1 HALAMAN - MEDIA INDONESIA
Jakarta, Maret 2017 SE & O Direksi
Andy Kasih Anas Latief
Direktur Utama Direktur
PT. Cakra Inti Utama : 15.62%
PT. Sumber Kencana Graha : 13.83%
PT. Cerana Arthaputra : 8.37%
PT. Arthamulia Sentosajaya : 5.26%
PT. Pirus Platinum Murni : 5.23%
PT. Puspita Bisnispuri : 5.23%
PT. Karya Nusantara Permai : 4.51%
Masyarakat : 41.95%
PEMEGANG SAHAM PER 31 DESEMBER 2016 PENGURUS BANK
DEWAN KOMISARIS DIREKSI
- Komisaris Utama/Komisaris Independen : Kiki Syahnakri - Wakil Komisaris Utama : Tomy Winata - Wakil Komisaris Utama : Sugianto Kusuma - Komisaris Independen : Edijanto - Komisaris Independen : Andry Siantar
- Direktur Utama : Andy Kasih - Direktur Kepatuhan dan Direktur Independen : Alex Susanto - Direktur : Elizawatie Simon - Direktur : Dyah Hindraswarini - Direktur : Indra S. Budianto - Direktur : Anas Latief
L DPK KL D M JUMLAH
2016 2015
L DPK KL D M JUMLAH
2016 2015
CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
No
1. Penempatan pada bank lain 292 - - 292 310 - - 310
2. Tagihan spot dan derivatif - - -
3. Surat berharga - - -
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
6. Tagihan Akseptasi - - -
7. Kredit 182.343 84.513 141.587 490.449 175,904 50,693 141,818 392,838
8. Penyertaan - - -
9. Penyertaan modal sementara - - -
10. Tagihan lainnya - - -
11. Komitmen dan kontijensi - - 4.374 29 - - 984 375
POS-POS ASET
1. Kas 337.042 343.445
2. Penempatan pada Bank Indonesia 2.424.197 2.570.749
3. Penempatan Pada Bank lain 168.949 1.198.962
4. Tagihan spot dan Derivatif 123 -
5. Surat Berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 152.375 -
b. Tersedia untuk dijual 802.375 1.608.249
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 940.750 593.963
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang -
6. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - -
8. Tagihan Akseptasi 47.613 33.340
9. Kredit - -
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -
b. Tersedia untuk dijual - -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 18.011.030 17.339.225
10. Pembiayaan syariah -
11. Penyertaan 137 137
12. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan -/- -
a. Surat Berharga -
b. Kredit (266.857 ) (226.597 )
c. Lainnya (292 ) (310 )
13. Aset Tidak Berwujud 73.212
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud (7.253 )
14. Aset Tetap dan Inventaris 2.225.014 837.340
Akumulasi Penyusutan Aset Tetap dan Inventaris -/- (125.383 ) (128.465 )
15. Aset non produktif -
a. Properti Terbengkalai -
b. Aset yang diambil alih 869.546 329.060
c. Rekening Tunda -
d. Aset Antar Kantor -
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - 16 Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- -
17 Sewa pembiayaan - -
18 Aset Pajak Tangguhan 57.907 61.434
19 Aset lainnya 509.453 558.717
TOTAL ASET 26.219.938 25.119.249
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 2.931.056 3.123.450
2. Tabungan 1.539.688 1.390.203
3. Simpanan Berjangka 16.378.059 16.958.312
4. Dana Investasi revenue sharing -
5. Pinjaman dari Bank Indonesia -
6. Pinjaman dari Bank Lain 131.036 29.906
7. Liabilitas spot dan Derivatif 181 323
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) -
9. Utang Akseptasi 47.613 33.340
10. Surat Berharga yang diterbitkan - -
11. Pinjaman yang diterima 305.866 407.821
12. Setoran Jaminan 8.254 6.401
13. Liabilitas Antar Kantor - -
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia -
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -
14. Liabilitas Pajak Tangguhan -
15. Liabilitas lainnya 453.796 403.722
16. Dana Investasi profit sharing -
TOTAL LIABILITAS 21.795.549 22.353.478
EKUITAS 17. Modal Disetor
a. Modal dasar 5.800.133 5.800.133
b. Modal yang belum disetor -/- (4.048.651 ) (4.348.905 )
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- -
18. Tambahan modal disetor
a. Agio 414.167 416.922
b. Disagio -/- -
c. Modal Sumbangan -
d. Dana setoran modal -
e. Lainnya -
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual 7
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas -
d. Keuntungan revaluasi aset tetap 1.303.818
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (44.792 ) (29.243 ) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain -
h. Lainnya -
20. Selisih kuasi reorganisasi - -
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya - -
23. Cadangan
a. Cadangan umum - -
b. Cadangan tujuan - -
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu 926.864 855.570
b. Tahun berjalan 72.843 71.294
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK -
25. Kepentingan non pengendali - -
TOTAL EKUITAS 4.424.389 2.765.771
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 26.219.938 25.119.249
POS-POS
NO. BANK
31 DES 2016 31 DES 2015 LAPORAN POSISI KEUANGAN / NERACA
31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (dalam jutaan rupiah)
POS-POS NO.
