Laporan Keuangan BAGI Sept 2012(1)

(1)

Jakarta . Oktober 2012

SE & O

Direksi

Andy Kasih

R. Rudy Tjandra

Direktur Utama

Direktur

PT. Cerana Arthaputra : 15,42%

PT. Karya Nusantara Permai : 8,31%

PT. Puspita Bisnispuri : 9,63%

PT. Arthamulia Sentosajaya : 9,63%

PT. Pirus Platinum Murni : 9,63%

Masyarakat : 47,38%

Total : 100.00%

PEMILIK BANK

PER 30 SEPTEMBER 2012

DIREKSI

PENGURUS BANK

DEWAN KOMISARIS

* Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen*)_{: Kiki Syahnakri}

* Wakil Komisaris Utama : Tomy Winata

* Wakil Komisaris Utama : Sugianto Kusuma

* Komisaris Independen : Andry Siantar,S.H. * Komisaris Independen : Reggie Harjadi

* Direktur Utama : Andy Kasih * Direktur : Henny A. Nangoi * Direktur : Alex Susanto * Direktur : R. Rudy Tjandra * Direktur : Witadinata Sumantri

L DPK KL D M JUMLAH

2012 2011

L DPK KL D M JUMLAH

2012 2011

CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

No

1. Penempatan pada bank lain 335 - - 335 464 1.438 1.438 464

2. Tagihan spot dan derivatif - - -

3. Surat berharga - - - 500 500

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - -

6. Tagihan Akseptasi - - - 1.235 1.235

7. Kredit 253.249 13.602 119.544 366.509 167 228.770 105.327 105.353

8. Penyertaan - - - 1 1

9. Penyertaan modal sementara - - -

-POS-POS

ASET

1. Kas

171.055

214.633 2. Penempatan pada Bank Indonesia

3.137.236 3,348,533

3. Penempatan Pada Bank lain

276.104

276.897 4. Tagihan Spot dan Derivatif

-

1.968 5. Surat Berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

553,135

-

b. Tersedia untuk dijual

1.015.796

1.695.399 c. Dimiliki hingga jatuh tempo

3

3 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

-

6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

-

7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)

-

8. Tagihan Akseptasi

125.965

92.433 9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

-

b. Tersedia untuk dijual

-

c. Dimiliki hingga jatuh tempo

22.478

21.702 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

15.531.112 13.399.446

10. Pembiayaan syariah

-

11. Penyertaan

137

137 12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/-

a. Surat Berharga

-

b. Kredit

(266.850 )

(288.126 )

c. Lainnya

(335 )

(457 )

13. Aset Tidak Berwujud

-

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud

-

14. Aset Tetap dan Inventaris

227.489

231.055 Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/-

(67.930 )

(69.900 )

15. Aset non produktif

a. Properti Terbengkalai

-

b. Aset yang diambil alih

27.375

63.512 c. Rekening Tunda

-

d. Aset Antar Kantor

i.

Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

-

62 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

-

16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/-

-

17. Sewa pembiayaan

-

18. Aset Pajak Tangguhan

35.830

33.041 19. Aset lainnya

201.318

165.098 TOTAL ASET

20.989.918 19.185.436

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Giro

2.804.266

2.311.315 2. Tabungan

1.077.278

998.619 3. Simpanan Berjangka

13.971.007 12.988.705

4. Dana Investasi revenue sharing

-

5. Pinjaman dari Bank Indonesia

-

6. Pinjaman dari Bank Lain

64.923

120.272 7. Liabilitas Spot dan Derivatif

-

8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

-

9. Utang Akseptasi

125.965

92.433 10. Surat Berharga yang diterbitkan

-

11. Pinjaman yang diterima

a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal

815.642

815.642 b. Pinjaman yang diterima lainnya

4.410

6.615 12. Setoran Jaminan

493.899

472.159 13. Liabilitas Antar Kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

-

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

-

14. Liabilitas Pajak Tangguhan

-

15. Liabilitas lainnya

321.867

225.335 16. Dana Investasi profit sharing

-

TOTAL LIABILITAS

19.679.257 18.031.095

EKUITAS

17. Modal Disetor

a. Modal dasar

1.502.424

1.502.424 b. Modal yang belum disetor -/-

(551.619 )

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-

-

18. Tambahan modal disetor

a. Agio

418.787

418.787 b. Disagio -/-

-

c. Modal Sumbangan

-

d. Dana setoran modal

50.000 e. Lainnya

-

19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing

-

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok

tersedia untuk dijual

-

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas

-

d. Selisih penilaian kembali aset tetap

-

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi

-

f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti

-

g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain

-

h. Lainnya

-

20. Selisih kuasi reorganisasi

-

21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali

-

22. Ekuitas lainnya

-

23. Cadangan

a. Cadangan umum

-

b. Cadangan tujuan

2.585

2.585 24. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu

(217.835 )

(318.266 )

b. Tahun berjalan

106.319

100.430 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK

1.310.661

1.154.341 25. Kepentingan non pengendali

TOTAL EKUITAS

1.310.661

1.154.341 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

20.989.918 19.185.436

POS-POS

NO.

