Lampiran 1
Tabel 1.1
Return On Assets (ROA) pada Bank Umum periode 2008-2013
No Bank 2008 2009 2010 2011 2012 2013
1 Bank Agroniaga (0,11) 0,18 0,67 1,39 1,63 1,66 2 Bank Bukopin 1,66 1,46 1,65 1,87 1,83 1,75 3 Bank Bumi Artha 2,07 2,05 1,52 2,11 2,47 2,05 4 Bank ICB Bumiputera 0,09 0,18 0,51 (1,64) 0,09 (0,93) 5 Bank Capital 1,14 1,42 0,74 0,84 1,32 1,59 6 Bank Central Asia 3,40 3,40 3,50 3,80 3,60 3,80 7 Bank CIMB Niaga 1,10 2,10 2,75 2,85 3,18 2,76 8 Bank Danamon 1,50 1,50 2,80 2,60 2,70 2,50 9 Bank Ekonomi Raharja 2,26 2,21 1,78 1,49 1,02 1,19 10 Bank Pundi Indonesia (2,00) (7,88) (12,90) (4,75) 0,98 1,23 11 Bank Himpunan Saudara 3,00 2,41 2,78 3,00 2,78 2,23
12 BII 1,11 0,07 1,14 1,13 1,62 1,71
13 Bank Mandiri 2,50 3,00 3,40 3,40 3,45 3,66 14 Bank Mayapada 1,27 0,90 1,22 2,07 2,41 2,53 15 Bank Mega 1,98 1,77 2,45 2,29 2,74 1,14
16 BNI 1,10 1,70 2,50 2,90 2,90 3,40
17 BNP 1,17 1,02 1,50 1,53 1,57 1,58
18 Bank OCBC NISP 1,54 1,79 1,09 1,64 1,80 1,80 19 Bank PANIN 1,75 1,78 1,76 2,02 1,96 1,85 20 Bank Permata 1,70 1,40 1,98 1,66 1,70 1,55
21 BRI 4,18 3,73 4,64 4,93 5,15 5,03
22 Bank Swadesi 2,53 3,53 2,93 3,66 3,14 3,80
23 BTPN 4,48 3,42 4,00 4,40 4,70 4,50
Lampiran 2
Tabel 1.2
Rata-rata ROA, CAR, LDR, NIM, NPL, BOPO, dan Pertumbuhan DPK Rasio (dalam %) 2008 2009 2010 2011 2012 2013
ROA 1,62 1,41 1,49 1,95 2,36 2,24
CAR 17,17 18,40 17,81 14,97 15,75 15,86
LDR 77,34 73,05 74,17 76,92 81,35 84,55
NPL 2,90 2,41 1,55 1,31 1,44 1,20
NIM 6,24 6,03 6,06 6,05 6,51 6,06
BOPO 81,14 84,02 80,84 79,20 75,10 77,91
Tabel 1.3 Penelitian Terdahulu No
Peneliti Judul Penelitian
Variabel Penelitian
Metode
Penelitian Hasil Penelitian 1 Rita
Septavia dan L. Jade Faliany (2012)
Analisis
Pengaruh Rasio CAR, NPL, BOPO dan LDR Terhadap
Profitabilitas Perbankan (Studi Kasus Pada 10 Bank Besar Berdasarkan Peringkat Asset Perbankan yang Terdaftar di BEI). CAR, NPL, BOPO, LDR dan ROA Analisis Regresi Berganda CAR berpengaruh positif signifikan, NPL dan BOPO berpengaruh negatif signifikan, sedangkan LDR berpengaruh positif tidak signifikan.
