MANDIRI Q2 2016 INDO

(1)

LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN

PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. & Entitas Anak

(dalam Jutaan Rupiah)

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS

30 Juni 2016 CKPN

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus CKPN

PPA wajib dibentuk PPA wajib dibentuk

30 Juni 2015 No.

LAPORAN POSISI KEUANGAN

Tanggal 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015

*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. **) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak.

***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasifikasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.

23.118.246 77.227.592 16.161.252 702.877

2.525.862 84.299.093 25.267.020 - 5.342.711 - 11.331.273

- - - 536.029.812 - - 5.354.140 -

(133.392) (20.470.785) (1.928.050) 3.109.126 (1.733.034) 15.352.695 (6.443.338)

150.039 19.815 573.821

(19.487.387) 19.567.324 (309.964) - 4.318.681 27.605.683

16.000.000 (4.333.333) -

17.476.308 - - - -

69.774

(1.901.815) - - -308.294 317.660 - - - -

2.333.333 7.022.115

54.349.199 20.104.430

-166.404.947 246.324.710 200.431.272 - - 12.440.574 303.547 4.863.171 11.331.273 564 33.686.787 1.863.755

- - - - 18.154.547 -

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

- -

- - -

- - - - - - - - - - 25.191 - -

- - - -

-

- -

- - -

- - - - - - - - - - 561.227 - -

- - - -

-

- -

- - -

- - - - - - - - -642.227

- -

- - -

- -

- - -

- - - - - - - - - - - - -

- - -

- -

- - -

- - - - - - - - - - 25.191 - -

- - -

- -

- - -

- - - 491 491 - - - - - - - -

336 -

- -

- - -

- - - - - - - - - - - - -

- - - I. PIHAK TERKAIT

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL

LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SEBELUM PAJAK

Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan

LABA (RUGI) PERIODE BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH

1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Keuntungan revaluasi aset tetap

b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian Pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi

2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya

e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi

Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait

TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN

Laba yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK

KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA PERIODE BERJALAN

Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK

TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN

Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK

TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT

DIVIDEN

LABA BERSIH PER SAHAM

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah

a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga dan Beban Syariah

a. Rupiah b. Valuta asing

Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih 3. Pendapatan Premi

4. Beban Klaim

Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih

Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga

ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Dividen

f. Keuntungan dari penyertaan equity method g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya

2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya

d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional

g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi

i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja

k. Beban promosi l. Beban lainnya

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih

LABA (RUGI) OPERASIONAL

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) BANK UMUM

LAPORAN TRANSAKSI

SPOT

DAN DERIVATIF

Tanggal 30 Juni 2016

A. TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR

B. TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA 1. Spot

2. Forward

3. Option

a. Jual b. Beli 4. Future

5. Swap

6. Lainnya

1. Forward

2. Option

a. Jual b. Beli 3. Future

4. Swap

5. Lainnya

-

- - - 13.514.242

- 6.695.211 69.807.837

-

- - - 13.514.242

- 6.695.211 38.320.045

-

- - - 51.221

- 82.703 271.718 -

- - - 2.621 - 5.545 438.018 -

- - - - - -

31.487.792 C. LAINNYA

JUMLAH

5.451.766 10.139.686

- - 34.006.932

-4.515.644 329.823

- - - 26.642.325

- 936.122 9.809.863

-

-- 7.364.607

- 6.936 84.186

- - - 338.730

- 11.478 73.600

- - - 52.716

- 172.165.990

271.707.530 232.513.741 - - 12.951.692 303.661 4.863.171 11.331.273 2.320.975 37.504.851 1.863.755

- - - 17.019.049 26.025.880 -

16.000.000 (4.333.333) -

17.316.192 - - - -

242.807

(1.815.490) - - - 343.636 184.511 - - (92.751)

2.333.333 7.022.115

59.534.302 20.334.968 117.070.290 2.421.551 119.491.841 (Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN RASIO KEUANGAN

(Dalam %)

Kas

Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual

c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***) d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi

Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual

c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang Piutang pembiayaan konsumen Pembiayaan syariah Penyertaan

Investasi pemegang polis pada kontrak unit link

Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga

b. Kredit c. Lainnya Aset tidak berwujud

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- Aset tetap dan inventaris

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- Aset non produktif

a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- Sewa pembiayaan

Aset pajak tangguhan Aset lainnya 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9.

