(uu no. 25 tahun 2003) UU No. 25 Tahun 2003 Tentang Pencucian Uang

! " # !$ !%&! !"!' ()!*! ) + "!%! ,! ) '! -!.! - ,!/ ) ,! ! ) +(+ ! (! " ,!)!- '0!1! . +!'! 2 /- 2 !/! ,! " ,! "

3 3' !%( - -! " ,!/ ,! ! +(+ ! ! " ) '1(

, . .(! /! , "! ) '/ ! "! %(/( ) ,! ! - -! " ) +(+ ! (! " ,! .-! ,!' - ' !. 3 !14

$ !%&! ',!.!'/! ) '- ! "! . !"! ! ! , !/.(, ,!1! %('(2 ! ) '1( "( !% ,! " ,! " 3 3' !%( - -! "

,!/ ,! ! +(+ ! ! "4

" "!- # $ !.!1 !*!- 5 6 ,! !.!1 ,! " ,! " !.!' "!'! )( 1 / ,3 . ! !%( 78 4

$ ,! " ,! " 3 3' !%( - -! " ,!/ ,! !

+(+ ! ! " 5 !'! "!'! )( 1 / ,3 . ! !%(

3 3' ! !%! !'! "!'! )( 1 / ,3 . ! 3 3'

8 7 64

"! '. -(0(! '.! !

9 9

,!

# -!)/! #

$

!.!1

'!)! / - -(! ,!1! ,! " ,! " 3 3' !%(

- -! " ,!/ ,! ! +(+ ! ! " 5 !'! "!'! )( 1 /

,3 . ! !%( 3 3' ! !%! !'! "!'!

)( 1 / ,3 . ! 3 3' 8 7 6 , ( !% . !"! ' /(-#

$ - -(! !.!1 ! "/! 8 ,! ! "/! : , ( !% ,! ! !% 5,(!6 ! "/! !'( . % ""! / . 1('(%! !.!1 ' ( * . !"! ' /(-#

; !.!1

!1! ,! " ,! " *! " , !/.(, , "! #

$ +(+ ! ! " !,!1!% ) ' (!-! )!-/! -'! .2 '

!*!'/! 1! 0!/! "% !%/! *( ! " /! - )/! !&! / 1(!' " ' (/!'/! !-!( ) ' (!-! 1! *! !-!. !'-! /!*!! *! " , / -!%( *! !-!( )!-(- , ,("!

'()!/! %!. 1 - ,!/ ) ,! ! , "! !/.(, ( -(/ * ( * /! !-!( *! !'/! !.!1 (.(1 !'-! /!*!! . % ""! . 31!% 31!% 0!, !'-! /!*!! *! " .!%$

$ - !) 3'! " !,!1!% 3'! " ) '. 3'! "! !-!( /3')3'!. $

$ 3')3'!. !,!1!% /( )(1! 3'! " ,! <!-!( / /!*!! *! " - '3'"! .!. ! / '()!/! !,! %(/( !()( (/! !,! %(/( $

1$ ) ',!"! "! . 0!-! " 1!)4 $ ) +(1 /! 4

$ - '3' . 4 3$ ) +(' ! 4 )$ ) "" 1!)! 4 B$ ) )(! 4

'$ ) !1.(! (! "4 .$ ) '0(, ! 4

-$ )'3.- -(. 4

($ , ,! " ) ')!0!/! 4 >$ , ,! " / %(-! ! 4

&$ , ,! " 1 "/( "! % ,()4 C$ , ,! " / 1!(-! 4 !-!(

*$ - ,!/ ) ,! ! 1! *! *! " , ! +! , "! ) ,! ! ) 0!'! 8 5 )!-6 -!%( !-!( 1 %

*! " , 1!/(/! , & 1!*!% "!'! )( 1 / ,3 . ! !-!( , 1(!' & 1!*!% "!'! )( 1 / ,3 . ! ,! - ,!/ ) ,! ! - '. (- 0("! '()!/! - ,!/ ) ,! ! ('(- %(/(

,3 . !$

5 6 !'-! /!*!! *! " , ) '"( !/! . +!'! 1! ".( " !-!( - ,!/ 1! ".( " ( -(/ / " !-! - '3' . , ) '.! !/! . !"! %!. 1 - ,!/ ) ,! ! . !"! ! ! , !/.(, )!,! !*!- 5 6 %('(2 $A

$ - -(! $$$

:

$ - -(! !.!1 !*!- 5 6 , ( !% . % ""! ' ( * . !"! ' /(-#

; !.!1

?

