PENGUNGKAPAN INFORMASI KUANTITATIF EKSPOSUR RISIKO PT BANK RAKYAT INDONESIA AGRONIAGA TBK

(1)

1

PENGUNGKAPAN INFORMASI KUANTITATIF EKSPOSUR RISIKO

PT BANK RAKYAT INDONESIA AGRONIAGA TBK

A. RISIKO KREDIT

1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah (dalam jutaan rupiah)

No. Kategori Portofolio

31 Desember 2020

Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Jakarta Indonesia Tengah & Timur Jawa Barat Jawa Tengah & DIY Jawa

Timur Sumatera Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 7.582.280 - - - 7.582.280 2 Tagihan Kepada Sektor Publik 1.441.330 - - - 1.441.330 3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - 4 Tagihan Kepada Bank 380.402 30 11 20 36 78 380.576 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 209.891 27.835 19.611 26.142 37.271 122.681 443.432 6 Kredit Beragun Property Komersial 7.783 - - - 21.134 - 28.917 7 Kredit Pegawai/ Pensiun 145.840 14.629 47.757 19.711 11.345 389.879 629.161 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 2.534.964 363.976 55.298 148.065 176.072 963.038 4.241.414 9 Tagihan Kepada Korporasi 11.276.565 59.000 18.594 68.698 - 332.046 11.754.903 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 346.972 504 3.593 3.048 73.596 61.537 489.250 11 Aset Lainnya 350.940 6.459 9.104 6.061 3.679 34.118 410.362 12 Eksposur di Unit Syariah - - - - Total 24.276.967 472.433 153.968 271.745 323.133 1.903.378 27.401.624

(2)

2

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

(Transaksi Rekening Administratif) (dalam jutaan rupiah)

No. Kategori Portofolio

Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Jakarta Indonesia Tengah & Timur Jawa Barat Jawa Tengah & DIY Jawa

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - 2 Tagihan Kepada Sektor Publik 15.000 - - - 15.000 3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - 4 Tagihan Kepada Bank - - - - 5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 9 - - - 9 6 Kredit Beragun Property Komersial - - - - 7 Kredit Pegawai/ Pensiun - - - - 57 4 61 8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 17.235 2.840 844 3.857 11.240 16.858 52.875 9 Tagihan Kepada Korporasi 148.776 22 - 4 - 19.891 168.693 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - 11 Aset Lainnya - - - - 12 Eksposur di Unit Syariah - - - - Total 181.019 2.862 844 3.861 11.297 36.753 236.637

(3)

3

2. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak

(dalam jutaan rupiah)

No. Kategori Portofolio

Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah < 1 >1th-3 th >3th-5 th >5 th Non Kontrak tual Total (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) 1 Tagihan Kepada Pemerintah 7.582.280 - - - - 7.582.280

2 Tagihan Kepada Sektor

Publik 718.061 269.531 155.120 298.618 - 1.441.330

3

Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga Internasional

- - - -

4 Tagihan Kepada Bank 334.936 45.640 - - - 380.576

5 Kredit Beragun Rumah

Tinggal 3.858 16.464 45.028 378.082 - 443.432

6 Kredit Beragun Property

Komersial - 21.134 - 7.783 - 28.917

7 Kredit Pegawai/ Pensiun 21.203 103.530 120.399 384.029 629.161 8

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

1.263.001 259.122 484.454 2.234.837 - 4.241.414 9 Tagihan Kepada

Korporasi 3.381.015 938.576 902.895 6.532.417 - 11.754.903

10 Tagihan yang Telah

Jatuh Tempo 20.536 151.261 65.880 251.573 - 489.250

11 Aset Lainnya - - - - 410.362 410.362

12 Eksposur di Unit Syariah - - - -

(4)

4

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak

(Transaksi Rekening Administratif) (dalam jutaan rupiah) No. Kategori Portofolio

Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah < 1 >1th-3 th >3th-5 th >5 th Non

Kontraktual Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1 Tagihan Kepada

Pemerintah - - - -

Publik 15.000 - - - - 15.000

3

- - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - -

Tinggal - - - 9 - 9

Komersial - - - -

7 Kredit Pegawai/ Pensiun 57 - 4 - - 60

8

44.567 8.300 8 - - 52.875

9 Tagihan Kepada

Korporasi 150.442 18.250 - - - 168.692

10 Tagihan yang Telah Jatuh

Tempo - - - -

11 Aset Lainnya - - - -

(5)

