i
PENGARUH RISIKO USAHA DAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE TERHADAP SKOR KESEHATAN
BANK UMUM SWASTA NASIONAL DEVISA DI INDONESIA
SKRIPSI
Diajukan Untuk Memenuhi Salah Satu Syarat Penyelesaian Program Pendidikan Sarjana
Program Studi Manajemen
Oleh :
MI`RAZUL AMRULLAH NIM : 2012210665
SEKOLAH TINGGI ILMU EKONOMI PERBANAS SURABAYA
v
MOTTO
BERBAKTI KEPADA ORANG TUA
SABAR, TEKUN, BEKERJA KERAS namun IKHLAS
DAN PERCAYA KEPADA RENCANA ALLAH SWT ADALAH YANG TERBAIK
“ALLAH TIDAK AKAN MERUBAH SUATU KAUM KECUALI
KAUM ITU SENDIRI YANG MERUBAH APA YANG ADA PADA DIRINYA”
(QS 13 ; 11)
PERSEMBAHAN
Assalamualaikum ww.
“Skripsi ini saya persembahkan untuk orang-orang yang membantu dan memberi dukungan dalam menyelesaikan skripsi ini.”
Puji syukur kepada ALLAH SWT atas rahmat dan hidayah-Nya
sehingga saya mampu menyelesaikan pendidikan sarjana
manajemen ini, serta sholawat serta salam kepada Nabi
Muhammad SAW yang telah membawa umat manusia menuju jalan
yang terang benerang.
Terimakasih sebesar-besarnya kepada Ayah saya Bapak Muharif,
Ibu Saya Ibu Fahriah yang selalu memberikan dukungan dan
doanya sehingga saya bisa menyelesaikan pendidikan sarjana
saya, mohon maaf atas segala kesalahan saya Bapak Ibu, saya
berjanji akan menjadi lebih baik dan membanggkan bapak dan Ibu,
Amin. Untuk Kedua adik saya, Amalia dan Ilham saya berjanji akan
vi
Terimakasih kepada Keluarga besar saya, yang selalu membantu
memberikan dukungan dan doanya, saya berharap bisa
memberikan yang terbaik untuk kalian semua, Amin.
Terimakasih sebesar-besarnya kepada Dosen pembimbing saya
Bapak Herizon yang telah memberikan waktunya, tenga, serta
pikiranya dan mohon maaf atas kesalahan kami selama proses
bimbingan bapak. Saya berjanji untuk lebih baik dan mengamalkan
ilmu yang telah bapak berikan.
Terimakasih kepada keluarga besar kos 95, Khususnya kepada
Bapak dan Ibu kos yang selalu memberikan perhatian dan
bantuannya dan kepada teman teman kos 95 yang tidak bisa saya
sebutkan satu persatu karena saking banyaknyaterimakasih atas
dedikasi kalian membantu saya hingga saya bisa menyelesaikan
pendidikan sarjana saya, terimakasi saudaraku.
Kepada teman-teman sebimbingandanteman-temanseperjuangan
angkatan 2012, mulai dari teman Harmoni sampai teman kelas
smester 1 sampai smester 8, terimakasih atas bantuan, dukungan
dan sambutan hangat kalian selama ini, saya bangga dengan kalian
semua dan semoga kita SUKSES dengan cara kita masing-masing.
Kepada teman seperjuangan sekaligus teman rantauan yang sama
sama dari lombok Mamik Galih, terimakasih dan semoga kita
sukses dan bisa jadi Gubernur dan Wakil Gubernur NTB, Amin.
SEMOGA KITA SEMUA MENJADI MANUSIA YANG LEBIH BAIK LEBIH TAAT KEPADA AGAMA DAN ORANG TUA
MENJADI MANUSIA YANG BERGUNA BAGI KELUARGA DAN BANGSA
vii
KATA PENGANTAR
Puji syukur kepada Tuhan Yang Maha Esa yang telah memberikan
Rahmat serta Hidayah-Nya sehingga penulis dapat menyelesaikan penulisan skripsi ini, dengan judul “PENGARUH RISIKO USAHA, DAN GOOD
CORPORATE GOVERNANCE TERHADAP SKOR KESEHATAN PADA
BANK UMUM SWASTA NASIONAL DEVISA DI INDONESIA”
Tujuan penulisan skripsi ini adalah untuk memenuhi salah satu syarat
penyelesaian program pendidikan sarjana program studi manajemen konsentrasi
perbankan STIE Perbanas Surabaya.
