LK Artha Graha Oktober 2016 Rev8

(1)

1 HALAMAN - MEDIA INDONESIA

Jakarta, Oktober 2016 SE & O Direksi

Andy Kasih Anas Latief

Direktur Utama Direktur

Pemegang Saham Pengendali (PSP) 1. Ultimate shareholder : Tomy Winata

melalui : PT. Cerana Arthaputra : 5,05% PT. Arthamulia Sentosajaya : 3,155%

PT. Pirus Platinum Murni : 3,155%

PT. Puspita Bisnispuri : 3,155%

PT. Karya Nusantara Permai : 2,72%

2. Ultimate shareholder : Sugianto Kusuma

melalui : PT. Sumber Kencana Graha : 16,70%

PT. Cerana Arthaputra : 5,05%

PT. Arthamulia Sentosajaya : 3,155%

PT. Pirus Platinum Murni : 3,155%

PT. Puspita Bisnispuri : 3,155%

PT. Karya Nusantara Permai : 2,72%

Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%) : nihil Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%) : nihil

PEMEGANG SAHAM PER 30 SEPTEMBER 2016 PENGURUS BANK

DEWAN KOMISARIS DIREKSI

- Komisaris Utama dan Komisaris Independen : Kiki Syahnakri - Wakil Komisaris Utama : Tomy Winata - Wakil Komisaris Utama : Sugianto Kusuma - Komisaris Independen : Edijanto - Komisaris Independen : Andry Siantar

- Direktur Utama : Andy Kasih - Direktur Kepatuhan dan Direktur Independen : Alex Susanto - Direktur : Elizawatie Simon - Direktur : Dyah Hindraswarini - Direktur : Indra S. Budianto - Direktur : Anas Latief

L DPK KL D M JUMLAH

2016 2015

L DPK KL D M JUMLAH

2016 2015

CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

No

1. Penempatan pada bank lain 300 - - 300 338 - - 338

2. Tagihan spot dan derivatif - - -

3. Surat berharga - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

6. Tagihan Akseptasi - - -

7. Kredit 175.867 63.273 129.411 492.439 141.261 26.897 133.198 503.234

8. Penyertaan - - -

9. Penyertaan modal sementara - - -

10. Tagihan lainnya - - -

11. Komitmen dan kontijensi - - 1.098 80 - - 2.450 536

POS-POS ASET

1. Kas 280.786 343.445

2. Penempatan pada Bank Indonesia 2.210.271 2.570.749

3. Penempatan Pada Bank lain 465.591 1.198.962

4. Tagihan spot dan Derivatif - -

5. Surat Berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 54.837 -

b. Tersedia untuk dijual 2.220.146 1.608.249

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 658.449 593.963

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang -

6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - -

8. Tagihan Akseptasi 44.933 33.340

9. Kredit - -

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -

b. Tersedia untuk dijual - -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 16.805.968 17.339.225

10. Pembiayaan syariah -

11. Penyertaan 137 137

12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/- -

a. Surat Berharga -

b. Kredit (239.140 ) (226.597 )

c. Lainnya (300 ) (310 )

13. Aset Tidak Berwujud -

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -

14. Aset Tetap dan Inventaris 2.178.886 837.340

Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/- (117.420 ) (128.465)

15. Aset non produktif -

a. Properti Terbengkalai -

b. Aset yang diambil alih 732.942 329.060

c. Rekening Tunda -

d. Aset Antar Kantor -

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 1.888 - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16 Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- -

17 Sewa pembiayaan - -

18 Aset Pajak Tangguhan 61.434 61.434

19 Aset lainnya 737.294 558.717

TOTAL ASET 26.096.702 25.119.249

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Giro 2.946.697 3.123.450

2. Tabungan 1.546.600 1.390.203

3. Simpanan Berjangka 16.445.775 16.958.312

4. Dana Investasi revenue sharing -

5. Pinjaman dari Bank Indonesia -

6. Pinjaman dari Bank Lain 26.799 29.906

7. Liabilitas spot dan Derivatif 204 323

8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) -

9. Utang Akseptasi 44.933 33.340

10. Surat Berharga yang diterbitkan - -

11. Pinjaman yang diterima 407.821 407.821

12. Setoran Jaminan 5.059 6.401

13. Liabilitas Antar Kantor - -

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia -

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -

14. Liabilitas Pajak Tangguhan -

15. Liabilitas lainnya 529.193 403.722

16. Dana Investasi profit sharing -

TOTAL LIABILITAS 21.953.081 22.353.478

EKUITAS 17. Modal Disetor

a. Modal dasar 5.800.133 5.800.133

b. Modal yang belum disetor -/- (4.348.905 ) (4.348.905 )