BANK

30 SEPT 2012

31 DES

2011

LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA

30 SEPTEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011 (dalam jutaan rupiah)

POS-POS NO.

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga

1.395.951

1.142.619 a. Rupiah

1.295.150

1.067.657 b. Valuta asing

100.801

74.962 2. Beban Bunga

810.135

713.499 a. Rupiah

765.855

681.327 b. Valuta asing

44.280

32.172 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih

585.816

429.120 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga

94.075

156.892 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat Berharga

22.374

8.654 ii. Kredit

-

iii. Spot dan derivatif

-

iv. Aset keuangan lainnya

-

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan

-

c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat Berharga

13.385

100.348 ii. Kredit

-

iii. Aset keuangan lainnya

-

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)

24.387

12.602 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method

-

f. Dividen

1

5 g. Komisi/provisi/fee dan administrasi

19.974

18.778 h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai

-

g. Pendapatan lainnya

13.954

16.505 2. Beban Operasional Selain Bunga

546.145

464.639 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat Berharga

27.615

5.114 ii. Kredit

-

iii. Spot dan derivatif

-

iv. Aset keuangan lainnya

-

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan

-

c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat Berharga

-

ii. Kredit

-

iii. Aset keuangan lainnya

-

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)

8.675 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat Berharga

-

ii. Kredit

17.835

57.000 iii. Pembiayan Syariah

-

iv. Aset keuangan lainnya

-

f. Kerugian terkait risiko operasional

25

4 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method

-

h. Komisi/provisi/fee dan administrasi

-

i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)

-

j. Beban tenaga kerja

254.000

189.991 k. Beban promosi

12.795

13.969 l. Beban lainnya

225.200

198.561 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih

(452.070 )

(307.747)

LABA (RUGI) OPERASIONAL

133.746

121.373 PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris

557

256 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing

1.939 (3.775)

3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya

(1.458 )

666 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL

1.038 (2.853 )

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK

134.784

118.520 Pajak Penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan

31.254

26.407 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan

2.789 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH

106.319

92.113 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing

-

b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual

-

c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas

-

d. keuntungan revaluasi aset tetap

-

e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi

-

f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti

-

g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain

-

h. lainnya

-

Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait

-

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

-

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK

-

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

-

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN

106.319

92.113 Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK

-

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

-

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

106.319

92.113 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT

-

DIVIDEN

-

LABA BERSIH PER SAHAM (ANGKA PENUH)

12,40

10,74

POS-POS

NO.

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

30 SEPTEMBER 2012 DAN 30 SEPTEMBER 2011

(dalam jutaan rupiah)

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

30 SEPTEMBER 2012 DAN 31 DESEMBER 2011

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Penerimaan bunga, provisi dan komisi 1.397.273 1.147.870 Penerimaan pendapatan operasional lainnya 33.361 119.127

Pembayaran bunga (813.126 ) (720.728 )

Pembayaran gaji dan tunjangan karyawan (254.000 ) (189.991 ) Pembayaran beban operasional lainnya (166.750 ) (161.322 )

Penerimaan pendapatan (pembayaran beban) (925 ) 959

Pembayaran pajak penghasilan (25.513 ) (26.407 )

Arus kas operasi sebelum perubahan dalam

aset dan liabilitas operasi 170.320 169.508

Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain (1.617.735 ) (49 )

Kredit (2.125.534 ) (1.408.130 )

Aset lain lain (590.614 ) 2.597.245

Kenaikan (penurunan) dalam liabilitas operasi

Liabilitas segera 65.659 40.242

Simpanan nasabah dan bank lain 1.500.571 (231.537 )

Liabilitas lain lain 3.012 428.361

Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Operasi (2.594.321 ) 1.595.640 ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Surat-surat berharga AFS 479.603 847.743

Hasil penjualan aset tetap 557 (36 )

Perolehan aset tetap (8.587 ) (11.290 )

Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi 471.573 836.417 ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Penurunan pinjaman subordinasi -

-Penurunan pinjaman diterima (2.205 ) (2.205 )

Penambahan Modal Disetor 50,000 -

Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan 47.795 (2.205 ) KENAIKAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS (2.074.953 ) 2.429.852 KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN 4.040.064 3.564.275

Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 8.458

-KAS DAN SETARA -KAS AKHIR TAHUN 1.973.569 5.994.127 PENGUNGKAPAN TAMBAHAN

Kas dan Setara Kas terdiri dari :

Kas 171.055 230.269

Giro pada Bank Indonesia 1.526.410 1.216.307

Giro pada bank lain 126.104 152.541

Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang jatuh

tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi 150.000 1.697.505 Surat berharga yang jatuh tempo dalam 3 bulan dari tangal akuisisi - 2.697.505

JUMLAH 1.973.569 5.994.127

Transaksi yang Tidak Mempengaruhi Kas:

Tagihan akseptasi 125.965 124.014

Liabilitas akseptasi 125.965 124.014

Penghapusbukuan kredit yang diberikan - -

Keuntungan yang belum direalisasi atas surat berharga dalam kelompok tersedia untuk dijual-setelah pajak

tangguhan -

-POS-POS _{30 SEPT 2012}BANK_{30 SEPT}₂₀₁₁

LAPORAN ARUS KAS

30 SEPTEMBER 2012 dan 30 SEPTEMBER 2011 (dalam jutaan rupiah)

I KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI 908.633 1.074.706

1. Modal disetor 950.804 950.804

2. Cadangan Tambahan Modal

2.1 Faktor Penambah 523.137 467.429

a. Agio 418.787 418..787

b. Modal sumbangan - -

c. Cadangan umum - -

d. Cadangan Tujuan 2.585 2.585

e. Laba tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%) - - f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 51.765 46.057 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - -

h. Dana setoran modal 50.000 -

i. Waran yang diterbitkan (50%) - -

j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi

berbasis saham (50%) - -

2.2 Faktor Pengurang (565.240 ) (343.458 )

a. Disagio

b. Rugi tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%) (251.044 ) (343.458 ) c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai

wajar atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual - - f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan

nilai atas aset produktif (221.695 ) -

g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif

yang wajib dihitung (92.501 )

h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari

instrumen keuangan dalam trading book - -

3. Modal Inovatif

3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) - -

3.3 Instrumen modal inovatif lainnya - -

4. Faktor Pengurang Modal Inti (69 ) (69 )

4.1 Goodwill - -

4.2 Aset tidak berwujud lainnya - -

4.3 Penyertaan (50%) (69 ) (69 )

4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - 5. Kepentingan Minoritas

B. Modal Pelengkap 576.285 668.010

1. Level Atas (Upper Tier 2) 122.037 130.726

1.1 Saham Preferen (perpetual kumulatif) - -

1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - -

1.3 Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) - -

1.4 Mandatory convertible bond - -

1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti - - 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - -

1.7 Revaluasi aset tetap - -

1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 122.037 130.726 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar

atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%) - - 2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti 454.316 537.353

2.1 Redeemable preference shares - -

2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 454.316 537.353 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - -

3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap (69 ) (69 )

3.1 Penyertaan (50%) (69 ) (69 )

3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - C. Faktor Pengurang modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi - - D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) 30.252 14.247 E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK

MENGANTISIPASI RISIKO PASAR 28.235 13.298

II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C) 1.484.918 1.742.716 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN

MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG

DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B-C+E) 1.513.153 1.756.014 IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 13.977.109 11.252.770 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 1.171.532 1.053.164 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 504.204 177.184 VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT

DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 9,80% 14,16%

VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,

RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)] 9,67% 14,07% POS-POS

NO. _{30 SEPT 2012 30 SEPT}BANK ₂₀₁₁

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM BANK UMUM

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 9,67% 14,07%

2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap

total aset produktif dan aset non produktif 3,62% 2,28%

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 3,16% 1,85% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,40% 1,36%

5. NPL Gross 3,89% 2,31%

6. NPL net 2,21% 1,71%

7. Return on Asset (ROA) 0,84% 0,92%

8. Return on Equity (ROE) 13,90% 11,69%

9. Net Interest Margin (NIM) 3,93% 3,54%

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 91,02% 90,66%

11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 86,96% 86,98%

Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait -

ii. Pihak tidak terkait -

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait -

ii. Pihak tidak terkait -

2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah 8,03% 8,06%

b. GWM Valuta asing 8,41% 8,10%

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,73% 2,24%

RASIO

NO. BANK

30 SEPT 2012 30 SEPT 2011

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

1. Pokok Kredit/Baki Debet 3.598

2. Nilai Pembelian Kredit 1.604.261

3. PPAP dari Transaksi Pembelian

4. PPAP Yang Dibentuk 36

5. Pendapatan Bunga

-KETERANGAN

NO. 2012

PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN

30 SEPTEMBER 2012 (dalam jutaan rupiah)

TRANSAKSI NO.

