SKEMA SERTIFIKASI KOMPETENSI WEALTH MANAGEMENT LEVEL I SETARA KUALIFIKASI IV KKNI

(1)

Ditetapkan pada tanggal : 22 September 2015

Oleh :

Disyahkan oleh :

Rizal Yamin

Sasmita

Ketua Komite Skema Sertifikasi

Direktur Eksekutif LSPP

Kompetensi/Profesi Bidang Perbankan

Nomor Dokumen: SS001.01-rev3 Nomor Salinan :

Status Distribusi :

Terkendali

2015

Disusun berdasarkan SKKNI bidang Wealth Management untuk memastikan dan memelihara kompetensi bankir di bidang Wealth Management. Skema ini akan digunakan sebagai acuan dalam pelaksanaan sertifikasi kompetensi bagi bankir di bidang Wealth Management level 1 setara jenjang kualifiksi IV KKNI di lingkungan industri keuangan dan perbankan.

SKEMA SERTIFIKASI KOMPETENSI

WEALTH MANAGEMENT

LEVEL I SETARA KUALIFIKASI IV KKNI

(2)

LSP-PERBANKAN WEALTH MANAGEMENT LEVEL I

2

Tak terkendali

1. Latar Belakang

1.1.Arti Penting Skema Sertifikasi :

Undang-undang Nomor 7/1992 tentang Perbankan - j.o. Undang-undang Nomor 10/1998 pasal 1 butir 2, mengamanatkan bahwa lembaga perbankan sebagai salah satu sektor layanan jasa keuangan diartikan sebagai badan usaha yang menghimpun dana dari masyarakat dalam bentuk simpanan dan menyalurkannya kepada masyarakat kepada masyarakat dalam bentuk kredit dan atau bentuk-bentuk lainnya dalam rangka meningkatkan taraf hidup rakyat banyak.

Sektor layanan jasa keuangan yang antara lain mencakup perbankan dan layanan jasa keuangan lain yang terkait, merupakan salah satu sektor yang memegang peranan yang sangat penting dewasa ini. Hampir tidak ada kegiatan atau aktivitas sektor lain (bisnis) yang dapat berjalan atau beroperasi, tanpa didukung dengan layanan jasa keuangan.

Agar pengelolaan bisnis perbankan dapat dilakukan secara efektif dan efisien serta memenuhi kaidah pengelolaan perbankan yang berlaku, maka disamping harus memiliki sumber daya keuangan, sistem dan prosedur yang dapat diandalkan dan kuat, bisnis perbankan juga harus didukung oleh tersedianya Sumber Daya Manusia (SDM) yang kompeten dan profesional dalam pengelolaannya.

Wealth Management adalah suatu sistem yang menyeluruh dan terpadu yang ditujukan untuk melindungi & memelihara kekayaan, mengakumulasikan dan mengembangkan kekayaan dan mentranfer kekayaan kepada generasi selanjutnya. Atau dapat juga di artikan sebagai suatu kemampuan menghubungkan seluruh aspek dari situasi keuangan klien kita.

Walaupun jasa pelayanan Wealth Management sering berbeda dari satu bank

dengan bank yang lain namun pada umumnya jasa pelayanan yang di berikan

tersebut biasanya meliputi: manajemen investasi, jasa pelayanan fiduciary,

perencanaan keuangan, perencanaan warisan dan perpajakan serta akses ke jasa

pelayanan private banking. Elemen-elemen lain yang juga umum ditawarkan dalam

jasa pelayanan Wealth Management adalah managing portfolio baik untuk jenis

investasi tradisional maupun investasi-investasi alternatif, pembuatan strategi pajak yang efektif serta memberikan perencanaan untuk distribusi kekayaan intergenerasi. Di samping faktor-faktor seperti produk-produk dan jasa-jasa yang di miliki dan

tawarkan tersebut diatas ternyata faktor pendidikan bagi para Wealth Management

advisor (frontliners) adalah merupakan differentiator utama yang juga tak kalah

pentingnya karena para nasabah utama/primer sangat menuntut untuk para Wealth

(3)

3

pendidikan yang baik karena para nasabah itu sendiri sudah memiliki rata-rata pendidikan yang tinggi (khususnya HNWI dan Ultra HNWI).

Mempunyai dan dapat mengembangkan jenis-jenis produk dan jasa yang bagus yang akan ditawarkan kepada para nasabah adalah faktor penting yang merupakan salah satu kunci keberhasilan di suatu Bank tetapi dapat memberikan pendidikan &

pelatihan yang disertai dengan sertifikasi kepada para frontliners adalah sesuatu

yang paling menantang dan memakan waktu yang cukup lama.

Sertifikasi kompetensi bidang wealth management yang dilakukan Lembaga

Sertifikasi Profesi Perbankan mengacu kepada Standar Kompetensi Kerja Nasional

Indonesia (SKKNI) bidang Wealth Management dengan 4 (empat) pemaketan klaster

unit kompetensi, yaitu :

1. Wealth Management Level I setara jenjang kualifikasi IV KKNI 2. Wealth Management Level II setara jenjang kualifikasi V KKNI 3. Wealth Management Level III setara jenjang kualifikasi VI KKNI

4. Wealth Management Level III Khusus setara jenjang kualifikasi VI KKNI

Skema sertifikasi ini disusun untuk memenuhi tuntutan persyaratan kompetensi kerja (Undang No 13 Tahun 2003 Tentang Ketenagakerjaan dan Undang-undang No 12 Tahun 2012 tentang Pendidikan Tinggi serta persyaratan kompetensi

bidang profesi Wealth Management untuk pemaketan klaster unit kompetensi

Wealth Managementlevel I setara jenjang kualifikasi IV KKNI.

1.2.Istilah dan Definisi

1.2.1. Sertifikasi kompetensi kerja

Proses pemberian sertifikat kompetensi yang dilakukan secara sistematis dan obyektif melalui uji kompetensi yang mengacu kepada standar kompetensi kerja nasional Indonesia, standar internasional dan/atau standar khusus.

1.2.2. Standar Kompetensi Kerja Nasional Indonesia

Rumusan kemampuan kerja yang mencakup aspek pengetahuan, keterampilan dan/atau keahlian serta sikap kerja yang relevan dengan pelaksanaan tugas dan syarat jabatan yang ditetapkan sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan yang berlaku.

1.2.3. Profesi

Bidang pekerjaan yang memiliki kompetensi tertentu yang diakui oleh masyarakat.

1.2.4. Lembaga Sertifikasi Profesi (LSP)

Lembaga pelaksana kegiatan sertifikasi kompetensi kerja yang mendapatkan lisensi dari BNSP.

1.2.5. Proses sertifikasi

Kegiatan lembaga sertifikasi profesi dalam menentukan bahwa seseorang memenuhi persyaratan sertifikasi yang mencakup pendaftaran, penilaian, keputusan sertifikasi, pemeliharaan sertifikasi, sertifikasi ulang, dan

(4)

4

1.2.6. Lisensi

Bentuk pengakuan dan pemberian ijin dari BNSP kepada LSP untuk dapat melaksanakan sertifikasi kompetensi kerja atas nama BNSP.

1.2.7. Skema sertifikasi

Paket kompetensi dan persyaratan lain yang berkaitan dengan kategori jabatan atau keterampilan tertentu dari seseorang.

