LK Artha Graha Juli 2017 Web

(1)

Jakarta, JULI 2017 SE & O Direksi

Andy Kasih Anas Latief

Direktur Utama Direktur

PT. Cakra Inti Utama : 15,62%

PT. Cerana Arthaputra : 8,37%

PT. Arthamulia Sentosajaya : 5,26%

PT. Pirus Platinum Murni : 5,23%

PT. Puspita Bisnispuri : 5,23%

PT. Karya Nusantara Permai : 4,51%

Masyarakat : 55,78%

PEMEGANG SAHAM PER 30 JUNI 2017 PENGURUS BANK

DEWAN KOMISARIS DIREKSI

- Komisaris Utama/Komisaris Independen : Kiki Syahnakri - Wakil Komisaris Utama : Tomy Winata - Wakil Komisaris Utama : Sugianto Kusuma - Komisaris Independen : Edijanto - Komisaris Independen : Melania Halim *) - Komisaris : Richard Halim Kusuma *)

- Direktur Utama : Andy Kasih - Direktur Kepatuhan dan Direktur Independen : Andry Siantar - Direktur : Elizawatie Simon - Direktur : Dyah Hindraswarini - Direktur : Indra S. Budianto - Direktur : Anas Latief - Direktur : Handoyo (Jet) Soedirdja *) - Direktur : Alex Susanto

L DPK KL D M JUMLAH

2017 2016

L DPK KL D M JUMLAH

2017 2016

CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

No

1. Penempatan pada bank lain 313 - - 313 302 - - 302

2. Tagihan spot dan derivatif - - -

3. Surat berharga - - -

4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

6. Tagihan Akseptasi - - -

7. Kredit 225.218 81.575 133.886 665.576 183.352 45.586 125.868 467.518

8. Penyertaan - - -

9. Penyertaan modal sementara - - -

10. Tagihan lainnya - - -

11. Komitmen dan kontijensi - - 2.479 8.673 - - 1.261 162

POS-POS ASET

1. Kas 487.243 337.042

2. Penempatan pada Bank Indonesia 2.800.380 2.424.197

3. Penempatan Pada Bank lain 369.996 168.949

4. Tagihan Spot dan Derivatif 204 123

5. Surat Berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - 152.375

b. Tersedia untuk dijual 1.646.224 802.375

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 715.493 940.750

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang -

6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - -

8. Tagihan Akseptasi 59.370 47.613

9. Kredit - -

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -

b. Tersedia untuk dijual - -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 19.160.587 18.011.030

10. Pembiayaan syariah -

11. Penyertaan 137 137

12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/- -

a. Surat Berharga -

b. Kredit (306.793 ) (266.857 )

c. Lainnya (313 ) (292 )

13. Aset Tidak Berwujud 73.212 73.212

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud (8.473 ) (7.253 )

14. Aset Tetap dan Inventaris 2.225.912 2.225.014

Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/- (149.317 ) (125.383 )

15. Aset non produktif -

a. Properti Terbengkalai -

b. Aset yang diambil alih 1.335.938 869.546

c. Rekening Tunda -

d. Aset Antar Kantor -

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 3.233 - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- -

17. Sewa pembiayaan - -

18. Aset Pajak Tangguhan 57.907 57.907

19. Aset lainnya 575.887 509.453

TOTAL ASET 29.046.827 26.219.938

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Giro 3.349.313 2.931.056

2. Tabungan 1.732.490 1.539.688

3. Simpanan Berjangka 17.978.259 16.378.059

4. Dana Investasi revenue sharing -

5. Pinjaman dari Bank Indonesia -

6. Pinjaman dari Bank Lain 550.687 131.036

7. Liabilitas spot dan Derivatif 653 181

8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) -

9. Utang Akseptasi 59.370 47.613

10. Surat Berharga yang diterbitkan - -

11. Pinjaman yang diterima 305.866 305.866

12. Setoran Jaminan 5.401 8.254

13. Liabilitas Antar Kantor - -

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia -

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -

14. Liabilitas Pajak Tangguhan -

15. Liabilitas lainnya 570.652 453.796

16. Dana Investasi profit sharing -

TOTAL LIABILITAS 24.552.691 21.795.549

EKUITAS 17. Modal Disetor

a. Modal dasar 5.800.133 5.800.133

b. Modal yang belum disetor -/- (4.048.651 ) (4.048.651 )