POS-POS NO.
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Periode 1 Januari s.d. 31 Desember 2016 dan 2015
(dalam jutaan rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
POS-POS BANK
31 DES 2016 31 DES 2015 LAPORAN ARUS KAS
UNTUK PERIODE 12 BULAN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (dalam jutaan rupiah)
TRANSAKSI NO.
BANK
Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
31 DESEMBER 2016 (dalam jutaan rupiah) KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (dalam jutaan rupiah)
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
(dalam jutaan rupiah)
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah -
b. Valuta asing -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 188.615
3. Lainnya -
II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN
i. Committed
- Rupiah -
- Valuta asing -
ii. Uncommitted
- Rupiah - 18.243
- Valuta asing -
b. Lainnya
i. Committed 116 1.521
ii. Uncommitted 2.978.440 1.483.901
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed
i. Rupiah -
ii. Valuta asing -
b. Uncommitted
i. Rupiah - 3.248
ii. Valuta asing -
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri 6.887 4.917
b. L/C dalam negeri 10.365 17.194
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 16.692 59.092
5. Lainnya - -
III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima
a. Rupiah -
b. Valuta asing -
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 6.684 6.879
b. Bunga lainnya -
3. Lainnya -
IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 460.000 120.680
b. Valuta asing 24.882 22.564
2. Lainnya 50.000 50.000
POS-POS
NO. BANK
31 DES 2016 31 DES 2015
I. Modal Inti (Tier 1) 3.964.301 2.390.565
I. Modal Inti Utama (CET1) 3.964.301 2.390.565
I.1 Modal disetor (setelah dikurangi treasury stock CET1) 1.751.482 1.451.228
I.2 Cadangan Tambahan Modal 2.270.726 1.000.771
1.2.1 Faktor Penambah 2.722.675 1.338.913
1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 1.303.825 -
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar
aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 7 -
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.303.818 - 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 1.418.850 1.338.913
1.2.1.2.1 Agio 414.167 416.922
1.2.1.2.2 Cadangan Umum
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 926.864 855.570
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 77.819 66.421
1.2.1.2.5 Dana setoran modal
1.2.1.2.6 Lainnya
1.2.2 Faktor Pengurang (451.949 ) (338.142 )
1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan (44.792 ) 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset
keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual -
1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) -
1.2.2.2.1 Disagio
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - -
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - -
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan
Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan
Nilai (CKPN) atas aset produktif (369.583 ) (309.417 )
1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam Trading Book - -
1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk (37.574 ) (28.725 )
1.2.2.2.7 Lainnya - -
I.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - I.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (57.907 ) (61.434 )
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (57.907 ) (61.434 )
1.4.2 Goodwill -
1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya - -
1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -
1.4.6 Eksposur Sekuritisasi - -
1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - -
1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2
pada bank lain - -
1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh
berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -
2 Modal Inti Tambahan (AT-1) - -
2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 -
2.2 Agio/Disagio - -
2.3 Faktor Pengurang Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain - - 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain
2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasia
II. Modal Pelengkap 451.827 550.622
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 305.866 407.821 2. Agio atau disagio
3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk
(maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 145.961 142.801
4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap - -
4.1 Sinking Fund - -
4.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain - - 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan
karena hukum, hibah, atau hibah wasiat -
TOTAL MODAL 4.416.128 2.941.187
POS-POS
NO. BANK
