No. 2014 2013 No.
ASET I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Kas 127,368 103,615 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
2. Penempatan pada Bank Indonesia 374,069 307,620 a. Rupiah
3. Penempatan pada Bank lain 938,150 315,087 b. Valuta asing
4. Tagihan spot dan derivatif - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan
5. Surat berharga 3. Lainnya
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN
b. Tersedia untuk dijual - - 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 166,517 157,618 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - i. Committed
6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - Rupiah
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual 23,598 43,638 - Valuta asing
kembali (reverse repo) ii. Uncommitted
8. Tagihan akseptasi - - - Rupiah
9. Kredit - Valuta asing
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Lainnya
b. Tersedia untuk dijual - - i. Committed
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - ii. Uncommitted
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 3,845,643 3,160,318 2. Fasilitas kredit kepada Bank lain yang belum ditarik
10. Pembiayaan Syariah 243,255 171,841 a. Committed
11. Penyertaan 1,693 1,693 i. Rupiah
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- ii. Valuta asing
a. Surat berharga - b. Uncommitted
b. Kredit (49,772) (53,029) i. Rupiah
c. Lainnya (1,230) (843) ii. Valuta asing
13. Aset tidak berwujud 325 - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (27) - a. L/C luar negeri
14. Aset tetap dan inventaris 125,092 90,972 b. L/C dalam negeri
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (39,859) (33,090) 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
15. Aset non produktif - - 5. Lainnya
a. Properti terbengkalai 2,107 2,107 III. TAGIHAN KONTINJENSI
b. Aset yang diambil alih - - 1. Garansi yang diterima
c. Rekening tunda - - a. Rupiah
d. Aset antarkantor - - b. Valuta asing
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - a. Bunga kredit yang diberikan 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - - b. Bunga lainnya
17. Sewa pembiayaan - - 3. Lainnya
18. Aset pajak tangguhan 4,221 8,170 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
19. Aset lainnya 46,254 43,548 1. Garansi yang diberikan
TOTAL ASET 5,807,404 4,319,265 a. Rupiah
LIABILITAS b. Valuta asing
1. Giro 843,817 532,951 2. Lainnya
2. Tabungan 1,244,464 1,205,603
3. Simpanan berjangka 1,853,338 1,293,901
4. Dana investasi revenue sharing 156,365 124,289
5. Pinjaman dari Bank Indonesia 375 428 No.
6. Pinjaman dari Bank lain 62,352 63,990 Rasio Kinerja
7. Liabilitas spot dan derivatif - - 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 8. Utang atas surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (repo) - - 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
9. Utang akseptasi - - terhadap total aset produktif dan aset non produktif
10. Surat berharga yang diterbitkan 645,000 255,000 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
11. Pinjaman yang diterima - - 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - - terhadap aset produktif
b. Pinjaman yang diterima lainnya 37,745 37,745 5. NPL gross
12. Setoran jaminan 6. NPL net
13. Liabilitas antar kantor - - 7. Return on Asset (ROA)
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - 8. Return on Equity (ROE) b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 9. Net Interest Margin (NIM)
14. Liabilitas pajak tangguhan - - 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
15. Liabilitas lainnya 101,692 111,457 11. Loan to Deposit Ratio (LDR)
16. Dana investasi profit sharing Kepatuhan (Compliance)
TOTAL LIABILITAS 4,945,148 3,625,364 1. a. Persentase pelanggaran BMPK
EKUITAS - - i. Pihak terkait
17. Modal disetor - - ii. Pihak tidak terkait
a. Modal dasar 1,000,000 1,000,000 b. Persentase pelampauan BMPK
b. Modal yang belum disetor -/- (661,172) (661,172) i. Pihak terkait
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- - - ii. Pihak tidak terkait
18. Tambahan modal disetor 2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. Agio a. GWM utama Rupiah
b. Disagio -/- - - b. GWM valuta asing
c. Modal sumbangan 542 542 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
d. Dana setoran modal 100,116 8,771
e. Lainnya -
-19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - -a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan -
-dalam kelompok tersedia untuk dijual - - Trading Hedging
c. Lindung nilai arus kas - - A. Terkait dengan Nilai Tukar
d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - 1. Spot - - -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - 2. Forward - - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - 3. Option - - -g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - a. Jual - -
