MODUL PENGOPERASIAN SIMKO 3.1

(1)

MODUL PENGOPERASIAN SIMKO 3.1

Pendahuluan

Koperasi dan lembaga keuangan perbankan seperti Bank Perkreditan Rakyat, Baitul Maal Wattamwil serta lainnya merupakan salah satu pendukung perkembangan perekonomian Indonesia, terutama untuk usaha kecil dan menengah serta sektor informal. Peran mereka dalam pemberian kredit bagi usaha mikro, kecil dan menengah ini dapat membantu menciptakan lapangan pekerjaan, pemerataan pendapatan, dan pemerataan berusaha di Indonesia.

Sebagai entitas yang mempunyai tanggung jawab publik karena menghimpun dana dari masyarakat, lembaga-lembaga keuangan tersebut membutuhkan sarana pertanggungjawaban kepada pemangku kepentingan. Laporan keuangan salah satu sarananya. Laporan keuangan harus disusun sesuai dengan prinsip atau standar akuntansi keuangan yang berlaku di Indonesia. Teknologi yang semakin berkembang maju mendorong lembaga-lembaga keuangan, untuk bisa melakukan yang terbaik dalam menjalan managemen bisnis usahanya supaya tumbuh lebih cepat dan pesat. Tetapi semua itu akan sia sia tanpa laporan keuangan yang tidak akurat, karena akan menghambat informasi tentang laporan perkembangan perusahaan.Untuk itulah kami CITRA SARANA Software Division berusaha mengaplikasikan suatu system Informasi dalam hal ini untuk lembaga-lembaga keuangan agar dapat menyajikan laporan keuangannya secara cepat, tepat dan akurat.

Aplikasi Sistem Informasi Koperasi atau yang selanjutnya disebut Sistem Informasi Koperasi

(Simko) adalah suatu aplikasi yang bisa digunakan oleh Baitul Maal Wattamwil, Koperasi Jasa

Keuangan yang berbasis Syariah, dan Koperasi Jasa Keuangan Konvensional lainnya dalam mengelola data nasabah, transaksi simpanan, transaksi pembiayaan hingga kepada laporan keuangannya

Secara garis besar buku panduan ini dibuat sebagai tutorial untuk mengoperasikan langkah demi langkah penggunaan Sistem Informasi Koperasi, sehingga dapat digunakan sebagai pegangan user/pengguna dalam mengoperasikan aplikasi tersebut. Data yang terdapat pada manual ini bukan data sebenarnya,tetapi hanya data contoh (dummy data).

Tetapi perlu sebuah ketrampilan untuk mengoperasikan satu system, yang dapat diperoleh dengan mempelajari modul atau panduan yang kami buat. Dengan mempelajari secara seksama dan selalu berusaha untuk terus berlatih, kami yakin Sumber Daya Manusianya akan bisa menjalankan system ini dengan benar dan tepat.

Akhirnya, kami CITRA SARANA Sotware Division menyampaikan penghargaan yang setinggi-tingginya kepada semua pihak yang telah berkenan menggunakan software SIMKO ini.Selanjutnya kami memohon maaf yang sebesar-besarnya apabila dalam pembuatan modul ini masih terdapat kekurangan dalam menyampaikan alur sistem seperti yang diharapkan.

!

(2)

A. Login

Jalankan Simko dengan meng-klik shortcut pada desktop atau pada folder Simko di program manager. Selanjutnya akan tampil user login sbb. :

Ketik ADMIN pada user dan password pada kondisi system masih keadaan default (belum dirubah), atau masukkan user dan password sesuai UserName yang anda terima dari administrator.

B. Halaman Depan

Keterangan:

Æ baris menu Æ shortcut

\

(3)

Simbol dan Fungsi

No Simbol/Fungsi

Keterangan

1

Tanda Browse, untuk memilih data/produk

2

Tanda Pencarian, untuk mencari produk/data

3

Tanda Refresh, untuk mengembalikan data ke posisi semula

4

Tanda Saring, untuk menyaring data/produk

5

Tanda Input, untuk menambah data/produk

6

Tanda Edit, untuk mengubah data/produk

7

Tanda Hapus, untuk menghapus data atau produk

8

Tanda Tutup, untuk kembali ke menu utama

9

Tanda Simpan, untuk menyimpan data yang telah di-entry

(4)

M A S T E R

Master merupakan bagian utama dalam program Simko, yang berisi Data Anggota sampai dengan cara Exit/keluar dari software.

C. Anggota

Ini adalah menu pengisian data awal secara detail anggota mencakup pendaftaran anggota,perubahan data anggota misal nama,alamat, tempat tanggal lahir dll.

1. Menambah Data Anggota :

• Klik menu master, pilih Anggota.akan muncul MASTER ANGGOTA

• Lakukan penambahan data baru dengan cara klik input dan akan tampil form sebagai

berikut

• Isilah data anggotanya,No. anggota akan muncul secara otomatis. • Jika sudah lengkap, klik Simpan, sistem akan menyimpan data

(5)

2. Mengubah Data Anggota

• Pilih anggota yang hendak di-edit pada form Master Anggota. • Klik tombol

• Lakukan perubahan data, jika sudah selesai, klik kembali 3. Menghapus Data Anggota

• Pilih anggota yang hendak dihapus pada form Master Anggota. • Klik tombol

• Setelah muncul form Konfirmasi Penghapusan, klik tombol jika benar-benar hendak menghapus data tersebut.

Perhatian !

Data keanggotaan tidak dapat dihapus apabila masih terkait dengan data lain, misalnya masih memiliki Rek. Simpanan, jadi hapus dulu Rekening Simpanannya. Apabila tidak, maka akan muncul komentar sbb.:

4. Pencarian Data Anggota

• Klik tombol pada form Master Anggota.

• Isi pencarian data, misal berdasar nama anggota “ABDUL”, maka semua data anggota yang mengandung kata abdul, akan muncul

(6)

5. Penyaringan Data Anggota

• Klik tombol Saring pada form Master Anggota.