31 DES 2016 31 DES 2015 LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM TRIWULANAN BANK UMUM
31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015 (dalam jutaan rupiah)
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - - -
b. valuta asing - - - - - - - - -
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - - -
b. valuta asing - - - - - - - - -
3. Surat berharga
a. Rupiah - - - - - - - - -
b. valuta asing - - - - - - - - -
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - -
b. valuta asing - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - -
b. valuta asing - - - - - - - - -
6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - -
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 2.490 - - - - 2.490 4.472 - - - - 4.472
ii. Valuta asing - - - - - - - - -
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 283.408 - - - - 283.408 123.896 - - - - 123.896
ii. Valuta asing - - - - - - - - -
-c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - - -
ii. Valuta asing - - - - - - - - -
-d. Kredit properti - - - - - - - - -
8. Penyertaan - - - - - - - - -
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - -
10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - -
11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah 16.259 - - - - 16.259 5.220 - - - - 5.220
b. valuta asing - - - - - - - - -
-12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - -
II PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 25.974 - - - - 25.974 526.858 - - - - 526.858
b. valuta asing 142.683 - - - 292 142.975 671.794 - - - 310 672.104
2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah - - - - - - - - -
-b. valuta asing 123 - - - - 123 - - - - -
3. Surat berharga
a. Rupiah 1.895.499 - - - - 1.895.499 2.202.212 - - - - 2.202.212
b. valuta asing - - - - - - -
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - -
-b. valuta asing - - - - - - - - -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah - - - - - - - - -
-b. valuta asing - - - - - - - - -
6. Tagihan Akseptasi 47.613 - - - - 47.613 33.340 - - - - 33.340
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 1.319.153 150.186 33.317 20.329 86.094 1.609.079 1.478.962 80,371 24,121 4,101 43,084 1,630,639
ii. Valuta asing 4.566 808 - - - 5.374 2.005 - - - - 2.005
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 11.787.753 1.551.715 250.976 25.405 314.801 13.930.650 11.187.103 1.398.820 28.640 14.731 289.893 12.919.187
ii. Valuta asing 1.642.780 537.249 - - - 2.180.029 2.223.420 435.606 2.659.026
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 1.892.034 1.018.838 232.134 979 159.561 3.303.546 1.838.788 943.662 352 694 160,437 2.943.933
ii. Valuta asing 388.764 537.249 - - - 926.013 517.634 435.606 - - - 953.240
d. Kredit properti 2.404.919 233.787 2.931 - 6.342 2.647.979 2.156.478 218.443 8.021 - 6.345 2.389.287
8. Penyertaan 137 - - - - 137 137 - - - - 137
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - -
10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - -
-11. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah 454.106 454 - 13 - 454.573 132,654 7,498 - - - 140,152
b. valuta asing 31.768 - - - - 31.768 27.481 - - - - 27.481
12. Aset yang diambil alih 562.105 - 314,820 4,538 16,841 898.304 175,038 - 145,889 2,584 102,118 425,629
III INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia 353.889 167.192
b. Pada pihak lain 50.000 50.000
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 267.148 226.907
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 636.731 536.324
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 8,98% 9,44%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro kecil (UMK) terhadap total kredit 1,98% 1,72%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 68,20% 31,87%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 51,40% 14,01%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit 4.010 22.953
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku 122.415 122.415
d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih -
-e. Aset produktif yang dihapus tagih -
-BANK 31 DES 2016 31 DES 2015
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot 70.429 - 70.429 110 43
2. Forward
3. Option
a. Jual - - - -
b. Beli - - - -
4. Future
5. Swap 134.850 - 134.850 13 138
6. Lainnya - - - -
B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
2. Option
a. Jual - - - -
b. Beli - - - -
3. Future
4. Swap - - - -
5. Lainnya - - - -
C. Lainnya
JUMLAH 205.279 - 205.279 123 181
CATATAN:
1. Penyajian Laporan Keuangan disusun sesuai dengan :
- Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank. - Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan ketiga atas Surat
Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu Yang Disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Surat Edaran Bank Indonesia No.14/35/DPNP tanggal10 Desember 2012 perihal Laporan Tahunan Bank Umum dan Laporan Tahunan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia
- Peraturan Bapepam Nomor X.K.2 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik dan mengacu pada Surat Edaran Bapepam SE-02/PM/2002 tanggal 27 Desember 2002 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik serta surat PT Bursa Efek Jakarta No. S-2200/BEJ-PEM/09-2002 tanggal 4 September 2002. 2. Kurs USD per 31 Desember 2016 dan 2015 adalah Rp.13.472,50 dan Rp. 13.785,00
Berdasarkan Akta No. 225/2014 juncto Akta No. 233/2016 tersebut, Rapat juga telah memutuskan hal-hal sebagai berikut : 1. Mengangkat Richard Halim Kusuma selaku Komisaris Perseroan;
2. Mengangkat Melania Halim sebagai Komisaris Independen Perseroan;
3. Memberhentikan dengan hormat Andry Siantar sebagai Komisaris Independen dan mengangkat Andry Siantar sebagai Direktur Perseroan. Pengangkatan Richard Halim Kusuma dan Melania Halim baru dapat berlaku efektif apabila yang bersangkutan telah memperoleh persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit and Proper Test). Sedangkan Andry Siantar masih menjabat sebagai Komisaris Independen Perseroan sampai dengan pengangkatan sebagai Direktur berlaku efektif yaitu setelah yang bersangkutan memperoleh persetujuan dari OJK atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (fit and Proper test). BANK
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 19,92% 15,20%
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap
total aset produktif dan aset non produktif 3,72% 2,96%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,37% 1,88% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1,27% 1,05%
5. NPL Gross 2,77% 2,33%
6. NPL net 1,44% 1,25%
7. Return on Asset (ROA) 0,35% 0,33%
8. Return on Equity (ROE) 2,11% 2,93%
9. Net Interest Margin (NIM) 4,65% 4,56%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 96,17% 96,66%
11. Loan to Funding Ratio (LFR) 86,39% 80,75%
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait 0,00% 0,00%
ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait 0,00% 0,00%
ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah 6,66% 7,71%
b. GWM Valuta asing 8,38% 9,89%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1.87% 0,93% RASIO
NO. BANK
31 DES 2016 31 DES 2015 PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
31 DESEMBER 2016 DAN 31 DESEMBER 2015
1. Pokok Kredit/Baki Debet 2.550
2. Nilai Pembelian Kredit 1.604.261
3. PPAP dari Transaksi Pembelian
4. PPAP Yang Dibentuk 26
5. Pendapatan Bunga
-KETERANGAN
NO. 2016
PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN Tanggal 31 DESEMBER 2016
(dalam jutaan rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan Bunga 2.273.251 2.415.582
a. Rupiah 2.101.619 2.197.087
b. Valuta asing 171.632 218.495
2. Beban Bunga 1.262.967 1.411.720
a. Rupiah 1.231.317 1.331.791
b. Valuta asing 31.650 79.929
Pendapatan ( Beban) Bunga Bersih 1.010.284 1.003.862
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 168.677 187.878
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga 390
ii. Kredit -
iii. Spot dan derivatif -
iv. Aset keuangan lainnya -
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan -
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga 38.859 1.774
ii. Kredit -
iii. Aset keuangan lainnya -
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised) 451 10.289
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method -
f. Dividen 44 99
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 26.004 27.169
h. pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 57.139 83.524
g. Pendapatan lainnya 45.790 65.023
2. Beban Operasional Selain Bunga 1.085.480 1.104.748
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)
i. Surat Berharga 5.368 -
ii. Kredit -
iii. Spot dan derivatif -
iv. Aset keuangan lainnya -
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan -
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga 2.828 400
ii. Kredit -
iii. Aset keuangan lainnya -
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - 416 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat Berharga -
ii. Kredit 97.454 179.300
iii. Pembiayaan Syariah -
iv. Aset keuangan lainnya -
f. Kerugian terkait risiko operasional 94 57
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method -
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 272
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 17.711 9.595
j. Beban tenaga kerja 425.412 397.638
k. Beban promosi 30.239 29.985
l. Beban lainnya 506.101 487.357