10. 11. 12. 13. 14. 15.

16.

17.

18. 19. 20. 21.

LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS Giro **) Tabungan **) Simpanan berjangka **) Dana investasi revenue sharing

Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain **) Liabilitas spot dan derivatif

Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) Utang akseptasi

Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterima Setoran jaminan Liabilitas antar kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia Liabilitas pajak tangguhan

Liabilitas kepada pemegang polis unit-linked

Liabilitas lainnya Dana investasi profit sharing TOTAL LIABILITAS EKUITAS Modal disetor a. Modal dasar b. Modal yang belum disetor c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-Tambahan modal disetor

a. Agio b. Disagio c. Modal sumbangan d. Dana setoran modal e. Lainnya

Pendapatan (kerugian) komprehensif lain

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas d. Keuntungan revaluasi aset tetap

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain h. Lainnya

Selisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya

Cadangan a. Cadangan umum b. Cadangan tujuan Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu *) b. Tahun berjalan

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK Kepentingan non pengendali

TOTAL EKUITAS 1.

2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13.

14. 15. 16. 17.

18.

19.

20.

21. 22. 23. 24.

25.

26.

1. 2. 3. 4.

5.

6. 7. 8. 9. 10. 11.

Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) Tagihan akseptasi Kredit Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan Lainnya Komitmen dan kontinjensi Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing

Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah

b. Valuta asing Tagihan akseptasi Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah

ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan lainnya Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih

Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga a. Rupiah b. Valuta asing

Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah

b. Valuta asing Tagihan akseptasi Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah ii. Valuta asing b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah ii. Valuta asing c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah

ii. Valuta asing d. Kredit properti Penyertaan Penyertaan modal sementara Tagihan Lainnya Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih PIHAK TERKAIT

RASIO KINERJA

Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah

terhadap total aset produktif dan aset non produktif

Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan

terhadap aset produktif

NPL gross

NPL net

Return on Asset (ROA)

Return on Equity (ROE)

Net Interest Margin (NIM)

Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

Loan to Deposit Ratio (LDR)

1.

2.

3.

4.

5.

6.

7.

8.

9.

10.

11.

1.

2.

3.

4.

5.

6. 7.

8. 9. 10. 11.

12.

1.

2.

3.

4.

5.

6. 7.

8. 9. 10. 11.

12.

KEPATUHAN

(COMPLIANCE)

a. Persentase pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait

ii. Pihak tidak terkait

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait

ii. Pihak tidak terkait

Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM Utama Rupiah

b. GWM Valuta Asing

Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan

1.

2.

3.

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada pihak lain

Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit

Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur

Lainnya a. Penerusan kredit

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah

c. Aset produktif yang dihapus buku

d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih e. Aset produktif yang dihapus tagih

1.

2. 3. 4. 5.

6. 7.

8. III.

ASET

30 Juni 2016

30 Juni 2016 30 Juni 2015 30 Juni 2015

BANK BANK

POS - POS No.

BANK KONSOLIDASIAN

POS - POS No.

BANK KONSOLIDASIAN

30 Juni 2016 31 Desember 2015

(Diaudit) 30 Juni 2016 30 Juni 2016 30 Juni 2015 30 Juni 2016 30 Juni 2015

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

Tanggal 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015

I. TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah

b. Valuta asing

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya

II. KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN

i. Committed

- Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted

- Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i. Committed

ii. Uncommitted

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed

i. Rupiah ii. Valuta asing

b. Uncommitted

i. Rupiah ii. Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya

III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya

No. POS-POS

30 Juni 2016 31 Des 2015_(Diaudit) 30 Juni 2016 31 Des 2015_(Diaudit)

BANK KONSOLIDASIAN

BANK

No. 30 Juni 2016 30 Juni 2015

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

TRANSAKSI

Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif No.

BANK

No.

No. RASIO RASIO

Trading Hedging Tagihan Liabilitas POS-POS

PIHAK TIDAK TERKAIT II.