-h. Lainnya - - b. Beli - -
-20. Selisih kuasi reorganisasi - - 4. Future - - -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 5. Swap - -
-22. Ekuitas lainnya - - 6. Lainnya - -
-23. Cadangan - - B. Terkait dengan Suku Bunga
a. Cadangan umum 68,173 59,374 1. Forward - -
-b. Cadangan tujuan 50,219 41,421 2. Option - -
-24. Laba/rugi - - a. Jual - -
-a. Tahun-tahun lalu 110,192 80,192 b. Beli - -
-b. Tahun berjalan 194,186 164,773 3. Future - -
TOTAL EKUITAS YG DPT DIATRIBUSIKAN KPD BANK 862,256 693,901 4. Swap - -
-25. Kepentingan non pengendali 5. Lainnya - -
TOTAL EKUITAS 862,256 693,901 C. Lainnya - - -TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 5,807,404 4,319,265 JUMLAH - -
-Pos-Pos Pos-Pos 2014 2013
NERACA KOMITMEN DAN KONTINJENSI
PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
-46,704 46,096 44,534 43,520 2,170 2,231 345 -42,137 43,810 -41,886 43,748 -251 60 15,442 14,475 2 -15,442 14,475 Pos-Pos 2014 2013
PER 31 Desember 2014 DAN 31 Desember 2013 PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
1.18% 1.55% 19.34% 17.21% 0.98% 1.40% 1.14% 1.50% 30.70% 31.56% 4.61% 5.10% 0.38% 0.38% 1.46% 1.73% 99.78% 105.56% 66.00% 64.19% 8.60% 11.08% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 9.14% 8.03% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
0.00% 0.00%
0.00% 0.00%
No. Transaksi
Bank
Tagihan Liabilitas
PER 31 Desember 2014 DAN 31 Desember 2013
-Nilai Notional Tujuan Tagihan & Liabilitas Derivatif
-L DPK KL JUMLAH L DPK KL D I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yg dibeli
dgn janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - -7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 432 - - 432 - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 5,350 - - 5,350 5,012 - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - -d. Kredit properti - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -10. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - -11. Aset yang diambil alih - - - - - - - -II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada Bank lain
a. Rupiah 938,150 - - 938,150 315,087 - - -b. Valuta asing - - - - - - -
-2. Tagihan spot dan derivatif
-a. Rupiah - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - -
-3. Surat berharga
-a. Rupiah 166,517 - - 166,517 157,618 - - -b. Valuta asing - - - - - - - -4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)
-a. Rupiah - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji
-dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah 23,598 - - 23,598 43,638 - - -b. Valuta asing - - - - - - - -6. Tagihan Akseptasi - - - - - - -
-7. Kredit
-a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
-i. Rupiah 739,260 7,059 1,872 792,793 1,075,901 10,659 837 1,405 ii. Valuta asing - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM - - - - - -
-i. Rupiah 3,258,023 2,836 577 3,273,799 2,177,225 3,959 1,033 800
ii. Valuta asing - - - - - -
-c. Kredit yang direstrukturisasi -
-i. Rupiah - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - -d. Kredit properti 16,340 15 5 16,524 1,682 33 98 9
8. Penyertaan 1,693 - - 1,693 1,693 -
-9. Penyertaan modal sementara - - - - - -
-10. Transaksi rekening administratif -
-a. Rupiah 62,146 - - 62,146 60,571 - - -b. Valuta asing - - - - - - - -11. Aset yang diambil alih - - - - - - - -III. INFORMASI LAIN
1. Total aset Bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
-b. Pada pihak lain
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 51,002
3. Total PPA yg wajib dibentuk atas aset produktif 96,777
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 19.44%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro 16.63%
Kecil (UMK) terhadap total kredit
-6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 22.23%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) 21.17%
terhadap total debitur
-8. Lainnya
-a. Penerusan kredit 14,393
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah
-c. Aset produktif yang dihapus buku 87,213
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/ 35,518
berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih
-NO. POS-POS
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF
31 Desember 2014 31 Desember 2013
D M M
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PER 31 Desember 2014 DAN 31 Desember 2013
- - - - -JUMLAH - - - - - - - - - - - - - - - - - 5,012 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 315,087 - - - - - - - - - - - - 157,618 - - - - - - - - 43,638 - - - - - - -2,041 42,561 42,646 1,131,448 - - -501 11,862 10,786 2,193,803 - - - - - - 1,693 5 159 74 1,896 - - 60,571 - - 53,872 - - - - 86,839 30,053 76,686 33.98% 33.23% 29.62% 29.54% 14,393
Penempatan pada Bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan
Penyertaan modal sementara Transaksi rekening adminitratif
No.
