INFORMASI EKSPOSUR RISIKO & PERMODALAN PT BANK NATIONALNOBU TBK

(1)

INFORMASI EKSPOSUR RISIKO & PERMODALAN PT BANK NATIONALNOBU TBK

Posisi Laporan : 30 Juni 2021

PT Bank Nationalnobu Tbk terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan serta merupakan Bank Peserta Penjaminan Lembaga Penjamin Simpanan (LPS)

NobuCall : 1-500-278  [email protected]

@nobubank | Nobu Bank

(2)

LAPORAN UKURAN UTAMA (KEY METRICS)

Posisi Laporan : 30 Juni 2021

NobuCall : 1-500-278

[email protected] @nobubank | Nobu Bank

No. Deskripsi Periode

30-Jun-21 31-Mar-21 31-Dec-20 30-Sep-20 30-Jun-20

Modal yang Tersedia (nilai)

1 Modal Inti Utama (CET1) 1.398.207 1.393.926 1.415.724 1.369.166 1.335.387

2 Modal Inti (Tier 1) 1.398.207 1.393.926 1.415.724 1.369.166 1.335.387

3 Total Modal 1.481.719 1.469.150 1.489.155 1.435.247 1.393.587

Aset Tertimbang Menurut Risiko (Nilai)

4 Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR) 7.635.787 6.977.189 6.763.441 6.178.635 5.538.847

Rasio Modal berbasis Risiko dalam bentuk persentase dari ATMR

5 Rasio CET1 (%) 18,31% 19,98% 20,93% 22,16% 24,11%

6 Rasio Tier 1 (%) 18,31% 19,98% 20,93% 22,16% 24,11%

7 Rasio Total Modal (%) 19,40% 21,06% 22,02% 23,23% 25,16%

Tambahan CET1 yang berfungsi sebagai buffer dalam bentuk persentase dari ATMR

8 Capital conservation buffer (2.5% dari ATMR) (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

9 Countercyclical Buffer (0 - 2.5% dari ATMR) (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

10 Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (1% - 2.5%) (%) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

11 Total CET1 sebagai buffer (Baris 8 + Baris 9 + Baris 10) 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

12 Komponen CET1 untuk buffer 9,41% 11,07% 12,03% 13,24% 15,17%

Rasio pengungkit sesuai Basel III

13 Total Eksposur 16.495.116 15.222.421 15.007.816 13.400.090 13.873.535

14 Nilai Rasio Pengungkit, termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas

penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan GWM (jika ada) 8,48% 9,16% 9,43% 10,22% 9,63%

14b Nilai Rasio Pengungkit, tidak termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas

penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan GWM (jika ada) 8,48% 9,16% 9,43% 10,22% 9,63%

14c

Nilai Rasio Pengungkit, termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan GWM (jika ada), yang telah memasukkan nilai rata-rata dari nilai tercatat aset Securities Financing Transaction (SFT) secara gross

8,48% 9,16% 9,43% 10,22% 9,63%

14d

Nilai Rasio Pengungkit, tidak termasuk dampak dari penyesuaian terhadap pengecualian sementara atas penempatan giro pada Bank Indonesia dalam rangka memenuhi ketentuan GWM (jika ada), yang telah memasukkan nilai rata-rata dari nilai tercatat aset SFT secara gross

8,48% 9,16% 9,43% 10,22% 9,63%

Rasio Kecukupan Likuiditas (LCR)

15 Total Aset Likuid Berkualitas Tinggi (HQLA) 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

16 Total Arus Kas Keluar Bersih (net cash outflow) 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

17 LCR (%) 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Rasio Pendanaan Stabil Bersih (NSFR)

18 Total Pendanaan Stabil yang Tersedia (ASF) 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

19 Total Pendanaan Stabil yang Diperlukan (RSF) 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

20 NSFR (%) 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

(dalam jutaan rupiah)

(3)

Komposisi Permodalan

Posisi Laporan : 30 Juni 2021

NobuCall : 1-500-278

No Komponen

Jumlah (Dalam Jutaan

Rupiah)

CET 1: Instrumen dan Tambahan Modal Disetor

1 Saham biasa (termasuk stock surplus)

1.294.925

2 Laba ditahan

259.456

3 Akumulasi penghasilan komprehensif lain (dan cadangan lain) (5.723)

4 Modal yang termasuk phase out dari CET1 N/A

5 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan -

6 CET1 sebelum regulatory adjustment

1.512.732

CET 1: Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment)