. , / - )$ $ $ 5. '!-(. 0(-! '() !%6 ,! )!1 " ! *!/ )$ $ $ $ 51 ! 1!. 1*!' '() !%6$A

8$ - -(! !.!1 : !*!- 5 6 , ( !% . % ""! ' ( * . !"! ' /(-#

; !.!1 :

5 6 - !) 3'! " *! " ' ! !-!( "(!.! #

!$ ) )!-! 4

$ ) -'! .2 '! 4 +$ ) !*!'! 4 ,$ % !%4

$ .( ! "! 4 2$ ) - )! 4 !-!( "$ ) (/!'!

!'-! /!*!! *! " , / -!%( *! !-!( )!-(- , ,("! *! '()!/! %!. 1 - ,!/ ) ,! ! , ) ,! ! , "! ) ,! ! ) 0!'! )!1 " . "/!- 51 !6 -!%( ,! )!1 " 1! ! 51 ! 1!.6 -!%( ,! , ,! )!1 " . , / - ) $ $ 5. '!-(. 0(-!

'() !%6 ,! )!1 " ! *!/ ) $ $ $ 51 ! 1!.

1*!' '() !%6$A

$ - -(! $$$

@

$ - -(! !.!1 7 , ( !% . % ""! ' ( * . !"! ' /(-# ; !.!1 7

@

, "! ) ,! ! , ,! )!1 " . , / - ) $ $ 5. '!-(. 0(-! '() !%6 ,! )!1 " ! *!/ ) $ $ 5- "! '!-(. 0(-! '() !%6$A

:$ ! -!'! !.!1 ,! !.!1 , . . )/! 5.!-(6 )!.!1 !'(

0!, !.!1 *! " ' ( * . !"! ' /(-# ; !.!1

5 6 0! !- !-!( ) "!&! ) * , / ) ( -(- ( ( %!/ ,! . !)!)( 0("! *! " ) '31 % ,3/( ,! <!-!( / - '! "! ,!1! '! "/! ) 1!/.! !! -("!. *! ('(-,! " ,! " &!0 '!%!. !/! ,3/( ,! <!-!( / - '! "! - '. (- / +(!1 ( -(/ (% / &!0 !

('(-,! " ,! " $

5 6 ( ' / - '! "! ,! 1!)3'! '! .!/. (! "! +(' "!/! &!0 , '!%!. !/! ,!1! ) '. ,! "! ) "!, 1! $

5 6 0! !- !-!( ) "!&! ) * , / ) ( -(- ( ( %!/ ,! . !)!)( 0("! *! " /!' ! / 1!1! ! *! 1! ""!' / - -(! )!,! !*!- 5 6 ,! !*!- 5 6 , ) ,! ! , "! ) ,! ! ) 0!'! )!1 " . "/!- 5.!-(6 -!%( ,! )!1 " 1! ! 5- "!6 -!%( $

586 = /! $$$ 7

7

?$ - -(! !.!1 !*!- 5 6 !*!- 5 6 ,! !*!- 5 6 , ( !% . '-! ! !% 5,(!6 !*!- !'( 0!, !*!- 5 !6 ,! !*!- 5:!6 . % ""! ' ( * . !"! ' /(-#

; !.!1

5 6 * , ! =!.! (! "! &!0 *! )! /! 1!)3'! / )!,! . !"! ! ! , !/.(, ,!1! ! D ( -(/ %!1 %!1 . !"! ' /(-#

!$ '! .!/. (! "! +(' "!/! 4

$ '! .!/. (! "! *! " 1!/(/! +!'! ( ! ,!1! 0( 1!% /( (1!- 2 . .!' ) $ $ 51 ! '!-(. 0(-! '() !%6 !-!( 1 % !-!( !-! (! " !. " *! " 1! *! . -!'! ! / , 1!/(/! ,!1! .!-( /!1 -'! .!/. !()( '!)! /!1 -'! .!/. ,!1! 5.!-(6 %!' / '0!$

5 !6 '( !%! .!' *! 0( 1!% '! .!/. (! "! *! " 1!/(/! +!'! ( ! . !"! ! ! , !/.(, )!,! !*!- 5 6 %('(2

, - -!)/! , "! )(-(.! )!1! $

5 6 *! )! ! 1!)3'! '! .!/. (! "! +(' "!/! . !"! ! ! , !/.(, )!,! !*!- 5 6 %('(2 ! , 1!/(/! )!1 " 1! !- 5- "!6 %!' / '0! . - 1!% * , ! =!.! (! "!

