LAPORAN POSISI KEUANGAN TRIWULANAN (NERACA) 31 Desember 2021 dan 31 Desember 2020

(1)

(dalam jutaan rupiah) No.

1. Kas 4,184 3,896

2. Penempatan pada Bank Indonesia 4,417,045 2,160,830

3. Penempatan pada bank lain 369 229

4. Tagihan spot dan derivatif/forward 142,755 344,137

5. Surat berharga yang dimiliki 3,879,157 6,482,525

6. - -

7.

-

8. Tagihan akseptasi 14,088 29,429

9. Kredit yang diberikan 2,584,511 3,207,216

10. Pembiayaan syariah - -

11. Penyertaan modal - -

12. Aset keuangan lainnya 50,074 13,762

13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

a. Surat berharga yang dimiliki - -

b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah (30,448) (31,714)

c. Lainnya (49) (284)

14. Aset tidak berwujud 13,338 13,536

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (6,748) (4,309)

15. Aset tetap dan inventaris 167,842 146,798

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (65,056) (33,023) 16. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai - -

b. Agunan yang diambil alih - -

c. Rekening tunda - -

d. Aset antarkantor - -

17. Aset lainnya 242,235 554,073

TOTAL ASET 11,413,297 12,887,101

LIABILITAS

1. Giro 3,227,339 2,804,115

2. Tabungan - -

3. Deposito 867,675 689,200

4. Uang Elektronik - -

5. Liabilitas kepada Bank Indonesia - -

6. Liabilitas kepada bank lain 80 290,000

7. Liabilitas spot dan derivatif/forward 141,091 241,794

8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) - -

9. Liabilitas akseptasi 14,088 29,429

10. Surat berharga yang diterbitkan - -

11. Pinjaman/Pembiayaan yang diterima - -

12. Setoran jaminan - -

13. Liabilitas antarkantor 6,218,655 7,838,273

14. Liabilitas lainnya 312,196 485,497

15. Kepentingan minoritas (minority interest ) - -

TOTAL LIABILITAS 10,781,124 12,378,308

EKUITAS 16. Modal disetor

a. Modal dasar 363 363

b. Modal yang belum disetor -/- - -

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- - - 17. Tambahan modal disetor

a. Agio - -

b. Disagio -/- - -

c. Dana setoran modal - -

d. Lainnya - -

18. Penghasilan komprehensif lain

a. Keuntungan 15,139 14,430

b. Kerugian -/- - -

19. Cadangan

a. Cadangan umum - -

b. Cadangan tujuan - -

20. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu 494,000 384,725

b. Tahun berjalan 122,671 109,275

c. Dividen yang dibayarkan -/- - -

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK

TOTAL EKUITAS 632,173 508,793

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 11,413,297 12,887,101

LAPORAN POSISI KEUANGAN TRIWULANAN (NERACA) 31 Desember 2021 dan 31 Desember 2020

INDIVIDUAL POS - POS

31 Desember 2021 31 Desember 2020 ASET

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo )

LIABILITAS DAN EKUITAS

(2)

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 370,862 462,538

2. Beban Bunga 95,506 106,579

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 275,356 355,959

1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset keuangan (97,153) 106,397

2. - -

3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan 3,227 124,463 4. Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan derivatif/forward (realised ) 183,256 556 5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method - - 6. Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing - -

7. Pendapatan dividen - -

8. Komisi/provisi/fee dan administrasi 80,152 65,810

9. Pendapatan lainnya 1,146 5,100

10. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) - -

11. Kerugian terkait risiko operasional (65) (65)

12. Beban tenaga kerja (132,048) (121,994)

13. Beban promosi - -

14. Beban lainnya (132,956) (365,171)

Pendapatan dan Beban Operasional Lainnya (94,441) (184,904) LABA (RUGI) OPERASIONAL 180,915 171,055

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (45) - 2. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 3 (540)

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (42) (540) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 180,873 170,515 Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan 66,556 54,343

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 8,354 (6,897)

LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 122,671 109,275 LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS

1. Pos-Pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi

a. - -

b. 3,112 772

c. Lainnya (685) (170)

2. Pos-Pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi

a. - -

b. (2,202) 12,548

c. Lainnya 484 (2,760)

709

10,390 123,380

119,665

Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :

- Pemilik 122,671 109,275

- Kepentingan Non Pengendali - -

TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 122,671 109,275

- Pemilik 123,380 119,665

- Kepentingan Non Pengendali - -

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 123,380 119,665

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - -

DIVIDEN - -

LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) - - Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :

Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap

Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kembali atas program pensiun manfaat pasti

Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing

Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar aset keuangan instrumen hutang yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode Yang Berakhir Pada 31 Desember 2021 dan 2020