Pada kesempatan kali ini, perkenankanlah penulis menyampaikan rasa
terima kasih yang sebesar-besarnya kepada semua pihak yang telah membantu
terselesaikannya skripsi ini, yaitu :
1. Drs. Ec. Herizon, M.Si selaku Dosen Pembimbing yang telah memberikan
arahan serta bimbingannya hingga terselesaikannya skripsi ini.
2. Ibu Dr. Muazaroh S.E., M.T. Selaku ketua program pendidikan sarjana studi
manajemen STIE Perbanas Surabaya yang telah memberikan pengarahan
selama menjadi mahasiswa di STIE Perbanas Surabaya.
3. Bapak Dr. Lutfi S.E., M.Fin selaku Ketua sekaligus Dosen wali saya di STIE
Perbanas Surabaya.
4. Segenap dosen dan karyawan STIE Perbanas Surabaya. Terima kasih atas
segala ilmu dan bantuannya selama menjadi mahasiswa di STIE Perbanas
viii
Penulis berharap semoga Tuhan Yang Maha Esa selalu berkenan
melimpahkan Rahmat dan Hidayah-Nya kepada semua pihak atas bantuan yang
telah diberikan, dan skripsi ini dapat bermanfaat bagi semua pihak yang
membacanya.
Surabaya, 27 September 2016
ix DAFTAR ISI
Halaman
HALAMAN JUDUL ...i
HALAMAN PERSETUJUAN SIAP DIUJI ...ii
HALAMAN LULUS UJIAN SKRIPSI ...iii
HALAMAN PENGESAHAN SKRIPSI ...iv
HALAMAN MOTTO & PERSEMBAHAN ...v
KATA PENGANTAR ...vii
1.4 Manfaat Penelitian ...16
1.5 Sistematika Penulisan Skripsi ...17
BAB II TINJAUAN PUSTAKA 2.1 Penelitian erdahulu ...19
2.2 Landasan Teori ...23
2.3 Kerangka Pemikiran ... 51
2.4 Hipotesis Penelitian ...51
BAB III METODE PENELITIAN 3.1 Rancangan Penelitian ...54
3.2 Batasan Penelitian ...55
3.3 Identifikasi Variabel ... 55
3.4 Definisi Operasional dan Pengukur Variabel ...56
3.5 Populasi, Sampel dan Teknik Pengambilan sampel ...59
3.6 Data dan Metode Pengumpulan Data ...60
3.7 Teknik Analisi Data ...60
BAB IV GAMBARAN SUBYEK PENELITIAN DAN ANALISIS DATA 4.1 Gambaran Subyek Penelitian ...69
4.2 Analisis Data ...84
BAB V PENUTUP 5.1 Kesimpulan ...137
5.2 Keterbatasan Penelitian ...141
5.3 Saran ...141 DAFTAR RUJUKAN
x
DAFTAR TABEL
Halaman Tabel 1.1 Perkembangan skor kesehatan BUSN Devisa (2010-2014) 4 Tabel 2.1 Perbedaan dan persamaan antara penelitian yang terdahulu
dengan penelitian sekarang 22
Tabel 2.2 Kriteria skor penilaian tingkat kesehatan bank 27 Tabel 2.3 Skor penilaian tingkat kesehatan bank 27
Tabel 2.4 Tingkat penilaian GCG 41
Tabel 3.1 Penilaian GCG dan Resiprokal 59
Tabel 3.2 Populasi penelitian 61
Tabel 3.3 Sampel penelitian 62
xi
DAFTAR GAMBAR
Halaman
Gambar 2.1 KerangkaPemikiran 53
xii
DAFTAR LAMPIRAN
Lampiran 1 Perhitungan CKPN atas kredit BUSN Devisa2010-2014 Lampiran 2 Perhitungan NPL BUSN Devisa periode tahun 2010-2014 Lampiran 3 Perhitungan IRR BUSN Devisa periode tahun 2010-2014 Lampiran 4 Perhitungan PDN BUSN Devisa periode tahun 2010-2014 Lampiran 5 Perhitungan LDR BUSNDevisa periode tahun 2010-2014 Lampiran 6 Perhitungan IPR BUSN Devisa periode tahun 2010-2014 Lampiran 7 Perhitungan LAR BUSN Devisa periode tahun 2010- 2014 Lampiran 8 Perhitungan BOPO BUSN Devisa periode tahun 2010-2014 Lampiran 9 Perhitungan FBIR BUSN Devisaperiode tahun 2010-2014 Lampiran10 Perhitungan GCG BUSN Devisa periode tahun 2010-2014 Lampiran 11 Perhitungan Skor Kesehatan BUSN Devisa 2010-2014 Lampiran 12 Input SPSS
Lampiran 13 Descritive Statistics Lampiran 14 Hasil Correlation Lampiran 15 Model Summary Lampiran 16 Coefficients Lampiran17 Tabel F Lampiran 18 Tabel T
xiii
