RASIO
LAPORAN RASIO KEUANGAN PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK PER 30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016
(Dalam %)
30 Sep 2017 (Tidak Diaudit)
INDIVIDUAL
KOMPONEN MODAL
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK PER 30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016
(dalam Jutaan Rupiah)
Individual (Tidak Diaudit)
Individual (Tidak Diaudit)
No. POS POS
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK PER 30 SEPTEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(dalam Jutaan Rupiah)
30 Sep 2017 (Tidak Diaudit)
INDIVIDUAL 31 Des 2016
(Diaudit)
No. POS POS
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK PERIODE 1 JAN S/D 30 SEPTEMBER 2017 DAN 1 JAN S/D 30 SEPTEMBER 2016
(dalam Jutaan Rupiah)
1 Jan 2017 s/d 30 Sep 2017 (Tidak Diaudit)
INDIVIDUAL 1 Jan 2016
s/d 30 Sep 2016 (Tidak Diaudit)
No. POS POS
LAPORAN POSISI KEUANGAN PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK PER 30 SEPTEMBER 2017 DAN 31 DESEMBER 2016
(dalam Jutaan Rupiah)
30 Sep 2017 (Tidak Diaudit)
INDIVIDUAL 31 Des 2016
(Diaudit)
ASET
1. Kas 244.185 238.471 2. Penempatan pada Bank Indonesia 1.979.438 1.925.236 3. Penempatan pada bank lain 2.103.411 57.853 4. Tagihan spot dan derivatif 1.793
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual 1.258.187 359.971 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 222.016 1.085.977 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 245.464 91.715 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
8. Tagihan akseptasi 165.209 161.120
9. Kredit yang diberikan
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 17.841.737 16.441.327
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan 449 449
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan / a. Surat berharga yang dimiliki (245 ) (92 ) b. Kredit yang diberikan (225.786 ) (180.007 )
c. Lainnya (6.170 ) (43.967 )
13. Aset tidak berwujud 1.912.230 1.875.065 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud / (58.280 ) (38.381 ) 14. Aset tetap dan inventaris 541.785 522.792 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris / (193.347 ) (167.241 )
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya /
17. Sewa pembiayaan
18. Aset pajak tangguhan 19. Ruparupa aset 343.213 300.346
TOTAL ASET 26.375.289 22.630.634 LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 1.548.938 1.371.073 2. Tabungan 2.708.995 2.008.386 3. Simpanan berjangka 12.956.857 11.500.150
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain 1.075.068 856.233 7. Liabilitas spot dan derivatif 446 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo)
9. Utang akseptasi 113.772 103.529 10. Surat berharga yang diterbitkan 100.987 101.826 11. Pinjaman yang diterima 1.347.150 1.751.425 12. Setoran jaminan 15.068 21.070
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 14. Liabilitas pajak tangguhan 94.913 94.913 15. Liabilitas Lainnya 204.287 196.522
16. Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS 20.166.481 18.005.127
17. Modal disetor
a. Modal dasar 1.500.000 1.500.000 b. Modal yang belum disetor / (828.009 ) (978.866 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) / (13.897 ) (13.897 )
18. Tambahan modal disetor
a. Agio 2.946.908 1.781.137
b. Disagio /
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Penghasilan Komprehensif Lain
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan b Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (8.541 ) (7.640 )
c. Lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti 17.610 8.210 g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (4.402 ) (2.052 )
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 22. Ekuitas lainnya 206.478 213.617
23. Cadangan
a. Cadangan umum 54.165 54.165
b. Cadangan tujuan
24. Laba/rugi
a. Tahuntahun lalu 2.017.603 1.761.017 b. Tahun berjalan 320.893 309.816
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA BANK 6.208.808 4.625.507
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS 6.208.808 4.625.507
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 26.375.289 22.630.634
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 1.247.332 1.128.593 b. Valuta asing 221.475 180.101
2. Beban Bunga
a. Rupiah 615.986 596.902 b. Valuta asing 69.081 51.203 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 783.740 660.589 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 10.105 4.519
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 33.368
e. Dividen
f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 138.683 102.927 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 53.303 13.595 i. Pendapatan lainnya 10.106 12.779
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 1 1.331
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 32 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga 146 86
ii. Kredit 89.433 38.348