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- -

18. Tambahan modal disetor

a. Agio 414.012 414.167

b. Disagio -/- -

c. Modal Sumbangan -

d. Dana setoran modal -

e. Lainnya -

19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok

tersedia untuk dijual 46 7

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas -

d. Keuntungan revaluasi aset tetap 1.303.818 1.303.818

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (44.792 ) (44.792 ) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain -

h. Lainnya -

20. Selisih kuasi reorganisasi - -

21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali

22. Ekuitas lainnya - -

23. Cadangan

a. Cadangan umum - -

b. Cadangan tujuan - -

24. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu 999.707 926.864

b. Tahun berjalan 69.863 72.843

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK -

25. Kepentingan non pengendali - -

TOTAL EKUITAS 4.494.136 4.424.389

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 29.046.827 26.219.938

POS-POS

NO. BANK

30 JUN 2017 31 DES 2016 LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA

30 JUNI 2017 DAN 31 DESEMBER 2016 (dalam jutaan rupiah)

POS-POS NO.

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Periode 1 Januari s.d. 30 Juni 2017 dan 2016

(dalam jutaan rupiah)

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 30 JUNI 2017 DAN 31 DESEMBER 2016

POS-POS BANK

30 JUN 2017 30 JUN 2016 LAPORAN ARUS KAS

UNTUK PERIODE 6 BULAN YANG BERAKHIR 30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016 (dalam jutaan rupiah)

TRANSAKSI NO.

BANK

Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

30 JUNI 2017 (dalam jutaan rupiah) KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016 (dalam jutaan rupiah)

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016

I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah -

b. Valuta asing -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 5.112 188.615

3. Lainnya -

II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN

i. Committed

- Rupiah -

- Valuta asing -

ii. Uncommitted

- Rupiah -

- Valuta asing -

b. Lainnya

i. Committed 116 116

ii. Uncommitted 2.014.236 2.978.440 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik

a. Committed

i. Rupiah -

ii. Valuta asing -

b. Uncommitted

i. Rupiah -

ii. Valuta asing -

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 43.556 6.887

b. L/C dalam negeri 16.366 10.365 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 313.280 16.692

5. Lainnya - -

III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah -

b. Valuta asing -

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 6.383 6.684

b. Bunga lainnya -

3. Lainnya -

IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 188.067 460.000

b. Valuta asing 44.247 24.882

2. Lainnya 50.000 50.000

POS-POS

NO. BANK

30 JUN 2017 31 DES 2016

I. Modal Inti (Tier 1) 3.774.144 3.652.713

1. Modal Inti Utama (CET1)

1.1 Modal disetor (setelah dikurangi treasury stock CET1) 1.751.482 1.451.228

1.2 Cadangan Tambahan Modal 2.153.782 2.262.919

1.2.1 Faktor Penambah 2.787.446 2.712.478

1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.303.864 1.303.818 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar

aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 46 - 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.303.818 1.303.818 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 1.483.582 1.408.660

1.2.1.2.1 Agio 414.012 416.922

1.2.1.2.2 Cadangan Umum

1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 999.707 926.864

1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 69.863 64.874

1.2.1.2.5 Dana setoran modal

1.2.1.2.6 Lainnya

1.2.2 Faktor Pengurang (633.664 ) (449.559 )

1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya

1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan (44.792 ) (29.224 ) 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset

keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual -

1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) -

1.2.2.2.1 Disagio

1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - -

1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - -

1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan

Nilai (CKPN) atas aset produktif (503.821 ) (365.871 ) 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari

instrumen keuangan dalam Trading Book - -

1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk (85.051 ) (54.464 )