1.2.8. Persyaratan Sertifikasi

Kumpulan persyaratan yang ditentukan, termasuk persyaratan skema sertifikasi yang harus dipenuhi dalam menetapkan atau memelihara sertifikasi.

1.2.9. Pemilik skema

Organisasi yang bertanggung jawab dalam pengembangan dan pemeliharaan skema sertifikasi.

1.2.10. Sertifikat

Dokumen yang diterbitkan oleh lembaga sertifikasi profesi, yang menunjukkan bahwa orang yang tercantum namanya telah memenuhi persyaratan sertifikasi.

1.2.11. Kompetensi

Kemampuan kerja setiap individu yang mencakup aspek pengetahuan, keterampilan, dan sikap kerja yang sesuai dengan standar yang ditetapkan.

1.2.12. Kualifikasi

Penguasaan capaian pembelajaran yang menyatakan kedudukannya dalam Kerangka Kualifikasi Nasional Indonesia (KKNI).

1.2.13. Kerangka Kualifikasi Nasional Indonesia (KKNI)

Kerangka penjenjangan kualifikasi kompetensi yang dapat menyandingkan, menyetarakan, dan mengintegrasikan antara bidang pendidikan dan bidang pelatihan kerja serta pengalaman kerja dalam rangka pemberian pengakuan kompetensi kerja sesuai dengan struktur pekerjaan di berbagai sektor.

1.2.14. Asesmen

Proses penilaian kepada seseorang terhadap pemenuhan persyaratan yang ditetapkan dalam skema sertifikasi.

1.2.15. Uji kompetensi

Tatacara yang merupakan bagian dari asesmen untuk mengukur kompetensi peserta sertifikasi menggunakan satu atau beberapa cara seperti tertulis, lisan, praktek, dan pengamatan, sebagaimana ditetapkan dalam skema sertifikasi.

1.2.16. Penguji kompetensi atau asesor kompetensi

Orang yang mempunyai kompetensi dan mendapatkan penugasan resmi untuk melakukan dan memberikan penilaian dalam uji kompetensi yang memerlukan pertimbangan atau pembenaran secara profesional.

1.2.17. Personil

Individu, internal atau eksternal, dari lembaga sertifikasi profesi yang melaksanakan kegiatan sertifikasi untuk lembaga tersebut.

1.2.18. Pemohon sertifikasi

(5)

5

1.2.19. Peserta sertifikasi

Pemohon sertifikasi yang telah memenuhi persyaratan dan telah diterima mengikuti proses sertifikasi.

1.2.20. Ketidakberpihakan

Perwujudan atau bentuk dari objektivitas, yang mengandung makna :

1) Bahwa benturan/konflik kepentingan tidak terjadi, atau dapat

diselesaikan, agar tidak menyebabkan pengaruh yang merugikan terhadap kegiatan sertifikasi.

2) Kemandirian, bebas dari benturan kepentingan, bebas dari bias, lack of

prejudice, kenetralan, keadilan, keterbukaan berpikir, even handedness,

detachment, keseimbangan.

1.2.21. Keadilan

Penyediaan kesempatan yang sama untuk meraih keberhasilan bagi tiap peserta sertifikasi dalam proses sertifikasi.

1.2.22. Validitas

Bukti bahwa asesmen telah dilakukan menggunakan ukuran-ukuran yang ditetapkan dalam skema sertifikasi.

1.2.23. Keandalan

Indikator sejauh mana nilai hasil uji kompetensi konsisten untuk uji kompetensi yang dilakukan pada waktu dan tempat berbeda, metode uji yang berbeda, dan asesor kompetensi yang berbeda.

1.2.24. Banding

Permintaan oleh pemohon sertifikasi, peserta sertifikasi, atau pemegang sertifikat untuk peninjauan kembali atas keputusan yang telah dibuat oleh lembaga sertifikasi profesi terkait dengan status sertifikasi yang mereka harapkan.

1.2.25. Keluhan

Pernyataan ketidakpuasan, selain banding, oleh individu atau organisasi terhadap lembaga sertifikasi profesi berkaitan dengan hal-hal yang diharapkan dari kegiatan lembaga sertifikasi profesi, atau pemegang sertifikat.

1.2.26. Verifikasi

Konfirmasi melalui asesmen bahwa persyaratan yang telah ditetapkan terpenuhi.

1.2.27. Kepentingan

Individu, kelompok atau organisasi yang dipengaruhi oleh kinerja pemegang sertifikat atau lembaga sertifikasi profesi.

1.2.28. Penilikan atau surveilan

Pemantauan berkala, selama periode sertifikasi, terhadap pemegang sertifikat untuk memastikan kepatuhannya terhadap persyaratan yang ditetapkan dalam pedoman, standar atau skema sertifikasi.

1.2.29. Ujian

Mekanisme yang merupakan bagian dari asesmen untuk mengukur kompetensi calon dan menggunakan satu atau lebih metode misalnya metode tertulis, lisan, praktek dan pengamatan.

1.2.30. Metode asesmen

(6)

6

1.3.Pemilik Skema Sertifikasi

Organisasi yang bertanggung jawab dalam pengembangan dan pemeliharaan skema

sertifikasi profesi Wealth Management untuk pemaketan klaster unit kompetensi

Wealth Management level I setara jenjang kualifikasi IV KKNI, adalah : Lembaga

Sertifikasi Profesi Perbankan (LSPP), sebagai lembaga sertifikasi profesi di bidang perbankan yang didirikan oleh asosiasi profesi dan industri (IBI, Perbanas, Himbara, Asbisindo, Asbanda dan Perbarindo) dan mempunyai lisensi sertifikasi profesi dari lembaga yang berwenang (BNSP).

2. Ruang Lingkup

2.1 Ruang lingkup skema sertifikasi bidang profesi Wealth Management yang ditetapkan

oleh Lembaga Sertifikasi Perbankan dengan kode dokumen : SS.001.01.REV3 Wealth

Management untuk pemaketan klaster unit kompetensi Wealth Managementlevel I setara jenjang kualifikasi IV Kerangka Kualifikasi Nasional Indonesia.

2.2 Skema sertifikasi kompetensi bidang Wealth Management untuk pemaketan

kompetensi (kluster)Level Isetarajenjang kualifikasi IV KKNI mengacu kepada SKKNI

Nomor 100/MEN/II/2007 tanggal 12 Februari 2007, yang memiliki jumlah dan komposisi unit kompetensi sesuai dengan tingkat kesulitan, wewenang dan tanggung

jawab serta ruang lingkup pekerjaan dalam organisasi pelaksana Wealth

Management khususnya untuk pemaketan klaster unit kompetensi Wealth

Management level I setara jenjang kualifikasi IV Kerangka Kualifikasi Nasional

Indonesia.

3. Tujuan :

3.1.Memberikan pengakuan kompetensi kepada Bankir dalam bidang Wealth

Management untuk Wealth Managementlevel I.

3.2.Memastikan peningkatan kompetensi Bankir dalam bidang Wealth Management

untuk Wealth Managementlevel I secara berkelanjutan.