2 Kartika Wahyu S dan Muh. Syaichu (2006) Analisis Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Kinerja Bank Umum di Indonesia CAR, LDR, NPL, DER, BOPO dan ROA Analisis Regresi Berganda Variabel yang berpengaruh positif signifikan adalah CAR dan LDR. NPL berpengaruh positif tidak signifikan. DER berpengaruh negatif tidak signifikan sementara BOPO berpengaruh negatif signifikan. 3 Bambang
Sudiyatno dan Jati Suroso (2010) Analisis pengaruh dana pihak ketiga, BOPO, CAR, dan LDR terhadap kinerja keuangan pada sektor keuangan perbankan yang DPK, BOPO, CAR, LDR dan ROA Analisis Regresi Berganda
go publik di BEI. terhadap ROA, sementara BOPO berpengaruh negatif signifikan. 4 Defri
(2012) Pengaruh CAR, Likuiditas dan Efisiensi Operasional Terhadap Profitabilitas Perusahaan Perbankan yang Terdaftar di BEI. CAR, LDR, BOPO dan ROA. Analisis Regresi Berganda CAR berpengaruh positif tidak signifikan. LDR berpengaruh positif tidak signifikan sementara BOPO berpengaruh negatif signifikan. 5 Esther
Novelina Hutagalung, Djumahir dan Kusuma Ratnawati (2013) Analisa Rasio Keuangan terhadap Kinerja Bank Umum di Indonesia CAR, NIM, BOPO, NPL, LDR dan ROA. Analisis Regresi Berganda
CAR dan LDR memiliki pengaruh tidak signifikan terhadap ROA, sedangkan NIM, NPL dan BOPO
berpengaruh signifikan terhadap ROA. 6 Muh. Sabir.
Capital Adequency Ratio (CAR) pada Bank Umum periode 2008-2013
No Bank 2008 2009 2010 2011 2012 2013
1
Bank Rakyat Indonesia
Agroniaga 12,58 19,63 14,42 16,39 14,80 21,60 2 Bank Bukopin 11,20 14,36 13,02 14,33 18,45 15,12 3 Bank Bumi Artha 24,02 24,68 21,76 11,57 17,59 16,99 4 Bank ICB Bumiputera 11,78 11,19 12,55 10,12 11,21 13,09 5 Bank Capital 28,40 46,79 30,48 21,58 18,00 20,13 6 Bank Central Asia 15,80 15,30 13,50 12,70 14,20 15,70 7 Bank CIMB Niaga 15,60 13,88 13,47 13,16 15,16 15,36 8
Bank Danamon
Indonesia 15,40 20,70 16,00 17,60 18,90 17,90 9 Bank Ekonomi Raharja 14,03 21,75 19,05 16,37 14,21 13,10 10 Bank Pundi Indonesia 9,34 8,02 41,42 12,02 13,27 11,43 11
Bank Himpunan
Saudara 12,75 13,96 16,69 13,38 14,70 13,07
12
Bank Internasional
Indonesia 19,52 14,78 12,51 11,83 12,83 12,72 13 Bank Mandiri 15,70 15,70 13,40 15,09 15,30 14,93 14 Bank Mayapada 23,69 17,05 20,40 14,68 10,93 14,07 15 Bank Mega 16,09 18,01 15,03 11,86 16,83 15,74 16 Bank Negara Indonesia 13,50 13,80 18,60 17,60 16,70 15,10 17
Bank Nusantara