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya 124 2.276 f. Kerugian terkait risiko operasional *) g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 15.713 18.550 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja 214.265 196.945 k. Beban promosi 9.878 14.036 l. Beban lainnya 272.986 252.852 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (390.349 ) (357.268 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 393.391 303.321
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 9.649 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 13.320 (9.671 )
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 13.320 (22 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 406.711 303.299
1. Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan 85.818 64.554 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 320.893 238.745
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1. 3RVSRV\DQJWLGDNDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (17.610 ) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang tidak akan
direklasifikasikan ke laba rugi 4.402
3RVSRV\DQJDNDQGLUHNODVL¿NDVLNDQNHODEDUXJL
a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 25.846 13.670 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Lainnya
e. Pajak penghasilan terkait pospos yang akan
direklasifikasikan ke laba rugi (6.461 )
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN
BERJALAN SETELAH PAJAK 6.177 13.670
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 327.070 252.415 Laba (Rugi) yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 320.893 238.745
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 320.893 238.745
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan
kepada :
PEMILIK 327.070 252.415
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 327.070 252.415
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN 53.260 25.360
LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) 48,76 47,07
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 1.604.732 713.369
3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
Rupiah
Valuta asing
ii. Uncommitted
Rupiah
Valuta asing
b. Lainnya
i. Committed 13.514 15.168 ii. Uncommitted 2.347.209 614.177 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah 194
ii. Valuta asing
b. Uncommitted
i. Rupiah 9.801 2.524
ii. Valuta asing
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 136.595 237.403 b. L/C dalam negeri 18.219 10.001 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 1.603.384 714.044
5. Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah 801.460 114.733 b. Valuta asing 286.898 833.195 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 91.543 66.876
b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 874.038 1.334.461 b. Valuta asing 349.895 145.288 2. Lainnya 10 10
No. POS POS 30 SEPTEMBER 2017
INDIVIDUAL
30 SEPTEMBER 2016
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk
No. POS POS
30 SEPTEMBER 2017 30 SEPTEMBER 2016
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PER 30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016 (dalam Jutaan Rupiah)
1. Penempatan pada bank lain 21.034 583
2. Tagihan spot dan derivatif
3. Surat berharga 245 17.257 3.791
4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
6. Tagihan akseptasi 51 1.652 540 1.185
7. Kredit 130.868 94.918 168.893 335.267 77.203 141.684 144.932 178.446
8. Penyertaan 4 4
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya 417 5.702 611 63.444 33.988 110 216 65.017
11. Transaksi rekening administratif 13.787 8.705
No. TRANSAKSI Nilai Notional
Tujuan
Trading Hedging Tagihan Kewajiban Tagihan dan Kewajiban Derivatif
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot 794.819 1.379 326
2. Forward
3. Option
a. Jual
b. Beli
4. Future
5. Swap 808.523 414 120
6. Lainnya
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual
b. Beli
3. Future
4. Swap
5. Lainnya
C. Lainnya
J U M L A H 1.603.342 1.793 446
Bandung, 30 Oktober 2017 PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906, Tbk
S.E & O Direksi
WOORI SAUDARA
Call
1500 012
PEMILIK BANK
Komisaris
Komisaris Utama : Farid Rahman Komisaris : Maskan Iskandar Komisaris : Ahmad Agus Setiadjaja Komisaris : Ahmad Fajarprana Direksi
Presiden Direktur : Park Tae Yong Wakil Presiden Direktur : Denny N Mahmuradi Wakil Presiden Direktur : Park Yong Man Direktur : I Made Mudiastra Direktur : Vicky Fitriadi Direktur : Sadhana Priatmadja
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :
1. Woori Bank Korea : 79,88%
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363PHODOXLSDVDUPRGDO
1. Ir. Arifin Panigoro : 9,60%
2. PT. Medco Intidinamika : 4,67%
3HPHJDQJ6DKDP%XNDQ363WLGDNPHODOXLSDVDUPRGDO 1LKLO Pemegang Saham Bukan PSP (< 5%) :
1. Masyarakat Lainnya : 5,85%
PENGURUS BANK
PEMEGANG SAHAM
Catatan :
1 Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahuntahun yang berakhir pada tanggal 30 September 2017 dan 30 September 2016 tidak Diaudit. Informasi laporan keuangan periode 31 Desember 2016 PT Bank Woori Saudara Indonesia 1906 Tbk diambil dari laporan keuangan yang yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab: Angelique Dewi Daryanto, S.E., CPA yang laporannya tertanggal 8 Mei 2017 dengan Pendapat Wajar Tanpa Modifikasian.
2. Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi peraturan sebagai berikut:
a. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) Nomor 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tentang Transaparansi dan Publikasi Laporan Bank.
b. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) Nomor 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional.
c. Peraturan Nomor X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (BapepamLK) Nomor KEP346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik.
d. Peraturan Nomor VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan (BapepamLK) Nomor KEP347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.”
3. Kurs atau nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2017, 30 September 2016 dan 31 Desember 2016 adalah masingmasing sebesar Rp 13.471,50 , Rp 13.050,00 dan Rp13.473.00
Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah (Prime Lending Rate) PERIODE 30 SEPTEMBER 2017
Berdasarkan Segmen Kredit Kredit
Korporasi Kredit
Ritel Kredit Mikro
Kredit Konsumsi
KPR Non KPR
Suku Bunga Dasar Kredit
(SBDK) 7,30% 11,04% N/A 8,71% 10,65%
(efektif % per tahun)
30 Sep 2017 30 Sep 2016
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Penerimaan bunga dan komisi 1.469.744 1.217.377 Penerimaan dari transaksi operasional lainnya 178.914 153.343
Pembayaran bunga (685.067 ) (533.250 )
Pembayaran beban operasional (496.887 ) (342.422 ) Pembayaran pajak penghasilan badan (92.841 ) (100.657 )
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
(Kenaikan)/penurunan aset operasi:
Pinjaman yang diberikan (1.400.180 ) (1.468.642 )
Aset lainlain (74.584 ) (225.644 )
Kenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:
Liabilitas segera (48.206 ) 39.304
Simpanan dari nasabah 2.335.181 1.034.028
Simpanan dari bank lain 267.040 (15.954 )
Pajak Tangguhan 2.953
Utang pajak lainnya 8.683 2.384
Beban yang masih harus dibayar dan liabilitas lainlain 16.063 77.028 Kas bersih digunakan untuk diperoleh dari aktivitas operasi 1.477.860 (160.152 )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efekefek dimiliki hingga jatuh tempo (181.347 ) (44.427 ) Penjualan efekefek dan obligasi pemerintah dan
dimiliki hingga jatuh tempo
Pembelian aset tetap (18.993 ) (148.632 )
Penambahan perangkat lunak (35.490 )
Penerimaan dividen
Penyertaan dalam bentuk saham
Penjualan aset tetap
Kas bersih diperoleh dari (digunakan untuk) aktivitas investasi (235.830 ) (193.059 )
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Hasil emisi dari Penawaran Umum Terbatas 1.316.629 Pembayaran atas pinjaman yang diterima (1.751.425 ) (36.700 )
Penerimaan atas pinjaman 1.351.500
Pembayaran dividen (53.260 )
Kas bersih diperoleh dari aktivitas pendanaan 863.444 (36.700 )
Penurunan bersih kas dan setara kas 2.105.474 (389.911 ) Kas dan setara kas awal tahun 2.221.560 2.917.675 Kas dan setara kas akhir tahun 4.327.034 2.527.764
Kas dan setara kas terdiri dari:
Kas 244.185 212.927
Giro pada Bank Indonesia 1.361.565 1.192.627
Giro pada bank lain 2.103.411 58.273
Penempatan pada Bank Indonesia 617.873 367.870
Sertifikat Bank Indonesia 696.067
Jumlah kas dan setara kas 4.327.034 2.527.764 LAPORAN ARUS KAS
PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
UNTUK PERIODE YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK
PER 30 SEPTEMBER 2017 (dalam Jutaan Rupiah)
Parameter 30 Sep 2017 30 Sep 2016 KETERANGAN 30 Sep 2017 30 Sep 2016 Individual Individual Individual Individual
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 14.467.257 12.687.217 Rasio CET 1 (%) 22.96 16.98
ATMR RISIKO OPERASIONAL 1.774.867 1.657.286 Rasio Tier 1 (%) 22.96 16.98
ATMR RISIKO PASAR 135.370 57.014 Rasio Tier 2 (%) 1.48 1.73
TOTAL ATMR 16.377.494 14.401.517 Rasio total (%) 24.44 18.71
RASIO KPMM SESUAI