" -!%( !,! *! ( .(' '! .!/. (! "! +(' "!/! $ 5 6 *! )! ! $$$

5 6 *! )! ! 1!)3'! '! .!/. (! "! *! " 1!/(/! +!'! ( ! . !"! ! ! , !/.(, )!,! !*!- 5 6 %('(2 , 1!/(/! )!1 " 1! !- 8 5 )!- 1!.6 %!' / '0! - '% -( " . 0!/ -! ""!1 -'! .!/. , 1!/(/! $

5 6 '! .!/. *! " , / +(!1 /! ,!' / &!0 ! ) 1!)3'! . !"! ! ! , !/.(, )!,! !*!- 586 1 )(- -'! .!/. ! -!' ! / -'! .!/. , "! ' -!% -'! .!/. , "! ! / . -'!1 ) !*!'! "!0 ) . ( ,! -'! .!/. 1! *! *! "

, - -!)/! 31 % )!1! !-!( !-!. ) ' -!! * , !

=!.! (! "! *! " , . -(0( 31 % $

5:6 * , ! =!.! (! "! &!0 (!- ,! * )! ,!2-!' -'! .!/. *! " , / +(!1 /! . !"! ! ! , !/.(, )!,! !*!- 586$ 5:!6 * , ! =!.! (! "! ,!)!- , / +(!1 /! ( -(/ - ,!/

(!- ,! * )! ,!2-!' -'! .!/. *! " , / +(!1 /! . !"! ! ! , !/.(, )!,! !*!- 5:6 ( -(/ 0! "/! &!/-( 5.!-(6 -!%( . 0!/ ) " +(!1 ! , ' /! $

5?6 - -(! " ! -(/ 0 . ,! -!-! +!'! ) *! )! ! 1!)3'! . !"! ! ! , !/.(, )!,! !*!- 5 6 , !-(' 1 % 1!

0(-, "! )(-(.! )!1! $A

@$ - -(! !.!1 , ( !% . % ""! !.!1 ' ( * . !"! ' /(-#

; !.!1

* , ! =!.! (! "! ) 0! !- . '-! ) "!&! *! - ,!/ ,!)!-, -( -(- ! / . +!'! ) ',!)!-,!-! !()( ) ,! ! !-!. ) 1!/.! !! / &!0 ! ) 1!)3'! . !"! ! ! , !/.(, ,!1! !.!1 $A

7$ - -(! $$$

7$ - -(! !.!1 : !*!- 5 6 ,! !*!- 5 6 , ( !% . % ""! ' ( * . !"! ' /(-#

; !.!1 :

& 1!*!% "!'! )( 1 / ,3 . ! %!'(. 1!)3'/! / )!,! ' /-3'!- = , '!1 ! ,! (/! $

5 6 ' /-3'!- = , '!1 ! ,! (/! &!0 *! )! /! 1!)3'! - -! " 23' !. *! " , - ' ! *! . 1! ! 0! "/! &!/-( 51 !6 %!' / '0! . !"! ! ! , !/.(, )!,! !*!- 5 6 / )!,!

$

5 6 ' /-3'!- = , '!1 ! ,! (/! &!0 ' -!%(/! / )!,! )!1 " 1! !- 5%!' 6 / '0! . - 1!% " -!%( !,! *! ) 1! ""!'! - '%!,!) / - -(! . !"! ! ! , !/.(, )!,! !*!- 5 6$

586 !)3'! . !"! ! ! , !/.(, )!,! !*!- 5 6 0("! %!'(. (!- ' + ! " ! , - -!. 3'! " *! " (!-1!)3'! $

5 6 )! 1! , ) '1(/! ,!)!- -! 23' !. -! !%!

,!' ' /-3'!- = , '!1 ! ,! (/! " ! (! " -( ! '()! '() !% . 0( 1!% )$ $ $ 5. '!-(. 0(-! '() !%6 !-!( 1 % !-!( !-! (! " !. " *! " 1! *! . -!'! , "! -( *! " , !&! 31 % . - !) 3'! " ,!' !-!( / ,!1! & 1!*!%

"!'! )( 1 / ,3 . !$A

$ $$$

$ ! -!'! !.!1 ? ,! !.!1 @ , . . )/! 5.!-(6 )!.!1 !'( 0!, !.!1 ? *! " ' ( * . !"! ' /(-#

; !.!1 ?

