Risalah Maklumat Dana

(1)

(2)

Dokumen ini menyediakan ciri-ciri terperinci, objektif, strategi dan pendekatan pelaburan 7 dana patuh

Syariah dan semua maklumat penting lain yang anda perlu ketahui berhubung dana pelaburan berikut :-

1. DANA myEQUITY INDEX

2. DANA myGROWTH

3. DANA myBLUE CHIPS

4. DANA myDIVIDEND

5. DANA myBALANCED

6. ITTIZAN

7. ISTIQRAR

Pemilihan dana perlu dibuat berasaskan, antara lain, tahap toleransi anda terhadap risiko. Sila dapatkan

nasihat daripada Ejen Syarikat Takaful anda berhubung tahap toleransi anda terhadap risiko. Bagi Ittizan dan

Istiqrar, dana ini tidak lagi menawarkan pelaburan baru.

Dana yang dinyatakan diatas akan diuruskan secara professional oleh Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful

Malaysia Berhad. Pasukan pelaburan kami terdiri daripada sekumpulan pengurus portfolio professional dan

penganalisis penyelidikan pelaburan yang mempunyai purata pengalaman selama 15 tahun dalam

pengurusan dana.

Nota: Pemilihan sekuriti yang akan dilabur dilakukan secara sistematik di mana proses pelaburan ditadbir

oleh dasar dalaman. Selain itu, proses pelaburan sistematik adalah menuruti saranan Badan Penasihat

Syariah Syarikat. Ini bagi memastikan setiap pelaburan yang dibuat adalah patuh & mengikut prinsip Syariah.

(3)

Indeks FBM Emas Syariah dan Indeks Komposit FBM KL

Maklumat Penting Pasaran

Sumber: Bloomberg

31/07/16 Perubahan Bulanan % Perubahan Tahunan % FBM KLCI 1,653.26 (0.05) (2.32) FBM Emas Shariah 12,198.77 0.79 (4.70) US Dow Jones 18,432.24 2.80 5.78 Japan Nikkei 225 16,569.27 6.38 (12.95) Hong Kong Hang Seng 21,891.37 5.28 (0.11) Singapore Straits Times 2,868.69 0.98 (0.49) Jakarta Composite 5,215.99 3.97 13.56

MGS Yield – 5 year 3.20 (4.96) (7.73)

Crude Oil (USD/Barrel) 41.60 (13.93) 8.99

CPO (RM/MT) 2,316.00 (1.15) (8.35)

USD/Ringgit 4.07 0.92 (5.32)

Sumber: Bloomberg

Tinjauan Pasaran Saham

Bagi bulan Julai, indeks FBMKLCI ditutup rendah hanya -0.1% bulan-ke-bulan pada 1,653.26. Isu utama pada bulan lalu adalah kerisauan berkaitan 1MDB dengan rampasan asset USD1bn oleh US DOJ, tetapi pasaran adalah negatif hanya untuk dua hari selepas pengumuman, dimana indeks kembali positif selepasnya. Bagi tahun ini hingga Julai, indeks menurun sebanyak 2.32%. Pelabur asing adalah purata pembeli bersih sebanyak RM1.0bn bagi Julai 2016 selepas dua bulan berturut sebagai penjual bersih. Jumlah aliran pasaran tahun ke Julai adalah purata pembeli bersih RM1.1bn. Ringgit stabil dengan kerugian sebanyak -0.9% kepada USDMYR4.066. Indeks penanda aras FBM Emas meningkat sebanyak 0.8% kepada 12,198.77 pts bulan-ke-bulan.

Masa Depan Pasaran Saham

Kami percaya bahawa pasaran dijangka akan terus tidak stabil bagi separuh kedua tahun 2016 diakibatkan pertumbuhan nominal global yang perlahan. Bagi bulan-bulan berikutnya, arah pasaran ekuiti tempatan akan kekal dalam kedudukan berhati-hati dan ditentukan oleh perkembangan Brexit dan kebarangkalian ada nya sebarang kenaikan kadar keuntungan AS bagi tahun ini.

Ulasan Pengurus Dana

Kami mengekalkan strategi mengamalkan kedudukan berhati-hati dalam memilih sektor dan saham untuk dilabur. Kami terus menumpukan perhatian kepada saham berisiko rendah dengan keuntungan dividen yang menarik. Kami terus meminati sektor pembinaan dan sesetengah saham dalam sektor pengguna.

Tinjauan Pasaran Bon

Pada Julai 2016, pasaran bon kerajaan Malaysia menyaksikan kadar hasil bagi MGS menurun di seluruh spektrum kematangan berikutan langkah pelonggaran oleh Bank Negara diikuti keputusan FOMC berikutan status quo dalam kadar. Pada bulan ke bulan, penanda aras MGS bagi 3 tahun, 5 tahun, 7 tahun dan 10 tahun menurun sebanyak 15 mata ke 22 mata dan masing-masing ditutup pada 2.92%, 3.19%, 3.38% dan 3.60%

Dalam bulan tersebut, Bank Negara telah menjalankan dua lelongan iaitu pembukaan semula MGS 15 tahun (matang Jun’31) yang bernilai RM2.50 bilion dan pembukaan semula GII 5 tahun (matang Ogos’21) yang bernilai RM3.50 bilion. Lelongan tersebut menerima mencatatkan permintaan yang baik dengan “bid-to-cover” di atas 2.0 kali.

