7
PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.Laporan Tahunan 2013
02
Ikhtisar Utama
36
Laporan Manajemen
02
Ikhtisar Kinerja 2013
12
Ikhtisar Keuangan
20
Ikhtisar Saham dan Obligasi
28
Peringkat Efek
29
Peristiwa Penting
38
Laporan Dewan Komisaris
44
Dewan Komisaris
46
Laporan Direksi
56
Jajaran Direksi
58
Laporan Dewan Pengawas Syariah
60
Profil Dewan Pengawas Syariah
62
Pembahasan Rencana dan Strategi 2013 – 2014
66
Tanggung Jawab Pelaporan Tahunan
68
Profil Perusahaan
70
Sekilas Danamon
73
Identitas Perusahaan
74
Riwayat Singkat Perusahaan
76
Struktur Organisasi
79
Tentang Temasek Holdings
(Private) Limited
80
Visi, Misi dan Nilai
82
Profil Dewan Komisaris
86
Profil Direksi
94
Jumlah Karyawan
96
Komposisi Pemegang Saham
97
Kronologis Pencatatan Saham
99
Kronologis Pencatatan Efek Lainnya
100
Entitas Anak dan Afiliasi
104
Struktur Grup Perusahaan
105
Lembaga & Profesi Penunjang Pasar
Modal
107
Penghargaan dan Sertifikasi
Daftar Isi
112
Analisa dan Pembahasan Manajemen
116
Tinjauan Industri & Ekonomi
Makro
124
Tinjauan Segmen Usaha
127
Perbankan Mikro130
Consumer Banking138
Perbankan Usaha KecilMenengah (UKM)
141
Perbankan Syariah145
Wholesale Banking148
Tresuri, Pasar Modal danLembaga Keuangan
151
Transaction Banking (TradeFinance & Cash Management)
153
Tinjauan Bisnis Entitas Anak
154
Adira Finance158
Adira Insurance160
Adira Kredit162
Kampanye Pemasaran
164
Tinjauan Kinerja Keuangan
166
Laba/Rugi167
Pendapatan171
Beban175
Neraca189
Liabilitas190
PendanaanDaftar Isi
193
Arus Kas195
Kemampuan Membayar Utang Jangka Panjang (Solvabilitas) dan Kolektibilitas197
Likuiditas197
Permodalan199
Struktur Permodalan200
Kebijakan Struktur Permodalan203
Investasi Barang Modal203
Ikatan Material untuk InvestasiBarang Modal
203
Belanja Modal204
Dampak Perubahan Suku Bunga, Perubahan Nilai Mata Uang, dan Regulasi terhadap Kinerja Danamon205
Informasi MengenaiPeningkatan atau Penurunan yang Material dari Penjualan/ Pendapatan Bersih
205
Informasi Perbandingan Antara Target pada Awal Tahun Buku dengan Hasil yang Dicapai206
Informasi dan Fakta Materialyang Terjadi Setelah Tanggal Laporan Akuntansi
224
Tinjauan Operasional
226
Manajemen Risiko
227
Pengelolaan Risiko320
Evaluasi Efektivitas Manajemen Risiko320
Rencana Kegiatan Manajemen Risiko di Tahun 2014322
Sumber Daya Manusia
334
Teknologi Informasi
338
Operasional
344
Tata Kelola Perusahaan
347
Komitmen Penerapan Tata Kelola
Perusahaan
348
Tujuan Penerapan Tata Kelola
Perusahaan
348
Roadmap Penerapan Tata Kelola
Perusahaan
349
Fokus Tata Kelola Danamon Tahun 2013
351
Kebijakan dan Struktur Tata Kelola
Perusahaan
354
Laporan Pelaksanaan Tata Kelola
357
Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)362
Dewan Komisaris376
Komite-komite di Bawah Dewan Komisaris400
Direksi423
Komite-komite di Bawah Direksi433
Sekretaris Perusahaan438
Fungsi Kepatuhan206
Prospek Usaha208
Aspek Pemasaran209
Kebijakan Dividen danPenggunaan Laba Bersih
210
Program Kepemilikan Sahamoleh Karyawan (ESOP/MSOP)
211
Informasi Penggunaan HasilPenawaran Umum
211
Informasi Material Mengenai Investasi, Ekspansi, Divestasi, Penggabungan/Peleburan Usaha, Akuisisi atau Restrukturisasi Utang/Modal211
Informasi Transaksi Materialyang Mengandung Benturan Kepentingan dan/atau Transaksi dengan Pihak Berelasi
212
Perubahan Peraturan Perundang Undangan yang Berpengaruh Signifikan Terhadap Perusahaan220
Perubahan Kebijakan Akuntansi222
Perubahan-PerubahanPeraturan Perpajakan Tahun 2013
1
PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.Laporan Tahunan 2013
Daftar Isi
516
Tanggung Jawab Sosial Perusahaan
588
Laporan Keuangan Konsolidasian 2013
554
Data Perusahaan
556
Produk dan Layanan
569
Nama dan Alamat Cabang
582
Referensi OJK Tahun 2013
443
Satuan Kerja Audit Internal449
Akuntan Perseroan/Eksternal Audit451
Manajemen Risiko Perusahaan456
Penyediaan Dana Kepada PihakTerkait dan Penyediaan Dana Besar
456
Sistem Pengendalian Internal460
Tanggung Jawab Sosial dan LaporanKeberlanjutan
466
Permasalahan Hukum466
Perkara Penting yang Dihadapi Perusahaan, Entitas Anak, Anggota Direksi dan/atau Dewan Komisaris468
Penyimpangan Internal468
Pengungkapan Sanksi Administratif oleh Otoritas Pasar Modal dan Otoritas Lainnya468
Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank469
Opsi Saham469
Program Kepemilikan Saham Bagi Karyawan dan/atau Manajemen470
Buy Back Saham dan Buy Back ObligasiBank
470
Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah471
Transaksi Benturan Kepentingan472
Rencana Strategis Bank473
Pemberian Dana untuk Kegiatan Politik474
Akses Informasi Perusahaan474
Hubungan Investor476
Public Affairs490
Unit Layanan Nasabah494
Budaya Perusahaan495
Kode Etik496
Whistleblowing System498
Penilaian Sendiri Pelaksanaan GCG498
Laporan Hasil Penilaian SendiriPelaksanaan GCG
499
Penghargaan yang Diterima Terkait Pelaksanaan GCG499
Pernyataan Pelaksanaan Prinsip-prinsip GCG500
Tata Kelola Perusahaan Unit Usaha
Syariah
502
Dewan Pengawas Syariah510
Direktur Unit Usaha Syariah510
Daftar Konsultan dan PenasihatHukum
510
Penyimpangan Internal511
Permasalahan Hukum511
Aktivitas Unit Usaha Syariah Danamon512
Pendapatan Non Halal danPenggunaannya
512
Hasil Penilaian Sendiri GCG UUS Danamon 2013514
Kesimpulan Umum519
Yayasan Danamon Peduli (YDP)
523
Kebijakan, Konsep dan
Kerangka Kerja Operasional
523
Pelaksanaan Program Tanggung
Jawab Sosial Perusahaan
523
Pengembangan Sosial dan
Kemasyarakatan
538
Bulan Kepedulian Lingkunganku
539
Cepat Tanggap Bencana
543
Ketenagakerjaan, Kesehatan,
Keselamatan Kerja dan
Lingkungan (K3L)
545
Tanggung Jawab kepada
Profil Perusahaan Laporan Manajemen
Ikhtisar Utama Analisa & Pembahasan Manajemen
Ikhtisar Utama
Ikhtisar Kinerja 2013
95,1
%
LDR turun signifikan dalam 6 bulan
terakhir dari 105,4% menjadi
Jumlah pendanaan meningkat 21% menjadi
Rp
140
triliun
Pertumbuhan CASA yang baik sebesar 23% menjadi
Rp
53
triliun
Biaya dana dan NPL terjaga di 2,6% dan 1,9%
(2012: 2,8% dan 2,3%). NIM sebesar 9,6%
dari 10,0% di tahun sebelumnya, dikarenakan
peningkatan biaya dana dan pengalihan asset
mix.
