LAPORAN KEUANGAN. LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 (Dalam Jutaan Rupiah )

31 Desember 31 Desember 31 Desember 31 Desember 31 Desember 31 Desember

2013 2012 2013 2012 2013 2012

ASET PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL I. TAGIHAN KOMITMEN -

-1. Kas 345,428 118,438 A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik -

-2. Penempatan pada Bank Indonesia 609,607 1,128,175 1. Pendapatan Bunga 1,118,562 836,292 a. Rupiah -

-3. Penempatan pada bank lain 11,799 189,401 a. Rupiah 136464 1,118,562 836,292 b. Valuta asing -

-4. Tagihan spot dan derivatif - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan -

-5. Surat berharga 1,028,966 329,830 2. Beban Bunga 391,463 355,475 3. Lainnya -

-a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 925,973 176,136 a. Rupiah 81706 391,463 355,475

b. Tersedia untuk dijual - 1,000 b. Valuta asing - - II. KEWAJIBAN KOMITMEN 17,824 37,325

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 102,993 152,694 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 727,099 480,817 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 17,236 37,325

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - a. BUMN 12,382 18,020

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) - - B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga i. Committed 12,382 18,020

7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo ) - - 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 64,466 97,518 - Rupiah 12,382 18,020 8. Tagihan akseptasi - - a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan - - - Valuta asing -

-9. Kredit 5,677,152 4,693,789 i. Surat berharga - - ii. Uncommitted -

-a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - ii. Kredit - - - Rupiah - -b. Tersedia untuk dijual - - iii. Spot dan derivatif - - - Valuta asing -

-c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Lainnya 4,854 19,305

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 5,677,152 4,693,789 b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - i. Committed 4,854 19,305 10. Pembiayaan syariah - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan 5,982 - ii. Uncommitted - -11. Penyertaan 1,825 1,825 i. Surat berharga 5,982 - 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 588

-12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 50,695 33,598 ii. Kredit - - a. Committed 588

-a. Surat berharga 27,679 - iii. Aset keuangan lainnya - - i. Rupiah 588

-b. Kredit 22,819 31,868 d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) - - ii. Valuta asing -

-c. Lainnya 197 1,730 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - b. Uncommitted -

-13. Aset tidak berwujud - - f. Dividen - 636 i. Rupiah -

-Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 12,044 32,122 ii. Valuta asing - -14. Aset tetap dan inventaris 120,311 104,287 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 17,011 42,417 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan - -Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 63,430 53,521 i. Pendapatan lainnya 29,429 22,343 a. L/C luar negeri -

-15. Aset non produktif 3,552 3,552 2. Beban Operasional Selain Bunga 502,389 369,715 b. L/C dalam negeri -

-a. Properti terbengkalai 3,552 3,552 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan -

-b. Aset yang diambil alih - - i. Surat berharga - - 5. Lainnya -

-c. Rekening tunda - - ii. Kredit -

-d. Aset antar kantor - - iii. Spot dan derivatif - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 9,240 9,205

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - iv. Aset keuangan lainnya - - 1. Garansi yang diterima - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - a. Rupiah - -16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - b. Valuta asing -

-17. Sewa pembiayaan - - i. Surat berharga - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 9,240 9,205

18. Aset pajak tangguhan 10,265 9,666 ii. Kredit - - a. Bunga kredit yang diberikan 9,240 9,205

19. Aset lainnya 110,682 56,743 iii. Aset keuangan lainnya - - b. Bunga lainnya -

-7,805,462

6,548,587 d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) - - 3. Lainnya -

-LIABILITAS DAN EKUITAS e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) 34,769 8,230

LIABILITAS i. Surat berharga 28,445 - IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 25,754 29,124

1. Giro 1,297,808 966,362 ii. Kredit 2,463 7,985 1. Garansi yang diberikan 25,754 29,124

2. Tabungan 1,074,927 939,712 iii. Pembiayaan syariah - - a. Rupiah 25,754 29,124

3. Simpanan berjangka 2,653,807 2,375,622 iv. Aset keuangan lainnya 3,861 245 b. Valuta asing -

-4. Dana investasi revenue sharing - - f. Kerugian terkait risiko operasional - - 2. Lainnya - -5. Pinjaman dari Bank Indonesia 219,198 77 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method -