B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga

A. Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga

PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN

Untuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015

CATATAN

Penyajian Laporan Keuangan Publikasi pada tanggal dan periode enam bulan yang berakhir

pada tanggal 30 Juni 2016 dan 2015 di atas telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan

Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. dan Entitas Anak yang tidak diaudit, dan Laporan

Keuangan Publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember

2015 telah disusun berdasarkan Laporan Keuangan Konsolidasian PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

dan Entitas Anak yang telah diaudit oleh Purwantono, Sungkoro & Surja (“PSS”) (firma anggota

Ernst & Young Global Limited) dengan rekan penanggungjawab adalah Danil Setiadi Handaja,

CPA, yang laporannya tertanggal 28 Januari 2016, dengan opini audit tanpa modifikasian (dahulu

wajar tanpa pengecualian).

Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Otoritas

Jasa Keuangan (POJK) No.6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan

Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No.11/SEOJK.03/2015

tanggal 17 April 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional

serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan

LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian. Laporan Keuangan Berkala

Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan

Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam dan LK No.VIII.G.7.

Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.

Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai

dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana

telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006

tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas Maksimum

Pemberian Kredit Bank Umum.

Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 Juni 2016, 30 Juni 2015 dan 31 Desember 2015

adalah masing-masing sebesar Rp13.212,50; Rp13.332,50 dan Rp13.785,00.

1.

2.

3.

4.

Penerimaan pendapatan bunga dan pendapatan syariah Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih Pembayaran beban bunga dan beban syariah Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah - diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi

Pembelian Obligasi Pemerintah - diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi

Laba selisih kurs - bersih Pendapatan operasional lainnya - lain-lain Beban operasional lainnya - lain-lain Beban gaji dan tunjangan Beban umum dan administrasi (Beban)/pendapatan bukan operasional - bersih Pembayaran pajak penghasilan badan Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum

Perubahan Aset dan Liabilitas Operasional

Penurunan/ (kenaikan) atas aset operasional: Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain Efek-efek - diukur pada nilai wajar melalui laporan laba rugi Tagihan lainnya - transaksi perdagangan Kredit yang diberikan

Tagihan atas efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali Piutang pembiayaan konsumen

Investasi bersih dalam sewa pembiayaan Pajak dibayar dimuka Biaya dibayar dimuka Aset lain-lain

Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan dana syirkah temporer: Bank Konvensional Giro Tabungan Deposito berjangka Inter-bank call money

Liabilitas segera

Liabilitas kepada pemegang polis unit-linked

Utang pajak lainnya Liabilitas lain-lain

Bank Syariah - dana syirkah temporer Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah

Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat tabungan mudharabah

Investasi tidak terikat deposito mudharabah Kas bersih yang diperoleh dari aktivitas operasional

Kenaikan efek-efek - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo

Penurunan/(kenaikan) Obligasi Pemerintah - tersedia untuk dijual dan dimiliki hingga jatuh tempo Penerimaan dari penjualan aset tetap Pembelian aset tetap

Penerimaan dari penjualan/(pembelian) aset tidak berwujud Kas bersih yang diperoleh dari/(digunakan) untuk aktivitas investasi

Kenaikan investasi di Entitas Anak

Kenaikan/(penurunan) atas efek-efek yang diterbitkan Kenaikan/(penurunan) atas pinjaman yang diterima Penurunan atas pinjaman subordinasi Kenaikan efek-efek yang dijual

dengan janji dibeli kembali Pembayaran dividen

Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas pendanaan Kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas

Dampak Perubahan Selisih Kurs Terhadap Kas dan Setara Kas Kas dan Setara Kas pada Awal Periode

Kas dan Setara Kas pada Akhir Periode Kas dan setara kas pada akhir periode terdiri dari : Kas

Giro pada Bank Indonesia Giro pada bank lain

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain Sertifikat Bank Indonesia

Jumlah kas dan setara kas

Aktivitas yang tidak mempengaruhi arus kas : Keuntungan/(kerugian) yang belum direalisasi dari

kenaikan/(penurunan) nilai wajar efek-efek dan obligasi pemerintah yang tersedia untuk dijual setelah dikurangi pajak tangguhan

Pembelian aset tetap yang masih terhutang POS-POS

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL

Informasi Tambahan Arus Kas

30 Juni 2015 30 Juni 2016

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

LAPORAN ARUS KAS

Untuk Periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016 dan 2015

TOTAL ASET

Jakarta, 27 Juli 2016

S. E & O

Direksi

PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.