B. Pendapatan dan Beban Operasional Lainnya

Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas keuangan

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

INDIVIDUAL

POS-POS 31 Desember 2021 31 Desember 2020

(3)

I

1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik - - 2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan derivatif/forward 15,661,537 16,486,806

3. Lainnya - -

II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit/pembiayaan yang belum ditarik

a. Committed - -

b. Uncommitted 5,192,856 6,700,583

2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 18 4,111 3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan derivatif/forward 14,118,175 14,136,420

4. Lainnya - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima 393,540 1,559,788

2. Lainnya - -

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan 83,926 56,741

2. Lainnya - -

TAGIHAN KOMITMEN

INDIVIDUAL

POS-POS 31 Desember 2021 31 Desember 2020

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Desember 2021 dan 31 Desember 2020

(4)

31 Desember 2021 31 Desember 2020

1. Dana Usaha

1.1 Dana usaha 3,287,746 3,235,841

1.2 Modal disetor 363 363

2. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 494,000 384,725

3. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 122,671 109,275

4. Cadangan umum - -

5. Saldo surplus revaluasi aset tetap - -

6. 14,022 16,224

7. 25,703 31,941

8. -

9. -

9.1 Pendapatan komprehensif lainnya:

9.1.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - -

9.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain - -

9.2 Selisih kurang antara PPKA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif - (32,678)

9.3 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - -

9.4 PPKA non produktif - -

9.5 Pajak tangguhan - -

9.6 Goodwill - -

9.7 Seluruh aset tidak berwujud lainnya (6,590) (9,227)

9.8 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -

9.9 Eksposur sekuritisasi - -

9.10 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 yang diterbitkan oleh bank lain - -

9.11 - -

9.12 Lainnya - -

10.

-

- 3,937,915

3,736,464

31 Desember 2021 31 Desember 2020 31 Desember 2021 31 Desember 2020

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM (%) 86.12% 78.53%

ATMR RISIKO KREDIT 3,018,623 2,555,288 60.84% 41.97%

ATMR RISIKO PASAR 619,655 1,477,378 ATMR RISIKO OPERASIONAL 934,478 725,582

4,572,756

4,758,248 Capital Conservation Buffer (%) - - Countercyclical Buffer (%) - - Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)

TOTAL ATMR

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO

(%) 10.00% 10.00%

DANA USAHA UNTUK BUFFER (%)

PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH

BANK (%) - - PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

Per 31 Desember 2021 dan 31 Desember 2020

TOTAL MODAL

(dalam jutaan rupiah)

KOMPONEN MODAL

Pendapatan komprehensif lainnya : potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain

Cadangan umum Penyisihan Penilaian Kualitas Aset (PPKA) atas aset produktif yang wajib dihitung (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) Lainnya

Faktor pengurang modal

Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat

Faktor pengurang modal-eksposur yang menimbulkan risiko kredit akibat kegagalan settlement (settlement risk ) -non-delivery versus payment

(5)

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

I.

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif/forward

a. Rupiah 14,904 - - - - 14,904 56,820 - - - - 56,820 b. Valuta asing 1,401 - - - - 1,401 5,588 - - - - 5,588 3. Surat berharga yang dimiliki

a. Rupiah - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - 4.

a. Rupiah - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7.

a.

i. Rupiah - - - - - - - - ii.. Valuta asing - - - - - - - -

b. Bukan debitur UMKM - - - -

i. Rupiah - - - - - - - - ii.. Valuta asing - - - - - - - - c.

i. Rupiah - - - - - - - - ii.. Valuta asing - - - - - - - - 8. Penyertaan modal - - - - - - - - 9. - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - -

II

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 369 - - - - 369 229 - - - - 229 b. Valuta asing - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif/forward

a. Rupiah 126,328 - - - - 126,328 281,729 - - - - 281,729 b. Valuta asing 122 - - - - 122 - - - - 3. Surat berharga yang dimiliki

a. Rupiah 3,879,157 - - - - 3,879,157 6,482,525 - - - - 6,482,525

b. Valuta asing - - - - - - - - 4.

a. Rupiah - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi 14,088 - - - - 14,088 29,429 - - - - 29,429 7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan

a.

i. Rupiah - - - - - - - - ii.. Valuta asing - - - - - - - -

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 1,115,373 36,000 - - - 1,151,373 1,215,756 - - - - 1,215,756 ii.. Valuta asing 1,433,138 - - - - 1,433,138 1,991,460 - - - - 1,991,460 c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - - - - - - ii.. Valuta asing - - - - - - - - 8. Penyertaan modal - - - - - - - -