• Isi penyaringan data, misalnya disaring berdasarkan nama anggota “ABDUL”, maka data anggota yang menggunakan kata depan “ABDUL” akan muncul. Inilah perbedaan antara pencarian dan penyaringan.

• Pilih tombol untuk me-refresh (mengembalikan) data setelah dilakukan penyaringan

D. Kode Wilayah

Kode Wilayah dibuat untuk memudahkan pengelompokan daerah anggota.

1. Penambahan Kode Wilayah

• Pilih Kode Wilayah klik Master ÆKode WilayahÆInput

• Entry Kode Wilayah dan deskripsi/nama wilayah/kota • Setelah selesai klik Simpan

2. Mengubah Kode Wilayah

• Pilih menu Kode Wilayah dan akan muncul Form Kode Wilayah. • Untuk mengubah data, klik tombol Edit pada form

• Lakukan pengubahan dengan klik tombol edit setelah selesai, klik Simpan 3. Pencarian Kode Wilayah

• Klik menu master, pilih Kode Wilayah

• Isi kolom pencarian, misal ketik kode wilayah atau nama kotanya.

4. Penyaringan Kode Wilayah

• Klik menu master, pilih Kode Wilayah

• Isi kolom pencarian, misal berdasarkan kode wilayah atau nama kotanya, klik proses • Klik proses dan akan muncul data anggota atau urutan anggota sesuai dengan

keinginan kita

5. Penghapusan Kode Wilayah

Untuk melakukan fungsi ini harus sudah dilakukan proses pengisian kode wilayah • Klik kode Wilayah muncul form kode wilayah

(7)

6. Refresh Kode Wilayah

• Klik menu master, pilih Kode Wilayah muncul Form Kode Wilayah.

• Pilih tombol refresh untuk me-refresh (mengembalikan) data setelah dilakukan penyaringan

E. Kode AO

Fungsi ini digunakan untuk membuat pengkodean terhadap AO/Marketing yang bertanggung jawab terhadap anggota tersebut.

1. Penambahan Kode AO

• Klik kode AO, dan akan muncul Form Kode AO,pilih input • Entrylah Kode dan nama AO

• Setelah selesai simpan

2. Mengubah Kode AO

• Pilih menu Kode AO dan akan muncul Form Kode AO • Untuk mengubah data, klik tombol Edit pada form

• Lakukan pengubahan dengan klik tombol edit setelah selesai, klik Simpan 3. Pencarian Kode AO

• Klik menu master, pilih Kode AO

• Isi kolom pencarian,dengan mengetik nama AO atau kode AOnya

4. Penghapusan Kode AO

Untuk melakukan fungsi ini harus sudah dilakukan proses pengisian kode AO • Klik kode AO muncul form kode AO

• Lakukan hapus data dengan cara klik tombol hapus

5. Refresh Data Anggota

• Klik menu master, pilih Kode AO.akan muncul form kode AO

6. Melihat Profil Anggota

Digunakan untuk mengetahui rekening-rekening yang dimiliki oleh nasabah. • Klik profile form master anggota

(8)

F. Laporan

Menu laporan adalah menu dimana data anggota /calon anggota yang telah di-entry ditampilkan. Untuk menampilkan laporan sbb:

• Klik Laporan akan muncul Report Daftar Anggota

Cetak Laporan

• Klik cetak laporan akan muncul pilihan percetakan • Tandai pilihan cetak laporan

Layar untuk melihan laporan daftar anggota di layar Komputer Print untuk mencetak laporan

Ms Excel untuk mencetak/meng-export dalam format MS. Excel

G. Keluar

(9)

S I M P A N A N

A. Produk Simpanan

Yang pertama kali dilakukan dalam pengelolaan simpanan adalah membuat produk simpanan terlebih dahulu, karena produk simpanan inilah yang dijadikan dasar dalam pembuatan Rekening Simpanan setiap anggota.

1. Menambah Produk Simpanan

Untuk menambah produk simpanan :

• Pilih UtilityÆSimpananÆProduk ÆForm Produk Simpan

• Klik entry data,muncul form data entry

• Kode Produk akan muncul dengan sendirinya apabila sebelumnya sudah ada produk yang di-entry (Seperti contoh diatas), isilah nama produknya.tetapi jika belum pernah menbuat kode produk,silahkan diisi kodenya

• Isi akun Simpanan Anggota di Daftar Perkiraan dengan meng-klik tombol Browse. • Isi Akun Bunga, pilih di Daftar Perkiraan dengan meng-klik tombol Browse.

(10)

Mencari Produk Simpanan

• Pilih UtilityÆSimpananÆProduk

• Isilah kolom “cari “, maka akan tapil data yang kita cari

Menyaring produk Simpanan

• Pilih UtilityÆSimpananÆProduk Simpanan

• Isi dasar penyaringan,misal berdasrkannama tabungan “pensiun” • Daftar produk akan tersaji sesuai dasar penyaringan

Mengubah Produk Simpanan

• Pilih UtilityÆSimpananÆProduk ÆEdit • Muncul Form Entry atau Edit Data

(11)

2. Konfigurasi Simpanan

Konfigurasi adalah batasan-batasan atau aturan yang terkait dengan produk yang simpanan, misalnya berapa ketentuan basilnya, berapa mulai saldo terhitung pajak dan lain lain.

3. Rubah Basil Simpanan

Fungsi ini disediakan untuk memudahkan dalam perubahan basil simpanan, pph simpanan dan biaya administrasi setiap produk simpanan secara bersamaan.

• Pilih UtilityÆSimpananÆrubah basil simpanan • Muncul Form Option Update Basil & Pajak

(12)

B. Master Simpanan

Fungsi ini biasanya dikelola oleh Bagian Customer Service yang berisi tentang bagaimana cara menambah, mengoreksi maupun menghapus Rekening Simpanan.