INDONESIA MOST

TRUSTED COMPANY

(IMTC) 2007-2015

THE BEST BANK IN

SERVICE EXCELLENCE

2008 - 2015

1

st

PLACE ANNUAL

REPORT AWARD 2015

Kategori BUMN

KEUANGAN LISTED

BEST BANK

IN INDONESIA

2015

Alpha Southeast Asia

dan Finance Asia

MRI dan Majalah Infobank

Otoritas Jasa Keuangan (OJK)

Kementerian Keuangan

dan Bursa Efek Indonesia (BEI)

Indonesia Institute for

Corporate Governance (IICG)

dan Majalah SWA

Kartika Wirjoatmodjo

Direktur Utama

Pahala N. Mansury

Direktur

25.109.124 83.452.384 20.405.181 703.186

20.979.816 86.600.853 34.467.541 - 5.342.711 676.900 11.331.273

- - - 586.675.437 8.178.063 - 58.644

-

(285.317) (22.281.842) (2.215.456) 3.793.181 (1.877.989) 17.470.126 (7.708.438)

150.272 21.414 573.821

(19.487.387) 19.567.324 (310.903) 604.150 4.834.522 33.234.818

1. Modal Inti Utama (Common Equity Tier 1)

1.1 Modal disetor

1.2 Cadangan tambahan modal (disclosed reserve)

1.2.1 Agio/Disagio

1.2.2 Modal sumbangan

1.2.3 Cadangan umum

1.2.4 Laba/rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.5 Laba/rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan

1.2.7 Dana setoran modal

1.2.8 Waran yang diterbitkan

1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham

1.2.10 Pendapatan komprehensif lainnya

1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap

1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif

1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung

1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book

1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan

1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama

1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan

1.4.2 Goodwill

1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya

1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi

1.4.6 Eksposur sekuritisasi

1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya

1.4.8 Investasi pada instrumen Additional Tier 1 dan Tier 2 pada bank lain

2. Modal Inti Tambahan (Additional Tier 1)

2.1 Instrumen yang memenuhi persayaratan AT-1

2.2 Agio/Disagio

2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT -1 dan Tier 2 pada bank lain

1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan

2. Agio/disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap

3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks. 1,25% ATMR Risiko kredit)

4. Cadangan tujuan

5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap

5.1 Sinking Fund

5.2 Investasi pada instrumen Tier 2pada bank lain

III. TOTAL MODAL (I+II)

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO

Dari AT 1

Dari Tier 2

6,36%

0,00%

2,64%

0,625%

0,00%

0,625% 0,625%

0,00%

0,625% 6,53%

0,00%

2,47%

30 Juni 2016 30 Juni 2015 Keterangan 30 Juni 2016 30 Juni 2015

Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian

KOMPONEN MODAL

No. 30 Juni 2016 30 Juni 2015

Bank Konsolidasian Bank Konsolidasian I. MODAL INTI (TIER 1)

II. MODAL PELENGKAP (TIER 2)

RASIO KPMM Rasio CET1 Rasio Tier 1 Rasio Tier 2 Rasio Total CET 1 untuk Buffer

Dari CET 1 Capital

conservation buffer Countercyclical buffer Capital surcharge untuk D-SIB

807.551.112 858.895.923

111.745.965 144.808.991

147.089.194 971.444.434 2.280.203 139.091.685

139.091.685 111.745.965 695.805.147 719.804.238

807.551.112 971.444.434

858.895.923 910.063.409

790.571.568

910.063.409 21.783.697

91.189.195 23.989.015 438.018

2.444.482 84.329.417 18.879.518 - 9.735.182 - 13.204.195

- - - 546.952.351 - - 5.694.141 -

(72.875) (24.492.020) (2.086.246) 3.090.995 (1.890.314) 41.181.076 (6.978.491)