5

3. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi

No Sektor Ekonomi

Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi

Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Property Komersial Tagihan Kepada Korporasi Kredit Pegawai dan Pensiunan Kredit Kepada UKMK dan Portofolio Ritel Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Aset Lainnya Eksposur di Unit Syariah (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) 1 Pertanian, Perburuan dan Kehutanan - 535.178 - - - - 5.007.378 - 2.575.334 318.799 - - 2 Perikanan - - - 13.296 8 - - 3 Pertambangan dan Penggalian - - - 12.463 36 - - 4 Industri Pengolahan - - - 2.621.970 - 147.749 921 - -

5 Listrik, Gas dan

Air - 99.560 - - - - 552.702 - 8.402 37.077 - -

6 Konstruksi - 298.496 - - - 28.917 1.589.113 - 169.272 26.048 - -

7 Perdagangan

Besar dan Eceran - - - 1.247.728 - 873.565 61.912 - -

8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan Minum - - - 62.682 - 50.837 753 - - 9 Transportasi, Pergudangan dan Komunikasi - - - 203.403 - 100.188 677 - - 10 Perantara Keuangan - 420.377 - 380.576 - - 215.768 - 21.986 24.741 - - 11 Real Estate, Usaha Persewaan, dan Jasa Perusahaan - 87.718 - - - - 253.199 - 132.272 745 - - 12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan dan - - - -

(6)

6

3. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi

Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Property Komersial Tagihan Kepada Korporasi Kredit Pegawai dan Pensiunan Kredit Kepada UKMK dan Portofolio Ritel Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Aset Lainnya Eksposur di Unit Syariah (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) Jaminan Sosial Wajib 13 Jasa Pendidikan - - - 762 - - - 14 Jasa Kesehatan dan Kegiatan Sosial - - - 25.852 7 - - 15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan dan Perorangan Lainnya - - - 104.854 201 - - 16 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga - - - 4.584 - - - 17 Badan Internasional dan Badan Ekstra Internasional Lainnya - - - - 18 Kegiatan yang Belum Jelas Batasannya - - - - 443.432 - 959 629.161 - 17,325 410,362 - 19 Bukan Lapangan Usaha - - - - 20 Lainnya 7.582.280 - - - - TOTAL 7.582.280 1.441.330 - 380.576 443.432 28.917 11.754.903 629.161 4.241.414 489.250 410.362

(7)

-7

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi

Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Property Komersial Tagihan Kepada Korporasi Kredit Pegawai dan Pensiunan Kredit Kepada UKMK dan Portofolio Ritel Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Aset Lainnya Eksposur di Unit Syariah (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) 1 Pertanian, Perburuan dan Kehutanan - 15.000 - - - - 28.429 - 3.915 - - - 2 Perikanan - - - 161 - - - 3 Pertambangan dan Penggalian - - - 6.780 - 68 - - - 4 Industri Pengolahan - - - 12.508 - 820 - - -

5 Listrik, Gas dan Air - - - 3 - - -

6 Konstruksi - - - 69.196 - 12.232 - - - 7 Perdagangan Besar dan Eceran - - - 40.923 - 11.308 - - - 8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan Minum - - - 495 - - - 9 Transportasi, Pergudangan dan Komunikasi - - - 729 - 2.226 - - - 10 Perantara Keuangan - - - 1.700 - 9.276 - - - 11

Real Estate, Usaha Persewaan, dan Jasa Perusahaan

- - - 8.419 - 9.158 - - -

12 Administrasi

(8)

8

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi

Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Sektor Publik Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Property Komersial Tagihan Kepada Korporasi Kredit Pegawai dan Pensiunan Kredit Kepada UKMK dan Portofolio Ritel Tagihan yang Telah Jatuh Tempo Aset Lainnya Eksposur di Unit Syariah (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) Pertahanan dan Jaminan Sosial Wajib

13 Jasa Pendidikan - - - -

14 Jasa Kesehatan dan

Kegiatan Sosial - - - 66 - - - 15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan dan Perorangan Lainnya - - - 11 - 3.148 - - - 16

Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga

- - - -

17

Badan Internasional dan Badan Ekstra Internasional Lainnya

- - - -

18 Kegiatan yang Belum

Jelas Batasannya - - - - 9 - - 61 - - - -

19 Bukan Lapangan

Usaha - - - -

20 Lainnya - - - -

(9)

9

4. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Berdasarkan Wilayah

No Kategori Portofolio

Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Jakarta Indonesia Tengah & Timur Jawa Barat Jawa Tengah & DIY Jawa

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) 1 Tagihan 16.092.369 511.139 160.881 301.161 356.383 2.070.690 19.492.624 2 Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai 3.392.336 198.104 31.148 31.477 99.250 746.438 4.498.753 a. Belum Jatuh Tempo 2.706.633 194.129 19.600 7.775 603.808 3.531.946 b. Telah Jatuh Tempo 685.703 3.975 11.548 23.701 99.250 142.629 966.807 3 CKPN Individual 531.475 16.227 1.006 852 25.650 101.978 677.187 4 CKPN Kolektif 169.067 28.969 15.022 34.644 11.315 99.531 358.548 5 Tagihan yang Hapus Buku 42.335 12.367 229.137 25.267 3.739 68.999 381.842

(10)

10

5. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi

No SEKTOR EKONOMI Tagihan

Tagihan yang Mengalami

Penurunan Nilai CKPN Individual CKPN Kolektif Tagihan yang Dihapus Buku Belum Jatuh Tempo Telah Jatuh Tempo (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1 Pertanian, Perburuan dan Kehutanan 9.077.091 2.715.358 665.227 528.732 111.313 37.438

2 Perikanan 14.161 - 154 - 857 1.045

3 Pertambangan dan Penggalian 14.846 - 277 - 2.347 3.097

4 Industri Pengolahan 2.824.854 457.640 5.440 29.616 24.598 4.864

5 Listrik, Gas dan Air 716.652 51.589 14.512 4.399 202

6 Konstruksi 2.164.490 104.221 46.133 34.279 18.364 36.213

7 Perdagangan Besar dan Eceran 2.297.796 56.168 101.177 25.315 89.275 59.711

8 Penyediaan Akomodasi dan Penyediaan Makan

Minum 134.199 75.674 1.785 13.192 6.735 166.046

9 Transportasi, Pergudangan dan Komunikasi 313.489 7.775 2.832 852 8.369 692

10 Perantara Keuangan 135.166 59.154 36.200 21.945 1.867

11 Real Estate, Usaha Persewaan, dan Jasa

Perusahaan 495.071 55.956 4.055 8.743 12.393 67.757

12 Administrasi Pemerintahan, Pertahanan dan

Jaminan Sosial Wajib - - - -

13 Jasa Pendidikan 955 - - - 193 640

14 Jasa Kesehatan dan Kegiatan Sosial 28.834 - 37 - 2.962

15 Jasa Kemasyarakatan, Sosial Budaya, Hiburan

dan Perorangan Lainnya 111.439 - 993 - 6.762 4.136

16 Jasa Perorangan yang Melayani Rumah Tangga 4.964 - - - 380 -

17 Badan Internasional dan Badan Ekstra

Internasional Lainnya - - - -

18 Kegiatan yang Belum Jelas Batasannya 1.158.619 - 50.908 - 67.734 -

19 Bukan Lapangan Usaha - - - -

20 Lainnya - - - -

(11)

11

6. Pengungkapan Rincian Mutasi Kerugian Penurunan Nilai-Kuantitatif

No Variabel yang Mendasari

31 Desember 2020 CKPN INDIVIDUAL CKPN KOLEKTIF (1) (2) (3) (4) 1 Saldo CKPN 767.673 476.540

2 Pembentukan (Pemulihan) CKPN pada Periode Berjalan (Net) - - 2.a Pembentukan CKPN Periode Berjalan 241.658 142.195 2.b Pemulihan CKPN Periode Berjalan (357.102) (284.028) 3 CKPN yang Digunakan untuk Melakukan Hapus Buku Tagihan

Periode Berjalan 3.222 15.319

4 Pembentukan (Pemulihan) Lainnya pada Periode Berjalan 21.736 8.522,00

(12)

12

7. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Kategori Portfolio dan Skala Peringkat Bank