Bagi sektor korporat, di antara terbitan adalah terbitan dijamin kerajaan iaitu Jambatan Kedua Sdn Bhd (RM2.6 billion) dan Perbadanan Tabung Pendidikan Tinggi Nasional (RM3.5 billion).

Masa Depan Pasaran Bon

Adalah dijangka bahawa permintaan bagi bon kerajaan Malaysia akan berterusan, disebabkan oleh spekulasi bahawa BNM akan terus menurunkan kadar pada hujung tahun. Dengan itu, dijangkakan sokongan yang kuat untuk sukuk tempoh jangka pendek. Tetapi, kebarangkalian bagi kadar keuntungan bagi sukuk jangka panjang untuk menurun adalah terhad memandangkan ketidakstabilan pasaran yang tinggi buat masa ini.

Ulasan Pengurus Dana

Dengan peralihan dalam pandangan jangka pendek bagi kadar keuntungan, keutamaan akan diberikan kepada sukuk tempoh sederhanan dengan kecairan dalam pasaran sekunder bagi mengambil peluang merealisasikan modal dalam pergerakan keuntungan yang memberangsangkan.

Penafian :

Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang liabiliti dalam apa jua bentuk jika pengguna mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.

1,500 1,550 1,600 1,650 1,700 1,750 1,800 1,850 1,900 1,950 9,500 10,000 10,500 11,000 11,500 12,000 12,500 13,000 13,500 14,000

In

d

e

ks

FB

M

SI

FBMSI FBMKLCI

In

d

e

ks

FB

M

K

LCI

T

I

N

J

A

U

A

N

&

M

A

S

A

D

E

P

A

N

P

A

S

A

R

A

N

JULAI 2016

(4)

D

A

N

A

my

m

y

E

Q

U

I

T

Y

I

N

D

E

X

J

U

L

A

I

2

0

1

6

PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS

Nota: Prestasi Kumulatif dari TK15

TK2012 31-Dis-12 TK2013 31-Dis-13 TK2014 31-Dis-14 TK2015 31-Dis-15 TK2016 31-Jul-16

Dana myEquity Index (%) 16.66 19.46 3.23 2.82 -4.27

Penanda Aras (%) 11.85 13.29 -4.17 2.35 -4.70 Ralat Penjejakan 0.75 0.98 1.49 1.61 0.37 0.0 4.0 8.0 12.0 16.0 20.0 (10.0) (8.0) (6.0) (4.0) (2.0) 0.0 2.0 4.0 6.0 8.0

Pu

lan

gan

%

Dana myEquity Index vs Penanda Aras

Dana myEquity Index Penanda Aras

Ralat Penjejakan

Bagi tempoh berakhir Julai 2016, FBMSI mencatat kerugian sebanyak 4.70% ditutup pada 12,198.77 mata. Prestasi Dana myEquity Indeks mencatatkan pulangan selari dengan penanda aras mencatat pulangan negative 4.27%. Bagi tempoh ini, ralat penjejakan dana berada pada tahap 0.37.

* Prestasi masa lalu Dana bukan

petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut

tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan.

PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN

TERTINGGI 50.84% 13.04% 8.53% 5.62% 5.13% 3.77% Perdagangan / Perkhidmatan Produk Perindustrian Perladangan Pembinaan Projek Infrastruktur Pengguna

No. Nama Sekuriti (Saham) NAV

1 Tenaga Nasional Bhd 12.95% 2 Axiata Group Berhad 6.44% 3 Sime Darby Berhad 6.16% 4 Ihh Healthcare Berhad 5.80% 5 Petronas Chemicals _{Group Bhd} 4.72%

No. Sektor NAV

1 Perdagangan / Perkhidmatan 50.84% 2 Produk Perindustrian 13.04% 3 Perladangan 8.53% 4 Pembinaan 5.62% 5 Projek Infrastruktur 5.13% 6 Pengguna 3.77%

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai pulangan yang sejajar dengan prestasi Indeks FBM Emas Syariah.

Strategi Pelaburan

Melabur sebahagian besarnya dalam 40 saham teratas komponen Indeks tertinggi untuk mengikut secara dekat pergerakan penanda aras dalam jangka masa sederhana hingga panjang;

Sentiasa menyeimbangi saham-saham komponen untuk mengikuti secara dekat prestasi penanda aras.

Peruntukan Aset

90% - 95% dalam saham-saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syarikat Suruhanjaya Sekuriti;

Baki dalam instrumen pasaran wang Islam.

Pengurus Dana

Bahagian pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad

Prestasi Benchmark

Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI)

Fi & Caj

 Fi pengurusan dana

1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana

 Fi penjagaan

0.03% daripada NAV setahun dana

Profil Risiko

Sederhana

Oleh kerana Dana ini meliputi empat puluh saham komponen indeks yang terbaik termasuk saham mewah dan saham pertumbuhan. Pelabur boleh menjangkakan turun naik harga dengan kemungkinan kejatuhan besar dalam pasaran ekuiti. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

Pengurusan Risiko

Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana seperti risiko pasaran. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat dengan melabur dalam dunia saham terpilih selepas melakukan proses penapisan.

(RM)

Pada Permulaan 1.000

Pada 31 Julai 2016 1.672 Tertinggi 5 tahun lepas 1.797 Terendah 5 tahun lepas 1.080

Pasaran Sasaran

Pelanggan yang memilih profil pelaburan berisiko sederhana dengan jangkaan pulangan yang sederhana.