4. Acuan Normatif

4.1.Acuan Regulasi

4.1.1. Undang-Undang No 13 Tahun 2003 Tentang Ketenagakerjaan;

4.1.2. Undang-undang No 12 Tahun 2012 tentang Pendidikan Tinggi);

4.1.3. Undang-undang Perbankan Nomor 7 tahun 1992 tentang Perbankan sebagaimana telah diubah dengan undang-undang Nomor 10 tahun 1998;

4.1.4. Peraturan Pemerintah No. 31/2006 tentang Sistem Pelatihan Kerja Nasional 4.1.5. Peraturan Presiden No.8 Tahun 2012 tentang KKNI;

4.1.6. Peraturan Menteri Tenaga Kerja dan Transmigrasi Nomor 8 Tahun 2012

tentang Tatacara Penetapan SKKNI;

4.1.7. Peraturan Bank Indonesia Nomor 8/4/PBI/2006 Tentang Pelaksanaan Good

Corporate Governance Bagi Bank Umum;

4.1.8. Pertaruran Bank Indone No 9/15/PBI/2007 tanggal 30 Nopember 2007 tentang Penerapan Manajemen Risiko dalam Penggunaan Teknologi Informasi oleh Bank Umum;

4.1.9. Peraturan Bank Indonesia nomor 11/1/PBI/2009 tanggal 27 Januari 2009 tentang Bank Umum dan Surat Edaran Bank Indonesia terkait beserta perubahannya;

(7)

7

4.1.10. Peraturan Bank Indonesia nomor 11/3/PBI/2009 tanggal 29 Januari 2009

tentang Bank Umum Syariah dan Surat Edaran Bank Indonesia terkait beserta perubahannya

4.1.11. Peraturan Bank Indonesia No.11/25/PBI/2009 tanggal 1 Juli 2009 tentang

Penerapan Manajemen Risiko bagi Bank Umum;

4.1.12. Surat Keputusan Menteri Tenaga Kerja dan Transmigrasi RI Nomor Nomor 100/MEN/II/2007 Tanggal 12 Februari 2007 Tentang Penetapan Standar Kompetensi Kerja Nasional Indonesia Sektor Keuangan Sub Sektor

Perbankan Bidang Wealth Management;

4.1.13. Surat Keputusan Ketua Badan Nasional Sertifikasi Profesi Nomor : KEP.440/BNSP/IX/2014 tanggal 5 September 2014 Tentang Perpanjangan Lisensi dan Penambahan Ruang Lingkup Kepada Lembaga Sertifikasi Profesi Perbankan.

4.1.Acuan Pedoman Operasional

4.1.1. Pedoman BNSP 301 Rev. 1 – 2011 Tentang Pedoman Pelaksanaan Asesmen Kompetensi Profesi.

4.1.2. Pedoman BNSP 210 versi 2014 tentang Persyaratan Umum Pengembangan dan Pemeliharaan Skema Sertifikasi Profesi.

4.1.3. Pedoman BNSP 201 versi 2014 Tentang Pedoman Penilaian Kesesuaian - Persyaratan Umum Lembaga Sertifikasi Profesi.

4.1.4. Panduan Mutu LSPP.

4.1.5. Rencana Jangka Panjang LSPP Tahun 2014 - 2018 yang telah disetujui oleh Dewan Pengarah LSPP.

5. Kemasan / Paket Kompetensi

5.1.Kemasan Skema Kompetensi Kluster:

5.1.1. Klaster I : Wealth Management Level I 5.1.2. Kualifikasi : Setara kualifikasi IV KKNI

5.1.3. Jabatan Kerja : -

5.1.4. Uraian tugas dan pekerjaan :

Uraian tugas dan pekerjaan Wealth Manager Level I:

 Menggunakan hasil global market research wealth management.

 Memberikan layanan konsultasi dalam membantu nasabah untuk : o mengetahui profil risikonya,

o melakukan perhitungan nilai waktu uang (time value of money), o merencanakan pengelolaan investasi dan portofolio,

o merencanakan pengelola utang dan likuiditas,

o merencanakan perencanaan pengelolaan program pensiun, o merencanakan pengelolaan asuransi jiwa,

o merencanakan pengelolaan asuransi umum, o merencanakan perencanaan pajak,

o perencanaan warisan untuk nasabah.

 Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam :

o perencanaan investasi dengan mempertimbangkan faktor risk & return portofolio,

o perencanaan investasi dengan menggunakan konsep portofolio, o investasi melalui reksadana,

(8)

8 o investasi melalui obligasi (bond),

o melakukan evaluasi unjuk kerja investasi.  Menggunakan hasil survey investor,.

 Memberikan layanan konsultasi dalam :

o merencanakan dan mengevaluasi program asuransi jiwa, o merencanakan dan mengevaluasi program asuransi kesehatan, o merencanakan dan mengevaluasi program asuransi umum, o perencanaan investasi & asuransi melalui unit link,

o memanfaatkan option (kontrak opsi) untuk mengelola risiko, o memanfaatkan futures (kontrak berjangka) untuk mengelola risiko, o memanfaatkan teknik yang digunakan hedge fund untuk mengelola risiko,  Memberikan layanan konsultasi manajemen risiko dan memasarkan produk

treasury kepada nasabah

5.2.Rincian Unit Kompetensi :

5.2.1. Kompetensi Umum

No. Kode Unit

Kompetensi Judul Unit Kompetensi Elemen Kompetensi 1. KEU.WM01.001.01 Menggunakan hasil

global market research wealth management

1. Membuat profil keuangan calon nasabah.

2. Mengidentifikasi sumber data dan informasi.

3. Mempresentasikan contoh hasil global market research wealth management kepada nasabah.

4. Membuat rencana pertemuan lanjutan.

2. KEU.WM01.002.01 Memberikan layanan konsultasi dalam membantu nasabah untuk mengetahui profil risikonya

1. Membuat profil keuangan calon nasabah.

2. Mempersiapkan konsultasi dengan nasabah.

3. Melakukan konsultasi kepada nasabah.

3. KEU.WM01.003.01 Melakukan perhitungan nilai waktu uang (time value of money) untuk nasabah

1. Menyiapkan layanan jasa kepada nasabah.

2. Melakukan layanan kepada nasabah.

3. Membuat keputusan hasil perhitungan nilai waktu uang untuk nasabah.

4. Mendokumentasikan keputusan.

4. KEU.WM01.004.01 Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan investasi dan portofolio

3. Mempresentasikan proposal pengelolaan investasi dan portofolio untuk nasabah.

(9)

9 4. Mendokumentasikan

keputusan.

5. KEU.WM01.005.01 Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelola utang dan likuiditas

3. Mempresentasikan pola pengelolaan pensiun untuk nasabah.

6. KEU.WM01.006.01 Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan perencanaan

pengelolaan program pensiun

3. Mempresentasikan pola pengelolaan hutang dan likuiditas untuk nasabah. 4. Mendokumentasikan

keputusan .

7. KEU.WM01.007.01 Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan asuransi jiwa kepada nasabah

1. Menyiapkan layanan jasa asuransi jiwa kepada nasabah. 2. Melakukan layanan kepada

nasabah.

3. Mempresentasikan pemilihan polis asuransi jiwa dan kesehatan untuk nasabah. 4. Mendokumentasikan

keputusan.