No Kategori Portofolio

Lembaga Pemeringkat

Tagihan Bersih Tanpa

Peringkat Total Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Pendek

Standard & Poor's AAA AA+ sd AA- BBB+ sd BBB- BB+ sd BB- B+ sd B- Kuran g dari B-

A-1 A-2 A-3

Kurang dari

A-3 Fitch Rating AAA AA+ sd

AA- BBB+ sd BBB- BB+ sd BB- B+ sd B- Kuran g dari B- F1+ sd F1 F2 F3 Kurang dari F3 Moody's Aaa Aa1 sd

Aa3 Baa1+ sd Baa3- Ba1+ sd Ba3- B1+ sd B3- Kuran g dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3 PT Fitch Rating Indonesia AAA (idn) AA+(idn) sd AA-(idn) BBB+(idn ) sd BBB- (idn) BB+(idn) sd BB- (idn) B+(idn) sd B- (idn) Kuran g dari B-(idn) F1+(idn ) sd F1 (idn) F2+(idn ) F3+(idn) Kurang F3(idn) PT ICRA Indonesia (idr)AA A (idr)AA+ sd (idr) AA- (idr)BBB + sd (idr) BBB- (idr)BB+ sd (idr) BB- (idr)B+ sd (idr) B- Kuran g dari (idr)B- (idr)A1 + sd (idr) A1 (idr)A2 + sd (idr) A2 (idr)A3+ sd (idr) A3 Kurang A3(idn) PT PEFINDO idAAA idAA+ sd AA- idBBB+ sd idBBB- idBB+ sd idBB- idB+ sd idB- Kuran g dari idB-

idA1 idA2 idA3 sd idA4 Kurang idA4 (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - 7.582.280 7.582.280

Publik - 342.770 - 30.489 - - - 1.068.071 1.441.330

3

- - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - 380,576 380,576

Tinggal - - - -

Komersial - - - -

(13)

13

7. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Kategori Portfolio dan Skala Peringkat Bank

Lembaga Pemeringkat

Tagihan Bersih Tanpa

Peringkat Total Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Pendek

Standard & Poor's AAA AA+ sd AA- BBB+ sd BBB- BB+ sd BB- B+ sd B- Kuran g dari B-

A-1 A-2 A-3

Kurang dari

AA- BBB+ sd BBB- BB+ sd BB- B+ sd B- Kuran g dari B- F1+ sd F1 F2 F3 Kurang dari F3 Moody's Aaa Aa1 sd

Aa3 Baa1+ sd Baa3- Ba1+ sd Ba3- B1+ sd B3- Kuran g dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3 PT Fitch Rating Indonesia AAA (idn) AA+(idn) sd AA-(idn) BBB+(idn ) sd BBB- (idn) BB+(idn) sd BB- (idn) B+(idn) sd B- (idn) Kuran g dari B-(idn) F1+(idn ) sd F1 (idn) F2+(idn ) F3+(idn) Kurang F3(idn) PT ICRA Indonesia (idr)AA A (idr)AA+ sd (idr) AA- (idr)BBB + sd (idr) BBB- (idr)BB+ sd (idr) BB- (idr)B+ sd (idr) B- Kuran g dari (idr)B- (idr)A1 + sd (idr) A1 (idr)A2 + sd (idr) A2 (idr)A3+ sd (idr) A3 Kurang A3(idn) PT PEFINDO idAAA idAA+ sd AA- idBBB+ sd idBBB- idBB+ sd idBB- idB+ sd idB- Kuran g dari idB-

idA1 idA2 idA3 sd idA4

Kurang idA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15)

8

- - - -

9 Tagihan Kepada

Korporasi - - 56.248 - - - 11.698.655 11.754.903

Tempo - - - -

(14)

14

Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Berdasarkan Kategori Portfolio dan Skala Peringkat Bank (Transaksi Rekening Administratif)

No Kategori Portofolio Lembaga Pemeringkat Tagihan Bersih Tanpa Peringkat Total Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Pendek

Standard & Poor's AAA AA+ sd AA- BBB+ sd BBB- BB+ sd BB- B+ sd B- Kurang

dari B- A-1 A-2 A-3

Kurang dari

AA- BBB+ sd BBB- BB+ sd BB- B+ sd B- Kurang dari B- F1+ sd F1 F2 F3 Kurang dari F3 Moody's Aaa Aa1 sd Aa3 Baa1+ sd

