30 SEPT. 2003

*) *)

A K T I V A

1. Kas 1,986,889 1,732,739 1,986,913 1,732,776

2. Penempatan pada Bank Indonesia

a. Giro Bank Indonesia 7,544,310 6,177,151 7,544,310 6,177,151

b. Sertifikat Bank Indonesia 2,340,626 10,177,691 2,340,626 10,177,691

c. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 145,000 92,000 145,000 92,000

d. Lainnya 5,287,458 3,365,223 5,287,458 3,365,223

3. Giro pada bank lain - net

a. Rupiah 29,209 338,707 40,781 344,692

b. Valuta asing 382,834 296,265 382,834 296,265

4. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 623,020 510,020 633,820 516,519

b. Valuta asing 9,039,674 9,583,945 9,039,674 9,583,945

PPAP - Penempatan pada bank lain -/- (96,627) (101,535) (96,627) (101,535)

5. Surat berharga yang dimiliki

a. Rupiah

i. Diperdagangkan 11,153 72,879 11,153 72,879

ii. Tersedia untuk dijual 686,410 417,764 933,400 417,764

iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 281,167 244,324 281,167 465,847

b. Valuta asing

i. Diperdagangkan 128,113 395,015 128,113 395,015

ii. Tersedia untuk dijual 474,592 614,427 474,592 614,427

iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 5,130,791 4,426,139 5,130,791 4,426,139

PPAP - Surat berharga yang dimiliki -/- (1,874,446) (1,467,717) (1,874,446) (1,467,717)

6. Obligasi Pemerintah

a. Diperdagangkan 185,461 462,764 185,461 462,764

b. Tersedia untuk dijual - - -

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo 36,995,222 44,026,096 36,995,222 44,026,096

7. Surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali (reverse repo)

a. Rupiah - - -

-b. Valuta asing - - -

-PPAP - Surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali(reverse repo) -/- - - -

-8. Tagihan derivatif 423,625 600,648 423,625 600,648

PPAP - Tagihan derivatif -/- (4,236) (36,856) (4,236) (36,856)

9. Kredit yang diberikan

a. Rupiah

i. Pihak terkait dengan bank 31,703 21,365 31,703 21,365

ii. Pihak lain 38,751,488 30,889,070 38,751,488 30,889,070

b. Valuta asing

i. Pihak terkait dengan bank - - -

-POS-POS

KONSOLIDASI NERACA

PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 30 SEPTEMBER 2004 DAN 2003

BANK BNI

(13)

*) *)

POS-POS

BANK BNI

ii. Pihak lain 12,367,167 11,539,893 12,367,167 11,539,893

PPAP - Kredit yang diberikan -/- (2,702,195) (2,088,824) (2,702,195) (2,088,824)

10. Piutang dan Pembiayaan Syariah

a. Piutang Murabahah 511,307 414,103 511,307 414,103

b. Pembiayaan Mudharabah Muqayadah 72,196 17,859 72,196 17,859

c. Pembiayaan Musyarakah 25,092 9,838 25,092 9,838

PPAP - Piutang dan Pembiayaan Syariah -/- (10,092) (10,680) (10,092) (10,680)

11. Tagihan akseptasi 2,078,201 1,544,257 2,078,201 1,544,257

PPAP - Tagihan akseptasi -/- (20,782) (15,443) (20,782) (15,443)

12. Penyertaan 3,931,750 3,928,994 3,443,442 3,456,122

PPAP - Penyertaan -/- (2,321,603) (1,892,106) (2,321,603) (1,892,106)

13. Pendapatan yang masih akan diterima 853,566 1,141,609 901,686 1,163,463

14. Biaya dibayar dimuka 340,449 353,281 345,662 356,179

15. Uang Muka Pajak - - -

-16. Aktiva Pajak Tangguhan - - 952 923

17. Aktiva Tetap 6,300,806 5,578,181 6,310,979 5,588,197

Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (1,529,952) (1,296,331) (1,535,306) (1,300,253)

18. Agunan yang diambil alih 313,405 332,215 313,405 332,215

19. Aktiva lain-lain 1,259,477 2,738,487 1,625,903 3,074,856

JUMLAH AKTIVA 129,972,228 135,133,457 130,178,836 135,262,767

(14)

*) *)

POS-POS

BANK BNI PASIVA 1. Giro a. Rupiah 20,418,635 17,740,094 20,350,342 17,680,702 b. Valuta asing 9,750,652 8,636,101 9,750,652 8,636,101 2. Giro Wadiah 44,042 33,261 44,042 33,261

3. Kewajiban segera lainnya 1,278,635 1,677,601 1,289,873 1,683,470

4. Tabungan 35,758,411 31,022,886 35,758,411 31,022,886

5. Tabungan Mudharabah 300,562 158,397 300,562 158,397

6. Deposito Berjangka

a. Rupiah

ii. Pihak lain 28,182,556 37,477,800 28,172,972 37,409,342

b. Valuta asing

ii. Pihak lain 7,786,822 8,356,351 7,786,822 8,356,351

7. Deposito Berjangka Mudharabah 331,415 118,709 331,415 118,709

8. Sertifikat deposito

a. Rupiah 9,995 164,685 9,995 164,685

b. Valuta asing - - -

-9. Simpanan dari bank lain 694,714 698,671 694,714 698,671

10. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - -

-11. Kewajiban derivatif 96,085 48,382 96,085 48,382

12. Kewajiban akseptasi 1,840,846 1,757,513 1,840,846 1,757,513

13. Surat berharga yang diterbitkan

a. Rupiah 1,485,908 1,650,000 1,485,908 1,650,000

b. Valuta asing 665,789 783,220 665,789 783,220

14. Pinjaman yang diterima

a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia 743,531 945,825 743,531 945,825

b. Lainnya a). Rupiah

ii. Pihak lain 819,068 1,216,165 1,001,868 1,388,965

b). Valuta asing

ii. Pihak lain 2,443,396 5,022,013 2,443,396 5,022,013

15. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 180,968 369,902 180,968 369,902

16. Kewajiban sewa guna usaha - - -

-17. Beban yang masih harus dibayar 545,222 161,380 549,606 164,802

18. Taksiran pajak penghasilan 233,921 168,733 235,891 169,719

19. Kewajiban Pajak Tangguhan - - -

-20. Kewajiban lain-lain 2,034,395 4,441,553 2,113,081 4,510,690

21. Pinjaman Subordinasi

(15)

*) *)

POS-POS

BANK BNI

a. Pihak terkait dengan bank - - -

b. Pihak lain 2,379,984 2,227,879 2,379,984 2,227,879

22. Modal Pinjaman -

a. Pihak terkait dengan bank - - -

b. Pihak lain - - - -23. Kewajiban Syariah - - - -24. Hak Minoritas - 5,407 4,946 EKUITAS a. Modal Disetor 7,042,194 7,042,194 7,042,194 7,042,194 b. Agio/(disagio) 2,525,661 2,525,661 2,525,661 2,525,661 c. Modal sumbangan - - -

-d. Selisih penjabaran laporan keuangan (12,516) 13,111 (12,516) 13,111

e. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - - -

-f. Laba (rugi) yang belum direalisasi dr surat berharga (4,212) 9,280 (4,212) 9,280

g. Cadangan Umum dan Tujuan 77,059 21,025 77,059 21,025

h. Saldo laba/(rugi) 2,318,490 645,065 2,318,490 645,065

JUMLAH PASIVA DAN EKUITAS 129,972,228 135,133,457 130,178,836 135,262,767

*) Setelah memperhitungkan penyesuaian kuasi -