48
%
per Desember 2013
Jumlah CASA
dengan simpanan
nasabah
2013Aset
Rp miliar 2012 2011 2010 2009184.237
155.791
142.292
118.392
98.598
2013Simpanan Nasabah
Rp miliar 2012 2011 2010 2009110.806
91.675
88.084
80.986
68.419
3
PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.Laporan Tahunan 2013
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Laporan Keuangan
Ikhtisar Kinerja 2013
17,3
%
Kapital yang kuat dengan rasio
modal Tier 1
17,9
CAR
%
Rp
Total pinjaman tumbuh 16% menjadi
135
triliun
Rp
9,9
triliun
Trade Finance tumbuh 45% (kredit tunai)
Rp
65
triliun
Kredit non mass market tumbuh dengan baik sebesar 30% menjadi
Rp
4,04
triliun
dikarenakan peningkatan pendapatan bunga bersih 5% dan fee income 11%
Laba Bersih
Profil Perusahaan Laporan Manajemen
Ikhtisar Utama Analisa & Pembahasan Manajemen
Ikhtisar Utama
Ikhtisar Kinerja 2013
Penggunaan Laba Bersih
69
%
30
%
1
%
Laba Ditahan Pembayaran Dividen Dana CadanganDanamon mengalokasikan 30% rasio dividen.
Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan 2013 Danamon menyetujui
alokasi 30% dari laba bersih untuk pembayaran dividen sebesar
Rp1.204 miliar atau setara dengan Rp125,58 per lembar saham.
5
PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.Laporan Tahunan 2013
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Laporan Keuangan
Ikhtisar Kinerja 2013
Kecukupan
Modal
Minimum
Proses Review
dari Pengawas
Keterbukaan &
Disiplin Pasar
Pilar 1
Pilar 2
Pilar 3
18
%
Outstanding kredit UKM tumbuh
18% menjadi Rp21 triliun.
30
%
Kontribusi kredit Mikro dan
UKM meningkat menjadi
30% dari total kredit.
6
%
Outstanding kredit mikro tumbuh
6% menjadi Rp19,9 triliun.
Danamon mendukung pertumbuhan usaha
segmen bisnis mikro dan UKM sekaligus
berupaya meningkatkan ketahanan ekonomi
nasional dengan merealiasikan berbagai
program khusus meningkatkan portofolio
segmen bisnis ini.
Melayani
dan Peduli
7
PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013
Mengisi Waktu Luang
Harry Husnan Kurniawan - Alternate Channel Division Jakarta
Nelayan Kecil
Thobias Alfrido Lassa - Divisi IT Quality Management Jakarta
9
PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013
33
%
Saldo Giro (current account)
tumbuh 33% mencapai
Rp21,1 triliun.
21
%
Total dana pihak ketiga
tumbuh 21% mencapai
Rp139,8 triliun.
Danamon memahami keberagaman
kebutuhan nasabah dalam
menempatkan kelebihan dananya.
Danamon juga memahami
pentingnya menjaga komposisi
sumber dana dan kesesuaian sumber
dana dengan tingkat persaingan
pemberian kredit dan jangka waktu
pinjaman. Oleh karenanya Danamon
konsisten mengembangkan beragam
produk-produk jasa simpanan dan
pengelolaan keuangan dengan
layanan prima serta biaya dana
bersaing sesuai ketentuan.
Fokus pada
Pendanaan
Rp
32
triliun
Tabungan (saving account) tumbuh 18%
mencapai Rp32 triliun.
Rp
57,6
triliun
Deposito tumbuh 19% mencapai
Rp57,6 triliun.
Danamon meyakini bahwa bisnis perbankan adalah bisnis menjaga kepercayaan seluruh pemangku
kepentingan. Salah satu cara efektif untuk menjaga kepercayaan sekaligus meningkatkan nilai
perusahaan adalah dengan meningkatkan kualitas penerapan tata kelola perusahaan dan mematuhi
seluruh ketentuan perundangan pada umumnya dan industri perbankan pada khususnya. Oleh karena itu
Danaman secara konsisten berupaya meningkatkan kualitas penerapan GCG dan menargetkan perolehan
kualitas penerapan GCG setara dengan perusahaan-perusahaan terkemuka di kawasan ASEAN maupun
Nasional dengan menerapkan ASEAN
Corporate Governance Scorecard.
Patuh dan
11
PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. Laporan Tahunan 2013
Motion (Pantai Lima Bali)
I Nyoman Astina Pasek - Danamon Retail Banking, Kuta Bali
Profil Perusahaan Laporan Manajemen
Ikhtisar Utama Analisa & Pembahasan Manajemen
Ikhtisar Utama
Ikhtisar Keuangan
(Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham)
NERACA KONSOLIDASI 2013 2012 2011*) 2010*) 2009
Aktiva 184.237 155.791 142.292 118.392 98.598
Aktiva Produktif-Bruto a) 176.007 147.743 135.755 111.260 90.172 Kredit yang Diberikan-Bruto
b) 135.383 116.583 101.859 82.658 63.278 Kredit Bermasalah 2.535 2.659 2.479 2.484 2.802 Efek-efek - Bruto 7.748 7.328 4.820 5.326 4.438 Obligasi Pemerintah 5.598 4.063 3.947 6.138 11.011 Simpanan 110.806 91.675 88.084 80.986 68.419 Jumlah Pendanaan c) 126.556 101.697 97.688 88.190 72.014 Jumlah Kewajiban 152.684 127.058 116.583 99.863 82.665
Ekuitas dan Kepentingan
Minoritas 31.553 28.733 25.709 18.529 15.933
Penyertaan - Bersih 12 12 12 12 64
Jumlah Lembar Saham yang Disetor dan Dibayar Penuh
(dalam satuan ) 9.584.643.365 9.584.643.365 9.584.643.365 8.417.125.466 8.390.383.116
LAPORAN LABA RUGI KONSOLIDASI
Pendapatan Bunga 20.131 18.858 16.882 14.418 15.683
Beban Bunga 6.600 5.936 6.033 4.510 6.221
Pendapatan Bunga dan
Underwriting Bersih 14.018 13.386 11.241 10.281 9.758
Pendapatan Operasional
Lainnya 5.156 4.649 4.213 3.583 2.883
Beban Umum dan
Administrasi 3.689 3.388 3.080 2.545 2.466
Beban Tenaga Kerja dan
Tunjangan 5.713 5.163 4.413 3.839 3.003
Penyisihan Kerugian
Penurunan Nilai 3.348 3.151 2.183 2.134 2.842
Pendapatan
Operasional-Bersih 5.605 5.571 5.174 4.630 2.849
Beban (Pendapatan) Bukan
Operasional-Bersih 75 84 623 628 478
Laba Sebelum Pajak Penghasilan dan Hak
Minoritas 5.530 5.487 4.551 4.002 2.371
Beban Pajak Penghasilan 1.371 1.370 1.149 1.018 757
Laba Bersih 4.159 4.117 3.402 2.984 1.614
Laba Bersih - Diatribusikan
ke Pemilik Entitas Induk 4.042 4.012 3.294 2.883 1.532
Pendapatan (Beban)
Komprehensif Lain (83) (35) (76) 400 500
Total Laba Komprehensif 4.077 4.082 3.326 3.384 2.114
Laba Bersih per Saham
(Dasar) 421,68 418,57 373,99 342,92 186,36
Laba Komprehensif yang Dapat Diatribusikan Kepemilik Entitas
Induk 3.961 3.978 3.260 3.285 -
Laba Komprehensif yang Dapat Diatribusikan Kepada
13
PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.Laporan Tahunan 2013
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Laporan Keuangan
Ikhtisar Keuangan RASIO KEUANGAN (%) 2013 2012 2011*) 2010*) 2009 I. Permodalan 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian d) 17,9 18,9 17,6 16,0 20,7 KPMM Modal Inti 17,3 18,4 17,0 15,1 19,7 KPMM Modal Pelengkap 0,6 0,5 0,6 0,99 1,0
2. Aset Terhadap Ekuitas 6,6 6,3 6,4 7,6 6,2
II Aktiva Produktif - Konsolidasian
