POS POS NOMINAL ASET
1.Kas 1,018,940
2.Penempatan pada Bank Indonesia 10,100,287
3.Penempatan pada bank lain 789,149
4.Tagihan spot dan forward 11
5.Surat berharga yang dimiliki 9,609,621
6.Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 1,382,502
7.Tagihan akseptasi 88,748
8. Piutang 37,403,122
a. Piutang Murabahah 53,302,736
b. Pendapatan Margin Murabahah yang ditangguhkan -/- 17,942,122
c. Piutang Istishna' 4,291
d. Pendapatan Margin Istishna' yang ditangguhkan -/- 383
e. Piutang qardh 2,023,633
f. Piutang sewa 14,967
9. Pembiayaan bagi hasil 19,383,420
a. Mudharabah 3,684,118
b. Musyarakah 15,699,302
c. Lainnya 0
10. Pembiayaan sewa 852,879
a. Aset ijarah 1,239,401
b. Akumulasi penyusutan /amortisasi -/- 386,522
c. Cadangan kerugian penurunan nilai -/- 0
11. Penyertaan 50,331
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif -/- 1,503,895
a. Individual 416,460
b. Kolektif 1,087,435
13. Aset tidak berwujud 206,686
Akumulasi amortisasi -/- 155,069
14. Salam 0
15. Aset Istishna' dalam penyelesaian 0
Termin Istishna' -/- 0
16. Aset tetap dan inventaris 2,027,970
Akumulasi penyusutan-/- 1,246,169
17. Properti terbengkalai 0
18. Aset yang diambil alih 939
19. Rekening tunda 0
20. Aset antar kantor 0
a. Kegiatan operasional di Indonesia 0
b. Kegiatan operasional di luar Indonesia 0
21. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- 939
22. Persediaan 0
23. Aset pajak tangguhan 165,388
24. Aset lainnya 1,623,679
TOTAL ASET 81,797,600
(dalam jutaan Rupiah)
Posisi 31 Agustus 2017 (UNAUDITED)
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)
NERACA PT. Bank Syariah Mandiri Jl. MH. Thamrin No. 5 Jakarta 10340
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS
1. Dana simpanan wadiah 10,144,702
a. Giro 7,273,917
b. Tabungan 2,870,785
2. Dana investasi non profit sharing 62,434,444
a. Giro 252,759
b. Tabungan 25,930,074
c. Deposito 36,251,611
3. Liabilitas kepada Bank Indonesia 0
4. Liabilitas kepada bank lain 613,441
5. Liabilitas spot dan forward 0
6. Surat berharga yang diterbitkan 375,000
7. Liabilitas akseptasi 88,748
8. Pembiayaan diterima 0
9. Setoran jaminan 21,604
10. Liabilitas antar kantor 0
a. Kegiatan operasional di Indonesia 0
b. Kegiatan operasional di luar Indonesia 0
11. Liabilitas pajak tangguhan 0
12. Liabilitas lainnya 1,500,509
13. Dana investasi profit sharing 0
TOTAL LIABILITAS 75,178,448
EKUITAS
14. Modal disetor 2,489,022
a. Modal dasar 2,500,000
b. Modal yang belum disetor -/- 10,978
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- 0
15. Tambahan modal disetor 0
a. Agio 0
b. Disagio -/- 0
c. Modal sumbangan 0
d. Dana setoran modal 0
e. Lainnya 0
16. Penghasilan komprehensif lain 331,720
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 0
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 2,661
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas 0
d. Selisih penilaian kembali aset tetap 344,038
e. Bagian penghasilan komperhensif lain dari entitas asosiasi 0
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial atas program imbalan pasti (14,979)
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komperhensif lain 0
h. Lainnya 0
17. Selisih kuasi reorganisasi 0
18. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 0
19. Ekuitas lainnya 0 20. Cadangan 497,804 a. Cadangan umum 497,804 b. Cadangan tujuan 0 21. Laba/rugi 3,300,606 a. Tahun-tahun lalu 3,070,112 b. Tahun berjalan 230,494 TOTAL EKUITAS 6,619,152
POS POS NOMINAL PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Operasional
1. Pendapatan Penyaluran Dana 4,891,309
a. Rupiah 4,724,120
i. Pendapatan dari piutang 2,960,106
- Murabahah 2,787,342
- Istishna' 112
- Ujrah 172,652
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil 1,053,511
- Mudharabah 239,244
- Musyarakah 814,267
iii. Lainnya 710,503
b. Valuta asing 167,189
i. Pendapatan dari piutang 87,832
- Murabahah 87,832
- Istishna' 0
- Ujrah 0
ii. Pendapatan dari Bagi Hasil 62,844
- Mudharabah 0
- Musyarakah 62,844
iii. Lainnya 16,513
2. Bagi Hasil untuk Pemilik Dana Investasi 1,686,239
a. Rupiah 1,686,239
- Non profit sharing 1,686,239
- Profit sharing 0
b. Valuta asing 0
- Non profit sharing 0
- Profit sharing 0
