LK Artha Graha Maret 2014 FINAL

(1)

Jakarta, April 2014 SE & O Direksi

Andy Kasih Alex Susanto

Direktur Utama Direktur

PT. Arthamulia Sentosajaya : 6,31%

PT. Cerana Arthaputra : 10,10%

PT. Karya Nusantara Permai : 5,44%

PT. Pirus Platinum Murni : 6,31%

PT. Puspita Bisnispuri : 6,31%

PT. Sumber Kencana Graha : 16,70%

Masyarakat : 48,83%

Total : 100,00%

PEMILIK BANK PER 31 MARET 2014

DIREKSI PENGURUS BANK

DEWAN KOMISARIS

- Komisaris Utama / Komisaris Independen : Kiki Syahnakri

- Wakil Komisaris Utama : Tomy Winata

- Wakil Komisaris Utama : Sugianto Kusuma

- Komisaris Independen : Andry Siantar,S.H. - Komisaris Independen : Edijanto

- Direktur Utama : Andy Kasih

- Direktur : Henny A. Nangoi - Direktur : Alex Susanto - Direktur : Handoyo (Jet) Soedirdja - Direktur : Dyah Hindraswarini

- Direktur : Elizawatie Simon *)

L DPK KL D M JUMLAH

2014 2013

L DPK KL D M JUMLAH

2014 2013

CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

No

1. Penempatan pada bank lain 320 - - 320 336 - - 336

2. Tagihan spot dan derivatif - - -

3. Surat berharga - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - -

6. Tagihan Akseptasi - - -

7. Kredit 29.777 53.617 125.766 256.507 4.383 46.663 128.775 109.994

8. Penyertaan - - -

9. Penyertaan modal sementara - - -

-POS-POS ASET

1. Kas 206.500 315.001

2. Penempatan pada Bank Indonesia 1.694.506 2.464.389

3. Penempatan Pada Bank lain 900.325 250.533

4. Tagihan Spot dan Derivatif - 516

5. Surat Berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 56.272 60.284

b. Tersedia untuk dijual 1.256.787 1.121.241

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 483.392 482.541

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang -

6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) -

7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) -

8. Tagihan Akseptasi 94.174 108.633

9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi -

b. Tersedia untuk dijual -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 15.477.935 15.431.270

10. Pembiayaan syariah -

11. Penyertaan 137 137

12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/-

a. Surat Berharga -

b. Kredit (83.394 ) (78.796 )

c. Lainnya (320 ) (345 )

13. Aset Tidak Berwujud -

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -

14. Aset Tetap dan Inventaris 782.140 779.783

Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/- (75.014 ) (67.315) 15. Aset non produktif

a. Properti Terbengkalai -

b. Aset yang diambil alih 33.282 33.391

c. Rekening Tunda -

d. Aset Antar Kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia -

ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -

16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- -

17. Sewa pembiayaan -

18. Aset Pajak Tangguhan 35.719 35.719

19. Aset lainnya 313.894 251.600

TOTAL ASET 21.176.335 21.188.582

LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS

1. Giro 2.658.006 2.823.376

2. Tabungan 1.146.097 1.247.243

3. Simpanan Berjangka 13.583.447 13.292.787

4. Dana Investasi revenue sharing -

5. Pinjaman dari Bank Indonesia -

6. Pinjaman dari Bank Lain 59.892 145.612

7. Liabilitas Spot dan Derivatif - 580

8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) -

9. Utang Akseptasi 94.174 108.633

10. Surat Berharga yang diterbitkan -

11. Pinjaman yang diterima

a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal 611.731 611.731

b. Pinjaman yang diterima lainnya 1.102 2.205

12. Setoran Jaminan 9.945 10.649

13. Liabilitas Antar Kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 1

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -

14. Liabilitas Pajak Tangguhan -

15. Liabilitas lainnya 351.685 333.942

16. Dana Investasi profit sharing -

TOTAL LIABILITAS 18.516.080 18.576.759

EKUITAS 17. Modal Disetor

a. Modal dasar 1.502.424 1.502.424

b. Modal yang belum disetor -/- (51.196 ) (51.196 )

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- -

18. Tambahan modal disetor

a. Agio 416.922 416.922

b. Disagio -/- -

c. Modal Sumbangan -

d. Dana setoran modal -

e. Lainnya -

19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual -

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas -

d. Selisih penilaian kembali aset tetap 454.620 454.620

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi -

f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti -

g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain -

h. Lainnya -

20. Selisih kuasi reorganisasi -

21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali -

22. Ekuitas lainnya -

23. Cadangan

a. Cadangan umum -

b. Cadangan tujuan -

24. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu 289.053 63.117

b. Tahun berjalan 48.432 225.937

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 2.660.255 2.611.823 25. Kepentingan non pengendali

TOTAL EKUITAS 2.660.255 2.611.823

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 21.176.335 21.188.582

POS-POS

NO. BANK

31 MAR 2014 31 DES 2013 LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA

31 MARET 2014 DAN 31 DESEMBER 2013 (dalam jutaan rupiah)

POS-POS NO.