1. Aktiva Produktif Bermasalah dan Aktiva Non Produktif Bermasalah Terhadap Total Aktiva Produktif Dan Aktiva Non Produktif
1,3 1,6 2,1 2,6 3,7
2. Aktiva Produktif Bermasalah Terhadap
Total Aktiva Produktif 1,6 2,0 2,1 2,6 3,8
3. NPL - Bruto 1,9 2,3 2,5 3,0 4,5 4. NPL - Bersih 0,0 0,2 0,0 0,0 2,4 5. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) Aktiva Keuangan Terhadap Aktiva Produktif e) 2,3 2,2 2,3 2,9 3,6
6. Loan Loss Coverage 128,3 112,5 107,2 109,0 80,4
III. Rentabilitas - Konsolidasian
1. Imbal Hasil Rata-rata
Aktiva (ROAA) 2,5 2,7 2,6 2,7 1,5
2. Imbal Hasil Rata-rata
Ekuitas (ROAE) 14,52 16,2 17,2 18,1 11,2
3. Liabilitas Terhadap
Aktiva 0.9 0,8 0,8 0,8 0,8
4. Liabilitas Terhadap
Ekuitas 4,9X 4,5X 4,6X 5,4X 5.2X
5. Marjin Bunga Bersih 9,6 10,1 9,9 11,3 11,2
6. Rasio Biaya Terhadap
Pendapatan 52,6 50,8 51,8 50,1 49,7 7. Rasio Penghasilan Operasional Lain terhadap Penghasilan Operasional 26,7 25,7 27,7 23,9 16,4
8. Rasio Biaya Operasional terhadap Penghasilan Operasional (BOPO) - Bank only 82,9 75,0 79,3 81,1 85,8 IV. Likuiditas 1. LDR f) 95,1 100,7 98,3 93,8 88,8
2. Rasio Dana Murah 48,0 47 41 40 33
Profil Perusahaan Laporan Manajemen
Ikhtisar Utama Analisa & Pembahasan Manajemen
Ikhtisar Utama
Angka-angka dipaparkan dari laporan keuangan konsolidasian tahun 2013 dan 2012 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) dan tahun 2011 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International).
*) Laporan keuangan konsolidasi untuk tahun yang berakhir tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 telah dinyatakan kembali disebabkan oleh adopsi pertama kali dari PSAK 62, PSAK 28 (R2012), dan PSAK 36 (2012).
Catatan
a) Termasuk pinjaman, piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit, piutang sewa dari Adira Finance, giro dengan BI dan bank lain, penyertaan dengan BI dan bank lain, efek-efek yang dipasarkan, piutang derivatif. b) Termasuk piutang pembiayaan konsumer Adira Finance dan Adira Kredit.
c) Termasuk deposito nasabah, deposito dari bank lain dan pendanaan jangka panjang (>1 tahun).
d) Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2008 dan 2009. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2010. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) Konsolidasian setelah risiko kredit, risiko pasar dan amortisasi dari utang subordinasi untuk 2011 dan 2012.
e) Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aktiva keuangan terhadap aktiva produktif dimulai tahun 2010 dikarenakan pengaplikasian PSAK 50 dan 55 (R2006)
f) Tidak termasuk deposito dari bank lain.
g) Berdasarkan peraturan BI No. 10/25/PBI/2008 tanggal 23 Oktober 2008 tentang “Perubahan peraturan BI No. 10/19/PBI/2008 mengenai Statutory Reserve Requirements (“SRR”) dari Bank Umum di Bank Indonesia dalam Rupiah dan Uang Mata Asing”, Bank diharuskan untuk memenuhi SRR kedua untuk mata uang Rupiah sebesar 2.5% dari rata-rata jumlah dana pihak ketiga melalui SBI, SUN dan/atau Cadangan Berlebih. Berdasarkan peraturan BI No. 12/19/PBI/2010 tanggal 4 Oktober 2010 tentang “SRR dari Bank Umum di Bank Indonesia dalam Rupiah dan Uang Mata Asing” yang mulai 1 November 2010, SRR Utama dari Mata Uang Rupiah sebesar 8% dari jumlah dana pihak ketiga dalam Rupiah dan mulai 1 Maret 2011, Bank harus memenuhi pinjaman SRR dari rasio deposito dalam Rupiah. Berdasarkan peraturan BI No. 13/10/PBI/2011 tanggal 19 Februari 2011 tentang Perubahan Peraturan BI No. 12/19/PBI/2010 mengenai SRR dari Bank Umum di Bank Indonesia dalam Rupiah dan Uang Mata Asing”, mulai 1 Maret 2011 hingga 31 Mei 2011, SRR dalam mata uang asing sebesar 5% dari jumlah dana pihak ketiga dalam mata uang asing dan mulai 1 Juni 2011, SRR dalam mata uang asing sebesar 8% dari jumlah dana pihak ketiga dalam mata uang asing.
h) Termasuk Adira Finance, Adira Kredit dan Adira Insurance. Ikhtisar Keuangan
V. Kepatuhan
1.a. Persentase Pelanggaran BMPK
a.1. Pihak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0
a.2. Pihak Tidak
Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 b. Persentase Pelampauan BMPK b.1. Pihak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 b.2. Pihak Tidak Terkait 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 2. GWM Rupiah g) 18,2 17,6 14,6 17,8 20,7 Utama 8,1 8,1 8,3 8,3 5,1 Sekunder 10,1 9,4 6,3 9,6 15,6 3. GWM Valuta Asing 8,5 8,3 8,2 1,1 11,8
4. Posisi Devisa Net 0,6 0,5 0,5 0,6 4,2
VI. Lain-lain
1. Jumlah Karyawan h) 67.729 65.248 62.266 53.402 41.615 2. Jumlah Kantor Cabang
h) 2.464 2.603 2.425 2.128 1.896
3. Jumlah ATM 1.483 1.467 1.258 1083 846
(Dalam Miliar Rupiah kecuali Data Saham)
15
PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.Laporan Tahunan 2013
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Laporan Keuangan
Ikhtisar Keuangan
2013
Rasio CASA terhadap
DPK
2012 2011 2010 200948,00
%47,04
%41,38
%40,01
%33,28
% 2013Pendapatan Operasional
Bersih
Rp miliar 2012 2011 2010 20095.605
5.571
5.174
4.630
2.849
2013NPL Netto
2012 2011 2010 20090,0
0,2
0,0
0,0
2,4
2013Aset
Rp miliar 2012 2011 2010 2009184.237
155.791
142.292
118.392
98.598
2013NPL Gross
2012 2011 2010 20091,9
2,3
2,5
3,0
4,5
2013Laba Bersih setelah Pajak
Rp miliar 2012 2011 2010 20094.159
4.117
3.402
2.984
1.614
Profil Perusahaan Laporan Manajemen
Ikhtisar Utama Analisa & Pembahasan Manajemen
Ikhtisar Utama
Ikhtisar Keuangan
2013
Kredit yang Diberikan
Rp miliar 2012 2011 2010 2009
135.383
116.583
101.859
82.658
63.278
2013ROAA
2012 2011 2010 20092,5
%2,70
%2,56
%2,72
%1,50
% 2013NIM
2012 2011 2010 20099,6
%10,10
%9,85
%11,29
%11,15
% 2013Simpanan Nasabah
Rp miliar 2012 2011 2010 2009110.806
91.675
88.084
80.986
68.419
2013ROAE
2012 2011 2010 200914,52
%16,16
%17,24
%18,05
%11,24
%17
PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.Laporan Tahunan 2013
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Laporan Keuangan
Ikhtisar Keuangan
SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2013 (Dalam jutaan Rupiah)
NO. URAIAN 2013 2012 2011 2010 2009
1. Sumber Dana ZIS
a. Zakat dari bank - - - - -
b. Zakat dari selain bank 222 194 282 278 1.717
c. Infaq dan Shadaqah 259 400 157 142 40
Total Dana ZIS 481 594 439 420 1.757 2. Penggunaan Dana ZIS
2.1. Distribusi melalui pihak/institusi lain
a. Dompet Dhuafa Republika 316 184 285 255 287
b. Baitul Maal Hidayatullah - - - 46 1.569