Asas & Kekerapan Penilaian Unit

Sila Rujuk Lampiran 2.

Keadaan Luar Biasa

Sila Rujuk Lampiran 2.

Mengesan Kesalahan (TE)

TE adalah langkah berbeza daripada penanda aras. Ia mengukur bagaimana suatu portfolio mengikuti indeks yang merupakan penanda aras. Lebih rapat dengan penanda aras. Maka jumlah TE semakin rendah.

PERUNTUKAN SEKTOR

NAV SEUNIT

Penafian :

(5)

D

A

N

A

my

m

y

G

R

O

W

T

H

J

U

L

A

I

2

0

1

6

Nota: Prestasi Kumulatif daripada TK15 TK2012 31-Dis-12 TK2013 31-Dis-13 TK2014 31-Dis-14 TK2015 31-Dis-15 TK2016 31-Jul-16 Dana myGrowth (%) 9.26 19.98 1.16 1.89 -2.69 Penanda Aras (%) 11.85 13.29 -4.17 2.35 -4.70 -10.0 -8.0 -6.0 -4.0 -2.0 0.0 2.0 4.0 6.0 8.0

Pu

lan

gan

(%

)

Dana myGrowth vs Penanda Aras

Dana myGrowth Penanda Aras

Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI mencatat kerugian sebanyak 4.70% ditutup pada 12,198.77 mata. Dana myGrowth mencatatkan prestasi melebihi penanda arasnya dengan pulangan sebanyak -2.69%.

PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI

38.44% 11.37% 10.40% 7.59% 3.29% 2.06% Perdagangan / _Perkhidmatan Perladangan Produk Perindustrian Pembinaan Projek Infrastruktur Teknologi

1 Tenaga Nasional Bhd 8.00% 2 Sime Darby Berhad 5.80% 3 Axiata Group Berhad 5.15% 4 Berjaya Auto Berhad 4.45%

5 Petronas Gas Bhd 4.32%

1 Perdagangan / Perkhidmatan 38.44% 2 Perladangan 11.37% 3 Produk Perindustrian 10.40% 4 Pembinaan 7.59% 5 Projek Infrastruktur 3.29% 6 Teknologi 2.06%

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai peluang pertumbuhan modal dan pendapatan dividen melalui pelaburan terpilih dalam saham-saham mematuhi Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia..

Strategi Pelaburan

Melabur terutamanya dalam ekuiti yang mematuhi Syariah yang terdiri daripada pelbagai portfolio syarikat berkaitan indeks, saham-saham mewah dan syarikat-syarikat tersenarai di Bursa Malaysia yang mempunyai prospek pertumbuhan dan hasil dividen yang menarik;

Pengurusan portfolio secara aktif – sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham. Perolehan saham/portfolio, secara praktikal, hendaklah tinggi dalam usaha mencari peluang untuk memperoleh keuntungan modal dan saham yang menghasilkan dividen.

Peruntukan Aset

Sekurang-kurangnya 50% dan maksimum 95% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syarikat Suruhanjaya Sekuriti;

Baki dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain.

Pengurus Dana

Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad

Prestasi Benchmark

Fi & caj

1.0% - 1.5% daripada NAB setahun dana

 Fi penjagaan

0.03% daripada NAB setahun dana

Profil Risiko

Tinggi

Oleh kerana dana pelaburan ini juga meliputi stok pertumbuhan yang biasanya lebih mudah turun naik berbanding dengan saham mewah dan saham hasil dividen tinggi, pelabur perlu bersedia untuk berhadapan dengan turun naik harga interim, yang adakalanya mungkin ketara untuk mencapai pulangan yang tinggi itu.

Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khas, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk Lampiran 1.

Pengurusan Risiko

Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan.

Dalam menguruskan risiko pelaburan IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. Pengurus Dana juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang mungkin mempengaruhi kadar faedah.

(RM)

Pasaran Sasaran

Pelanggan yang memilih pelaburan berisiko tinggi dengan jangkaan pulangan yang tinggi.

Asas & Kekerapan Penilaian Unit

Sila rujuk kepada Lampiran 2

Keadaan Luar Biasa

Sila rujuk kepada Lampiran 2 PERUNTUKAN SEKTOR

NAV SEUNIT

Penafian :

(6)

D

A

N

A

my

m

y

B

L

U

E

C

H

I

P

S

J

U

L

A

I

2

0

1

6

Nota: Prestasi Kumulatif TK15 TK2012 31-Dis-12 TK2013 31-Dis-13 TK2014 31-Dis-14 TK2015 31-Dis-15 TK2016 31-Jul-16

Dana myBlue Chips (%) 14.32 20.17 0.81 2.43 -2.84

Penanda Aras (%) 11.85 13.29 -4.17 2.35 -4.70 -10.0 -8.0 -6.0 -4.0 -2.0 0.0 2.0 4.0 6.0 8.0

Pu

lan

gan

(%

)

Dana myBlueChips vs Penanda Aras

Dana myBlueChips Penanda Aras

Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI mencatat kerugian sebanyak 4.70% ditutup pada 12,198.77 mata. Prestasi Dana myBlue Chips melebihi prestasi penanda aras dengan mencatatkan pulangan sebanyak -2.84%.