1. Menambah Data Simpanan

• Klik Data Simpanan pada Menu Simpanan, maka akan tampil master simpanan sbb. :

• Untuk penambahan Rek. Simpanan baru, klik INPUT maka akan muncul form Entry Simpanan Anggota.

• Isi no. anggota dengan klik tool , pilih anggota yang dimaksud

• Pilihlah kode produk yang dikehendaki dengan cara klik panah bawah pada kolom tersebut

(13)

• Isilah rek. Basil jika menginginkan basil dimasuk ke rekening simpanan lain, misal bagi hasil akan dimasukkan ke simpanan HAJI maka basil akan otomatis masuk ke rekening tersebut.Jika tidak kosongkan saja.

• Setelah selesai klik simpan.

Pencarian Data Simpanan

• Lakukan pencarian data dengan cara mengetik nama anggota • Maka akan tampil dilayar data simpanan yang kita cari

Penyaringan Data Simpanan

• Klik menu Simpanan, pilih data simpanan.akan muncul MASTER simpanan • Lakukan penyaringan data dengan cara klik tombol Saring pada form

• Isi filter penyaringan, misal berdasarkan No anggota atau nama anggota atau urutkan misal berdasarkan nama anggota atau alamat

• Klik proses dan akan muncul data Simpanan atau urutan anggota sesuai dengan keinginan kita

Mengubah Data Simpanan

Untuk melakukan fungsi ini harus sudah dilakukan proses pengisian data Simpanan • Klik menu Simpanan, pilih data simpanan.akan muncul form MASTER simpanan • Lakukan pengubahan data dengan cara klik tombol Edit

• Lakukan pengubahan data, jika sudah selesai, klik Simpan kembali

Menghapus Data Simpanan

Untuk melakukan fungsi ini harus sudah dilakukan proses pengisian data simpanan • Klik menu Simpanan, pilih data simpanan.akan muncul MASTER simpanan • Lakukan hapus data dengan cara klik tombol hapus

C. Transaksi Simpanan

Apabila Data simpanan telah selesai, maka simpanan sudah siap dioperasikan, alur selanjutnya adalah anggota menyetor simpanan ke teller.

1. Setoran Simpanan

(14)

• Isilah no. simpanan dengan klik tool , pilih anggota/no. rekeningnya. Atau bisa dengan mengetik nama anggota dikolom cari,

• Isilah no. kwitansi , kode setoran dan jumlah setorannya • Isilah keterangan jika diperlukan

• Setelah selesai klik simpan

• Print buku untuk mencetak setorannya, dan akan muncul

• Isilah kolom baris yang akan dicetak (pada buku tabungan biasanya akan muncul no. urutnya, dibaris paling kiri), klik ok

• Klik validasi untuk mengesahkan bukti setorannya (untuk membuktikan bahwa memang telah dilakukan transaksi oleh teller)

(15)

2. Penarikan Simpanan

• Pilih menu TellerÆPenarikan Simpanan akan muncul form penarikan simpanan

• Isilah no. simpanan dengan klik tool , pilih anggota/no. rekeningnya • Pilih nama anggota/no. rekening yang akan melakukan penarikan.

• Atau bisa dengan mengetik nama anggota dikolom cari,seperti pada transaksi simpanan

• Klik Simpan.

• Lakukan print buku dan validasi seperti pada simpanan.

3. Setoran Simpanan Kolektif

• Pilih menu TellerÆSetoran Simpanan Kolektif akan muncul form Simpanan Setoran Tunai Kolektif

(16)

• Akan tampil form sbb:

• Isilah jumlah setoran simpanan masing-masing anggota • Setelah selesai klik simpan

4. Penutupan Simpanan

• Pilih menu TellerÆPenutupan Simpanan akan muncul form penutupan simpanan

• Pilih no. simpanannya, dengan cara klik tombol

• Isilah kode transaksi dengan pilihan penutupan simpanan • Klik Simpan setelah selesai

(17)

5. Hapus Transaksi Simpanan

• Pilih menu Simpanan,Æhapus transaksi Æform hapus transaksi tabungan

• Pilih nama/no. rekening yang akan dihapus kemudian klik tombol hapus • Data akan terhapus

6. Laporan

a. Saldo Simpanan

Menu ini digunakan untuk melihat saldo simpanan dengan cara : • Pilih menu Simpanan ÆLaporan Æ saldo simpanan.

• Apabila ingin mengetahui saldo pertanggal yang diinginkan cukup dengan merubah tanggal pada kolom saldo pertanggal kemudian klik proses, tampil form sbb :

• Penyaringan data simpanan

Untuk memudahkan pencarian data bisa dilakukan penyaringan data sesuai nama anggota, alamat atau yang lainnya, kemudian klik proses, maka data saldo simpanan akan tampil sesuai dengan penyaringannya.

(18)

• Cetak saldo Simpanan

Saldo simpanan dapat dilihat dilayar saja , dicetak atau di-export ke MS. Excel, dengan cara menandai pilihan cetaknya.

b. Transaksi Simpanan Detail

Berfungsi untuk untuk mengetahui secara detail transaksi simpanan yang telah dilakukan.

• Pilih menu Simpanan ÆLaporanÆTransaksi Simpanan Detail

• Isilah periode tanggal sesuai kebutuhan klik ok, tampil form sbb:

(19)

Transaksi detail simpanan dapat dilihat dilayar saja , dicetak atau di-export ke MS. Excel, dengan cara menandai pilihan cetaknya.

CATATAN :

Apabila menginginkan rekap detil per AO, bisa dengan cara di FILTER berdasarkan nama AO, atau juga berdasarkan wilayah (pilih dasar penyaringan dengan tool pulldown/panah bawah). Hal ini juga bisa dilakukan pada laporan yang lainnya.

c. Transaksi Simpanan Rekap

Berfungsi untuk untuk mengetahui secara rekap transaksi simpanan yang telah dilakukan.