c. Baitul Maal Muamalat - - - - -
d. Bamuis BNI - - - - -
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid - - - - - f. LAZIS Dewan Da’wah Islamiyah Indonesia - - - - -
g. LAZIS Muhammadiyah - - - - -
h. LAZNAS BMT - - - - -
i. LAZNAS BSM Ummat - - - - -
j. LAZNAS Persis - - - - -
k. Pos Keadilan Peduli Ummat - - - - -
l. Rumah Zakat Indonesia - - - - -
m. Yayasan Amanah Takaful - - - - -
n. Yayasan Baitul Maal BRI - - - - -
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah - - - - -
p. Lain-lain 3 2 215 9 19
2.2. Distribusi Langsung - - - - -
Total Penggunaan Dana ZIS 319 186 500 310 1.875 3. Kenaikan (penurunan) dari Penggunaan Dana ZIS 162 408 (61) 110 (118) 4. Dana ZIS pada awal tahun 588 180 241 131 249 5. Dana ZIS pada akhir tahun 750 588 180 241 131
SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR 31 DESEMBER 2013 (Dalam jutaan Rupiah)
NO. URAIAN 2013 2012 2011 2010 2009
1. Sumber Dana Qardh
a. Infaq dan Shadaqah - - - - -
b. Penalti 1.119 370 373 294 272
c. Donasi/Sumbangan - - - - 102
d. Pendapatan Non Halal - - - -
e. Lain-lain - 200 - -
Total Dana Qardh 1.119 570 373 294 374 2. Penggunaan Dana Qardh
a. Pendanaan - - - - -
b. Donasi 621 221 414 433 167
c. Lain-lain - - - - -
Total Penggunaan Dana Qardh 621 221 414 433 167 3. Peningkatan dari Penggunaan Dana Qardh 498 349 (41) (140) 207 4. Dana Qardh pada Awal Tahun 627 278 319 459 252 5. Dana Qardh pada Akhir Tahun 1.125 627 278 319 459
Profil Perusahaan Laporan Manajemen
Ikhtisar Utama Analisa & Pembahasan Manajemen
Ikhtisar Utama
Ikhtisar Keuangan
DISTRIBUSI BAGI HASIL UNTUK BULAN DESEMBER 2013 (Dalam jutaan Rupiah)
2013
2012
No. penghimpunanJenis
Saldo rata-rata
Pendapatan yang harus dibagi hasil
Porsi pemilik dana
Saldo rata-rata
Pendapatan yang harus dibagi hasil
Porsi pemilik dana Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return (%) Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return (%) A B C D E A B C D E 1. Giro iB titipan a. Bank 2.848 24 0,00 - - 3.056 26 0,00 - - b.Bukan bank 224.545 1.912 0,00 - - 199.975 1.702 0,00 - - 2. Tabungan iB titipan a. Bank - - 0,00 - - - - 0,00 - - b.Bukan bank 7.315 62 0,00 - - 7.208 61 0,00 - - 3. Tabungan iB a. Bank 23.950 204 13,00 27 1,30 8.721 74 13,00 10 1,30 b. Bukan bank 376.448 3.206 13,00 417 1,30 329.453 2.804 13,00 364 1,30 4. Deposito iB a.Bank - 1 bulan 1.653 14 46,00 6 4,61 22.852 194 50,00 97 5,01 - 3 bulan 0 0 46,00 0 4,61 0 0 50,00 0 0,00 - 6 bulan 0 0 46,00 0 4,61 100 1 50,00 0 5,01 - 12 bulan 3.080 26 46,00 12 4,61 3.080 26 50,00 13 5,01 b. Bukan bank - 1 bulan 670.762 5.712 46,00 2.627 4,61 510.180 4.342 50,00 2.171 5,01 - 3 bulan 10.919 93 46,00 43 4,61 18.690 159 50,00 80 5,01 - 6 bulan 7.149 61 46,00 28 4,61 3.107 26 50,00 13 5,01 - 12 bulan 11.727 100 46,00 46 4,61 8.760 75 50,00 37 5,01 TOTAL 1.340.396 11.414 3.206 1.115.182 9.490 2.785
19
PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.Laporan Tahunan 2013
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Laporan Keuangan
Ikhtisar Keuangan
2011
2010
2009
Saldo rata-rata Pendapatan yang harus dibagi hasilPorsi pemilik dana
Saldo rata-rata
Pendapatan yang harus dibagi hasil
Porsi pemilik dana
Saldo rata-rata
Pendapatan yang harus dibagi hasil
Porsi pemilik dana Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return (%) Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return (%) Nisbah (%) Jumlah bonus dan bagi hasil Indikasi rate of return (%) A B C D E A B C D E A B C D E 3.013 33 - - - 4.777 39 - - - 3.697 31 4,22 1 0,42 223.689 2.421 - - - 344.771 2.832 - - - 146.215 1.221 4,22 52 0,42 - - - - 2.743 30 - - - 2.087 17 - - - 1.435 12 - - - 4.004 43 13,00 6 1,66 2.330 19 20,00 4 1,97 1.550 13 20,00 3 2,00 144.794 1.567 13,00 204 1,66 116.436 956 20,00 191 1,97 107.986 902 20,00 180 2,00 25.161 272 50,00 136 6,37 7.672 63 56,00 35 5,52 76.523 639 60,79 389 6,09 0 0 50,00 0 0,00 0 0 56,00 0 0,00 1.823 15 59,94 9 6,01 0 0 50,00 0 0,00 400 3 56,00 2 5,52 0 - 57,82 - - 3.080 33 50,00 17 6,37 2.990 25 56,00 14 5,52 5.412 45 56,97 26 5,71 180.673 1.955 50,00 978 6,37 244.028 2.005 56,00 1.123 5,52 240.177 2.006 60,79 1.220 6,09 63.534 688 50,00 344 6,37 9.668 79 56,00 44 5,52 55.592 464 59,94 278 6,01 2.611 28 50,00 14 6,37 2.898 24 56,00 13 5,52 7.219 60 57,82 35 5,80 11.023 119 50,00 60 6,37 10.840 89 56,00 50 5,52 29.062 243 56,97 138 5,71 664.325 7.189 1.759 748.897 6.151 1.476 676.691 5.651 2.331
Profil Perusahaan Laporan Manajemen
Ikhtisar Utama Analisa & Pembahasan Manajemen
Ikhtisar Utama
Ikhtisar Saham dan Obligasi
Volume dan Harga Saham
Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2013
99.000.000 7.000 6.000 5.000 4.000 3.000 2.000 1.000 0 93.500.000 88.000.000 82.500.000 77.000.000 71.500.000 68.000.000 60.500.000 55.000.000 49.500.000 44.000.000 38.500.000 33.000.000 27.500.000 22.000.000 16.500.000 11.000.000 5.500.000 0
Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 Mei-13 Jun-13 Jul-13 Agt-13 Sep-13 Okt-13 Nov-13 Des-13
Volume Transaksi Volume Transaksi Harian Harga Saham (Rupiah) Harga Saham
Tabel 1. Harga Saham & Volume
Harga Saham (Rp)
2013 2012
Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata
Kapitalisasi Pasar (dalam jutaan
Rp)
Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata
Kapitalisasi Pasar (dalam jutaan Rp) Triwulan I 6.550 5.550 6.450 6.029 61.820.949,70 4.825 4.150 4.600 4.514 44.089.359,48 Triwulan II 6.550 5.500 5.850 6.010 56.070.163,69 6.450 4.900 6.000 5.893 57.507.860,19 Triwulan III 5.850 3.900 3.975 4.646 38.098.957,38 6.300 5.900 6.250 6.057 59.904.021,03 Triwulan IV 4.350 3.650 3.775 3.920 36.182.028,70 6.250 5.400 5.650 5.953 54.153.235,01 Volume (dalam jutaan saham)
Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata
Triwulan I 20.884.000 562.000 9.795.500 3.792.950 30.019.500 942.500 16.609.500 4.758.500 Triwulan II 24.180.000 592.500 5.158.000 5.666.222 102.428.500 1.088.500 6.216.000 10.234.992 Triwulan III 21.592.500 685.000 6.015.000 5.218.910 27.625.000 894.000 6.772.000 4.456.811 Triwulan IV 31.207.500 492.500 2.184.500 3.724.767 16.821.500 324.000 2.208.000 3.220.692 Sumber: Bloomberg Catatan :
Tidak terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan (temporary suspension) terhadap saham Danamon selama tahun 2013.