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- -

18. Tambahan modal disetor

a. Agio 416.922 416.922

b. Disagio -/- -

c. Modal Sumbangan -

d. Dana setoran modal -

e. Lainnya -

19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok

tersedia untuk dijual (1 )

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas -

d. Keuntungan revaluasi aset tetap 1.303.818

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (29.244 ) (29.243 ) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain -

h. Lainnya -

20. Selisih kuasi reorganisasi - -

21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali

22. Ekuitas lainnya - -

23. Cadangan

a. Cadangan umum - -

b. Cadangan tujuan - -

24. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu 926.864 855.570

b. Tahun berjalan 74.034 71.294

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK -

25. Kepentingan non pengendali - -

TOTAL EKUITAS 4.143.621 2.765.771

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 26.096.702 25.119.249

POS-POS

NO. BANK

30 SEP 2016 31 DES 2015 LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA

30 SEPTEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (dalam jutaan rupiah)

POS-POS NO.

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE 1 JANUARI S.D. 30 SEPTEMBER 2016 DAN 2015

(dalam jutaan rupiah)

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 30 SEPTEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015

POS-POS BANK

30 SEP 2016 30 SEP 2015 LAPORAN ARUS KAS

UNTUK PERIODE 9 BULAN YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015 (dalam jutaan rupiah)

TRANSAKSI NO.

BANK

Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

30 SEPTEMBER 2016 (dalam jutaan rupiah) KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015 (dalam jutaan rupiah)

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015

I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah -

b. Valuta asing -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan -

3. Lainnya -

II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN

i. Committed

- Rupiah -

- Valuta asing -

ii. Uncommitted

- Rupiah 20.152 18.243

- Valuta asing -

b. Lainnya

i. Committed 116 1.521

ii. Uncommitted 2.390.098 1.483.901

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed

i. Rupiah -

ii. Valuta asing -

b. Uncommitted

i. Rupiah - 3.248

ii. Valuta asing -

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 1.664 4.917

b. L/C dalam negeri 4.440 17.194

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 27.407 59.092

5. Lainnya - -

III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

b. Valuta asing -

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 10.062 6.879

b. Bunga lainnya -

3. Lainnya -

IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 148.379 120.680

b. Valuta asing 21.493 22.564

2. Lainnya 50.000 50.000

POS-POS

NO. BANK

30 SEP 2016 31 DES 2015

I. Modal Inti (Tier 1) 3.644.323 2.239.042

I. Modal Inti Utama (CET1) 3.644.323 2.239.042

I.1 Modal disetor (setelah dikurangi treasury stock CET1) 1.451.228 1.451.228

I.2 Cadangan Tambahan Modal 2.254.529 840.255

1.2.1 Faktor Penambah 2.721.638 1.350.172

1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.303.818 -

1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan -

1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar

aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - -

1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.303.818 - 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 1.417.820 1.350.172

1.2.1.2.1 Agio 416.922 416.922

1.2.1.2.2 Cadangan Umum

1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 926.864 851.126

1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 74.034 82.124

1.2.1.2.5 Dana setoran modal

1.2.1.2.6 Lainnya

1.2.2 Faktor Pengurang 467.109 509.917

1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya

1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan (29.243 ) 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset

keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (2 )

1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) -

1.2.2.2.1 Disagio

1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - -

1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - -

1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan

Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan

Nilai (CKPN) atas aset produktif (383.888 ) (471.260 )

1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari

instrumen keuangan dalam Trading Book - -

1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk (53.976 ) (38.657 )

1.2.2.2.7 Lainnya - -

I.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - I.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (61.434 ) (52.441 )

1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (61.434 ) (52.441 )

