Investasi Pembiayaan Indomaret Gemawang (IndoGema)

(1)

Investasi Pembiayaan

Indomaret Gemawang (IndoGema)

Bocah94 Project

Penawaran Investasi Pembiayaan Take Over Indomaret

Gemawang, Yogyakarta dengan jangka waktu selama 5 tahun,

nilai investasi Rp. 5juta dan kelipatanya serta memberikan

pendapatan tetap 11% p.a

(2)

- Laporan imbal hasil tiap tiga bulan - Ditunjuk Waliamanat

o Memastikan issuer menjalankan kewajibannya

o Sebagai koordinator dan memegang amanah dari investor o Sebagai mediator antara issuer dan investor



- Sharing pengetahuan berbisnis waralaba ritel

o pemahaman investasi waralaba o perijinan

o perhitungan neraca dan laba rugi o operasional



Transfer of

Knowledge

Keuntungan Investasi IndoGema

- Sarana bagi Bocah94 untuk berkumupull secara rutin tiap tiga bulan

- Mempererat silaturahmi, sharing pengalaman, dan membahas hal-hal yang produktif - Fasailitas konsumsi dari issuer



Strengthen

Fraternity

Brotherhood

- Imbal Hasil Tetap sebesar 11% p.a - Imbal Hasil tidak dikenakan pajak - Lebih tinggi dari :

o Inflasi o bunga deposito

o Imbal Hasil ORI / Sukuk Ritel dan obligasi korporasi o Rata-rata return Reksa Dana Pendapatan Tetap o Rata-rata return Reksa Dana Pasar Uang



High Return

- Memberi pendapatan tetap tiap tiga bulan / tidak berfluktusi - Waralaba ritel yang pernah mengalami kerugian < 5%

(mayoritas waralaba yang rugi adalah buka dari awal/ bukan take over) - Corporate Guarantee dari issuer

  

Low Risk

(3)

Investasi IndoGema memiliki risiko pasar, risiko kredit, dan risiko likuiditas yang relatif rendah

Risiko Pasar :

IndoGema memiliki risiko pasar yang rendah karena memberikan

bagi hasil

yang

tetap

setiap tiga bulan selama 5 tahun periode investasi, sehingga tidak

berfluktuasi mengikuti kondisi ekonomi maupun perubahan tingkat suku

bunga.

Risiko Kredit :

IndoGema memiliki risiko kredit yang rendah karena diantara lebih dari

10.000 outlet waralaba ritel (Alfamart dan Indomart),

prosentase outlet yang

profit lebih dari 95%

Mekanisme takeover ditawarkan untuk toko yang terbukti telah dapat

berjalan dengan baik selama lebih dari 2 tahun operasional, sehingga sudah

memiliki pelanggan dan

1)

_{, dan sebagian besar outlet yang mengalami kerugian}

tidak menggunakan mekanisme

takeover,

namun membangun dari awal.

track record penjualan yang stabil/meningkat

Selain itu kepastian pendapatan tetap dari investasi IndoGema dijamin oleh

issuer dari asset issuer berupa 3 outlet waralaba ritel maupun asset pribadi

issuer yang lain (dalam hal profit IndoGema dibawah target).

.

Risiko

Likuiditas :

IndoGema memiliki risiko likuiditas yang rendah karena

melakukan penjualan kembali investasi IndoGema

investor dapat

Penjualan kembali dapat dilakukan dengan pemberitahuan terlebih dahulu

kepada issuer paling lambat 3 (tiga) bulan sebelumnya dan akan dibayarkan

bersamaan dengan periode pembayaran Bagi Hasil IndoGema sebesar nilai

pokok (tanpa dikenakan pinalti)

2)

.

kepada issuer sebelum

jatuh tempo setelah satu tahun masa emisi.

1)_{Laporan internal dari salah satu Bank BUMN}

2)_{Jumlah maksimal penjualan kembali dalam satu periode sesuai perjanjian}

Low Risk

  

1

(4)

IndoGema memberikan hasil investasi yang relatif tinggi dibandingkan instrument investasi

sejenis, yaitu 11% p.a. tanpa dipotong pajak yang dibayarkan tiap tiga bulanan selama 5

(lima) tahun periode investasi.

