LapKeuangan Bank DKI September 2013

(1)

PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - -

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - -

3. Surat berharga

a. Rupiah - - - - - - -

4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - - - - - -

6. Tagihan akseptasi - - - - - - -

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah - - - - 313 - - - - 313

ii. Valuta asing - - - - - - -

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 15.574 - - - - 15.574 11.317 - - - 14.769 26.086

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - - - - -

d. Kredit properti - - - - 1.074 - - - - 1.074

8. Penyertaan - - - - - - - - -

9. Penyertaan modal sementara - - - - - - -

10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - - - - - - - -

11. Aset yang diambil alih - - - - - - -

PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 1.485.049 - - - - 1.485.049 2.487.720 - - - - 2.487.720

b. Valuta asing 661.239 - - - 1.611 662.850 - - -

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - - - -

3. Surat berharga

a. Rupiah 5.591.864 - - - - 5.591.864 2.237.466 - - - - 2.237.466

b. Valuta asing 648.491 - - - - 648.491 41.318 - - - - 4 1.318

4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - - - 2.421.243 - - - - 2.421.243

b. Valuta asing - - - - - - - - -

6. Tagihan akseptasi - - - - 304 - - - - 304

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 728.037 32.235 5.378 4.583 52.426 822.659 727.598 32.235 5.378 4.583 52.426 822.220

ii. Valuta asing - - - - - - - - -

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 15.705.540 295.781 22.898 10.050 402.602 16.436.871 11.017.143 241.000 59.229 12.135 308.662 11.638.169

ii. Valuta asing 572.980 - - - - 572.980 929.714 - - 10.766 38.546 979.026

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - 1.300 - - 47.495 48.795 1.887 14.628 38.398 - 31.463 86.376

ii. Valuta asing - - - - - - - 10.766 - 10.766

d. Kredit properti 1.332.844 111.237 4.672 5.246 44.288 1.498.287 1.523.152 111.348 6.927 6.856 39.183 1.687.466

8. Penyertaan 11.537 - - - - 11.537 11.537 - - - - 11.537

9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - -

10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 4.217.771 - - - - 4.217.771 3.224.495 3.045 - - - 3.227.540

b. Valuta asing 1.406.641 - - - - 1.406.641 823.493 - - - - 823.493

11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - -

INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia -

b. Pada pihak lain -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 172.891 78.245

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 553.632 378.592

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 4,24% 6,12%

5. Persentase kredit UMK terhadap total kredit 3,45% 0,01%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 5,71% 5,74%

7. Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur 5,46% 0,53%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit -

b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah -

c. Aset produktif yang dihapus buku 728.088 728.088

d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih 461.639 442.732

e. Aset produktif yang dihapus tagih -

-A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - - -

2. Forward - - - - -

3. Option

a. Jual - - - - - b. Beli - - - - -

4. Future - - - - -

5. Swap - - - - -

6. Lainnya - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - - -

2. Option

a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -

3. Future - - - - -

4. Swap - - - - -

5. Lainnya - - - - -

C. Lainnya - - - - -

JUMLAH - - - -

-Jakarta, 29 Oktober 2013

SE & O

PT. Bank DKI

EKO BUDIWIYONO

BENNY SANTOSO

Direktur Utama

Direktur Keuangan

KETERANGAN

30 SEP 2013

(Unaudited)

30 SEP 2012

(Unaudited)

KETERANGAN No.

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Per 30 September 2013 dan 2012

(Dalam Jutaan Rupiah)

PENGURUS BANK PEMILIK BANK

1. Pemda DKI Jakarta = 99,94%

2. PD. Pasar Jaya = 0,06%

Dewan Komisaris

- Komisaris Utama : Agoest Soebhektie

- Komisaris Independen : Zainal Abidin Hasni

Dewan Direksi

- Direktur Utama : Eko Budiwiyono

- Direktur Operasional : Martono Soeprapto

- Direktur Kepatuhan : Agus Suryantono

- Direktur Pemasaran : Mulyatno Wibowo

- Direktur Keuangan : Benny Santoso

Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id

Bank Dki

@bank_dki

RASIO % No.