PROFIL RISIKO (%) 9,39 9,46
CET Untuk
BUFFER (%) 15,05 9,25
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
Dari CET 1 (%) 7,91 7,73
Capital Conservation Buffer (%)
0 0
Dari AT 1 (%) 0 0 Countercyclical Buffer (%) 0 0
Dari Tier 2 (%) 1,48 1,73
Capital Surcharge untuk DSIB (%)
0 0
I Modal Inti (Tier 1) 3.759.699 2.445.936
1. Modal Inti Utama/Common Equity Tier 1 (CET 1) 3.759.699 2.445.936 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 658.094 507.237 a. Saham biasa 658.094 507.237
b. Saham preferen
1.2 Cadangan Tambahan Modal 4.956.004 3.688.427
1.2.1 Faktor Penambah 5.345.831 3.840.530 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 6.788 9.515 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan
keuangan
1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia
untuk dijual 6.788 9.515 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves) 5.339.043 3.831.015 1.2.1.2.1 Agio 2.946.382 1.781.137 1.2.1.2.2 Cadangan umum 54.165 54.165 1.2.1.2.3 Laba tahuntahun lalu 2.017.603 1.756.968 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 320.893 238.745 1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang 389.827 152.103 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya 79 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan
keuangan
1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual 79 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya
(other disclosed reserves) 389.748 152.103
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.1.2.2 Rugi tahuntahun lalu 1.2.1.2.3 Rugi tahun berjalan 1.2.1.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan
Penyusutan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan
Nilai (CKPN) atas aset produktif 389.748 152.103 1.2.1.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian
nilai wajar dari instrumen keuangan
dalam Trading Book
1.2.1.2.6 PPA aset non produktif yang wajib
dibentuk
1.2.1.2.7 Lainnya
1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.854.399 1.749.728 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.675.689 1.474.492 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 178.261 274.787 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
pengurang 449 449
1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan
Tier 2 pada bank lain 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang
diperoleh berdasarkan peralihan karena
hukum. hibah. atau hibah wasiat
2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT 1)
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1
2.2 Agio/Disagio
2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan
2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan Tier 2
pada bank lain
2.3.1 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah. atau
hibah wasiat
II Modal Pelengkap (Tier 2) 242.746 249.066
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan Tier 2 61.905 90.476
2. Agio/Disagio
3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit) 180.841 158.590
4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
a. Sinking Fund
b. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain c. Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum. hibah. atau hibah wasiat
TOTAL MODAL 4.002.445 2.695.002
Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 24,44% 18.71% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan
aset non produktif 1,39% 1,54%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,39% 1,54% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif 1,00% 1,34%
5. NPL Gross 2,32% 1,86%
6. NPL Netto 1,44% 1,02%
7. Return on Asset (ROA) 2,21% 1,88%
8. Return on Equity (ROE) 15,14% 13,43%
9. Net Interest Margin (NIM) 4,80% 4,65%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 75,76% 79,45% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 103,62% 101,60%
