NERACA Per 31 Desember 2006 dan 2005

No P O S - P O S 31-Des-2006 31-Des-2005 AKTIVA

1. Kas 251,944 228,715

2. Penempatan pada Bank Indonesia

- Giro Bank Indonesia 1,144,307 866,865

- Sertifikat Bank Indonesia 6,216,100 1,750,000

- Lainnya 1,955,000 2,889,000

3. Giro pada bank lain

a. Rupiah 225,795 17,801

b. Valuta asing 49,167 50,732

4. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 978,000 384,400

PPA - Penempatan pada bank lain -/- (12,038) (5,613)

b. Valuta asing -

-PPA - Penempatan pada bank lain -/- (492) (507)

5. Surat Berharga yang Dimiliki a. Rupiah

i. Diperdagangkan 318,874

ii. Tersedia Untuk Dijual 124,724

iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 20,000 18,600

PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (1,447) (80)

b. Valuta asing

i. Diperdagangkan -

ii. Tersedia Untuk Dijual -

iii. Dimiliki hingga jatuh tempo -

-PPA - Surat Berharga yang Dimiliki -/- -

-6. Surat Berharga yang djual dengan janji dibeli kembali 7. Obligasi Pemerintah

a. Diperdagangkan

b. Tersedia Untuk Dijual 314,985

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo -

-8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)

a. Rupiah -

-PPA - Reverse Repo

-/-b. Valuta asing -

-PPA - Reverse Repo -/- -

-9. Tagihan Derivatif -

-PPA - Tagihan Derivatif -/- -

-10. Kredit yang diberikan

a. Rupiah

- pihak terkait dengan bank 173 2,083

- pihak lain 1,967,612 1,598,452

PPA - Kredit yang diberikan -/- (31,159) (29,107)

b. Valuta asing

- pihak terkait dengan bank -

- pihak lain -

-PPA - Kredit yang diberikan -/- -

-11. Tagihan Akseptasi 1,732

-PPA - Tagihan Akseptasi -/- (17)

-12. Penyertaan 3,275 3,124

PPA - Penyertaan -/- (33) (31)

13. Pendapatan yang masih akan diterima 32,569 21,964

14. Biaya dibayar dimuka 3,250 5,846

15. Uang Muka Pajak -

-16. Aktiva Pajak Tangguhan -

-17. Aktiva Tetap 136,799 132,416

Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- (57,769) (50,426)

18. Properti terbengkalai -

-PPA - Properti terbengkalai -/- -

-19. Aktiva sewa guna -

-Akumulasi Penyusutan aktiva sewa guna -/- -

-20. Agunan yang diambil alih 2,178 2,178

PPA - Agunan yang diambil alih -/- (327)

-21. Aktiva lain-lain 34,236 7,847

NERACA

Per 31 Desember 2006 dan 2005

No P O S - P O S 31-Des-2006 31-Des-2005 PASIVA

1. Giro

a. Rupiah 6,216,392 3,729,517

b. Valas 729 8,280

2. Kewajiban segera lainnya 1,345,808 616,132

3. Tabungan 1,193,289 920,383

4. Simpanan Berjangka a. Rupiah

- pihak terkait dengan bank 3,129,154 2,026,057

- pihak lain 450,137 235,812

b. Valuta asing -

- pihak terkait dengan bank -

- pihak lain 2,737 324

5. Sertifikat Deposito

a. Rupiah - 56,888

b. Valuta asing -

-6. Simpanan Dari Bank Lain 1,772 940

7. Kewajiban pembelian kembali surat beharga yg dijual dgn syarat repo

8. Kewajiban Derivatif -

-9. Kewajiban Akseptasi -

-10. Surat Berharga yang Diterbitkan

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-11. Pinjaman yang diterima

a. Fas. Pendanaan jangka pendek Bank Indonesia b. Lainnya

i. Rupiah - Pihak terkait dengan bank

- Pihak lain 43,089 42,549

b. Valuta asing - Pihak terkait dengan bank - Pihak lain

12. Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi 3,986 2,547

13. Kewajiban Sewa Guna Usaha -

-14. Beban yang masih harus dibayar 48,062 31,152

15. Taksiran pajak penghasilan -

-16. Kewajiban Pajak Tangguhan -

-17. Kewajiban lain-lain 73,953 34,376

18. Pinjaman Subordinasi -

-a. Pihak terkait dengan bank -

-b. Pihak lain

19. Modal Pinjaman -

-a. Pihak terkait dengan bank 39 78,173

b. Pihak lain 20. Hak Minoritas - -21. Ekuitas a. Modal disetor 455,810 250,000 b. Agio (disagio) - -c. Modal sumbangan -