Baa3- Ba1+ sd Ba3- B1+ sd B3- Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3 PT Fitch Rating Indonesia AAA (idn) AA+(idn)sd AA-(idn) BBB+(idn) sd BBB- (idn) BB+(idn) sd BB- (idn) B+(idn) sd B- (idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) sd F1 (idn)

F2+(idn) F3+(idn) Kurang F3(idn) PT ICRA Indonesia (idr)AAA (idr)AA+ sd (idr) AA- (idr)BBB+ sd (idr) BBB- (idr)BB+ sd (idr) BB- (idr)B+ sd (idr) B- Kurang dari (idr)B- (idr)A1+ sd (idr) A1 (idr)A2+ sd (idr) A2 (idr)A3+ sd (idr) A3 Kurang A3(idn) PT PEFINDO idAAA idAA+ sd AA- idBBB+ sd idBBB- idBB+ sd idBB- idB+ sd idB- Kurang dari idB-

idA1 idA2 idA3 sd idA4 Kurang idA4 (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) 1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - -

Publik - - - 15,000 15,000

3

- - - -

Tinggal - - - -

Komersial - - - -

7 Kredit Pegawai/Pensiun - - - -

(15)

15

Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Berdasarkan Kategori Portfolio dan Skala Peringkat Bank (Transaksi Rekening Administratif)

No Kategori Portofolio Lembaga Pemeringkat Tagihan Bersih Tanpa Peringkat Total Peringkat Jangka Panjang Peringkat Jangka Pendek

Standard & Poor's AAA AA+ sd AA- BBB+ sd BBB- BB+ sd BB- B+ sd B- Kurang

dari B- A-1 A-2 A-3

Kurang dari

AA- BBB+ sd BBB- BB+ sd BB- B+ sd B- Kurang dari B- F1+ sd F1 F2 F3 Kurang dari F3 Moody's Aaa Aa1 sd Aa3 Baa1+ sd

Baa3- Ba1+ sd Ba3- B1+ sd B3- Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3 PT Fitch Rating Indonesia AAA (idn) AA+(idn)sd AA-(idn) BBB+(idn) sd BBB- (idn) BB+(idn) sd BB- (idn) B+(idn) sd B- (idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) sd F1 (idn)

F2+(idn) F3+(idn) Kurang F3(idn) PT ICRA Indonesia (idr)AAA (idr)AA+ sd (idr) AA- (idr)BBB+ sd (idr) BBB- (idr)BB+ sd (idr) BB- (idr)B+ sd (idr) B- Kurang dari (idr)B- (idr)A1+ sd (idr) A1 (idr)A2+ sd (idr) A2 (idr)A3+ sd (idr) A3 Kurang A3(idn) PT PEFINDO idAAA idAA+ sd AA- idBBB+ sd idBBB- idBB+ sd idBB- idB+ sd idB- Kurang dari idB-

idA1 idA2 idA3 sd idA4

Kurang idA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15)

Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 9 Tagihan Kepada

Korporasi - - - 168,693 168,693

Tempo - - - -

(16)

16

Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan - Transaksi Derivatif

(dalam jutaan rupiah) No Variabel yang Mendasari

National Amount _Tagihan

Derivatif Kewajiban Derivatif Tagihan Bersih Sebelum MRK MRK Tagihan Bersih Setelah MRK <1 tahun >1 th sd <5th > 5 tahun (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) 1 Suku Bunga - - - -2 Nilai Tukar - - - -3 Saham - - - -4 Emas - - -

-5 Logam selain Emas - - -

-6 Lainnya - - -

-Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan: Transaksi Repo (dalam jutaan rupiah)

No Kategori Portofolio 31 Desember 2020

Nilai Wajar SSB Repo Kewajiban Repo Tagihan Bersih ATMR

(1) (2) (3) (4) (5) (6)

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - -

2 Tagihan Kepada Sektor Publik - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga Internasional - - - -

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - -

(17)

17

Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan: Transaksi Reverse Repo - Bank secara Individual

No Kategori Portofolio 31 Desember 2020

Nilai Wajar SSB Repo Kewajiban Repo Tagihan Bersih ATMR

(1) (2) (3) (4) (5) (6)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 3.047.732 - - -

