Laporan Keuangan Desember 2013 Financial Statement December 2013

Jakarta, 15 April 2014

S.E. & O

MANAJEMEN

Ashok Kumar Benjamin M Sales, Jr

Chief Operating Office Country Finance Director

Catatan:

1 Informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk tahun yang berakhir tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (penanggung jawab: Liana Lim, S.E., CPA) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian dalam laporannya tertanggal 14 April 2014. Karena informasi keuangan di atas disusun berdasarkan laporan keuangan untuk tahun yang berakhir tanggal 31 Desember 2013 dan 2012, maka informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari laporan keuangan.

2 Informasi keuangan di atas diterbitkan untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang “Transparansi Kondisi Keuangan Bank”, dan yang terakhir diubah sebagian dengan Peraturan Bank Indonesia No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang “Transparansi dan Publikasi Laporan Bank”. Informasi keuangan di atas dipersiapkan dan disajikan sesuai dengan Surat Edaran (SE) Bank Indonesia (BI) No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah sebagian pertama kali dengan SE BI No. 7/10/ DPNP tanggal 31 Maret 2005 dan perubahan kedua dengan SE BI No. 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 dan perubahan ketiga dengan SE BI No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikan kepada Bank Indonesia”.

3 Kurs tukar valuta asing USD yang digunakan adalah sebagai berikut: Kurs per 31 Desember 2013 : USD 1 = Rp 12.170,00

Kurs per 31 Desember 2012 : USD 1 = Rp 9.637,50 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 26.95% 20.99%

2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah

terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0.28% 0.38% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.46% 0.54% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan

terhadap aset produktif 0.55% 0.57%

5 NPL gross 1.18% 1.40%

6 NPL net 0.00% 0.00%

7 Return on Asset (ROA) 2.93% 3.65% 8 Return on Equity (ROE) 18.79% 19.59%

9 Net Interest Margin (NIM) 2.31% 2.48%

10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 80.71% 69.80% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 76.85% 68.00%

Kepatuhan (Compliance)

1 a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait -

ii. Pihak tidak terkait -

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait -

ii. Pihak tidak terkait -

-2 Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah 10.09% 12.59%

b. GWM Valuta Asing 8.44% 8.58%

3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 7.13% 5.82%

I TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah - -

b. Valuta asing - -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 1.372.347 1.141.525

3. Lainnya - -

II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik

a. BUMN - -

i. Committed - -

- Rupiah - -

- Valuta asing - -

ii. Uncommitted - -

- Rupiah - -

- Valuta asing - -

b. Lainnya 7.222.490 4.818.417

i. Committed 141.703 78.936 ii. Uncommitted 7.080.787 4.739.481 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a. Committed - -

i. Rupiah - -

ii. Valuta asing - -

b. Uncommitted - -

i. Rupiah - -

ii. Valuta asing - -

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 970.321 378.015

a. L/C luar negeri 960.963 369.883

b. L/C dalam negeri 9.358 8.132

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 2.568.717 930.760

5. Lainnya - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima 2.105.972 5.802.462

a. Rupiah 122.656 38.653

b. Valuta asing 1.983.316 5.763.809

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian - -

a. Bunga kredit yang diberikan - -

b. Bunga lainnya - -

3. Lainnya - -

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan 3.336.876 1.323.086

a. Rupiah 326.718 121.054

b. Valuta asing 3.010.158 1.202.032

2. Lainnya - -

No. Pos-Pos

I. PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain 518.099 - - - - 518.099 1.355.107 - - - - 1.355.107

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing 518.099 - - - - 518.099 1.355.107 - - - - 1.355.107 2. Tagihan spot dan derivatif 1.113.638 - - - - 1.113.638 138.577 - - - - 138.577

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing 1.113.638 - - - - 1.113.638 138.577 - - - - 138.577 3. Surat berharga - - - -

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing - - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - -

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (Reverse Repo) - - - -

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing - - - -

6. Tagihan Akseptasi - - - - 7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah - - - -

ii. Valuta asing - - - - b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 7.154 - - - - 7.154 7.760 - - - - 7.760 ii. Valuta asing - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - -

ii. Valuta asing - - - - d. Kredit properti - - - -

8. Penyertaan - - - -

9. Penyertaan modal sementara - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi 481.122 - - - - 481.122 621.986 - - - - 621.986

a. Rupiah 59 - - - - 59 30.409 - - - - 30.409

b. Valuta asing 481.063 - - - - 481.063 591.577 - - - - 591.577 11. Aset yang diambil alih - - - -

II PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain 1.187.749 - - - - 1.187.749 1.140.665 - - - - 1.140.665 a. Rupiah 1.144.787 - - - - 1.144.787 1.019.383 - - - - 1.019.383 b. Valuta asing 42.962 - - - - 42.962 121.282 - - - - 121.282 2. Tagihan spot dan derivatif 554.017 - - - - 554.017 184.456 - - - - 184.456

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing 554.017 - - - - 554.017 184.456 - - - - 184.456 3. Surat berharga 4.044.399 - - - - 4.044.399 3.970.118 - - - - 3.970.118 a. Rupiah 4.044.399 - - - - 4.044.399 3.970.118 - - - - 3.970.118

b. Valuta asing - - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - -

a. Rupiah - - - -

b. Valuta asing - - - -

5 . Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan

janji dijual kembali (Reverse Repo) 2.930.200 - - - - 2.930.200 2.778.250 - - - - 2.778.250 a. Rupiah 2.200.000 - - - - 2.200.000 2.200.000 - - - - 2.200.000 b. Valuta asing 730.200 - - - - 730.200 578.250 - - - - 578.250 6. Tagihan Akseptasi 103.754 - - - - 103.754 48.296 - - - - 48.296 7. Kredit 7.677.027 - - - 84.078 7.761.105 5.931.500 - - - 84.078 6.015.578 a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM) - - - -

i. Rupiah - - - -

ii. Valuta asing - - - - b. Bukan debitur UMKM 7.677.027 - - - 84.078 7.761.105 5.931.500 - - - 84.078 6.015.578 i. Rupiah 4.870.255 - - - 84.078 4.954.333 4.224.309 - - - 84.078 4.308.387 ii. Valuta asing 2.806.772 - - - - 2.806.772 1.707.191 - - - - 1.707.191 c. Kredit yang direstrukturisasi - - - -

i. Rupiah - - - -

ii. Valuta asing - - - -

d. Kredit properti - - - - 8. Penyertaan 1.500 - - - - 1.500 11.973 - - - - 11.973 9. Penyertaan modal sementara - - - - 10. Transaksi rekening administratif 11.048.565 - - - - 11.048.565 5.897.532 - - - - 5.897.532 a. Rupiah 4.304.868 - - - - 4.304.868 2.461.268 - - - - 2.461.268 b. Valuta asing 6.743.697 - - - - 6.743.697 3.436.264 - - - - 3.436.264

11. Aset yang diambil alih 1 - - - - 1 1 - - - - 1

III INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan : - -

a. Pada Bank Indonesia - -

b. Pada pihak lain - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 100.544 89.585

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 227.046 204.721

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit - -

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit - -

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur - -

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur - -

8 Lainnya

a. Penerusan kredit - -

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -

c. Aset produktif yang dihapus buku - -

d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih - -

e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

No. Pos-Pos Posisi 31 Desember 2013

L DPK KL D M Jumlah

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 1.020.227 951.550

a. Rupiah 1.006.023 921.416

b. Valuta asing 14.204 30.134

2. Beban Bunga 440.049 410.334

a. Rupiah 436.902 403.153

b. Valuta asing 3.147 7.181

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 580.178 541.216

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 1.637.483 798.730

i. Surat berharga 77.228 767.234

ii. Kredit - -

iii. Spot dan derivatif 1.560.254 31.496

iv. Aset keuangan lainnya - -

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan 88.039 236.441

i. Surat berharga 88.039 236.441

ii. Kredit - -

iii. Aset keuangan lainnya - -

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 682.840 404.465 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - -

f. Dividen - -

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 402.773 327.833 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai - 2.735

i. Pendapatan lainnya 27.065 28.282

2. Beban Operasional Selain Bunga

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) 1.730.511 861.695

i. Surat berharga 73.019 748.947

ii. Kredit - -

iii. Spot dan derivatif 1.657.492 112.748 iv. Aset keuangan lainnya

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - -

i. Surat berharga - -

ii. Kredit - -

iii. Aset keuangan lainnya - -

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 182.503 48.568 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 10.960 - i. Surat berharga

ii. Kredit 9.413

iii. Pembiayaan syariah - -

iv. Aset keuangan lainnya 1.547

f. Kerugian terkait risiko operasional *) - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. komisi/provisi/fee dan administrasi 150.895 102.364 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -

j. Beban tenaga kerja 231.902 225.918

k. Beban promosi

l. Beban lainnya 367.465 270.577

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih 163.963 289.364

LABA (RUGI) OPERASIONAL 744.141 830.580

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - - 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (31.297 ) (15.247 )