21
PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.Laporan Tahunan 2013
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Laporan Keuangan
Ikhtisar Saham dan Obligasi
Volume dan Harga Saham
Danamon di Bursa Efek Indonesia (BDMN) 2012
99.000.000 7.000 6.000 5.000 4.000 3.000 2.000 1.000 0 93.500.000 88.000.000 82.500.000 77.000.000 71.500.000 68.000.000 60.500.000 55.000.000 49.500.000 44.000.000 38.500.000 33.000.000 27.500.000 22.000.000 16.500.000 11.000.000 5.500.000 0Jan-12 Feb-12 Mar-12 Apr-12 Mei-12 Jun-12 Jul-12 Agt-12 Sep-12 Okt-12 Nov-12 Des-12
Tabel 1. Harga Saham & Volume
Harga Saham (Rp) 2012 2011
Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata
Triwulan I 4.825 4.150 4.600 4.514 6.457 4.952 6.360 5.956 Triwulan II 6.450 4.900 6.000 5.893 6.360 5.680 5.826 5.967 Triwulan III 6.300 5.900 6.250 6.057 5.875 4.450 4.600 5.225 Triwulan IV 6.250 5.400 5.650 5.953 5.150 3.975 4.100 4.565 Volume (dalam jutaan
saham) Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata Tertinggi Terendah Penutupan Rata-rata
Triwulan I 30.019.500 942.500 16.609.500 4.758.500 68.342.216 1.886.666 4.132.746 12.483.890 Triwulan II 102.428.500 1.088.500 6.216.000 10.234.992 32.604.207 766.201 9.402.950 6.518.285 Triwulan III 27.625.000 894.000 6.772.000 4.456.811 33.530.500 1.420.500 8.623.000 8.463.172 Triwulan IV 16.821.500 324.000 2.208.000 3.220.692 14.584.500 739.000 2.954.000 3.641.477 Sumber: Bloomberg Catatan :
Pada tahun 2012 terdapat pemberlakuan penghentian sementara perdagangan selama 1 hari terkait dengan rencana Penjualan Saham oleh Fullerton Financial Holdings Pte. Ltd. kepada DBS Group Holdings (DBS).
Profil Perusahaan Laporan Manajemen
Ikhtisar Utama Analisa & Pembahasan Manajemen
Ikhtisar Utama
Ikhtisar Saham dan Obligasi
KINERJA SAHAM 2013 2012 2011 2010 2009
MODAL DASAR Total Jumlah Saham
Saham Seri A 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000 Saham Seri B 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000 17.760.000.000
Jumlah nilai nominal (dalam jutaan Rupiah)
Saham Seri A 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000 Saham Seri B 8.880.000 8.880.000 8.880.000 8.880.000 8.880.000
Modal Disetor dan ditempatkan Total Jumlah Saham
Saham Seri A 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000 22.400.000 Saham Seri B 9.562.243.365 9.562.243.365 9.562.243.365 8.394.725.466 8.367.983.116
Jumlah nilai nominal (dalam jutaan Rupiah)
Saham Seri A 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000 1.120.000 Saham Seri B 4.781.122 4.781.122 4.781.122 4.197.363 4.183.992
Modal dalam Simpanan Total Jumlah Saham
Saham Seri A 0 0 0 0 0
Saham Seri B 8.197.756.635 8.197.756.635 8.197.756.635 9.365.274.534 9.392.016.884 Jumlah Dividen (juta Rupiah) * 1.203.562 1.000.880 1.009.229 766.300 Laba per Saham (juta Rupiah) 421,68 418,57 378,78 342,92 186,36
Rasio Pembayaran Dividen (%) * 30 30 35 50
Pertumbuhan Dividen * 20 (0,83) 31,70 0,17
Tanggal RUPST 7-Mei-14 10-Mei-13 27-Mar-12 30-Mar-11 29-Apr-10
Tanggal Pembayaran Dividen * 19-Jun-13 8-Mei-12 10-Mei-11 10-Jun-10 Harga Saham Terhadap Laba Bersih
per Saham ** 8,95 13,50 10,82 16,64 24,91
Nilai Buku per Saham (Rupiah) 3.261 2.973 2.674 2.192 1.884 * Akan ditentukan melalui RUPST pada tanggal 7 Mei 2014 atau tanggal lain berdasarkan Peraturan dan Perundang-undangan
yang berlaku
23
PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.Laporan Tahunan 2013
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Laporan Keuangan
Ikhtisar Saham dan Obligasi
Komposisi Kepemilikan Saham
Per 31 Desember 2013
PEMEGANG SAHAM ditempatkan dan Jumlah saham disetor penuh Persentase kepemilikan Jumlah nominal (dalam jutaan Rupiah)
Saham Seri A (Nilai Nominal Rp 50.000 (nilai penuh) per saham)
Masyarakat (masing-masing kepemilikan dibawah 5%) 22.400.000 0,23% 1.120.000
Saham Seri B (Nilai Nominal Rp 500 (nilai penuh) per saham)
Asia Financial (Indonesia) Pte. Ltd. 6.457.558.472 67,37% 3.228.779
JPMCB - Franklin Templeton Invesment Funds 613.019.888 6,40% 306.509
Masyarakat (masing-masing kepemilikan dibawah 5%) 2.465.794.733 25,73% 1.232.899 Dewan Komisaris dan Direksi
Ng Kee Choe 94.275 0,00% 47
Henry Ho Hon Cheong 2.161.500 0,02% 1.081
Muliadi Rahardja 6.405.515 0,07% 3.203
Ali Rukmijah/Ali Yong 5.720.726 0,06% 2.860
Herry Hykmanto 502.256 0,01% 251
Vera Eve Lim 5.020.500 0,05% 2.510
Satinder Pal Singh Ahluwalia 814.000 0,01% 407
Kanchan Keshav Nijasure 1.187.866 0,01% 594
Fransiska Oei Lan Siem 1.234.730 0,01% 617
Pradip Chhadva 1.096.500 0,01% 548
Michellina Laksmi Triwardhany 617.000 0,01% 309
Khoe Minhari Handikusuma 1.015.404 0,01% 508
Jumlah Saham Seri A dan Seri B 9.584.643.365 100% 5.901.122
Informasi Mengenai Obligasi/Sukuk
Obligasi/ Jumlah nominal/ peringkat Tanggal pernyataan efektif/ tanggal terdaftar di Bursa Seri Jumlah nominal (jutaan Rupiah) Suku bunga terkoreksi kuartalan/ pembayaran pertama/ pembayaran terakhir Jatuh Tempo Pembayaran Angsuran Pokok Dana bersih hasil penawaran umum (Rp mil) Kupon dibayar di tahun 2013 Jumlah pembayaran kupon (Rp) Keterangan Bank Danamon Bonds II Year 2010 with Fixed Rate Interest/2,800/ idAA+ a) 29-Nov-10/ 10-Des-10 A 1,879 8,75%/ 9 Mar 2011/ jatuh tempo 9-Des-13 9 Des 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuhtempo)
2,786
11-Mar-13 41.103.125.000 Kupon ke-9 10-Jun-13 41.103.125.000 Kupon ke-10 9-Sep-13 41.103.125.000 Kupon ke-11 9-Des-13 41.103.125.000 Kupon ke-12
Total 164.412.500.000 Lunas
B 921 9,00% / 9 Mar 2011/ jatuh
tempo 9-Des-15
9 Des 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh
tempo)
11-Mar-13 20.722.500.000 Kupon ke-9 10-Jun-13 20.722.500.000 Kupon ke-10 9-Sep-13 20.722.500.000 Kupon ke-11 9-Des-13 20.722.500.000 Kupon ke-12
Profil Perusahaan Laporan Manajemen
Ikhtisar Utama Analisa & Pembahasan Manajemen
Ikhtisar Utama Obligasi/Jumlah nominal/Peringkat Tanggal Pernyataan Efektif Bapepam/ Tanggal Terdaftar Di Bursa Seri Jumlah Nominal (Rp mil) Suku Bunga Terkoreksi Kuartalan/ Pembayaran Pertama/ Pembayaran Terakhir Jatuh
Tempo Pembayaran Angsuran Pokok
Dana Bersih Hasil Penawaran
Umum (Rp mil)
Adira Dinamika Multi Finance Obligasi IV Tahun 2010/Rp2 Tn/idAA
21 Okt 2010 / 29
Oktober 2010 C 577 8,70%/ 29 Januari 2011/ jatuh tempo 29-Apr-13 29 April 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
1,992
D 284 9,00%/ 29 Januari 2011/
jatuh tempo 29-Okt-13 29 Oktober 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
E 672 9,25%/ 29 Januari 2011/
jatuh tempo 29-Okt-14 29 Oktober 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Adira Dinamika Multi Finance Obligasi V Tahun 2011/Rp 2,5 Tn/idAA+
18 Mei 2011 / 30
Mei 2011 B 160 8,80%/ 27 Agustus 2011/ jatuh tempo 27-Mei-13 27 Mei 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 2,492
C 567 9,60%/ 27 Agustus 2011/
jatuh tempo 27-Mei-14 27 Mei 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