8. KEU.WM01.008.01 Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan asuransi umum kepada nasabah

1. Menyiapkan layanan jasa asuransi umum kepada nasabah.

3. Mempresentasikan pemilihan polis asuransi umum untuk nasabah.

9. KEU.WM01.009.01 Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan perencanaan pajak kepada nasabah

3. Membuat keputusan pemilihan perhitungan pajak untuk nasabah.

4. Mendokumentasikan keputusan

(10)

10

10. KEU.WM01.010.01 Memberikan layanan konsultasi dalam perencanaan warisan untuk nasabah

3. Membuat keputusan pemilihan alternatif pembagian warisan untuk nasabah.

4. Mendokumentasikan keputusan .

5.2.2. Kompetensi Inti No. Kode Unit

Kompetensi Judul Unit Kompetensi Elemen Kompetensi 1. KEU.WM02.001.01 Memberikan layanan

konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi dengan

mempertimbangkan faktor risk & return portofolio

1. Menghimpun data nasabah. 2. Mempersiapkan konsultasi

dengan nasabah.

4. Membuat saran rencana investasi untuk nasabah. 5. Mendokumentasikan

(11)

11

2. KEU.WM02.002.01 Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi dengan menggunakan konsep portofolio

dengan nasabah.

4. Membuat saran rencana investasi untuk nasabah. 5. Mendokumentasikan

keputusan keuangan.

3. KEU.WM02.003.01 Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi melalui reksadana

dengan nasabah.

4. Membuat saran rencana investasi untuk nasabah. 5. Memasarkan produk investasi

reksa dana.

6. Mendokumentasikan keputusan keuangan.

4. KEU.WM02.004.01 Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam

investasi melalui saham

dengan nasabah.

saham.

5. KEU.WM02.005.01 Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi melalui obligasi (bond)

dengan nasabah.

obligasi (bond) 6. Mendokumentasikan

keputusan keuangan.

6. KEU.WM02.006.01 Memberikan layanan kosultasi kepada nasabah dalam melakukan evaluasi unjuk kerja investasi

1. Mempersiapkan kegiatan evaluasi.

2. Menghimpun data dan informasi.

3. Melakukan evaluasi. 4. Mendokumentasikan hasil

evaluasi unjuk kerja investasi.

(12)

12 survey investor calon nasabah.

2. Mengidentifikasi sumber data dan informasi

3. Mempresentasikan contoh hasil survey investor kepada nasabah.

4. Membuat rencana pertemuan lanjutan.

8. KEU.WM02.008.01 Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan mengevaluasi program asuransi jiwa kepada nasabah.

2. Menyiapkan bahan presentasi kepada nasabah.

3. Menawarkan polis asuransi. 4. Membantu nasabah dalam

menetapkan program asuransi jiwa.

5. Memasarkan produk Asuransi Jiwa.

9. KEU.WM02.009.01 Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan mengevaluasi program asuransi kesehatan kepada nasabah

3. Menawarkan polis asuransi. 4. Membantu nasabah dalam

menetapkan asuransi.

5. Memasarkan produk Asuransi kesehatan.

10. KEU.WM02.010.01 Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan mengevaluasi program asuransi umum kepada nasabah

3. Menawarkan polis asuransi 4. Membantu nasabah dalam

menetapkan asuransi.

5. Memasarkan produk Asuransi umum.

6. Mendokumentasikan keputusan keuangan

(13)

13

11. KEU.WM02.011.01 Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi & asuransi melalui unit link

3. Menawarkan manajemen risiko melalui unit link .

4. Membantu nasabah dalam menetapkan program Asuransi dan investasi melalui unit link.

5. Memasarkan produk investasi & asuransi Unit Link.

6. Mendokumentasikan keputusan keuangan

12. KEU.WM02.012.01 Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan option (kontrak opsi) untuk mengelola risiko

3. Membantu nasabah dalam memahami option.

4. Membuat dokumentasi dan memelihara nasabah. 5. Memasarkan produk option. 6. Mendokumentasikan

keputusan keuangan.

13. KEU.WM02.013.01 Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan futures (kontrak berjangka) untuk mengelola risiko

3. Membantu nasabah dalam memahami futures.

4. Membuat dokumentasi dan memelihara nasabah.

5. Memasarkan produk futures. 6. Mendokumentasikan

keputusan keuangan.

14. KEU.WM02.014.01 Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan teknik yang digunakan hedge

fund untuk mengelola risiko

3. Membantu nasabah dalam memahami teknik hedge fund 4. Membuat dokumentasi dan

memelihara nasabah.

5. Memasarkan produk hedge fund.

15. KEU.WM02.015.01 Memberikan layanan konsultasi manajemen risiko dan memasarkan

(14)

14 produk treasury

kepada nasabah

kepada nasabah.

3. Menawarkan manajemen risiko melalui future, forward,

options, dan swap.

4. Membantu nasabah dalam menetapkan manajemen risiko melalui future, forward, options, dan swap.

5. Memasarkan produk treasury. 6. Membuat dokumentasi dan

menjaga data nasabah.

5.3.Parameter dan Unsur Diskripsi : 5.3.1. Konteks variabel :

5.3.1.1. Menggunakan hasil global market research wealth management.

Kompetensi ini berlaku untuk memanfaatkan hasil global market riset

wealth management yang terjadi pada fenomena wealth management

sebagai bagian dasar layanan kepada nasabah.

5.3.1.2. Memberikan layanan konsultasi dalam membantu nasabah untuk mengetahui profil risikonya.

Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas

pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan untuk

memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan, mengumpulkan data & informasi tentang profil risiko nasabah.

5.3.1.3. Melakukan perhitungan nilai waktu uang (time value of money) untuk

nasabah.

membuat kalkulasi nilai waktu uang (time value of money) sebagai

bagian dasar layanan kepada nasabah.

5.3.1.4. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan investasi dan portofolio.

Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam melayani nasabah untuk memberikan konsultasi dalam merencanakan, mengumpulkan data & informasi tentang pengelolaan investasi dan portofolio berdasar pada profil dan rencana keuangan nasabah

5.3.1.5. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelola utang dan likuiditas.

pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam

melayani nasabah untuk memberikan konsultasi dalam merencanakan, mengumpulkan data & informasi tentang pengelolaan hutang dan likuiditas berdasar pada profil risiko dan rencana keuangan nasabah.

5.3.1.6. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan perencanaan pengelolaan program pensiun.

(15)

15

Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam melayani nasabah untuk memberikan konsultasi dalam merencanakan, mengumpulkan data & informasi tentang program pensiun berdasarkan pada profil dan rencana keuangan nasabah

5.3.1.7. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan asuransi jiwa kepada nasabah.

merencanakan dan mengumpulkan data & informasi tentang asuransi jiwa dalam rangka memberikan konsultasi kepada nasabah.

5.3.1.8. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan

asuransi umum kepada nasabah.

Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan untuk merencanakan dan mengumpulkan data & informasi tentang asuransi umum dalam rangka memberikan konsultasi kepada nasabah.

5.3.1.9. Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan perencanaan pajak kepada nasabah.

memberikan layanan konsultasi merencanakan, mengumpulkan data dan informasi tentang perpajakan kepada nasabah sesuai dengan pendapatan profil keuangan nasabah.

5.3.1.10.Memberikan layanan konsultasi dalam perencanaan warisan untuk nasabah.

memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan, mengumpulkan data & informasi tentang warisan untuk nasabah.

5.3.1.11.Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan

investasi dengan mempertimbangkan faktor risk & return portofolio.

melayani nasabah untuk memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan, mengumpulkan data & informasi serta mengevaluasi

investasi dengan mempertimbangkan risk & return sesuai dengan profil

dan rencana keuangan nasabah.

5.3.1.12.Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi dengan menggunakan konsep portofolio.

Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan untuk memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam merencanakan, mengumpulkan data & informasi serta mengevaluasi investasi dengan menggunakan konsep portofolio.

(16)

16

5.3.1.13.Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi

melalui reksadana.

memberikan layanan konsultasi merencanakan, mengumpulkan data & informasi, mengimplementasikan, serta mengevaluasi investasi melalui reksa dana.

5.3.1.14.Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi melalui saham.

memberikan layanan konsultasi merencanakan, mengumpulkan data & informasi, mengimplementasikan, serta mengevaluasi investasi melalui saham.

5.3.1.15.Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi

melalui obligasi (bond).

memberikan layanan konsultasi merencanakan, mengumpulkan data & informasi, mengimplementasikan, serta mengevaluasi investasi melalui obligasi (bond).

5.3.1.16.Memberikan layanan kosultasi kepada nasabah dalam melakukan evaluasi unjuk kerja investasi.

memberikan layanan konsultasi dalam melakukan evaluasi unjuk kerja suatu investasi.

5.3.1.17.Menggunakan hasil survey investor.

memanfaatkan hasil survey investor sebagai dasar layanan kepada nasabah.

5.3.1.18.Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan mengevaluasi program asuransi jiwa kepada nasabah.

memberikan layanan konsultasi untuk merencanakan, mengumpulkan data & informasi, mengimplementasikan serta mengevaluasi program asuransi jiwa kepada nasabah.

5.3.1.19.Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan mengevaluasi program asuransi kesehatan kepada nasabah.

memberikan layanan konsultasi untuk merencanakan, mengumpulkan data & informasi, mengimplementasikan serta mengevaluasi program asuransi kesehatan kepada nasabah.

(17)

17

5.3.1.20.Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan

mengevaluasi program asuransi umum kepada nasabah.

Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam memberikan layanan konsultasi untuk merencanakan, mengumpulkan data & informasi, mengimplementasikan serta mengevaluasi program asuransi umum kepada nasabah.

5.3.1.21.Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi & asuransi melalui unit link.

Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam memberikan layanan konsultasi untuk merencanakan, mengumpulkan data & informasi, mengimplementasikan serta mengevaluasi program asuransi & investasi melalui unit link sesuai dengan profil risiko dan atau rencana keuangan nasabah

5.3.1.22.Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan option (kontrak

opsi) untuk mengelola risiko.

memberikan layanan konsultasi untuk merencanakan, mengumpulkan data & informasi, mengimplementasikan serta mengevaluasi pengelolaan manajemen risiko dengan memanfaatkan option.

5.3.1.23.Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan futures (kontrak berjangka) untuk mengelola risiko.

memberikan layanan konsultasi untuk merencanakan, mengumpulkan data & informasi, mengimplementasikan serta mengevaluasi pengelolaan manajemen risiko dengan memanfaatkan futures (kontrak berjangka).

5.3.1.24.Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan teknik yang

digunakan hedge fund untuk mengelola risiko.

Kompetensi ini merupakan kemampuan yang didasari atas pengetahuan, keterampilan dan sikap kerja yang dibutuhkan dalam memberikan layanan konsultasi kepada nasabah untuk merencanakan, mengumpulkan data & informasi, mengimplementasikan serta mengevaluasi pengelolaan manajemen risiko dengan memanfaatkan

teknik yang digunakan hedge fund.

5.3.1.25.Memberikan layanan konsultasi manajemen risiko dan memasarkan produk treasury kepada nasabah.

memberikan layanan konsultasi kepada nasabah untuk merencanakan, mengumpulkan data & informasi, mengimplementasikan serta mengevaluasi manajemen melalui future, forward, option, swap

(18)

18

berdasarkan profil risiko dan rencana keuangan nasabah, dan

memasarkan produk-produk treasury.

5.3.2. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung unit-unit Kompetensi pada

bidang Wealth Management untuk Level I setara jenjang Kualifikasi IV KKNI, meliputi:

5.3.2.1. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung unit Kompetensi

Menggunakan hasil global market research wealth management yaitu :

5.3.2.1.1. Wealth Management Global Market

5.3.2.1.2. Wealth Management Indonesian Market

5.3.2.1.3. Wealth Management Challenge in Indonesia

5.3.2.1.4. Definition of Private Wealth Management

5.3.2.1.5. Services Offered by Wealth Managers

5.3.2.1.6. Wealth Management Process

5.3.2.1.7. Criteria for a Good Wealth Manager

5.3.2.1.8. Benefits for Customer, Company

5.3.2.1.9. The differences between Money Manager, Asset Manager &

Wealth Manager

5.3.2.1.10.Building a Wealth Management Business

5.3.2.1.11.Pengetahuan tentang hasil riset tentang Wealth Management.

5.3.2.2. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam membantu nasabah untuk mengetahui profil risikonya yaitu:

5.3.2.2.1. Risk Aversion, Risk Seeking and Risk Indifference

5.3.2.2.2. Formal Concept of Risk and People’s intuitive perception

5.3.2.2.3. Limitation in Rational Thinking

5.3.2.2.4. Personality Trait

5.3.2.2.5. Life Style of the risk Taker

5.3.2.2.6. The Thrill Seeker

5.3.2.2.7. Demographic Characteristic

5.3.2.2.8. Communicating Probability Statements Verbally

5.3.2.2.9. Assessment of the client’s Risk Tolerance

5.3.2.2.10.Memahami & dapat menjelaskan hasil kuesioner profil risiko nasabah

5.3.2.3. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Melakukan perhitungan nilai waktu uang (time value of money) untuk nasabah yaitu:

5.3.2.3.1. Types of Interest

5.3.2.3.2. Future & Present Value

5.3.2.3.3. Rule of 72

5.3.2.3.4. Rates of Return

5.3.2.3.5. Returns on Multiple Periods of Investment

5.3.2.3.6. Annuities

5.3.2.3.7. Mixed Flows

5.3.2.3.8. Amortization

(19)

19

5.3.2.4. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi

Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan investasi dan portofolio yaitu:

5.3.2.4.1. Market Classification By Asset Types

5.3.2.4.2. Return & Risk

5.3.2.4.3. Time Horizon

5.3.2.4.4. Diversification

5.3.2.4.5. Market Timing & Volatility

5.3.2.4.6. The Affects of Economy to the Stock Market

5.3.2.4.7. The Stock Market and Business Cycle

5.3.2.4.8. Asset Allocation

5.3.2.4.9. Bond Investment Classes

5.3.2.4.10.Rebalancing The Portfolio

5.3.2.4.11.Mutual Funds

5.3.2.4.12.Investment Products

Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelola utang dan likuiditas yaitu:

5.3.2.5.1. Money Management Strategies

5.3.2.5.2. Using a Balance Sheet to measure wealth

5.3.2.5.3. Using an income statement to trace money

5.3.2.5.4. Financial Ratios

5.3.2.5.5. Debt and Liquidity Management

5.3.2.5.6. Factors Affecting Solvency

5.3.2.5.7. Debt Management

5.3.2.5.8. Repayment Plans

5.3.2.5.9. Sources of Loan Funds

5.3.2.5.10.Capital Budgeting for a Business owner

5.3.2.5.11.Capital Budgeting

5.3.2.5.12.Cost of Capital

5.3.2.5.13.Cost of Debt

5.3.2.5.14.Cost of Equity

5.3.2.6. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi

Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan perencanaan pengelolaan program pensiun yaitu:

