No. Pos‐Pos Bank 31 Juli 2015 1. Kas 462,635 2. Penempatan pada Bank Indonesia 3,241,463 3. Penempatan pada bank lain 1,557,881 4. Tagihan spot dan derivatif 91 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 30,302 b. Tersedia untuk dijual 147,097 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 1,656,233 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 264,338 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) ‐ 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 47,045 8. Tagihan akseptasi 440,456 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi ‐ b. Tersedia untuk dijual ‐ c. Dimiliki hingga jatuh tempo ‐ d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 13,093,638 10. Pembiayaan syariah 2,579,339 11. Penyertaan ‐ 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan ‐/‐ a. Surat berharga (103) b. Kredit (135,553) c. Lainnya (13,711) 13. Aset tidak berwujud 158,065 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud ‐/‐ (57,628) 14. Aset tetap dan inventaris 785,124 Akumulasi penyusurtan aset tetap dan inventaris ‐/‐ (246,869) 15. Aset non produktif a. Properti terbelengkalai ‐ b. Aset yang diambil alih 17,023 c. Rekening tunda ‐ d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 3,089 ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia ‐ 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan ‐/‐ (798) 17. Sewa pembiayaan ‐ 18. Aset pajak tangguhan ‐ 19. Aset lainnya 762,828 TOTAL ASET 24,791,985 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 4,991,659 2. Tabungan 4,916,697 3. Simpanan berjangka 7,895,564 4. Dana investasi revenue sharing 2,295,924
LAPORAN POSISI KEUANGAN Per 31 Juli 2015
(Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk
No. Pos‐Pos Bank 31 Juli 2015 LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Juli 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk 5. Pinjaman dari Bank Indonesia ‐ 6. Pinjaman dari bank lain 858,415 7. Liabilitas spot dan derivatif 837 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) ‐ 9. Utang akseptasi 266,656 10. Surat berharga yang diterbitkan ‐ 11. Pinjaman yang diterima ‐ a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal b. Pinjaman yang diterima lainnya 12. Setoran jaminan 4,623 13. Liabilitas antarkantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 3,684 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia ‐ 14. Liabilitas pajak tangguhan 84,050 15. Liabilitas Lainnya 208,722 16. Dana investasi profit sharing ‐ TOTAL LIABILITAS 21,526,831 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 2,000,000 b. Modal yang belum disetor ‐/‐ (591,413) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) ‐/‐ ‐ 18. Tambahan modal disetor a. Agio 923,827 b. Disagio ‐/‐ ‐ c. Modal sumbangan ‐ d. Dana setoran modal ‐ e. Lainnya ‐ 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing ‐ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (26,650) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas ‐ d. Selisih penilaian kembali aset tetap ‐ e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi ‐ f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti ‐ g. Pajak penghasilan terkait dengan laba konfrehensif lain ‐ h. Lainnya ‐ 20. Selisih kuasi reorganisasi ‐ 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali ‐ 22. Ekuitas lainnya 23. Cadangan a. Cadangan umum 5,500 b. Cadangan tujuan ‐
No. Pos‐Pos Bank 31 Juli 2015 LAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Juli 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk 24. Laba/Rugi a. Tahun‐tahun lalu 858,780 b. Tahun berjalan 95,110 TOTAL EKUITAS 3,265,154 TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 24,791,985
No. Pos‐Pos Bank 31 Juli 2015 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 2,191,316 b. Valuta asing 131,753 2. Beban Bunga a. Rupiah 1,506,832 b. Valuta asing 23,308 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 792,929 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 204,408 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 762 ii. Kredit ‐ iii. Spot dan derivatif 38 iv. Aset keuangan lainnya ‐ b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan ‐ c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ‐ ii. Kredit ‐ iii. Aset keuangan lainnya ‐ d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 11,032 e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method ‐ f. Dividen ‐ g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 61,703 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 7,225 i. Pendapatan lainnya 123,648 2. Beban Operasional Selain Bunga 885,498 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market ) i. Surat berharga 943 ii. Kredit ‐ iii. Spot dan derivatif 720 iv. Aset keuangan lainnya ‐ b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) ‐ c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ‐ ii. Kredit ‐ iii. Aset keuangan lainnya ‐ d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 1,988 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment ) ‐ i. Surat berharga ‐ ii. Kredit 37,180 iii. Pembiayaan syariah 13,291 iv. Aset keuangan lainnya 14,549 f. Kerugian terkait risiko operasional 163 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method ‐ PERHITUNGAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
Per 31 Juli 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga PT BANK SINARMAS. Tbk
No. Pos‐Pos Bank 31 Juli 2015 PERHITUNGAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINNYA
Per 31 Juli 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) PT BANK SINARMAS. Tbk h. Komisi/provisi/fee dan administrasi 3,895 i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 121 j. Beban tenaga kerja 248,896 k. Beban promosi 12,601 l. Beban lainnya 551,151 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (681,090) LABA (RUGI) OPERASIONAL 111,839 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (1,010) 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (1,971) 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya 10,030 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 7,049 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 118,888 Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan (23,778) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan ‐ LABA (RUGI) bersih 95,110 1. Pos‐pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 2. Pos‐pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing ‐ b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual ‐ c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas ‐ d. Lainnya ‐ e. Pajak penghasilan terkait pos‐pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi ‐ ‐ PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN ‐ NET PAJAK PENGHASILAN ‐ TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 95,110 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT ‐ PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
No. BANK 31 Juli 2015 I 1. ‐ a. ‐ b. Valuta asing ‐ 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 217,127 3. Lainnya ‐ II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 1,847,457 a. BUMN ‐ i. Commited ‐ ‐ Rupiah ‐ ‐ Valuta asing ‐ ii. Uncommited ‐ ‐ Rupiah ‐ ‐ Valuta asing ‐ b. Lainnya 1,847,457 i. Commited 318,728 ii. Uncommited 1,528,729 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 500 a. Committed 500 i. Rupiah 500 ii. Valuta asing ‐ b. Uncommited ‐ i. Rupiah ‐ ii. Valuta asing ‐ 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 47,313 a. L/C luar negeri 1,353 b. 45,960 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 376,126 5. Lainnya ‐ III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima ‐ a. Rupiah ‐ b. Valuta asing ‐ 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 35,707 a. Bunga kredit yang diberikan 26,635 b. Bunga lainnya 9,072 3. Lainnya ‐ IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 1,187,587 a. Rupiah 801,185 b. Valuta asing 386,402 2. Lainnya 233,888 L/C Dalam negeri
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI Per 31 Juli 2015 (Dalam Jutaan Rupiah) TAGIHAN KOMITMEN Fasilitas pinjaman yang belum ditarik Rupiah PT BANK SINARMAS. Tbk Pos‐Pos