D 1,161 10,00%/ 27 Agustus
2011/ jatuh tempo 27-Mei-15 27 Mei 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Adira Dinamika Multi Finance Obligasi
Sustainable I Tahap I Tahun 2011/Rp2,5
Tn/idAA+
9 Des 2011 / 19
Des 2011 A 325 7,75%/16 Maret 2012/jatuh tempo 16-Des-13 16 Des 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 2,514
B 665 8,00%/16 Maret 2012/
jatuh tempo 16-Des-14 16 Des 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
C 1,533 9,00%/16 Maret 2012/
jatuh tempo 16-Des-16 16 Des 2016 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Adira Dinamika Multi Finance Obligasi
Sustainable I Tahap II 2012/Rp1,8 Tn/
idAA+
9 Des 2011/ 7 Mei
2012 A 786 6,50%/04 Agustus 2012/jatuh tempo 14-Mei-13 14 Mei 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 1,845
B 200 7,50%/04 Agustus 2012/
25
PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.Laporan Tahunan 2013
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Laporan Keuangan
Pemanfaatan Dana Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar Modal
Kupon Dibayar di Tahun 2013
Jumlah
Pembayaran Keterangan
Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 177/ADMF/CS/ XII/10 tanggal 22 Desember 2010).
Kustodian:
PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik:
Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International) Konsultan Hukum:
Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo
Joint Lead Underwriters:
PT Danareksa Sekuritas PT HSBC Securities Indonesia PT Indo Premier Securities
Underwriter:
PT Victoria Sekuritas
PT Bumiputera Capital Indonesia PT Mega Capital Indonesia PT Panca Global Securities
Kupon ke 9,10 25 Disetor penuh Kupon ke 9,10,11,12 26 Disetor penuh Kupon ke 9,10,11,12 62 Disetor penuh
Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 087/ADMF/CS/ VII/2011 tanggal 18 Juli 2011).
Kustodian:
PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik:
Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International) Konsultan Hukum:
Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo
Joint Lead Underwriters:
PT Standard Chartered Securities Indonesia PT DBS Vickers securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas
Underwriters:
PT Kresna Graha Sekurindo Tbk PT NISP Sekuritas Kupon ke 7,8 7 Disetor penuh Kupon ke 7,8,9,10 54 Disetor penuh Kupon ke 7,8,9,10 116 Disetor penuh
Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 003/ADMF/ CS/I/2012 tanggal 13 Januari 2012).
Kustodian:
PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik:
Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International) Konsultan Hukum:
Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: PT. Pemeringkat Efek Indonesia
Joint Lead Underwriter:
PT CIMB Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas
PT Standard Chartered Securities Indonesia
Kupon ke 5,6,7,8 25 Disetor penuh Kupon ke 5,6,7,8 53 Disetor penuh Kupon ke 5,6,7,8 138 Disetor penuh
Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 085/ADMF/CS/ VII/12 tanggal 9 Juli 2012).
Kustodian:
PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik:
Siddharta & Widjaja (bagian dari KPMG International) Konsultan Hukum:
Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo
Joint Lead Underwriter:
PT CIMB Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas
PT OSK Nusadana Securities Indonesia PT Standard Chartered Securities Indonesia
Kupon ke 1,2 26 Disetor penuh Kupon ke 1,2 8 Disetor penuh Kupon ke 1,2 33 Disetor penuh
Profil Perusahaan Laporan Manajemen
Ikhtisar Utama Analisa & Pembahasan Manajemen
Ikhtisar Utama Obligasi/Jumlah nominal/Peringkat Tanggal Pernyataan Efektif Bapepam/ Tanggal Terdaftar Di Bursa
Seri Nominal Jumlah (Rp mil) Suku Bunga Terkoreksi Kuartalan/ Pembayaran Pertama/ Pembayaran Terakhir Jatuh
Tempo Pembayaran Angsuran Pokok
Dana Bersih Hasil Penawaran
Umum (Rp mil)
Adira Dinamika Multi Finance Obligasi
Sustainable I Tahap III 2012/Rp1,6 Tn/
idAA+
9 Des 2011/28
September 2012 A 376 6,50%/27 Desember 2012/jatuh tempo 7-Okt-13 07 Okt 2013 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 1,623
B 578 7,75%/27 Desember
2012/jatuh tempo 27-Sep-15 27 Sept 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
C 673 8,75%/27 Desember
2012/jatuh tempo 27-Sep-17 27 Sept 2017 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Adira Dinamika Multi Finance Obligasi
Sustainable II Tahap I 2013/Rp2 Tn/
and idAA+
21 Feb 2013/ 4
Maret 2013 A 439 6,85%/11 Maret 2014/jatuh tempo 11-Mar-14 11 Mar 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 1,992
B 157 7,30%/01 Maret 2015/
jatuh tempo 1-Mar-15 01 Mar 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
C 553 7,85%/01 Maret 2016/
jatuh tempo 1-Mar-16 01 Mar 2016 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
D 851 8,90%/01 Maret 2018/
jatuh tempo 1-Mar-18 01 Mar 2018 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Adira Dinamika Multi Finance Sukuk Mudharabah Sustainable I Tahap I 2013/Rp379 Bio/idAA+(sy)
21 Feb 2013/ 4
Maret 2013 A 66 Rasio bagi hasil 57,083%/(sejajar to 6.85% p.a)/11 Maret 2014/jatuh tempo
11-Mar-14 11 Mar 2014(jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 378
B 27 Rasio bagi hasil 60,833%/ (sejajar to7,30% p.a)/01 Maret 2015/jatuh tempo
1-Mar-15 11 Mar 2015 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
C 286 Rasio bagi hasil 65,417%/ (sejajar to 7,85% p.a)/11 Maret 2016/jatuh tempo
1-Mar-16 11 Mar 2016 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
Adira Dinamika Multi Finance Obligasi
Sustainable II Tahap II 2013/Rp2,1 Tn/
and idAA+
21 Feb 2013/25
Okt 2013 A 722 9,15%/03 Nov 2014/jatuh tempo 3-Nov-14 03 Nop 2014 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo) 2,086
B 880 10,50%/24 Okt 2016/
jatuh tempo 24 Okt 16 24 Okt 2016 (jumlah dibayar pada saat jatuh tempo)
C 490 11,00%/24 Okt 2018/
27
PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.Laporan Tahunan 2013
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Laporan Keuangan
Pemanfaatan Dana Lembaga dan Profesional Penunjang dan Pasar Modal Dibayar di Kupon Tahun 2013
Jumlah
Pembayaran Keterangan
Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 155/ADMF/CS/X/12 tanggal 15 Okt 2012) & (Surat No.160/ADMF/CS/XI/12 tanggal 7 November 2012)
Kustodian:
PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik:
Purwantono, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) Konsultan Hukum:
Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo
Joint Lead Underwriter:
PT Danareksa Sekuritas PT CIMB Securities Indonesia PT Indo Premier Securities
PT Standard Chartered Securities Indonesia
Kupon ke 2,3,4 18 Disetor penuh Kupon ke 2,3,4,5 45 Disetor penuh Kupon ke 2,3,4,5 59 Disetor penuh
Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 032/ADMF/CS/IV/13 tanggal 15 April 2013).