KOMPONEN MODAL PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
Modal Inti A. Pendapatan dan Beban Bunga
Modal Disetor 1. Pendapatan Bunga
Cadangan Tambahan Modal a. Rupiah
2.1. Faktor penambah b. Valuta asing
a. Agio 2. Beban Bunga
b. Modal sumbangan a. Rupiah
c. Cadangan umum b. Valuta asing
d. Cadangan tujuan Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market )
h. Dana setoran modal i. Surat berharga
i. Waran yang diterbitkan (50%) ii. Kredit
j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program iii. Spot dan derivatif
kompensasi berbasis saham (50%) iv. Aset keuangan lainnya
2.2. Faktor pengurang b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market )
a. Disagio c. Keuntungan penjualan aset keuangan
b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) i. Surat berharga
c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) ii. Kredit
d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan iii. Aset keuangan lainnya
e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised )
nilai wajar atas penyertaan dlm kategori tersedia untuk dijual e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian f. Dividen
penurunan nilai atas aset produktif g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
produktif yang wajib dihitung i. Pendapatan lainnya
h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari 2. Beban Operasional Selain Bunga
instrumen keuangan dalam trading book a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market )
Modal Inovatif i. Surat berharga
3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) ii. Kredit
3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) iii. Spot dan derivatif
3.3. Instrumen modal inovatif lainnya iv. Aset keuangan lainnya
Faktor Pengurang Modal Inti b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market )
4.1. Goodwill c. Kerugian penjualan aset keuangan
4.2. Aset tidak berwujud lainnya i. Surat Berharga
4.3. Penyertaan (50%) ii. Kredit
4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) iii. Aset keuangan lainnya
Kepentingan Non Pengendali d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised )
Modal Pelengkap e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment )
Level Atas (Upper Tier 2) i. Surat berharga
1.1. Saham preferen (perpetual kumulatif) ii. Kredit
1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) iii. Pembiayaan Syariah
1.3. Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) iv. Aset keuangan lainnya
1.4. Mandatory convertible bond f. Kerugian terkait risiko operasional
1.5. Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2 ) lainnya h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
1.7. Revaluasi aset tetap i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya
1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) j. Beban tenaga kerja
1.9. Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan k. Beban promosi
nilai wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk l. Beban lainnya
dijual (45%) Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti LABA (RUGI) OPERASIONAL
2.1. Redeemable preference shares PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2 ) lainnya 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
Faktor Pengurang Modal Pelengkap 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
3.1. Penyertaan (50%) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Pajak penghasilan
Eksposur Sekuritisasi a. Taksiran pajak tahun berjalan
-/-Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(Tier 3) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) mata uang asing
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK dalam kelompok tersedia untuk dijual
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK d. Keuntungan revaluasi aset tetap
RISIKO KREDIT e. Pagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
RISIKO OPERASIONAL g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK h. Lainnya
RISIKO PASAR Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK penghasilan terkait
RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Laba yang dapat diatribusikan kepada :
UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN PEMILIK
RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN
31 Desember 2014 31 Desember 2013
CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk
No. Pos-Pos
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
843
3,151 -2. - - -
-Umum Khusus
1. - 1,230 9,382 -
-Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif
- - - - - - 500 -4. - - - -3. - - - - - -5. - - -40,191 47,033 - 53,029 32,589 40,284 - - - -7. - 49,772 6. - - - - - - - - 17 -9. - -8. - - 17
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) PERHITUNGAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 PERIODE : 1 JANUARI 2014 S.D. PER 31 DESEMBER 2014 DAN 2013
- - - -10. - - -1. 338,828 338,828 A. 713,060 578,424 Pos-Pos 2014 2013 I. No. Pos-Pos 2014 2013 542 542 252,349 170,833 -593,190 426,335 272,686 - -2. 374,232 239,596 714,928 97,093 82,386 46,634 57,693 110,192 80,192 50,219 41,421 462,579 422,357 68,173 59,374 - - - 100,116 8,771 - 4,221 8,170 - 52,103 33,090 - - - - - - -22,258 17,335 17,620 2,107 2,107 10,742 202 18,461 17,613 45,775 22,813 96 3. - - 250,286 246,999 - - - - - - - - 4. - - 1. 38,124 35,027 2,750 B. 38,124 35,027 5. - 3,135 - - - 814 6,806 - 1,395 777 - 10,024 38,124 35,027 148,836 146,606 - - - - -(189,306) 2. - - 258,927 233,051 (203,652) 6,515 82,225 80,410 - 6,992 - - -3. - - 3,213 - - -2,935 - 3,213 2,935 194,186 164,773 64,005 65,675 D. - - (3,949) (5,538) 262,140 235,986 C. - - III. 751,184 613,451 - -II. 751,184 613,451 -E. - -IV. 3,049,908 2,802,146 VI. - - -V. 834,108 762,658 -19.34% 17.21% 194,186 164,773 VII. 19.34% 17.21% 194,186 164,773
-Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
1. PEMILIK
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN
2. LABA BERSIH PER SAHAM
a.
b.
DEWAN KOMISARIS
Komisaris Utama : H. Idris Kadir
Komisaris Independen : H. Mansur Afifi
Komisaris : H. Lalu Sulhan
3. DIREKSI
Direktur Utama : H. Komari Subakir
Direktur Pemasaran : Sinardi
Direktur Umum : Hj. B. Dien Rosana Juwita
Direktur Kepatuhan : H. Ferry Satrio
Ultimate Shareholder, melalui :
4 - Pemerintah Provinsi NTB
- Pemerintah Kabupaten dan Kota se-NTB
No.
AKTIVA A. PENDAPATAN OPERASIONAL
Kas 1. Margin Murabaha
Giro Bank Indonesia 2. Bagi Hasil Mudharabah
Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 3. Bonus
Penempatan pada Bank lain 4. Pendapatan Operasional Lainnya
PPAP Penempatan pada Bank lain -/- B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL
Surat Berharga yang dimiliki C. Bagi Hasil untuk Investor Dana
PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/- Investasi Tidak Terikat
Piutang Murabaha a. Bank
PPAP Piutang Murabaha -/- b. Bukan Bank
Piutang Lainnya c. Bank Indonesia (FPJPS)
PPAP Piutang Lainnya -/- D. JUMLAH BAGI HASIL
Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah E. Pendapatan Operasional setelah Distribusi Bagi
PPAP Pembiayaan Mudharabah & Musyarakah Hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat
Pendapatan yang masih akan diterima F. BEBAN OPERASIONAL
Biaya Dibayar Dimuka 1. Bonus Wadiah
Aktiva Tetap 2. Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif
Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- 3. Beban Umum dan Administrasi
Aktiva Lain-lain 4. Beban Personalia
JUMLAH AKTIVA 5. Beban Lainnya
B. PASIVA G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL
Dana Simpanan Wadiah H. Pendapatan (Beban) Operasional Bersih
Kewajiban Segera Lainnya I. Pendapatan Non Operasional
Kewajiban kepada Bank Indonesia (FPJPS) J. Beban Non Operasional
Kewajiban kepada Bank lain K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
Surat Berharga Yang Diterbitkan L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
Kewajiban Lain-lain Dana Investasi tidak terikat
a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah Saldo Laba (Rugi) JUMLAH PASIVA Catatan :
Laporan Keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2014 merupakan gabungan laporan keuangan konvensional dan unit usaha syariah yang disusun sesuai Standar Akuntansi keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Public Aryanto, Amir, Jusuf, Mawar dan Saptoto ( Member Of RSM International ; Penanggung Jawab : Dudi Hadi Santoso untuk tahun 2013 dan Saptoto Agustomo untuk tahun 2014 ) dengan Opini Wajar Tanpa Pengecualian.
-Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah perubahan pertama No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 serta perubahan ketiga No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 atas SE.BI tentang "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia".
PENGURUS BANK
Informasi keuangan diatas disajikan dengan hal-hal sebagai berikut : -
-Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan -Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank".
194,186 164,773 -44.80% 55.20% PEMEGANG SAHAM
Penilaian Good Corporate Governance (GCG) PT. Bank NTB disusun dengan berpedoman pada PBI Nomor 8/7/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006 perihal "Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum" dan PBI Nomor 8/14/PBI/2006 tanggal 05 Oktober 2006 perihal "Perubahan atas PBI Nomor 8/7/PBI/2006 tanggal 30 Januari 2006", serta SE BI Nomor 15/15/DPNP tanggal 29 April 2013 tentang "Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum".
Sesuai Surat Otoritas Jasa Keuangan Provinsi NTB No. S-380/KO.321/2014 tanggal 24 Juni 2014 bahwa penilaian Good Corporate Governance (GCG) PT. Bank NTB periode Desember 2013 tergolong peringkat komposit 3, yang mencerminkan Manajemen Bank telah melakukan penerapan Good Corporate Governance yang secara umum cukup baik. Hal ini tercermin dari pemenuhan yang cukup memadai atas prinsip-prinsip Good Corporate Governance. Apabila terdapat kelemahan dalam penerapan prinsip Good Corporate Governance, maka secara umum kelemahan tersebut cukup signifikan dan memerlukan perhatian yang cukup dari Manajemen Bank.
Direksi Mataram, 27 Maret 2015
PT. BANK NTB
H. KOMARI SUBAKIR Hj. B. Dien Rosana
Direktur Utama Direktur Umum
PT. BANK NTB
INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH
NERACA LABA RUGI
PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)
1. 7,018 5,178 27,269 21,118 2014 2013 Pos-Pos 2014 2013 A. No. Pos-Pos 84,312 1,287 1,862 5. (1,230) (843) 4. 123,020 16,718 3,766 3,824 3. - - - -2. 8,311 -8. 241,326 166,918 32,322 26,804 6. - -7. 10. 1,829 4,922 - -11. 318 532 9. (3,659) (2,579) 6,796 5,456 13. (100) -(212) (111) 7,114 5,988 12. 100 6,498 2,208 903 17. (4,089) (2,787) 16. 7,663 25,208 20,816 14. 1,397 -15. 1,549 856 - -2,565 2,274 15,782 12,458 383,027 279,154 4,174 3,686 18. 104 72 6,835 5,595 1,699 889 384 794 3. -1. 6,115 4,613 9,426 8,358 2. 121 749 5. - - 9,547 263 45 4. 16,868 13,821 7. - -104,499 80,554 9,107 6. 192,433 126,435 9,107 383,027 279,154 8. 9,547 51,866 43,735
NO.
