LKArtha Graha SEPTEMBER 2013

(1)

Jakarta, Oktober 2013 SE & O Direksi

Andy Kasih R. Rudy Tjandra

Direktur Utama Direktur

PT. Arthamulia Sentosajaya : 6,31%

PT. Cerana Arthaputra : 10,10%

PT. Karya Nusantara Permai : 5,44%

PT. Pirus Platinum Murni : 6,31%

PT. Puspita Bisnispuri : 6,31%

PT. Sumber Kencana Graha : 16,70%

Masyarakat : 48,83%

Total : 100,00%

PEMILIK BANK PER 30 SEPTEMBER 2013

DIREKSI PENGURUS BANK

DEWAN KOMISARIS

- Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen : Kiki Syahnakri

- Wakil Komisaris Utama : Tomy Winata

- Wakil Komisaris Utama : Sugianto Kusuma

- Komisaris Independen : Andry Siantar,S.H. - Komisaris Independen : Edijanto*) - Komisaris Independen : Elizawatie Simon*)

- Direktur Utama : Andy Kasih

- Direktur : Henny A. Nangoi - Direktur : Alex Susanto - Direktur : R. Rudy Tjandra - Direktur : Handoyo (Jet) Soedirdja

- Direktur : Lilis Huguet*)

- Direktur : Lau Chun Tuck*)

L DPK KL D M JUMLAH

2013 2012

L DPK KL D M JUMLAH

2013 2012

CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

No

1. Penempatan pada bank lain 423 - - 423 335 - - 335

2. Tagihan spot dan derivatif - - -

3. Surat berharga - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - -

6. Tagihan Akseptasi - - -

7. Kredit 19.501 55.003 134.895 139.632 253.249 13.602 119.544 366.509

8. Penyertaan - - -

9. Penyertaan modal sementara - - -

-POS-POS ASET

1. Kas 222.224 232.428

2. Penempatan pada Bank Indonesia 2.642.083 1.763.654

3. Penempatan Pada Bank lain 129.484 630.645

4. Tagihan Spot dan Derivatif -

5. Surat Berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 558.736 280.055

b. Tersedia untuk dijual 871.603 1.320.952

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 3 3

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang -

6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) -

7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) -

8. Tagihan Akseptasi 96.880 115.945

9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi -

b. Tersedia untuk dijual -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - 22.757

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 16.013.463 15.212.135

10. Pembiayaan syariah -

11. Penyertaan 137 137

12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/-

a. Surat Berharga -

b. Kredit (74.503 ) (10.201 )

c. Lainnya (423 ) (345 )

13. Aset Tidak Berwujud -

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -

14. Aset Tetap dan Inventaris 773.586 755.510

Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/- (55.234 ) (28.796 ) 15. Aset non produktif

a. Properti Terbengkalai -

b. Aset yang diambil alih 33.391 29.147

c. Rekening Tunda -

d. Aset Antar Kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 27

ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -

16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- -

17. Sewa pembiayaan -

18. Aset Pajak Tangguhan 29.620 29.620

19. Aset lainnya 293.560 205.125

TOTAL ASET 21.534.637 20.558.771

LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS

1. Giro 2.811.512 3.220.092

2. Tabungan 1.182.767 1.123.313

3. Simpanan Berjangka 13.748.488 13.057.709

4. Dana Investasi revenue sharing -

5. Pinjaman dari Bank Indonesia - 17

6. Pinjaman dari Bank Lain 36.451 52.311

7. Liabilitas Spot dan Derivatif -

8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) -

9. Utang Akseptasi 96.880 115.945

10. Surat Berharga yang diterbitkan -

11. Pinjaman yang diterima

a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal 713.687 713.687

b. Pinjaman yang diterima lainnya 2.205 4.410

12. Setoran Jaminan 10.539 7.311

13. Liabilitas Antar Kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - 15

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -

14. Liabilitas Pajak Tangguhan -

15. Liabilitas lainnya 343.101 326.632

16. Dana Investasi profit sharing -

TOTAL LIABILITAS 18.945.629 18.621.442

EKUITAS 17. Modal Disetor

a. Modal dasar 1.502.424 1.502.424

b. Modal yang belum disetor -/- (51.196 ) (551.619 )

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- -

18. Tambahan modal disetor

a. Agio 416.922 418.787

b. Disagio -/- -

c. Modal Sumbangan -

d. Dana setoran modal - 50.000

e. Lainnya -

19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual -

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas -

d. Selisih penilaian kembali aset tetap 454.620 454.620

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi -

f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti -

g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain -

h. Lainnya -

20. Selisih kuasi reorganisasi -

21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali -

22. Ekuitas lainnya -

23. Cadangan

a. Cadangan umum -

b. Cadangan tujuan -

24. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu 63.117

b. Tahun berjalan 203.122 63.117

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 2.589.008 1.937.329 25. Kepentingan non pengendali

TOTAL EKUITAS 2.589.008 1.937.329

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 21.534.637 20.558.771

POS-POS

NO. BANK

30 SEPT 2013 31 DES 2012 LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA

30 SEPTEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012 (dalam jutaan rupiah)

POS-POS NO.

