A P L I K A S I P E R B A N K A N
DEPOSIT APPLICATION INFORMATION
MATURITY AND INTEREST RATE STRUCTURE
Sistem aplikasi mampu untuk menampilkan informasi mengenai
tingkat bunga, tanggal jatuh tempo
STRATIFICATION OF ACCOUNT
Informasi tingkatan rekening, misal : rekening dengan saldo > 200
juta (prime customer), rekening dengan saldo < 1 juta
INFORMATION ON COLLECTED BALANCES
DEPOSIT APPLICATION INFORMATION
INFORMATION ON UNUSUAL ACTIVITY
Informasi peristiwa/aktivitas, khusus : persetujuan rate,
penarikan melebihi wewenang
COST INFORMATION
BUKA
HARIAN
AKHIR HARI
PROSES
PENETAPAN TUGAS DAN WEWENANG
CASH OFFICER
à
COF
HEAD TELLER
à
HTL
CUSTOMER SERVICE
à
CSO
TELLER
PENETAPAN TUGAS DAN WEWENANG
TELLER
à
GT1
1. Meng-input transaksi ke dalam sistem
2. Melihat posisi saldo nasabah
3. Melihat daftar mutasi harian per teller
** BANK GUNADARMA **
** BANK GUNADARMA **
Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat operasional & manajerial
Oleh TELLER (GT1) dan CASH OFFICER (COF)
Prosedur Membuka Rekening dilakukan oleh Customer Servicive (CSO)
Perbaikan Data Nasabah dilakukan oleh Head Teller (HTL) / Customer Service (CSO)
PROSEDUR AKHIR HARI
PROSEDUR AKHIR HARI
Prosedur ini dilakukan untuk mengetahui posisi saldo harian, dan melakukan
pengiriman data ke aplikasi General Ledger
PROSEDUR AKHIR BULAN
PROSEDUR AKHIR BULAN
Prosedur ini dilakukan untuk mengetahui posisi saldo, dan melakukan
Perhitungan bunga dan pajak, serta pengiriman data ke aplikasi General Ledger
Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat manajerial & operasional
Oleh CASH OFFICER (COF) dan TELLER (GT1)
PROSEDUR MENUTUP SISTEM
Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat operasional & manajerial
Oleh TELLER (GT1) dan CASH OFFICER (COF)
Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat operasional & manajerial
Oleh TELLER (GT1) dan CASH OFFICER (COF)
ü Division Of Duties
Periksa apakah terdapat bentuk prosedur kerja yang melibatkan dua petugas!
Sistem dibuka !!!
Tekan sembarang tombol
Sistem dibuka !!!
Tekan sembarang tombol
Sistem dibuka !!!
Tekan sembarang tombol
Prosedur Membuka Sistem Aplikasi dilakukan oleh pejabat operasional & manajerial
Oleh TELLER (GT1) dan CASH OFFICER (COF)
Periksa apakah terdapat bentuk prosedur kerja yang melibatkan dua petugas!
ü Joint Control
Prosedur Membuka Rekening dilakukan oleh Customer Servicive (CSO)
Perbaikan Data Nasabah dilakukan oleh Head Teller (HTL) / Customer Service (CSO)
2. Pembukaan Rekening
ü
Division Of Duties
Periksa batasan kewenangan menu, apakah aturan tertulis sudah tercermin dalam aplikasi tabungan untuk membuka system!
Prosedur Membuka Rekening dilakukan oleh Customer Servicive (CSO)
*** Tempat Lahir Harus Diisi *** Alamat Rumah harus diisi *** Nomor Id. harus diisi ………
ü Kelengkapan Input
ü
Ketepatan Input – Dependency Checks
*** Alamat Rumah harus diisi …
ü
Number Control – Checks Digit Verification
01.05.000002.9
∑
(i * Xi ) MOD 11
Prosedur Transaksi dilakukan oleh Teller ( GT1, GT2 atau GT3)
ü
Division Of Duties
Periksa batasan kewenangan, apakah aturan tertulis sudah tercermin dalam aplikasi tabungan untuk membuka system!
Prosedur Transaksi dilakukan oleh Teller ( GT1, GT2 atau GT3)
ü
Ketepatan Input – Checks Digit Verification
Periksa apakah terdapat nomor referensi yang di buat oleh system secara otomatis !
01050000011
ü
Ketepatan Input – Reasonableness Checks
Apakah data yang di masukkan berada pada kisaran yang telah ditetapkan.
ü
Ketepatan Input – Range Checks
20 000
Persetujuan : K03 Password : ******* Persetujuan : K01 Password : *******
ü
Dual Control
Bentuk prosedure kerja yang menciptakan suatu pengecekan ulang suatu pekerjaan dari petugas sebelumnya.
ü
Ketepatan Input - Mathematical Accurancy Checks
Periksa perhitungan matematis yang dilakukan oleh system!
Jika Transaksi telah dilakukan Periksa hasil perhitungan matematisnya
Daftar Transaksi Rekening (menu 3,7 oleh Teller / CSO)
** BANK GUNADARMA ** INFORMASI TRANSAKSI REKENING NO.REKENING : 01.05.000004.7 NAMA : DIAN EKAWATI
Tgl Kd Keterangan Saldo Awal Mutasi Saldo Akhir 08/11/99 01 SETORAN TU 0.00 100,000.00 100,000.00 No. Bukti : KP ST00004
15/11/99 51 PEMINDAHAN 100,000.00 2,000,000.00 2,100,000.00 No. Bukti : KP PB000004
Akhir Hari
PROSEDUR AKHIR HARI
PROSEDUR AKHIR HARI
Prosedur ini dilakukan untuk mengetahui posisi saldo harian, dan melakukan
pengiriman data ke aplikasi General Ledger
Bila proses ini telah dijalankan, maka Total mutasi debet & kredit setiap
Rekening akan menjadi 0 (nol). Saldo Akhir hari ini akan menjadi saldo
Proses akhir hari tidak dapat dilakukan sebelum backup data
ü
Ketepatan Input – Dependency Checks
Periksa, apakah hubungan dari dua elemen data (jika ada) adalah benar
** BANK GUNADARMA **