• Pilih menu Simpanan ÆLaporanÆTransaksi Simpanan rekap • Muncul Form Pencetakan transaksi rekap

• Isilah periode tanggal untuk mengetahui rekap pertanggal yang dipilih

• Pilihlah jenis simpanan atau AO pada menu pulldown ‘Rekap berdasarkan’, jika menghendaki rekap sesuai kriteria yang dipilih, kemudian klik OK, muncul form sbb:

(20)

• Cetak Transaksi Rekap simpanan

Transaksi Rekap simpanan dapat dilihat dilayar saja , dicetak atau di-export ke MS. Excel, dengan cara menandai pilihan cetaknya.

(21)

d. Rincian Simpanan

Berfungsi sebagai rekening Koran masing masing anggota, untuk masuk ke fungsi ini : • Pilih menu Simpanan ÆLaporanÆRincian Simpanan

• Muncul Form Pencetakan Rekapitulasi Simpanan

• Isilah periode tanggal dan no. simpanan anggota, klik ok, tampil sbb:

• Klik print untuk mencetak

Rincian simpanan dapat dilihat dilayar saja , dicetak atau di-export ke MS. Excel, dengan cara menandai pilihan cetaknya

(22)

e. Daftar Mutasi Simpanan

Untuk mengetahui mutasi simpan dapat dilihat dimenu ini. • Pilih menu Simpanan ÆLaporanÆDaftar mutasi simpanan • Isilah periode tanggal

(23)

• Klik print untuk mencetak

mutasi simpan dapat dilihat dilayar saja , dicetak atau di-export ke MS. Excel, dengan cara menandai pilihan cetakan

Contoh :

Pencetakan Buku dan Kartu Cover Buku Anggota

• Pilih menu Simpanan ÆLaporanÆPencetakan Buku dan Kartu

• Isilah No. Anggota dengan klik

• Muncul form Pencetakan cover buku anggota

MS Word,untuk melihat tampilan dan meng edit cover (apabila diperlukan) Print, untuk langsung mencetak diprinter

• Klik Selesai apabila telah selesai mencetak

Akumulasi Transaksi di Buku Anggota

Untuk mencetak akumulasi transaksi simpanan anggota (Simpanan wajib dan Simpanan Pokok),

• Untuk memperoleh hasil cetak akumulatif berhubungan dengan fungsi Utility • Pilih menu SimpananÆLaporanÆPencetakan Buku dan Kartu

(24)

• Isilah periode tanggal dan No. Registrasi, klik OK

Tetapi sebelumnya harus me-set produk simpanan di menu Utility sbb : ¾ Pilih menu UtilityÆSimpananÆProduk

¾ Pilih produk simpanan yang mau diset untuk cetak akumulatif, misal Simpanan Wajib dan simpanan pokok atau yang lainnya, klik Enter

¾ Muncul form Entry atau Edit Data

¾ Isilah Format print buku dengan Alternatif 1 ¾ Setelah selesai klik simpan

• Maka akan tampil form Pencetakan buku Anggota • Cetak

Akan langsung mencetak diprinter menurut baris yang diinginkan

Cover Buku/Header Kartu

Digunakan untuk mencertak cover buku Anggota : • Pilih menu SimpananÆLaporanÆCover Buku • Muncul Form Option Cetak Buku

• Isilah No, Rekeningnya dan semua kolom otomatis akan terisi, klik OK • Klik Cetak untuk me-print

Akumulasi Transaksi di Buku

Untuk mencetak semua transaksi simpanan, sebagai berikut :

• Pilih menu SimpananÆLaporanÆAkumulasi transaksi dibuku

• Klik Akumulasi Transaksi di Buku,muncul form Option Cetak Akumulatiuf • Isilah periode tanggal dan No. Registrasi, klik OK

Rekap Simpanan Per Jenis

Untuk melihat rekap per jenis produk simpanan yang dilengkapi dengan data pendukung, misal jumlah anggota yang memiliki rekening tersebut, serta prosentase baik anggota atau nominalnya.

• Pilih menu SimpananÆLaporanÆrekap simpanan per jenis • Muncul form sbb :

(25)

(26)

SIMPANAN BERJANGKA

Sebelum menjalankan system ini, kita harus membuat produk simpanan berjangka seperti pada simpanan biasa.

Menambah Produk Simpanan Berjangka

• Pilih UtilityÆSimpanan berjangkaÆProduk Sip. Berjangka

• Muncul form Produk simpanan Berjangka

• Klik Input, form data entry akan tampil

• Isilah Kode produk dan nama produknya.Lengkapilah data yang ada • Klik Simpan

(27)

Mencari Produk Simpanan Berjangka

• Pilih menu UtilityÆSimpanan BerjangkaÆProduk

• Tampil Form Produk Simpanan Berjangka , isilah pada kolom “cari” nama produk yang akan dipilh

• Akan tampil data sesuai apa yang kita cari

Menyaring Produk Simpanan Berjangka

• Pilih menu UtilityÆSimpanan BerjangkaÆProduk • Tampil Form Produk Simpanan Berjangka klik saring

• Isi dasar penyaringan dan akan tampil produk sesuai dengan dasar penyaringan

Mengubah Produk Simpanan Berjangka

• Pilih menu UtilityÆSimpanan BerjangkaÆProduk • Tampil Form Produk Simpanan Berjangka klik EDIT • Muncul data entry

• Isi kolom yang akan diedit, klik simpan setelah selesai

Menghapus Produk Simpanan Berjangka

• Pilih menu UtilityÆSimpanan BerjangkaÆProduk

(28)

Konfigurasi Simpanan Berjangka

Adalah batasan untuk menentukan aturan aturan dalam simpanan berjangka. Seperti pada parameter simpanan , parameter ini juga berisi tentang aturan aturan pada simpan berjangka.