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 1.433.379 1.395.951

a. Rupiah 1.302.970 1.295.150

b. Valuta asing 130.409 100.801

2. Beban Bunga 670.532 810.135

a. Rupiah 614.752 765.855

b. Valuta asing 55.780 44.280

Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih 762.847 585.816

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 90.993 94.075

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat Berharga 6.813 22.374

ii. Kredit -

iii. Spot dan derivatif -

iv. Aset keuangan lainnya -

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan -

c. Keuntungan penjualan aset keuangan

ii. Kredit -

iii. Aset keuangan lainnya -

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised) 41.322 24.387

e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method -

f. Dividen 30 1

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 18.616 19.974

h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai -

g. Pendapatan lainnya 22.633 13.954

2. Beban Operasional Selain Bunga 617.575 546.145

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

ii. Kredit -

iii. Spot dan derivatif -

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan -

c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat Berharga -

ii. Kredit -

iii. Aset keuangan lainnya -

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 5.745 8.675

e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat Berharga -

ii. Kredit 52.810 17.835

iii. Pembiayaan Syariah -

f. Kerugian terkait risiko operasional 3 25

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method -

h. Komisi/provisi/fee dan administrasi -

i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) -

j. Beban tenaga kerja 247.440 254.000

k. Beban promosi 16.089 12.795

l. Beban lainnya 265.793 225.200

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (526.582 ) (452.070)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 236.265 133.746

PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (115 ) 557 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (832 ) 1.939

3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 970 (1.458)

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 23 1.038

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 236.288 134.784

Pajak Penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan 33.166 31.254

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - 2.789

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 203.122 106.319 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual -

c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas -

d. keuntungan revaluasi aset tetap -

e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi -

f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti -

g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain -

h. lainnya

Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait -

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN -

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK -

KEPENTINGAN NON PENGENDALI -

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 203.122 106.319

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK -

KEPENTINGAN NON PENGENDALI -

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 203.122 106.319

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -

DIVIDEN -

LABA BERSIH PER SAHAM (dalam rupiah penuh) 15,52 12,40

POS-POS NO.

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF 30 SEPTEMBER 2013 DAN 30 SEPTEMBER 2012

(dalam jutaan rupiah)

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 30 SEPTEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Bunga diterima 1.451.996 1.397.273

Bunga dibayar (640.837 ) (813.126 )

Pendapatan operasional lainnya yg diterima 58.957 33.361

Beban tenaga kerja yang dibayar (226.840 ) (254.000 )

Beban umum dan administrasi yang dibayar (304.858 ) (166.750 ) Pendapatan (beban) non operasional yang diterima (dibayar) (770 ) (925 )

Pembayaran pajak penghasilan (26.425 ) (25.513 )

Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 311.223 170.320 Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 22.757 (1.617.735 )

Kredit yang diberikan (801.328 ) (2.125.534 )

Aset lain-lain (95.849 ) (590.614 )

(874.420 ) (4.333.883 ) Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi

Liabilitas segera 11.086 65.659

Simpanan nasabah 324.844 1.559.913

Simpanan dari bank lain 725 (59.342 )

Liabilitas lain lain (15.197 ) 3.012

321.458 1.569.242 Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi (241.739 ) (2.594.321 ) ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Penjualan aset tetap (71 ) 557

Penjualan (pembelian) surat berharga 170.669 479.603

Pembelian aset tetap (77.526 ) (8.587 )

Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi 93.072 471.573 ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Tambahan modal disetor lainnya 450.423 50.000

Pembayaran pinjaman diterima (2.205 ) (2.205 )

Pembayaran pinjaman subordinasi - -

Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan 448.218 47.795 KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS 299.551 (2.074.953 )

Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 67.515 8.458

KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE 2.626.726 4.040.064 KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE 2.993.792 1.973.569 PENGUNGKAPAN TAMBAHAN

Kas dan Setara Kas terdiri dari :