30 SEP 2013

(Unaudited)

30 SEP 2012

(Unaudited)

LAPORAN ARUS KAS

Periode yang Berakhir pada 30 September 2013 dan 2012 (Dalam Jutaan Rupiah)

RASIO KINERJA

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum 13,91 10,04 2. Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif

Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif 1,38 2,35 3. Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif 1,57 2,41 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset

keuangan terhadap aset produktif 0,54 0,30

5. NPL Gross 2,79 3,66

6. NPL Net 1,95 2,57

7. ROA 3,02 2,41

8. ROE 31,42 27,88

9. NIM 6,32 5,18

10. BOPO 74,10 75,40

11. LDR 72,17 58,86

KEPATUHAN 1. a. Persentase pelanggaran BMPK

a.1. pihak terkait -

a.2. pihak tidak terkait -

-b. Persentase pelampauan BMPK

b.1. pihak terkait -

b.2. pihak tidak terkait -

-2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM - Rupiah 9,57 10,38

b. GWM - Valas 12,11 9,45

3. Posisi Devisa Neto (PDN)

a. PDN - Gabungan 10,05 7,38

b. PDN - Neraca 8,52 8,59

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF 30 September 2013 (Unaudited)

Tagihan dan Kewajiban Derivatif Nilai Pasar dari Kontrak

Nilai Notional TRANSAKSI

Trading Hedging Tagihan Liabilitas

No.

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Penerimaan bunga. provisi. komisi dan bagi hasil syariah 1.895.610 1.550.077 Beban bunga. provisi. komisi dan bonus syariah (737.562 ) (613.812 ) Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan 7.790 14.179

Pembayaran pajak penghasilan (21.526 ) (108.910 )

Beban operasional lainnya (710.323 ) (710.771 )

Pendapatan operasional lainnya 175.503 99.949

Pendapatan (beban) non operasional lainnya - neto 73.754 (6.291 ) Laba sebelum perubahan dalam aset & liabilitas operasi 683.246 224.421 Perubahan dalam aset dan liabilitas operasi

Penurunan (Kenaikan) pada:

Efek-efek 623.744 (1.264.929 )

Kredit Yang Diberikan (4.489.239 ) (2.562.274 ) Penempatan pada Bank Indoensia dan bank lain 446.798 (487.670 )

Aset lain-lain (423.928 ) 69.930

Kenaikan (Penurunan) pada:

Liabilitas segera 694.800 (305.031 )

Simpanan dari nasabah dan bank lain 1.688.107 7.831.356

Liabilitas lain-lain 333.085 3.774

Arus Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi (443.387 ) 3.509.577

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Pembelian efek yang tersedia untuk dijual - neto (4.533.021 ) (414.353 ) Penjualan efek yang tersedia untuk dijual dan HTM - neto - -

Penambahan investasi saham - -

Perolehan aset tetap (9.237 ) (7.515 )

Penjualan aset tetap -

Arus kas neto digunakan untuk aktiitas investasi (4.542.258 ) (421.868 )

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Penerimaan (Pembayaran) pinjaman yang Diterima 295.704 (3.405 ) Kenaikan (pembayaran) surat berharga yang diterbitkan (1.047.948 ) -

Penambahan Modal Disetor 881.159 68.841

Penggunaan saldo laba - (150.240 )

Arus kas neto (digunakan) diperoleh dari aktivitas

pendanaan 128.915 (84.804 )

KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS (4.856.730 ) 3.002.905 KAS DAN SETARA KAS - AWAL PERIODE 10.608.360 7.590.041 Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 3.964 15.414 KAS DAN SETARA KAS - AKHIR PERIODE 5.755.594 10.608.360 Kas dan Setara Kas Terdiri dari:

Kas 416.597 375.328

Giro pada Bank Indonesia 2.563.297 2.398.039

Giro pada Bank Lain 690.700 263.269

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 2.085.000 5.150.481 (dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan) Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali - 2.421.243 (dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan)

Jumlah 5.755.594 10.608.360

Catatan :

1 Informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2013.

2 Untuk informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 30 September 2012 diambil dari Laporan Keuangan yang telah direviu oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (dengan partner penanggung jawab Drs. Benyanto Suherman) dalam laporannya tanggal 12 November 2012, menyatakan bahwa mereka tidak

menemukan indikasi perlunya modiikasi material terhadap laporan keuangan.

3. Untuk informasi keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (dengan partner penanggung jawab Drs. Benyanto Suherman) dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.