5.3.2.6.1. The Importance of Pension Plan

5.3.2.6.2. Role of Wealth Manager

5.3.2.6.3. Pension Objectives by Priority

5.3.2.6.4. Primary Responsibility of Wealth Manager

5.3.2.6.5. Roadblocks to Pension Saving

5.3.2.6.6. Overcoming Roadblocks to Pension Saving

5.3.2.6.7. Creating a pension Plan

5.3.2.6.8. Expense that tend to increase & decrease for Retirees

5.3.2.6.9. The sources of Pension income in Indonesia

5.3.2.6.10.Overcoming inadequate Pension resources

(20)

20

5.3.2.6.12.Pemahaman tentang Konsep Nilai Waktu Uang

Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan asuransi jiwa kepada nasabah yaitu:

5.3.2.7.1. The Concept of Risk

5.3.2.7.2. Risk Management

5.3.2.7.3. Insurable Risk

5.3.2.7.4. Reinsuring Risk

5.3.2.7.5. Insurable Interest

5.3.2.7.6. Economic Value of the Human Life

5.3.2.7.7. Needs Analysis

5.3.2.7.8. Business Needs Met by Life Insurance & Annuities

5.3.2.7.9. Term Life Insurance

5.3.2.7.10.Permanent Life Insurance

5.3.2.7.11.Endowment Insurance

5.3.2.8. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan asuransi umum kepada nasabah yaitu:

5.3.2.8.1. Definisi Risiko

5.3.2.8.2. Definisi Risk Manajemen

5.3.2.8.3. Jenis – jenis risiko

5.3.2.8.4. Prinsip Insurable Interest

5.3.2.8.5. Prinsip Utmost Good Faith

5.3.2.8.6. Prinsip Proximate Cause

5.3.2.8.7. Prinsip Indemnity

5.3.2.8.8. Prinsip Subrogasi

5.3.2.8.9. Prinsip Kontribusi

5.3.2.8.10.Jenis – jenis Asuransi

5.3.2.8.11.Seleksi Penanggung

5.3.2.9. Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan perencanaan pajak kepada nasabah yaitu :

5.3.2.9.1. Taxation

5.3.2.9.2. Income Tax

5.3.2.9.3. Tax Subject

5.3.2.9.4. Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP)

5.3.2.9.5. Active Income

5.3.2.9.6. Deductible

5.3.2.9.7. Progressive Rate

5.3.2.10.Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam perencanaan warisan untuk nasabah yaitu:

5.3.2.10.1.Perencanaan Warisan

(21)

21

5.3.2.10.3.Hukum Waris di Indonesia

5.3.2.10.4.Hukum Waris Perdata Barat (BW) 5.3.2.10.5.Hukum Waris Islam

5.3.2.10.6.Perumusan Hukum Waris di Indonesia 5.3.2.10.7.Kekayaan yang dapat diwariskan 5.3.2.10.8.Surat Wasiat menurut pasal 875 B.W

5.3.2.10.9.Syarat Ahli Waris

5.3.2.11.Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi dengan mempertimbangkan faktor risk & return portofolio yaitu :

5.3.2.11.1.Basic Principles of Risk & Return

5.3.2.11.2.Valuing Risky Assets

5.3.2.11.3.Financial Return

5.3.2.11.4.Historical & Expected Return

5.3.2.11.5.Types of Risk

5.3.2.11.6.Risk Measurement

5.3.2.11.7.Pemahaman tentang konsep Time Value of Money

5.3.2.11.8.Pemahaman tentang karakteristik instrumen investasi keuangan dan non-keuangan

5.3.2.12.Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi dengan menggunakan konsep portofolio yaitu :

5.3.2.12.1. Portfolio Risk

5.3.2.12.2. Correlation and Diversification

5.3.2.12.3. Measuring The Portfolio Risk

5.3.2.12.4. The Two Asset Case

5.3.2.12.5. Diversifiable And Non Diversifiable Risk

5.3.2.12.6. The Efficient Portfolios

5.3.2.12.7. The Capital Market Line

5.3.2.12.8. Pemahaman tentang konsep Time Value of Money

5.3.2.12.9. Pemahaman tentang karakteristik instrumen investasi keuangan dan non-keuangan

5.3.2.12.10.Pemahaman tentang konsep risk & return

5.3.2.13.Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi melalui reksadana :

5.3.2.13.1. Pengertian Reksa Dana

5.3.2.13.2. Pengelola Reksa Dana

5.3.2.13.3. Mekanisme Reksa Dana

5.3.2.13.4. Instrument Investasi Reksa Dana

5.3.2.13.5. Jenis Reksa Dana

5.3.2.13.6. Nilai Aktiva Bersih (NAB)

5.3.2.13.7. Faktor Penyebab Pergerakan N A B

5.3.2.13.8. Ketentuan & Biaya Investasi Reksa Dana

(22)

22

5.3.2.13.10.Risiko Reksa Dana

5.3.2.13.11.Langkah Investasi pada Reksa Dana 5.3.2.13.12.Prosedur (Administrasi ) Penjualan 5.3.2.13.13.Pembelian unit penyertaan

5.3.2.13.14.Penjelasan Pembelian Unit Penyertaan

5.3.2.13.15.Penjualan kembali / pengalihan unit penyertaan

5.3.2.13.16.Prospektus Reksa Dana.

5.3.2.13.17.Peraturan Reksa Dana

5.3.2.13.18.Pemahaman tentang karakteristik instrumen keuangan

5.3.2.13.19.Pemahaman tentang konsep risk and return

5.3.2.13.20.Pemahaman tentang konsep portofolio

5.3.2.14.Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi

Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi melalui saham yaitu:

5.3.2.14.1. Facts about Common Stock

5.3.2.14.2. Preferred Stock

5.3.2.14.3. Different Approach for Valuing Common Stock

5.3.2.14.4. Estimates of Parameters in the Dividend Discount Model

(DDM)

5.3.2.14.5. Free Cash Flow Method

5.3.2.14.6. Market Equilibrium

5.3.2.14.7. The Efficient Market Hypothesis

5.3.2.14.8. The Passive Strategies

5.3.2.14.9. The Active Strategies

5.3.2.14.10.The Role of The Security Analyst

5.3.2.14.11.A Frame work for Fundamental Analysis

5.3.2.14.14.Pemahaman tentang konsep portofolio

5.3.2.15.Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi melalui obligasi (bond) yaitu:

5.3.2.15.1. Definition of Bond

5.3.2.15.2. Key Features of a Bond

5.3.2.15.3. Measuring Bond Yields

5.3.2.15.4. Bond Concepts

5.3.2.15.5. Valuation Fundamentals

5.3.2.15.6. Measuring Bond Price Volatility

5.3.2.15.7. Bond Price Changes Overtime

5.3.2.15.8. Term Structure of Interest Rates

5.3.2.15.9. Yield Curves

5.3.2.15.10.Bond Strategies

5.3.2.15.11.Building a Fixed Income Portfolio

(23)

23

Memberikan layanan kosultasi kepada nasabah dalam melakukan evaluasi unjuk kerja investasi yaitu :

5.3.2.16.1. The Evaluation of Portfolio Performance

5.3.2.16.2. Return Measures

5.3.2.16.3. Risk Measures

5.3.2.16.4. Measurement Problems

5.3.2.16.5. Pemahaman tentang karakteristik instrumen investasi

5.3.2.16.6. Pemahaman tentang konsep risk&return

5.3.2.16.7. Pemahaman tentang konsep pengelolaan portofolio

5.3.2.16.8. Pemahaman tentang peraturan pasar modal

Menggunakan hasil survey investor yaitu :