39.74% 11.83% 10.41% 7.91% 3.32% 2.25% Perdagangan / Perkhidmatan Perladangan Produk Perindustrian Pembinaan Projek Infrastruktur Teknologi

1 Perdagangan / Perkhidmatan 39.74% 2 Perladangan 11.83% 3 Produk Perindustrian 10.41% 4 Pembinaan 7.91% 5 Projek Infrastruktur 3.32% 6 Teknologi 2.25%

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai pertumbuhan modal yang konsisten dalam jangka panjang melalui pelaburan dalam Saham Mewah yang Mematuhi Syariah.

Strategi Pelaburan

Melabur terutamanya dalam ekuiti yang mematuhi Syarikat dengan permodalan pasaran lebih tinggi untuk mencapai pertumbuhan modal jangka panjang; Pengurusan portfolio secara aktif – sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham dalam usaha mencari saham yang memenuhi objektif Dana.

Peruntukan Aset

Sekurang-kurangnya 40% dan maksimum 90% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Baki dalam instrumen pasaran kewangan Islam.

Pengurus Dana

Penanda Benchmark

FBM Emas Shariah Index (FBMSI)

Fi & Caj

1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana

 Fi penjagaan

Profil Risiko

Sederhana / Tinggi

Oleh kerana pelaburan saham Dana ini fokus terutamanya kepada saham mewah yang mana harganya tidak mengalami turut naik seperti saham pertumbuhan, para pelabur bersedia untuk menerima pertumbuhan sederhana dalam pelaburan prinsipal.Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

Pengurusan Risiko

Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan.

.

(RM)

Pada 30 Jun 2016 1.332 Tertinggi 5 tahun lepas 1.452 Terendah 5 tahun lepas 0.975

Pasaran Sasaran

Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan tinggi.

Asas & Kekerapan Penilaian Unit

Sila rujuk kepada Lampiran 2.

Keadaan Luar Biasa

Sila rujuk kepada Lampiran 2. PERUNTUKAN SEKTOR

NAV SEUNIT

Penafian :

(7)

D

A

N

A

my

m

y

D

I

V

I

D

E

N

D

J

U

L

A

I

2

0

1

6

Nota: Prestasi Kumulatif dari TK15 TK2012 31-Dis-12 TK2013 31-Dis-13 TK2014 31-Dis-14 TK2015 31-Dis-15 TK2016 31-Jul-16 Dana myDividend (%) 17.95 18.21 3.06 1.55 -2.69 Penanda Aras (%) 11.85 13.29 -4.17 2.35 -4.70 -10.0 -8.0 -6.0 -4.0 -2.0 0.0 2.0 4.0 6.0

Pu

lan

gan

(%

)

Dana myDividend vs Penanda Aras

Dana myDividend Penanda Aras

Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI mencatat kerugian sebanyak 4.70% ditutup pada 12,198.77 mata. Dana myDividend mencatatkan pulangan yang lebih tinggi dengan pulangan negatif sebanyak 2.69%.

petunjuk kepada prestgasi masa depannya, dan prestasi tersebut

37.66% 10.85% 10.34% 7.35% 3.09% 2.01% Perdagangan / Perkhidmatan Perladangan Produk perindustrian Pembinaan Projek Infrastruktur Teknologi

1 Perdagangan / Perkhidmatan 37.66% 2 Perladangan 10.85% 3 Produk perindustrian 10.34% 4 Pembinaan 7.35% 5 Projek Infrastruktur 3.09% 6 Teknologi 2.01%

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai pendapatan dividen dalam jangka panjang melalui pelaburan terpilih dalam saham pulangan dividen tinggi yang memberi dividen kasar tahunan minimum sebanyak 4%.

Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pemilihan pelaburan dalam Saham Mewah yang berpotensi memberi pertumbuhan modal jangka panjang.

Strategi Pelaburan

Melabur terutamanya dalam saham yang menghasilkan dividen yang memberikan dividen kasar tahunan minimum sebanyak 4.00% setahun serta saham mewah yang berpotensi untuk berkembang dalam jangka panjang; Pendedahan dalam saham yang menghasilkan sekurang-kurangnya 4% dividen kasar setahun, hendaklah meliputi sekurang-kurangnya 50% daripada pendedahan ekuiti pada sepanjang masa;

Sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham untuk mendapatkan saham-saham yang menepati objektif Dana.

Peruntukan Aset

Sekurang-kurangnya 40% dan maksimum 90% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti;

Sekurang-kurangnya 50% daripada pendedahan ekuiti tersebut adalah dalam saham-saham yang menghasilkan dividen;

Pengurus Dana

Prestasi Penanda Aras

Fi & Caj

Fi pengurusan dana

1.0% - 1.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan

Profil Risiko

Sederhana

Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana.

Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1.

Pengurusan Risiko

Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh digunakan oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Pengurus Dana juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan.

Dalam menguruskan risiko pelaburan IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. Pengurus Dana juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang mungkin mempengaruhi kadar faedah.

(RM)

Pasaran Sasaran

Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan sederhana.

