(dalam jutaan rupiah) 30-Jun-17 Kategori Portofolio

(1)

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

Wil. Jakarta Wil. Barat Wil. Tengah Wil. Timur Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,435,098 - - - 2,435,098.00

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - -

-3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - -

-4 Tagihan Kepada Bank 819,757 5,296 - 2,973 828,026

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 58,280 31,943 7,071 10,881 108,175

6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - -

-7 Kredit Pegawai/Pensiunan 527 92 301 117 1,037

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 23,801 4,188 938 11,919 40,846

9 Tagihan kepada Korporasi 2,221,108 1,841,956 1,017,890 1,798,736 6,879,690

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 64,283 39,458 18,425 11,283 133,449

11 Aset Lainnya 744,373 - - - 744,373.00

12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)

Total 6,367,227 1,922,933 1,044,625 1,835,909 11,170,694

No. Kategori Portofolio

30-Jun-17

(2)

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak - Bank secara Individual

PT Bank Rabobank International Indonesia

< 1 tahun

> 1 thn s.d. 3 thn

> 3 thn s.d. 5 thn

> 5 thn

Non Kontraktual

Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 1,486,645 234,887 - - 713,566 2,435,098

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - -

-3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - -

-4 Tagihan Kepada Bank 823,031 4,995 - - 828,026

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 2,716 10,815 28,695 65,949 108,175

6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - -

-7 Kredit Pegawai/Pensiunan 5 137 895 - 1,037

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 27,599 6,162 5,392 1,693 40,846

9 Tagihan kepada Korporasi 4,952,774 766,703 882,132 278,081 6,879,690

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 98,063 16,763 7,880 10,743 133,449

11 Aset Lainnya - - - - 744,373 744,373

Total 7,390,833 1,040,462 924,994 356,466 1,457,939 11,170,694

No.

Kategori Portofolio

30-Jun-17

(3)

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual PT Bank Rabobank International Indonesia

No. Sektor Ekonomi Tagihan Kepada

Pemerintah

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

Tagihan Kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal

Kredit Beragun Properti Komersial

Kredit Pegawai/Pensiunan

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

Tagihan kepada Korporasi

Tagihan yang Telah

Jatuh Tempo Aset Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)

30-Jun-17

1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan - - - - 450 991,023 19,776 -2 Perikanan - - - - 59,059 - -3 Pertambangan dan Penggalian - - - -4 Industri pengolahan - - - 28,400 914 - - 21,600 2,396,953 21,804 -5 Listrik, Gas dan Air - - - -6 Konstruksi - - - 36 127,779 2,553 -7 Perdagangan besar dan eceran - - - - 6,396 - - 8,259 2,675,917 79,781 -8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum - - - - 34,509 - -9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi - - - 6 109,340 3,868 -10 Perantara keuangan - - - 8,269 - - - - 7,043 711 -11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan - - - - 821 333,776 - -12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - -13 Jasa pendidikan - - - - 374 6,249 1,906 -14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial - - - - 29,127 - -15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya - - - - 6,590 - -16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - - - 100,865 - 1,037 9,300 30,747 3,050 -17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya - - - - 4,510 - -18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - -19 Bukan Lapangan Usaha - - - -20 Lainnya 2,435,098 - - 791,357 - - - - 67,068 - 744,373

(4)

Tabel 2.4.a: Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

Wil. Jakarta

Wil. Barat

Wil. Tengah

Wil. Timur

_Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7)

1 Tagihan

6,417,567

1,841,795

1,971,178

1,054,319

11,284,859

2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (

impaired

)

-a. Belum jatuh tempo

2,255,101

1,817,684

1,871,590

1,022,053

6,966,428

b. Telah jatuh tempo

64,283

11,283

39,459

18,425

133,450

3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual

26,125

-

21,446

-

47,571

4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif

34,163

12,828

38,683

13,841

99,515

5 Tagihan yang dihapus buku

565,811

65,860

111,799

146,582

890,052

No.