3 Dalam menentukan penurunan nilai aset keuangan produktif, Bank telah sepenuhnya mengikuti Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No.55 Revisi 2011, perihal "Instrumen Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran"

4 Sesuai surat Bank Indonesia No.13/658/DPNP/IDPnP tanggal 23 Desember 2011, perihal "Penyesuaian Laporan di LBU, Penyajian di Laporan Keuangan, dan Perhitungan KPMM terkait dengan penerbitan Surat Edaran Bank Indonesia (SE-BI) No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 mengenai laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum". bank tidak diwajibkan lagi untuk membentuk penyisihan penghapusan aset non produktif dan rekening administratif. Bank tetap menghitung cadangan kerugian penurunan nilai mengacu kepada Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) yang berlaku.

5 Informasi keuangan diatas telah disusun dan disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut :

a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah dirubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank"

b. Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Umum dan Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia".

c. Peraturan No. X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No.Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 perihal "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik". 6 Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2013, 31 Desember 2012 dan 30 September 2012 masing-masing sebesar Rp.11.580,- Rp.9.638,- dan

Rp.9.570,-Catatan :

Sesuai Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56//DPbS tanggal 9 Desember 2005 perihal "Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia" dan perubahannya pada Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 perihal "Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia nomor 7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 perihal "Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia"

30 SEP 2013

(Unaudited)

30 SEP 2012

(Unaudited)

I KOMPONEN MODAL

A. Modal Inti 2.169.968 1.027.356 1 Modal disetor 1.581.159 700.000 2 Cadangan Tambahan Modal 594.578 333.124 2.1 Faktor penambah 955.667 578.627

a Agio -

-b Modal sum-bangan -

-c Cadangan umum 523.995 390.958

d Cadangan tujuan 92.330 76.349

e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan

(100%) 108.492

-f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan

(50%) 230.849 111.319

g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan -

-h Dana setoran modal 1 1

i Waran yang diterbitkan (50%) -

-j Opsi saham yg diterbitkan dlm rangka program

kompensasi berbasis saham (50%) -

2.2 Faktor pengurang (361.089 ) (245.503 )

a Disagio -

-b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan

(100%) -

-c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan

(50%) -

-d Selisih kurang karena penjabaran laporan

keuangan -

-e P-endapatan kompr-eh-ensif lain: K-erugian dari

penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam -

kategori Tersedia untuk Dijual -

-f Selisih kurang antara PPA & cadangan kerugian

penurunan nilai atas aset produktif (361.089 ) (245.503 ) g Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai wajar dari

instrumen keuangan dalam trading book -

3 Modal Inovatif -

-3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - -3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) -

-3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya -

4 Faktor Pengurang Modal Inti (5.769 ) (5.768 )

4.1 Goodwill -

-4.2 Aset tidak berwujud lainnya -

-4.3 Penyertaan (50%) (5.769 ) (5.768 )

4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi

(50%) -

5 Kepentingan Minoritas -

-B Modal Pelengkap 189.522 316.179 1 Level Atas (Upper Tier 2) 195.290 321.947

1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) -

-1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) 164.058 303.678 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) -

-1.4 Mandatoty convertible bond -

-1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai

Modal inti -

-1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2)

lainnya -

-1.7 Revaluasi aset tetap -

-1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR) 31.232 18.269 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari

peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori

Tersedia untuk Dijual (45%) -

2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti -

-2.1 Redeemable preference shares -

-2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat

diperhitungkan -

-2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2)

lainnya -

3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap (5.768 ) (5.768 )

3.1 Penyertaan (50%) (5.768 ) (5.768 )

3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi

(50%) -

-C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap

Eksposur Sekuritisasi -

-D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan

(Tier 3) -

-E MODAL P-EL-ENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN - -UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR

II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 2.359.490 1.343.535 III TOTAL MODAL INTI. MODAL PELENGKAP.DAN MODAL

PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UNTUK 2.359.490 1.343.535 MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)

IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK

RISIKO KREDIT 13.942.592 10.220.346 V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK

RISIKO OPERASIONAL 2.240.013 2.101.417 VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK

RISIKO PASAR 773.927 1.066.004

VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK

RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 14,58% 10,90% VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK

RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR 13,91% 10,04% [III : (IV + V + VI)]

30 SEP 2013

(Unaudited)

31 DES 2012

(Audited)

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 30 September 2013 dan 31 Desember 2012

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS No.