1.2.2.2.7 Lainnya - -

1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (131.119 ) (61.434 ) 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (57.907 ) (61.434 )

1.4.2 Goodwill -

1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (73.212 ) -

1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -

1.4.6 Eksposur Sekuritisasi - -

1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - -

1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2

pada bank lain - -

1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh

berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -

2 Modal Inti Tambahan (AT-1) - -

2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 -

2.2 Agio/Disagio - -

2.3 Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain

2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasia

II. Modal Pelengkap 442.231 534.950

1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 305.866 407.821 2. Agio atau disagio

3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk

(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit) 136.365 127.129

4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - -

4.1 Sinking Fund - -

4.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan

karena hukum. hibah. atau hibah wasiat -

TOTAL MODAL 4.216.375 4.187.663

POS-POS

NO. _{30 JUN 2017}BANK_{30 JUN 2016}

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM 30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016

I. PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - -

b. valuta asing - - -

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - -

3. Surat berharga

a. Rupiah - - -

6. Tagihan Akseptasi - - -

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 4.956 - - - - 4.956 4.962 - - - - 4.962

ii. Valuta asing - - -

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 269.458 - - - - 269.458 160.094 - - - - 160.094

-c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - -

-d. Kredit properti - - -

8. Penyertaan - - -

10. Tagihan lainnya

11. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 3.000 - - - - 3.000 11.667 - - - - 11.667

-12. Aset yang diambil alih - - -

II PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 224.479 - - - - 224.479 127.169 - - - - 127.169

b. valuta asing 145.204 - - - 313 145.517 499.150 - - - 302 499.452

2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - -

-b. valuta asing 204 - - - - 204 30 - - - - 30

3. Surat berharga

a. Rupiah 2.361.717 - - - - 2.361.717 3.604.992 - - - - 3.604.992

b. valuta asing - - - - - - -

a. Rupiah - - -

-b. valuta asing - - -

a. Rupiah - - -

-b. valuta asing - - -

6. Tagihan Akseptasi 59.370 - - - - 59.370 79.314 - - - - 79.314

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro. Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 1.345.353 143.962 7.639 41.064 106.711 1.644.729 1.394.700 165.394 25.213 27.753 61.439 1.674.499

ii. Valuta asing 13.120 799 - - - 13.919 6.156 1.840 - - - 7.996

b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 10.996.148 2.617.676 637.827 29.695 319.283 14.600.629 10.018.459 1.914.841 9.258 48.259 285.042 12.275.859

ii. Valuta asing 1.587.814 1.039.082 - - - 2.626.896 1.794.586 529.818 2.324.404

c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 1.577.166 1.387.938 93.668 780 159.204 3.218.756 1.834.928 622.600 - 64.427 159.985 2.681.940

ii. Valuta asing 209.861 708.777 - - - 918.638 383.503 417.515 - 112.303 - 913.321

d. Kredit properti 2.173.877 304.938 220.532 - 8.273 2.707.620 1.807.824 344.475 - 4.214 6.342 2.162.855

8. Penyertaan 137 - - - - 137 137 - - - - 137

10. Tagihan lainnya

-11. Transaksi rekening administratif

a. Rupiah 201.433 140.853 - - - 342.286 155.748 3.240 - - - 158.988

b. valuta asing 87.803 32.602 - - - 120.405 26.858 - - - - 26.858

12. Aset yang diambil alih 1.025.544 - 186.709 133.282 19.162 1.364.697 416.753 - 308.324 4.843 102.362 832.282

III INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan

a. Pada Bank Indonesia 353.889 353.889

b. Pada pihak lain 50.000 50.000

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 307.106 229.240

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 810.927 595.111

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 8,68% 10,26%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit 2,04% 1,77%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 94,82% 27,45%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 77,44% 14,15%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit 4.010 4.010

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku 122.415 122.415

d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih -

-e. Aset produktif yang dihapus tagih -

-BANK 30 JUN 2017 30 JUN 2016

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot 97.405 - 97.405 85 390

2. Forward 20.338 - 20.338 - 263

3. Option

a. Jual - - - -

b. Beli - - - -

4. Future

5. Swap 200.025 - 200.025 119 -

6. Lainnya - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward

2. Option

a. Jual - - - -

b. Beli - - - -

3. Future

4. Swap - - - -

5. Lainnya - - - -

C. Lainnya

JUMLAH 317.768 - 317.768 204 653

CATATAN:

1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :

- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank. - Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia. - Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 perihal Laporan Tahunan Bank Umum

dan Laporan Tahunan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.

- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik dan mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002.

2. Laporan Keuangan tanggal 31 Desember 2016 adalah Laporan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Armanda & Enita yang dalam laporannya tertanggal 23 Maret 2017 dengan pendapat wajar tanpa pengecualian. 3. Kurs USD per 30 Juni 2017 dan 2016 adalah Rp.13.327,50 dan Rp. 13.212,50

*) Berlaku efektif sejak diperolehnya persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan atas penilaian kemampuan dan kepatutan (Fit and Proper Test)

BANK

1, Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 17,71% 20,13% 2, Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap

total aset produktif dan aset non produktif 5,93% 3,90% 3, Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4,94% 2,14% 4, Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,33% 1,07%

5, NPL Gross 5,96% 2,78%

6, NPL net 4,47% 1,59%

7, Return on Asset (ROA) 0,58% 0,65%

8, Return on Equity (ROE) 3,60% 3,54%

9, Net Interest Margin (NIM) 4,86% 5,31%

10, Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 93,68% 93,39%

11, Loan to Funding Ratio (LFR) 83,09% 76,66%

Kepatuhan (Compliance)

1, a, Persentase pelanggaran BMPK

i, Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii, Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

b, Persentase pelampauan BMPK

i, Pihak terkait 0,00% 0,00%

ii, Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%

2, Giro Wajib Minimum (GWM)

a, GWM Utama Rupiah 6,58% 6,91%

b, GWM Valuta asing 8,35% 8,69%

3, Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 7,11% 1,26% RASIO

NO. BANK

30 JUN 2017 30 JUN 2016 PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

30 JUNI 2017 DAN 30 JUNI 2016

1. Pokok Kredit/Baki Debet 2.061

2. Nilai Pembelian Kredit 1.604.261

3. PPAP dari Transaksi Pembelian

4. PPAP Yang Dibentuk 21

5. Pendapatan Bunga

-KETERANGAN

NO. 2017

PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN Tanggal 30 JUNI 2017 (dalam jutaan rupiah)

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga 1.167.653 1.246.878

a. Rupiah 1.064.176 1.180.285

2. Beban Bunga 607.455 665.170

a. Rupiah 587.942 649.082

Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih 560.198 581.708

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 39.285 88.334

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat Berharga -

ii. Kredit -

iii. Spot dan derivatif -

iv. Aset keuangan lainnya -

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan -

c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat Berharga 1.281 362

ii. Kredit -

iii. Aset keuangan lainnya -

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - 451 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method -

f. Dividen - 3

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 16.998 12.142 h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 3.769 44.585

g. Pendapatan lainnya 17.237 30.791

2. Beban Operasional Selain Bunga 523.172 581.721

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat Berharga - -

ii. Kredit -

iii. Spot dan derivatif -

b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan -

c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat Berharga - 146

ii. Kredit -

iii. Aset keuangan lainnya -

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat Berharga -

ii. Kredit 44.438 47.026

iii. Pembiayaan Syariah -

f. Kerugian terkait risiko operasional 12 4

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method -

h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 94 198

i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) -

j. Beban tenaga kerja 210.845 273.644

k. Beban promosi 13.895 15.964

l. Beban lainnya 253.888 244.739

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (483.887 ) (493.387 )

LABA (RUGI) OPERASIONAL 76.311 88.321

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 136 192 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 10.534 3.190 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (4.848 ) (5.265 )

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 5.822 (1.883 )

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 82.133 86.438 4. Pajak Penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan 12.270 21.564

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan -

LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 69.863 64.874

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Keuntungan revaluasi aset tetap - -

b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti - c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -

d. Lainnya - -

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - - 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam

kelompok tersedia untuk dijual 39 21

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -

d. Lainnya - -

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 39 21 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 69.902 64.895 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - -

- Pemilik - -

- Kepentingan Non Pengendali - -

TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN -

Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - -

- Pemilik - -

- Kepentingan Non Pengendali - -

TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN - -

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - -

DEVIDEN - -

LABA BERSIH PER SAHAM 4,42 4,96

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI

Bunga diterima 1.179.710 1.139.034

Bunga dibayar (598.599 ) (669.767 )

Beban umum dan administrasi (316.202 ) (188.900 ) Beban tenaga kerja yang dibayar (210.845 ) (216.044 ) Pembayaran pajak penghasilan (12.270 ) (17.646 ) Pembayaran pajak final atas surplus revaluasi aktiva tetap - -Pendapatan (beban) non operasional (4.342 ) (4.599 ) Pendapatan (beban) operasional lainnya 29.053 48.593

Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset

dan liabilitas operasi 66.505 90.671

Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi

Kredit yang diberikan (680.966 ) 490.056

Aset lain-lain (60.381 ) (82.112 )

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain (104.617 ) (85.954 ) (845.964 ) 321.990 Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi

Simpanan nasabah 2.211.260 (16.097 )

Simpanan dari bank lain 419.652 (6.402 )

Liabilitas segera (23.115 ) 35.824

Liabilitas lain lain (13.001 ) (8.762 )

2.594.796 4.563 Kas netto Diperoleh dari Aktivitas Operasi 1.815.337 417.224 ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Penjualan aset tetap 334 3.159

Penjualan (pembelian) surat berharga (466.218 ) (191.320 )

Pembelian aset tetap (6.075 ) (8.372 )

Kas netto Diperoleh (digunakan) dari aktivitas investasi (471.959 ) (196.533 ) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Pembayaran pinjaman subordinasi -

-Penawaran Umum Terbatas V dan biaya emisi disetor - -

Tambahan modal disetor -

-Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk)

Aktivitas Pendanaan -

-KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS DAN SETARA KAS 1.343.378 220.691 Pengaruh perubahan kurs mata uang asing (865 ) (35.310 ) KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN 2.930.188 4.706.539 KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN 4.272.701 4.891.920 Kas dan Setara Kas terdiri dari :

Kas 487.243 401.186

Giro Bank Indonesia 1.611.670 1.577.035

Giro bank lain 240.662 525.812

Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang

jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi 1.213.427 583.042 Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo

dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi 719.699 1.804.845

JUMLAH 4.272.701 4.891.920

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO

ATMR RISIKO KREDIT 21.544.646 18.425.258 ATMR RISIKO PASAR 172.456 277.315 ATMR RISIKO OPERASIONAL 2.084.093 2.097.460 TOTAL ATMR 23.801.195 20.800.033 RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9.29% 9.26% ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO

Dari CET 1 (%) 4,50% 4,50%

Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00%

Dari Tier 2 (%) 1,92% 2,58%

RASIO KPMM

Rasio CET1 15,86% 17,56%

Rasio Tier 1 15,86% 17,56%

Rasio Tier 2 1,86% 2,57%

Rasio KPMM 17,71% 20,13%

CET 1 UNTUK BUFFER (%) 9,29% 9,26% PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK Capital Conservation Buffer (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,00% 0,00% 30 JUN 2016 30 JUN 2017

BANK BANK