-d. Dana setoran modal e. Selisih penjabaran laporan keuangan

f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap 566 566

g. Laba (rugi) belum direalisasi dari surat berharga 12,949 (58,781)

h. Pendapatan Komprehensif lainnya -

-i. Saldo laba (rugi) 380,092 238,218

No P O S - P O S 31-Des-2006 31-Des-2005

Pendapatan dan Beban Operasional :

1. Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga

a. Rupiah 1,029,839 436,989

b. Valuta asing 1,122 950

1.2. Provisi dan komisi

a. Rupiah 22,178 18,424

b. Valuta asing 1,318 78

Jumlah Pendapatan Bunga 1,054,457 456,441

2. Beban bunga 2.1. Beban bunga

a. Rupiah 538,117 168,372

b. Valuta asing 42 11

2.2. Komisi dan Provisi -

-Jumlah Beban Bunga 538,159 168,383

Pendapatan Bunga Bersih 516,298 288,058

3. Pendapatan operasional lainnya

3.1. Pendapatan Provisi, komisi, fee 2,531 1,810

3.2. Pendapatan transaksi valuta asing - 195

3.3. Pendapatan Kenaikan Nilai Surat Berharga -

-3.4. Pendapatan Lainnya 16,869 12,819

Jumlah pendapatan operasional lainnya 19,400 14,824

4. Beban (Pendapatan) Penghapusan Aktiva Produktif 21,969 (2,340)

5. Beban (Pendapatan) Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi 1,439 1,295

6. Beban Operasional Lainnya

6.1. Beban Administrasi dan Umum 78,354 61,345

6.2. Beban Personalia 94,449 70,556

6.3. Beban Penurunan Nilai Surat Berharga -

-6.4. Beban Transaksi Valas -

-6.5. Beban promosi 1,103 403

6.6. Beban lainnya

Jumlah Beban Operasional Lainnya 173,906 132,304

Laba (Rugi) Operasional 338,384 171,623

Pendapatan dan Beban Non Operasional :