" ! 1!)3'! '! .!/. (! "! +(' "!/! *! " . ,! " , .(.( !-!( - 1!% , .! )! /! / )!,! $

5 6 0! !- !-!( ) "!&! . '-! ) * 1 , /<) * , / , 1!'! " ' -!%(/! 1!)3'! '! .!/. (! "! +(' "!/! / )!,! ) ""( ! 0!.! / (! "! *! " - 1!% , 1!)3'/! / )!,!

!-!( ) * , / . +!'! 1! ".( " !-!( - ,!/ 1! ".( " , "! +!'! !)!)( $

5 6 ' /. ) 0! !- !-!( ) "!&! * , ! =!.! (! "! ) 0! !-!-!( ) "!&! . '-! ) * 1 , /<) * , / *! " 1!/(/! ) 1! ""!'! !-!. / - -(! . !"! ! ! , !/.(, )!,! !*!- 5 6 ,! !*!- 5 6 , ) ,! ! , "! ) ,! ! ) 0!'! )!1 " . "/!-5- "!6 -!%( ,! )!1 " 1! ! 51 !6 -!%( ,! ) ,! ! , ,! )!1 " . , / - ) $ $ 5. '!-(. 0(-! '() !%6 ,! )!1 "

! *!/ ) $ $ $ 5.!-( 1*!' '() !%6$A

$ 0 1!.! !.!1 !*!- 5 6 , ( !% . !"! ! ! - '+! -( ,!1! ) 0 1!.! $

$ - -(! $$$

$ - -(! !.!1 : , ( !% , "! ! !% %('(2 !'( *! -( %('(2 . % ""! ' ( * . !"! ' /(-#

; !.!1 :

!1! 1!/.! !/! 2( ". *! )( *! -("!. . !"! ' /(-#

!$ "( )(1/! * )! "! !1 . . " >!1(!. 23' !. *! " , ) '31 % . .(! , "! ,! " ,! "

$ ! -!( +!-!-! ,!1! (/( ,!2-!' ) " +(!1 ! *! " , (!-31 % * , ! =!.! (! "! 4

+$ (!- ) ,3 ! " ! -!-! +!'! ) 1!)3'! '! .!/. (! "! +(' "!/! 4

,$ ' /! !. %!- ,! ! -(! / )!,! .-! . *! " '& ! " - -! " 23' !. *! " , ) '31 % . .(! , "! / - -(! ,!1! ,! " ,! " 4

$ (!- ) ,3 ! ,! )( 1 /!. / )!,! * , ! =!.! (! "! - -! " / &!0 ! *! *! " , - -(/! *! ,!1! ,! " ,! "

!-!( , "! ) '!-('! ) '( ,! " ( ,! "! 1! ,!

! -( ,!1! , - /. ) ' 1!/( !.! !% *! "

+(' "!/! 4

2$ ' /! ' /3 ,!. / )!,! ' -!% " ! ()!*!

()!*! ) + "!%! ,! ) '! -!.! - ,!/ ) ,! ! ) +(+ ! (! "4

"$ 1!)3'/! %!. 1 ! !1 . . -'! .!/. / (! "! *! " ' , /!. - ,!/ ) ,! ! ) +(+ ! (! " / )!,! )31 . ! ,! 0!/.!! 4

%$ (!- $$$

8

%$ (!- ,! ' /! 1!)3'! " ! %!. 1 ! !1 . .

-'! .!/. / (! "! ,! / " !-! 1! *! . +!'! '/!1! : 5 ! 6 (1! . /!1 / )!,! ' . , &! '&!/ 1! !/*!- ,! 1 !"! *! " '& ! " 1!/(/! ) "!&!.! - '%!,!)

* , ! =!.! (! "! 4

$ ' /! 23' !. / )!,! )( 1 / - -! " / '0!