3. Pendapatan setelah distribusi bagi hasil 3,205,070
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
1. Pendapatan Operasional Lainnya 477,456
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan 0
i. Surat berharga 0
ii. Spot dan forward 0
b. Keuntungan penjualan aset : 40,706
i. Surat berharga 40,644
ii. Aset ijarah 62
c. Keuntungan transaksi spot dan forward (realised) 27,106
d. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah 0
e. keuntungan dari penyertaan dengan equity method 0
f. Dividen 0
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 407,079
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 0
i. Pendapatan lainnya 2,565
2300509
Posisi 31 Agustus 2017 (UNAUDITED)
(dalam jutaan Rupiah)
LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)
LABA RUGI PT. Bank Syariah Mandiri Jl. MH. Thamrin No. 5 Jakarta 10340
2. Beban Operasional Lainnya 3,372,953
a. Beban bonus wadiah 44,048
b. Penurunan nilai wajar aset keuangan : 13
i. Surat berharga 13
ii. Spot dan forward 0
c. Kerugian penjualan aset : 0
i. Surat berharga 0
ii. Aset ijarah 0
d. Kerugian transaksi spot dan forward (realised) 0
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 1,179,974
i. Surat berharga (368)
ii. Pembiayaan dari piutang 561,392
iii. Pembiayaan dari bagi hasil 480,476
iv. Aset keuangan lainnya 138,474
f. Kerugian terkait risiko operasional 5,750
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method 0
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 9,722
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 0
j. Beban tenaga kerja 1,276,242
k. Beban promosi 39,519
l. Beban lainnya 817,685
3. Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya (2,895,497)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 309,573
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 3,113
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (8,166)
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (827)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (5,880)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 303,693
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan 12,552
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 60,647
LABA (RUGI) BERSIH 230,494
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 0
a. Keuntungan revaluasi aset tetap 0
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti 0
c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi 0
d. Lainnya 0
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 0
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (3,779)
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing 0
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (3,779)
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas 0
d. Lainnya 0
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 0
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK (3,779)
POS POS NOMINAL
I. TAGIHAN KOMITMEN 0
1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik 0
a. Rupiah 0
b. Valuta asing 0
2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan 0
3. Lainnya 0
II.KEWAJIBAN KOMITMEN 877,717
1. Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik 801,550
a. Committed 0
i. Rupiah 0
ii. Valuta asing 0
b. Uncommitted 801,550
i. Rupiah 801,550
ii. Valuta asing 0
2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik 0
a. Committed 0
i. Rupiah 0
ii. Valuta asing 0
b. Uncommitted 0
i. Rupiah 0
ii. Valuta asing 0
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 41,981
a. L/C luar negeri 22,881
b. L/C dalam negeri 19,100
4. Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan 34,186
5. Lainnya 0
III. TAGIHAN KONTINJENSI 461,417
1. Garansi yang diterima 189,830
a. Rupiah 0
b. Valuta asing 189,830
2. Pendapatan dalam penyelesaian 271,587
a. Murabahah 160,271 b. Istishna' 33 c. Sewa 3,309 d. Bagi Hasil 0 e. Lainnya 107,974 3. Lainnya 0
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 591,808
1. Garansi yang diberikan 591,808
a. Rupiah 74,411
b. Valuta asing 517,397
2. Lainnya 0
Posisi 31 Agustus 2017 (UNAUDITED)
(dalam jutaan Rupiah) LAPORAN KEUANGAN PUBLIKASI(BULANAN)
KOMITMEN KONTINJENSI PT. Bank Syariah Mandiri Jl. MH. Thamrin No. 5 Jakarta 10340