5.3.2.17.1. Practices and Perceptions

5.3.2.17.2. Survey Research Method

5.3.2.17.3. Profiles of Individual Investors

5.3.2.17.4. Investor Perceptions

5.3.2.17.5. The Allocation Between Private and Public Mutual Funds

Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan

mengevaluasi program asuransi jiwa kepada nasabah yaitu:

5.3.2.18.1. Types of Contracts

5.3.2.18.2. General Requirement for a Contract

5.3.2.18.3. Pricing Life Insurance

5.3.2.18.4. Premium Rate Calculations

5.3.2.18.5. The Level Premium Pricing System

5.3.2.18.6. Supplementary Benefits

5.3.2.18.7. Standard Policy Provisions

5.3.2.18.8. Beneficiaries

5.3.2.18.9. Additional Policy Ownership Rights

5.3.2.18.10.Paying Policy Proceeds

5.3.2.18.11.Reinsurance

5.3.2.18.12.Pemahaman tentang jenis-jenis Asuransi Jiwa dan manfaatnya

mengevaluasi program asuransi kesehatan kepada nasabah yaitu:

5.3.2.19.1. Medical Expenses Coverage

5.3.2.19.2. Disability Income Coverage

5.3.2.19.3. Supplemental Benefits

5.3.2.19.4. Individual Health Insurance

5.3.2.19.5. Individual Health Insurance Underwriting

5.3.2.19.6. Risk Classification

5.3.2.19.7. Reinsurance

5.3.2.19.8. Memahami dan dapat menjelaskan jenis-jenis Asuransi Kesehatan dan manfaatnya

(24)

24

mengevaluasi program asuransi umum kepada nasabah yaitu:

5.3.2.20.1. Definisi Risiko

5.3.2.20.2. Definisi manjemen Risiko 5.3.2.20.3. Jenis – jenis Risiko

5.3.2.20.4. Prinsip Insurable Interest

5.3.2.20.5. Prinsip Utmost Good Faith

5.3.2.20.6. Prinsip Proximate Cause

5.3.2.20.7. Prinsip Indemnity

5.3.2.20.8. Prinsip Subrogasi

5.3.2.20.9. Prinsip Kontribusi

5.3.2.20.10.Prinsip-prinsip Pemulihan Kerugian

5.3.2.20.11.Jenis – jenis Asuransi 5.3.2.20.12.Seleksi Penanggung

5.3.2.20.13.Reinsurance

5.3.2.20.14.Pemahaman tentang jenis-jenis Asuransi Umum dan

pemanfaatannya

5.3.2.21.Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi & asuransi melalui unit link yaitu:

5.3.2.21.1. The Concept of Unit Link

5.3.2.21.2. Unit Link Characteristic

5.3.2.21.3. Investment Alternative

5.3.2.21.4. Unit Link in Global & Indonesia

5.3.2.21.5. Special Features

5.3.2.21.6. Regular Premium

5.3.2.21.7. Pricing Unit, Face Amount, Switching, Premium Allocation

5.3.2.21.8. Investment, Withdrawal, Cost Structure

5.3.2.21.9. Single Premium & The Mechanism

5.3.2.21.10.The Application

5.3.2.21.11.Pemahaman tentang konsep Time Value of Money

5.3.2.21.12.Pemahaman tentang produk Asuransi Jiwa (unit link) dan

5.3.2.21.13.manfaatnya

5.3.2.21.15.Pemahaman tentang konsep Portfolio Management

5.3.2.21.16.Pemahaman tentang karakteristik risk dan returns instrumen keuangan yang mendasari

5.3.2.22.Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan option (kontrak opsi) untuk mengelola risiko yaitu:

5.3.2.22.1. Option definition

5.3.2.22.2. Options Trading Mechanism

5.3.2.22.3. Options Profits And Loss Characteristics

5.3.2.22.4. Options Trading Strategies

(25)

25

5.3.2.22.6. Options Quotations

5.3.2.22.7. Pemahaman tentang konsep Time Value of Money 5.3.2.22.8. Pemahaman tentang konsep risk & return

5.3.2.22.9. Pemahaman tentang karakteristik option

Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan futures (kontrak berjangka) untuk mengelola risiko yaitu:

5.3.2.23.1. Futures definition 5.3.2.23.2. Futures history 5.3.2.23.3. Futures market 5.3.2.23.4. Futures vs. Forwards 5.3.2.23.5. Options vs. Futures 5.3.2.23.6. Clearinghouse

5.3.2.23.7. Principles of futures contracts

5.3.2.23.8. Mechanism and functions of futures contracts exchange

5.3.2.23.9. Futures contracts’ benefits

5.3.2.23.10.Futures contracts’ cash flow

5.3.2.23.11.Futures valuation

5.3.2.23.12.Pemahaman tentang konsep TVM

5.3.2.23.13.Pemahaman tentang konsep risk & return

5.3.2.23.14.Pemahaman tentang karakteristik futures

5.3.2.24.Pengetahuan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan teknik yang

digunakan hedge fund untuk mengelola risiko yaitu:

5.3.2.24.1. Definitions of Hedge Funds

5.3.2.24.2. Characteristics of Hedge Funds

5.3.2.24.3. The differences of Hedge Funds and Mutual Funds

5.3.2.24.4. Benefits of Hedge Funds

5.3.2.24.5. Hedge Fund Styles

5.3.2.24.6. Classifying Hedge Funds by Risk

5.3.2.24.7. Pemahaman tentang konsep Time Value of Money

5.3.2.24.8. Pemahaman tentang konsep risk & return

5.3.2.24.9. Pemahaman tentang karakteristik hedge fund

5.3.2.25.Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi manajemen risiko dan memasarkan produk treasury kepada nasabah yaitu:

5.3.2.25.1. Spot and Forward Contracts

5.3.2.25.2. Futures Contracts

5.3.2.25.3. Hedging : Interest risk, FX Risk, Credit Risk

5.3.2.25.4. Options

5.3.2.25.5. Call Options

5.3.2.25.6. Put Options

5.3.2.25.7. Hedging With Put Options

5.3.2.25.8. Caps, Floors, Collars

5.3.2.25.9. Swaps

(26)

26

5.3.2.25.11.Pricing an Interest Rate Swaps

5.3.2.25.12.Currency Swaps

5.3.2.25.13.Credit Swaps

5.3.2.25.14.Pemahaman tentang konsep TVM

5.3.2.25.15.Pemahaman tentang konsep risk & return

5.3.2.25.16.Pemahaman tentang karakteristik options, futures, hedge fund, forward dan swap

5.3.2.25.17.Pemahaman tentang konsep instrumen derivatif

5.3.2.25.18.Pemahaman tentang konsep manajemen risiko

5.3.2.25.19.Pemahaman tentang karakteristik produk treasury

5.3.3. Keterampilan pendukung yang diperlukan

5.3.3.1. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung unit Kompetensi

Menggunakan hasil global market research wealth management :

5.3.3.1.1.Kemampuan menganalisa data dan informasi serta

mengkomunikasikan kepada nasabah.

5.3.3.1.2.Kemampuan mempresentasikan data dan informasi kepada

nasabah

5.3.3.1.3.Kemampuan meyakinkan nasabah tentang manfaat wealth management.