• Isilah konfigurasi/parameter simpanan berjangka, misal : seperti contoh diatas

Reset Perhitungan Basil

Berfungsi untuk me-nolkan nominal basil karena satu kondisi tertentu misal untuk menghitung ulang basil karena ada basil yang belum dibagi,tapi fungsi ini jarang sekali dipakai untuk transaksi

• Pilih UtilityÆSimpanan berjangkaÆNolkan hitung bunga • Akan muncul konfirmasi sebagai berikut

(29)

Perubahan Nisbah

• Pilih Menu UtilityÆSimpanan BerjangkaÆPerubahan Nisbah • Muncul Form

• Isilah jenis simpanan yang nisbahnya akan diubah • Tandai point yang akan diubah, entry-lah nisbahnya

Setelah produk simpanan berjangka selesai dibuat,lakukanlah peng-entry-an pada data simpanan berjangka

1. Data Penyimpanan

Fungsi ini adalah berisi detail tentang data penyimpanan

Menambah Data Penyimpanan :

• Klik menu Simpanan berjangkaÆData PenyimpanÆMaster Simpanan berjangka

• Lakukan penambahan data baru dengan cara klik input dan akan tampil form sebagai berikut :

(30)

• Pilih no. anggota yang akan dipilih dengan klik tombol browse, atau dengan mengisi kolom “cari”, ketik nama anggota yang akan dipilih.

• Pilihlah jenis simpanan berjangkanya, no. rekening akan muncul otomatis.

• Isilah jumlah simpanan dan nisbahnya, tanggal registrasi akan terisi secara otomatis. • Untuk Overbooking Basil Simp. Berjangka rekening harus diisi, karena jika tidak akan

masuk ke rekening titipan. • Klik Simpan, setelah selesai.

Mengubah Data Penyimpan

Untuk melakukan fungsi ini harus sudah dilakukan proses pengisian data penyimpanan • Pilih menu Simpanan BerjangkaÆData PenyimpanÆMaster Simpanan Berjangka • Lakukan pengubahan data dengan cara klik tombol Edit

• Lakukan pengubahan data, jika sudah selesai, klik Simpan kembali

Menghapus Data Penyimpan

Untuk melakukan fungsi ini harus sudah dilakukan proses pendaftaran anggota. • Pilih menu Simpanan BerjangkaÆData PenyimpanÆMaster Simpanan Berjangka • Lakukan hapus data dengan cara klik tombol hapus

Pencarian Data Penyimpan

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆData PenyimpanÆMaster Simpanan Berjangka • Lakukan pencarian data dengan cara mengisi kolom Cari pada form

• Isi kolom pencarian dengan nama anggota yang akan dipilih

Penyaringan Data Penyimpan

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆData PenyimpanÆMaster Simpanan Berjangka • Lakukan pencarian data dengan cara klik tombol Saring pada form

• Isi kolom pencarian, misal berdasarkan No anggota atau nama anggota atau urutkan misal berdasarkan nama anggota atau alamat

(31)

• Klik proses dan akan muncul data penyimpan atau urutan penyimpan sesuai dengan keinginan kita

Refresh Data Penyimpan

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆData PenyimpanÆMaster Simpanan Berjangka

Simpanan berjangka siap dijalankan apabila data simpanan sudah selesai,maka setoran anggota bisa langsung disetor ke Teller

1. Setoran Simpanan Berjangka

• Pilih menu TellerÆSetoran Simpanan berjangka Æ form Simpanan berjangka

• Pilih Rekening Simpanan,pilih nama anggota. Isi no. bukti dan jumlah setoran • Klik Simpan setelah selesai.

2. Rool Over Rekening

Untuk memperpanjang rekening simpanan berjangka adalah sebagai berikut :

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆRool Over RekeningÆPerpanjangan Simpanan Berjangka

• Lengkapilah data di form perpanjangan simpanan berjangka

• Pada Master Simpanan Berjangka akan tampak Tgl Registrasinya berubah otomatis menyesuaikan tanggal perpanjangannya.

(32)

3. Penutupan Simpanan Berjangka

• Pilih menu TellerÆAmbil Bunga Titipan Æ form Penutupan simpana berjangka

• Pilih Rekening Simpanan,pilih nama anggota. • Isilah pinaltinya, jika ada

• Klik Simpan setelah selesai

4. Hapus Data Transaksi

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆHapus Data TransaksiÆMaster Simpanan Berjangka

• Isilah filter tanggal transaksi yang akan dihapus

• Lakukan hapus transaksi dengan meng‐klik tombol hapus • Data akan terhapus

5. Laporan

Transaksi Simpanan Berjangka

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆLaporanÆLaporoan transaksi • Isilah periode tanggal , klik OK

• Jika ingin mencetak laporan klik cetak ,dan tandailah pilihan cetaknya,bisa dilayar saja, di-print,dan di-export ke MS. Excel

(33)

Posisi simpanan Berjangka detail

Menampilkan laporan posisi simpanan berjangka secara detail, meliputi no. rek,tanggal, nama penyimpan,bunga dan saldo simpanannya.

Untuk melihatnya :

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆLaporanÆPosisi Simpana berjangka Detail • Isilah kolom tanggalnya, klik okÆcetak

Contoh :

Posisi Simpanan Berjangka Rekap

Menampilkan laporan rekapitulasi Simpanan berjagka,

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆLaporanÆPosisi Simpana berjangka Rekap • Isilah kolom tanggal, klik OKÆCetak

(34)

---

J U M L A H 83,300,000.00

---

Riwayat basil Per Anggota

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆLaporanÆRiwayat basil Per Anggota • Muncul form Riwayat basil simpanan berjangka

• Isilah kolom tanggal, no. rek simpanan berjangka, klik proses • Klik Cetak melihat laporannya

Jadwal pembayaran Basil

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆLaporanÆJadwal Pembayaran basil • Isilah kolom tanggal klik ok

(35)

• Klik tombol print, tampil laporan sbb :

Simpanan Berjangka Jatuh Tempo

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆLaporanÆSimpanan Berjangka Jatuh Tempo • Isilah periode tanggal kemudian klik ok, tampil sbb :

(36)

• Klik Cetak untuk mencetak, tandailah pilihan cetakannya

Simpanan berjangka belum aktif

Fungsi ini ini untuk melihat nasabah yang sudah masuk data simpanan berjangka tapi belum melakukan setoran ke teller.