Asas & Kekerapan Penilaian Unit

Keadaan Luar Biasa

PERUNTUKAN SEKTOR

NAV SEUNIT

Penafian :

(8)

D

A

N

A

my

m

y

B

A

L

A

N

C

E

D

J

U

L

A

I

2

0

1

6

Nota: Prestasi Kumulatif dari TK15 TK2012 31-Dis-12 TK2013 31-Dis-13 TK2014 31-Dis-14 TK2015 31-Dis-15 TK2016 31-Jul-16 Dana myBalanced (%) 7.88 10.23 2.58 2.89 1.52 Penanda Aras (%) 6.66 7.23 0.26 3.08 -0.48 -3.0 -2.0 -1.0 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0

Pu

lan

gan

(%

)

Dana myBalanced vs Penanda Aras

Dana myBalanced Penanda Aras

Bagi tempoh yang ditinjau, FBMSI mencatat kerugian sebanyak 4.70% ditutup pada 12,198.77 mata. Sebagai dana seimbang, penanda aras yang ditetapkan adalah 40% daripada FBMSI dan baki 60% adalah berdasarkan kadar GIA 12 bulan Maybank sebanyak 2.33%. Penanda aras campuran telah mencatatkan pulangan negatif 0.48%. Namun, prestasi Dana myBalanced mencatatkan pulangan positif sebanyak 1.52%.

tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan. PERUNTUKAN ASET 38.18% 14.71% 4.53% 3.66% 3.62% 1.06% Sukuk Perdagangan / Perkhidmatan Perladangan Produk Perindustrian Pembinaan Projek Infrastruktur

1 Tenaga Nasional Bhd 3.40% 2 Ranhill Powertron II Sdn

Bhd 3.08%

3 Jimah Energy Ventures Sdn

Bhd 3.06%

4 Projek Lebuhraya

Usahasama Berhad 3.02%

5 Sarawak Energy Berhad 3.01%

1 Sukuk 38.18% 2 Perdagangan / Perkhidmatan 14.71% 3 Perladangan 4.53% 4 Produk Perindustrian 3.66% 5 Pembinaan 3.62% 6 Projek Infrastruktur 1.06%

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai aliran pendapatan sederhana dan pertumbuhan modal yang konsisten sepanjang tempoh jangka sederhana hingga jangka panjang dengan melabur dalam pelbagai portfolio pelaburan; Untuk mewujudkan satu portfolio kepelbagaian yang mengandungi campuran ekuiti dan sekuriti pendapatan tetap yang seimbang.

Strategi Pelaburan

Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada ekuiti dan sekuriti hutang serta pasaran wang yang mematuhi Syariah

.

Peruntukan Aset

Sekurang-kurangnya 10% dan maksimum 40% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti;

Sekurang-kurangnya 10% dan maksimum 60% dalam sekuriti hutang Islam dan Penerbitan Pelaburan Kerajaan Malaysia;

Pengurus Dana

Prestasi Benchmark

40% Indeks Emas Syariah FBM (“FBMSI”) dan 60% kadar 12 bulan pulangan Akaun Pelaburan Am Maybank (“GIA”).

Fi & Caj

Fi pengurusan dana :

1.0% - 1.2% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan :

Profil Risiko

Rendah / Sederhana

Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana.

Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran 1

Pengurusan Risiko

Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh digunakan oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya.

Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. Pengurus Dana juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang boleh memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah.

(RM)

Pasaran Sasaran

Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan sederhana.

Asas & Kekerapan Penilaian Unit

Keadaan Luar Biasa

Sila rujuk kepada Lampiran 2. PERUNTUKAN SEKTOR

NAV PER UNIT

5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI

Penafian :

(9)

Nota: Prestasi Kumulatif dari TK15

TK2012 31-Dis-12 TK2013 31-Dis-13 TK2014 31-Dis-14 TK2015 31-Dis-15 TK2016 31-Jul-16 Ittizan (%) 18.07 16.50 1.54 2.64 -1.17 Penanda Aras (%) 9.15 13.29 -2.08 2.66 -2.59

I

T

I

Z

A

N

J

U

L

A

I

2

0

1

6

PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS Bagi tempoh yang ditinjau, FBMSI

mencatat kerugian sebanyak 4.70% ditutup pada 12,198.77 mata. Berdasarkan penanda aras FBMSI 70% dan baki 30% pada kadar GIA Maybank 1 bulan 2.33%, penanda aras campuran ini mencatatkan pulangan negatif sebanyak 2.59%. Iltizan mengatasi penanda aras dengan mencatatkan pulangan sebanyak -1.17%.

petunjuk kepada prestasi masa depan, dan prestasi tersebut tidak

dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan. (6.0) (4.0) (2.0) 0.0 2.0 4.0 6.0

Pu

lan

gan

%

Ittizan vs Penanda Aras

Ittizan Penanda Aras

PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI PERUNTUKAN SEKTOR

33.96% 27.30% 10.36% 8.31% 8.14% 2.36% Perdagangan / Perkhidmatan Sukuk Perladangan Produk Perindustrian Pembinaan Projek Infrastruktur

1 Tenaga Nasional Bhd 7.59% 2 Axiata Group Berhad 4.42% 3 Sime Darby Berhad 4.23% 4 IHH Healthcare Berhad 3.41% 5 Petronas Chemicals Group

Bhd 3.05%

No. Sektor NAB

1 Perdagangan / Perkhidmatan 33.96% 2 Sukuk 27.30% 3 Perladangan 10.36% 4 Produk Perindustrian 8.31% 5 Pembinaan 8.14% 6 Projek Infrastruktur 2.36%

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai pulangan dan peluang pertumbuhan modal yang berpatutan melalui pelaburan terpilih dalam saham-saham berlandaskan Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia dan sekuriti hutang Islam yang mematuhi Syariah

Strategi Pelaburan

Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada ekuiti dan sekuriti hutang Islam dan pasaran wang yang mematuhi Syariah.