Sumber Dana ZIS pada Awal Periode 1. Sumber Dana Qardh pada Awal Periode
Sumber Dana ZIS 2. Sumber Dana Qardh
a. Zakat dari Bank a. Infaq dan Shadaqah
b. Zakat dari pihak luar Bank b. Denda
c. Infaq dan Shadaqah c. Sumbangan/Hibah
Total Sumber Dana d. Pendapatan Non-Halal
Penggunaan Dana ZIS e. Lainnya
3.1. Disalurkan ke Lembaga Lain Total Sumber Dana
a) Dompet Dhuafa Republika 3. Penggunaan Dana Qardh
b) Baitul Maal Hidayatullah a. Pinjaman
c) Baitul Maal Muamalat b. Sumbangan
d) Bamuis BNI c. Lainnya
e) Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid Total Penggunaan Qardh
f) LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia 4. Kenaikan (Penurunan) Sumber atas Penggunaan
g) LAZIS Muhammadiyah 5. Sumber Dana Qardh pada Akhir Periode
h) LAZNAS BMT i) LAZNAS BSM Ummat j) LAZNAS Persis
k) Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l) Rumah Zakat Indonesia (DSUQ) INFORMASI AWAL PERIODE
m) Yayasan Amanah Takaful Portofolio Pembiayaan (Project)
n) Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia Saldo Awal
o) Yayasan Dana Sosial Al Falah INFORMASI PERIODE BERJALAN
p) Lainnya Portofolio Pembiayaan (Project)
3.2. Disalurkan sendiri Penerimaan Dana
Total Penggunaan Penarikan Dana
Kenaikan (Penurunan) Sumber atas Penggunaan Keuntungan (Rugi) Investasi
Sumber Dana ZIS pada Akhir Periode Beban/Biaya
Fee/Penerimaan Bank -/-INFORMASI AKHIR PERIODE Portofolio Pembiayaan (Project) Saldo Akhir
Giro Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
Tabungan Mudharabah No.
a. Bank 1. Fasilitas Pembiayaan kepada Nasabah yg belum ditarik
b. Non Bank 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan
Deposito Mudharabah 3. Garansi (Kafalah) yang diberikan
a. Bank 4. Lainnya
1 bulan 3 bulan
6 bulan Ketua : TGH. Ishak Abdul Gani
12 bulan Aggota : 1. TGH. Rubai Ahmad Munawar
b. Non Bank 2. TGH. Hudatullah Muhibuddin Abdul Aziz
1 bulan 3 bulan 6 bulan 1. 12 bulan Total 2. Mataram, 27 Maret 2015 Direktur UUS
PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
NO. POS-POS 2014 2013 POS-POS 2014 2013
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
- - -6 7 - -1. 11 4 - -2. 6 7 3. - - - -17 11 - - - - - - - - - - - - - - - - POS-POS 2014 2013
- LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
- PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
- - - - - -
-DISTRIBUSI BAGI HASIL -
-Untuk bulan yang berakhir 31 Desember 2014 -
-5. 17 11 - - - -4. 6 7 -
-dibagi hasil dan bagi hasil of Return
1.
28
- - -
-No. Jenis Penghimpunan Saldo Pendapatan Porsi Pemilik Dana
Rata-rata yang harus Nisbah Jumlah Bonus Indikasi Rate
2. Pos-Pos 2014 2013
11,593
121 30% 36 3.77%
-KOMITMEN DAN KONTINJENSI 6,637
- - - - PER 31 DESEMBER 2014 DAN 31 DESEMBER 2013
- - - - DEWAN PENGAWAS SYARIAH
3. - -559 355 1,000 10 30% 3 3.77% 98,607 1,033 40% 413 5.03% - -38,601 404 45% 182 5.66% 4,083 43 45% 19 5.66% - - - - - -
-Dewan Pengawas Syariah Direktur Pemasaran
Laporan Keuangan audited.
PT. BANK NTB Unit Usaha Syariah
TGH. ISHAK ABDUL GANI SINARDI
37 6.29% 168,641 1,696 - 694 -Catatan : 1,045
11 45% 4 5.03% Laporan Keuangan ini dibuat untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No.7/56/DPbS
tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah diubah dengan No.8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 tentang "Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang Disampaikan kepada Bank Indonesia".
7,047