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆLaporanÆSimpanan Berjangka belum aktif • Isilah periode tanggal kemudian klik ok

(37)

Cetak bilyet

Untuk mencetak bilyet lakukan sebagai berikut

• Pilih menu Simpanan BerjangkaÆLaporanÆCetak Bilyet • Isilah kolom tanggal dan klik ok

• Muncul tampilan sbb :

(38)

HITUNG BAGI HASIL

1) Proses Penghitungan Bagi Hasil

a) Simpanan .

• Klik simpanan, pilih proses perhitungan bagi hasil, muncul form sebagai berikut : • Isilah periode tanggal (awal – akhir bulan) perhitungan bagi hasil, klik OK

• Tampil form sbb:

• Total assets dan total pendapatan akan terisi secara otomatis. • Klik proses

• Perhitungan bagi hasil diproses secara otomatis b) Simpanan Berjangka

Proses perhitungan bagi hasil secara otomatis sudah ikut terproses pada saat simpanan memproses basilnya.

2) Browse Bagi Hasil

Fungsi ini digunakan untuk melihat bagi hasil yang telah dihitung dan mengecek ketepatan

perhitungan bagi hasilnya. a) Simpanan

• Klik browse untuk melihat bagi hasilnya, dan akan muncul tampilan sbb :

(39)

b) Simpanan Berjangka

3) Overbooking Bagi Hasil

Fungsi ini digunakan untuk memindahkan bagi hasil yang telah dihitung ke rekening simpanan. a) Simpanan

• Pilih Simpanan klik Overbooking bagi hasil, muncul form sbb :

• Klik OK

• Bagi hasil akan langsung berpindah ke rekening simpanan b) Simpanan Berjangka

(40)

PEMBIAYAAN

Seperti halnya simpanan, sebelum dilakukan transaksi pembiayaan, kita juga harus membuat produk pembiayaan terlebih dahulu

Menambah Produk Pembiayaan

• Klik UtilityÆPembiayaanÆProdukÆmuncul form produk pembiayaan • Klik input,tampil form Entry atau edit data

• Isilah Kode Produk serta nama produknya

• Lengkapi data lainnya, klik simpan kalau sudah selesai

Konfigurasi Pembiayaan

Konfigurasi berisi tentang batasan batasan atau aturan main pada pembiayaan

(41)

• Potongan pembiayaan berisi aturan-aturan sbb (contoh)

Batasan Kolektabilitas

• Klik utilityÆpembiayaanÆBatasan Kolektabilitas

• Adalah batasan batasan yang mengatur tentang lancer atau tidaknya angsuran pembiayaan

(42)

Setelah selesai, kita buat data pembiayaannya

1. Data pembiayaan

Menambah data pembiayaan

• Klik menu pembiayaanÆData pembiayaanÆmaster pembiayaan anggotaÆinput

• Isilah no. anggotanya, dengancara mengisi kolom cari dengan nama anggota • Isi jenis produk pembiayaan dan lainnya

• Jika sudah lengkap, klik Simpan, sistem akan menyimpan data • Untuk melihat jadwal angsuran,pilih form 2, reset jadwal

(43)

• Untuk mencetak klik print

(44)

• Form 4, untuk mencatat agunan secara detail

• Penulisan rincian agunan ini cukup dipisahkan dengan tanda baca , (koma) atau ; (titik koma)/tidak perlu dienter.

(45)

Mengubah Data Pembiayaan

Untuk melakukan fungsi ini harus sudah dilakukan proses pengisian data pembiayaan • Klik menu pembiayaan ÆData pembiayaan Æmaster pembiayaan anggota

• Lakukan pengubahan data dengan cara klik tombol Edit • Lakukan pengubahan data, jika sudah selesai, klik Simpan kembali

Menghapus Data Pembiayaan

Untuk melakukan fungsi ini harus sudah dilakukan proses pendaftaran anggota. • Klik menu pembiayaan ÆData pembiayaan Æmaster pembiayaan anggota • Pilih data anggota yang hendak dihapus

Pencarian Data Pembiayaan

• Klik menu pembiayaan ÆData PembiayaanÆmaster pembiayaan anggota • Lakukan pencarian data dengan cara mengisi kolom cari dengan nama anggotanya

Penyaringan Data Pembiayaan

• Klik menu pembiayaan ÆData PembiayaanÆmaster Pembiayaan anggota • Lakukan pennyaringan data dengan cara klik tombol Saring pada form

• Isi kolom pennyaringan, misal berdasarkan No anggota atau nama anggota atau urutkan misal berdasarkan nama anggota atau alamat

• Klik proses dan akan muncul data anggota atau urutan anggota sesuai dengan keinginan kita

Refresh Data Pembiayaan

• menu PembiayaanÆData PembiayaanÆmaster Pembiayaan anggota

2. Hapus transaksi

• menu PembiayaanÆData PembiayaanÆhapus transaksi simpanan • isilah data tanggal yang akan dihapus, klik proses

• klik hapus untuk menghapus transaksi yang telah dibuat

3. Realisasi Pembiayaan

(46)

• Isi no. pembiayaan dengan klik browse pilih nama anggota,isi no. bukti

• Untuk potongan simpanan apabila menginginkan masuk ke, rek yang bersangkutan bisa langsung diisi rek. yang bersangkutan