Keterangan

30-Jun-17

Wilayah

(5)

Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

Belum Jatuh Tempo Telah jatuh tempo

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

30-Jun-17

1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 1,020,664 989,007 19,776 6,440 5,441 -2 Perikanan 59,059 58,576 - - 483 -3 Pertambangan dan Penggalian - - - - - 78,744 4 Industri pengolahan 2,491,244 2,429,547 21,804 19,685 20,208 179,069 5 Listrik, Gas dan Air - - - - - -6 Konstruksi 131,790 127,695 2,553 - 1,542 398 7 Perdagangan besar dan eceran 2,833,949 2,682,186 79,782 9,426 62,555 438,402 8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum 34,606 34,287 - - 319 -9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 127,478 109,261 3,869 12,020 2,328 6,746 10 Perantara keuangan 16,138 15,298 711 - 129 6,952 11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 334,856 332,174 - - 2,682 233 12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - - - -13 Jasa pendidikan 9,908 6,614 1,906 - 1,388 44,089 14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 29,127 28,852 - - 275 -15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 6,590 6,584 - - 6 -16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga 147,045 141,892 3,049 - 2,104 135,419 17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya 4,510 4,455 - - 55 -18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - - -19 Bukan Lapangan Usaha - - - - - -20 Lainnya 4,037,897 - - - -

-Total 11,284,861 6,966,428 133,450 47,571 99,515 890,052

Tagihan yang dihapus buku

No. Sektor Ekonomi Tagihan

Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai

Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif

(6)

Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Bank secara Individual

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

CKPN Individual

CKPN Kolektif

(1) (3) (4)

1 Saldo awal CKPN 157,844 121,009

2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net) -

-2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan 69,485 76,352

2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan (2,969) (79,548)

3 - (6,668)

4 Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan (176,788) (11,631)

47,572

99,514

No.

Keterangan

30-Jun-17

(2)

CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada peride berjalan

(7)

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat - Bank secara Individual PT Bank Rabobank International Indonesia

Lembaga Pemeringkat

Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3

Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3

Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3

PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn) PT ICRA Indonesia [Idr]AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B- [Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d [Idr]A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3 Kurang dari [Idr]A3 PT Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA3 s.d id A4 Kurang dari idA4

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)

1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,435,098 2,435,098

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik -

-3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan

Multilateral dan Lembaga Internasional -

-4 Tagihan Kepada Bank 828,026 828,026

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 6 Kredit Beragun Properti Komersial 7 Kredit Pegawai/Pensiunan

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

9 Tagihan kepada Korporasi 6,879,690 6,879,690

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 11 Aset Lainnya

TOTAL 10,142,814 10,142,814

30-Jun-17

Kategori Portofolio

Tagihan Bersih

Peringkat Jangka panjang Peringkat Jangka Pendek

(8)

Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) : Transaksi Derivatif

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

< 1 Tahun

> 1 Tahun - < 5

Tahun

> 5 Tahun

1 Suku Bunga

-

-2

Nilai Tukar

537,199

246

261 1,157

3 Lainnya

TOTAL

537,199

-

246

261 1,157

-

-1

Suku Bunga

2 Nilai Tukar

3 Saham

4 Emas

5 Logam selain Emas

6 Lainnya

TOTAL

No

Variabel yang Mendasari

30-Jun-17

Nilai

Notional

Tagihan

Derivatif

Kewajiban

Derivatif

Tagihan Bersih

sebelum MRK

MRK

Tagihan Bersih

setelah MRK

BANK SECARA INDIVIDUAL

(9)

Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) :

Transaksi Repo - Bank secara Individual

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

No.

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral

dan Lembaga Internasional

4 Tagihan Kepada Bank

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan

Portofolio Ritel

6 Tagihan kepada Korporasi

7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)

TOTAL

Kewajiban Repo

Tagihan Bersih

ATMR

Kategori Portofolio

30-Jun-17

Nilai Wajar SSB

(10)

Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) :

Transaksi Reverse Repo - Bank secara Individual

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

No.