Peruntukan Aset

Sekurang-kurangnya 30% dan maksimum 70% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti. Baki dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain.

Pengurus Dana

Bahagian pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad

Prestasi Benchmark



70% Indeks Emas Syariah FBM (“FBMSI”) dan 30% kadar pulangan sebulan bagi Akaun Pelaburan Am Maybank (“GIA”) 70% Indeks Emas Syariah FBM Emas (“FBMSI”).

Fi & Caj

Fi pengurusan dana:

Maks 1.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan:

Profil Risiko

Sederhana

Oleh kerana pelaburan dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS)/sukuk, para pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan kadar kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang memberi kesan kepada prestasi Dana.

Pengurusan Risiko

Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika terdapat kemungkinan tinggi pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya.

Dalam menguruskan risiko pelaburan bagi IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis meluas ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang, kecairan dan langkah hasil terpilih, Pengurus Dana juga akan memantau faktor ekonomi makro yang mungkin memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah.

(RM)

Pasaran Sasaran

Dana ini tidak lagi ditawarkan untuk pelaburan baru.

Asas & Kekerapan Penilaian Unit

Keadaan Luar Biasa

NAV SEUNIT

Penafian :

(10)

Nota: Prestasi Kumulatif dari TK15 TK2012 31-Dis-12 TK2013 31-Dis-13 TK2014 31-Dis-14 TK2015 31-Dis-15 TK2016 31-Jul-16 Istiqrar (%) 7.88 9.04 2.70 _3.50 _1.26 Penanda Aras (%) 5.56 5.91 0.71 3.07 0.22

I

S

T

I

Q

R

A

R

J

U

N

2

0

1

6

PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS Bagi tempoh berakhir Julai 2016,

FBMSI mencatat kerugian sebanyak 4.70% ditutup pada 12,198.77 mata. Penanda aras ditetapkan dana adalah 30% dari FBMSI dan baki 70% pada kadar GIA Maybank tempoh 1 bulan sebanyak 2.33%. Penanda aras campuran ini mencatatkan pulangan sebanyak 0.22%. Istiqrar berjaya mengatasi penanda aras dengan mencatatkan pulangan positif sebanyak 1.26%.

tidak dijamin. Pulangan dana dikira berdasarkan kepada harga seunit Dana. Pulangan bersih sebenar Dana adalah sebelum cukai dan selepas yuran-yuran berkaitan dan berasaskan kepada prestasi Dana, dan bukan pulangan yang diperoleh daripada premium sebenar/caruman dibayar bagi produk berkaitan pelaburan. (2.0) (1.0) 0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0

Pu

lan

gan

%

Istiqrar vs Penanda Aras

Istiqrar

Penanda Aras

PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI PERUNTUKAN SEKTOR

54.34% 15.86% 4.90% 4.02% 3.89% 1.16% Sukuk Perdagangan / Perkhidmatan Perladangan Produk Perindustrian Pembinaaan Projek Infrastruktur

No. Nama Sekuriti (Saham) NAB

1 BGSM Management Sdn

Bhd 4.51%

2 Ranhill Powertron II Sdn

Bhd 4.41%

3 Jimah Energy Ventures Sdn

Bhd 4.37%

4 Sarawak Energy Berhad 4.30% 5 Kapar Energy Ventures Sdn

Bhd 4.21%

No. Sektor NAB

1 Sukuk 54.34% 2 Perdagangan / Perkhidmatan 15.86% 3 Perladangan 4.90% 4 Produk Perindustrian 4.02% 5 Pembinaaan 3.89% 6 Projek Infrastruktur 1.16%

Objektif Pelaburan

Untuk mencapai corak pulangan pelaburan yang stabil untuk tempoh sederhana melalui pelaburan dalam saham-saham berasaskan Syariah terpilih di Bursa Malaysia dan sekuriti pendapatan tetap yang mematuhi Syariah.

Strategi Pelaburan

Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada terutamanya sekuriti hutang Islam dengan pendedahan yang kecil dalam sekuiti yang mematuhi Syariah.

Peruntukan Aset

Maksimum 35% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti;

Sekurang-kurangnya 65% dan maksimum 100% dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain

Pengurus Dana

Prestasi Benchmark

30% Indeks Emas Syariah FBM (“FBMSI”) dan 70% kadar pulangan sebulan bagi Akaun Pelaburan Am Maybank (“GIA”).

Fi & Caj

Max 1.5% daripada NAV setahun dana

 Fi penjagaan

Profil Risiko

Rendah

Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana.

Pengurusan Risiko

Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh Pengurus Dana bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya.

Dalam menguruskan risiko pelaburan bagi IDS, Pengurus Dana akan melakukan penyelidikan dan analisis meluas ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang, kecairan dan langkah hasil terpilih, Pengurus Dana juga akan memantau faktor ekonomi makro yang mungkin memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah.

(RM)

Pada 31 Jul 2016 1.449

Tertinggi 5 tahun lepas 1.450 Terendah 5 tahun lepas 1.124

Pasaran Sasaran

Dana ini tidak lagi ditawarkan untuk pelaburan.

