PENGARUH DANA PIHAK KETIGA, CAPITAL ADEQUACY RATIO, DAN LOAN TO DEPOSIT RATIO TERHADAP PENYALURAN KREDIT
INVESTASI PADA BANK UMUM DI INDONESIA
SKRIPSI
Untuk Memenuhi Salah Satu Persyaratan Membuat Skripsi Guna Mencapai Derajat Sarjana Ekonomi
oleh :
Ika Chusniah
201410180311078
PROGRAM STUDI ILMU EKONOMI DAN STUDI PEMBANGUNAN FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS
UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH MALANG 2018
KATA PENGANTAR
Assalamu’alaikum W. Wb
Alhamdulillah, segala puji bagi Alloh SWT atas segala limpahan ridhlo,
hidayah, dan inayah-Nya yang telah memberikan petunjuk kepada penulis dan
sholawat serta salam selalu penulis haturkan kepada junjungan Nabi Muhammad SAW, sehingga Skripsi dengan judul “ Pengaruh Dana Pihak Ketiga, Capital
Adequacy Ratio (CAR) dan Loan to Deposit Ratio (LDR) terhadap Penyaluran Kredit Investasi pada Bank Umum di Indonesia” ini dapat selesai dengan baik
dan lancar.
Skripsi ini disusun untuk memenuhi persyaratan memperoleh gelar Sarjana
Ekonomi pada Universitas Muhammadiyah Malang. Keberhasilan penulisan
skripsi ini tidak terlepas dari bantuan serta arahan dari berbagai pihak, peneliti
menyadari bahwa begitu banyak bantuan dari orang-orang yang telah berjasa bagi
peneliti, baik secara moril maupun materiil. Pada kesempatan terakhir ini, peneliti
ingin menyampaikan terima kasih kepada :
1. Bapak Dr. Fauzan, M.pd, selaku Rektor Universitas Muhammadiyah
Malang.
2. Ibu Dr. Idah Zuhro, M.M, selaku Dekan Fakultas Ekonomi dan Bisnis
Universitas Muhammadiyah Malang.
3. Bapak Hendra Kusuma, S.E., M.S.E, selaku Ketua Jurusan Ekonomi
4. Bapak Drs. M. Faisal Abdullah, M.M, selaku dosen pembimbing I yang
dengan penuh kesabaran telah banyak membantu mengarahkan dan
memberikan masukan ilmu pengetahuan dan motivasi sehingga skripsi ini
terselesaikan.
5. Bapak Syamsul Hadi SE.,M.Si., selaku dosen pembimbing II yang dengan
penuh kesabaran telah membimbing dan memberikan ilmu pengetahuan
dan motivasi sehingga skripsi ini dapat terselesaikan.
6. Semua bapak ibu dosen Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas
Muhammadiyah Malang, yang telah memberikan ilmunya selama belajar
di Fakultas Ekonomi dan Studi Pembangunan Universitas Muhammadiyah
Malang.
7. Bapak dan Ibu tercinta, Samsul Arifin dan Warni serta adik tersayang
Sulton Wijayanto. Terima Kasih atas nasehat yang selalu tercurah, restu, perjuangan, kesabaran, dan do’a sehingga skripsi ini dapat terselesaikan
dengan baik. Dan juga semua teman, sahabat, dan pihak-pihak yang telah
membantu terima kasih atas dukungan, semangat, bantuan dan motivasi
sehingga skripsi ini terselesaikan.
Kepada mereka semua, hanya ungkapan terima kasih dan do’a tulus yang
dapat peneliti persembahkan, semoga segala yang telah mereka berikan
kepada peneliti menjadi amalan baik yang tercata oleh Alloh SWT.
Wassalamu’alaikum Wr. W Malang, 09 Juli 2018
DAFTAR ISI
ABSTRAK ... Error! Bookmark not defined. ABSTRACT ... Error! Bookmark not defined. KATA PENGANTAR ... 7 DAFTAR TABEL ... Error! Bookmark not defined. DAFTAR GAMBAR ... Error! Bookmark not defined.
BAB I PENDAHULUAN ... Error! Bookmark not defined.