(1) (2) (3) (4) (5) (6)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral

dan Lembaga Internasional

4 Tagihan Kepada Bank

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan

Portofolio Ritel

6 Tagihan kepada Korporasi

7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)

Total

Nilai MRK

Tagihan Bersih

setelah MRK

ATMR setelah

MRK

Kategori Portofolio

30-Jun-17

Tagihan Bersih

(11)

Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual

PT Bank Rabobank International Indonesia

0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)

A Eksposur Neraca

1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - -

-2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - -

-3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - -

-4 Tagihan Kepada Bank - 158,866 - - - 16,848 - - - 175,714

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - 442 39,783 3,355 - - - - 43,580

6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - -

-7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - 519 - - - 519

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - 29,903 - - 29,903

9 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - 6,783,489 - 6,783,489

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - 2,668 196,172 198,840

11 Aset Lainnya - - - - - - - 580,068 - 580,068

Total Eksposur Neraca - 158,866 442 39,783 3,355 17,366 29,903 7,366,225 196,172 - 7,812,111 B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif - - - - - - - -

-1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - -

-4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - - -

-5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - -

-6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - -

-7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - -

-8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - 6,105 - - 6,105

9 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - 385,720 - - 385,720

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - -

-11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)

Total Eksposur TRA - - - - - - 391,824 - - - 391,824 C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) - - - - - - - -

-1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - -

-4 Tagihan Kepada Bank - 1,115 - - - - - - - 1,115

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - -

-6 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - 42 - 42

Total Eksposur Counterparty Credit Risk - 1,115 - - - - - 42 - - 1,157

No. Kategori Portofolio

30-Jun-17

Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit _ATMR Beban

(12)

Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

Agunan

Garansi

Asuransi

Kredit

Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) = (3)-[(4)+(5)+(6)+(7)]

A Eksposur Neraca

-1 Tagihan Kepada Pemerintah 2,435,098 2,435,098

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik -

-3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional -

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 108,175 108,175

6 Kredit Beragun Properti Komersial -

-7 Kredit Pegawai/Pensiunan 1,037 1,037

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 40,846 40,846

9 Tagihan kepada Korporasi 6,879,690 6,879,690

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 133,449 133,449

11 Aset Lainnya 744,373 744,373

Total Eksposur Neraca 11,170,694 - - - - 11,170,694 B Eksposur Rekening Adminsitratif

1 Tagihan Kepada Pemerintah -

-2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik -

-4 Tagihan Kepada Bank -

-5 Kredit Beragun Rumah Tinggal -

-6 Kredit Beragun Properti Komersial -

-7 Kredit Pegawai/Pensiunan -

-8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 8,140 8,140

9 Tagihan kepada Korporasi 385,720 385,720

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo -

-11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)

Total Eksposur Rekening Administratif 393,859 - - - - 393,859 C Eksposur Counterparty Credit Risk

1 Tagihan Kepada Pemerintah -

-2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik -

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel -

-6 Tagihan kepada Korporasi 42 42

Total Eksposur Counterparty Credit Risk 5,618 - - - - 5,618 11,570,171

- - - - 11,570,171

No.

Kategori Portofolio

30-Jun-17

Tagihan Bersih

Bagian Yang Dijamin Dengan

Bagian Yang Tidak

Dijamin

(13)

Pengungkapan Transaksi Sekuritisasi - Bank secara Individual

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

Telah jatuh tempo

Belum Jatuh

Tempo

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1 Bank bertindak sebagai Kreditur Asal

- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)

2 Bank bertindak sebagai Penyedia Kredit Pendukung a. Fasilitas penanggung risiko pertama

- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) b. Fasilitas penanggung risiko kedua

3 Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Likuiditas - Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)

4 Bank bertindak sebagai Penyedia Jasa

5 Bank bertindak sebagai Bank Kostudian

6 Bank bertindak sebagai Pemodal a. Senior tranche

- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal) b. Junior tranche

No.

Eksposur Sekuritisasi

30-Jun-17

Nilai aset yg

disekuritisasi

Nilai aset yang disekuritisasi yang

mengalami penurunan nilai

Laba/Rugi dari

aktivitas

sekuritisasi

(14)

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

(1) (2) (3) (4)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga

Internasional

4 Tagihan Kepada Bank

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal

6 Kredit Beragun Properti Komersial

7 Kredit Pegawai/Pensiunan

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

9 Tagihan kepada Korporasi

10 Aset Lainnya

11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)

Total

Nilai Aset Yang

Disekuritisasi

Keuntungan (Kerugian)

Penjualan

No.