5.3.3.2. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam membantu nasabah untuk mengetahui profil risikonya :

5.3.3.2.1.Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi keuangan nasabah.

5.3.3.2.2.Kemampuan mengenali profil risiko nasabah berdasar pada data dan informasi yang digali dari nasabah.

5.3.3.2.3.Kemampuan mempresentasikan hasil analisa profil risiko nasabah.

5.3.3.2.4.Kemampuan meyakinkan nasabah tentang hasil analisa profil risiko.

5.3.3.3. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Melakukan perhitungan nilai waktu uang (time value of money) untuk nasabah :

5.3.3.3.1.Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis rencana keuangan atau rencana investasi nasabah.

5.3.3.3.2.Kemampuan mempresentasikan hasil analisa rencana keuangan atau rencana investasi nasabah.

5.3.3.4. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan investasi dan portofolio:

5.3.3.4.1.Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi berdasar pada profil keuangan nasabah.

5.3.3.4.2.Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang pasar modal dan pasar uang.

5.3.3.4.3.Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi mengelola investasi dan portofolio nasabah.

(27)

27

5.3.3.5. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi

Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelola utang dan likuiditas:

5.3.3.5.1.Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan

informasi berdasar pada profil keuangan nasabah.

5.3.3.5.2.Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang rasio keuangan nasabah.

5.3.3.5.3.Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi mengelola hutang dan likuiditas kepada nasabah, baik sebagai bagian dari rencana keuangan ataupun investasi dan portofolio yang sudah dimiliki.

5.3.3.5.4.Kemampuan berdasar pada rencana keuangan atau rencana

investasi dari nasabah.

Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan perencanaan pengelolaan program pensiun:

5.3.3.6.1.Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi berdasar pada profil risiko dan keuangan nasabah.

5.3.3.6.2.Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi rencana pensiun kepada nasabah, baik sebagai bagian dari rencana keuangan ataupun mengelola pensiun yang sudah dimiliki.

5.3.3.7. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan asuransi jiwa kepada nasabah:

5.3.3.7.1.Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis serta

mengevaluasi data dan informasi berdasar pada profil keuangan klien.

5.3.3.7.2.Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang jasa layanan asuransi jiwa dan kesehatan yang ditawarkan oleh perusahaan jasa keuangan.

5.3.3.7.3.Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi membuat rencana asuransi jiwa atau kesehatan kepada nasabah, baik sebagai bagian dari rencana keuangan ataupun mengelola asuransi jiwa yang sudah dimiliki.

5.3.3.8. Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan pengelolaan asuransi umum kepada nasabah :

5.3.3.8.1.Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis serta mengevaluasi data dan informasi berdasar pada profil keuangan klien.

5.3.3.8.2.Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang jasa layanan asuransi umum yang ditawarkan oleh perusahaan jasa keuangan.

5.3.3.8.3.Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi membuat rencana asuransi umum atau kesehatan kepada nasabah, baik

(28)

28

sebagai bagian dari rencana keuangan ataupun mengelola asuransi umum yang sudah dimiliki.

Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan perencanaan pajak kepada nasabah :

5.3.3.9.1.Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi berdasar pada profil keuangan nasabah

5.3.3.9.2.Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang perpajakan.

5.3.3.9.3.Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi penghitungan nilai pajak sesuai dengan profil dan rencana keuangan nasabah.

5.3.3.10.Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi

Memberikan layanan konsultasi dalam perencanaan warisan untuk nasabah :

informasi berdasar pada profil keuangan nasabah.

5.3.3.10.2.Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi nilai warisan yang dimilki oleh nasabah.

5.3.3.10.3.Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi pembagian waris berdasar pada nilai warisan berdasar pada hukum waris yang dianut atau dipilihnya.

5.3.3.11.Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi dengan mempertimbangkan faktor risk & return portofolio :

5.3.3.11.2.Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi membuat rencana investasi kepada nasabah.

5.3.3.11.3.Kemampuan meyakinkan nasabah tentang pembuatan

rencana investasi dengan mempertimbangkan faktor risk &

return.

5.3.3.12.Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi dengan menggunakan konsep portofolio :

5.3.3.12.2.Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi membuat renaca investasi kepada nasabah.

rencana investasi dengan menggunakan konsep portofolio.

5.3.3.13.Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi melalui reksadana :

(29)

29

5.3.3.13.2.Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi investasi

reksa dana kepada nasabah.

rencana investasi dengan mempertimbangkan faktor risk & return.

5.3.3.14.Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi melalui saham :

5.3.3.14.1.Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi berdasar pada profil keuangan nasabah

5.3.3.14.2.Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi investasi saham kepada nasabah.

rencana investasi dengan mempertimbangkan faktor risk & return.

5.3.3.15.Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi

Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam investasi melalui obligasi (bond) :

5.3.3.15.2.Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi investasi obligasi (bond) kepada nasabah.

5.3.3.15.3.Kemampuan meyakinkan nasabah tentang pembuatan rencana investasi dengan mempertimbangkan faktor risk & return.

5.3.3.16.Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan kosultasi kepada nasabah dalam melakukan evaluasi unjuk kerja investasi :

5.3.3.16.1.Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang unjuk kerja berbagai jenis investasi.

5.3.3.16.2.Kemampuan mengevaluasi data dan informasi investasi untuk menentukan unjuk kerja suatu investasi dengan berdasar pada prinsip evaluasi investasi yang berlaku.

5.3.3.17.Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Menggunakan hasil survey investor :

5.3.3.17.1.Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang unjuk kerja berbagai jenis investasi.

5.3.3.17.2.Kemampuan mengevaluasi data dan membuat kesimpulan atas hasil survey investor.

5.3.3.18.Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan mengevaluasi program asuransi jiwa kepada nasabah :

(30)

30

informasi tentang calon nasabah yang memiliki korelasi dengan asuransi jiwa.

5.3.3.18.3.Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi memilih dan

menetapkan asuransi jiwa sesuai dengan profil risiko, rencana keuangan dan aset serta kondisi nasabah.

5.3.3.19.Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan mengevaluasi program asuransi kesehatan kepada nasabah :

informasi tentang calon nasabah yang memiliki korelasi dengan asuransi kesehatan.

5.3.3.19.3.Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi memilih dan

menetapkan asuransi kesehatan sesuai dengan profil risiko, rencana keuangan dan aset serta kondisi nasabah.

5.3.3.20.Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam merencanakan dan mengevaluasi program asuransi umum kepada nasabah :

5.3.3.20.2.Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang calon nasabah yang memiliki korelasi dengan asuransi jiwa, khususnya unit link.

5.3.3.20.3.Kemampuan mempresentasikan alternatif solusi memilih dan menetapkan asuransi jiwa (unit link) sesuai dengan profil risiko, rencana keuangan dan aset serta kondisi nasabah.

5.3.3.21.Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi kepada nasabah dalam perencanaan investasi & asuransi melalui unit link :

5.3.3.21.2. Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang calon nasabah yang memiliki korelasi dengan kontrak opsi.

5.3.3.21.3.Kemampuan mengeksplorasi dan menganalisis data dan informasi tentang calon nasabah yang memiliki korelasi dengan manajemen risiko.

5.3.3.22.Keterampilan yang dibutuhkan untuk mendukung Unit Kompetensi Memberikan layanan konsultasi dalam memanfaatkan option (kontrak opsi) untuk mengelola risiko :