2 Tagihan Kepada Sektor Publik - - - -

3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan Lembaga

Internasional - - - -

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio

Ritel - - - -

(18)

18

Pengungkapan Tagihan Bersih Bobot Risiko Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit

(dalam jutaan rupiah) No Kategori Portofolio

ATMR Beban

Modal Tagihan Bersih Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit

0% 20% 25% 35% 40% 50% 75% 100% 150%

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)

A Eksposur Neraca

1 Tagihan Kepada

Pemerintah 7.582.280 - - - -

Publik - 342.770 - - - 1.098.560 - - - 617.834 49.427

3

- - - -

4 Tagihan Kepada Bank - 330.669 - - - 49.907 - - - 91.087 7.287

Tinggal - - 90.971 352.461 - - - 146.104 11.688 6 Kredit Beragun Property Komersial - - - 28.917 - 28.917 2.313 7 Kredit Pegawai/Pensiun - - - 629.161 - - - 314.581 25.166 8

- - - 4.241.414 - - 3.181.061 254.485

9 Tagihan Kepada

Korporasi - - - 56.248 - 11.698.655 - 11.726.779 938.142

Jatuh Tempo - - - 36.591 452.659 715.580 57.246 11 Aset Lainnya 14.075 - - - 388.101 8.186 400.380 32.030 12 Eksposur di Unit Syariah - - - - TOTAL EKSPOSUR NERACA 7.596.355 673.439 90.971 352.461 - 1.833.876 4.241.414 12.152.264 460.845 17.222.322 1.377.786 B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontijensi pd Rek Adm.

(19)

19

ATMR Beban

0% 20% 25% 35% 40% 50% 75% 100% 150%

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)

1 Tagihan Kepada

Pemerintah - - - -

Publik - - - -

3

- - - 15.000 - - - 7.500 600

Tinggal - - - - 6 Kredit Beragun Property Komersial - - - 9 - - - 3 0.25 7 Kredit Pegawai/Pensiun - - - - 8

- - - 61 - - - 31 2

9 Tagihan Kepada

Korporasi - - - 52.875 - - 39.656 3.173

Jatuh Tempo - - - 168.693 - 168.693 13.495

12 Eksposur di Unit

Syariah - - - -

TOTAL EKSPOSUR TRA - - - 9 - 15.061 52.875 168.693 - 215.883 17.271

1 Tagihan Kepada

Pemerintah - - - -

(20)

20

ATMR Beban

0% 20% 25% 35% 40% 50% 75% 100% 150%

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)

3

- - - -

5

- - - - 6 Tagihan Kepada Korporasi - - - - 7 Eksposur di Unit Syariah - - - - TOTAL EKSPOSUR COUNTERPARTY CREDIT RISK - - - -

(21)

21

Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit

Tag.Bersih Bagian yang Dijamin dengan Bagian yang Tidak

Dijaminkan Agunan Garansi Asuransi Kredit Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

A Eksposur Neraca

1 Tagihan Kepada Pemerintah 7.582.280 - - - - 7.582.280

2 Tagihan Kepada Sektor Publik 1.441.330 - - - - 1.441.330

3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan

Lembaga Internasional - - - -

4 Tagihan Kepada Bank 380.576 - - - - 380.576

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 443.432 100 - - - 443.332

6 Kredit Beragun Property Komersial 28.917 - - - - 28.917

7 Kredit Pegawai/Pensiun 629.161 - - - - 629.161

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil

dan Portofolio Ritel 4.241.414 196.924 - - - 4.044.490

9 Tagihan Kepada Korporasi 11.754.903 941.355 - - - 10.813.548

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 489.250 - - - - 489.250

11 Aset Lainnya 410.362 - - - - 410.362

TOTAL EKSPOSUR NERACA 27.401.625 1.138.379 - - - 26.263.246

B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontijensi pd Rek Adm.