-6. Pinjaman dari bank lain 1,130,656 1,132,860 h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - -7. Liabilitas spot dan derivatif - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) - - j. Beban tenaga kerja 283,623 227,218

9. Utang akseptasi - - k. Beban promosi 15,809 11,087

10. Surat berharga yang diterbitkan 379,795 398,036 l. Beban lainnya 168,188 123,180

11. Pinjaman yang diterima 31,256 56,247 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (437,923) (272,197) a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal -

-b. Pinjaman yang diterima lainnya 31,256 56,247 LABA (RUGI) OPERASIONAL 289,176 208,620 31 Desember 31 Desember

12. Setoran jaminan 136 188 2013 2012

13. Liabilitas antar kantor 426 - PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL I. KOMPONEN MODAL

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 426 - 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 202 - A. Modal Inti 636,375 476,551 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 1. Modal Disetor 408,071 264,388 14. Liabilitas pajak tangguhan - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (21,473) (11,907) 2. Cadangan Tambahan Modal 229,215 213,075

15. Liabilitas lainnya 240,795 132,425 2.1 Faktor penambah 277,871 213,075

16. Dana investasi profit sharing - - LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (21,271) (11,907) a. Agio 61,858 38,841

TOTAL LIABILITAS 7,028,804 6,001,529 b. Modal sumbangan 177 177

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 267,905 196,713 c. Cadangan umum 28,695 21,735

EKUITAS d. Cadangan tujuan 43,973 37,014

17. Modal disetor 408,071 264,388 Pajak penghasilan 86,473 57,522 e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - -a. Modal dasar 1,000,000 1,000,000 a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 87,072 59,014 f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 90,716 69,596 b. Modal yang belum disetor -/- 591,929 735,612 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 599 1,492 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan -

-c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- - - h. Dana setoran modal 52,452 45,712

18. Tambahan modal disetor 114,487 84,730 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 181,432 139,191 i. Waran yang diterbitkan (50%) -

-a. Agio 61,858 38,841 j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis -

-b. Disagio -/- - - PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN saham (50%)

c. Modal sumbangan 177 177 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - 2.2 Faktor pengurang 48,656 -d. Dana setoran modal 52,452 45,712 b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia - - a. Disagio -

-e. Lainnya - - untuk dijual b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) -

-19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - - c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - -a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas - tersedia untuk dijual f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset 45,104 -d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - h. Lainnya - - produktif

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait - - g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 3,552 -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam - -g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 181,432 139,191 trading book

h. Lainnya - - 3. Modal Inovatif -

-20. Selisih kuasi reorganisasi - - Laba yang dapat diatribusikan kepada : 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - -21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - PEMILIK 181,432 139,191 3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) - -22. Ekuitas lainnya - - KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 3.3 Instrumen modal inovatif lainnya -

-23. Cadangan 72,668 58,749 TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 181,432 139,191 4. Faktor Pengurang Modal Inti 912 912

a. Cadangan umum 28,695 21,735 4.1 Goodwill -

-b. Cadangan tujuan 43,973 37,014 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : 4.2 Aset tidak berwujud lainnya -

-24. Laba/rugi 181,432 139,191 PEMILIK 181,432 139,191 4.3 Penyertaan (50%) 912 912

a. Tahun-tahun lalu - - KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) -

-b. Tahun berjalan 181,432 139,191 TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 181,432 139,191 5. Kepentingan Non Pengendali -

-TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 776,658 547,058

25. Kepentingan non pengendali - - DIVIDEN - - B. Modal Pelengkap 36,518 33,271

TOTAL EKUITAS 776,658 547,058 1. Level Atas (Upper Tier 2 ) 37,429 34,182

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 7,805,462 6,548,587 LABA BERSIH PER SAHAM - - 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) -

- 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) -

1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) - 1.4 Mandatory convertible bond - 1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai modal inti - 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2 ) lainnya - 1.7 Revaluasi aset tetap - -POS - -POS

KOMPONEN MODAL NO.

NO.

