4 Materi Eko B Supriyanto Infobank

23  Download (0)

Full text

(1)

KREDIT PERBANKAN MASIH

SEPERTI LINGKARAN SETAN

(2)

Bagaimana memutus rantai pelemahan kredit & PDB

Bank Indonesia terus

memperkuat

koordinasi kebijakan

dengan Pemerintah

untuk mendukung

pertumbuhan ekonomi

yang berkelanjutan

melalui penguatan

stimulus pertumbuhan

dan percepatan

implementasi

reformasi struktural,

dengan tetap

memerhatikan

(3)

Infografis Kinerja Perbankan Juni 2016

Banking Condition Indicator

S.D. J

UNI

2016

S.D. 3 A

GUSTUS

2016

Perkembangan Likuiditas Perbankan

Rp3,983T

penurunan NPL, kenaikan indeks harga saham sektor keuangan, dan suku bunga PUAB yang relatif stabil .

Jun-16

Mei-16 Mei-16 Jun-16 Mei-16 Jun-16 Mei-16 Jun-16 Mei-16 Jun-16 Mei-16 Jun-16

Indikator PMK

Normal Des-15 Jun-16 19-Jul-16 03-Agu-16

Alat Likuid/

Non-Core

Deposit

(AL/NCD)*

> 50%

68,91% 76,43%

89,59%

95,87%

Posisi Devisa Neto (PDN)

< 20%

1,78%

1,74%

2,37%

2,03%

Loan-to-Deposit Ratio (LDR) < 94%

91,95% 91,19%

90,55%

89,96%

(4)
(5)

Transmisi jalur kredit masihlemah

Pertumbuhan kredit pada Agustus

16 kembali melambat menjadi 6,83% (yoy)

6.83%

Pertumbuhan Kredit per Valuta (%,yoy)

Pertumbuhan Kredit per Jenis (%, yoy)

(6)

Kebijakan I s.d XIII.

•Percepatan penyediaan rumah masyarakat berpenghasilan

(7)

Pembiayaan ekonomi

oleh sektor swasta

sebagian besar (72%)

bersumber dari

perbankan, sedangkan

dari pasar modal masih

terbatas

Pasar keuangan : belum terdiversifikasi

19

(8)

BANK

TW II-16 Jul-16 Agust-16

 

mtm

 

(bps)

 

ytd

 

(bps)

BUKU 1

7,90

7,91

7,69

(22)

(97)

BUKU 2

7,63

7,55

7,24

(32)

(127)

BUKU 3

7,35

7,21

7,17

(4)

(122)

BUKU 4

6,51

6,39

6,31

(8)

(67)

Transmisi Suku Bunga terus berlangsung

Perkembangan Suku Bunga Deposito dan Kredit (%)

BANK

TW II-16 Jul-16 Agust-16

 

mtm

 

(bps)

 

ytd

 

(bps)

BUKU 1

14,54

14,53

14,41

(12)

(8)

BUKU 2

12,77

12,78

12,77

(1)

(47)

BUKU 3

13,10

13,06

12,97

(9)

(69)

(9)

Govt Bonds Yield & Deposit Rate (%)

Govt Bond Yield: 1 Year

TD12M

O

7.9% - 9%

Government

Bond:

7.5% - 9%

Inflation:

4% - 6%

Saving Deposit

Dec 2015: Yield

= 8.17% TD12M

= 8.47%

Lending Rate: 12% - 14%

competing with:

Indonesia Interest Rates

(10)

Transmisi jalur kredit masihlemah

Pertumbuhan kredit pada Agustus

16 kembali melambat menjadi 6,83% (yoy)

6.83%

Pertumbuhan Kredit per Valuta (%,yoy)

Pertumbuhan Kredit per Jenis (%, yoy)

(11)

Mungkinkah DPK rate turun ke 3% -

5%...

12-Month-Deposit Interest Rates of 118 Indonesian Banks (%)

10

9

8

7

6

5

4

3

2

1

0

Hanya

2 bank

di Indonesia yang memiliki deposit rate (12 months deposit)

kurang dari 5%. Dan ada 117 bank yang deposit ratenya di atas 5 persen

dengan sebagian besar atau rata-rata

7-8 persen

.