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF 31 MARET 2014 DAN 31 MARET 2013

(dalam jutaan rupiah)

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 MARET 2014 DAN 31 DESEMBER 2013

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Bunga diterima 478.239 478.184

Bunga dibayar (284.295 ) (217.162 )

Pendapatan operasional lainnya yg diterima 10.507 16.349

Beban tenaga kerja yang dibayar (74.343 ) (74.746 )

Beban umum dan administrasi yang dibayar 7.286 (72.738 )

Pendapatan (beban) non operasional yang diterima (dibayar) (1.210 ) (5.675 )

Pembayaran pajak penghasilan (4.910 ) (3.609 )

Laba sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi 131.274 120.603 Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - 22.757

Kredit yang diberikan (47.046 ) (305.177 )

Aset lain-lain (13.826 ) (26.047 )

(60.872 ) (308.467 ) Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi

Liabilitas segera 11.116 20.558

Simpanan nasabah 24.143 (389.904 )

Simpanan dari bank lain (85.718 ) (11.113 )

Liabilitas lain lain (25.975 ) (6.599 )

(76.434 ) (387.058 ) Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi (6.032 ) (574.922 ) ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Penjualan aset tetap 10 (134 )

Penjualan (pembelian) surat berharga (333.916 ) (217.090 )

Pembelian aset tetap (2.482 ) (2.653 )

Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi (336.388 ) (219.877 ) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Tambahan modal disetor lainnya - 450.423

Pembayaran pinjaman diterima (1.102 ) (1.102 )

Pembayaran pinjaman subordinasi -

-Penawaran Umum Terbatas IV - -

Agio Saham - -

Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan (1.102 ) 449.321 KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS (343.522 ) (345.478 )

Pengaruh perubahan kurs mata uang asing (86.601 ) 2.838

KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL PERIODE 3.527.077 2.626.726 KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR PERIODE 3.096.954 2.284.086 PENGUNGKAPAN TAMBAHAN

Kas dan Setara Kas terdiri dari :

Kas 206.500 180.243

Giro pada Bank Indonesia 1.486.506 1.404.084

Giro pada bank lain 900.325 179.759

Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang

jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi 208.000 520.000 Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo

dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi 295.623

-JUMLAH 3.096.954 2.284.086

POS-POS BANK

31 MAR 2014 31 MAR 2013 LAPORAN ARUS KAS

UNTUK PERIODE 3 BULAN YANG BERAKHIR 31 MARET 2014 DAN 31 MARET 2013 (dalam jutaan rupiah)

I. KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI 1.828.668 1.740.883

1. Modal disetor 1.451.228 1.451.228

2. Cadangan Tambahan Modal

2.1. Faktor Penambah 694.473 488.285

a. Agio 416.922 416.922

b. Modal sumbangan -

c. Cadangan umum -

d. Cadangan Tujuan -

e. Laba tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 253.335 33.496

f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 24.216 37.867

g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan -

h. Dana setoran modal -

i. Waran yang diterbitkan (50%) -

j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi

berbasis saham (50%) -

2.2. Faktor Pengurang (316.964 ) (198.561 )

a. Disagio -

b. Rugi tahun - tahun lalu yang dapat diperhitungkan ( 100%) -

c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) -

d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan -

e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar

atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual -

f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai

atas aset produktif (300.130 ) (190.794 )

g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif

yang wajib dihitung (16.834 ) (7.767 )

h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan

dalam trading book -

3. Modal Inovatif

3.1. Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) -

3.2. Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif) -

3.3. Instrumen modal inovatif lainnya

4. Faktor Pengurang Modal Inti (69 ) (69 )

4.1. Goodwill -

4.2. aset tidak berwujud lainnya -

4.3. Penyertaan (50%) (69 ) (69 )

4.4. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) -

5. Kepentingan Minoritas

B. Modal Pelengkap 943.043 1.050.043

1. Level Atas (Upper Tier 2) 331.380 336.425

1.1. Saham Preferen (perpetual kumulatif) -

1.2. Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) -

1.3. Pinjaman subordinasi (perpetual kumulatif) -

1.4. Mandatory convertible bond -

1.5. Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti - 1.6. Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya -

1.7. Revaluasi aset tetap 204.579 204.579

1.8. Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR) 126.801 131.846 1.9. Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar

atas penyertaan dalam kategori tersedia untuk dijual (45%)