I TAGIHAN KOMITMEN 1 Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah 69.600 69.600

b. Valuta asing - -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih

berjalan - 9.637

3. Lainnya 1.431.261 657.283

II KEWAJIBAN KOMITMEN - -

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN

i. Committed

- Rupiah - -

- Valuta asing - -

ii. Uncommitted

- Rupiah - -

- Valuta asing - -

b. Lainnya

i. Committed - -

ii. Uncommitted 2.466.313 2.618.258

2 Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed

i. Rupiah - -

ii. Valuta asing - -

b. Uncommitted

i. Rupiah 1.000 10

ii. Valuta asing - -

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 631.470 654.199

b. L/C dalam negeri 10.262 3.084

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih

berjalan - 9.645

5. Lainnya - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI -

-1. Garansi yang diterima

a. Rupiah - -

b. Valuta asing - -

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 103.961 87.396

b. Bunga lainnya - -

3. Lainnya 1.700 -

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI - -

1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 1.761.696 1.171.119

b. Valuta asing 753.671 91.929

2. Lainnya -

-No. POS-POS 30 SEP 2013

(Unaudited)

31 DES 2012

(Audited)

LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 30 September 2013 dan 31 Desember 2012

POS-POS No.

LAPORAN LABA-RUGI KOMPREHENSIF Per 1 Januari s/d 30 September 2013 dan 2012

1 JAN 2013 s/d 30 SEP 2013

(Unaudited)

1 JAN 2012 s/d 30 SEP 2012

(Unaudited)

ASET

1 Kas 416.597 440.296

2 Penempatan pada Bank Indonesia 3.233.297 4.029.259 3 Penempatan pada bank lain 2.147.899 3.590.304

4 Tagihan spot dan derivatif - -

5 Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 987.586 228.132

b. Tersedia untuk dijual 4.997.769 1.257.367

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 255.000 5.000 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - -6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual

kembali (reverse repo) - 1.854.822

8 Tagihan akseptasi - -

9 Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -

b. Tersedia untuk dijual - -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 16.060.691 13.469.937

10 Pembiayaan syariah 1.787.393 1.321.618

11 Penyertaan 11.537 11.537

12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

a. Surat berharga (40 ) (40 )

b. Kredit (171.126 ) (65.663 )

c. Lainnya (1.725 ) (1.313 )

13 Aset tidak berwujud 11.182 -

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (7.187 ) -

14 Aset tetap dan inventaris 320.203 299.626

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (219.805 ) (203.497 ) 15 Aset non produktif

a. Properti terbengkalai 140 140

b. Aset yang diambil alih - -

c. Rekening tunda - -

d. Aset antarkantor - -

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - -

17 Sewa pembiayaan - -

18 Aset pajak tangguhan 1.508 1.508

19 Rupa-rupa aset 812.693 380.593

TOTAL ASET 30.643.612 26.619.626 KEWAJIBAN & MODAL

1 Giro 7.968.886 12.659.443

2 Tabungan 3.735.425 3.869.655

3 Simpanan berjangka 12.407.420 3.595.691

4 Dana investasi revenue sharing - -

5 Pinjaman dari Bank Indonesia 4 6

6 Pinjaman dari bank lain 599.184 752.154

7 Liabilitas spot dan derivatif - -

8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (repo) 694.800 289.125

9 Utang akseptasi - -

10 Surat berharga yang diterbitkan 748.087 1.497.359 11 Pinjaman yang diterima

a. Pinjaman yang dapat diperhitungan sebagai modal - - b. Pinjaman yang diterima lainnya 100.744 103.517

12 Setoran jaminan 26.794 26.810

13 Liabilitas antar kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 283.405 9.614 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -

14 Liabilitas pajak tangguhan -

-15 Liabilitas lainnya 534.447 1.364.964

16 Dana investasi proit sharing 617.382 514.879

TOTAL LIABILITAS 27.716.578 24.683.217 17 Modal disetor

a. Modal dasar 3.500.000 3.500.000

b. Modal yang belum disetor -/- (1.918.841 ) (2.368.841 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -18 Tambahan modal disetor

a. Agio - -

b. Disagio -/- - -

c. Modal sumbangan - -

d. Dana setoran modal 1 1

e. Lainnya - -

19 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset

keuangan dalam kelopmpok tersedia untuk di jual 3.951 (1.342 ) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas

asosiasi - -

f. Keuntungan (kerugian) akturial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -

h. Lainnya -

-20 Selisih kuasi reorganisasi -

-21 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - -

22 Ekuitas lainnya - -

23 Cadangan

a. Cadangan umum 523.995 390.958

b. Cadangan tujuan 92.330 76.349

24 Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu 110.000 -

b. Tahun berjalan 615.598 339.284

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA

PEMILIK -

-25 Kepentingan minoritas (Minority interest) - -TOTAL EKUITAS 2.927.034 1.936.409 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 30.643.612 26.619.626