Underlying Asset

30-Jun-17

Pengungkapan Sekuritisasi : Ringkasan Aktivitas Transaksi Sekuritisasi

(15)

Lampiran 3. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/ /DPNP tanggal Februari 2011

PT Bank Rabobank International Indonesia

1.

No Tagihan Bersih ATMR Sebelum

MRK ATMR Setelah MRK (1) (3) (4) (5) 1. 2,435,098 0 0 2. 0 0 0 3. 0 0 0 4. 828,026 175,714 175,714 5. 108,176 43,580 43,580 6. 0 0 0 7. 1,037 519 519 8. 40,845 30,634 29,903 9. 6,879,690 6,879,690 6,783,489 10. 133,449 198,840 198,840 11. 744,373 0 580,068 11,170,694 7,328,976 7,812,111 2.

MRK ATMR Setelah MRK (1) (3) (4) (5) 1. 0 0 0 2. 0 0 0 3. 0 0 0 4. 0 0 0 5. 0 0 0 6. 0 0 0 7. 0 0 0 8. 8,140 6,105 6,105 9. 385,720 385,720 385,720 10. 0 0 0 393,859 391,824 391,824 Kategori Portofolio (2)

Tagihan Kepada Pemerintah Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

Eksposur Aset di Neraca, kecuali eksposur sekuritisasi

30-Jun-17

TOTAL

Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif, kecuali eksposur sekuritisasi.

30-Jun-17 Kategori Portofolio

Aset Lainnya

Tagihan kepada Bank

Pengungkapan Perhitungan ATMR Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar - Bank secara Individual

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel Tagihan Kepada Korporasi

Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank

Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial

Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan

(2)

Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

TOTAL

(16)

Lampiran 3. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/ /DPNP tanggal Februari 2011

3.

MRK ATMR Setelah MRK (1) (3) (4) (5) 1. 0 0 0 2. 0 0 0 3. 0 0 0 4. 5,576 1,115 1,115 5. 0 0 0 6. 42 42 42

7. Eksposur tertimbang dari Credit Valuation Adjustment (CVA)

5,618 1,157 1,157

4. Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk)

No Nilai Eksposur Faktor Pengurang

Modal ATMR Setelah MRK (1) (3) (4) (5) 1. 0 0 a. 0 0 b. 0 0 c. 0 0 d. 0 0 2. 0 0 0 0 0 5. No Faktor Pengurang Modal ATMR (1) (3) (4) 1. 0 0 2. 0 0 3. 0 4. 0 0 5. 0 0 6. 0 0 7. 0 0 0

6. Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)

No Faktor Pengurang

Modal ATMR

(1) (3) (4)

1.

7.

(dalam jutaan rupiah) 30-Jun-17

8,205,093 0 Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)

(2)

TOTAL

Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan kepada Bank

Beban Modal 50% (16-30 hari) Beban Modal 75% (31-45 hari) Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari) Non-delivery versus payment

TOTAL

Eksposur Sekuritisasi

30-Jun-17 Jenis Transaksi

(2)

Delivery versus payment Beban Modal 8% (5-15 hari)

Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak memenuhi persyaratan Fasilitas Likuiditas yang memenuhi persyaratan

Fasilitas Likuiditas yang tidak memenuhi persyaratan Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan

(2)

Fasilitas Kredit Pendukung yang memenuhi persyaratan

TOTAL ATMR RISIKO KREDIT TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL

Posisi Tanggal Laporan Jenis Transaksi

(2) Total Eksposur

Total Pengukuran Risiko Kredit

Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan

Eksposur Sekuritisasi yang tidak tercakup dalam ketentuan Bank Indonesia mengenai prinsip-prinsip kehati-hatian dalam aktivitas sekuritisasi aset bagi bank umum.

TOTAL

(17)

Lampiran 3. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/ /DPNP tanggal Februari 2011

PT Bank Rabobank International Indonesia

1.

MRK ATMR Setelah MRK (1) (3) (4) (5) 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 2.

MRK ATMR Setelah MRK (1) (3) (4) (5) 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10.