2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% modal inti 611.731 713.687

2.1. Redeemable preference shares -

2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan 611.731 713.687 2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya -

3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap (69 ) (69 )

3.1. Penyertaan (50%) (69 ) (69 )

3.2. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) -

C. Faktor Pengurang modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi

D. Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) 13.031 34.795 E. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK

MENGANTISIPASI RESIKO PASAR 12.163 32.475

II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A+B-C) 2.771.711 2.790.926 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP

TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR

(A+B-C+E) 2.783.874 2.823.401

IV. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 15.110.864 15.248.636 V. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 1.651.376 1.365.109 VI. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 217.194 579.910 VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT

DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 16,54% 16,80%

VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT,

RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III:(IV+V+VI)] 16,40% 16,42% POS-POS

NO. _{31 MAR 2014 31 MAR 2013}BANK

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM 31 MARET 2014 DAN 31 MARET 2013

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 16,40% 16,42%

2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap

total aset produktif dan aset non produktif 2,61% 1,27%

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,04% 0,72%

4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,45% 0,28%

5. NPL Gross 2,43% 0,84%

6. NPL net 2,19% 0,77%

7. Return on Asset (ROA) 1,01% 1,56%

8. Return on Equity (ROE) 10,17% 17,55%

9. Net Interest Margin (NIM) 4,48% 5,52%

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 88,10% 85,28%

11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 89,02% 91,21%

Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah 8,04% 8,04%

b. GWM Valuta asing 8,69% 8,29%

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1,20% 2,41%

RASIO

NO. BANK

31 MAR 2014 31 MAR 2013 PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

31 MARET 2014 DAN 31 MARET 2013

1. Pokok Kredit/Baki Debet 972

2. Nilai Pembelian Kredit 1.604.261

3. PPAP dari Transaksi Pembelian

4. PPAP Yang Dibentuk 10

5. Pendapatan Bunga

-KETERANGAN

NO. 2014

PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN Tanggal 31 MARET 2014

TRANSAKSI NO.

BANK

Nilai Notional _TradingTujuan _Hedging Tagihan dan Liabilitas derivatif_Tagihan _Liabilitas TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

31 MARET 2014 (dalam jutaan rupiah) KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

31 MARET 2014 DAN 31 MARET 2013 (dalam jutaan rupiah)

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 31 MARET 2014 DAN 31 MARET 2013

I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah -

b. Valuta asing -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 1.025 36.510

3. Lainnya -

II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN

i. Committed

- Rupiah -

- Valuta asing -

ii. Uncommitted

- Rupiah 28.638 10.915

- Valuta asing -

b. Lainnya

i. Committed 1.679 1.799

ii. Uncommitted 2.534.460 2.839.419 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a. Committed

i. Rupiah -

ii. Valuta asing -

b. Uncommitted

i. Rupiah 5.803 3.129

ii. Valuta asing -

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 14.274 17.754

b. L/C dalam negeri 47.407 18.524

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 164.720 182.550

5. Lainnya - -

III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

b. Valuta asing -

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 6.522 6.559

b. Bunga lainnya -

3. Lainnya -

IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 87.924 88.134

b. Valuta asing 28.537 33.586

2. Lainnya 50.000 50.000

POS-POS

NO. BANK

31 MAR 2014 31 DES 2013

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - -

b. valuta asing - - -

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - -

3. Surat berharga

a. Rupiah - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - -

6. Tagihan Akseptasi - - -

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 30.000 - - - - 30.000 - - -

ii. Valuta asing - - -

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 55.799 - - - - 55.799 111.515 - - - - 111.515

ii. Valuta asing - - - - - - -

-c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - -

ii. Valuta asing - - -

-d. Kredit properti - - -

8. Penyertaan - - -

10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 32.863 - - - - 32.863 25.108 - - - - 25.108

b. valuta asing 7.161 - - - - 7.161 6.380 - - - - 6.380

11. aset yang diambil alih - - -

II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 22.147 - - - - 22.147 219.119 - - - - 219.119

b. valuta asing 877.858 - - - 320 878.178 160.304 - - - 336 160.640

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - -

-b. valuta asing - - - - - - -

3. Surat berharga

a. Rupiah 1.739.602 - - - - 1.739.602 1.753.236 - - - - 1.753.236

b. valuta asing 56.849 - - - - 56.849 64.864 - - - - 64.864

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - -

-b. valuta asing - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

a. Rupiah - - -

-b. valuta asing - - -

6. Tagihan Akseptasi 94.174 - - - - 94.174 128.112 - - - - 128.112

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 1.363.005 23.905 13.513 933 21.157 1.422.513 1.055.549 1.649 2.209 6.750 6.360 1.072.517

ii. Valuta asing 8.122 - - - - 8.122 15.339 - - - - 15.339

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 10.321.822 815.029 55.250 60.952 198.072 11.451.125 10.817.932 1.066.497 76.527 173 15.711 11.976.840

ii. Valuta asing 1.637.574 846.487 - 26.315 - 2.510.376 1.706.084 611.770 23.248 - - 2.341.102