Asas & kekerapan Penilaian Unit

Keadaan Luar Biasa

NAV SEUNIT

Penafian :

(11)

Lampiran 1

JULAI 2016

Definisi Risiko dan Teknik Pengurusan Risiko

1. Risiko pasaran

 Merujuk kepada impak potensi yang timbul daripada pergerakan harga tidak menggalakkan yang menjejaskan nilai pasaran pelaburan tersebut akibat perubahan kitaran ekonomi, keadaan di pasaran kewangan, matawang dan kadar faedah. Risiko ini juga mungkin timbul akibat perubahan bentuk politik dan penguatkuasaan peraturan.

 Risiko pasaran diurus melalui pempelbagaian portfolio dan peruntukan aset di mana pendedahan sekuriti dipantau / dikurangkan sekiranya pasaran dijangka lemah.

2. Risiko kecairan

 Merujuk kepada impak potensi tidak dapat menukar pelaburan mematuhi Syariah menjadi tunai pada atau hampir pada nilai saksamanya, yang secara khusus bergantung kepada volum diniagakan bagi pelaburan mematuhi Syariah berkenaan di pasaran.

 Dasar pelaburan yang diamalkan adalah sentiasa mengekalkan paras aset cair secara berhemat supaya dapat mengurangkan risiko kecairan.

3. Risiko kadar faedah

 Merujuk kepada impak potensi yang menjejaskan nilai pasaran pelaburan ke dalam sekuriti hutang Islam yang timbul akibat pergerakan kadar faedah yang tidak menggalakkan. Apabila kadar faedah naik, nilai sekuriti hutang Islam jatuh dan sebaliknya, dan dengan demikian, menjejaskan nilai pasaran dana berkenaan. Walaupun dana berkenaan tidak melabur dalam bon konvensional, namun sebarang perubahan arah aliran kadar faedah juga boleh menjejaskan harga dan hasil sekuriti hutang Islam kerana kadar faedah konvensional biasanya digunakan sebagai kadar petunjuk bagi menentukan kadar keuntungan bagi sekuriti hutang Islam.

 Dalam mengurus risiko, Pengurus Dana akan mengamalkan pengurusan pelaburan yang aktif dengan sentiasa menyemak strategi dan portfolio dana berkenaan.

4. Risiko kredit/keingkaran

 Merujuk kepada pengurangan potensi taraf kredit penerbit pelaburan hutang Islam sekiranya penerbit tersebut berhadapan dengan kesukaran kewangan yang tidak dijangkakan. Dalam senario yang terburuk, penerbit boleh mengingkari pembayaran prinsipal dan keuntungan bagi sekuriti hutang Islam yang diterbitkan, mengurangkan harga dan nilai sekuriti hutang Islam berkenaan dan dengan demikian, menjejaskan nilai pasaran dana tersebut.

 Pengurus Dana mengurus risiko dengan menetapkan had pihak berurusan dalaman dan menjalankan penilaian kredit dalaman untuk meminimumkan risiko tersebut.

5. Risiko sekuriti khusus

 Merujuk kepada risiko sekuriti individu termasuk stok atau sekuriti hutang Islam dilaburkan dalam portfolio berkenaan. Perubahan harga utama sebarang sekuriti tertentu, yang merupakan sebuah komponen dana tersebut, akan menjejaskan NAV dan harga harian Dana berkenaan.

 Mekanisma yang digunakan untuk meminimum risiko adalah melalui proses pempelbagaian portfolio dan pemilihan pelaburan secara berhemah oleh Pengurus Dana.

6. Risiko operasi

 Merujuk kepada risiko di mana Syarikat gagal untuk memenuhi obligasinya atau melaksanakan tindakan lain yang atas sebab ketidakcukupan dasar dan prosedur, sumber manusia, sistem maklumat atau kawalan dalaman.

 Untuk meminimumkan risiko ini, Pengurus Dana akan bekerjasama dengan Pemegang Amanah Dana, unit pematuhan dalaman dan pelbagai bahagian lain bagi memastikan supaya semua perundangan dan dasar berkaitan serta prosedur sentiasa dipatuhi setiap masa.

7. Pengkelasan semula risiko status Syariah

 Merujuk kepada semakan potensi mengenai status sekuriti mematuhi Syariah dalam dana menjadi tidak mematuhi Syariah dalam semakan berkala yang dijalankan oleh SAC.

 Pengurus Dana akan mengambil langkah yang diperlukan untuk melupus sekuriti sedemikian mengikut nasihat daripada SAC dan Penasihat Syariah.

Pengurus Dana akan mengurus dana-dana berkaitan pelaburan menurut strategi dana berkenaan dan dasar peruntukan aset sasaran. Walau bagaimanapun, Pengurus Dana boleh mengambil langkah sementara yang mungkin tidak konsisten dengan strategi yang dinyatakan dan dasar peruntukan aset sebagai tindak balas terhadap keadaan pasaran atau ekonomi yang tidak menggalakkan.

(12)

Lampiran 2

JULAI 2016

Asas & Kekerapan Penilaian Unit

Harga Unit sebarang Tarikh Penilaian Dana Berkaitan Pelaburan akan diperoleh dengan membahagi NAV pada hari diniagakan sebelum Tarikh Penilaian dengan bilangan Unit Dana Berkaitan Pelaburan dalam terbitan.