7. Pendapatan Non Operasional 308 2,310

8. Beban Non Operasional 4,452 96

Pendapatan (Beban) Non Operasional (4,144) 2,214

9. Pendapatan/Beban Luar Biasa -

10. Laba/rugi sebelum pajak penghasilan 334,240 173,837

11. Taksiran pajak penghasilan -/- 102,593 54,140

12. Laba/rugi tahun berjalan 231,647 119,697

13. Hak minoritas -/- -

-14. Saldo laba (rugi) awal tahun 148,445 118,521

15. Dividen -

-Lainnya

16. Saldo laba (rugi) akhir periode 380,092 238,218

PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA NERACA

TOTAL PASIVA 13,358,564 8,213,133

Per 31 Desember 2006 dan 2005

Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2006 dan 2005

-No P O S - P O S 31-Des-2006 31-Des-2005 KOMITMEN

Tagihan Komitmen

1. Fasilitas pinjaman yg diterima dan belum digunakan

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Lainnya -

-Jumlah Tagihan Komitmen -

-Kewajiban komitmen

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yg belum ditarik

a. Rupiah 52,837 28,660

b. Valuta asing -

-2. Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor 1,346

-3. Lainnya -

-Jumlah Kewajiban Komitmen 54,183 28,660

JUMLAH KOMITMEN BERSIH 54,183 28,660

KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi

1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

-b. Valuta asing -

-2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Rupiah 10,585 8,591

b. Valuta asing -

-3. Lainnya -

-Jumlah Tagihan Kontinjensi 10,585 8,591

Kewajiban Kontinjensi

1. Garansi yang diberikan a. Bank garansi

- Rupiah 315,397 376,846

- Valuta asing 52,890 1,999

b. Lainnya -

-2. Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor -

-3. Lainnya -

-Jumlah Kewajiban Kontinjensi 368,287 378,845

JUMLAH KONTINJENSI BERSIH 357,702 370,254

Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2006 dan 2005

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH I PIHAK TERKAIT

A. AKTIVA PRODUKTIF

1. Penempatan pada Bank lain - - -

-2. Surat-surat berharga Kepada Pihak - - -

-3. Kredit kepada pihak ketiga

a. KUK - - -

-b. Kredit Properti

i. Direstrukturisasi - - -

ii. Tidak Direstrukturisasi - - -

-c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - -

-d. Lainnya 173 - - - - 173 2,083 - - - - 2,083

4. Penyertaan pada Pihak Ketiga

a.Pada perusahaan keuangan non Bank - - -

-b.Dalam rangka restrukturisasi kredit - - -

-5. Tagihan Lain Kepada Pihak Ketiga - - -

-6. Komitmen dan Kontinjensi - - -

-B. AKTIVA NON PRODUKTIF 1 Properti terbengkalai

2 Agunan yang diambil alih - - -

-3 Rekening antar kantor dan suspense account - - -

-II PIHAK TIDAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF

1 Penempatan pada bank lain 1,366,937 1,366,937 611,997 611,997

2 Surat-surat berharga kepada pihak ketiga dan BI 8,516,834 - - - - 8,516,834 4,817,409 - - - - 4,817,409

3 Kredit kepada pihakl ketiga

a. KUK 193,155 12,608 3,130 3,090 4,530 216,513 161,778 16,121 1,842 2,304 3,515 185,560

b. Kredit properti - - -

i.direstrukturisasi - - -

ii.tidak direstrukturisasi - - -

-c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - -

-d. Lainnya 1,691,410 44,923 6,163 1,774 6,829 1,751,099 1,348,858 46,477 6,250 955 10,352 1,412,892

4 Penyertaan pada pihak ketiga

a. Pada perusahaan keuangan non-bank 3,275 - - - - 3,275 3,124 - - - - 3,124

b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - -

-5 Tagihan lain kepada pihak ketiga 1,732 - - - - 1,732 - - - 0

6 Komitmen dan kontijensi kepada pihak ketiga 368,287 - - - - 368,287 368,577 - - - - 368,577

B AKTIVA NON PRODUKTIF

1 Properti terbengkalai - - -

-2 Agunan yang diambil alih - - 2,178 - - 2,178 - - -

-3 Rekening antar kantor dan suspense account - - -

-JUMLAH 12,141,803 57,531 11,471 4,864 11,359 12,227,028 7,313,826 62,598 8,092 3,259 13,867 7,401,642

5 a.PPA produktif yang wajib dibentuk 36,457 2,165 1,017 1,611 7,922 49,172 23,619 1,503 771 848 10,854 37,595

b.PPA non produktif yg wajib dibentuk 327 327

c.Total PPA yang wajib dibentuk 36,457 2,165 1,344 1,611 7,922 49,499 23,619 1,503 771 848 10,854 37,595

6 a.PPA produktif yang telah dibentuk 36,457 2,165 1,017 1,611 7,922 49,172 23,909 1,503 771 848 10,854 37,885

b.PPA non produktif yg telah dibentuk 327 327

-c.Total PPA yang telah dibentuk 36,457 2,165 1,344 1,611 7,922 49,499 23,909 1,503 771 848 10,854 37,885