Pengungkapan Perhitungan ATMR Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar - Bank

secara Konsolidasi dengan Perusahaan Anak

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan Kepada Bank

Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial

Kategori Portofolio (2)

Eksposur Aset di Neraca, kecuali eksposur sekuritisasi

30-Jun-17

TOTAL

Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif, kecuali eksposur sekuritisasi.

Aset Lainnya

Tagihan kepada Bank Kredit Beragun Rumah Tinggal Kredit Beragun Properti Komersial Kredit Pegawai/Pensiunan

(2)

Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

TOTAL

(18)

Lampiran 3. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 13/ /DPNP tanggal Februari 2011

3.

MRK ATMR Setelah MRK (1) (3) (4) (5) 1. 2. 3. 4. 5. 6.

7. Eksposur tertimbang dari Credit Valuation Adjustment (CVA)

4. Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk)

No Nilai Eksposur Faktor Pengurang

Modal ATMR Setelah MRK (1) (3) (4) (5) 1. a. b. c. d. 2. 5. No Faktor Pengurang Modal ATMR (1) (3) (4) 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.

6. Eksposur di Unit Usaha Syariah dan/atau Perusahaan Anak yang Melakukan Kegiatan Usaha berdasarkan Prinsip Syariah (apabila ada)

No Faktor Pengurang

Modal ATMR

(1) (3) (4)

1.

7.

(dalam jutaan rupiah) Posisi Tanggal

Laporan

Posisi Tanggal Laporan Tahun

Sebelumnya Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)

(2)

TOTAL

Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional Tagihan kepada Bank

Beban Modal 50% (16-30 hari) Beban Modal 75% (31-45 hari) Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari) Non-delivery versus payment

TOTAL

Eksposur Sekuritisasi

(2)

Delivery versus payment Beban Modal 8% (5-15 hari)

Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak memenuhi persyaratan Fasilitas Likuiditas yang memenuhi persyaratan

Fasilitas Likuiditas yang tidak memenuhi persyaratan Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan

(2)

Fasilitas Kredit Pendukung yang memenuhi persyaratan

TOTAL ATMR RISIKO KREDIT TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL

Posisi Tanggal Laporan Jenis Transaksi

(2) Total Eksposur

Total Pengukuran Risiko Kredit

Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan

Eksposur Sekuritisasi yang tidak tercakup dalam ketentuan Bank Indonesia mengenai prinsip-prinsip kehati-hatian dalam aktivitas sekuritisasi aset bagi bank umum.

TOTAL

(19)

Pengungkapan Risiko Operasional - Bank secara Individual

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

(1) (2) (3) (4) (5)

1 Pendekatan Indikator Dasar

678,479

101,771.80

1,272,148

Total

678,479

101,772

1,272,148

No.

Pendekatan Yang Digunakan

30-Jun-17

Pendapatan Bruto (Rata-rata 3

(20)

Pengungkapan Risiko Pasar Menggunakan Metode Standar

PT Bank Rabobank International Indonesia

(dalam jutaan rupiah)

Beban Modal

ATMR

Beban Modal

ATMR

(1) (2) (3) (4) (5) (6)

1 Risiko Suku Bunga

a. Risiko Spesifik

-

-b. Risiko Umum

-

-2

Risiko Nilai Tukar

-

21,034

3 Risiko Ekuitas *)

4 Risiko Komoditas *)

5 Risiko Option

Total

-

21,034

*)

Untuk bank yang memiliki perusahaan anak yang memiliki eksposur risiko dimaksud

No.

Jenis Risiko

30-Jun-17

(21)