Kustodian:
PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik:
Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) Konsultan Hukum:
Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo
Joint Lead Underwriter:
PT Danareksa Sekuritas PT HSBC Securities Indonesia PT Indo Premier Securities
PT Standard Chartered Securities Indonesia
Kupon ke 1,2,3 23 Disetor penuh Kupon ke 1,2,3 9 Disetor penuh Kupon ke 1,2,3 33 Disetor penuh Kupon ke 1,2,3 57 Disetor penuh
Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 033/ADMF/CS/ IV/13 tanggal 15 April 2013) & (Surat No. 096/ADMF/CS/ VII/13 tanggal 15 Juli 2013)
Kustodian:
PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik:
Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) Konsultan Hukum:
Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo
Joint Lead Underwriter:
PT Danareksa Sekuritas PT HSBC Securities Indonesia PT Indo Premier Securities
PT Standard Chartered Securities Indonesia
Kupon ke 1,2,3 3 Disetor penuh Kupon ke 1,2,3 1 Disetor penuh Kupon ke 1,2,3 17 Disetor penuh
Dana telah digunakan penuh untuk pembiayaan otomotif (Surat No. 147/ADMF/CS/XI/13 tanggal 22 November 2013).
Kustodian:
PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Akuntan Publik:
Purwanto, Suherman & Surja (bagian dari Ernst & Young Global Limited) Konsultan Hukum:
Thamrin & Rachman Lembaga Pemeringkat: Pefindo
Joint Lead Underwriter:
PT Danareksa Sekuritas
PT DBS Vickers Securities Indonesia PT HSBC Securities Indonesia PT Indo Premier Securities PT Mandiri Sekuritas
PT Standard Chartered Securities Indonesia
Underwriter:
PT Samuel Sekuritas Indonesia
Kupon ke 1 17 Disetor penuh Kupon ke 1 23 Disetor penuh Kupon ke 1 13 Disetor penuh
Profil Perusahaan Laporan Manajemen
Ikhtisar Utama Analisa & Pembahasan Manajemen
Ikhtisar Utama
Peringkat Efek
PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.
PEFINDO
Agustus 2013
Outlook Stable
LT General Obligation idAA+
Standard & Poor’s
Desember 2013
Outlook Stable
LT Foreign Issuer Credit BB
ST Foreign Issuer Credit B
LT Local Issuer Credit BB
ST Local Issuer Credit B
Fitch’s
Agustus 2013
Outlook Stable
LT Issuer Default Rating BB+
ST Issuer Default Rating B
Individual Rating WB
Support Rating 3
Viability bb+
National Long Term AA+(idn)
Moody’s
April 2014
Outlook Stable
Long Term Rating Baa3
Foreign LT Bank Deposits Baa3
Local LT Bank Deposits Baa3
Bank Financial Strength Aaa-c
Foreign Currency ST Dept P-3
Local Currency ST Debt P-3
Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah
Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah PT Bank Danamon Indonesia, Tbk. 31 Desember 2013
Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah Berdasarkan Segmen Bisnis Kredit Korporasi Kredit Ritel Kredit Mikro Kredit Konsumsi
KPR Non KPR
Suku Bunga Dasar
Kredit 11,00% 12,00% 20,51% 12,00% 12,49%
Keterangan :
a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah. SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risiko yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risiko untuk masing-masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian, besarnya suku bunga kredit yang dikenakan pada debitur belum tentu sama dengan SBDK. b. Suku bunga dasar kredit ini tidak termasuk kredit dengan agunan tunai.
c. Kredit korporasi termasuk penyaluran kredit ke nasabah korporasi dan komersial.
d. SBDK kredit mikro merupakan SBDK yang diberikan untuk kredit dengan agunan yang diikat sesuai ketentuan perundang-undangan yang berlaku.
e. SBDK kredit konsumsi non KPR terutama merupakan SBDK untuk Kredit Kendaraan Bermotor (KKB) roda dua yang diberikan kepada nasabah melalui skema joint financing dan tidak termasuk penyediaan dana melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan.
29
PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.Laporan Tahunan 2013
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Laporan Keuangan
Peristiwa Penting
Sustainability Report Workshop
Manajemen Danamon menggelar workshop sustainability report
untuk memberikan pemahaman kepada karyawan terhadap
pentingnya keberlanjutan perusahaan yang harus dilaporkan
secara jelas, menyeluruh, dan transparan terhadap berbagai
upaya, kegiatan, kebijakan, program dan kinerja dalam
pengelolaan aspek-aspek ekonomi, sosial dan lingkungan yang
terkait dengan kegiatan operasional Bank. Sustainability Report
Danamon berstandar Global Reporting Initiative 3.1 dibuat pertama
kali pada tahun 2012.
22 Januari 2013
Paparan Kinerja Akhir Tahun 2012
Laba bersih Danamon setelah pajak konsolidasi sebesar
Rp4,01 triliun pada tahun 2012 yang merupakan peningkatan
22% dibandingkan laba bersih setelah pajak untuk tahun 2011
yang sebesar Rp3,29 triliun. Peningkatan didukung pertumbuhan
kredit yang kuat di segmen mass market, usaha kecil menengah
dan komersial. Giro dan tabungan (Current and savings account/
CASA) membukukan pertumbuhan sebesar 18% dan biaya dana
turun menjadi 4,7% pada akhir tahun 2012. Selain itu, rasio biaya
terhadap pendapatan (cost-to-income) mengalami penurunan
menjadi 50,8% dari 51,8% pada tahun 2011.
18 Februari 2013
Perayaan Imlek
Perayaan Imlek dengan mengundang para nasabah menjadi
agenda tahunan Danamon. Acara ini mengundang para nasabah
sehingga terjadi hubungan dan komunikasi yang erat antara
manajemen Danamon dengan para nasabah dalam acara jamuan
makan malam.
Profil Perusahaan Laporan Manajemen
Ikhtisar Utama Analisa & Pembahasan Manajemen
Ikhtisar Utama
Peristiwa Penting
Danamon Menandatangani Perjanjian Kerja Sama dengan
Wells Fargo
Danamon menandatangani kerjasama pembiayaan senilai
USD 50 juta dengan Wells Fargo dengan jangka waktu tiga tahun
dengan opsi diperpanjang sampai lima tahun. Pinjaman dari
Wells Fargo ini ditujukan untuk pembangunan melalui penyaluran
pembiayaan kepada segmen usaha mikro kecil dan menengah
(UMKM) sehingga UMKM di Indonesia bisa bertumbuh.