9. - - - - - - - - -

10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 45,152 - - - - 45,152 44,454 - - - - 44,454 b. Valuta asing 5,182,133 49,515 - - - 5,231,648 6,632,681 84,300 - - - 6,716,981

III INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia - -

b. Pada pihak lain - -

2. Agunan yang diambil alih - -

Tagihan lainnya

Kredit yang direstrukturisasi

Tagihan lainnya

PIHAK TIDAK TERKAIT

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual

Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Desember 2021 dan 31 Desember 2020

Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

No. POS-POS

INDIVIDUAL

31 Desember 2021 31 Desember 2020

PIHAK TERKAIT

Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan

(6)

Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain - - - 1,729 - - - - 2 - 2. Tagihan spot dan derivatif/forward - - - 1,428 - - - - 3,441 - 3. Surat berharga yang dimiliki - - - -

4. - - - -

5. - - - -

6. Tagihan akseptasi 49 - - 141 - 284 - - 294 - 7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan 30,249 199 - 21,566 1,800 31,714 - - 24,118 - 8. Penyertaan modal - - - - 9. Tagihan lainnya - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi 990 - - 839 2,476 586 - - 608 4,215

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN DAN PENYISIHAN PENILAIAN KUALITAS ASET Per 31 Desember 2021 dan 31 Desember 2020

No. POS-POS

31 Desember 2021 31 Desember 2020

CKPN PPKA wajib dibentuk CKPN PPKA wajib dibentuk

(7)

(dalam %) 31 Desember 2021 31 Desember 2020

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 86.12% 78.53%

2.

Aset produktif bermasalah dan aset non- produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non- produktif

-

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif - -

4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset

keuangan terhadap aset produktif 0.21% 0.19%

5. NPL gross - - 6. NPL net - -

7. Return on Asset (ROA) 1.30% 1.30%

8. Return on Equity (ROE) 3.17% 2.95%

9. Net Interest Margin (NIM) 2.35% 3.15%

10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional

(BOPO) 97.71% 99.43%

11. Cost to Income Ratio (CIR) 97.69% 99.44%

12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 63.11% 91.81%

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - -

2. GWM

a. GWM utama rupiah

- Harian 15.84% 31.61%

- Rata-rata 12.68% 8.87%

b. GWM valuta asing (harian) 7.73% 5.64%

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 6.30% 15.82%

Rasio Rasio Kinerja

Kepatuhan (Compliance )

TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 31 Desember 2021 dan 31 Desember 2020

(8)

NO.

Trading Hedging Tagihan Liabilitas

A.

1 Spot 4,496,826 4,496,826 - 4,015 2,606 2 Forward 5,627,112 5,627,112 - 31,324 20,355 3 Option

a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4 Future - - - - - 5 Swap 19,655,774 19,655,774 - 107,416 118,130 6 Lainnya - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1 Forward - - - - - 2 Option

a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3 Future - - - - - 4 Swap - - - - - 5 Lainnya - - - - -

C. Lainnya - - - - -

J U M L A H 29,779,712 29,779,712 - 142,755 141,091

Catatan :

1) Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan Bank of America, N.A. - Cabang Jakarta ("Cabang") tanggal 31 Desember 2021 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, yang disusun oleh manajemen Cabang sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia yang telah diaudit oleh KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan,

firma anggota jaringan PwC global (rekan penanggungjawab adalah Tjhin Silawati), auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia dengan opini audit tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 29 Maret 2022 yang tidak tercantum dalam publikasi ini.

Karena informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan, maka informasi keuangan tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan.

2) Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 37/POJK.03/2019 tanggal 19 Desember 2019 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 dan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 9/SEOJK.03/2020 tanggal 30 September 2020 tentang Perubahan atas Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional.

3) Kurs USD per 31 Desember 2021 : 1 USD = Rp. 14.252,50 Kurs USD per 31 Desember 2020 : 1 USD = Rp. 14.050,00 Terkait dengan Nilai Tukar

TRANSAKSI

INDIVIDUAL

Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 31 Desember 2021

(9)

- Komisaris : Andrew Briski - Komisaris : Nitin Chokhani - Komisaris : Nishith Mehta

- Direktur Utama : Mira Arifin - Direktur : Jie Gunawan Pujiono - Direktur : Arya Adhy

- Direktur : Muhammad Rahmat Laksamana

Jie Gunawan Pujiono Mira Arifin

Direktur Direktur Utama

Jakarta, 30 Maret 2022 Bank of America, N.A, Cabang Jakarta

DEWAN KOMISARIS

DIREKSI

PEMEGANG SAHAM Bank of America Corporation

Charlotte - USA