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga

a. Rupiah 1.850.910 1.465.688

2. Beban Bunga

a. Rupiah 729.531 647.979

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 1.158.048 852.387 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga 2.861

-ii. Kredit -

-iii. Spot dan derivatif -

-iv. Aset keuangan lainnya -

-b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 24.652 26.618

ii. Kredit -

-iii. Aset keuangan lainnya -

-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 4.071 14 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method -

-f. Deviden 3.069 1.329

g. Komisi/provisi/fee dan administras 66.831 116.450 f. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nila 222.632 614

g. Pendapatan lainnya 82.794 14.187

2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga 39.499 9.516

ii. Kredit -

-iii. Spot dan derivatif -

-iv. Aset keuangan lainnya -

-b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga 878

-ii. Kredit -

-iii. Aset keuangan lainnya -

-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 107 -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga -

-ii. Kredit 217.108 77.802

iii. Pembiayaan syariah 18.985

-iv. Aset keuangan lainnya 125 33

f. Kerugian terkait risiko operasional -

-g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - -h. Komisi/provisi/fee dan administras -j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) -

-l. Beban tenaga kerja 465.410 393.312

m. Beban promosi 17.947 17.893

n. Beban lainnya 267.019 206.523

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (620.168 ) (545.867 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 537.880 306.520 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - -2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 52.536 9.200 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 25.182 (112 ) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 77.718 9.088 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 615.598 315.608 Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan - (85.814 )

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - (7.155 ) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 615.598 222.639 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam

mata uang asing -

-b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok AFS

i. perubahan bersih dari nilai wajar - (13 ) ii. keuntungan nilai wajar atas penjualan yang diakui

di laporan laba/rug 13.025 (1.012 )

iii. kerugian penurunan nilai yang diakui di laporan laba/rugi - -c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas

i. bagian efektif dari perubahan nilai wajar - -ii. jumlah yang diakui di laporan laba/rugi -

-d. keuntungan revaluasi aset tetap -

-e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat past - -g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - (513 )

h. lainnya -

-Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak

penghasilan terkai 13.025 (1.538 )

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 628.623 221.101 Laba yang dapat diatribusikan kepada

BANK 615.598 222.639

KEPENTINGAN NON PENGENDALI -

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 615.598 222.639 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada

BANK 628.623 221.101

KEPENTINGAN NON PENGENDALI -

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 628.623 221.101 * Taksiran Pajak 2013 dihitung pada akhir tahun

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 30 September 2013 dan 2012

POS-POS No.

30 SEP 2012 (Unaudited)

30 SEP 2013 (Unaudited)

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Per 30 September 2013 dan 2012

CKPN PPA WAJIB DIBENTUK CKPN PPA WAJIB DIBENTUK

30 SEP 2013 (Unaudited) 30 SEP 2012 (Unaudited)

POS-POS

INDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM KHUSUS INDIVIDUAL KOLEKTIF UMUM KHUSUS

No.

1. Penempatan pada bank lain - 1.725 13.862 1.611 - 1.389 - 1.278

2. Tagihan spot dan derivatif - - - -

-3. Surat berharga - 40 10.907 - - 40 40

-4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - -

-5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji - - -

-dijual kembali (Reverse Repo)

6. Tagihan akseptasi - - -

-7. Kredit 43.800 127.326 163.070 364.067 40.761 35.149 116.684 260.581

8. Penyertaan - - 115 - - - 9

-9. Penyertaan modal sementara - - -

-PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Per 30 September 2013 dan 2012

(Dalam %)

Jakarta, 29 Oktober 2013

PT. Bank DKI Grup Syariah

Dewan Pengawas Syariah

Grup Syariah

KH. MUNZIR TAMAM, MA

HARIJANTO

Ketua Pemimpin

INFORMASI KEUANGAN UNIT USAHA SYARIAH

Per 30 September 2013 dan 2012

(Dalam Jutaan Rupiah)

No.