Parahyangan 14,04 12,56 12,76 13,45 12,17 15,75 18 Bank OCBC NISP 19,00 20,50 17,60 13,80 16,50 16,50 19 Bank Pan Indonesia 20,31 21,53 16,65 17,45 14,67 15,32 20 Bank Permata 10,80 12,20 14,05 14,07 15,86 14,28 21 Bank Rakyat Indonesia 13,18 13,20 13,76 14,96 16,95 16,99 22 Bank Swadesi 33,27 32,90 26,91 23,19 21,10 15,26 23
Bank Tabungan
Pensiunan Nasional 18,50 23,67 23,40 20,50 21,50 23,10 24
Bank Victoria
Lampiran 5
Loan to Deposit Ratio (LDR) pada Bank Umum periode 2008-2013
No Bank 2008 2009 2010 2011 2012 2013
1
Bank Rakyat
Indonesia Agroniaga 94,36 80,99 86,68 65,79 82,48 87,11 2 Bank Bukopin 83,60 75,99 71,85 85,01 83,81 85,80 3 Bank Bumi Artha 59,86 50,58 54,18 67,53 77,95 83,96 4
Bank ICB
Bumiputera 90,44 89,64 84,96 84,93 79,48 80,14 5 Bank Capital 67,72 49,65 50,60 44,24 59,06 63,35 6 Bank Central Asia 53,80 50,30 55,20 61,70 68,60 75,40 7 Bank CIMB Niaga 87,84 95,11 88,04 94,41 95,04 94,49 8
Bank Danamon
Indonesia 86,40 88,80 93,80 98,30
100,6
0 95,10 9
Bank Ekonomi
Raharja 61,42 45,54 62,44 70,06 81,82 83,07
10
Bank Pundi
Indonesia 71,01 79,21 52,83 66,78 83,68 88,46 11
Bank Himpunan
Saudara 102,20 94,94 100,20 81,70 84,39 90,59 12
Bank Internasional
Indonesia 86,53 82,93 89,03 95,07 92,97 93,24 13 Bank Mandiri 59,20 61,40 67,60 74,10 80,10 82,97 14 Bank Mayapada 100,22 83,77 78,38 82,10 80,58 85,61 15 Bank Mega 64,67 56,82 56,03 63,75 52,39 57,41 16
Bank Negara
Indonesia 68,60 64,10 70,20 70,40 77,50 85,30 17
Bank Nusantara
Parahyangan 66,12 73,64 80,41 85,02 84,94 84,44 18 Bank OCBC NISP 74,60 72,90 75,20 78,80 83,60 92,50 19 Bank Pan Indonesia 78,93 73,31 74,22 80,36 88,46 87,71 20 Bank Permata 81,80 90,60 87,46 83,06 89,52 89,26 21
Bank Rakyat
Indonesia 79,93 80,88 75,17 76,20 79,85 88,54 22 Bank Swadesi 83,11 81,10 87,36 85,71 93,21 93,76 23
Bank Tabungan
Pensiunan Nasional 91,61 84,92 91,00 85,00 86,00 88,00 24
Bank Victoria
Internasional 53,46 50,43 40,22 63,62 67,59 74,73 25
Bank Windu
Non Performing Loan (NPL) pada Bank Umum periode 2008-2013
No Bank 2008 2009 2010 2011 2012 2013
1
Bank Rakyat Indonesia
Agroniaga 3,4 4,5 1,8 0,0 1,6 2,3
2 Bank Bukopin 4,9 2,8 3,2 2,9 2,6 2,3
3 Bank Bumi Artha 1,5 1,7 1,8 0,5 0,0 0,0
4 Bank ICB Bumiputera 5,6 5,6 4,3 6,3 5,8 4,9
5 Bank Capital 1,3 0,6 1,0 0,7 1,6 0,2
6 Bank Central Asia 0,6 0,7 0,6 0,5 0,4 0,4
7 Bank CIMB Niaga 1,4 1,1 1,9 1,5 1,1 1,6
8 Bank Danamon Indonesia 1,2 2,4 0,0 0,0 0,0 0,0 9 Bank Ekonomi Raharja 0,7 0,5 0,2 0,5 0,1 0,9 10 Bank Pundi Indonesia 14,6 20,5 4,0 4,0 4,8 3,4 11 Bank Himpunan Saudara 0,6 0,7 0,9 1,1 2,0 2,6 12 Bank Internasional Indonesia 3,2 1,6 1,7 1,1 0,8 1,6