150.039 19.815 1.348.564

(19.034.312) 19.100.262 (302.423) - 3.572.692 26.649.950

23.550.297 98.637.786 28.009.498 441.618

23.393.805 87.277.850 27.710.774 - 9.735.182 607.248 13.204.195

- - - 599.973.244

10.278.306 - 151.247

-

(224.970) (26.255.797) (2.418.857) 3.791.585 (2.058.419) 43.774.798 (8.373.212)

150.272 21.414 1.348.564

(19.034.312) 19.100.262 (303.362)

635.161 4.060.179 34.260.078

158.886.732 248.607.824 217.636.055 - - 15.714.513 271.718 8.792.664 13.204.195 564 32.433.531 1.597.680

- - - - 22.658.762 -

165.815.213 273.584.487 251.958.889 - - 15.939.702

271.718 8.792.664 13.204.195 3.280.094 37.731.430 1.597.680

- - - 19.282.818 32.896.350 -

16.000.000 (4.333.333) -

17.316.192 - - - -

188.272

210.268 - 25.932.955

-333.333 (950.552) - - - (92.751)

2.333.333 9.299.632

71.491.263 7.080.379 16.000.000

(4.333.333) -

17.476.308 - - - -

41.802

137.390 - 25.588.987

-298.874 (904.679) - -

-2.333.333 9.299.632

66.075.622 7.077.749

8.025.289 9.279.181

8.794.529 8.140.774

30.502.321 28.283.412 2.218.909 11.749.096 11.048.779 700.317 18.753.225 - - -

18.753.225

36.367.712 33.620.684 2.747.028 12.124.006 11.196.260 927.746 24.243.706 5.042.828 3.498.436 1.544.392

25.788.098 31.832.003

29.193.419 2.638.584 10.491.099 9.570.408 920.691 21.340.904 - - -

21.340.904

34.571.085 32.272.345 2.298.740 13.371.176 12.667.646 703.530 21.199.909 5.036.629 3.481.128 1.555.501

22.755.410

14.354.391 25.606.202

21.423.625 17.811.962

- - 740.747 - -

268.170 - - 106.715 751.420 - 4.609.697

40.551 1.507.989 1.507

- 914.132 - -

306.542 - - 86.475 701.546 - 5.142.329

88.340 1.553.658

- - 740.747 - -

284.284 - - 120.209 581 - 5.054.101 40.551 1.900.301 80.744

- 914.132 - -

328.168 - - 102.188 14 - 5.500.575 88.340 2.265.020

12.424.123 8.711.808

(12.629.096)

9.461.077 13.084.222

195 - - - -

- - - -

- 3.390.071

- 217.716 (123) - 393.418 1.043 4.627.138 319.336 5.405.597

(6.329.102)

- - - - -

- - - -

79.663 8.791.101 - 161.854 19.859 - 353.090 116 5.268.227 412.818 6.336.897

71.023 - - - -

- - - -

6.940 3.702.277 - 327.743 (123) - 393.418 (470) 5.904.491 396.723 7.009.940

(9.671.188)

- - - - -

- - - -

79.833 9.348.806 - 386.807 19.859 - 353.090 141.001 6.665.942 473.504 8.137.360

(16.327.021)

87 - 9.079

9.166 12.433.289

(1.925.398) (475.711)

10.032.180 (173)

- 5.186

5.013 8.716.821

(1.211.215) (427.857)

7.077.749

(134) - (7.776)

(7.910) 9.453.167

(1.475.219) (475.802)

7.502.146

100 - 2.082

2.182 13.086.404

(2.233.737) (516.148)

10.336.519

303,44 425,33

- (6.800) - - -

38.113

(551.940) - - 101.522

(419.105)

9.613.075

10.032.180 - 10.032.180

(419.105) - (419.105)

9.613.075 9.613.075

-- 25.588.987

(11.775) - - (790.112)

(27.972)

1.929.821 - - (320.488)

26.368.461

33.446.210

7.077.749 - 7.077.749

26.368.461 - 26.368.461

33.446.210 - 33.446.210

--

25.933.025 (10.586) - - (792.176)

(54.535)

2.058.669 - (342.922)

26.791.475

34.293.621

7.080.379 421.767 7.502.146

26.758.812 32.663 26.791.475

33.839.191 454.430 34.293.621

- (9.092) - - -

87.026

(559.328) - 103.679

(377.715)

