No. Pos‐Pos INDIVIDUAL 31 Mei 2017 1. Kas 747,348 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3,381,613 3. Penempatan pada bank lain 2,094,639 4. Tagihan spot dan derivatif 2,135 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 433,570 b. Tersedia untuk dijual 965,884 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,526,947 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 168,166 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) ‐ 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 290,965 8. Tagihan akseptasi 446,774 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi ‐ b. Tersedia untuk dijual ‐ c. Dimiliki hingga jatuh tempo ‐ d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 18,356,145 10. Pembiayaan syariah 2,331,037 11. Penyertaan ‐ 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan ‐/‐ a. Surat berharga ‐ b. Kredit (356,491) c. Lainnya (104,798) 13. Aset tidak berwujud 218,373 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud ‐/‐ (88,654) 14. Aset tetap dan inventaris 1,319,680 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris ‐/‐ (351,430) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai ‐ b. Aset yang diambil alih 452,078 c. Rekening tunda ‐ d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 1,867 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia ‐ 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan ‐/‐ (865) 17. Sewa pembiayaan ‐ 18. Aset pajak tangguhan ‐ 19. Aset lainnya 818,388 TOTAL ASET 32,653,371 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 6,900,014 2. Tabungan 6,510,693 3. Simpanan berjangka 11,056,544 4. Dana investasi revenue sharing 1,921,665
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Mei 2017(Dalam Jutaan Rupiah)
PT BANK SINARMAS. Tbk
No. Pos‐Pos INDIVIDUAL 31 Mei 2017
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Mei 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
PT BANK SINARMAS. Tbk
5. Pinjaman dari Bank Indonesia ‐ 6. Pinjaman dari bank lain 465,566 7. Liabilitas spot dan derivatif 250 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) ‐ 9. Utang akseptasi 326,974 10. Surat berharga yang diterbitkan 160,000 11. Pinjaman yang diterima ‐ 12. Setoran jaminan 131,093 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 13,742 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia ‐ 14. Liabilitas pajak tangguhan 109,893 15. Liabilitas Lainnya 427,564 16. Dana investasi profit sharing ‐ TOTAL LIABILITAS 28,023,998 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 6,000,000 b. Modal yang belum disetor ‐/‐ (4,474,447) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) ‐/‐ ‐ 18. Tambahan modal disetor a. Agio 1,257,136 b. Disagio ‐/‐ ‐ c. Modal sumbangan ‐ d. Dana setoran modal ‐ e. Lainnya ‐ 19. Penghasilan komprehensif lain a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing ‐ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (10,695) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas ‐ d. Keuntungan revaluasi aset tetap 307,436 e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi ‐ f. Pengukuran kembali atas program imbal pasti (8,780) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba konfrehensif lain ‐ h. Lainnya ‐ 20. Selisih kuasi reorganisasi ‐ 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali ‐ 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum 6,500 b. Cadangan tujuan ‐No. Pos‐Pos INDIVIDUAL 31 Mei 2017
LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Mei 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)
PT BANK SINARMAS. Tbk
24. Laba/Rugi a. Tahun‐tahun lalu 1,413,907 b. Tahun berjalan 138,316 TOTAL EKUITAS 4,629,373 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 32,653,371No. Pos‐Pos INDIVIDUAL 31 Mei 2017 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 2,123,592 b. Valuta asing 64,669 2. Beban Bunga a. Rupiah 1,394,443 b. Valuta asing 4,959 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 788,859 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 202,668 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga 1,652 ii. Kredit ‐ iii. Spot dan derivatif 362 iv. Aset keuangan lainnya ‐ b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ‐ c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ‐ ii. Kredit ‐ iii. Aset keuangan lainnya ‐ d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 11,694 e. Dividen ‐ f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method ‐ g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 49,379 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 14,047 i. Pendapatan lainnya 125,534 2. Beban Operasional Selain Bunga 815,592 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ‐ ii. Kredit ‐ iii. Spot dan derivatif 288 iv. Aset keuangan lainnya ‐ b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan ‐ c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ‐ ii. Kredit ‐ iii. Aset keuangan lainnya ‐ d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 778 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) ‐ i. Surat berharga ‐ ii. Kredit 97,230 iii. Pembiayaan syariah 49,653 iv. Aset keuangan lainnya ‐ f. Kerugian terkait risiko operasional 803 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method ‐
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Per 31 Mei 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga PT BANK SINARMAS. Tbk
No. Pos‐Pos INDIVIDUAL 31 Mei 2017 LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Per 31 Mei 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 12,147 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) ‐ j. Beban tenaga kerja 242,517 k. Beban promosi 7,367 l. Beban lainnya 404,809 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (612,924) LABA (RUGI) OPERASIONAL 175,935 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 309 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (190) 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya (3,159) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (3,040) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 172,895 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (34,579) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan ‐ LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 138,316 1. Pos‐pos yang Tidak Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap ‐ b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti ‐ c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi ‐ d. Lainnya ‐ e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi ‐ 2. Pos‐pos yang Akan Direklasifikasi ke Laba Rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing ‐ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 10,221 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas ‐ d. Lainnya ‐ e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi ‐ ‐ PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 10,221 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 148,537 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT ‐ PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
No. INDIVIDUAL 31 Mei 2017 I 1. ‐ a. ‐ b. Valuta asing ‐ 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 303,393 3. Lainnya ‐ II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 1,811,044 a. BUMN ‐ i. Commited ‐ ‐ Rupiah ‐ ‐ Valuta asing ‐ ii. Uncommited ‐ ‐ Rupiah ‐ ‐ Valuta asing ‐ b. Lainnya 1,811,044 i. Commited 403,078 ii. Uncommited 1,407,966 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 10,093 a. Committed 10,093 i. Rupiah 10,093 ii. Valuta asing ‐ b. Uncommited ‐ i. Rupiah ‐ ii. Valuta asing ‐ 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 135,155 a. L/C luar negeri 27,543 b. 107,612 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 556,414 5. Lainnya ‐ III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima ‐ a. Rupiah ‐ b. Valuta asing ‐ 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 95,604 a. Bunga kredit yang diberikan 87,371 b. Bunga lainnya 8,233 3. Lainnya ‐ IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 930,516 a. Rupiah 845,110 b. Valuta asing 85,406 2. Lainnya 233,888 L/C Dalam negeri