7 Total assets bank yang dijaminkan : -

-a. Pada bank Indonesia -

-b.Pada pihak lain -

-PER 31 Desember 2006 PER 31 Desember 2005

KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA

P O S - P O S NO

8 Prosentase KUK terhadap total kredit 11.01% 11.59%

9 Prosentase jumlah debitur KUK thd Total debitur 14.47% 18.64%

10 Prosentase UMKM terhadap total kredit 30.52% 28.51%

No P O S - P O S 2006 2005 I Komponen Modal

A. Modal Inti 733,027 369,588

1. Modal Disetor 455,810 250,000

2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves)

a. Agio Saham -

b. Disagio -/- -

c. Modal Sumbangan -

d. Cadangan Umum dan Tujuan 148,445 118,521

e. Laba Tahun-tahun Lalu Setelah Diperhitungkan Pajak 0 0

f. Rugi Tahun-tahun Lalu -/- -

g. Laba Tahun Berjalan Setelah Diperhitungkan Pajak (50%) _{115,823 59,848}

h. Rugi Tahun Berjalan -/- _-

i. Selisih Penjabaran Laporan Keuangan Kantor Cabang LN

1. Selisih Lebih -

2. Selisih Kurang -/- -

j. Dana Setoran Modal -

k. Penurunan Nilai Penyertaan pada portofolio Tersedia untuk dijual-/- 12,949 (58,781)

3. Goodwill -/- -

4. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi (-/-)

B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 32,499 99,760

1. Cadangan Revaluasi Aktiva Tetap 566 566

2. Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi

3. Cadangan Umum PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 31,894 21,021

4. Modal Pinjaman 39 78,173

5. Pinjaman Subordinasi (maks. 50% dari modal inti) - 6. Peningkatan Harga Saham Pada Portofolio Tersedia Untuk Dijual (45%) -

-C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN -

-D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK

MENGANTISIPASI RISIKO PASAR

II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) _{765,526 469,348} III TOTAL MODAL INTI ,MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP

TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASIKAN RISIKO

PASAR (A+B+D) 765,526 469,348

IV PENYERTAAN (-/-) 3,275 3,124

V TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II-IV) 762,251 466,224 VI TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III - IV) 762,251 466,224 VII AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 2,551,461 1,681,883 VIII AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 187,580 192,225 IX RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA

UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) 29.88 27.72

X RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA

UNTUK RISIKO KREDIT DAN PASAR (VI : (VII+ VIII) 27.83 24.88 XI RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D)) : (VII+ VIII)

XII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8 8 PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)

NO

2006

2005

I.

1. CAR dgn Memperhitungkan Risiko Kredit 29.88% 27.72%

2. CAR dgn Memperhitungkan Risiko Kredit

dan Risiko Pasar 27.83% 24.88%

3. Aktiva Tetap Terhadap Modal 17.95% 28.35%

II.

1. Aktiva Produktif Bermasalah 0.21% 0.34%

2. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 0.40% 0.51%

3. Pemenuhan PPA Produktif 100% 100.78%

4. Pemenuhan PPA Non Produktif 100% 0.00%

5. NPL gross 1.30% 1.58% 6. NPL net 0.76% 0.73% III. 1. ROA 3.38% 3.50% 2. ROE 41.87% 26.28% 3. NIM 5.84% 6.43% 4. BOPO 68.49% 63.97% IV. 1. LDR 17.90% 22.94% V. 1. a. Persentase Pelanggaran BMPK a.1.Pihak Terkait 0.00% 0.00%

a.2.Pihak Tidak Terkait 0.00% 0.00%

b. Persentase Pelampauan BMPK

b.1.Pihak Terkait 0.00% 0.00%

b.2.Pihak Tidak Terkait 0.00% 0.00%

2. GWM Rupiah 11.44% 15.94%

3. PDN 0.66% 09.84%

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

RASIO (%)

Kepatuhan (Compliance ) Permodalan : Kualitas Aktiva Rentabilitas : Likuiditas :

Nilai Kontrak dengan Netting

Hedging Lainnya Tagihan Kewajiban Agreement

A. 1. Spot - - _{- -} -2. Forward - - _{- -} -3. Option a. Purchased - - - - -b. Written - - - - -4. Future - - - - -5. Swap - - - - -6. Lainnya - - - - -B. 1. Forward - - - - -2. Option a. Purchased - - - - -b. Written - - - - -3. Future - - - - -4. Swap - - - - -5. Lainnya - - - - -C. - - - - -JUMLAH - - - -

-Terkait dengan Suku Bunga

Lainnya

NO, TRANSAKSI

Kewajiban Derivatif

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF

Terkait dengan Nilai Tukar

BANK

Nilai Pasar Tagihan dan

DEWAN PENGAWAS :

