No. Pos‐Pos Bank 29 Februari 2016 1. Kas 423,808 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3,543,498 3. Penempatan pada bank lain 1,812,912 4. Tagihan spot dan derivatif 23 5. Surat berharga ‐ a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 409,768 b. Tersedia untuk dijual 149,210 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,629,353 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 214,431 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) ‐ 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 264,359 8. Tagihan akseptasi 245,936 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi ‐ b. Tersedia untuk dijual ‐ c. Dimiliki hingga jatuh tempo ‐ d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 15,965,358 10. Pembiayaan syariah 2,072,979 11. Penyertaan ‐ 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan ‐/‐ a. Surat berharga (103) b. Kredit (224,019) c. Lainnya (21,054) 13. Aset tidak berwujud 174,543 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud ‐/‐ (69,382) 14. Aset tetap dan inventaris 1,203,680 Akumulasi penyusurtan aset tetap dan inventaris ‐/‐ (262,189) 15. Aset non produktif ‐ a. Properti terbelengkalai ‐ b. Aset yang diambil alih 194,939 c. Rekening tunda ‐ d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 4,795 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia ‐ 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan ‐/‐ (803) 17. Sewa pembiayaan ‐ 18. Aset pajak tangguhan ‐ 19. Aset lainnya 812,897 TOTAL ASET 28,544,939 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 5,242,111 2. Tabungan 6,009,938 3. Simpanan berjangka 9,909,620 4. Dana investasi revenue sharing 1,996,243
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 29 April 2016
(Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk
No. Pos‐Pos Bank 29 Februari 2016 LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 29 April 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk 5. Pinjaman dari Bank Indonesia ‐ 6. Pinjaman dari bank lain 1,086,177 7. Liabilitas spot dan derivatif 221 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) ‐ 9. Utang akseptasi 72,136 10. Surat berharga yang diterbitkan ‐ 11. Pinjaman yang diterima ‐ a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan 16,931 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 291 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia ‐ 14. Liabilitas pajak tangguhan 105,338 15. Liabilitas Lainnya 296,192 16. Dana investasi profit sharing ‐ TOTAL LIABILITAS 24,735,198 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 2,000,000 b. Modal yang belum disetor ‐/‐ (583,944) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) ‐/‐ ‐ 18. Tambahan modal disetor a. Agio 929,489 b. Disagio ‐/‐ ‐ c. Modal sumbangan ‐ d. Dana setoran modal ‐ e. Lainnya ‐ 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya ‐ a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing ‐ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan (19,881) dalam kelompok tersedia untuk dijual ‐ c. Bagian efektif lindung nilai arus kas ‐ d. Selisih penilaian kembali aset tetap 307,436 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi ‐ f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (4,506) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba konfrehensif lain ‐ h. Lainnya ‐ 20. Selisih kuasi reorganisasi ‐ 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali ‐ 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum 5,500 b. Cadangan tujuan ‐
No. Pos‐Pos Bank 29 Februari 2016 LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 29 April 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk 24. Laba/Rugi ‐ a. Tahun‐tahun lalu 1,044,257 b. Tahun berjalan 131,390 TOTAL EKUITAS 3,809,741 ‐ TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 28,544,939
No. Pos‐Pos Bank 29 Februari 2016 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 1,548,694 b. Valuta asing 73,582 2. Beban Bunga a. Rupiah 1,075,723 b. Valuta asing 9,576 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 536,977 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 253,957 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) ‐ i. Surat berharga 1,462 ii. Kredit ‐ iii. Spot dan derivatif 10 iv. Aset keuangan lainnya ‐ b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ‐ c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ‐ ii. Kredit ‐ iii. Aset keuangan lainnya ‐ d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 12,035 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method ‐ f. Dividen ‐ g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 55,595 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 18,065 i. Pendapatan lainnya 166,790 2. Beban Operasional Selain Bunga 628,531 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) i. Surat berharga 1,160 ii. Kredit ‐ iii. Spot dan derivatif 202 iv. Aset keuangan lainnya ‐ b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) ‐ c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ‐ ii. Kredit ‐ iii. Aset keuangan lainnya ‐ d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 3,721 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) ‐ i. Surat berharga ‐ ii. Kredit 42,352 iii. Pembiayaan syariah 9,154 iv. Aset keuangan lainnya 3,629 f. Kerugian terkait risiko operasional 222 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method ‐ PERHITUNGAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
Per 29 April 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga PT BANK SINARMAS. Tbk
No. Pos‐Pos Bank 29 Februari 2016 PERHITUNGAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
Per 29 April 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 4,927 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 24 j. Beban tenaga kerja 163,148 k. Beban promosi 3,551 l. Beban lainnya 396,441 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (374,574) LABA (RUGI) OPERASIONAL 162,403 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 832 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 1,673 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (671) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1,834 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 164,237 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (32,847) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan ‐ LABA (RUGI) bersih 131,390 1. Pos‐pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos‐pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing ‐ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual ‐ c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas ‐ d. Lainnya ‐ e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi ‐ ‐ PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN ‐ NET PAJAK PENGHASILAN ‐ TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 131,390 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT ‐ PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
No. BANK 29 Februari 2016 I 1. ‐ a. ‐ b. Valuta asing ‐ 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 414,602 3. Lainnya ‐ II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 2,322,099 a. BUMN ‐ i. Commited ‐ ‐ Rupiah ‐ ‐ Valuta asing ‐ ii. Uncommited ‐ ‐ Rupiah ‐ ‐ Valuta asing ‐ b. Lainnya 2,322,099 i. Commited 368,030 ii. Uncommited 1,954,069 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 148 a. Committed 148 i. Rupiah 148 ii. Valuta asing ‐ b. Uncommited ‐ i. Rupiah ‐ ii. Valuta asing ‐ 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 83,041 a. L/C luar negeri 44,414 b. 38,627 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 432,930 5. Lainnya ‐ III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima ‐ a. Rupiah ‐ b. Valuta asing ‐ 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 67,771 a. Bunga kredit yang diberikan 64,135 b. Bunga lainnya 3,636 3. Lainnya ‐ IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 1,189,079 a. Rupiah 951,615 b. Valuta asing 237,464 2. Lainnya 233,888 ‐ ‐ L/C Dalam negeri
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 29 April 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) TAGIHAN KOMITMEN Fasilitas pinjaman yang belum ditarik Rupiah PT BANK SINARMAS. Tbk Pos‐Pos