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - 15,000

2 Tagihan Kepada Sektor Publik 15,000 - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - - 9

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 9 - - - -

(22)

22

Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit

Tag.Bersih Bagian yang Dijamin dengan Bagian yang Tidak

Dijaminkan Agunan Garansi Asuransi Kredit Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

7 Kredit Pegawai/Pensiun 61 - - - - 61

dan Portofolio Ritel 52,875 - - - - 52,875

9 Tagihan Kepada Korporasi 168,693 - - - - 168,693

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - -

TOTAL EKSPOSUR TRA 236,638 - - - - 236,638

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - 2 Tagihan Kepada Sektor Publik - - - - 3 Tagihan Kepada Bank Multilateral dan

dan Portofolio Ritel - - - -

6 Tagihan Kepada Korporasi - - - - 7 Eksposur di Unit Syariah - - - -

TOTAL EKSPOSUR COUNTERPARTY

(23)

23

Eksposur Aset di Neraca

31 Desember 2020 Tagihan Bersih Setelah

Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK (1) (2) (3) (4) (5) A Eksposur Neraca

1 Tagihan Kepada Pemerintah 7.582.280 - -

2 Tagihan Kepada Sektor Publik 1.441.330 617.835 617.835

Lembaga Internasional - - -

4 Tagihan Kepada Bank 380.576 91.088 91.088

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 443.432 146.104 146.079

6 Kredit Beragun Property Komersial 28.917 28.917 28.917

7 Kredit Pegawai/Pensiun 629.161 314.581 314.581

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha

Kecil dan Portofolio Ritel 4.241.414 3.181.061 3.033.368

9 Tagihan Kepada Korporasi 11.754.903 11.726.779 10.785.424

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 489.250 715.580 715.580

11 Aset Lainnya 410.362 - 342.467

12 Eksposur di Unit Syariah - - -

TOTAL EKSPOSUR NERACA 27.401.625 16.821.943 16.075.337

Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif (dalam jutaan rupiah)

31 Desember 2020 Tagihan Bersih Setelah

Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK (1) (2) (3) (4) (5) A Eksposur Neraca

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - -

2 Tagihan Kepada Sektor Publik 15.000 7.500 7.500

Lembaga Internasional - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - -

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 9 3 3

6 Kredit Beragun Property Komersial - - -

7 Kredit Pegawai/Pensiun 61 31 31

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha

Kecil dan Portofolio Ritel 52.875 39.656 39.656

9 Tagihan Kepada Korporasi 168.693 168.693 168.693

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - -

11 Aset Lainnya - - -

12 Eksposur di Unit Syariah - - -

(24)

24

Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit Akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)

No Kategori Portofolio Tagihan

Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK (1) (2) (3) (4) (5)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 3.047.732 - -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - -

3 Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga

Internasional - - -

4 Tagihan Kepada Bank - - -

5 Tagihan Kepada Korporasi - - -

6 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - -

TOTAL 3.047.732 - -

Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit Akibat Kegagalan Setelmen (

Settlement Risk

)

(dalam jutaan rupiah)

No

Jenis Transaksi

Nilai

Eksposur

Faktor

Pengurang

Modal

ATMR

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

1. (2)

-

-Delivery versus payment

-

-a. Beban Modal 8% (5-15 hari)

-

-b. Beban Modal 50% (16-30 hari)

-

-c. Beban Modal 75% (31-45 hari)

-

-d. Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari)

-

-2.

Non-delivery versus payment

-

-TOTAL

-

-Total Pengukuran Risiko Kredit

(dalam jutaan rupiah)

No

Jenis Transaksi

(1)

(2)

(3)

1 TOTAL ATMR RISIKO KREDIT

16.349.131

(25)

25

B.

RISIKO PASAR

Pengungkapan Risiko Pasar dengan Menggunakan Metode Standar

(dalam jutaan rupiah)

No

Jenis Risiko

Beban Modal

ATMR

(1)

(2)

(3)

(4)

1 Risiko Suku Bunga

- -

a. Risiko Spesifik

- -

b. Risiko Umum

6.297 78.714

2 Risiko Nilai Tukar

1.322 16.526

3 Risiko Ekuitas

- -

4 Risiko Komoditas

- -

5 Risiko

Option

- -

TOTAL

7.619 95.241

C.

RISIKO OPERASIONAL

(dalam jutaan rupiah)

No

Pendekatan yang Digunakan

Pendekatan Bruto

Rata-Rata 3 Tahun Terakhir

Beban Modal

ATMR

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

1 Pendekatan Indikator Dasar

683,670 102,551 1,281,882