BANK

Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

30 SEPTEMBER 2012 (dalam jutaan rupiah)

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

30 SEPTEMBER 2012 DAN 30 SEPTEMBER 2011 (dalam jutaan rupiah)

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah -

b. Valuta asing -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 1.233 27.203

3. Lainnya -

II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN

i. Committed

- Rupiah -

- Valuta asing -

ii. Uncommitted

- Rupiah 8.939 6.063

- Valuta asing -

b. Lainnya

i. Committed 17.337 4.438

ii. Uncommitted 2.705.643 1.994.254

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed

i. Rupiah -

ii. Valuta asing -

b. Uncommitted

i. Rupiah 2.129 6.249

ii. Valuta asing -

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 137.632 131.218

b. L/C dalam negeri 24.283 21.799

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - 317.363

5. Lainnya - -

III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

b. Valuta asing -

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 22.942 11.353

b. Bunga lainnya -

3. Lainnya -

IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 122.184 240.408

b. Valuta asing 30.022 39.524

2. Lainnya 50.000 50.000

POS-POS

NO. BANK

30 SEPT 2012 31 DES 2011

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - -

b. valuta asing - - -

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - -

3. Surat berharga

a. Rupiah - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - -

6. Tagihan Akseptasi - - -

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah - - -

ii. Valuta asing - - -

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 44.965 - - - - 44.965 - - -

ii. Valuta asing 478.400 - - - - 478.400 438.857 - - - - 438.857

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - -

ii. Valuta asing - - -

d. Kredit properti - - -

8. Penyertaan - - -

10. Konitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 10.998 - - - - 10.998 - - -

11. aset yang diambil alih - - -

II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 160.768 - - - - 160.768 6.619 - - - - 6.619

b. valuta asing 115.001 - - - 335 115.336 145.458 - - - 464 145.922

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - -

3. Surat berharga

a. Rupiah 1.568.934 - - - - 1.568.934 1.183.464 - - - - 1.183.464

b. valuta asing - - - - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - -

6. Tagihan Akseptasi 125.965 - - - - 125.965 124.014 - - - - 124.014

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 892.339 3.814 10.838 14 39.315 946.320 987.080 2.192 30.375 47 20.953 1.040.647

ii. Valuta asing 17.898 - - - - 17.898 12.546 - - - - 12.546

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 10.503.678 1.003.637 315.956 240 157.148 11.980.659 8.719.012 641.741 87.706 902 44.574 9.493.935

ii. Valuta asing 1.387.966 616.981 - - 80.401 2.085.348 1.527.428 - 7.901 98.679 - 1.634.008

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 2.778 77.154 21.289 - - 101.221 106.400 70.017 18 - - 176.435

ii. Valuta asing 74.438 53.028 - - - 127.466 137.080 - - - - 137.080

d. Kredit properti 1.805.424 93.413 - - 3.500 1.902.337 1.621.835 241.787 3.506 - - 1.867.128

8. Penyertaan 137 - - - - 137 137 - - - - 137

10. Transaksi rekening administratif

a. Rupiah 131.786 - - - - 131.786 235.622 - - - - 235.622

b. valuta asing 188.674 - - - - 188.674 233.292 - - - - 233.292

11. Aset yang diambil alih 7.778 - 8.734 10.387 85.997 112.896 9.021 - 6.960 74.691 - 90.672

III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia 33.799 33.799

b. Pada pihak lain 50.000 50.000

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 267.186 232.576

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 486.388 214.319

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 6,20% 8,65%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit 1,94% 3,61%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 41,55% 42,17%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 35,99% 33,69%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit 25.853 26.127

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

c. Aset produktif yang dihapus buku 22.713 22.713

d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih -

e. Aset produktif yang dihapus tagih 529 529

BANK

30 SEPT 2012 30 SEPT

2011

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot 1.233 - - -

2. Forward - - - -

3. Option

a. Jual - - - -

b. Beli - - - -

4. Future - - - -

5. Swap - - - -

6. Lainnya - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - -

2. Option

a. Jual - - - -

b. Beli - - - -

3. Future - - - -

4. Swap - - - -

5. Lainnya - - - -

C. Lainnya

JUMLAH 1.233 - - -

-*)_{dalam proses}_{fit and proper test}_{Bank Indonesia} 1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :

- Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank

- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005.

- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 Tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.

2. Pemegang saham akhir PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai, PT. Puspita Bisnispuri, PT. Arthamulia Sentosajaya, dan PT. Pirus Platinum Murni adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma.

3. Untuk tujuan perbandingan beberapa akun tahun 2011 telah direklasifikasi untuk penyesuaian dengan penyajian tahun 2012.