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 61.249 1.029 53.981 - - 116.259 67.176 - 54.293 - - 121.469

ii. Valuta asing 378.774 - 26.892 - - 405.666 - 75.585 23.248 - - 98.833

d. Kredit properti 1.789.535 161.788 38.665 - 8.668 1.998.656 1.018.503 688.877 1.580 - 7.080 1.716.040

8. Penyertaan 137 - - - - 137 137 - - - - 137

10. Transaksi rekening administratif

a. Rupiah 57.475 4.309 3 - - 61.787 141.547 - - - - 141.547

b. valuta asing 80.642 14 - - - 80.656 210.271 - - - - 210.271

11. Aset yang diambil alih 4.701 - 9.340 7.616 97.146 118.803 9.340 - 7.823 10.445 86.893 114.501

III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia 167.192 167.192

b. Pada pihak lain 50.000 50.000

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 83.714 51.382

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 383.845 239.104

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 9,44% 7,01%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit 1,58% 1,73%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 29.55% 29,53%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 19,51% 20,43%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit 22.877 25.763

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku 122.415 134.661

d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih -

-e. Aset produktif yang dihapus tagih 532 532

BANK 31 MAR 2014 31 MAR 2013

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot 165.745 - 165.745 - -

2. Forward - - - -

3. Option

a. Jual - - - -

b. Beli - - - -

4. Future - - - -

5. Swap - - - -

6. Lainnya - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - -

2. Option

a. Jual - - - -

b. Beli - - - -

3. Future - - - -

4. Swap - - - -

5. Lainnya - - - -

C. Lainnya

JUMLAH 165.745 - 165.745 -

-*) Dalam proses fit & proper test

CATATAN:

1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :

- Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia Nomor 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank.

- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia, sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005. - Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 dan Peraturan Bank Indonesia

No.14/14/PBI/2012 tanggal18 Oktober 2012, tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank. - Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala dan mengacu

pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.

2. Pemegang saham akhir PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai, PT. Pirus Platinum Murni, PT. Puspita Bisnispuri adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma, dan pemegang saham akhir PT. Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma.

3. Kurs USD per 31 Maret 2014 dan 2013 adalah Rp.11.360,- dan Rp.9.717,50 BANK

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 506.603 467.425

a. Rupiah 462.138 427.383

2. Beban Bunga 293.951 214.066

a. Rupiah 274.176 196.752

Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih 212.652 253.359

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 24.279 31.584

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat Berharga - 4.361

ii. Kredit -

iii. Spot dan derivatif -

iv. Aset keuangan lainnya -

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan -

c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat Berharga 65 475

ii. Kredit -

iii. Aset keuangan lainnya -

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised) 6.822 12.955

e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method -

f. Dividen 5

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 5.027 6.397

h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai -

g. Pendapatan lainnya 12.360 7.396

2. Beban Operasional Selain Bunga 173.775 211.465

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat Berharga - 3.096

ii. Kredit -

iii. Spot dan derivatif -

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan -

c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat Berharga -

ii. Kredit -

iii. Aset keuangan lainnya -

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 138 5.419

e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat Berharga -

ii. Kredit 4.980 39.310

iii. Pembiayaan Syariah -

f. Kerugian terkait risiko operasional 1 2

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method -

h. Komisi/provisi/fee dan administrasi -

i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) -

j. Beban tenaga kerja 81.543 81.947

k. Beban promosi 3.578 3.306

l. Beban lainnya 83.535 78.385

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (149.496 ) (179.881 )

LABA (RUGI) OPERASIONAL 63.156 73.478

PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 5 (138 )

2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (7.590 ) 943

3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (1.263 ) 5.858

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (8.848 ) 6.663

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 54.308 80.141

Pajak Penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan 5.876 4.406

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - -

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 48.432 75.735 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual -

c. bagian efektif dari lindung nilai arus kas -

d. keuntungan revaluasi aset tetap -

e. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi -

f. keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti -

g. pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain -

h. lainnya

Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait -

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN -

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK -

KEPENTINGAN NON PENGENDALI -

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 48.432 75.735

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK -

KEPENTINGAN NON PENGENDALI -

-` TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 48.432 75.735

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -

DIVIDEN -