• Setelah terisi lengkap datanya klik realisasi

4. Setoran Angsuran

• Pilih Teller ÆSetoran angsuranÆForm Angsuran Pembiayaan

• Pilih no. rekening Pembiayaan dengan klik browse pilih nama anggotanya,isi no. buktinya

• Kolom lainnya akan terisi secara otomatis

• Apabila ingin mengetahui tunggakan angsurannya, maka bisa dilihat dengan klik tool info dan tampil sbb

(47)

5. Realisasi OB ke Simpanan

• Pilih Teller Ærealisasi ob ke simpanan

•

• Apabila realisasi pembiayaan otomatis masuk ke rekening simpanan debitur • Pilih rekening pembiayaannya, dengan menh-klik tombol

• Untuk mempermudah ketiklah nama anggota yang dimaksud pada kolom cari, tekan enter

• Isilah no. bukti dan no. simpanannya

• Klik realisasi, maka otomatis realisasi akan muncul ke rekening tujuan

6. Angsuran OB dari Simpanan

• Apabila menginginkan angsuran langsung dipotong dari tabungan • Pilih tellerÆangsuran ob dari simpanan, muncul form sbb :

(48)

• Isilah no. pembiayaannya(cara seperti di atas) • Isilah no, kwitansinya dan rekening simpanannya • Klik simpan

• Untuk mengecek bisa dilihat di laporan mutasi simpanan, sbb :

• Disini terlihat bahwa saldo simpanan telah terkurangi sejumlah angsuran

7. Angsuran Tunai Kolektif

• Pilih Teller ÆAngsuran Tunai Kolektif

• Isilah nama AO dengan menekan pulldown/panah bawah • Isilah no. buktinya, klik OK

(49)

• Akan tampil form setoran kolektif yang telah terisi nama-nama debitur sesuai dengan Aonya, sehingga langsung mengisi jumlah setorannya saja.

• Klik Simpan setelah semua data terisi

8. Laporan

Saldo pembiayaan per AO

Untuk menggolongkan saldo Pembiayaan per AO

• Pilih menu pembiayaanÆLaporanÆSaldo pembiayaan per AO

• Isi kolom tanggal, klik ok

(50)

• Jika ingin mencetak laporan klik print Contoh :

Saldo pembiayaan detail

• Pilih menu pembiayaanÆlaporanÆsaldo pembiayaan detail • Isi kolom tanggal, klik ok

• Filterlah/saringlah data sesuai keinginan misal berdasar nama AO, nama anggota dan yang lainnya

• Jika ingin mencetak laporan klik print

Kolektibilitas

Fungsi ini digunakan untuk mengetahui lancar atau tidaknya angsuran ,sehat atau tidaknya Pembiayaan yang telah direalisasikan

Untuk melihat laporannya adalah sebagai berikut ; • Pilih pembiayaanÆLaporanÆkolektibilitas

• Isi tanggal dan dasar rekapnya, misal per jenis Pembiayaan, per AO dipilih dengan panah bawah

(51)

Rekap per Group

• Pilih menu pembiayaanÆ LaporanÆRekap per group • Muncul report rekapitulasi Pembiayaan

• Jika ingin mencetak berdasarkan AO, silahkan mem-filter berdasarkan nama AO atau kode AO

(52)

Jadwal Tagihan

• Pilih menu pembiayaanÆ LaporanÆJadwal tagihan

• Klik ok

(53)

Transaksi Detail

Berfungsi untuk melihat laporan transaksi yang terjadi pada tanggal yang diinginkan • Pilih menu pembiayaanÆ LaporanÆtransaksi detail

• Isilah periode tanggal klik OK

• Jika ingin mencetak laporan klik print

Transaksi per AO

Menampilkan transaksi pembiayaan secara rekap per AOnya • Pilih menu pembiayaanÆ LaporanÆtransaksi per AO

• Isilah periode tanggal, klik ok

(54)

Riwayat Pembiayaan

Menampilkan laporan riwayat kredit per anggota

• Pilih menu pembiayaanÆ LaporanÆRiwayat pembiayaan

• Isilah periode tanggal dan nama rekening, klik OK

(55)

Mutasi Pembiayaan

Fungsi ini dapat digunakan untuk melihat pergerakan Pembiayaan, berapa realisasi dan berapakah yang angsurannya.

• Pilih menu pembiayaanÆ LaporanÆMutasi Pembiayaan • Isilah periode tanggal, klik ok

(56)

P E M B U K U A N

1. Perkiraan

Perkiraan adalah kode akuntansi untuk mempermudah pembukuan

Parameter pembukuan

Menambah Daftar Perkiraan

• Pilih menu pembukuanÆperkiraanÆDaftar perkiraan • Klik input dan enter

• Isilah kolom yang akan ditambah daftar perkiraannya

• Klik Simpan

Menghapus Daftar Perkiraan

Untuk melakukan fungsi ini harus sudah dilakukan proses pendaftaran anggota. • Pilih menu pembukuanÆperkiraanÆDaftar perkiraan

Pencarian Daftar Perkiraan

• Pilih menu pembukuanÆperkiraanÆDaftar perkiraan

• Lakukan pencarian data dengan cara klik tombol Cari pada form • Isilah kolom dasar pencarian, klik proses

(57)

Penyaringan Daftar Perkiraan

• Lakukan penyaringan data dengan cara klik tombol Saring pada form • Isi filter dasar penyaringan

• Klik proses dan akan muncul perkiraan sesuai dengan penyaringannya

Refresh Daftar Perkiraan

2. Kode jurnal

Menambah Kode Jurnal

• Pilih menu pembukuanÆKode JurnalÆInput

• Entry kode jurnal dan keterangannya • Simpan kalau sudah selesai

3. Transaksi Jurnal

Fungsi ini digunakan untuk mencatat transaksi (menjurnal) secara umum • Klik Pembukuan ÆTransaksiÆForm pencatatan transaksi