/ - -(! ( ,! " ( ,! " *! " "!-(' - -! " '!%!. ! ! / ,! / '!%!. !! -'! .!/. / (! "! 1! *!$

5 6 ' -!! / - '! "! %!'(. , !0(/! . +!'! - '-(1 . , "! * (-/! . +!'! 0 1!. " ! #

!$ ! ! ,! 0! !-! ) * , / ) ( -(- ( ( !-!( %!/ 4 $ , - -!. . - !) 3'! " *! " - 1!% , 1!)3'/! 31 %

- '.! "/! !-!( - ',!/&!4

+$ - ,!/ ) ,! ! *! " , .! "/!/! !-!( , ,!/&!/! 4 ,! ,$ - )!- !'-! /!*!! '!,!$

586 ('!- ) ' -!! ( -(/ ) '31 % / - '! "! . !"! ! ! , !/.(, )!,! !*!- 5 6 ,! !*!- 5 6 %!'(. , -! ,!-! "! 31 %#

!$ )!1! )31 . ! "!'! )( 1 / ,3 . ! !-!( )!1! )31 . ! ! '!% ,!1! %!1 ) ' -!! , !0(/! 31 % ) * , /4

$ =!/.! "( " )( 1 / ,3 . ! !-!( )!1! 0!/.!! "" ,!1! %!1 ) ' -!! , !0(/! 31 % ) ( -(- ( ( 4 +$ !/ -(! !0 1 . *! " ' /.! ) '/!'! *! "

'.! "/(-! $A

:$ - -(! $$$ :

:$ - -(! D , ( !% . % ""! ' ( * . !"! ' /(-#

; D

!.!1 88

?

2$ "(.!%!/! ) '. -(0(! 3'! " 3'! " *! " '. , ! ' /! / .!/. ! !-!( ! -( ) * , /! , "!'!

) -!4

"$ ! -(! 1! *! " . .(! , "! -(0(! ) ' ! / '0! .! ! - !1 !1 / *! " - ,!/ '- -! "! , "! ) '!-('! ) '( ,! " ( ,! "! $

5 6 !1! '! "/! 1!/(/! / '0! .! ! ! -(! - !1 !1 / . !"! ! ! , !/.(, )!,! !*!- 5 6 - ' *! " '-! ""( " 0!&! , ,! " %(/( ,! ) '!-('! ) '( ,! " ( ,! "! ,!)!- -! ) 0! !- *! " '& ! " ( -(/ 1!/(/! - ,!/! / )31 . ! '()! ) "" 1 ,!%! ) 13/ '! ) * -!! ) ' /.!! .('!- ) "! 1! / - '! "! !-!( %!1 %!1 1! *! " . .(! , "! / - -(! ,! ) '.*!'!-! . !"! ! ! , !-(' ,!1! (/( +!'! ,! ! ,! ,! "

,! " $

5 6 !'! " $$$

@

5 6 !'! " (/- ) ' *!-!! ,3/( !-!( +!-!-! 1! . !"! ! ! , !/.(, )!,! !*!- 5 6 '()!/! !1!- (/- *! " , "( !/! ,!1! ) ' /.!! - ,!/ ) ,! ! ) +(+ ! (! " . .(! , "! ) '!-('! ) '( ,! " ( ,! "! $A

?$ ! -!'! ! D ,! ! E , -! !% 5.!-(6 ! !'( 0!, ! D - -! " - -(! ! *! " ' . 5.!-(6 )!.!1 . % ""! ' ( * . !"! ' /(-#

@

!.!1 88

!1! %!1 !,! ) '/ ! "! /3 > . - ' !. 3 !1 !-!( ' /3 ,!. - ' !. 3 !1 , ,! " ) + "!%! ,! ) '! -!.!

- ,!/ ) ,! ! ) +(+ ! (! " ,!)!- 1!/.! !/!

/ - -(! - '. (- ('(- ,! " ( ,! " . .(! , "! ) '!-('! ) '( ,! " ( ,! "! $A

!.!1

,! " ,! " (1! '1!/( )!,! -! ""!1 , ( ,! "/! $

"!' $$$

7

"!' . - !) 3'! " " -!%( *! ' -!%/! ) "( ,! "! ,! " ( ,! " , "! ) )!-! *! ,!1! !'! "!'! )( 1 / ,3 . !$

.!%/! , =!/!'-! )!,! -! ""!1 /-3 '

--,$ 9

7

--,$

9

@

7

"!' . - !) 3'! " " -!%( *! ' -!%/! ) "( ,! "! ,! " ( ,! " , "! ) )!-! *! ,!1! !'! "!'! )( 1 / ,3 . !$

.!%/! , =!/!'-! )!,! -! ""!1 /-3 '

--,$ 9

( ,! "/! , =!/!'-! )!,! -! ""!1 /-3 '

9

@

!1 ! . .(! , "! !.1 *!

)!1! '3 '!-('! '( ,! " ( ,! "!