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (916.803 ) (916.870 )
LABA (RUGI) OPERASIONAL 93.481 86.992
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 334 1.915 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 7.612 6.424 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (9.003 ) (11.072 )
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (1.057 ) (2.733 )
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 92.424 84.259
4. Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan 14.606 17.837
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (4.975 ) 4.872
LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 72.843 71.294
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap 1.360.156 -
b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti (16.997 ) 4.627 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -
d. Lainnya - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (54.889 ) (1.157 ) 2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual 8 -
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -
d. Lainnya - -
e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (1 ) -
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 1.288.277 3.470
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1.361.120 74.764
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - -
- Pemilik - -
- Kepentingan Non Pengendali - -
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN -
Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - -
- Pemilik - -
- Kepentingan Non Pengendali - -
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN - -
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - -
DEVIDEN - -
LABA BERSIH PER SAHAM 5,47 5,45
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga diterima 2.233.209 2.409.079
Bunga dibayar (1.283.939 ) (1.422.694 )
Beban umum dan administrasi (100.494 ) (95.454 ) Beban tenaga kerja yang dibayar (425.433 ) (378.148 ) Pembayaran pajak penghasilan (31.261 ) (60.105 ) Pembayaran pajak final atas surplus revaluasi aktiva tetap - (56,337 ) Pendapatan (beban) non operasional (13.988 ) (10.566 ) Pendapatan (beban) operasional lainnya (396.957 ) (378.893 ) Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset
dan liabilitas operasi (18.863 ) 6.882
Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi
Kredit yang diberikan (1.148.389 ) (199.938 )
Aset lain-lain (2.318 ) (42.542 )
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain - (1.150.707 ) (242.480 ) Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Simpanan nasabah (623.162 ) 1.898.423
Simpanan dari bank lain 101.132 (126.306 )
Liabilitas segera 25.374 14.986
Liabilitas lain lain 22.704 (111.523 )
(473.952) 1.675.580 Kas netto Diperoleh dari Aktivitas Operasi (1.643.522 ) 1.439.982 ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penjualan aset tetap 1.850 3.883
Penjualan (pembelian) surat berharga (286.670 ) 417.325
Pembelian aset tetap (30.953 ) (40.340 )
Kas netto Diperoleh (digunakan) dari aktivitas investasi (315.773 ) 380.868
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Pembayaran pinjaman subordinasi (101.955 ) (101.955 ) Penawaran Umum Terbatas V dan biaya emisi disetor 297,174 -
Tambahan modal disetor 325
-Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk)
Aktivitas Pendanaan 195.544 (101.955 )
KENAIKAN (PENURUNAN) NETTO KAS DAN SETARA KAS (1.763.751 ) 1.718.895 Pengaruh perubahan kurs mata uang asing (12.602 ) 70.674
KAS DAN SETARA KAS PADA AWAL TAHUN 4.706.541 2.916.971
KAS DAN SETARA KAS PADA AKHIR TAHUN 2.930.188 4.706.540
Kas dan Setara Kas terdiri dari :
Kas 337.042 343.445
Giro Bank Indonesia 1.511.645 1.788.412
Giro bank lain 168.949 698.962
Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain yang
jatuh tempo dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi 912.552 1.282.338 Sertifikat Bank Indonesia yang jatuh tempo
dalam 3 bulan dari tanggal akuisisi - 593.383
JUMLAH 2.930.188 4.706.540
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT 19.856.845 17.338.511 ATMR RISIKO PASAR 214.268 99.357 ATMR RISIKO OPERASIONAL 2.097.460 1.907.188
TOTAL ATMR 22.168.573 19.345.056
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,25% 9,27% ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
Dari CET 1 (%) 4,50% 4,50%
Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00%
Dari Tier 2 (%) 2,54% 3,18%
RASIO KPMM
Rasio CET1 17,88% 12,36%
Rasio Tier 1 17,88% 12,36%
Rasio Tier 2 2,04% 2,85%
Rasio KPMM 19,92% 15,20%
CET 1 UNTUK BUFFER (%) 9,25% 9,27% PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK Capital Conservation Buffer (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,00% 0,00% 31 DES 2015 31 DES 2016
BANK BANK