LAPORAN POSISI KEUANGAN PT BANK SINARMAS. Tbk

(1)

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. Pos‐Pos INDIVIDUAL

30 Nopember 2016 1. Kas 431,225 2. Penempatan pada Bank Indonesia 4,056,872 3. Penempatan pada bank lain 1,931,018 4. Tagihan spot dan derivatif 549 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 525,127 b. Tersedia untuk dijual 291,701 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,238,317 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 301,977 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) ‐ 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) ‐ 8. Tagihan akseptasi 281,754 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi ‐ b. Tersedia untuk dijual ‐ c. Dimiliki hingga jatuh tempo ‐ d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 17,216,749 10. Pembiayaan syariah 2,270,182 11. Penyertaan ‐ 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan ‐/‐ a. Surat berharga (103) b. Kredit (272,189) c. Lainnya (56,969) 13. Aset tidak berwujud 188,101 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud ‐/‐ (79,459) 14. Aset tetap dan inventaris 1,245,032 Akumulasi penyusurtan aset tetap dan inventaris ‐/‐ (307,860) 15. Aset non produktif a. Properti terbelengkalai ‐ b. Aset yang diambil alih 284,555 c. Rekening tunda ‐ d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 148,554 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia ‐ 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan ‐/‐ (775) 17. Sewa pembiayaan ‐ 18. Aset pajak tangguhan ‐ 19. Aset lainnya 728,032 TOTAL ASET 30,422,390 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 6,185,465 2. Tabungan 6,386,757 3. Simpanan berjangka 9,723,892 4. Dana investasi revenue sharing 1,915,817

LAPORAN POSISI KEUANGAN

Per 30 Nopember 2016

PT BANK SINARMAS. Tbk

(2)

30 Nopember 2016

LAPORAN POSISI KEUANGAN

PT BANK SINARMAS. Tbk

5. Pinjaman dari Bank Indonesia ‐ 6. Pinjaman dari bank lain 861,916 7. Liabilitas spot dan derivatif 416 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) ‐ 9. Utang akseptasi 161,954 10. Surat berharga yang diterbitkan ‐ 11. Pinjaman yang diterima ‐ 12. Setoran jaminan 64,101 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 146,061 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia ‐ 14. Liabilitas pajak tangguhan 105,338 15. Liabilitas Lainnya 386,117 16. Dana investasi profit sharing ‐ TOTAL LIABILITAS 25,937,834 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 6,000,000 b. Modal yang belum disetor ‐/‐ (4,474,899) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) ‐/‐ ‐ 18. Tambahan modal disetor a. Agio 1,256,408 b. Disagio ‐/‐ ‐ c. Modal sumbangan ‐ d. Dana setoran modal ‐ e. Lainnya ‐ 19. Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing ‐ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (25,343) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas ‐ d. Keuntungan revaluasi aset tetap 307,436 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi ‐ f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (4,505) g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan konfrehensif lain ‐ h. Lainnya ‐ 20. Selisih kuasi reorganisasi ‐ 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali ‐ 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum 6,000 b. Cadangan tujuan ‐

(3)

LAPORAN POSISI KEUANGAN

PT BANK SINARMAS. Tbk

24. Laba/Rugi a. Tahun‐tahun lalu 1,043,757 b. Tahun berjalan 375,702 TOTAL EKUITAS 4,484,556 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 30,422,390

(4)

30 Nopember 2016 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 4,292,794 b. Valuta asing 182,981 2. Beban Bunga a. Rupiah 2,809,595 b. Valuta asing 16,743 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1,649,437 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 690,284 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 1,489 ii. Kredit ‐ iii. Spot dan derivatif 126 iv. Aset keuangan lainnya ‐ b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ‐ c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ‐ ii. Kredit ‐ iii. Aset keuangan lainnya ‐ d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 37,063 e. Dividen ‐ f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method ‐ g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 150,134 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 61,890 i. Pendapatan lainnya 439,582 2. Beban Operasional Selain Bunga 1,859,527 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 10,855 ii. Kredit ‐ iii. Spot dan derivatif 136 iv. Aset keuangan lainnya ‐ b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan ‐ c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ‐ ii. Kredit ‐ iii. Aset keuangan lainnya ‐ d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 14,938 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) ‐ i. Surat berharga ‐ ii. Kredit 150,870 iii. Pembiayaan syariah 50,003 iv. Aset keuangan lainnya 39,543 f. Kerugian terkait risiko operasional 745 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method ‐

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Per 30 Nopember 2016

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga

B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga

(5)

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Per 30 Nopember 2016 PT BANK SINARMAS. Tbk h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 19,461 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 24 j. Beban tenaga kerja 468,430 k. Beban promosi 13,013 l. Beban lainnya 1,091,509 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1,169,243) LABA (RUGI) OPERASIONAL 480,194 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 1,928 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (6,291) 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (6,204) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (10,567) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 469,627 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (93,925) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan ‐ LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 375,702 1. Pos‐Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos‐Pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing ‐ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1,135 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas ‐ d. Lainnya ‐ e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi ‐ ‐ PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 1,135 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 376,837 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT ‐ PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL

(6)

(Dalam Jutaan Rupiah) No. INDIVIDUAL 30 Nopember 2016 I 1. ‐ a. ‐ b. Valuta asing ‐ 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 287,757 3. Lainnya ‐ II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 1,797,925 a. BUMN ‐ i. Commited ‐ ‐ Rupiah ‐ ‐ Valuta asing ‐ ii. Uncommited ‐ ‐ Rupiah ‐ ‐ Valuta asing ‐ b. Lainnya 1,797,925 i. Commited 375,017 ii. Uncommited 1,422,908 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 98 a. Committed 98 i. Rupiah 98 ii. Valuta asing ‐ b. Uncommited ‐ i. Rupiah ‐ ii. Valuta asing ‐ 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 145,432 a. L/C luar negeri 107,345 b. 38,087 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 359,568 5. Lainnya ‐ III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima ‐ a. Rupiah ‐ b. Valuta asing ‐ 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 73,742 a. Bunga kredit yang diberikan 72,919 b. Bunga lainnya 823 3. Lainnya ‐ IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 954,144 a. Rupiah 861,971 b. Valuta asing 92,173 2. Lainnya 233,888 L/C Dalam negeri

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 30 Nopember 2016 TAGIHAN KOMITMEN Fasilitas pinjaman yang belum ditarik Rupiah