9.958.804

9.924.439 412.080 10.336.519

(377.715) - (377.715)

9.546.724 412.080 9.958.804

- -

22 1.641.576

- -

293.951 1.287

- -

- - 14.963

1.722 1.722 - 11.702.093

3.499.457 8.202.636 - - - 9.456 4.235.629 - 133.325

889.867 6.085.470 - 22

1.216.406

148.608 -

383.913 -

- -

- - 3.562.777

2.465 2.465 - 16.123.553

6.696.019 9.427.534 - - - 8.228 5.024.629 - 271.743

2.846.515 4.426.844

22 1.641.576

- -

293.951 1.287

- -

- - 14.963

1.722 1.722 - 11.702.584

3.499.948 8.202.636 - - - 9.456 4.822.047 - 133.325

890.203 6.085.470 - 22

1.216.406

148.608 -

383.913 -

- -

- - 3.562.777

2.465 2.465 - 16.124.686

6.697.152 9.427.534 - - - 8.569 5.692.047 - 271.743

2.846.515 4.426.844 -

-

- -

- - - 1.133 1.133 - - - -341 - -

- - -

21.093.073 44.170.682

67.709 5.927

79.486.355 30.390.739

9.941.005 -

13.725.477 - 28.814.642

65.313.037 64.935.566 377.471 383.713.995 322.004.168 61.709.827 8.789.614 3.880.067 4.909.547 24.802.508 1.955 - 13.011.936

103.900.619 62.876.017 25.840.519

44.024.264

289.147 263

75.737.223 29.532.281

9.735.182 -

- - 9.602.325

66.322.341 65.943.698 378.643 418.854.711 346.904.407 71.950.304 13.936.316 8.734.471 5.201.845 38.181.353 1.955 12.756.200

127.195.721 57.692.653

- -

- - 35.388

6.381.440 6.381.440 - 18.822.771 16.743.460 2.079.311 11.259.539 9.235.341 2.024.198 3.232.276 - - 102.550

784.132 371.580

- - -

- -

- - -

745.502 723.701 21.801 4.439.497 3.779.575 659.922 3.554.144 3.146.570 407.574 110.232 - 2.244

1.756 20.439

- -

- - 3.705

982.084 982.084 - 4.513.466 3.623.890 889.576 1.756.409 1.003.846 752.563 135.896 -- 319.555

21.621 513 -

- -

- - 108.381

5.809.549 5.804.185 5.364 19.254.234 14.756.172 4.498.062 9.431.594 5.804.709 3.626.885 3.681.547 - - 761.012

1.105.848 696.592

- -

- - -

479.346 479.346 - 1.827.491 1.082.140 745.351 1.338.651 768.422 570.229 108.306 - - 52.862

13.123 7.646

- -

- - -

821.671 821.671 - 985.041

930.284 54.757 242.063 187.306 54.757 107.466 - 175

-

3.567 -

- 48.622

- -

87.000 -

- -

- - -

1.931.244 1.931.244 - 3.927.171 2.618.416 1.308.755 1.090.278 342.533 747.745 353.280 - - 1.072.176

1 4.856 52 19.815

21.093.073 44.219.304

67.709 5.927

79.573.355 30.390.739

9.941.005 -

13.725.477 - 28.923.023

74.354.847 73.972.012 382.835 409.707.932 341.391.180 68.316.752 20.892.200 10.983.037 9.909.163 29.053.107 1.955 175 14.897.986

105.038.013 63.580.307 19.815 -

48.092

- -

-

- -

- - -

2.751.168 2.751.168 - 7.012.220 5.864.882 1.147.338 3.620.277 3.219.630 400.647 513.314

-139 1.120.347

16.767 2.074 19.815

25.840.519 44.072.356

289.147 263

75.737.223 29.532.281

9.735.182 -

- - 9.641.418

77.182.535 76.782.091 400.444 453.642.665 376.916.214 76.726.451 34.126.685 25.339.858 8.786.827 42.173.071