THE INFLUENCE OF BUSINESS RISK AND GOOD CORPORATE GOVERNANCE TO SOUNDNESS SCORE ON FOREIGN
EXCHANGE NATIONAL PRIVATE
Nginden II Nomor : 95 Surabaya
ABSTRACT
The purpose of research was to determine whether the CKPN for Credit, NPL, IRR, PDN, LDR, IPR, LAR, BOPO, FBIR and GCG has a significant influence either simultaneously or partially. This study used population at the Foreign Exchange National Private Banks in Indonesia. The sample were selected used purposive sampling technique. Data used is secondary data. Methods of data collection using the method of documentation. Data were analyzed using multiple regression analysis. Based on the calculations and the results hypothesis that the CKPN for Credit, NPL, IRR, PDN, LDR, IPR, LAR, BOPO, FBIR and GCG for Soundness Score on Foreign Exchange National Private Banks together have a significant effect. Partially CKPN for credit has a positive effect not significant, NPL has a negative effect not significant, IRR has a positive effect not significant, PDN has a positive effect not significant, LDR has a negative effect not significant IPR has a positive effect not significant, LAR has a poisitive effect not significant, BOPO has a negative effect significant, FBIR has a negative effect not significant, GCG has a positive effect not significant. Among the ten independent variables that contribute the most dominant on Health Score is BOPO of 20,4 per cent higher when compared with the other independent decision variables.
xiv
PENGARUH RISIKO USAHA DAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE TERHADAP SKOR KESEHATAN BANK UMUM
SWASTA NASIONALDEVISA DI INDONESIA
MI` RAZUL AMRULLAH STIE Perbanas Surabaya
E-mail : 2012210665@students.perbanas.ac.id
Nginden II Nomor : 95 Surabaya
ABSTRAK
Tujuan Penelitian ini untuk mengetahui apakah CKPN atas kredit, NPL, IRR, PDN, LDR, IPR, LAR, BOPO, FBIR, dan GCG mempunyai pengaruh yang signifikan baik secara simultan maupun parsial. Penelitian ini menggunakan populasi pada Bank Umum Swasta Nasional Devisa di Indonesia. Sampel dipilih berdasarkan teknik sampling yang menggunakan teknik purposeive sampling. Jenis data yang digunakan adalah data sekunder. Metode pengumpulan data menggunakan metode dokumentasi. Teknik analisis data menggunakan Analisis Regresi Linier Berganda. Berdasarkan perhitungan dan hasil hipotesis diketahui bahwa CKPN atas kredit, NPL, IRR, PDN, LDR, IPR, LAR, BOPO, FBIR, dan GCG secara bersama-sama mempunyai pengaruh yang signifikan terhadap skor kesehatan pada Bank Umum Swasta Nasional Devisa di Indonesia. Secara parsial CKPN atas kredit mempunyai pengaruh positif yang tidak signifikan, NPL mempunyai pengaruh negatif yang tidak signifikan, IRR mempunyai pengaruh positif yang tidak signifikan, PDN mempunyai pengaruh positif yang tidak signifikan, LDR mempunyai pengaruh negatif yang tidak signifikan, IPR mempunyai pengaruh positif yang tidak signifikan, LAR mempunyai pengaruh positif yang tidak signifikan BOPO mempunyai pengaruh negatif yang signifikan, FBIR mempunyai pengaruh negatif yang tidak signifikan dan GCG mempunyai pengaruh positif yang tidak signifikan. Diantara Sepuluh variabel bebas yang memberikan kontribusi paling dominan terhadap Skor Kesehatan adalah variabel BOPO sebesar 20,4 persen lebih tinggi dibandingkan dengan variabel bebas lainnya.