• Isi tanggal. Kode jurnal dan no. Referensi, klik enter

• Isi uraian untuk Keterangan Debet dan kreditnya, jika perlu

• Klik Browse untuk. perkiraan debet dan isilah nominalnya, klik enter • Ulangi klik browse untuk perkiraan kreditnya, klik enter

• Tempatkan kursor pada posisi kredit, isilah nominalnya, klik enter • Klik simpan setelah selesai

(58)

4. Posting

Fungsi ini dugunakan untuk mem-posting transaksi teller ke buku besar

• Isilah periode tanggak, Klik OK

5. Tutup Tahun

Biasanya dilakukan pada awal tahun berikutnya, namun pencatatan tetap dijurnal pada tanggal 31 Desember. Hal ini dilakukan untuk mempermudah bagi pengelola koperasi biar tidak terpancang pada proses tutup tahun, sistem akan tetap bisa dijalankan pada tanggal 1 Januari walaupun proses tutup tahun belum dilakukan.

6. Laporan

Daftar Perkiraan

Untuk melihat dan mencetak daftar perkiraan

• Pilih PembukuanÆLaporanÆDaftar Perkiraan • Tampil Daftar perkiraan

(59)

• Klik Cetak, jika ingin mencetak

Jurnal Transaksi

Untuk mencetak jurnal transaksi

• Klik PembukuanÆLaporanÆjurnal transaksi • Isilah periode tanggalnya, klik ok

(60)

• Klik print jika ingin mencetak

Rekapitulasi Jurnal Harian

• Pilih PembukuanÆLaporanÆRekapitulasi Jurnal Harian

• Isilah tanggalnya, pilih perkiraan Kasnya dengan klik Browse • Klik Ok

(61)

• Untuk mencetak klik print

Buku Besar

• Pilih PembukuanÆLaporanÆBuku Besar • Muncul form Percetakan buku besar

(62)

• Isilah periode tanggal, browse kode perkiraan,klik OK • Klik print jika ingin mencetak

Buku Besar (Detail) /Buku Besar Pembantu

Buku besar ini menampilkan transaksi detailnya “ • Pilih PembukuanÆLaporanÆBuku Besar Detail • Muncul Form buku besar Pembantu

• Isilah periode tanggal,browse kode perkiraan, klik Ok • Klik print jika ingin mencetak

(63)

Trial Balance

• Pilih PembukuanÆLaporanÆTrial Balance

• Isilah periode tanggal

• Tandai Option dan Judul laporan • Klik OK

(64)

Neraca Harian

Pada dasarnya neraca harian hampir sama dengan trial balance, hanya saja untuk neraca harian hanya mengambil transaksi satu tanggal saja (tanggal yang aktif pada sistem).

(65)

Neraca

• PilihÆPembukuanÆLaporanÆNeraca

• Isilah tanggal Neraca

• Tandai Option Pencetakan neraca • Isilah Judul Laporannya

• Kalau ingin mencetak laporan kantor cabang,pilih cabang yang dituju • Setelah selesai klik OK

(66)

Laba Rugi

Untuk mencetak laporan Laba Rugi secara detail • Pilih PembukuanÆLaporanÆLaba Rugi

• Isilah Tanggal dan tandai optio pencetakannya • Entry Judul laporannya

• Jika ingin mencetak Laporan L/R kantor Cabang,isilah pilihan kantor cabangnya • Klik Ok

(67)

Laba/Rugi (bulanan tertentu)

• Pilih PembukuanÆLaporanÆLaba Rugi

• Isilah Tanggal dan tandai option pencetakannya • Entry Judul laporannya

• Jika ingin mencetak Laporan L/R kantor Cabang,isilah pilihan kantor cabangnya • Klik Ok

(68)

(69)

TRANSAKSI KAS

1. Terima dari Kas Besar

Untuk mencatat transaksi pemasukan uang dari kas besar ke kas kecil . Misal uang yang diterima dari kas besar untuk saldo awal hari berikutnya.

• Pilih LaporanÆTransaksi KasÆTerima dari Kas Besar

• Isi tanggal, kode jurnal dan no. kwitansinya • Isi uraian jika perlu

• Isilah Jumlah uang yang diterima dari kas Besar • Klik Simpan

Setor Ke Kas Besar

Fungsi ini adalah untuk mem-posting/memindahkan transaksi keuangan dari teller ke Kas Besar setiap harinya

(70)

• Isi tanggal, kode jurnal dan no. kwitansinya • Isi uraian

• Isilah Jumlah uang yang diterima dari kas Besar • Klik Simpan

Transaksi Kas Masuk

Untuk mencatat transaksi kas masuk yang berasal bukan dari simpanan atau angsuran Pembiayaan, misal: penarikan dana bank, pendapatan lain-lain dsb.

• Pilih LaporanÆTransaksi KasÆTransaksi Kas Masuk

• Browse kode perkiraan pilih • Isilah Jumlah uang yang diterima • Klik Simpan

Transaksi Kas Keluar

Untuk mencatat transaksi kas keluar yang berasal bukan dari penarikan simpanan atau realisasi Pembiayaan, misal: setoran bank, pengeluaran biaya dsb.

(71)

• Browse kode perkiraan pilih

• Isilah Jumlah uang yang dikeluarkan • Klik Simpan

Hapus Transaksi

• Pilih LaporanÆTransaksi KasÆHapus Transaksi

(72)

UTILITY

1. User

Digunakan untuk membuat siapa saja yang berhak untuk menggunankan sistem kopersi ini.

• Klik utilityÆUser, akan muncul form seperti diatas

• Klik input untuk menambah daftar user/pengguna, dan muncul form sbb :

• Isilah nama user, password dan user groupnya • Klik simpan

2. Konfigurasi Lembaga

Fungsi ini digunakan untuk men-setting indentitas lembaga, adapun caranya adalah sebagai berikut :

• Klik UtilityÆKonfigurasi lembagaÆForm Identitas Lembaga