KETUA : DRS. H. ABDULLAH SANI

ANGGOTA : IR. H. IBNU NIRWANI, MM

ANGGOTA : DRS. H. ABDURACHIM ASMARAN, MM

DIREKSI :

DIREKTUR UTAMA : H. AMINUDDIN

DIREKTUR PEMASARAN : H. M. HUSNI RASAD DIREKTUR UMUM & KEPATUHAN : H. AMIRUDDIN SHAHAK

Pemerintah Propinsi Kalimantan Timur : 21,48 % Pemerintah Kota Tarakan : 11,55 % Pemerintah Kabupaten Bulungan : 9,27 % Pemerintah Kabupaten Kutai Kartanegara : 8,66 % Pemerintah Kabupaten Berau : 8,59 % Pemerintah Kabupaten Penajam PU : 6,71 % Pemerintah Kota Balikpapan : 5,98 % Pemerintah Kota Bontang : 5,18 % Pemerintah Kabupaten Malinau : 5,15 % Pemerintah Kabupaten Pasir : 5,00 % Pemerintah Kabupaten/Kota Lainnya : 12,42 %

Catatan :

1. Laporan Keuangan telah diaudit oleh Auditor Independen Badan Pengawasan Keuangan dan Pembangunan (BPKP) Perwakilan Propinsi Kalimantan Timur tanggal 18 April 2007 dengan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.

2. Penyajian Laporan Keuangan ini disusun sesuai dengan peraturan Bank Indonesia No. : 3/22/PBI/2001 Tanggal 13 Desember 2001 Mengenai Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. : 7/10/DPNNP Tanggal 31 Maret 2005 Mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum.

3. Kurs USD per 31 Desember 2006, 1 USD = Rp. 9.003,- dan Kurs USD per 31 Desember 2005, 1 USD = Rp.

9.830,-PENGURUS BANK

Samarinda, 31 Maret 2007 Direksi,

BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR

PEMILIK BANK

H. AMINUDDIN H. M. HUSNI RASAD

DEWAN PENGAWAS SYARIAH :

KETUA : KH. MUJTABA ISMAIL

ANGGOTA : Drs. H. FARID WADJDY, M.Pd

DIREKSI :

DIREKTUR UTAMA : H. AMINUDDIN

DIREKTUR PEMASARAN : H. M. HUSNI RASAD

DIREKTUR UMUM : H. AMIRUDDIN SHAHAK

DIREKTUR KEPATUHAN :

Produk Dana :

- Simpanan Giro Wadiah - Tabungan Berkah - Tabungan Haji Al-Amin - Deposito Mudharabah

Produk Pembiayaan, Jual Beli, Sewa Beli :

- Piutang Murabahah - Piutang Isthisna - Piutang Salam

- Pembiayaan Mudharabah - Pembiayaan Musyarakah - Sewa Beli Ijarah

PENGURUS BANK

PRODUK SYARIAH

No. 2006 2005 Aktiva

1. Kas 320

-2. Giro Bank Indonesia -

-3. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia -

-4. Penempatan Pada Bank Lain 14,000

-5. PPAP-Penempatan Pada Bank Lain -/- (140)

-6. Surat Berharga Yang Dimiliki -

-7. PPAP-SuratBerharga Yang Dimiliki -/- -

-8. Piutang Murabahah -

-9. PPAP-Piutang Murabahah -

-10. Piutang Lainnya -

-11. PPAP-Piutang Lainnya -/- -

-12. Pemibiayaan Mudharabah dan Musyarakah -

-13. PPAP-Pembiayaan -/- -

-14. Pendapatan Yang Masih Akan Diterima -

-15. Biaya Dibayar Dimuka -

-16. Aktiva Tetap -

-17. Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/-

-18. Aktiva lain-lain 827

-15,007

-Pasiva

1. Dana Simpanan Wadiah 37

2. Kewajiban Segera Lainnya 0

-3. Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS) -

-4. Kewajiban Kepada bank Lain -

-5. Surat Berharga Yang Diterbitkan

-6. Kewajiban Lain-lain 14,012

-7. Dana Investasi Tidak Terikat -

-a. Tabungan Mudharabah 242

-b. Deposito Mudharabah 575

-8. Saldo Laba (Rugi) 141

-15,007 -POS - -POS

(dalam jutaan rupiah)