High Return



2

1. Di atas tingkat inflasi. Dengan adanya kenaikan harga BBM, pemerintah memperkirakan tingkat inflasi mencapai 7.2% y.o.y

2.Di atas suku bunga

deposito di bank.

Saat ini rata-rata tingat suku bunga deposito mencapai 5% p.a.

3.Di atas return Reksa

Dana Pasar Uang

4.Di atas rata-rata return Reksa Dana Pendapatan Tetap

5.Di atas imbal hasil

Oblgasi Ritel (ORI) 6.Di atas imbal hasil Obligasi korporasi

(5)

Investasi IndoGema memberikan

informasi laporan yang transparan

berupa:

1. Surat Konfirmasi Kepemilikan Investasi IndoGema yang diverifikasi Waliamanat

2. Skedul Pembayaran pokok dan Bagi Hasil IndoGema

3. Laporan Laba Rugi Indomaret Gemawang bulanan (di susun oleh Indomaret) yang

disampaikan setiap tiga bulan

4. Laporan Pembayaran Bagi Hasil IndoGema setiap tiga bulan

Selain itu, guna meningkatkan komunikasi secara fair dan berimbang antara setiap investor

dengan issuer, memastikan issuer menjalankan kewajibannya sesuai dengan perjanjian,

serta menjadi mediasi antara investor dan issuer, maka ditunjuk

Waliamanat

. Waliamanat

adalah bocah94 yang ditunjuk oleh investor dan mengemban amanah dari investor untuk

mewakili kepentingan dari investor.

Transparent



3

Fungsi Waliamanat

• Waliamanat mewakili investors membuat perjanian dengan issuer

• Waliamanat memastikan penggunaan dana untuk obyek yang dibiayai, termasuk melakukan survey lokasi

• Waliamanat akan menerima cc laporan pembayaran pokok dan bagi hasil masing-masing investor guna memastikan bahwa issuer telah menjalankan kewajibannya dengan benar.

• Waliamanat akan memediasi apabila ada masukan/pertanyaan dari investor kepada issuer

• Waliamanat akan mengatur pertemuan tiga bulanan antara investor dan issuer untuk penyampaian laporan.

• Waliamanat berhak mendapatkan imbalan jasa sebesar prosentase tertentu dari total nilai pembiayaan

Take Over

Profit Toko

Investasi

Pembayaran Bagi Hasil dan pokok

Waliamanat

Issuer Investors

(6)

Dengan berinvestasi pada IndoGema, investor akan memperoleh kesempatan untuk

memahami lebih dalam bisnis waralaba ritel meliputi

1. Menghitung feasibility study bisnis waralaba ritel dan berbagai skema kerjasama yang

ditawarkan (Takeover, sewa lahan, bangun sendiri)

2. Akses informasi dan Proses pembukaan usaha waralaba ritel, mulai penentuan lokasi,

perijinan, hingga perjanjian dengan franchisor

3. Memahami laporan keuangan

4. Pelaporan SPT Tahunan

5. Akses sumber dana untuk pembiayaan waralaba

6. Risiko-risiko yang dihadapi serta cara memitigasi risiko tersebut

Transfer Of

Knowledge



(7)

Investasi pada IndoGema akan menjadikan wadah bagi Bocah94 mempererat tali

silaturahmi secara rutin, menjadi awal kegiatan usaha yang produktif bagi Bocah94

sehingga diharapkan dapat berlanjut dan menstimulasi kegiatan-kegiatan produktif yang

lebih cetar membahana di masa depan.

• Pertemuan tiap 3 bulan dengan agenda update perkembangan usaha Indomaret

Gemawang serta laporan pembayaran bagi hasil (<15 menit), dilanjutkan silaturahmi

dan pembicaraan bebas

• Seluruh warga Bocah94 sangat diharapkan hadir didalam pertemuan tersebut - tidak

terbatas pada investor semata, karena agenda laporan IndoGema hanya singkat kurang

dari 15 menit (kecuali ada diskusi tanya jawab yang menarik); dan lebih banyak diisi

silaturahmi.