13 Bank Mandiri 1,1 0,4 0,6 0,5 0,5 0,4
14 Bank Mayapada 2,1 0,5 2,0 1,5 2,1 0,6
15 Bank Mega 1,2 1,7 0,9 1,0 2,1 2,2
16 Bank Negara Indonesia 1,7 0,8 1,1 0,5 0,8 0,5 17 Bank Nusantara Parahyangan 1,1 1,8 0,6 0,8 0,6 0,5
18 Bank OCBC NISP 3,2 3,3 2,6 2,2 1,9 0,4
19 Bank Pan Indonesia 2,2 1,6 0,9 0,9 0,5 0,8
20 Bank Permata 1,1 1,5 0,7 0,6 0,4 0,3
21 Bank Rakyat Indonesia 2,8 3,5 2,8 2,3 1,8 1,6
22 Bank Swadesi 16,4 1,4 2,6 1,4 0,9 1,6
23
Bank Tabungan Pensiunan
Nasional 0,1 0,1 1,1 0,7 0,6 0,7
Lampiran 7
Net Interest Margin (NIM) pada Bank Umum periode 2008-2013
No Bank 2008 2009 2010 2011 2012 2013
1
Bank Rakyat Indonesia
Agroniaga 4,03 4,06 4,98 4,54 6,00 5,31
2 Bank Bukopin 4,80 4,07 4,75 4,55 4,56 3,82 3 Bank Bumi Artha 6,90 7,00 6,10 6,56 7,13 6,61 4 Bank ICB Bumiputera 5,17 5,78 5,15 5,43 5,44 4,84 5 Bank Capital 4,36 4,64 3,95 3,62 4,66 4,67 6 Bank Central Asia 6,60 6,40 5,30 5,70 5,60 6,20 7 Bank CIMB Niaga 5,69 6,78 6,46 5,63 5,87 5,34 8
Bank Danamon
Indonesia 11,10 11,20 11,30 9,90 10,10 9,60
9 Bank Ekonomi Raharja 4,61 4,63 4,09 4,38 3,77 3,60 10 Bank Pundi Indonesia 7,00 6,91 3,51 8,20 16,64 13,04 11
Bank Himpunan
Saudara 10,46 7,19 10,24 9,14 8,28 7,19
12
Bank Internasional
Indonesia 5,59 6,08 5,86 5,22 5,73 5,20
13 Bank Mandiri 5,50 5,00 5,30 5,10 5,50 5,68 14 Bank Mayapada 7,57 6,74 6,25 5,84 6,00 5,75
15 Bank Mega 5,44 4,94 4,88 5,40 6,45 5,38
16 Bank Negara Indonesia 6,30 6,00 5,80 6,00 5,90 6,10 17
Bank Nusantara
Parahyangan 3,60 3,69 4,91 4,99 5,56 5,16
18 Bank OCBC NISP 5,70 5,60 5,70 5,90 5,50 4,10 19 Bank Pan Indonesia 4,72 4,76 4,59 4,64 4,19 4,09 20 Bank Permata 6,20 5,70 5,34 5,13 5,03 4,22 21 Bank Rakyat Indonesia 10,18 9,14 10,77 9,58 8,42 8,55 22 Bank Swadesi 5,44 5,41 5,82 6,39 5,12 5,92 23
Bank Tabungan
Pensiunan Nasional 11,40 12,18 14,00 13,00 13,00 12,70 24
Bank Victoria
Internasional 2,61 2,38 1,77 1,86 3,12 3,50
Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) pada Bank Umum periode 2008-2013
No Bank 2008 2009 2010 2011 2012 2013
1
Bank Rakyat Indonesia
Agroniaga 101,47 97,98 95,97 91,65 86,54 85,88 2 Bank Bukopin 84,45 86,93 84,98 82,05 81,42 82,73 3
Bank Bumi
Artha 82,44 81,92 85,15 86,68 78,71 82,33
4
Bank ICB
Bumiputera 96,81 98,84 94,60 114,63 99,68 107,77 5 Bank Capital 88,36 86,03 91,75 92,82 86,85 86,38 6
Bank Central