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (31.297 ) (15.247 ) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 712.844 815.333

Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 241.231 269.323 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 471.613 546.010

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam

mata uang asing - -

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual - -

c. Lindung nilai arus kas - -

d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -

h. Lainnya - -

Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait - - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 471.613 546.010 Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK - -

KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN - -

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK - -

KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 471.613 546.010

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT **) 546.010 -

DIVIDEN - -

LABA BERSIH PER SAHAM ***) - -

ASET

1. Kas 12.053 10.176

2. Penempatan pada Bank Indonesia 5.092.650 5.028.698 3. Penempatan pada bank lain 1.705.848 2.495.772 4. Tagihan spot dan derivatif 1.667.655 323.033

5. Surat berharga 4.044.399 3.970.118

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 2.241.565 3.970.118

b. Tersedia untuk dijual - -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1.802.834 - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (reverse repo) 2.930.200 2.778.250

8. Tagihan akseptasi 103.754 48.296

9. Kredit 7.768.260 6.023.338

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -

b. Tersedia untuk dijual - -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 7.768.260 6.023.338

10. Pembiayaan syariah - -

11. Penyertaan 1.500 11.973

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (100.543 ) (89.585 )

a. Surat berharga - -

b. Kredit (98.883 ) (89.470 )

c. Lainnya (1.660 ) (115 )

13. Aset tidak berwujud 3.722 3.722

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (3.722 ) (3.666 ) 14. Aset tetap dan inventaris 102.861 98.443 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (84.647 ) (77.182 )

15. Aset non produktif 38.851 30.704

a. Properti terbengkalai - -

b. Aset yang diambil alih 1 1

c. Rekening tunda - -

d. Aset antar kantor 38.850 30.703

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 38.850 30.703 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- - -

17. Sewa pembiayaan - -

18. Aset pajak tangguhan - -

19 Aset lainnya 248.968 279.911

TOTAL ASET 23.531.809 20.932.001

LIABILITAS DAN EKUITAS

1. Giro 6.463.855 4.990.367

2. Tabungan -

-3. Simpanan berjangka 3.643.847 3.867.083

4. Dana investasi revenue sharing - -

5. Pinjaman dari Bank Indonesia - -

6. Pinjaman dari bank lain 4.319.911 4.993.105 7. Liabilitas spot dan derivatif 1.718.030 333.017 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji

dibeli kembali (repo) - -

9. Utang akseptasi 103.754 48.296

10. Surat berharga yang diterbitkan - -

11. Pinjaman yang diterima - -

12. Setoran jaminan - -

13. Liabilitas antar kantor 1.337.951 1.121.443 a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 1.337.951 1.121.443 14. Liabilitas pajak tangguhan 11.971 46.775

15. Liabilitas lainnya 4.073.484 3.598.512

16. Dana investasi profit sharing - -

Total Liabilitas 21.672.803 18.998.598

EKUITAS

17 Modal disetor 1.387.393 1.387.393

a. Modal dasar 1.387.393 1.387.393

b. Modal yang belum disetor -/- - -

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -

18 Tambahan modal disetor - -

a. Agio - -

b. Disagio -/- - -

c. Modal sumbangan - -

d. Dana setoran modal - -

e. Lainnya - -

19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Selisih penilaian kembali aset tetap - -

c. Lainnya - -

20. Selisih kuasi reorganisasi - -

21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - -

22. Modal pinjaman - -

23. Cadangan - -

a. Cadangan umum - -

b. Cadangan tujuan - -

24. Laba/rugi 471.613 546.010

a. Tahun-tahun lalu - -

b. Tahun berjalan 471.613 546.010

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN

KEPADA PEMILIK - -

25. Kepentingan Non Pengendali - -

TOTAL EKUITAS 1.859.006 1.933.403

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 23.531.809 20.932.001

Cadangan Penyisihan Kerugian

Per 31 Desember 2013 dan 2012

(dalam jutaan rupiah)

Posisi 31 Desember 2013 Posisi 31 Desember 2012 CKPN PPA wajib dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus

CKPN PPA wajib dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain - - 17.031 - - - 24.958 -

2. Tagihan spot dan derivatif - - 16.027 - - - 2.792 -

3. Surat berharga - - - 4.687 -

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji

dijual kembali (Reverse Repo) - - 29.302 - - - 27.783 -

6. Tagihan akseptasi - 1.660 1.024 - - 115 482 -

7. Kredit 84.078 14.806 45.062 84.078 84.078 5.392 42.141 84.078

8. Penyertaan - - - -

9. Penyertaan modal sementara - - - -

10. Transaksi rekening adminitratif - - 34.521 - - - 17.800 -

Laporan Komitmen dan Kontinjensi

Per 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012

(dalam jutaan rupiah)

No. Pos-Pos 31 Des 2013 31 Des 2012

Perhitungan Rasio Keuangan

Per 31 Desember 2013 dan 2012

(dalam %)

No. Rasio 2013 2012

Transaksi Spot dan Derivatif

Per 31 Desember 2013

(dalam jutaan rupiah)

Nilai

Notional Tagihan Liabilitas

Tagihan dan Liabilitas Derivatif

Tujuan Trading Hedging No. Transaksi

Pengurus Bank

Chief Country Officer

: Suresh L Narang

Chief Operating Officer

: Ashok Kumar

Country Finance Director

: Benjamin Monzon Sales, Jr.

Direktur Kepatuhan

:

Siatfun Tjit

No. Pos-Pos 2013 2012

Kualitas Aktiva Produktif dan Informasi Lainnya

Per 31 Desember 2013 dan 2012

(dalam jutaan rupiah)

Posisi 31 Desember 2012

L DPK KL D M Jumlah

Laporan Posisi Keuangan

Per 31 Desember 2013 dan 31 Desember 2012

(dalam jutaan Rupiah)

No. Pos-Pos 31 Des 2013 31 Des 2012

Laba Rugi Komprehensif

Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2013 dan 2012

(dalam jutaan rupiah)

No. Pos-Pos 2013 2012

Pemilik Bank

DEUTSCHE BANK AG

I. KOMPONEN MODAL

1. Dana Usaha 2.191.840 1.940.926

1.1 Dana Usaha 804.447 553.533

1.2 Modal disetor 1.387.393 1.387.393

2. Cadangan - -

2.1 Cadangan Umum

2.2 Cadangan Tujuan - -

3. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - -

4. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 218.404 261.574

5. Dana Setoran Modal - -

6. Pendapatan Komprehensif Lainnya : kerugian berasal dari

penurunan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (100%) - -

7. Pendapatan Komprehensif Lainnya : keuntungan berasal dari

peningkatan penyertaan dalam kelompok tersedia utk dijual (45%) - -

8. Revaluasi Aset Tetap (45%) - -

9. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan

nilai atas aset produktif (125.942 ) (114.415 )

10. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif

yang wajib dihitung

11. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen

keuangan dalam trading book

12. Cadangan umum aset produktif (maks. 1.25% dari ATMR) 63.494 67.232

13. Faktor pengurang modal - -

Eksposur Sekuritisasi (1.500 ) (1.500 )

II. MODAL BANK ASING ( Jumlah 1 s.d 11 - 12 ) 2.346.296 2.153.816

III. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT *) 5.079.499 5.378.533

IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK

RISIKO OPERASIONAL 2.482.218 2.664.045

V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 1.144.165 2.220.286

VI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK

RISIKO KREDIT. RISIKO OPERASIONAL DAN

RISIKO PASAR [II : (III + IV + V)] 26.95% 20.99%

A. Terkait dengan Nilai Tukar 29.466.143 29.466.143 - 1.624.145 1.683.055

1 Spot 359.091 359.091 - 740 1.170 2 Forward 3.581.972 3.581.972 - 50.725 85.523

3 Option - - - - -

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

4 Future - - - - -

5 Swap 25.525.080 25.525.080 1.572.680 1.596.363

6 Lainnya - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga 1.561.767 1.561.767 - 43.510 34.975

1 Forward - - - - -

2 Option - - - - -

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

3 Future - - - - -

4 Swap 1.561.767 1.561.767 43.510 34.975

5 Lainnya - - - - -

C. Lainnya - - - - -

J U M L A H 31.027.910 31.027.910 - 1.667.655 1.718.030 Jakarta Branch :

Deutsche Bank Building 80 Jl. Imam Bonjol Jakarta 10310

Tel (62) (21) 331092, 3904792 fax. (62) (21) 335252 Telex : 61524 db ia Swift : DEUTIDJA

Surabaya Branch :

Wisma Dharmala 7th Floor, Suite 6 101-103 Jl. Panglima Sudirman Surabaya 60270 Tel (62) (31) 5311822 fax. (62) (31) 5316272 Telex 34296 dbsby ia PO. Box 1456, Surabaya 60014

Deutsche Bank

Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum

Per 31 Desember 2013 dan 2012