Pengungkapan Risiko Likuiditas Profil Maturitas Rupiah

PT Bank Rabobank International Indonesia

< 1 bulan > 1 bln s.d. 3 bln > 3 bln s.d. 6 bln > 6 bln s.d. 12 bln > 12 bulan

(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

I

A Aset

1. Kas 159,943 159,943 - - -

-2. Penempatan pada Bank Indonesia 1,563,002 1,071,453 248,466 147,509 95,574

-3. Penempatan pada bank lain 16,257 16,257 - - -

-4. Surat Berharga 645,528 - 169,305 191,710 49,626 234,887

5. Kredit yang diberikan 5,670,556 1,115,932 704,411 1,030,943 1,380,556 1,438,714

6. Tagihan lainnya 63,868 35,546 28,322 - -

-7. Lain-lain 428,023 359,070 6,423 7,835 11,365 43,330

Total Aset 8,547,177 2,758,201 1,156,927 1,377,997 1,537,121 1,716,931

B. Kewajiban

1. Dana Pihak Ketiga 6,429,542 4,710,134 1,310,231 161,098 198,851 49,228

2. Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - -

-3. Kewajiban pada bank lain 91,413 81,413 5,000 - 5,000

-4. Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - -

-5. Pinjaman yang Diterima - - - - -

-6. Kewajiban lainnya 88,274 59,952 28,322 - -

-7. Lain-lain 133,823 121,602 - - - 12,221

Total Kewajiban 6,743,052 4,973,101 1,343,553 161,098 203,851 61,449

Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 1,804,125 (2,214,900) (186,626) 1,216,899 1,333,270 1,655,482

II

A. Tagihan Rekening Administratif

1. Komitmen - - - - -

-2. Kontijensi 154,494 154,494 - - -

-Total Tagihan Rekening Administratif 154,494 154,494 - - -

-B. Kewajiban Rekening Administratif

1. Komitmen 2,473,754 199,117 752,855 328,287 489,135 704,360

2. Kontijensi 155,292 10,577 14,520 12,583 81,059 36,553

Total Kewajiban Rekening Administratif 2,629,046 209,694 767,375 340,870 570,194 740,913

Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif (2,474,552) (55,200) (767,375) (340,870) (570,194) (740,913)

Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] (670,427) (2,270,100) (954,001) 876,029 763,076 914,569

Selisih Kumulatif - (2,270,100) (3,224,101) (2,348,072) (1,584,996) (670,427)

30-Jun-17

No. Pos-pos Saldo

Jatuh Tempo

(2) NERACA

(22)

Pengungkapan Risiko Likuiditas Profil Maturitas Valas

PT Bank Rabobank International Indonesia

< 1 bulan > 1 bln s.d. 3 bln > 3 bln s.d. 6 bln > 6 bln s.d. 12 bln > 12 bulan

(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

I

A Aset

1. Kas 4,361 4,361 - - -

-2. Penempatan pada Bank Indonesia 226,568 226,568 - - -

-3. Penempatan pada bank lain 775,101 775,101 - - -

-4. Surat Berharga - - - - -

-5. Kredit yang diberikan 1,576,406 296,357 26,428 535,499 39,860 678,262

6. Tagihan lainnya 3,446 1,267 2,179 - -

-7. Lain-lain 5,287 2,074 26 1,249 139 1,799

Total Aset 2,591,169 1,305,728 28,633 536,748 39,999 680,061

B. Kewajiban

1. Dana Pihak Ketiga 1,923,826 1,598,306 250,608 57,193 17,719

-2. Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - -

-3. Kewajiban pada bank lain 2,749 2,749 - - -

-4. Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - -

-5. Pinjaman yang Diterima 624,380 - - 17,541 56,371 550,468

6. Kewajiban lainnya 3,955 1,563 2,179 - - 213

7. Lain-lain 43,350 43,350 - - -

-Total Kewajiban 2,598,260 1,645,968 252,787 74,734 74,090 550,681

Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca (7,091) (340,240) (224,154) 462,014 (34,091) 129,380

II

A. Tagihan Rekening Administratif

1. Komitmen 293,306 293,306 - - -

-2. Kontijensi 818,946 818,946 - - -

-Total Tagihan Rekening Administratif 1,112,252 1,112,252 - - -

-B. Kewajiban Rekening Administratif

1. Komitmen 1,425,332 403,485 197,919 155,402 342,046 326,480

2. Kontijensi 20,939 200 16,623 - - 4,116

Total Kewajiban Rekening Administratif 1,446,271 403,685 214,542 155,402 342,046 330,596

Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif (334,019) 708,567 (214,542) (155,402) (342,046) (330,596)

Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] 2,257,150 2,014,295 (185,909) 381,346 (302,047) 349,465

Selisih Kumulatif - 2,014,295 1,828,386 2,209,732 1,907,685 2,257,150

30-Jun-17

No. Pos-pos Saldo

Jatuh Tempo

(2) NERACA