(dalam jutaan Rupiah) 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 16,534,161 b. Valuta Asing 1,269,030 2. Beban Bunga a. Rupiah 8,130,477 b. Valuta Asing 496,727
Pendapatan Bunga Bersih 9,175,987
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 3,266,864
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga
-ii. Kredit
-iii. Spot dan derivatif
-iv. Aset keuangan lainnya
-b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
-c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 129,868
ii. Kredit
-iii. Aset keuangan lainnya
-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 1,295,871 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
-f. Dividen 722
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1,689,411
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
-i. Pendapatan lainnya 150,992
2. Beban Operasional Selain Bunga 11,974,786
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 6,778
ii. Kredit
-iii. Spot dan derivatif 607,032
iv. Aset keuangan lainnya
-b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
-c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga
-ii. Kredit
-iii. Aset keuangan lainnya
-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 621,759 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga 1,668
ii. Kredit 4,161,077
iii. Pembiayaan Syariah 211
iv. Aset keuangan lainnya 4,362
f. Kerugian terkait risiko operasional 2,783
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
-h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 429,788
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (nonkeuangan) 8,259
j. Beban tenaga kerja 3,242,725
k. Beban promosi 229,282
l. Beban lainnya 2,659,062
Beban Operasional Selain Bunga - Bersih (8,707,922)
LABA OPERASIONAL 468,065
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
2015 LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF
Periode 1 Januari - 31 Oktober 2015
(dalam jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
2015 LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF
Periode 1 Januari - 31 Oktober 2015
No. POS-POS
PENDAPATAN DAN BEBAN NONOPERASIONAL
1. Keuntungan penjualan aset tetap dan inventaris 3,579
2. Keuntungan/(kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 1
3. Pendapatan/(beban) nonoperasional lainnya (31,900)
LABA/(RUGI) NONOPERASIONAL (28,320)
LABA PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK 439,745
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak periode berjalan (170,799)
b. Beban pajak tangguhan 20,910
LABA PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 289,856
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1
Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (21,120)
a. Keuntungan revaluasi aset tetap
-b. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti (28,161) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-d. Lainnya
-e. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 7,041 2
Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (185,320)
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
-b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual (247,093)
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
-d. Lainnya
-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 61,773 Penghasilan komprehensif lain periode berjalan
-net pajak penghasilan terkait (206,440)
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 83,416
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 289,856
KEPENTINGAN NONPENGENDALI
-TOTAL LABA PERIODE BERJALAN 289,856
Total Penghasilan Komprehensif Lain yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK (206,440)
KEPENTINGAN NONPENGENDALI
-TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN (206,440) Total laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 83,416
KEPENTINGAN NONPENGENDALI
-TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN 83,416
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
-DIVIDEN
-LABA BERSIH PER SAHAM 11.53
Catatan :
Termasuk beban operasional selain bunga - beban tenaga kerja adalah beban MSS (Mutual Separation Scheme) sebesar Rp. 556.633 Juta (Year-to-date)
(dalam jutaan Rupiah)
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
-b. Valuta asing
-2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 31,682,864
3. Lainnya 279,238
Jumlah Tagihan Komitmen 31,962,102
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah -- Valuta asing -ii. Uncommitted - Rupiah 160,964 - Valuta asing 77,813 b. Lainnya i. Committed 10,023,658 ii. Uncommitted 48,190,941
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed
i. Rupiah 7,660
ii. Valuta asing
-b. Uncommitted
i. Rupiah 861,780
ii. Valuta asing
-3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri 1,766,513
b. L/C dalam negeri 496,652
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 24,120,047
5. Lainnya 218,311
Jumlah Kewajiban Komitmen 85,924,339
III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima
a. Rupiah 68,503
b. Valuta asing 1,106,406
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 1,201,870
b. Bunga lainnya
-3. Lainnya
-Jumlah Tagihan Kontinjensi 2,376,779
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 3,119,588
b. Valuta asing 1,079,126
2. Lainnya
-Jumlah Kewajiban Kontinjensi 4,198,714
Wan Razly Abdullah Tigor M. Siahaan Mengetahui,
Direktur CEO KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Per 31 Oktober 2015
(dalam jutaan Rupiah)
ASET
1. K a s 3,067,681
2. Penempatan pada Bank Indonesia 25,351,953
3. Penempatan pada bank lain 3,217,308
4. Tagihan spot dan derivatif 738,247
5. Surat berharga
15a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 3,743,471
15b b. Tersedia untuk dijual 15,971,321
15c c. Dimiliki hingga jatuh tempo 6,477,611
15d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
-6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) -7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (reverse repo ) 837,616
8. Tagihan akseptasi 4,100,263
9. Kredit
19a a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
-19b b. Tersedia untuk dijual
-19c c. Dimiliki hingga jatuh tempo
-19d d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 161,209,861
10. Pembiayaan Syariah 6,903,425
11. Penyertaan 792,759
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-22a a. Surat berharga (40,705)
22b b. Kredit (6,510,320)
22c c. Lainnya (444,515)
13. Aset tidak berwujud 929,093
23a Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (553,527)
14. Aset tetap dan inventaris 4,491,668
24a Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (2,320,922)
15. Aset non produktif
25a a. Properti terbengkalai 8,443
25b b. Aset yang diambil alih 888,254
25c c. Rekening tunda 10,374
25d d. Aset antar kantor
25d1 i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
-25d2 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset nonkeuangan -/- (10,473)
17. Sewa pembiayaan
-18. Aset pajak tangguhan 479,797
19. Aset lainnya 6,187,458
TOTAL ASET 235,526,141
Per 31 Oktober 2015
No. POS-POS 31 Oktober 2015
(dalam jutaan Rupiah) Per 31 Oktober 2015
No. POS-POS 31 Oktober 2015
LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS
1. Giro 42,578,018
2. Tabungan 39,831,402
3. Simpanan berjangka 92,808,190
4. Dana investasi revenue sharing 8,136,191
5. Pinjaman dari Bank Indonesia 27
6. Pinjaman dari bank lain 2,744,176
7. Liabilitas spot dan derivatif 1,089,956
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo) 176,175
9. Utang akseptasi 4,066,567
10. Surat berharga yang diterbitkan 4,161,291
11. Pinjaman yang diterima 7,176,265
12. Setoran jaminan 187,223
13. Liabilitas antar kantor
43a a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 71,141
43b b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
-14. Liabilitas pajak tangguhan
-15. Liabilitas lainnya 4,192,563
16. Dana investasi profit sharing
-TOTAL LIABILITAS 207,219,185
EKUITAS 17. Modal disetor
47a a. Modal dasar 2,900,000
47b b. Modal yang belum disetor -/- (1,287,743)
47c c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
-18. Tambahan modal disetor
48a a. Agio 7,033,450
48b b. Disagio -/-
-48c c. Modal sumbangan
-48d d. Dana setoran modal
-48e e. Lainnya 57,011
19. Pendapatan/(kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
49a uang asing
-b. Keuntungan/(kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
49b dalam kelompok tersedia untuk dijual (786,159)
49c c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
-49d d. Keuntungan revaluasi aset tetap
-49e e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
-49f f. Keuntungan/(kerugian) aktuarial program manfaat pasti (28,161)
49g g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain 203,581
49h h. Lainnya
-20. Selisih kuasi reorganisasi
-21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
-22. Ekuitas lainnya
-23. Cadangan
53a a. Cadangan umum 351,538
53b b. Cadangan tujuan
-24. Transaksi dengan kepentingan nonpengendali
-25. Laba/rugi
54a a. Tahun-tahun lalu 19,573,583
54b b. Tahun berjalan 289,856
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN
KEPADA PEMILIK 28,306,956
26. Kepentingan nonpengendali
-TOTAL EKUITAS 28,306,956