7 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book

-

8 Goodwill

- 9 Aset tidak berwujud lainnya (selain Mortgage-Servicing Rights) 68.236 10 Aset pajak tangguhan yang berasal dari future profitability N/A

11 Cash-flow hedge reserve N/A

12 Shortfall on provisions to expected losses N/A

13 Keuntungan penjualan aset dalam transaksi sekuritisasi -

14 Peningkatan/ penurunan nilai wajar atas kewajiban keuangan (DVA)

-

15 Aset pensiun manfaat pasti N/A

16 Investasi pada saham sendiri (jika belum di net dalam modal di

Laporan Posisi Keuangan) N/A

17 Kepemilikan silang pada instrumen CET 1 pada entitas lain -

18

Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal saham yang diterbitkan (jumlah di atas batasan 10%)

N/A

19

Investasi signifikan pada saham biasa Bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan (jumlah di atas batasan 10%)

N/A

No Komponen

Rupiah)

20 Mortgage servicing rights

- 21 Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer

(jumlah di atas batasan 10%, net dari kewajiban pajak) N/A

22 Jumlah melebihi batasan 15% dari: N/A

23 investasi signifikan pada saham biasa financials N/A

24 mortgage servicing rights N/A

25 pajak tangguhan dari perbedaan temporer N/A

26 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional

26a. Selisih PPKA dan CKPN (91.235)

26b. PPKA non produktif (9.067)

26c. Aset Pajak Tangguhan

-

26d. Penyertaan

-

26e. Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi -

26f. Eksposur sekuritisasi

-

26g. Lainnya

- 27 Penyesuaian pada CET 1 akibat AT 1 dan Tier 2 lebih kecil

daripada faktor pengurangnya

-

28 Jumlah pengurang (regulatory adjustment) terhadap CET 1 114.525

29 Jumlah CET 1 setelah faktor pengurang 1.398.207

Modal Inti Tambahan (AT 1): Instrumen

30 Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Bank (termasuk stock surplus) -

31 Yang diklasifikasikan sebagai ekuitas berdasarkan standar akuntansi

-

32 Yang diklasifikasikan sebagai liabilitas berdasarkan standar akuntansi

-

33 Modal yang yang termasuk phase out dari AT 1 N/A

(4)

Komposisi Permodalan

Posisi Laporan : 30 Juni 2021

NobuCall : 1-500-278

No Komponen

Rupiah) 34 Instrumen AT 1 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui

dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi

-

35 Instrumen yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out N/A 36 Jumlah AT 1 sebelum regulatory adjustment

-

Modal Inti Tambahan: Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment) -

37 Investasi pada instrumen AT 1 sendiri N/A

38 Kepemilikan silang pada instrumen AT 1 pada entitas lain -

39

Investasi pada modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal saham yang diterbitkan (jumlah di atas batasan 10%)

N/A

40

Investasi signifikan pada modal Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan (net posisi short yang diperkenankan)

N/A 41 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional

41a. Penempatan dana pada instrumen AT 1 pada Bank lain -

42 Penyesuaian pada AT 1 akibat Tier 2 lebih kecil daripada faktor pengurangnya

-

43 Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment) terhadap AT 1 -

44 Jumlah AT 1 setelah faktor pengurang -

45 Jumlah Modal Inti (Tier 1) (CET 1 + AT 1)

1.398.207

Modal Pelengkap (Tier 2): Instrumen dan cadangan -

46 Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Bank (termasuk stock surplus)

-

47 Modal yang yang termasuk phase out dari Tier 2 N/A

48 Instrumen Tier 2 yang diterbitkan oleh Entitas Anak yang diakui dalam perhitungan KPMM secara konsolidasi

-

49 Modal yang diterbitkan Entitas Anak yang termasuk phase out N/A

No Komponen

Rupiah) 50

Cadangan umum PPKA atas aset produktif yang wajib dihitung dengan jumlah paling tinggi sebesar 1,25% dari ATMR untuk Risiko Kredit

83.512

51 Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) sebelum faktor pengurang 83.512

Modal Pelengkap (Tier 2): Faktor Pengurang (Regulatory Adjustment)

83.512

52 Investasi pada instrumen Tier 2 sendiri N/A

53 Kepemilikan silang pada instrumen Tier 2 pada entitas lain -

54

Investasi pada kewajiban TLAC modal bank, entitas keuangan dan asuransi diluar cakupan konsolidasi secara ketentuan, net posisi short yang diperkenankan, dimana Bank tidak memiliki lebih dari 10% modal saham yang diterbitkan; nilai sebelumnya ditetapkan dengan threshold 5% namun tidak lagi memenuhi kriteria (untuk bank Sistemik)

N/A

Investasi pada kewajiban TLAC lainnya dari entitas perbankan, keuangan, dan asuransi yang berada di luar lingkup konsolidasi peraturan dan, yang mana bank tidak memiliki lebih dari 10% dari saham biasa entitas yang dikeluarkan: jumlah yang sebelumnya ditunjuk untuk batas 5% tetapi yang tidak lagi memenuhi syarat (hanya untuk Bank Sistemik )

N/A

55

Investasi signifikan pada modal atau instrumen TLAC Bank, entitas keuangan dan asuransi di luar cakupan konsolidasi secara ketentuan (net posisi short yang diperkenankan)

N/A 56 Penyesuaian berdasarkan ketentuan spesifik nasional

56a. Sinking fund

-

56b. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada Bank lain -

57 Jumlah faktor pengurang (regulatory adjustment) Modal Pelengkap -

58 Jumlah Modal Pelengkap (Tier 2) setelah regulatory adjustment 83.512

59 Total Modal (Modal Inti + Modal Pelengkap)

1.481.719

60 Total Aset Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)

7.635.787 (dalam jutaan rupiah)

(5)

Komposisi Permodalan

Posisi Laporan : 30 Juni 2021

NobuCall : 1-500-278

No Komponen

Rupiah) Rasio Kecukupan Pemenuhan Modal Minimum (KPMM) dan

Tambahan Modal (Capital Buffer)

61 Rasio CET 1 (persentase terhadap ATMR) 18,31%

62 Rasio Modal Inti Tier 1 (persentase terhadap ATMR) 18,31%

63 Rasio Total Modal (persentase terhadap ATMR) 19,40%

64 Buffer (persentase terhadap ATMR)

-

65 Capital Conservation Buffer

-

66 Countercyclical Buffer

-

67 higher loss absorbency requirement -

68

Untuk bank umum konvensional: CET 1 yang tersedia untuk

memenuhi Buffer (persentase terhadap ATMR)

Untuk kantor cabang dari Bank yang berkedudukan di luar negeri:

Bagian Dana Usaha yang ditempatkan dalam CEMA (diungkapkan sebagai persentase dari ATMR) yang tersedia untuk memenuhi Buffer.

9,41%

National minima (jika berbeda dari Basel 3)

69 Rasio terendah CET 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) N/A 70 Rasio terendah Tier 1 nasional (jika berbeda dengan Basel 3) N/A 71 Rasio terendah total modal nasional (jika berbeda dengan Basel 3) N/A

Jumlah di bawah batasan pengurangan (sebelum pembobotan

risiko)

72 Investasi non-signifikan pada modal atau kewajiban TLAC lainnya

pada entitas keuangan lain N/A

73 Investasi signifikan pada saham biasa entitas keuangan N/A 74 Mortgage servicing rights (net dari kewajiban pajak) N/A 75 Aset pajak tangguhan yang berasal dari perbedaan temporer (net

dari kewajiban pajak) N/A

No Komponen

Cap yang dikenakan untuk provisi pada Tier 2

76 Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur

berdasarkan pendekatan standar (sebelum dikenakan cap) N/A

77 Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan

pendekatan standar N/A

78 Provisi yang dapat diakui sebagai Tier 2 sesuai dengan eksposur

berdasarkan pendekatan IRB (sebelum dikenakan cap) N/A

79 Cap atas provisi yang diakui sebagai Tier 2 berdasarkan

pendekatan IRB N/A

Instrumen Modal yang termasuk phase out (hanya berlaku antara 1

Jan 2018 s.d. 1 Jan 2022)

80 Cap pada CET 1 yang temasuk phase out N/A

81 Jumlah yang dikecualikan dari CET 1 karena adanya cap

(kelebihan di atas cap setelah redemptions dan maturities) N/A

82 Cap pada AT 1 yang temasuk phase out N/A

83 Jumlah yang dikecualikan dari AT 1 karena adanya cap (kelebihan

di atas cap setelah redemptions dan maturities) N/A

84 Cap pada Tier 2 yang temasuk phase out N/A

85 Jumlah yang dikecualikan dari Tier 2 karena adanya cap (kelebihan

di atas cap setelah redemptions dan maturities) N/A

(6)

Permodalan - Rekonsiliasi Permodalan

Posisi Laporan : 30 Juni 2021

NobuCall : 1-500-278

No Pos-pos Neraca Publikasi

Neraca Konsolidasi dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-

hatian

ASET

1. Kas 89.346 89.346

2. Penempatan pada Bank Indonesia 3.126.840 3.126.840

3. Penempatan pada bank lain 787.480 787.480

4. Tagihan spot dan derivatif/forward 3.755 3.755

5. Surat berharga yang dimiliki 397.908 397.908

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 327.960 327.960 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 1.608.823 1.608.823

8. Tagihan akseptasi - -

9. Kredit yang diberikan 8.733.158 8.733.158

10. Pembiayaan syariah - -

11. Penyertaan modal - -

12. Aset keuangan lainnya 82.017 82.017

13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- -

a. Surat berharga yang dimiliki (22) (22)

b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah (36.280) (36.280)

c. Lainnya (157) (157)

14. Aset tidak berwujud 68.236 68.236

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (18.087) (18.087)

15. Aset tetap dan inventaris 237.574 237.574

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (155.451) (155.451)

16. Aset non produktif -

a. Properti terbengkalai - -

b. Agunan yang diambil alih 198.503 198.503

c. Rekening tunda - -

d. Aset antarkantor - -

17. Aset lainnya 216.540 216.540

TOTAL ASET 15.668.143 15.668.143

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Giro 4.257.846 4.257.846

2. Tabungan 1.380.343 1.380.343

3. Deposito 7.153.257 7.153.257

4. Uang Elektronik 1.004 1.004

5. Liabilitas kepada Bank Indonesia - -

(7)

Permodalan - Rekonsiliasi Permodalan

Posisi Laporan : 30 Juni 2021

NobuCall : 1-500-278

No Pos-pos Neraca Publikasi

Neraca Konsolidasi dengan cakupan konsolidasi berdasarkan ketentuan kehati-

hatian

6. Liabilitas kepada bank lain 459.382 459.382

7. Liabilitas spot dan derivatif/forward - -

8. Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 667.753 667.753

9. Liabilitas akseptasi - -

10. Surat berharga yang diterbitkan - -

11. Pinjaman/Pembiayaan yang diterima - -

12. Setoran jaminan 90 90

13. Liabilitas antarkantor - -

14. Liabilitas lainnya 214.650 214.650

15. Kepentingan minoritas (minority interest) - -

TOTAL LIABILITAS 14.134.325 14.134.325

EKUITAS

16. Modal disetor

a. Modal dasar 795.000 795.000

b. Modal yang belum disetor -/- (351.209) (351.209)

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -

17. Tambahan modal disetor

a. Agio 851.134 851.134

b. Disagio -/- - -

c. Dana setoran modal - -

d. Lainnya - -

18. Penghasilan komprehensif lain

a. Keuntungan - -

b. Kerugian -/- (29.063) (29.063)

19. Cadangan

a. Cadangan umum 8.500 8.500

b. Cadangan tujuan - -

20. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu 232.707 232.707

b. Tahun berjalan 26.749 26.749

c. Dividen yang dibayarkan -/- - -

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK - -

TOTAL EKUITAS 1.533.818 1.533.818

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 15.668.143 15.668.143

(8)

Fitur Utama Permodalan Bank

Posisi Laporan : 30 Juni 2021

NobuCall : 1-500-278

No Indonesia Informasi

Kuantitatif/Kualitatif Pedoman Pengisian

1 Penerbit N/A Diisi dengan penerbit dari instrumen.

2 Nomor identifikasi N/A Diisi dengan nomor unik identifikasi atas penerbitan instrumen tersebut

(misalnya no. yang tercatat di bursa,ISIN, dll)

3 Hukum yang digunakan N/A Diisi dengan hukum yang digunakan, misalnya: hukum Indonesia

3a Sarana yang memungkinkan kewajiban pelaksanaan pada

Bagian 13 dari Lembar Istilah TLAC tercapai (untuk instrumen TLAC sah lainnya yang diatur oleh hukum asing)

N/A Ketentuan OJK tidak mengadopsi TLAC.

Perlakuan Instrumen berdasarkan ketentuan KPMM N/A

4 Pada saat masa transisi N/A Ketentuan OJK mengenai KPMM tidak mengadopsi masa transisi

5 setelah masa transisi N/A Diisi dengan pilihan: CET 1, AT 1, Tier 2, atau Tidak Eligible

6 Apakah instrumen eligible untuk Individu/Konsolidasi atau Konsolidasi dan Individu

N/A Diisi dengan pilihan: Individu; Konsolidasi; atau Konsolidasi dan Individu

7 Jenis Instrumen N/A Diisi dengan jenis instrumen dengan pilihan:

Saham Biasa, Saham Preferen, Surat berharga subordinasi, Pinjaman Subordinasi, Surat berharga, atau pinjaman lainnya

8 Jumlah yang diakui dalam perhitungan KPMM N/A Diisi dalam Jutaan Rupiah

9 Nilai par dari instrumen N/A Diisi dalam Jutaan Rupiah

10 Klasifikasi sesuai standar akuntansi keuangan N/A Diisi dengan pilihan:

Ekuitas; Liabilitas –Biaya perolehan amortisasi; Liabilitas – Opsi Nilai Wajar;

Non-Pengendali

11 Tanggal penerbitan N/A Diisi:

dd/mm/yyyy

12 Tidak ada jatuh tempo (perpetual) atau dengan jatuh tempo N/A Diisi dengan pilihan:

Perpetual atau Dengan Jatuh Tempo

13 Tanggal jatuh tempo N/A Untuk instrumen dengan jatuh tempo, diisi tanggal jatuh tempo: dd/mm/yyyy.

Untuk instrumen perpetual diisi:

Tidak ada tanggal jatuh tempo 14 Eksekusi call option atas persetujuan Otoritas Jasa Keuangan N/A Diisi dengan pilihan: Ya; Tidak 15 Tanggal call option, jumlah penarikan dan persyaratan call option

lainnya (bila ada)

N/A Diisi dengan tanggal call option (dd/mm/yyyy), persyaratan Call Option lainnya dan jumlah penarikan (dalam jutaan rupiah)

16 Subsequent call option N/A Diisi bila ada fitur jumlah subsequent call option (berapa kali Call Option dapat

dilakukan).

(9)

Fitur Utama Permodalan Bank

Posisi Laporan : 30 Juni 2021

NobuCall : 1-500-278

No Indonesia Informasi

Kuantitatif/Kualitatif Pedoman Pengisian

Kupon / dividen N/A

17 Dividen/ kupon dengan bunga tetap atau floating N/A Diisi dengan pilihan:

- Fixed: bila kupon atau dividen adalah fixed selama jangka waktu instrumen;

- Floating: bila kupon atau dividen adalah floating selama jangka waktu instrumen;

- Fixed to floating: bila kupon/dividen saat ini adalah fixed, namun bisa berubah menjadi

floating di masa mendatang; atau

- Floating to fixed: bila kupon/dividen saat ini adalah floating, namun bisa berubah menjadi fixed di masa mendatang

18 Tingkat dari coupon rate atau index lain yang menjadi acuan N/A Diisi dengan tingkat dari kupon atau index yang menjadi acuan dari tingkat kupon atau dividen.

19 Ada atau tidaknya dividend stopper N/A Diisi dengan pilihan: Ya atau Tidak

20 Fully discretionary; partial atau mandatory N/A Apakah Bank memiliki hak penuh atau partial untuk membatalkan kupon atau dividen,

atau tidak dapat membatalkan kupon/dividen.

Diisi dengan pilihan: Fully discretionary, Partially Discretionary, atau Mandatory

21 Apakah terdapat fitur step up atau insentif lain N/A Diisi dengan pilihan: Ya atau Tidak

22 Non-kumulatif atau kumulatif N/A Diisi dengan pilihan: Non-kumulatif atau kumulatif

23 Dapat dikonversi atau tidak dapat dikonversi N/A Diisi dengan pilihan: dapat dikonversi atau tidak dapat dikonversi

24 Jika dapat dikonversi, sebutkan trigger point-nya N/A Diisi dengan kondisi (trigger point) kapan instrumen dikonversi, termasuk point of non- viability.

25 Jika dapat dikonversi, apakah seluruh atau sebagian N/A Diisi dengan penjelasan untuk setiap trigger point apakah instrumen akan: (i) pasti dikonversi secara penuh; (ii) kemungkinan dikonversi secara penuh atau sebagian; atau (iii) pasti dikonversi sebagian.

26 Jika dapat dikonversi, bagaimana rate konversinya N/A Diisi dengan penjelasan rate konversi atas instrumen.

27 Jika dapat dikonversi; apakah mandatory atau optional N/A Diisi dengan pilihan: Mandatory, Optional, atau N/A 28 Jika dapat dikonversi, sebutkan jenis instrumen konversinya N/A Diisi dengan pilihan: CET 1, AT 1, Tier 2, atau N/A 29 Jika dapat dikonversi, sebutkan issuer of instrument it converts

into

N/A Diisi dengan penjelasan issuer of instrument it converts into

30 Fitur write-down N/A Diisi dengan pilihan: Ya atau Tidak

31 Jika terjadi write-down, sebutkan trigger-nya N/A Diisi dengan penjelasan kondisi atau trigger point fitur write-down, termasuk point of non- viability.

32 Jika terjadi write-down, apakah penuh atau sebagian N/A Untuk setiap trigger point untuk fitur write down, jelaskan apakah instrumen akan di write down: (i) akan selalu di write down penuh; (ii) kemungkinan di write down sebagian; (iii) akan selalu di write down sebagian.

33 Jika terjadi write down; permanen atau temporer N/A Diisi dengan pilihan: Permanen atau Temporer

34 Jika terjadi write down temporer, jelaskan mekanisme write-up N/A Diisi dengan penjelasan mekanisme write-up.

34a Tipe subordinasi N/A Diisi dengan tipe subordinasi

35 Hierarki instrumen pada saat likuidasi N/A Diisi dengan penjelasan hirarki instrumen pada saat likuidasi.

36 Apakah terdapat fitur yang non-compliant N/A Diisi dengan pilihan: Ya atau Tidak

37 Jika Ya, jelaskan fitur yang non-compliant N/A Diisi dengan penjelasan fitur yang non-compliant.

(10)

Risiko Kredit - Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individu

Posisi Laporan : 30 Juni 2021

NobuCall : 1-500-278

No. Kategori Portofolio

30 Juni 2021 30 Juni 2020

Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Jabodetab

ek

Indonesia Indonesia Indonesia

Total Jabodetab ek

Total BagianTe

ngah

Bagian Barat

Bagian Timur

BagianTen gah

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

5.114.566

-

5.114.566

5.081.450

-

5.081.450

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

-

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

4 Tagihan Kepada Bank

1.118.624

-

1.118.624

715.462

-

715.462

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal

2.987.350

165.364

79.305

472.575

3.704.594

1.603.358

167.393

73.403

147.811

1.991.965

6 Kredit Beragun Properti Komersial

-

7 Kredit Pegawai/Pensiunan

-

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

127.552

236.890

119.128

64.330

547.900

270.753

260.914

148.638

70.307

750.612

9 Tagihan kepada Korporasi

3.530.134

623.308

322.598

123.102

4.599.142

2.494.534

673.546

358.479

131.512

3.658.071

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

0

30.900

2.482

33.382

40

4.970

45.220

4.801

55.031

11 Aset Lainnya

586.511

-

586.511

452.465

-

452.465

Total

13.464.738

1.056.462

523.513

660.007

15.704.720

10.618.061

1.106.823

625.740

354.431

12.705.055 (dalam jutaan rupiah)

(11)

Risiko Kredit - Pengungkapan Tagihan Bersih

Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak - Bank secara Individu

Posisi Laporan : 30 Juni 2021

NobuCall : 1-500-278

No. Kategori Portofolio

30 Juni 2021 30 Juni 2020

Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak

< 1 tahun > 1 thn s.d. 3 thn

> 3 thn

s.d. 5 thn > 5 thn

Non Kontraktu

al

Total < 1 tahun > 1 thn s.d. 3 thn

> 3 thn

s.d. 5 thn > 5 thn

Non Kontraktu

al

Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)