Sumber: Perbanas dan InfoBank Institute

116

bank

(12)

Perbandingan Suku Bunga di Indonesia, Malaysia, dan

Inflation Rate (%)

Deposit Rate (%)

Lending Rate (%)

Govt Securities Yield (%)

(13)

Struktur DPK,

Bank BUKU 1,2 Dananya Mahal

(14)
(15)
(16)

Uraian

APBN P 2015

APBN P 2016

RAPBN 2017

Kesepakatan

Pertumbuhan ekonomi yoy (%)

5,70

5,20

5,30

5,10

Inflasi yoy (%)

5,00

4,00

4,00

4,00

Suku bunga SPN 3 bulan (%)

6,20

5,50

5,30

5,30

Nilai tukar (Rp/US$)

12.500

13.500

13.300

13.300

Harga minyak (US$/barel)

60

40

45

45

Lifting minyak (ribu barel per hari)

825

820

780

815

Lifting gas (ribu barel setara minyak per hari)

1.221

1.150

1.150

1.150

Uraian

APBN P 2015

APBN P 2016

RAPBN 2017

Pembahasan*

Pendapatan Negara

1.761,64

1.786,20

1.737,63

1.750,30

a. Perpajakan

1.489,26

1.539,20

1.495,89

1.498,90

b. PNBP

269,08

245,10

240,36

250,00

Belanja Negara

1.984,15

2.082,90

2.070,47

2.080,50

Belanja Pusat

1.319,55

1.306,70

1.310,40

1.289,72

i. Belanja K/L

795,48

767,80

758,40

737,62

ii. Belanja non K/L

524,07

538,90

552,10

552,10

Transfer ke daerah dan dana desa

664,60

776,30

760,00

760,00

i. Transfer ke daerah

643,83

729,30

700,00

700,00

ii. Dana Desa

20,77

47,00

60,00

60,00

Keseimbangan Primer

-66,78

-105,50

-111,40

-111,40

Pembiayaan Anggaran

222,51

296,70

332,80

330,20

Utang

279,40

371,60

389,00

389,00

Defisit

-222,51

-296,70

-332,80

-330,20

Keterangan:

*): hasil pembahasan sementara antara pemerintah dan Banggar DPR.

Sumber: Kemenkeu.

Perkembangan Asumsi Dasar Makro

(17)

2012

2013

2014

2015

Jun-16

2012

2013

2014

2015

Jun-16

67.397

Pertumbuhan Aset (Rp Milyar)

Pertumbuhan KYD (Rp Milyar)

(18)

Sumber : Statistik BPR Konvensional (www.bi.go.id)

Page 7

Kinerja Industri BPR

Rasio Keuangan

Indikator

2012

2013

2014

2015

Juni 2016

LDR (%)

78,63

84,26

79,4

76,7

79,83

ROA (%)

3,46

3,38

2,99

2,69

2,61

ROE (%)

32,63

31,71

27,95

24,58

23,25

CAR (%)

27,55

28,48

28,02

28,99

29,69

BOPO (%)

77,77

77,65

80,3

81,77

82,42

(19)

KINERJA PENJAMINAN KUR PER SEKTOR PERIODE 1 JANUARI

30 SEPTEMBER 2016

(20)

REALISASI KUR NASIONAL s.d. 30 SEPTEMBER 2016

(21)

PERAN STRATEGIS BPR, PERLU DIDORONG

BPR berperan strategis dalam memperbaiki fungsi

intermediasi perbankan nasional

BPR memberikan akses keuangan lebih luas kepada UMKM

baik secara formal/informal dan masyarakat setempat

Mendukung pemberdayaan kekuatan ekonomi lokal

Perkembangan BPR cukup baik

jumlah kantor, total asset,

penghimpunan dana maupun penyaluran kredit

Keadaan BPR yang beragam : modal inti, total aset, modal

disetor perlu supervisi yang memadai

Untuk memperkuat daya saing, BPR dituntut untuk dapat

(22)

CUSTOMER

CHANGE

MARKET

CHANGE

TECHNOLOGY

CHANGE

COMPETITION

LANDSCAPE

CHANGE

DUNIA SUDAH BERUBAH,TEKNOLOGI BERUBAH,

(23)

Figure

Updating...

References

Related subjects : jalur kredit

Scan QR code by 1PDF app
for download now

Install 1PDF app in