TOTAL ASET

NO. POS - POS

POS - POS LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA

Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 (Dalam Jutaan Rupiah )

LAPORAN

KEUANGAN

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Periode 1 Januari s/d 31 Desember 2013 dan 2012

(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012

(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN RASIO KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012

(Dalam Persentase)

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012

(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN ARUS KAS Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012

(Dalam Jutaan Rupiah)

KANTOR PUSAT : Jl. Sam Ratulangi No. 9 Manado 95111

Telp. 0431-851451, 861759 - Fax 0431-846515, 851735 - Email : bpdsulut@yahoo.com, banksulut_akl@yahoo.com - Website : www.banksulut.co.id

CABANG - CABANG :

Cabang Utama-Kotamobagu-Gorontalo-Tahuna-Bitung-Kawangkoan-Limboto-Tondano-Tomohon-Marisa-Calaca-Amurang-Jakarta-Surabaya-Tilamuta-Airmadidi-Melonguane-Ratahan-Tutuyan

CABANG PEMBANTU :

Siau-Lirung-Suwawa-Kwandang-Boroko-Kelapa Gading-Cempaka Putih-Mangga Dua-Malang-Popayato-Pasar Sentral Gorontalo-Molibagu-Lolak-Tagulandang-Tuminting-Likupang-Paal2-Paguat-Motoling-Sari Plaza-Randangan-Tolangohula

KANTOR KAS :

Langowan-Kantor Gubernur Sulut-Marina Plasa Manado-Manembo nembo-Tumpaan-Ktr Bupati Minsel-Telaga-Kartini Kotamobagu- Bahu Manado-Ranotana-Kantor Bupati Minahasa Utara-Kantor Walikota Bitung-Kantor Walikota Tomohon-Kantor Bupati Bone Bolango-Inobonto-Kantor Walikota Manado-Tataaran Tondano-Petta Tahuna-Bolango-Inobonto-Kantor Bupati Sangihe Tahuna-Bolango-Inobonto-Kantor Bupati Talaud-Bolango-Inobonto-Kantor Bupati

1.8 Cadangan umum aset produktif (maks. 1,25% ATMR) 37,429 34,182

31 Desember 31 Desember 31 Desember 31 Desember 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas -

-2013 2012 2013 2012 penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)

ARUS KAS DARI (UNTUK) AKTIVITAS OPERASI RASIO KINERJA 2. Level Bawah (Lower Tier 2 ) maksimum 50% Modal Inti -

Penerimaan dari bunga kredit yang diberikan 1,703,078 808,043 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17.27 14.70 2.1 Redeemable preference shares - Pembayaran bunga (977,352) (371,817) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah 0.46 0.72 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan - Pembayaran beban karyawan (300,283) (227,218) terhadap total aset produktif dan aset non produktif 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2 ) lainnya - Pembayaran beban umum dan administrasi (188,524) (126,445) 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.46 0.72 3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 912 912 Penerimaan lainnya 41,024 59,969 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan 0.75 0.64 3.1 Penyertaan (50%) 912 912

Pembayaran beban lainnya (21,619) (11,907) terhadap aset produktif 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) -

Pembayaran pajak (73,187) (60,139) 5. NPL gross 0.54 0.81

6. NPL net 0.21 0.13 C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap -

-Arus Kas Sebelum Perubahan Aset dan Liabilitas Operasi 183,137 70,486 7. Return on Asset (ROA) 3.48 2.95 Eksposur Sekuritasi -

-8. Return on Equity (ROE) 36.92 30.20

Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi 9. Net Interest Margin (NIM) 11.17 8.66 D. Modal pelengkap Tambahan yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3 ) -

Surat-surat berharga (671,457) (131,926) 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 75.56 77.45

Kredit yang diberikan (1,037,327) (1,016,271) 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 112.94 109.62 E. Modal Pelengkap Tambahan yang Dialokasikan untuk Mengantisipasi -

Aset lain-lain (5,073) 17,703 Risiko Pasar

KEPATUHAN (COMPLIANCE )

Kenaikan (penurunan) dalam kewajiban operasi 1. a. Persentase pelanggaran BMPK II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B-C) 672,892 509,822

Liabilitas segera 115,645 44,497 i. Pihak terkait - - III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN 672,892 509,822

Simpanan nasabah 744,846 587,490 ii. Pihak tidak terkait - - YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E)