1 Tagihan Kepada Pemerintah

5.114.566

-

5.114.566

5.081.450

-

5.081.450 2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

-

3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional

-

4 Tagihan Kepada Bank

1.118.624

-

1.118.624

715.462

-

715.462

5 Kredit Beragun Rumah Tinggal

3.755

262.810

509.709

2.928.320

-

3.704.594

4.148

190.226

212.387

1.585.204

-

1.991.965 6 Kredit Beragun Properti Komersial

-

7 Kredit Pegawai/Pensiunan

-

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel

303.965

153.205

71.347

19.383

-

547.900

557.889

78.399

66.571

47.753

-

750.612

9 Tagihan kepada Korporasi

2.553.656

1.620.187

272.732

152.567

-

4.599.142

2.337.565

620.002

474.747

225.757

-

3.658.071

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo

33.382

-

33.382

55.031

-

55.031

11 Aset Lainnya

586.511

-

586.511

452.465

-

452.465

Total

9.714.460

2.036.202

853.788

3.100.270

-

15.704.72

0

9.204.009

888.627

753.705

1.858.714

-

12.705.05

5 (dalam jutaan rupiah)

(12)

Risiko Kredit - Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individu

Posisi Laporan : 30 Juni 2021

NobuCall : 1-500-278

No. Sektor Ekonomi

30 Juni 2021

Tagihan Kepada Pemerintah

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik

Tagihan Kepada Bank Pembanguna n Multilateral dan Lembaga Internasional

Tagihan Kepada Bank

Kredit Beragun

Rumah Tinggal

Kredit Beragun Properti Komersial

Kredit Pegawai/Pen

si unan

Tagihan Kepada Usaha Mikro,

Usaha Kecil dan Portofolio

Ritel

Tagihan kepada Korporasi

Tagihan yang Telah Jatuh

Tempo

Aset Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)

1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan

-

1.137

12.107

2 Perikanan

-

22.145

27.191

3 Pertambangan dan Penggalian

-

4 Industri pengolahan

-

78.221

982.560

-

5 Listrik, Gas dan Air

-

6 Konstruksi

-

31.721

415.264

7 Perdagangan besar dan eceran

-

389.218

999.503

33.383

8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum

-

33.515

113.313

9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi

-

7.677

153.595

10 Perantara keuangan

-

562.798

555.826

-

11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan

-

31.311

1.149.601

12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib

-

13 Jasa pendidikan

-

2.793

13.577

14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial

-

21.941

142.517

15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan

perorangan lainnya

-

15.413

4.043

16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga

-

17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya

-

18 Kegiatan yang belum jelas batasannya

-

19 Bukan Lapangan Usaha

-

20 Lainnya

5.114.566

-

3.704.594

8.100

-

Total

5.114.566

-

562.798

3.704.594

-

643.192

4.569.097

33.383

-

(13)

Risiko Kredit - Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individu

Posisi Laporan : 30 Juni 2021

NobuCall : 1-500-278

No. Sektor Ekonomi

30 Juni 2020

Tagihan Kepada Pemerintah

Tagihan Kepada Entitas Sektor

Publik

Tagihan Kepada Bank Pembangunan

Multilateral dan Lembaga

Internasional

Tagihan Kepada Bank

Kredit Beragun

Rumah Tinggal

Kredit Beragun Properti Komersial

Kredit Pegawai/Pens

i unan

Tagihan Kepada Usaha Mikro,

Usaha Kecil dan Portofolio

Ritel

Tagihan kepada Korporasi

Tagihan yang Telah Jatuh

Tempo

Aset Lainnya

1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan

-

1.547

192.768

2 Perikanan

-

22.075

25.069

3 Pertambangan dan Penggalian

-

4 Industri pengolahan

-

118.411

1.067.357

12.671

5 Listrik, Gas dan Air

-

6 Konstruksi

-

32.336

177.309

7 Perdagangan besar dan eceran

-

450.196

937.278

42.320

8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum

-

27.533

94.948

9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi

-

11.664

167.758

10 Perantara keuangan

-

715.462

295.483

-

11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan

-

43.560

674.959

12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib

-

13 Jasa pendidikan

-

20

16.965

14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial

-

20.786

3.815

15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan

perorangan lainnya

-

10.468

4.362

16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga

-

17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya

-

18 Kegiatan yang belum jelas batasannya

-

19 Bukan Lapangan Usaha

-

20 Lainnya

5.081.450

-

1.991.965

12.016

40

452.465

Total

5.081.450

-

715.462

1.991.965

-

750.612

3.658.071

55.031

452.465

(14)

Risiko Kredit - Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individu

Posisi Laporan : 30 Juni 2021

NobuCall : 1-500-278

No. Keterangan

30 Juni 2021 30 Juni 2020

Wilayah Wilayah

Jabodetabe k

Total Jabodetabe k

Total BagianTeng

ah

BagianTen gah

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12)