Kas 222.224 171.055

Giro pada Bank Indonesia 1.452.083 1.526.410

Giro pada bank lain 129.484 126.104

Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang

jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi 1.190.000 150.000 Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo

dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi -

-JUMLAH 2.993.791 1.973.569

POS-POS BANK

30 SEPT 2013 30 SEPT 2012 LAPORAN ARUS KAS

UNTUK PERIODE 9 BULAN YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2013 DAN 30 SEPTEMBER 2012 (dalam jutaan rupiah)

I. KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI 1.791.744 908.633

1. Modal disetor 1.451.228 950.804

2. Cadangan Tambahan Modal

2.1. Faktor Penambah 551.979 523.137

a. Agio 416.922 418.787

b. Modal sumbangan -

c. Cadangan umum -

d. Cadangan Tujuan - 2.585

e. Laba tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 33.496

f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 101.561 51.765

g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan -

h. Dana setoran modal - 50.000

i. Waran yang diterbitkan (50%) -

j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi

berbasis saham (50%) -

2.2. Faktor Pengurang (211.394 ) (565.240 )

a. Disagio -

b. Rugi tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%) - (251.044 )

c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) -

d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan -

e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar

atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual -

f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai

atas aset produktif (201.032 ) (221.695 )

g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif

yang wajib dihitung (10.362 ) (92.501 )

h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan

dalam trading book -

3. Modal Inovatif

3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) -

3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) -

3.3. Instrumen modal inovatif lainnya

4. Faktor Pengurang Modal Inti (69 ) (69 )

4.1. Goodwill -

4.2. aset tidak berwujud lainnya -

4.3. Penyertaan (50%) (69 ) (69 )

4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) -

5. Kepentingan Minoritas

B. Modal Pelengkap 1.054.081 576.285

1. Level Atas (Upper Tier 2) 340.464 122.037

1.1. Saham Preferen (perpetual kumulatif) -

1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) -

1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) -

1.4. Mandatory convertible bond -

1.5. Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti - 1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya -

1.7. Revaluasi aset tetap 204.579

1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR) 135.885 122.037 1.9. Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar

atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)

2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti 713.687 454.316

2.1. Redeemable preference shares -

2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 713.687 454.316 2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya -

3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap (69 ) (69 )

3.1. Penyertaan (50%) (69 ) (69 )

3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) -

C. Faktor Pengurang modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi

D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) 32.335 30.252 E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK

MENGANTISIPASI RESIKO PASAR 30.179 28.235

II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C) 2.845.825 1.484.918 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP

TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR

(A+B-C+E) 2.876.004 1.513.153

IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 15.452.033 13.977.109 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 1.365.109 1.171.532 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 538.915 504.204 VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT

DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 16,92% 9,80%

VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,

RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)] 16,57% 9,67% POS-POS

NO. _{30 SEPT 2013 30 SEPT}BANK ₂₀₁₂

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM 30 SEPTEMBER 2013 DAN 30 SEPTEMBER 2012

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 16,57% 9,67%

2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap

total aset produktif dan aset non produktif 2,27% 3,62%

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1,70% 3,16%

4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,40% 1,40%

5. NPL Gross 2,00% 3,89%

6. NPL net 1,80% 2,21%

7. Return on Asset (ROA) 1,50% 0,84%

8. Return on Equity (ROE) 15,42% 13,90%

9. Net Interest Margin (NIM) 5,44% 3,93%

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 84,50% 91,02%

11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 90,25% 86,96%

Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah 8,03% 8,03%

b. GWM Valuta asing 8,31% 8,41%

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1,35% 0,73%

RASIO

NO. _{30 SEPT 2013}BANK_{30 SEPT 2012}

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN 30 SEPTEMBER 2013 DAN 30 SEPTEMBER 2012

1. Pokok Kredit/Baki Debet 883

2. Nilai Pembelian Kredit 1.604.261

3. PPAP dari Transaksi Pembelian

4. PPAP Yang Dibentuk 9

5. Pendapatan Bunga

-KETERANGAN

NO. 2013

PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN 30 SEPTEMBER 2013 (dalam jutaan rupiah)

TRANSAKSI NO.