1.4.2 Goodwill -

1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya - -

1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -

1.4.6 Eksposur Sekuritisasi - -

1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - -

1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2

pada bank lain - -

1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh

berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -

2 Modal Inti Tambahan (AT-1) - -

2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 -

2.2 Agio/Disagio - -

2.3 Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain

2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasia

II. Modal Pelengkap 538.329 645.424

1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 407.821 509.776 2. Agio atau disagio

3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk

(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 130.508 135.648

4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - -

4.1 Sinking Fund - -

4.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan

karena hukum, hibah, atau hibah wasiat -

TOTAL MODAL 4.182.652 2.884.466

POS-POS

NO. BANK

30 SEP 2016 30 SEP 2015 LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM

30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015 (dalam jutaan rupiah)

I. PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - - - - -

b. valuta asing - - - - - - - - -

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - - - -

b. valuta asing - - - - - - - - -

3. Surat berharga

a. Rupiah - - - - - - - - -

b. valuta asing - - - - - - - - -

a. Rupiah - - - - - - - - -

b. valuta asing - - - - - - - - -

a. Rupiah - - - - - - - - -

b. valuta asing - - - - - - - - -

6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - -

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 2.476 - - - - 2.476 3.980 - - - - 3.980

ii. Valuta asing - - - - - - - - -

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 158.268 - - - - 158.268 123.678 - - - - 123.678

ii. Valuta asing - - - - - - - - -

-c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - - - - - - -

ii. Valuta asing - - - - - - - - -

-d. Kredit properti - - - - - - - - -

8. Penyertaan - - - - - - - - -

9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - -

10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - -

11. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 14.732 - - - - 14.732 6.069 - - - - 6.069

b. valuta asing - - - - - - - - -

-12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - -

II PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 185.101 - - - - 185.101 40.891 - - - - 40.891

b. valuta asing 280.189 - - - 300 280.489 1.613.665 - - - 338 1.614.003

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - 1.375 - - - - 1.375

b. valuta asing - - - - - - - - -

3. Surat berharga

a. Rupiah 2.933.432 - - - - 2.933.432 2.384.022 - - - - 2.384.022

b. valuta asing - - - - - - -

a. Rupiah - - - - - - - - -

-b. valuta asing - - - - - - - - -

a. Rupiah - - - - - - - - -

-b. valuta asing - - - - - - - - -

6. Tagihan Akseptasi 44.933 - - - - 44.933 53.048 - - - - 53.048

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 1.311.401 146.315 29.660 20.569 83.121 1.591.066 1.724.624 48.834 18.764 1.253 37.510 1.830.985

ii. Valuta asing 7.508 - - - - 7.508 2.327 - - - - 2.327

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 10.685.073 1.910.544 12.155 39.093 304.249 12.951.114 10.118.779 2.139.085 195.399 24.167 325.933 12.803.363

ii. Valuta asing 1.572.334 523.202 - - - 2.095.536 2.198.768 609.440 207.452 - - 3.015.660

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 1.727.213 1.241.593 - 338 163.098 3.132.242 494.015 247.704 366 - 158.427 900.512

ii. Valuta asing 377.338 523.201 - - - 900.539 332.259 462.940 - - - 795.199

d. Kredit properti 1.952.315 344.261 1.090 - 6.342 2.304.008 2.241.217 1.032.029 101.756 - 1.588 3.376.590

8. Penyertaan 137 - - - - 137 137 - - - - 137

9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - -

10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - -

-11. Transaksi rekening administratif

a. Rupiah 138.087 1.595 - - - 139.682 115.643 10.725 - - - 126.368

b. valuta asing 23.157 - - - - 23.1557 148.736 - - - - 148.736

12. Aset yang diambil alih 406.653 - 316.226 7.041 16.841 746.761 181.557 - 141.139 14.444 97.238 434.378

III INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia 353.889 167.192

b. Pada pihak lain 50.000 50.000

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 239.440 168.496

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 623.328 639.756

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 9,53% 10,33%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit 1,65% 1,69%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 34,73% 30,15%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 16,95% 13,78%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit 4.010 22.953

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku 122.415 122.415

d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih -

-e. Aset produktif yang dihapus tagih -

-BANK 30 SEP 2016 30 SEP 2015

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot 25.907 - 25.907 - 195

2. Forward 1.297 - 1.297 - 9

3. Option

a. Jual - - - -

b. Beli - - - -

4. Future

5. Swap - - - -

6. Lainnya - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward

2. Option

a. Jual - - - -

b. Beli - - - -

3. Future

4. Swap - - - -

5. Lainnya - - - -

C. Lainnya

JUMLAH 27.204 - 27.204 - 204

CATATAN:

1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :

- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.

- Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia.

- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 perihal Laporan Tahunan Bank Umum dan Laporan Tahunan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.

- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik dan mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002. 2. Pemegang saham akhir PT. Arthamulia Sentosajaya, PT. Cerana Arthaputra, PT. Karya Nusantara Permai, PT. Pirus

Platinum Murni, PT. Puspita Bisnispuri adalah Tomy Winata dan Sugianto Kusuma, dan pemegang saham akhir PT. Sumber Kencana Graha adalah Sugianto Kusuma.

3. Kurs USD per 30 September 2016 dan 2015 adalah Rp.13.051,00 dan Rp. 14.650,00

Berdasarkan Akta No. 225/2014 juncto Akta No. 233/2016 tersebut, Rapat juga telah memutuskan hal-hal sebagai berikut : 1. Mengangkat Richard Halim Kusuma selaku Komisaris Perseroan;

2. Mengangkat Melania Halim sebagai Komisaris Independen Perseroan;

3. Memberhentikan dengan hormat Andry Siantar sebagai Komisaris Independen dan mengangkat Andry Siantar sebagai Direktur Perseroan. Pengangkatan Richard Halim Kusuma dan Melania Halim baru dapat berlaku efektif apabila yang bersangkutan telah memperoleh persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test). Sedangkan Andry Siantar masih menjabat sebagai Komisaris Independen Perseroan sampai dengan pengangkatan sebagai Direktur berlaku efektif yaitu setelah yang bersangkutan memperoleh persetujuan dari OJK atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (fit and Proper test). BANK

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 19,73% 14,20%

2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap

total aset produktif dan aset non produktif 3,82% 4,63%

3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,35% 3,64% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,15% 0,76%

5. NPL Gross 2,91% 4,56%

6. NPL net 1,64% 3,75%

7. Return on Asset (ROA) 0,43% 0,65%

8. Return on Equity (ROE) 2,69% 4,88%

9. Net Interest Margin (NIM) 4,74% 4,60%

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 95,30% 94,06%

11. Loan to Funding Ratio (LFR) 80,26% 79,62%

Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

2. Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah 7,01% 8,03%

b. GWM Valuta asing 8,91% 9,06%

3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 2,27% 1,23% RASIO

NO. BANK

30 SEP 2016 30 SEP 2015 PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

30 SEPTEMBER 2016 DAN 30 SEPTEMBER 2015

1. Pokok Kredit/Baki Debet 2.547

2. Nilai Pembelian Kredit 1.604.261

3. PPAP dari Transaksi Pembelian

4. PPAP Yang Dibentuk 25

5. Pendapatan Bunga

-KETERANGAN

NO. 2016

PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN Tanggal 30 SEPTEMBER 2016

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 1.754.865 1.831.683

a. Rupiah 1.621.402 1.663.844

b. Valuta asing 133.463 167.839

2. Beban Bunga 978.125 1.069.899

a. Rupiah 953.831 1.004.863

b. Valuta asing 24.294 65.036

Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih 776.740 761.784

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 111.090 127.087

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat Berharga -

ii. Kredit -

iii. Spot dan derivatif -

iv. Aset keuangan lainnya -

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan -

c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat Berharga 1.029 214

ii. Kredit -

iii. Aset keuangan lainnya -

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised) 451 7.263

e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method -

f. Dividen 44 99

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 18.603 19.581

h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 52.729 57.242

g. Pendapatan lainnya 38.234 42.688

2. Beban Operasional Selain Bunga 800.072 772.424

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat Berharga 749 2.407

ii. Kredit -

iii. Spot dan derivatif -

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan -

c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat Berharga 152 400

ii. Kredit -

iii. Aset keuangan lainnya -

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - 7.758 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat Berharga -

ii. Kredit 65.385 94.127

iii. Pembiayaan Syariah -

f. Kerugian terkait risiko operasional 67 55

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method -

h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 241

i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 2.771

j. Beban tenaga kerja 350.939 311.492

k. Beban promosi 24.076 20.702

l. Beban lainnya 355.693 335.483

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (688.982 ) (645.337 )