Jumlah Aktiva

Jumlah Pasiva

NERACA

BANK PEMBANGUNAN DAERAH KALIMANTAN TIMUR

INFORMASI SEGMEN USAHA SYARIAH

No. 2006 2005 A. PENDAPATAN OPERASIONAL

Margin Murabahah -

-Bagi hasil Mudharabah 324

-Bonus - -Pendapatan Operasional Lainnya - -B. Jumlah Pendapatan Operasional 324 -C. Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investor tdk Terikat

a. Bank -

-b. Bukan Bank 1

-c. Bank Indonesia (FPJPS) -

-D. Jumlah bagi Hasil 1

-E. Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil

Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat 323 -F. Beban Operasional

Bonus Wadiah 0

-Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 140 -Beban Umum & Administrasi 0

-Beban Operasional 30

-Beban Lainnya 12

-G. Jumlah Beban Operasional 182 -H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH 141 -I. Pendapatan Non Operasional 0

-J. Biaya Non Operasional 0

-K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 0 -L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 141 -(dalam jutaan rupiah)

LABA-RUGI

POS-POS

No. 2006 2005 1. Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik - -2. Irrevocable L/C Yang Masih Berjalan - -3. Garansi (Kafalah) Yang Diberikan - -4. Lainnya -

-No. 2006 2005

1. Sumber Dana Qardh Pada Awal Periode - -2. Sumber Dana Qardh

a. Infaq dan Shadaqah - -b. Denda - -c. Sumbangan/Hibah - -d. Pendapatan Non Halal - -e. Lainnya - -Total Sumber Dana - -3. Penggunaan Dana Qardh

a. Pinjaman - -b. Sumbangan - -c. Lainnya - -Total Penggunaan Qardh - -4. Kenaikan (penurunan) Sumber Atas Penggunaan - -5. Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode - -Catatan :

1. Laporan Keuangan tersebut sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbS Tanggal 9 Desember 2005 Tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu Dari Bank Yang Disampaikan Kepada Bank Indonesia.

2. Laporan Keuangan Un-Audited

No. 2006 2005

1. Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode - -2. Sumber Dana ZIS

a. Zakat dari Bank - -b. Zakat Dari Pihak Luar Bank - -c. Infaq dan Shadaqoh -

-LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS

(dalam jutaan rupiah)

KOMITMEN DAN KONTIJENSI

(dalam jutaan rupiah)

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN QARDH

(dalam jutaan rupiah)

POS-POS

URAIAN

URAIAN

3. Penggunaan Dana Zis

3.1 Disalurkan Ke Lembaga Lain

a. Dompet Dhuafa Republika - -b. Baitul Maal Hidayatullah - -c. Baitul Maal Muamalat - -d. BAZ Prop Kaltim - -e. BAZ Kota Samarinda - -f. Lainnya - -3.2 Disalurkan Sendiri -

-4. Kenaikan (penurunan) Sumber atas Penggunaan - -5. Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode -

-1. Giro Wadiah a. Bank - - - - -b. Non Bank 4 - - - -2. Tabungan Mudharabah a. Bank - - - - -b. Non Bank 33 - 45 - 6.50% 3. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 Bulan - - - - -- 3 Bulan - - - - -- 6 Bulan - - - - -- 12 Bulan b. Non Bank - 1 Bulan 85 1 58 1 8.40% - 3 Bulan - - - - -- 6 Bulan - - - - -- 12 Bulan - - - - -122 1 - 1 -JENIS PENGHIMPUNAN TOTAL

TOTAL PENGGUNAAN DANA

DISTRIBUSI BAGI HASIL

(dalam jutaan rupiah) JUMLAH BONUS

DAN BAGI HASIL

INDIKASI RATE OF RETURN NISBAH

PORSI PEMILIK DANA SALDO RATA-RATA PENDAPATAN YANG