Simpanan dari bank lain (2,204) 572,855 b. Persentase pelampauan BMPK IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 2,994,339 2,734,536

Liabilitas lainnya 218,105 (32,325) i. Pihak terkait - - V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 901,849 733,878 ii. Pihak tidak terkait - - VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR -

Kas Bersih yang diperoleh (digunakan untuk) Aktivitas Operasi (454,328) 112,509 2. Giro Wajib Minimum (GWM) VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT 17.27 14.70

a. GWM Utama Rupiah 8.12 8.03 DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)]

ARUS KAS DARI (UNTUK) AKTIVITAS INVESTASI b. GWM Valuta Asing - - VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, 17.27 14.70

Pembelian aset tetap (18,253) (10,516) 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - - RISIKO OPERASIONAL DAN PASAR [II:(IV+V+VI)] Penjualan aset tetap -

Kas Bersih yang diperoleh (digunakan) untuk Aktivitas Investasi (18,253) (10,516)

ARUS KAS DARI (UNTUK) AKTIVITAS PENDANAAN

Penerimaan dari obligasi yang diterbitkan -

Biaya emisi obligasi -

Pembayaran dividen (125,272) (61,623)

Pertanggungjawaban sosial perusahaan - (3,625) Tambahan titipan setoran modal 150,423 43,461

23,016

- L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

Pelunasan obligasi yang diterbitkan - - I. PIHAK TERKAIT

Penerimaan (pelunasan) pinjaman diterima (43,232) (25,180) 1. Penempatan pada bank lain 666 - - - - 666 - - - - a. Rupiah 666 - - - - 666 - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - Kas Bersih dari Aktivitas Pendanaan 4,935 (46,967) 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - KENAIKAN KAS DAN SETARA KAS (467,646) 55,026 b. Valuta asing - - - - - - - - - - 3. Surat berharga - - - - - - - SALDO KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE 1,434,283 1,379,258 a. Rupiah - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - SALDO KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN PERIODE 966,637 1,434,284 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali - - - - - - -

(reverse repo ) -

a. Rupiah - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - -

NILAI 7. Kredit 24,047 - - - - 24,047 25,538 - - - - 25,538

NOTIONAL a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 1,567 - - - - 1,567 - - - - Trading Hedging Tagihan Kewajiban i. Rupiah 1,567 - - - - 1,567 - - - - - - A. TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR ii. Valuta asing - - - - - - - - - - 1. Spot - - - - - b. Bukan debitur UMKM 22,480 - - - - 22,480 25,538 - - - - 25,538 2. Forward - - - - - i. Rupiah 22,480 - - - - 22,480 25,538 - - - - 25,538 3. Option - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - a. Jual - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - b. Beli - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - 4. Future - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - 5. Swap - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - 6. Lainnya - - - - - 8. Penyertaan 1,825 - - - - 1,825 1,825 - - - - 1,825 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - -

B. TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA 10. Transaksi rekening administratif - - - - - - - - - -

1. Forward - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - 2. Option - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - a. Jual - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - b. Beli - - - -

-3. Future - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT

4. Swap - - - - - 1. Penempatan pada bank lain 11,133 - - - - 11,133 189,401 - - - - 189,401 5. Lainnya - - - - - a. Rupiah 11,133 - - - - 11,133 189,401 - - - - 189,401

- - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - C. LAINNYA - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - JUMLAH - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - 3. Surat berharga 1,028,966 - - - - 1,028,966 329,830 - - - - 329,830 a. Rupiah 1,028,966 - - - - 1,028,966 329,830 - - - - 329,830 b. Valuta asing - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - DEWAN KOMISARIS 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali - - - - - - -

- Komisaris Utama : Robby J. Mamuaja Pemerintah Provinsi Sulawesi Utara & Gorontalo 36.97% (reverse repo ) - -

- Komisaris : Alexius Lembong a. Rupiah - - - - - - - - - - Komisaris : Effendy Manoppo Pemerintah Kota/Kabupaten Se-Sulawesi Utara 15.20% b. Valuta asing - - - - - - - - - - Komisaris : Mustamir Bakri 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - -

DIREKSI Pemerintah Kota/Kabupaten Se-Gorontalo 17.30% 7. Kredit 5,614,561 7,724 1,531 2,705 26,584 5,653,105 4,611,727 18,362 5,978 1,982 30,202 4,668,251