Asia 41,99 43,59 47,13 45,38 46,57 61,50
7
Bank CIMB
Niaga 88,26 82,98 76,80 76,10 71,70 73,79
8
Bank Danamon
Indonesia 85,80 85,80 81,10 79,30 75,00 82,90 9
Bank Ekonomi
Raharja 75,83 77,79 76,32 81,00 90,02 94,13
10
Bank Pundi
Indonesia 111,70 150,90 157,50 118,69 97,77 99,65 11
Bank Himpunan
Saudara 82,42 85,35 79,30 80,03 81,49 84,48
12
Bank
Internasional
Indonesia 94,68 100,77 92,26 92,75 87,87 84,69 13 Bank Mandiri 23,70 25,20 30,20 33,60 29,20 62,41 14 Bank Mayapada 90,63 93,82 90,17 83,38 79,93 78,58 15 Bank Mega 83,15 85,91 77,79 81,84 76,73 89,76 16
Bank Negara
Indonesia 90,20 84,90 76,00 72,60 71,00 67,10 17
Bank Nusantara
Parahyangan 89,72 89,50 85,17 85,77 85,18 86,25 18
Bank OCBC
NISP 88,60 86,60 86,10 85,40 74,10 55,13
19
Bank Pan
Indonesia 47,61 46,35 45,97 51,47 47,73 48,13 20 Bank Permata 88,90 89,20 84,01 85,42 83,13 84,99 21
Bank Rakyat
23
Bank Tabungan Pensiunan
Nasional 77,53 84,06 59,00 54,00 54,00 53,00 24
Bank Victoria
Internasional 92,23 92,05 88,21 78,33 78,82 81,55 25
Bank Windu
Pertumbuhan Dana Pihak Ketiga (DPK) pada Bank Umum periode 2008-2013
No Bank
% 2007-2008 % 2008-2009 % 2009- 2010 % 2010-2011 % 2011-2012 % 2012- 2013 1 Bank Rakyat Indonesia Agroniaga 2,72 2,59 7,56 15,88 10,42 34,89 2 Bank Bukopin
5,71 15,97 29,64 15,83 12,58 (2,50) 3 Bank Bumi Artha
(1,54) 6,26 11,42 90,85 18,80 17,13 4 Bank ICB Bumiputera 5,56 12,56 21,39 (16,68) 7,04 6,23 5 Bank Capital
28,95 144,60 47,54 9,93 20,17 23,34 6 Bank Central Asia 10,78 17,00 13,21 16,54 14,48 10,59 7 Bank CIMB Niaga 11,68 2,61 36,68 11,82 14,57 8,42 8 Bank Danamon Indonesia 31,70 (9,23) 18,37 8,76 4,08 20,87 9 Bank Ekonomi Raharja 12,49 33,67 (3,24) 9,11 4,43 11,38 10 Bank Pundi Indonesia 19,56 (1,11) (11,33) 358,95 26,93 13,56 11 Bank Himpunan Saudara 37,94 35,82 25,79 60,26 52,32 9,24 12 Bank Internasional Indonesia 16,99 9,45 26,53 17,40 22,22 24,77 13 Bank Mandiri
17,05 10,53 13,35 16,58 14,37 15,21 14 Bank Mayapada
42,50 52,08 29,07 36,82 42,12 36,25 15 Bank Mega
NISP 26,04 11,71 31,34 20,27 28,14 13,45 19
Bank Pan Indonesia
47,01
22,13
33,87
13,91
19,76
17,10 20 Bank Permata
44,74
8,77
26,53
17,40
22,22
54,83 21
Bank Rakyat Indonesia
21,70
26,99
30,37
15,26
17,06
12,02 22 Bank Swadesi
5,41
14,82
1,36
36,64
17,69
38,93
23
Bank Tabungan Pensiunan Nasional
29,29
62,69
37,87
39,53
26,54
15,80 24
Bank Victoria Internasional
15,15
38,25
57,20
3,97
24,50
31,41 25
Bank Windu Kentjana
(0,53)
44,19
49,77
60,34
(3,72)