1 Tagihan

13.483.599

1.068.208

527.556

661.637

15.741.000

10.627.426

1.110.978

630.090

356.760

12.725.254

2 Tagihan yang mengalami peningkatan dan pemburukan risiko kredit (Stage 2 dan Stage 3)

-

a. Belum jatuh tempo

6.415

292

766

-

7.473

1.830

91.248

3.297

223

96.598 b. Telah jatuh tempo

1

30.900

2.483

33.384

40

4.971

45.219

4.801

55.031

3 CKPN - Stage 1

14.543

3.908

2.161

1.110

21.722

411

817

2.385

1.335

4.948

4 CKPN - Stage 2

4.026

83

76

520

4.705

8.954

3.338

1.965

994

15.251 5 CKPN - Stage 3

292

7.755

1.806

-

9.853

-

6 Tagihan yang dihapus buku

34.722

32

1.495

1.227

37.476

34.690

-

1.495

1.226

37.411 (dalam jutaan rupiah)

(15)

Risiko Kredit - Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individu

Posisi Laporan : 30 Juni 2021

NobuCall : 1-500-278

No. Sektor Ekonomi

30 Juni 2021

Tagihan

Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai

Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Stage 1

Tagihan yang dihapus buku Belum Jatuh

Tempo

Telah jatuh tempo

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9)

1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 13.290 46 - -

2 Perikanan 49.513 177 - -

3 Pertambangan dan Penggalian - - - -

4 Industri pengolahan 1.063.579 2.798 - - -

5 Listrik, Gas dan Air - - - -

6 Konstruksi 448.315 1.330 - -

7 Perdagangan besar dan eceran 1.435.805 35 30.437 4.818 25 8.858 4.143 8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum 148.947 1.068 2.947 1.520 2 597

9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 162.076 804 - -

10 Perantara keuangan 1.120.090 1.466 - -

11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 1.186.420 5.508 - - 12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial

wajib - - - -

13 Jasa pendidikan 16.435 65 - -

14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 165.116 658 - -

15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan

lainnya 19.530 46 14 14

16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - - - 17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya - - - - 18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - -

19 Bukan Lapangan Usaha - - - -

20 Lainnya 8.834.794 6.370 - 2.486 4.664 384 Total 14.663.910 7.473 33.384 21.722 4.705 9.853 4.143

(16)

Risiko Kredit - Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individu

Posisi Laporan : 30 Juni 2021

NobuCall : 1-500-278

No. Sektor Ekonomi

30 Juni 2020

Tagihan

Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai

Tagihan yang dihapus buku Belum Jatuh

Tempo

Telah jatuh tempo

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9)

1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 194.364 49

2 Perikanan 47.217 73

3 Pertambangan dan Penggalian -

4 Industri pengolahan 1.202.706 89.667 12.672 1.045 3.222 -

5 Listrik, Gas dan Air -

6 Konstruksi 210.580 935

7 Perdagangan besar dan eceran 1.438.023 5.110 42.319 3.011 5.218 4.078

8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum 122.884 15 403

9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 179.979 557

10 Perantara keuangan 1.012.221 1.276 33.333

11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 721.200 2.681

12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial

wajib -

13 Jasa pendidikan 17.041 56

14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 24.681 80

15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan

lainnya 14.874 44

16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga -

17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya -

18 Kegiatan yang belum jelas batasannya -

19 Bukan Lapangan Usaha -

20 Lainnya 7.539.485 1.806 40 522 1.027

Total 12.725.255 96.598 55.031 4.578 15.621 37.411

(17)

Risiko Kredit - Pengungkapan Rincian Mutasi

Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Bank secara Individu

Posisi Laporan : 30 Juni 2021

NobuCall : 1-500-278

No. Keterangan

30 Juni 2021 30 Juni 2020

Stage 1 Stage 2 Stage 3 Stage 1 Stage 2 Stage 3

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1 Saldo awal CKPN

27.468

1.129

2.576

32.798

-

348

2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net)

(5.746)

3.576

7.285

(17.177)

-

4.468

2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan

3.560

4.533

8.378

5.673

-

4.468

2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan

(9.306)

(957)

(1.093)

22.850

-

3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode berjalan

-

8

-

238

4 Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan

-

Saldo akhir CKPN

21.722

4.705

9.853

15.621

-

4.578