Bagi menentukan Harga Unit bagi setiap Unit pada Tarikh Penilaian, Nilai Aset Bersih (NAV) Dana akan dikira seperti berikut:

(a) amaun di mana menurut pendapat Syarikat selepas mengambil nasihat bebas seperti yang difikirkan wajar, pelaburan dalam Dana Berkaitan Pelaburan boleh diurusniaga di pasaran terbuka pada Tarikh Penilaian dengan merujuk, di mana wajar, kepada sebutharga pasaran di bursa saham pilihan yang diiktiraf oleh Syarikat dengan tambahan perbelanjaan yang akan ditanggung, dicampur

(b) berhubung kepentingan dalam bentuk tanah dan sekuriti atau hartanah lain dalam apa jua bentuk yang dipegang dalam Dana Berkaitan Pelaburan di mana amaunnya menurut Syarikat selepas mengambilkira nasihat bebas yang difikirkan wajar, adalah nilai kepentingan tersebut pada Tarikh Penilaian dengan tambahan perbelanjaan yang akan ditanggung jika kepentingan sedemikian diurusniaga pada hari tersebut, dicampur

(c) amaun tunai dipegang yang tidak dilabur dalam Dana Berkaitan Pelaburan pada Tarikh Penilaian, ditolak

(d) amaun (jika ada) yang Syarikat akan tentukan pada Tarikh Penilaian akan dianggap sebagai liabiliti Dana Berkaitan Pelaburan, ditolak

(e) sejumlah amaun yang Syarikat akan dianggap sebagai adil dan saksama berhubung kos penilaian sebarang kepentingan dalam bentuk tanah yang terkandung dalam Dana Berkaitan Pelaburan dan perbelanjaan lain serta perbelanjaan hartanah milik kepentingan sedemikian, ditolak

(f) Caj Pengurusan Dana yang dikenakan

Akan terdapat pengurangan daripada Dana Berkaitan Pelaburan amaun sedemikian kerana Syarikat mengikut pertimbangan muktamadnya menganggap wajar, kerana elaun tertunggak bagi sebarang levi, cukai, duti atau sebarang caj lain dalam apa jua bentuk yang timbul di mana Dana tersebut akan menjadi penanggung.

Bagi memastikan layanan saksama kepada semua pemilik sijil dana ini, Syarikat boleh melepaskan kos urusniaga membeli atau menjual aset dana jika kos tersebut ketara. Untuk mendapatkan semula kos membeli dan menjual aset, Syarikat boleh mencairkan atau melaraskan kos urusniaga kepada NAV setiap unit untuk memperoleh semula sebarang amaun yang telah dibayar oleh dana tersebut atau menjangka membayar secara berpatutan bagi mewujud atau membatalkan unit-unit.

Dana Berkaitan Pelaburan ini dinilai pada setiap hari perniagaan. Walau bagaimanapun, Syarikat boleh mengubah kekerapan dan tarikh di mana Harga Unit akan dikira dengan memberi tiga (3) bulan selepas memberi notis bertulis kepada Pemilik Sijil.

Keadaan Luarbiasa

Syarikat berhak untuk mengambil tindakan berikut yang mungkin menjadi perlu akibat perubahan keadaan, sebagai cara untuk melindungi kepentingan pemilik sijil.

 Tertakluk kepada sekurang-kurangnya tiga (3) bulan notis bertulis, Syarikat boleh:

(a) menutup sebarang Dana Unit atau berhenti membenarkan peruntukan Caruman tambahan atau memindah aset tersebut ke dana baru yang mempunyai objektif pelaburan yang sama;

(b) perubahan nama Dana Unit;

(c) pengasingan atau penggabungan unit Dana Unit yang sedia ada;

(d) membuat sebarang perubahan yang mungkin diperlukan disebabkan oleh keperluan peraturan dan/atau undang-undang.

 Syarikat juga boleh memilih untuk, tanpa sebarang notis terlebih dahulu, menggantung peletakan harga unit dan urusniaga Sijil jika sebarang bursa di mana Dana Unit dilaburkan digantung sementara dagangannya;

 dalam keadaan yang dianggap oleh Syarikat menurut pertimbangan muktamadnya, mempunyai keraguan terhadap kepentingan para pesertanya, Syarikat berhak untuk menunda Pengeluaran Sebahagian dan Penyerahan pembayaran bagi tempoh tidak melebihi enam (6) bulan dari tarikh penebusan.

Diterbitkan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (131646-K)

Syarikat Takaful Malaysia Berhad telah diperbadankan pada 29 November 1984 dan memulakan operasi pada bulan Julai 1985. Ia mempunyai modal dibenarkan sebanyak RM500 juta dan modal berbayar sebanyak RM162 juta. Syarikat telah disenaraikan di Papan Utama Bursa Saham Malaysia pada 30 Julai 1996. Menurut Akta Takaful 1984, Takaful Malaysia menyediakan dua jenis perniagaan Takaful iaitu Perniagaan Takaful Keluarga dan Perniagaan Takaful Am. Takaful Malaysia mempunyai 30 saluran di seluruh negara dengan aset bernilai RM6.7 bilion di peringkat kumpulan.

Tel : 603 - 2268 1984, 1300-8-TAKAFUL(825 2385)

Faks : 603 - 2274 0237

E-mel : [email protected]

Laman web : takaful-malaysia.com.my

(13)