Porsi Pemilik Dana

1 Giro Wadiah

a. Bank 755 6 -

b. Non Bank 85.766 682 -

2 Tabungan Mudharabah -

a. Bank - - -

b. Non Bank 140.391 1.117 35,00% 391 3,34%

3 Deposito Mudharabah -

a. Bank -

1 Bulan 76.853 611 55,00% 336 5,25%

3 Bulan - - -

6 Bulan - - -

12 Bulan 303 2 55,00% 1 5,25%

b. Non Bank

1 Bulan 377.755 3.005 55,00% 1.653 5,25%

1 Bulan 12.839 102 10,48% 11 1,00%

3 Bulan 9.345 74 55,00% 41 5,25%

3 Bulan 12 0 10,48% 0 1,00%

6 Bulan 13.738 109 55,00% 60 5,25%

12 Bulan 80.860 643 55,00% 354 5,25%

TOTAL 798.616 6.353 2.847

DISTRIBUSI BAGI HASIL

Per 30 September 2013 (Dalam Jutaan Rupiah)

Jenis Penghimpunan Saldo

rata-rata

Pendapatan yang harus dibagi

hasil Nisbah

Jumlah bonus dan bagi hasil

Indikasi Rate of Return

1 Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik 170.664 107.056

2 Irrevocable L/C yang masih berjalan - -

3 Garansi (Kafalah) yang diberikan 1.346 16

4 Lainnya - -

No.

KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Per 30 September 2013 dan 2012 (Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS 30 SEP 13 30 SEP 12

No.

LAPORAN POSISI KEUANGAN

POS-POS 30 SEP 13 30 SEP 12

A. ASET

1 Kas 9.231 6.710

2 Giro Bank Indonesia 42.663 30.014

3 Sertiikat Wadiah Bank Indonesia 81.900 10.800

4 Penempatan Pada Bank Lain 11.409 11.125 5 PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/- (114 ) (111 ) 6 Surat Berharga Yang Dimiliki 5.000 5.000 7 PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/- (40 ) (40 )

8 Piutang Murabaha 167.363 135.525

9 PPAP Piutang Murabaha -/- (87.270 ) (73.567 )

10 Piutang Lainnya 1.036.254 773.361

11 PPAP Piutang Lainnya (107 ) (47 )

12 Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah 583.774 423.892

13 PPAP Pembiayaan -/- (15.149 ) (18.488 )

14 Pendapatan Yang Masih Akan Diterima 32.526 15.844

15 Biaya Dibayar Dimuka - -

16 Aktiva Tetap 17.010 7.780

17 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- (6.698 ) (5.204 )

18 Aktiva Lain-lain 1.450 4.614

JUMLAH ASET 1.879.202 1.327.208 B. LIABILITAS

1 Dana Simpanan Wadiah 153.841 152.246

2 Kewajiban Segera Lainnya 2.235 3.099 3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS) - - 4 Kewajiban Kepada Bank Lain 2.151 4.678 5 Surat Berharga Yang Diterbitkan - -

6 Kewajiban Lain-lain 976.622 762.839

7 Dana Investasi tidak terikat - - a. Tabungan Mudharabah 140.683 116.463 b. Deposito Mudharabah 551.700 301.842

b1. Rupiah 550.580 272.224

b2. Valuta Asing 1.120 29.618

8 Saldo Laba (Rugi) 51.970 (13.959 )

JUMLAH LIABILITAS 1.879.202 1.327.208

No. POS-POS

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

30 SEP 13 30 SEP 12

A. PENDAPATAN OPERASIONAL

1 Margin Murabaha 4.867 12.176

2 Bagi Hasil Mudharabah 36.711 26.996

3 Bonus 195 274

4 Pendapatan Operasional Lainnya 75.122 70.278 B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 116.895 109.724

C. Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tidak terikat

a. Bank (446 ) (18 )

b. Bukan bank (15.088 ) (14.332 )

c. Bank Indonesia (FPJPS) - - D. JUMLAH BAGI HASIL (15.534 ) (14.350 )

E. Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil

untuk investor dana investasi tidak terikat 101.361 95.374

F. BEBAN OPERASIONAL

1 Bonus Wadiah 1.774 2.219

2 Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 23.484 90.478 3 Beban Umum & Administrasi 3.906 1.346

4 Beban Personalia 18.062 13.371

5 Beban Lainnya 2.620 2.064

G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 49.846 109.478

H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH 51.515 (14.104 )

I. PENDAPATAN NON OPERASIONAL 13.572 17.279

J. BEBAN NON OPERASIONAL 13.117 17.134

K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 455 145