A. Latar Belakang... Error! Bookmark not defined. B. Rumusan Masalah ... Error! Bookmark not defined. C. Batasan Masalah ... Error! Bookmark not defined. D. Tujuan Masalah ... Error! Bookmark not defined. E. Manfaat Penelitian ... Error! Bookmark not defined.
BAB II KAJIAN PUSTAKA ... Error! Bookmark not defined.
A. Penelitian Terdahulu ... Error! Bookmark not defined. B. Landasan Teori ... Error! Bookmark not defined. 1. Dana Pihak Ketiga (DPK) ... Error! Bookmark not defined. 2. Capital Adequacy Ratio (CAR) ... Error! Bookmark not defined. 3. Loan to Deposit Ratio (LDR) ... Error! Bookmark not defined. 4. Kredit Perbankan ... Error! Bookmark not defined. 5. Hubungan Antar Variabel ... Error! Bookmark not defined. 6. Kerangka Pikir ... Error! Bookmark not defined. 7. Hipotesis ... Error! Bookmark not defined.
BAB III METODE PENELITIAN... Error! Bookmark not defined.
A. Obyek Penelitian ... Error! Bookmark not defined. B. Jenis dan Sumber Data Penelitian ... Error! Bookmark not defined. C. Populasi dan Teknik Penentuan Sampel Error! Bookmark not defined. D. Definisi Operasional Variabel ... Error! Bookmark not defined. 1. Variabel Terikat (Dependent Variabel) ... Error! Bookmark not defined.
2. Variabel Bebas (Independent Variabel) ... Error! Bookmark not defined.
E. Jenis dan Sumber Data ... Error! Bookmark not defined. F. Teknik Pengambilan Data ... Error! Bookmark not defined. G. Metode Analisis Data ... Error! Bookmark not defined. 1. Uji Normalitas ... Error! Bookmark not defined. 2. Uji Multikolinieritas ... Error! Bookmark not defined. 3. Uji Heteroskedastisitas ... Error! Bookmark not defined. 4. Uji Autokorelasi ... Error! Bookmark not defined. F. Anaisis Regresi ... Error! Bookmark not defined. G. Pengujian Hipotesis ... Error! Bookmark not defined. 1. Uji T (t-test) ... Error! Bookmark not defined. 2. Uji F (F-test) ... Error! Bookmark not defined.
BAB IV HASIL PENELITIAN DAN PEMBAHASAN ... Error! Bookmark not
defined.
A. Gambaran Singkat Perbankan Yang Menjadi Objek Penelitian.... Error! Bookmark not defined.
B. Hasil Analisis Data ... Error! Bookmark not defined. 1. Pertumbuhan Penyaluran Kredit ... Error! Bookmark not defined. 2. Perkembangan Dana Pihak Ketiga (DPK) Bank Umum di Indonesia ... Error! Bookmark not defined. 3. Perkembangan Captal Adequacy Ratio (CAR) Bank Umum di Indonesia... Error! Bookmark not defined. 4. Perkembangan Loan to Deposit Ratio (LDR) Bank Umum di Indonesia... Error! Bookmark not defined. C. Hasil Estimasi Analisis Data Regresi Linier Berganda ... Error! Bookmark not defined.
D. Uji Asumsi Klasik ... Error! Bookmark not defined. 1. Uji Normalitas ... Error! Bookmark not defined. 2. Uji Multikolinieritas ... Error! Bookmark not defined. 3. Uji Heteroskedastisitas ... Error! Bookmark not defined. 4. Uji Autokorelasi ... Error! Bookmark not defined. E. Pengujian Hipotesis ... Error! Bookmark not defined. 1. Uji – t ... Error! Bookmark not defined. 2. Uji F (Simultan) ... Error! Bookmark not defined.
3. Adjusted R² ... Error! Bookmark not defined. F. Pembahasan Hasil Penelitian ... Error! Bookmark not defined. 1. Dana Pihak Ketiga (X1) ... Error! Bookmark not defined. 2. Capital Adequacy Ratio (X2) ... Error! Bookmark not defined. 3. Loan to Deposit Ratio (X3) ... Error! Bookmark not defined.
BAB V KESIMPULAN DAN SARAN... Error! Bookmark not defined.