- Direktur Utama : Johanis Ch. Salibana a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 182,557 1,906 672 1,454 21,163 207,752 897,575 7,728 4,772 1,704 25,281 937,060 - Direktur : Jeffry Salilo Koperasi Karyawan PT. Bank Sulut 5.54% i. Rupiah 182,557 1,906 672 1,454 21,163 207,752 897,575 7,728 4,772 1,704 25,281 937,060 - Direktur : Judy Koagow ii. Valuta asing - - - - - - - - Direktur : Felming Harun PT. Mega Corpora 24.99% b. Bukan debitur UMKM 5,432,004 5,818 859 1,251 5,421 5,445,353 3,714,152 10,634 1,206 278 4,921 3,731,191 - Direktur : Novi V. B. Kaligis i. Rupiah 5,432,004 5,818 859 1,251 5,421 5,445,353 3,714,152 10,634 1,206 278 4,921 3,731,191 *) Menunggu hasil Fit and Proper Test ii. Valuta asing - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - d. Kredit properti 1,168 - - - 239 1,407 1,255 61 6 39 305 1,666 8. Penyertaan - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - 10. Transaksi rekening administratif 43,578 - - - - 43,578 66,449 - - - - 66,449 a. Rupiah 43,578 - - - - 43,578 66,449 - - - - 66,449 b. Valuta asing - - - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -

III. INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan : - -

a. Pada Bank Indonesia - -

POS - POS

NO.

RASIO

NO. POS - POS

TUJUAN

31 Desember 2013 Agio penjualan saham

KEWAJIBAN DERIVATIF TRANSAKSI

PENGURUS BANK PEMILIK BANK

TAGIHAN DAN

31 Desember 2012

Manado, 25 April 2014

PT. BANK SULUT

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012

(Dalam Jutaan Rupiah) Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012

(Dalam Persentase)

PENGURUS BANK DAN PEMILIK BANK

JUDY KOAGOW Direktur JOHANIS CH. SALIBANA

Direktur Utama

Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 (Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Tanggal 31 Desember 2013

b. Pada pihak lain - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 50,695 33,598

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 95,800 -

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 3.68% 19.96%

5. Presentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 1.46% 17.94%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 5.73% 20.67%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 5.35% 20.30%

8. Lainnya 170,773 87,240

a. Penerusan kredit 111,514 -

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

c. Aset produktif yang dihapus buku 55,625 78,961

d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/ berhasil ditagih 3,634 8,279

e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

Individual Kolektif Umum Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain - 197 118 - - 1,730 - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - 27,679 10,290 - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali - - - - - - - -

(reverse repo )

6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit - 22,819 84,938 - - 31,868 - -8. Penyertaan - - 18 - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Transaksi rekening administratif - - 436 - - - - -

50,695

95,800 33,598

-101,390

191,600 67,196 -CKPN

POS - POS PPA Wajib Dibentuk

care bussiness

31 Desember 2012

PPA Wajib Dibentuk

care people

NO.

Khusus 31 Desember 2013

CKPN

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Tanggal 31 Desember 2013 dan 2012

(Dalam Jutaan Rupiah) Catatan :

1. Informasi keuangan pada tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal tersebut, diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik HLB Hadori , Sugiarto, Adi, dan dalam laporannya tertanggal 21 April 2014. yang menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan paragraf penjelasan mengenai penerapan beberapa Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) tertentu baik prospektif maupun retrospektif.

2. Informasi keuangan di atas disajikan sesuai hal - hal sebagai berikut :

a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia

No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank" sebagaimana telah diubah dengan PBI No14/14/PBI/2012 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank"

b. Surat Bank Indonesia No. 5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Bank". c. Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal "Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia".

d. Peraturan Bapepam dan LK No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam No.KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik".

3. Penyajian informasi keuangan sebagai informasi komparatif telah disesuaikan dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011.

4. Bank telah mengimplementasikanPSAK No.50 (Revisi 2006) tentang Instrumen Keuangan : Penyajian dan Pengungkapan dan PSAK No.55 (Revisi 2006) tentang Instrumen Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran.

Direktur Direktur Utama