7 Maret 2013
Peluncuran Primajaga100
Danamon bersama dengan Manulife Indonesia meluncurkan
inisiatif untuk memperluas akses asuransi jiwa dengan
menghadirkan solusi asuransi terjangkau melalui unit Danamon
Simpan Pinjam untuk segmen mass market melaui produk
bernama Primajaga100. Primajaga100 adalah produk asuransi
jiwa berjangka dengan premi bulanan mulai dari Rp10.000
sampai dengan Rp1.000.000.
6 Mei 2013
Paparan Kinerja Kuartal 1 Tahun 2013
Laba bersih Danamon setelah pajak (NPAT) konsolidasian sebesar
Rp1 triliun untuk kuartal pertama tahun 2013 atau tumbuh
12% dari periode yang sama tahun lalu yang sebesar Rp900
miliar. Total kredit Rp117 triliun atau tumbuh 11% dari Rp106
triliun pada kuartal pertama tahun 2012. Pertumbuhan kredit
ini didorong oleh pertumbuhan kredit pada segmen mass market,
yang bertumbuh 8% pada kuartal pertama tahun 2013 menjadi
Rp66 triliun.
31
PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.Laporan Tahunan 2013
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Laporan Keuangan
Peristiwa Penting
Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan (RUPST)
RUPST Danamon menyetujui antara lain Laporan Tahunan
dan Laporan Keuangan Bank tahun buku 2012, menyetujui
pembayaran dividen sebesar Rp1.203.561.900.000 kurang lebih
Rp125,58 per lembar saham, yang merupakan sekitar 30% dari
laba bersih (konsolidasi) Perseroan setelah pajak. Sedangkan 1%
dari laba bersih atau Rp40.118.730.000 akan dialokasikan sebagai
cadangan umum sesuai Undang-Undang Perseroan Terbatas. Sisa
dari laba akan dibukukan sebagai laba ditahan menambahkan
permodalan Bank.
10 Mei 2013
Peluncuran
MU Card Legend
Danamon meluncurkan Kartu Debit/ATM Manchester United –
Legend Edition serentak di 3 kota yaitu Tangerang Selatan, Medan
dan Makassar dalam rangka merayakan kesuksesan Manchester
United menjuarai Liga Premier Inggris ke-20. Pada desain Kartu
Debit/ATM Manchester United – Legend Edition terdapat tiga pemain
legendaris yang sangat populer yaitu Peter Schmeichel, David
Beckham, dan Eric Cantona yang dipasarkan dalam jumlah yang
terbatas sehingga ini dapat menjadi collectible item bagi fans sejati
MU.
12 Mei 2013
Peluncuran
Business Card
Danamon meluncurkan Business Card yaitu kartu kredit yang
dirancang khusus untuk kalangan wirausahawan (entrepreneurs))
dalam menunjang usaha bisnisnya karena kemudahan akses
kebutuhan dana tunai/siap pakai, kelebihan lainnya batas
pinjaman hingga Rp500 juta, bebas iuran tahunan, penarikan
tunai (cash advance) di cabang dengan limit sampai 60%, periode
pembayaran hingga 51 hari yang dapat dinikmati nasabah
tabungan premium FlexiMax yang juga merupakan wirausahawan
(entrepreneurs).
Profil Perusahaan Laporan Manajemen
Ikhtisar Utama Analisa & Pembahasan Manajemen
Ikhtisar Utama
Peristiwa Penting
Perayaan HUT ke-57 Danamon dan Buka Puasa Bersama
Danamon merayakan ulang tahunnya yang ke-57 sekaligus
meluncurkan Danamon Social Entrepreneur Awards 2013,
mengumumkan pemenang kompetisi foto karyawan Danamon
dan meluncurkan Bisa Awards 2013, Danamon Syariah
mengumumkan kerjasamanya dengan Rumah Zakat yang
memudahkan nasabah membayar zakat, infaq dan shodaqah
serta memberikan dana Qordhul Hasan kepada Rumah Zakat.
Perayaan ulang tahun dilakukan pada acara buka puasa bersama
dihadiri nasabah, mitra usaha, regulator, media, dan karyawan
Danamon.
16 Juli 2013
Pelestarian Ikon Budaya Lokal
Danamon Peduli bersama dengan Pemerintah Provinsi DKI,
Jakarta Kota Administratif Jakarta Utara menyelenggarakan
“Pengukuhan Penggerak Masyarakat Marunda dan Peresmian
Fasilitas Pelayanan Masyarakat” di kawasan Rumah si Pitung,
Kampung Marunda, Jakarta Utara. Ini merupakan bentuk
kerjasama antara sektor swasta dan pemerintah atau public
private partnership (PPP) Danamon dengan pemerintah setempat
dengan jumlah dana kegiatan dari kedua pihak sebesar Rp1,17
miliar.
4 Juli 2013
Peluncuran ISBP 2013 dan Seminar
Danamon sebagai bank yang aktif dalam bisnis trade finance
di Indonesia mendukung peluncuran versi terbaru Standar
Internasional Praktik Perbankan (International Standard Banking
Practice/ISBP) oleh International Chamber of Commerce (ICC)
atau Kamar Dagang Internasional. Versi terbaru pertama kali
hadir dalam edisi Bahasa Indonesia ditujukan untuk memberikan
pemahaman dan pedoman bagi pelaku ekspor dan impor
Indonesia dalam transaksi perdagangan internasional khususnya
dalam penggunaan Letter of Credit.
33
PT Bank Danamon Indonesia, Tbk.Laporan Tahunan 2013
Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Data Perusahaan Laporan Keuangan
Peristiwa Penting
Paparan Kinerja Kuartal 2 Tahun 2013
Semester pertama 2013 pertumbuhan kredit 12% menjadi
Rp124 triliun dibandingkan Rp110 triliun pada periode yang
sama di tahun sebelumnya. Laba bersih setelah pajak mencapai
Rp1,985 triliun dengan pendapatan bunga bersih tumbuh sebesar
6% menjadi Rp6,7 triliun. dan pendapatan non bunga tumbuh 9%
menjadi Rp2,4 triliun. Kredit non otomotif termasuk kredit usaha
mikro, kecil dan menengah serta kredit untuk segmen komersial
dan korporasi tumbuh sebesar 18%.
18 Juli 2013
Peluncuran SMS Banking Danamon
Danamon meluncurkan layanan SMS Banking di Jakarta dan di
Medan dengan mengundang perwakilan dari berbagai media
untuk ikut merasakan pengalaman langsung menggunakan
layanan dan fitur-fiturnya. Dengan beberapa inovasi baru semakin
meningkatkan kenyamanan dan keamanan dalam transaksi melalui
ponsel sehingga dapat di akses dimana saja sebagai dukungan
terhadap gerakan Financial Inclusion.
27 Agustus 2013
Danamon
Privilege Investment Talkshow
Sebagai wujud apresiasi kepada nasabah privilege dan
untuk memberikan pengetahuan terkini mengenai kondisi
perekonomian nasional dan global selama 2013 dan perkiraan
2014, serta bagaimana strategi berinvestasi yang tepat dalam
menghadapi gejolak ekonomi, Danamon Wealth Management
Services menyelenggarakan customer gathering melalui Danamon
Privilege Investment Talkshow bertema: “Moving Ahead Amidst
Uncertainty” pada 18 September 2013 di Hotel Mandarin, Jakarta
menghadirkan pakar ekonomi, investasi dan pasar modal dari
Bursa Efek Indonesia dan Batavia Prosperindo Aset Manajemen
serta Chief Economist Danamon.
Profil Perusahaan Laporan Manajemen
Ikhtisar Utama Analisa & Pembahasan Manajemen
Ikhtisar Utama