A. Simpulan ... Error! Bookmark not defined. B. Keterbatasan ... Error! Bookmark not defined. C. Saran ... Error! Bookmark not defined.
DAFTAR PUSTAKA ... 12 LAMPIRAN ... 67
DAFTAR PUSTAKA
Abdullah, M. F. (2003). Manajemen Perbankan, Teknik Analisis Kinerja Keuangan Bank. Malang: UMM Press.
Ali, M. (2004). LIability Management : Menyiasati Risiko Pasar dan Risiko Operasional. Jakarta: PT. Gramedia.
BankIndonesia. (2013, januari). Tinjauan Kebijakan Moneter. Dipetik februari selasa, 2018, dari Bank Indonesia
basyir, s. (2012). Commercial Bank Management ( Manajemen Perbankan). Jakarta: Raja Grafindo Persada.
BI. (2016). Tinjauan Kebijakan Moneter. Jakarta: BI. BI. (2018). Tinjauan Kebijakan Moneter. laporan Tahunan.
Citra, D. N. (2015, Februari 2). Analisa DPK, NPL, SBI dan Suku Bunga KUR terhadap Penyaluran Kredit Usaha Rakyat. Malang: Tidak dipublikasikan. Dendawijaya, L. (2005). Manajamen Perbankan. Jakarta: Ghalia Indonesia. Firdaus, R. (2004). Manajemen Perkreditan Bank Umum. Bandung: Alfabeta,
Anggota IKAPI.
Ghozali, I. (2011). Aplikasi Analisis Multivariate dengan program SPSS . Semarang: Badan Penerbit Universitas Diponegoro.
Hariyati, i. (2010). Restrukturisasi dan penghapusan kredit macet. Kenapa Perbankan Memanjakan Debitur Besar Sedangkan Usaha/Debitur Kecil Dipaksa (Cetakan Pertama ed.). Jakarta: Kompas Gramedia.
Huda, G. F. (2014). Pengaruh DPK, CAR,NPL dan ROA terhadap penyaluran kredit.
Husna, U. n. (2016). Analisis penyaluran kredit investasi pada bank umum yang go public di Indonesia. 2016: Tidak dipublikasikan.
Ismail. (2010). Manajemen Perbankan dari teori menuju aplikasi. Jakarta: Prenada Media.
Kasmir. (2004). Bank dan Lembaga Keuangan Lainnya (Edisi keenam ed.). Jakarta: PT Raja Grafindo Persada.
Kasmir. (2008). Bank dan Lembaga Keuangan Lainnya. Jakarta: Preneda Media Group.
Kasmir. (2014). Bank dan Lembaga keuangan Lainnya. Jakarta: PT RajaGrafindo Persada.
Kurniawati, R. (2016, September senin). 2-3. Analisis Faktor yang Mempengaruhi Kredit yang Dikeluarkan Bank Umum Tahun 2011-2015.
Luh Wina, D. N. (2015). Pengaruh Kondisi Internal CAR, LDR dan NPL pada Keputusan Pemberian Kredit di PT Bank Rakyat Indonesia 2004-2013l. e-Jurnal AK Volume 3 No 1 Tahun 2015, 5.
Mandala Manurung, P. R. (2004). Uang, Perbankan, dan Ekonomi Moneter. Jakarta: Penerbitan Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia.
Murdiyanto, A. (2012). Faktor-faktor yang berpengaruh dalam penentuan penyaluran kredit perbankan. Volume 1 No.1 , 1 No. 1 Desember 2012, 61. Pujiati, D. (2013). Peran Pihak Ketiga dan Tingkat Suku Bunga Kredit Terhadap Penyaluram Kredit Investasi Bank Umum di Provinsi Riau. Jurnal Ekonomi Vol 18, 92.
Rosyetti, R. Y. (2010). Peran Dana Pihak Ketiga Dan Tingkat Suku Bunga Kredit Terhadap Penyaluran Kredit Investasi Bank Umum di Provinsi Riau. Jurnal Ekonomi Volume 18, 103.
Suryawati, N. M. (2014). Analisis DPK, CAR, NPL dan LDR terhadap jumlah pengaruh kredit. Volume 2.
Taswan. (2010). Manajemen Perbankan. Yogyakarta: UPP STIM YKPN YOGYAKARTA.