LABA (RUGI) OPERASIONAL 87.758 116.447

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 273 139 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 5.444 13.127 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (6.692 ) (6.785 )

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (975 ) 6.481

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 86.783 122.928

4. Pajak Penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan 12.749 40.803

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - 4.146

LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 74.034 86.271

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Keuntungan revaluasi aset tetap - -

b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - - c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -

d. Lainnya - -

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - - 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual (1 ) -

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -

d. Lainnya - -

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - -

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK -

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN (1 ) -

Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - -

- Pemilik 74.034 -

- Kepentingan Non Pengendali - -

TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 74.034

Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - -

- Pemilik (1 ) -

- Kepentingan Non Pengendali - -

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN (1 ) -

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - -

DEVIDEN - -

LABA BERSIH PER SAHAM 5,66 6,59

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Bunga diterima 1.663.778 1.664.614

Bunga dibayar (964.314 ) (1.062.746 )

Beban umum dan administrasi (384.909 ) (615.739 ) Beban tenaga kerja yang dibayar (333.236 ) (283.592 )

Pembayaran pajak penghasilan (28.428 ) (43.940 )

Pendapatan (beban) non operasional (6.338 ) (4.788 )

Pendapatan operasional lainnya 45.005 52.887

Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset

dan liabilitas operasi (8.442 ) (293.304 )

Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi

Kredit yang diberikan 126.604 (756.937 )

Aset lain-lain 7.006 (185.671 )

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain (142.040 ) (29.144 ) (8.430 ) (971.752 ) Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi

Simpanan nasabah (532.893 ) 2.756.723

Simpanan dari bank lain (3.094 ) (126.619 )

Liabilitas segera 44.796 28.680

Liabilitas lain lain 25.557 (56.757 )

(465.634 ) 2.602.027 Kas netto Diperoleh dari Aktivitas Operasi (482.506 ) 1.336.971 ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Penjualan aset tetap 1.035 1.714

Penjualan (pembelian) surat berharga (1.334.728 ) (85.856 )

Pembelian aset tetap (16.810 ) (23.948

Kas netto Diperoleh (digunakan) dari aktivitas investasi (1.350.503 ) (108.090 )

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Pembayaran pinjaman subordinasi - -

Pembayaran pinjaman diterima -

-Penerbitan modal saham dari PUT - -

Biaya emisi saham - -

Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk)

Aktivitas Pendanaan - -

KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS DAN SETARA KAS (1.833.009 ) 1.228.881 Pengaruh perubahan kurs mata uang asing (34.274 ) 318.684

KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN 4.706.539 2.916.971

KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN 2.839.256 4.464.536

Kas dan Setara Kas terdiri dari :

Kas 280.786 288.723

Giro Bank Indonesia 1.683.314 1.887.050

Giro bank lain 308.690 1.625.751

Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang

jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi 541.818 391.000 Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo

dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi 24.648 272.012

JUMLAH 2.839.256 4.464.536

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO

ATMR RISIKO KREDIT 18.729.836 18.235.084 ATMR RISIKO PASAR 367.997 177.035 ATMR RISIKO OPERASIONAL 2.097.460 1.907.188

TOTAL ATMR 21.195.293 20.319.307

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,25% 9,27% ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO

Dari CET 1 (%) 4,50% 4,50%

Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00%

Dari Tier 2 (%) 2,54% 3,18%

RASIO KPMM

Rasio CET1 17,19% 11,02%

Rasio Tier 1 17,19% 11,02%

Rasio Tier 2 2,54% 3,18%

Rasio KPMM 19,73% 14,20%

CET 1 UNTUK BUFFER (%) 9,25% 9,27% PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK Capital Conservation Buffer (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,00% 0,00% 30 SEP 2015 30 SEP 2016

BANK BANK