1.955 139 14.300.896

128.019.997 58.087.259

19.815

- - 26.651.141 21.768.335 14,11%

6,50% 54,74%

52,14%

383.619 - 4.307.365 1.216.584 -

- - 19.027.293 15.237.666 15,00%

6,07% 50,36%

47,26%

13.310.459 - 2.696.876

1.200.347

48.622 - 119.918

-194.526 9.165.861 37.784 88 1.708.972 109.420

41.817 9.558

-104.461 7.555.670 -40.016 51.592

248.131 638 222.937

-9.161 288.296 4.607.308 72 -131.453 856.821

48.622 -87.000

5.419 8.361.010 109.375 88 1.118.156 78.038

21,78%

2,38%

2,95%

3,47%

3,74%

1,33%

2,15%

13,33%

6,06%

78,56%

87,19%

17,63%

1,31%

1,59%

2,55%

2,00%

0,63%

3,21%

23,68%

5,58%

67,75%

82,97%

0,00%

6,50%

8,10%

5,21%

0,00%

8,00%

8,10%

1,06%

33.141.211 6.581.400 (13.366.735)

35.636.789

(36.716.846) 1.129.605 780.048 (2.841.787) (6.380.833) (5.048.041) 2.182 (3.109.900)

9.807.093

(1.652.120) 5.586.140 (1.791.084) (25.390.289) 5.358.605 (882.910) 14.687 (136.789) (547.199) 312.547 1.149.036

40.800.165 (15.991.409) 15.568.636 (819.106) 109.792 (465.560) (67.289) 4.262.970

(1.562)

(705.463) (1.499.664) 33.019.227

(12.579.750)

(13.063.092) 3.028 (566.788) (129.023)

(26.335.625)

(573.598) (203.873) (3.648.023) (11)

2.748.365 (4.967.968) (6.645.108) 38.494 1.884.120 138.804.383 140.726.997

19.523.886 52.525.216 12.212.076 55.986.975 478.844 140.726.997

(1.026.997) (375.619)

- 4.135.500 1.078.194 -

9.050.393 479.761

13.272.271 2.849.730

19.669.309 59.417.877

80.053 -

2.000 -

7.779.251 3.112.079 462.558 -

831.441 18.974.250

7.933.487 51.949 32.729

38.889.327 47.965.496 432.992

- - 485.321

-

4.402.206 997.903

13.729.989 1.060.924

20.149.246 68.370.718

42.734 -

- -

6.162.619 3.012.932 604.263 29.068

944.240 14.471.354

8.674.755 1.834.263 32.729

37.587.658 39.018.844 451.950 -

- 485.321

-

4.402.206 997.903

13.729.989 1.060.924

20.149.246 67.661.287

42.734 -

- -

6.157.364 3.012.932 604.263 -

944.240 14.269.379

8.668.112 51.949 32.729

37.479.322 38.686.708 451.950

- 4.135.500 1.078.194 -

9.050.393 479.761

13.272.271 2.849.730

19.669.811 59.934.634

80.053 -

2.000 -

7.812.509 3.112.079 462.558 -

833.784 19.187.779

7.939.596 1.527.323 32.729

39.048.742 48.198.074 432.992 85.522.650 11.666.667 83.086.330 17.476.308 - 2.333.333 54.349.199 10.032.180 136.305 - -

- (1.009.685) -

-

(231.310)

- - (9.230.347) (3.429.138) - (1.012.435) (4.788.774) - - - - - - 118.907.475

118.907.475 11.666.667 117.660.861 17.476.308 - 2.333.333 66.075.622 7.077.749 41.802 - -

- 105.075 24.796.520

-

(245.548)

- (10.420.053) (3.572.692) - (1.200.681) (5.646.680) - - - - - -

93.205.902 11.666.667 88.419.689 17.316.192 - 2.333.333 59.719.328 9.924.439 290.651 - -

- (919.882) -

-

(244.372)

- 290.923 (7.171.377) (3.634.582) (117.741) (1.112.260) (2.306.794) - - - - - - -

1.244.269 - 6.088.014 7.022.115 - - 520.024

- 6.597.253 9.299.632 - -

520.024 - 7.257.005 9.299.632 - - -

1.244.269 - 6.690.210 7.022.115 - - - 85.522.650

127.555.998 93.205.902

14.354.398 17.076.661 16.416.909

99.877.048 144.632.659

135.324.384 108.162.496

14.956.594

48.092 -59.725

-136.808 15.986.782 44.922 139 1.729.312 250.084

39.522 13.150

-40.145 8.505.238 -47.306 20.848

239.409 4.311 241.433

-131.651 5.013.031 72 -130.280 848.067

48.092

3.622 14.549.182 121.525 139 1.285.588 44.257

127.555.998 11.666.667 123.421.292 17.316.192 - 2.333.333 71.491.263 7.080.380 188.272 - -

- 117.816 25.140.523

-

(246.487)

- 304.755 (7.836.716) (3.852.579) (117.741) (1.297.243) (2.569.153) - - - - - -

487.041.127 775.007 78.627.774 566.443.908 9,00% 527.780.240

1.563.735 92.008.869 621.352.844 9,00%

581.570.079 1.894.617 107.636.532 691.101.228 9,00%

535.216.769 938.454 95.640.437 631.795.660 9,00%

19,14% 19,14% 2,64% 21,78%

1,25% 18,46% 18,46% 2,47% 20,93%

1,25% 15,10% 15,10% 2,53% 17,63%

14,75% 14,75% 2,37% 17,12%

35.271.882 7.026.886 (12.071.896)

25.423.177

(24.908.207) 111.997 885.754 (2.507.806) (7.960.953) (6.095.830) (7.910) (2.394.047)

12.773.047

723.997 (2.288.018) 399.068 (18.119.526) 69.652 (2.279.198) (31.795) 1.107.924 (424.900) (3.001.610) 1.397.362

(6.308.988) 2.297.661 23.101.660 (1.262.414) 476.119 2.263.769 (317.390) 10.212.929

438

(685.954) 814.457 20.918.290

(3.392.767)

6.323.784 1.947 (1.169.850) 1.595

1.764.709

(655.718) 954.738 1.532.012 (25.327)

3.929.493 (6.100.490) (365.292) 22.317.707 (556.367) 125.667.407 147.428.747

23.550.297 47.338.360 12.435.010 64.001.679 103.401 147.428.747

117.817 (413.841) 824.355.240

KONSOLIDASIAN

PENGURUS BANK

Dewan Komisaris

- Komisaris Utama

: Wimboh Santoso *)

- Wakil Komisaris Utama

: Imam Apriyanto Putro

- Komisaris Independen

: Abdul Aziz

- Komisaris

: Askolani

- Komisaris Independen

: Aviliani

: Goei Siauw Hong

: Bangun Sarwito Kusmulyono

- Komisaris

: Ardan Adiperdana **)

Direksi

- Direktur Utama

: Kartika Wirjoatmodjo ***)

- Wakil Direktur Utama

: Sulaiman Arif Arianto

- Direktur

: Ogi Prastomiyono

- Direktur

: Pahala N. Mansury

- Direktur

: Royke Tumilaar

- Direktur

: Hery Gunardi

- Direktur

: Kartini Sally

- Direktur

: Ahmad Siddik Badruddin ****)

- Direktur

: Tardi

- Direktur

: Rico Usthavia Frans **)

PEMEGANG SAHAM

Pemegang saham pengendali (PSP)

Pemerintah Republik Indonesia

: 60,00%

Pemegang saham bukan PSP

melalui pasar modal (≥ 5%)

: Nihil

Pemegang saham bukan PSP

tidak melalui pasar modal (≥ 5%)

: Nihil

Pengangkatan sebagai Komisaris Utama telah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas

Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test) serta telah berlaku efektif menjabat sejak tanggal

16 Februari 2016.

Diangkat pada RUPS Tahunan tanggal 21 Maret 2016 dan akan berlaku efektif setelah mendapat persetujuan

dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test) dan memenuhi

peraturan perundang-undangan yang berlaku.

Pengalihan penugasan dari Direktur menjadi Direktur Utama sesuai keputusan RUPS Tahunan tanggal 21 Maret 2016, telah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) atas penilaian Uji Kemampuan

dan Kepatutan (Fit & Proper Test) serta telah berlaku efektif sejak tanggal 17 Mei 2016.

Direktur Kepatuhan. *)

**)

***)

****) 31 Desember 2015

(Diaudit)