• Penyelenggaraan kegiatan dilakukan oleh issuer dengan dikoordinasi oleh Bocah94 yang

ditunjuk sebagai waliamanat

Strengthen

Fraternity

Brotherhood

(8)

(9)

PROPOSAL RINGKAS PENAWARAN PEMBIAYAAN TAKE OVER

INDOMARET GEMAWANG YOGYAKARTA – SKEMA 1

Nama Proyek : Refinance Take Over Indomaret Gemawang Yogyakarta Nilai Proyek : Rp. 878.598.000,-

Target Pembiayaan : Rp. 175.000.000,- s.d. 300.000.000,- (20% - 35% Nilai Proyek) Satuan Nilai Investasi : Rp. 5.000.000,- dan kelipatannya

Masa Book Building : 5 Juni – 9 Juni 2013 Masa Pemesanan :10 Juni – 23 Juni 2013 Tanggal Efektif : 24 Juni 2013

Jangka Waktu : 5 tahun

Pembayaran Pokok : Pada akhir periode (tahun ke-5) Pembayaran Bagi Hasil : 3 bulanan

Skema Bagi Hasil : 11 % pertahun ( 2.75% per triwulan)

Jaminan : - Jaminan Utama : Surplus Kas triwulanan Indomaret Gemawang - Jaminan Sekunder : Surplus Kas Aset Issuer lainnya

Put Option (Hak menjual) : Dalam hal investor membutuhkan dana sebelum berakhirnya periode investasi, investor dapat menjual kembali investasinya kepada issuer (put option) dengan ketentuan:

• Put option dilakukan setelah 1 tahun masa investasi

• Investor memberitahukan kepada issuer dan waliamanat paling lambat 3 bulan sebelum put option diexcercise. Pembayaran akan dilakukan bersamaan dengan periode pembayaran bagi hasil

• Nilai excercise put option sebesar 100% nilai investasi.

• Excercise put option dibatasi maskimal 25% dari total nilai pembiayaan di dalam satu periode pembayaran.

Biaya yang ditanggung Issuer : - Biaya transfer pembagian hasil dan pokok

- Biaya jasa waliamanat 0.25% p.a. dari nilai total pembiayaan - Biaya penyelenggaraan gathering triwulanan 1% p.a dari nilai total

pembiayaan

Sweetener : HP Android senilai Rp. 1.000.000,- untuk investasi > Rp. 50.000.000,- Power Bank senilai Rp. 300.000,- untuk investasi > Rp. 25.000.000,-

(10)

PROPOSAL RINGKAS PENAWARAN PEMBIAYAAN TAKE OVER

INDOMARET GEMAWANG YOGYAKARTA – SKEMA 2 BAGI HASIL

Nama Proyek : Refinance Take Over Indomaret Gemawang Yogyakarta Nilai Proyek : Rp. 878.598.000,- (Pembulatan ke Rp. 600.000.000,-)

Target Pembiayaan : Rp. 175.000.000,- s.d. 300.000.000,- (20% - 35% Nilai Proyek) Satuan Nilai Investasi : Rp. 5.000.000,- dan kelipatannya

Masa Book Building : 5 Juni – 9 Juni 2013 Masa Pemesanan :10 Juni – 23 Juni 2013 Tanggal Efektif : 24 Juni 2013

Jangka Waktu : 5 tahun

Pembayaran Pokok : Pada akhir periode (tahun ke-5) Pembayaran Bagi Hasil : 3 bulanan

Skema Bagi Hasil : - Minimal (floor) 8 % pertahun

- Bonus Bagi Hasil ditambahkan apabila Surplus Kas yang diterima lebih besar dibandingkan bagi hasil minimal.

- Besarnya Bonus Bagi Hasil= (Surplus Kas x Porsi Nilai investasi thd total Nilai Proyek – Bagi Hasil Minimal) x 50%

Total Angsuran : Bagi Hasil Minimal + Bonus Bagi Hasil

o Minimal (Floor) : Bagi Hasil Min 8% p.a. o Maximal (Caps) : Unlimited