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1. Pihak terkait 0,00% 0,00%
a.2. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%
b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. Pihak terkait 0,00% 0,00%
b.2. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah 6,70% 6,53%
b. GWM Valuta asing 8,12% 8,37%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,34% 6,58% INDIVIDUAL
30 Sep 2017 30 Sep 2016
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PT BANK WOORI SAUDARA INDONESIA 1906 TBK PER 30 SEPTEMBER 2017 DAN 30 SEPTEMBER 2016
(dalam Jutaan Rupiah)
I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing 47 47
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
3. Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 215 215
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 46.822 46.822 43.249 87 43.336
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
8. Penyertaan 449 449 449 449
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah
b. Valuta asing
12. Aset yang diambil alih
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 16.031 16.031 7.742 7.742
b. Valuta asing 2.087.380 2.087.380 50.484 50.484
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing 1.793 1.793 190 190
3. Surat berharga
a. Rupiah 1.480.203 1.480.203 1.351.181 1.351.181
b. Valuta asing 245.464 245.464 65.057 65.057
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
6. Tagihan Akseptasi 165.209 165.209 120.707 120.707
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 883.775 2.994 811 759 68.681 957.020 104.616 10.437 386 363 65.216 181.018 ii. Valuta asing 3.587.065 139.419 11.731 72.963 3.811.178 1.093.779 1.093.779
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 10.336.693 177.734 6.867 12.863 212.859 10.747.016 9.696.408 92.426 11.810 11.489 178.578 9.990.711 ii. Valuta asing 2.251.997 559 26.930 2.279.486 4.287.623 11.093 22.252 4.320.968 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 8.272 103.509 452 142 14.921 127.296 59.825 21.103 749 62 4.977 86.716
ii. Valuta asing
d. Kredit properti 58.111 2.544 486 187 10.744 72.072 68.557 3.636 174 752 10.454 83.573
8. Penyertaan
9. Penyertaan modal sementara
10. Tagihan lainnya 61.073 63.444 124.517 99.331 99.331
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 2.232.354 2.232.354 1.456.212 1.456.212
b. Valuta asing 2.983.176 2.983.176 1.024.037 1.024.037
12. Aset yang diambil alih
III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 232.201 253.525
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 621.949 402.879
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 26,73% 8,16%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 2,39% 0,46%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 4,16% 0,91%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 2,83% 0,54%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapus buku
d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih 7.507 8.489
e. Aset produktif yang dihapus tagih
KANTOR PUSAT : Jl. Diponegoro No 28 Bandung Telp (022) 87831906 fax (022) 87831918 website : http://www.bankwoorisaudara.com, email adress: woorisaudara@bankwoorisaudara.com
JARINGAN KANTOR : Palembang Cilegon Serang Rangkasbitung Tangerang Jakarta Depok Bekasi Bogor Karawang Cikampek Cikarang Sukabumi Cianjur Purwakarta Cimahi Bandung Subang Sumedang Pamanukan Garut Tasikmalaya Majalengka Ciamis Indramayu Cirebon Kuningan Banjar Pangandaran Cilacap Purwokerto Purbalingga Pekalongan Kebumen Wates Magelang Sleman Semarang Boyolali Salatiga Solo Kudus Purwodadi Pati Sragen Bantul Yogyakarta Klaten Wonogiri Sleman Madiun Tuban Jombang Kediri Mojokerto Batu Malang Gresik Surabaya Pasuruan Pamekasan Jember Sumenep Denpasar
30 Sep 2016 (Tidak Diaudit)