BANK

Nilai Notional _TradingTujuan _Hedging Tagihan dan Liabilitas derivatif_Tagihan _Liabilitas TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

30 SEPTEMBER 2013 (dalam jutaan rupiah) KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

30 SEPTEMBER 2013 DAN 30 SEPTEMBER 2012 (dalam jutaan rupiah)

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 SEPTEMBER 2013 DAN 30 SEPTEMBER 2012

I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah -

b. Valuta asing -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 35.899 49.461

3. Lainnya -

II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN

i. Committed

- Rupiah -

- Valuta asing -

ii. Uncommitted

- Rupiah 64.381 9.277

- Valuta asing -

b. Lainnya

i. Committed 2.802 8.267

ii. Uncommitted 2.416.681 2.242.329 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a. Committed

i. Rupiah -

ii. Valuta asing -

b. Uncommitted

i. Rupiah 3.581 1.823

ii. Valuta asing -

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 44.978 101.214 b. L/C dalam negeri 15.591 71.543 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - -

5. Lainnya - -

III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

b. Valuta asing -

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 6.581 6.888

b. Bunga lainnya -

3. Lainnya -

IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 74.269 118.779

b. Valuta asing 33.745 30.046

2. Lainnya 50.000 50.000

POS-POS

NO. BANK

30 SEPT 2013 31 DES 2012

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - -

b. valuta asing - - -

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - -

3. Surat berharga

a. Rupiah - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - -

6. Tagihan Akseptasi - - -

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah - - -

ii. Valuta asing - - -

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 114.271 - - - - 114.271 44.965 - - - - 44.965

ii. Valuta asing - - - - 478.400 - - - - 478.400

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - -

ii. Valuta asing - - -

-d. Kredit properti - - -

8. Penyertaan - - -

10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 1.800 - - - - 1.800 10.998 - - - - 10.998

b. valuta asing 8.013 - - - - 8.013 - - -

11. aset yang diambil alih - - -

II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 9.977 - - - - 9.977 160.768 - - - - 160.768

b. valuta asing 119.084 - - - 423 119.507 115.001 - - - 335 115.336

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - -

-b. valuta asing - - -

3. Surat berharga

a. Rupiah 1.372.981 - - - - 1.372.981 1.568.934 - - - - 1.568.934

b. valuta asing 57.361 - - - - 57.361 - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - -

6. Tagihan Akseptasi 96.880 - - - - 96.880 125.965 - - - - 125.965

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 1.250.686 2.380 6.501 4.872 14.071 1.278.510 892.339 3.814 10.838 14 39.315 946.320

ii. Valuta asing 10.404 - - - - 10.404 17.898 - - - - 17.898

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 11.058.071 681.531 139.262 93.337 34.684 12.006.885 10.503.678 1.003.637 315.956 240 157.148 11.980.659

ii. Valuta asing 1.906.052 669.853 27.488 - - 2.603.393 1.387.966 616.981 - - 80.401 2.085.348

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 63.024 - 53.981 - - 117.005 2.778 77.154 21.289 - - 101.221

ii. Valuta asing - - 27.488 - - 27.488 74.438 53.028 - - - 127.466

d. Kredit properti 1.256.613 439.494 1.583 - 7.080 1.704.770 1.805.424 93.413 - - 3.500 1.902.337

8. Penyertaan 137 - - - - 137 137 - - - - 137

10. Transaksi rekening administratif

a. Rupiah 80.451 - - - - 80.451 131.786 - - - - 131.786

b. valuta asing 90.934 - - - - 90.934 188.674 - - - - 188.674

11. Aset yang diambil alih 4.720 - 16.844 7.981 89.367 118.912 7.778 - 8.734 10.387 85.997 112.896

III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia 167.192 33.799

b. Pada pihak lain 50.000 50.000

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 74.927 267.186

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 275.959 486.388

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 8,05% 6,20%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit 1,69% 1,94%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 34,89% 41,55%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 22,23% 35,99%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit 25.676 25.853

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku 134.661 22.713

d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih -

-e. Aset produktif yang dihapus tagih 532 529

BANK 30 SEPT 2013 30 SEPT 2012

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot 35.899 - - - -

2. Forward - - - -

3. Option

a. Jual - - - -

b. Beli - - - -

4. Future - - - -

5. Swap - - - -

6. Lainnya - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - -

2. Option

a. Jual - - - -

b. Beli - - - -

3. Future - - - -

4. Swap - - - -

5. Lainnya - - - -

C. Lainnya

JUMLAH 35.889 - - -

-*) Dalam proses fit & proper test Bank Indonesia 1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :

- Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank. - Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat Edaran

Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005.

- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 Tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.

2. Pemegang saham akhir PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai, PT. Pirus Platinum Murni, PT. Puspita Bisnispuri, adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma, dan pemegang saham akhir PT. Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma.