KONVEKSI MUTIARA
KONVEKSI MUTIARA
D
DAFTAR HALAMA
AFTAR HALAMA N
N
DAFTAR HALAMAN
DAFTAR HALAMAN
1.
1.
RINGKASAN
RINGKASAN EKSEKUTIF
EKSEKUTIF
3
3
2.
2.
LATAR
LATAR BELAKANG
BELAKANG PERUSAHAAN
PERUSAHAAN
2.1
2.1
DATA
DATA PERUSAHAAN
PERUSAHAAN
3
3
2.2
2.2
BIODATA
BIODATA PEMILIK
PEMILIK /
/ PENGURUS
PENGURUS
4
4
2.3
2.3
STRUKTUR
STRUKTUR ORGANISASI
ORGANISASI
4
4
2.4
2.4
KONSULTAN
KONSULTAN PENDAMPING
PENDAMPING
5
5
2.5
2.5
SUSUNAN
SUSUNAN PEMEGANG
PEMEGANG SAHAM
SAHAM
5
5
3.
3.
ANALISIS
ANALISIS PASAR
PASAR DAN
DAN PEMASARAN
PEMASARAN
3.1
3.1
PRODUK
PRODUK /
/ JASA
JASA YANG
YANG DIHASILKAN
DIHASILKAN
6
6
3.2
3.2
GAMBARAN
GAMBARAN PASAR
PASAR
7
7
3.3
3.3
TARGET
TARGET ATAU
ATAU SEGMEN
SEGMEN PASAR
PASAR YANG
YANG DITUJU
DITUJU
7
7
3.4
3.4
TREND
TREND PERKEMBANGAN
PERKEMBANGAN PASAR
PASAR
7
7
3.5
3.5
PROYEKSI
PROYEKSI PENJUALAN
PENJUALAN
7
7
3.6
3.6
STRATEGI
STRATEGI PEMASARAN
PEMASARAN
8
8
3.7
3.7
ANALISIS
ANALISIS PESAING
PESAING
9
9
3.8
3.8
SALURAN
SALURAN DISTRIBUSI
DISTRIBUSI
9
9
4.
4.
ANALISIS
ANALISIS PRODUKSI
PRODUKSI
4.1
4.1
PROSES
PROSES PRODUKSI
PRODUKSI
10
10
4.2
BAHAN
4.2
BAHAN BAKU
BAKU DAN
DAN PENGGUNAANNYA
PENGGUNAANNYA
10
10
4.3
4.3
KAPASITAS
KAPASITAS PRODUKSI
PRODUKSI
11
11
4.4
4.4
RENCANA
RENCANA PENGEMBANGAN
PENGEMBANGAN PRODUKSI
PRODUKSI
11
11
5.
5.
ANALISIS
ANALISIS SUMBERDAYA
SUMBERDAYA MANUSIA
MANUSIA (SDM)
(SDM)
5.1
5.3
5.3
RENCANA
RENCANA KEBUTUHAN
KEBUTUHAN PENGEMBANGAN
PENGEMBANGAN SDM
SDM
13
13
6.
6.
RENCANA
RENCANA PENGEMBANGAN
PENGEMBANGAN USAHA
USAHA
6.1
6.1
RENCANA
RENCANA PENGEMBANGAN
PENGEMBANGAN USAHA
USAHA
13
13
6.2
TAH
6.2
TAHAP-TAHAP
AP-TAHAP PENGEMBANGAN
PENGEMBANGAN USAHA
USAHA
14
14
7.
7.
PEMANFAATAN
PEMANFAATAN TEKNOLOGI
TEKNOLOGI INFORMASI
INFORMASI
7.1
7.1
RENCANA
RENCANA PEMANFAATAN
PEMANFAATAN TI
TI
15
15
7.2
7.2
PERALATAN
PERALATAN DAN
DAN SISTEM
SISTEM YANG
YANG SUDAH
SUDAH DIMILIKI
DIMILIKI
15
15
7.3
7.3
TAHAPAN
TAHAPAN PENGEMBANGAN
PENGEMBANGAN TI
TI
16
16
8.
8.
ANALISIS
ANALISIS KEUANGAN
KEUANGAN
8.1
8.1
LAPORAN
LAPORAN KEUANGAN
KEUANGAN
17
17
8.2
8.2
RENCANA
RENCANA KEBUTUHAN
KEBUTUHAN INVESTASI
INVESTASI
19
19
8.3
8.3
RENCANA
RENCANA ARUS
ARUS KAS
KAS (CASH
(CASH -
- FLOW)
FLOW)
21
21
8.4
8.4
RENCANA
RENCANA KEBUTUHAN
KEBUTUHAN PINJAMAN
PINJAMAN
23
23
8.5
8.5
RENCANA
RENCANA PENGEMBALIAN
PENGEMBALIAN DANA
DANA PINJAMAN
PINJAMAN
24
24
8.6
8.6
AGUNAN
AGUNAN YANG
YANG DIMILIKI
DIMILIKI
24
24
9.
9.
ANALISIS
ANALISIS DAMPAK
DAMPAK DAN
DAN RESIKO
RESIKO USAHA
USAHA
9.1
9.1
DAMPAK
DAMPAK TERHADAP
TERHADAP MASYARAKAT
MASYARAKAT SEKITAR
SEKITAR
24
24
9.2
9.2
ANALISIS
ANALISIS RESIKO
RESIKO USAHA
USAHA
24
24
9.3
9.3
ANTISIPASI
ANTISIPASI RESIKO
RESIKO USAHA
USAHA
24
24
LAMPIRAN
LAMPIRAN
A.
A. ANALISIS
ANALISIS LINGKUNGAN
LINGKUNGAN BISNIS
BISNIS
25
25
B.
B. ANALISIS
ANALISIS INVESTASI
INVESTASI
28
28
C.
C. KELENGKAPAN
KELENGKAPAN PERIJINAN
PERIJINAN
30
30
D.
D. PETA
PETA LOKASI
LOKASI
31
31
E.
1.
1. R
RINGK
INGK AS
ASAN
AN E
EK
K S
SE
EK
K UTIF
UTIF
KONVEKSI MUTIARA ADALAH PERUSAHAAN PERSEORANGAN YANG KONVEKSI MUTIARA ADALAH PERUSAHAAN PERSEORANGAN YANG DIJALANKAN OLEH SINTA MAULY AGNES TAMBA, AMD.
DIJALANKAN OLEH SINTA MAULY AGNES TAMBA, AMD. PERUSAHAAN INI BERGERAK DI BIDANG USAHA
PERUSAHAAN INI BERGERAK DI BIDANG USAHA KONVEKSI (PAKAIAN JADI),KONVEKSI (PAKAIAN JADI), DI MANA DIKHUSUSKAN PADA PAKAIAN JADI
DI MANA DIKHUSUSKAN PADA PAKAIAN JADI ANAK-ANAK (PEREMPUAN)ANAK-ANAK (PEREMPUAN) NILAI PENJUALAN UNTUK TAHUN 2000 ADALAH SEBESAR Rp
NILAI PENJUALAN UNTUK TAHUN 2000 ADALAH SEBESAR Rp 37.800.000,- 37.800.000,- NILAI KEKAYAAN PERUSAHAAN SESUAI NERACA TAHUN 2000 ADALAH NILAI KEKAYAAN PERUSAHAAN SESUAI NERACA TAHUN 2000 ADALAH
SEBESAR Rp
SEBESAR Rp 250.080.000250.080.000,-
,-PROSPEK PENGEMBANGAN USAHA SANGAT MENJANJIKAN MENGINGAT PROSPEK PENGEMBANGAN USAHA SANGAT MENJANJIKAN MENGINGAT PASAR YANG CUKUP BESAR DENGAN TREND
PASAR YANG CUKUP BESAR DENGAN TREND YANG TERUS MENINGKAT,YANG TERUS MENINGKAT, SEDANGKAN
SEDANGKAN
RENCANA PENGEMBANGAN USAHA: RENCANA PENGEMBANGAN USAHA:
1.
1. STRATEGI PEMASARAN:STRATEGI PEMASARAN: A.
A. PENGEMBANGAN PRODUK PENGEMBANGAN PRODUK B.
B. PENGEMBANGAN WILAYAH PEMASARANPENGEMBANGAN WILAYAH PEMASARAN C.
C. PROMOSIPROMOSI D.
D. STRATEGI PENETAPAN HARGASTRATEGI PENETAPAN HARGA 2.
2. PENGEMBANGAN PRODUKSI DENGAN PENAMBAHAN KAPASITASPENGEMBANGAN PRODUKSI DENGAN PENAMBAHAN KAPASITAS PRODUKSI
PRODUKSI 3.
3. PENAMBAHAN DAN PENGEMBANGAN SUMBER DAYA MANUSIAPENAMBAHAN DAN PENGEMBANGAN SUMBER DAYA MANUSIA 4.
4. PEMANFAATAN TEKNOLOGI INFORMASIPEMANFAATAN TEKNOLOGI INFORMASI
PROYEKSI NILAI PENJUALAN UNTUK TAHUN I SEBESAR Rp
PROYEKSI NILAI PENJUALAN UNTUK TAHUN I SEBESAR Rp 50.000.000,- DAN50.000.000,- DAN PENINGKATAN SEBESAR 20% UNTUK TAHUN-TAHUN BERIKUTNYA.
PENINGKATAN SEBESAR 20% UNTUK TAHUN-TAHUN BERIKUTNYA. KEBUTUHAN DANA SEBESAR Rp
KEBUTUHAN DANA SEBESAR Rp 110.000.000110.000.000,- ,-RENCANA PENGGUNAAN DANA SEBESAR Rp
RENCANA PENGGUNAAN DANA SEBESAR Rp 100.000.000,100.000.000,- UNTUK - UNTUK INVESTASIINVESTASI DALAM PENINGKATAN KAPASITAS PRODUKSI DAN
DALAM PENINGKATAN KAPASITAS PRODUKSI DAN PEMANFAATANPEMANFAATAN
TEKNOLOGI INFORMASI, SERTA Rp 10.000.000,- DIGUNAKAN SEBAGAI MODAL TEKNOLOGI INFORMASI, SERTA Rp 10.000.000,- DIGUNAKAN SEBAGAI MODAL KERJA.
KERJA.
JANGKA WAKTU PENGEMBALIAN ADALAH SELAMA 5 TAHUN DENGAN JANGKA WAKTU PENGEMBALIAN ADALAH SELAMA 5 TAHUN DENGAN TENGGANG WAKTU PEMBAYARAN 1 BULAN SEKALI.
TENGGANG WAKTU PEMBAYARAN 1 BULAN SEKALI. AGUNAN YANG DIMILIKI OLEH
AGUNAN YANG DIMILIKI OLEH PERUSAHAAN ADALAH TANAHPERUSAHAAN ADALAH TANAH BERSERTIFIKAT SENILAI Rp
200.000.000,--2.
2. LAT
LAT AR
AR BELAK
BELAK ANG
ANG P
PE
ERUS
RUSAHA
AHA AN
AN
2.1
2.1 DATA
DATA PERUSAHAAN
PERUSAHAAN
1.
1. Nama Nama Perusahaan Perusahaan Konveksi Konveksi MutiaraMutiara 2.
2. Bidang Usaha Bidang Usaha KonveksiKonveksi 3.
3. Jenis Produk Jenis Produk / / Jasa Jasa Pakaian Pakaian jadi jadi anak-anak anak-anak 4.
4. Alamat Perusahaan Alamat Perusahaan Jl Jl Gatot Gatot Subroto Subroto no. no. 128 128 MedanMedan 5.
5. Nomor Telepon Nomor Telepon 061-4156103061-4156103 6.
6. Alamat E-mailAlamat E-mail Sinta_tamba@eudoramail.comSinta_tamba@eudoramail.com
7.
7. Bank Perusahaan Bank Perusahaan BIIBII
8.
8. Mulai Berdiri Mulai Berdiri 19961996
2.2
2.2 BIODATA
BIODATA PEMILIK
PEMILIK /
/ PENGURUS
PENGURUS
1.
1. Nama Nama Sinta Sinta Mauly Mauly Agnes Agnes Tamba, Tamba, AmdAmd 2.
2. Jabatan Jabatan PimpinanPimpinan 3.
3. Tempat dan Tempat dan Tanggal Tanggal Lahir Lahir Siriaon Siriaon buhit, buhit, 23-11-196423-11-1964 4.
4. Alamat Rumah Alamat Rumah Jl Jl Amal Amal Luhur Luhur No. No. 26 26 A A MedanMedan 5.
5. Nomor Telepon Nomor Telepon 061-8454530061-8454530 6.
6. Alamat E-mailAlamat E-mail Sinta_tamba@eudoramail.comSinta_tamba@eudoramail.com
7.
7. Pendidikan Terakhir Pendidikan Terakhir Sarjana Sarjana mudamuda 8.
2.3
2.3 STRUKTUR
STRUKTUR ORGANISASI
ORGANISASI
HILARION T. HILARION T. Keuangan Keuangan RISNANNA S. RISNANNA S. SDM SDM SAHAT EFENDY S. SAHAT EFENDY S. Marketing Marketing
SINTA MAULY AGNES TAMBA, Amd SINTA MAULY AGNES TAMBA, Amd
Pimpinan Pimpinan
2.4
2.4 KONSULTAN
KONSULTAN PENDAMPING
PENDAMPING
Central Analysis Social Economic Studies Central Analysis Social Economic Studies Syafrizal Helmi Syafrizal Helmi Bussiness Plan Bussiness Plan 2 April 2001 2 April 2001 24 hari 24 hari
2.5
2.5 SUSUNAN
SUSUNAN PEMILIK
PEMILIK /
/ PEMEGANG
PEMEGANG SAHAM
SAHAM
NAMA
NAMA JumlahJumlah Saham
Saham NNiillaai i SSaahhaamm PPeerrsseennttaassee S
Siinntthha a MMaauully y AAggnnees s TTaammbbaa, , AAmmdd 110000%%
T
3.
3. AN
AN AL
AL ISIS
ISIS PASAR
PASAR DAN
DAN PE
PEMA
MA SARAN
SARAN
3.1
3.1 PRODUK
PRODUK /
/ JASA
JASA YANG
YANG DIHASILKAN
DIHASILKAN
Jenis produk yang di hasilkan : Pakaian Jadi Anak-anak Jenis produk yang di hasilkan : Pakaian Jadi Anak-anak Karakteristik Produk : untuk usia 3-12 tahun
Karakteristik Produk : untuk usia 3-12 tahun
Assesoris tambahan : Pita, Renda, Manik-Manik, Kancing Assesoris tambahan : Pita, Renda, Manik-Manik, Kancing
KEUNGGULAN PRODUK YANG DIMILIKI KEUNGGULAN PRODUK YANG DIMILIKI
1.
1. Jahitan RapiJahitan Rapi 2.
2. puring/lapisan dingin puring/lapisan dingin 3.
3. bahan baku yang bermutu bahan baku yang bermutu
3.2
3.2 GAMBARAN
GAMBARAN PASAR
PASAR
DATA NILAI PENJUALAN (3 TERAKHIR) DATA NILAI PENJUALAN (3 TERAKHIR)
0 0 5 5 10 10 15 15 20 20 25 25 30 30 35 35 40 40 n n i i l l a a i i p p e e n n j j u u a a l l a a n n ( ( d d a a l l a m a m j j u u t t a a a a
n n r r u u p p i i a a h h ) ) 1 1999988 11999999 22000000
KEGIATAN PEMASARAN DAN PROMOSI YANG SUDAH DILAKUKAN KEGIATAN PEMASARAN DAN PROMOSI YANG SUDAH DILAKUKAN
PERSONAL SELLINGPERSONAL SELLING
Memberikan contoh/ sample baju yang akan di pasarkan kepada calon pelanggan hal ini Memberikan contoh/ sample baju yang akan di pasarkan kepada calon pelanggan hal ini mengakibatkan naiknya jumlah pesanan produksi.
PAMERANPAMERAN
Pameran dagang di Medan dan Jakarta Pameran dagang di Medan dan Jakarta
3.3
3.3 TARGET
TARGET ATAU
ATAU SEGMEN
SEGMEN PASAR
PASAR YANG
YANG DITUJU
DITUJU
GAMBARAN KARAKTERISTIK PEMBELI / PENGGUNA GAMBARAN KARAKTERISTIK PEMBELI / PENGGUNA
Pembeli Individu ( keluarga yang mempunyai anak perempuan yang berumur 3-12Pembeli Individu ( keluarga yang mempunyai anak perempuan yang berumur 3-12 tahun, kelas social menengah kebawah.
tahun, kelas social menengah kebawah.
Distributor/Toko pakaian anak-anak Distributor/Toko pakaian anak-anak
3.4
3.4 TREND
TREND PERKEMBANGAN
PERKEMBANGAN PASAR
PASAR
Permintaan pasar untuk usaha ini sangat besar diperkirakan ada minimal 100.000 anak Permintaan pasar untuk usaha ini sangat besar diperkirakan ada minimal 100.000 anak perempuan
perempuan yang berumur 3-12 yang berumur 3-12 tahun , dengan tahun , dengan permintaan produk 200.000 baju/tahun (Rppermintaan produk 200.000 baju/tahun (Rp 10.000.000.000,-). Dari jumlah diatas jumlah rata-rata penjualan pertahun sebesar 740 10.000.000.000,-). Dari jumlah diatas jumlah rata-rata penjualan pertahun sebesar 740
unit/tahun dengan nilai rata-rata 29.500.000/tahun. Artinya jumlah penjualan baru memenuhi unit/tahun dengan nilai rata-rata 29.500.000/tahun. Artinya jumlah penjualan baru memenuhi 0,35% pasar. Diharapkan perusahaan dapat memenuhi 4% pasar pada tahun I.
0,35% pasar. Diharapkan perusahaan dapat memenuhi 4% pasar pada tahun I.
3.5
3.5 PROYEKSI
PROYEKSI PENJUALAN
PENJUALAN
0 0 50 50 100 100 150 150 200 200 250 250 P P R R O O Y Y E E K K S S I I N N I I L L A A I I P P E E N N J J U U A A L L A A N N ( ( d d a a l l a a m m j j u u t t a a a a
n n r r u u p p i i a a h h ) ) 2 2000011 22000022 22000033 22000044 22000055
Dengan asumsi kenaikan penjualan produk sebesar 20 % pertahun dengan tingkat kenaikan Dengan asumsi kenaikan penjualan produk sebesar 20 % pertahun dengan tingkat kenaikan harga 10.000/ tahun. Perkiraan ini bisa direalisasikan dengan rencana penambahan tenaga harga 10.000/ tahun. Perkiraan ini bisa direalisasikan dengan rencana penambahan tenaga kerja, jumlah kapasitas produksi, peningkatan distribusi penjualan, merubah strategi kerja, jumlah kapasitas produksi, peningkatan distribusi penjualan, merubah strategi pemasaran.
pemasaran.
3.6
3.6 STRATEGI
STRATEGI PEMASARAN
PEMASARAN
PENGEMBANGAN PRODUK PENGEMBANGAN PRODUK
Perubahan disain sesuai mode yang berlaku/trend, Peningkatan kualitas bahan dan jahitan Perubahan disain sesuai mode yang berlaku/trend, Peningkatan kualitas bahan dan jahitan dan mencoba diversifikasi produk ke pakaian
dan mencoba diversifikasi produk ke pakaian anak laki-laki.anak laki-laki. ... PENGEMBANGAN WILAYAH PEMASARAN
PENGEMBANGAN WILAYAH PEMASARAN
akan direncanakan untuk menjajaki ekspor ke Malaysia dan perluasan wilayah akan direncanakan untuk menjajaki ekspor ke Malaysia dan perluasan wilayah
pemasaran dengan menjalin kerjasama dengan pegusaha / distributor/ toko pakaian anak pemasaran dengan menjalin kerjasama dengan pegusaha / distributor/ toko pakaian anak
di daerah Samosir dan Dairi . di daerah Samosir dan Dairi . KEGIATAN PROMOSI KEGIATAN PROMOSI 1.
1. Promosi penjualanPromosi penjualan
Produk sampelProduk sampel
Intensifikasi pameran dagang/bazaar/pasar malamIntensifikasi pameran dagang/bazaar/pasar malam
Diskount Khusus/ pemberian Voucher Diskount Khusus/ pemberian Voucher
Jaminan produk Jaminan produk 2.
2. IklanIklan
Brosur/Daftar HargaBrosur/Daftar Harga
Iklan di media cetak localIklan di media cetak local
Masuk di Direktori Bisnis tahunan/yellow pagesMasuk di Direktori Bisnis tahunan/yellow pages
SelebaranSelebaran
Sponsor spanduk kegiatan sekolah TK dan SD.Sponsor spanduk kegiatan sekolah TK dan SD. 3.
3. Personal Personal SellingSelling
LobbyingLobbying
STRATEGI PENETAPAN HARGASTRATEGI PENETAPAN HARGA
Harga disesuaikan dengan kondisi ekonomi masyarakat lapisan menengah ke bawah. Harga disesuaikan dengan kondisi ekonomi masyarakat lapisan menengah ke bawah. Dengan tingkat inflasi 10%
Dengan tingkat inflasi 10%
3.7
3.7 ANALISIS
ANALISIS PESAING
PESAING
PESAING
PESAING KEUNGGULAN KEUNGGULAN KELEMAHANKELEMAHAN Home Industry di sekitar
Home Industry di sekitar Padang Bulan
Padang Bulan
Biaya tenaga kerja lebih Biaya tenaga kerja lebih murah.
murah.
1.
1. Jahitan kurang rapiJahitan kurang rapi 2.
2. Mutu bahan rendahMutu bahan rendah 3.
3. Desain kurang baik Desain kurang baik
3.8
3.8 SALURAN
SALURAN DISTRIBUSI
DISTRIBUSI
WILAYAH PEMASARAN DAN JALUR DISTRIBUSI
WILAYAH PEMASARAN DAN JALUR DISTRIBUSI SAAT INI SAAT INI
1.
1. Wilayah Wilayah PemasaranPemasaran √√ Lokall ...Loka ... 100 %100 %
2.
2. Jalur Jalur DistribusiDistribusi √√ IndividuIndividu √√ Distributor Distributor
WILAYAH PEMASARAN DAN JALUR DISTRIBUSI
WILAYAH PEMASARAN DAN JALUR DISTRIBUSI YANG DIRENCANAKAN YANG DIRENCANAKAN
1.
1. Wilayah Wilayah PemasaranPemasaran √√ Lokall ...Loka ...75 %75 %
√
√ EksporEkspor ................. 25 %25 %
2.
2. Jalur Jalur DistribusiDistribusi √√ IndividuIndividu √√ Distributor Distributor
√
√ Eksportir Eksportir
3.
3. Rencana Rencana Lokasi Lokasi Showroom Showroom // Counter Penjualan
Counter Penjualan
1.
1. Pajak Petisah MedanPajak Petisah Medan 2.
4.
4. AN
AN AL
AL ISIS
ISIS PR
PROD
ODUK
UK SI
SI
4.1
4.1 PROSES
PROSES PRODUKSI
PRODUKSI
PROSES
PROSES PRODUKSI PRODUKSI BAHAN BAHAN BAKU BAKU TEKNOLOGI TEKNOLOGI MESINMESIN Memotong
Memotong Kain Kain Tradisional Tradisional GuntingGunting Mengobras
Mengobras Kain Kain Otomatis Otomatis Mesin Mesin ObrasObras Menjahit
Menjahit Kain Kain + + Benang Benang Otomatis Otomatis Mesin Mesin JahitJahit Memasang
Memasang kancing kancing Kancing Kancing Otomatis Otomatis Mesin Mesin LobangLobang Kancing Kancing DESAIN MODEL DESAIN MODEL PEMOTONGAN PEMOTONGAN MENGOBRAS MENGOBRAS MENJAHIT MENJAHIT MENYETRIKA DAN MENYETRIKA DAN MENGEMAS MENGEMAS PASANG LOBANG PASANG LOBANG K KAAIINN KKAANNCCIINNGG
KEUNGGULAN PROSES YANG DIMILIKI KEUNGGULAN PROSES YANG DIMILIKI
Menggunakan teknologi mesin otomatis Menggunakan teknologi mesin otomatis
4.2
4.2 BAHAN
BAHAN BAKU
BAKU DAN
DAN PENGGUNAANNYA
PENGGUNAANNYA
BAHAN BAKU
BAHAN BAKU
KEBUTUHANKEBUTUHANRATA-RATA PER BULAN
RATA-RATA PER BULAN SUMBER SUMBER Kain
Kain 10 10 kayu kayu Pajak Pajak IkanIkan
BAHAN PENOLONG
BAHAN PENOLONG
KEBUTUHANKEBUTUHANRATA-RATA PER BULAN
RATA-RATA PER BULAN SUMBER SUMBER Kancing
Kancing 1 1 gross gross Pajak Pajak PetisahPetisah Ritsleting
Ritsleting 2 2 gross gross Pajak Pajak PetisahPetisah Benang
Benang 10 10 lusin lusin Pajak Pajak PetisahPetisah
4.3
4.3 KAPASITAS
KAPASITAS PRODUKSI
PRODUKSI
FASILITAS DAN MESIN PRODUKSI YANG DIMILIKI FASILITAS DAN MESIN PRODUKSI YANG DIMILIKI
F
FAASSIILLIITTAAS S & & MMEESSIIN N PPRROODDUUKKSSI I **)) JJuummllaahh TToottaal l NNiillaaii M
Meessiin n JJaahhiitt 115 5 uunniitt 7 7 55000 0 000000 M
Meessiin n OObbrraass 3 3 uunniitt 3 3 00000 0 000000 M
Meessiin n LLuubbaanng g KKaanncciinngg 1 1 uunniitt 5 5 00000 0 000000 T
T OOTT AALL 00 1155 550000 000000
KAPASITAS PRODUKSI KAPASITAS PRODUKSI RATA-RATA PER BULAN
RATA-RATA PER BULAN 80 unit80 unit
4.4
4.4 RENCANA
RENCANA PENGEMBANGAN
PENGEMBANGAN PRODUKSI
PRODUKSI
STRATEGI DAN TAHAP-TAHAP RENCANA PENGEMBANGAN PRODUKSI STRATEGI DAN TAHAP-TAHAP RENCANA PENGEMBANGAN PRODUKSI
1.
1. Pembelian Mesin GarmenPembelian Mesin Garmen 2.
RENCANA PENAMBAHAN FASILITAS DAN MESIN
RENCANA PENAMBAHAN FASILITAS DAN MESIN PRODUKSI PRODUKSI
F
FAASSIILLIITTAAS S & & MMEESSIIN N PPRROODDUUKKSSI I **)) JuJummllaahh HHaarrgga a SSaattuuaann TToottaal l NNiillaaii M
Meessiin n OObbrraas s GGaarrmmeenntt 22 110 0 00000 0 00000 0 220 0 00000 0 000000 M
Meessiin n JJaahhiit t GGaarrmmeenntt 55 110 0 00000 0 00000 0 550 0 00000 0 000000 M
Meessiin n JJaahhiit t PPaakkaaiiaan n DDaallaamm 11 330 0 00000 0 00000 0 330 0 00000 0 000000 T
T OOTT AA LL 88 110000 000000 000000
TARGET KAPASITAS TARGET KAPASITAS
PRODUKSI RATA-RATA PER PRODUKSI RATA-RATA PER BULAN *)
BULAN *)
800 800
*) setelah penambahan fasilitas dan mesin
*) setelah penambahan fasilitas dan mesin produksi produksi
5.
5. ANA
ANA LI
LI S
SIS
IS S
SUM
UM BER
BERDAYA
DAYA MAN
MAN USIA
USIA (S
(SDM)
DM)
5.1
5.1 ANALISIS
ANALISIS KOMPETENSI
KOMPETENSI SDM
SDM
T
TIINNGGKKAAT T PPEENNDDIIDDIIKKAANN JJuummllaahh Tidak Lulus SD Tidak Lulus SD SD SD S SMMPP 55 S SMMUU 1100 D1 D1 44 D D3 3 / / SSaarrjjaanna a MMuuddaa 11 Sarjana Sarjana T T OOTT AA LL 2200 B BAAGGIIAAN N / / DDEEPPTT.. JJuummllaahh M
Maannaajjeemmeenn 11 B
Baaggiiaan n PPrroodduukkssii 1122 B
Baaggiiaan n PPeemmaassaarraann 11 B
Baaggiiaan n AAddmmiinniissttrraassii 33 L
Laaiinn --LLaaiinn 33 T
T OOTT AA LL 2200
KEUNGGULAN DAN KOMPETENSI SDM LAIN-LAIN KEUNGGULAN DAN KOMPETENSI SDM LAIN-LAIN
1.
1. Desain pakaianDesain pakaian 2.
5.2
5.2 ANALISIS
ANALISIS KEBUTUHAN
KEBUTUHAN DAN
DAN PENGEMBANGAN
PENGEMBANGAN SDM
SDM
JABATAN
JABATAN
Tingkat PendidikanTingkat Pendidikan PengalamanPengalaman (tahun)(tahun) Keterampilan KhususKeterampilan Khusus Kepala
Kepala Bagian Bagian Produksi Produksi D3 D3 2 2 Manajemen Manajemen ProduksiProduksi Kepala
Kepala Bagian Bagian Pemasaran Pemasaran D3 D3 3 3 Bahasa Bahasa Inggris Inggris dandan Komputer
Komputer
5.3
5.3 RENCANA
RENCANA KEBUTUHAN
KEBUTUHAN PENGEMBANGAN
PENGEMBANGAN SDM
SDM
JABATAN
JABATAN
JumlahJumlahKebutuhan Kebutuhan Tenaga yang Tenaga yang Tersedia Tersedia Tenaga yang Tenaga yang Harus Direkrut Harus Direkrut Kepala
Kepala Bagian Bagian Produksi Produksi 1 1 0 0 11 Tenaga Kerja Bagian
Tenaga Kerja Bagian Produksi
Produksi
17
17 12 12 55
6.
6. RE
RENCAN
NCAN A
A PE
PENGEMBAN
NGEMBAN GAN
GAN USAHA
USAHA
6.1
6.1 RENCANA
RENCANA PENGEMBANGAN
PENGEMBANGAN USAHA
USAHA
ISIKAN SESUAI DENGAN BAGIAN 3, 4 DAN ISIKAN SESUAI DENGAN BAGIAN 3, 4 DAN 5.5.
STRATEGI PEMASARANSTRATEGI PEMASARAN
−
−
Membuat sampel desain produk untuk di presentasikan ke Membuat sampel desain produk untuk di presentasikan ke para distributor/ individupara distributor/ individu−
−
Pembuatan iklan di media cetak, brosur untuk di bagikan kepada orang tua jaringanPembuatan iklan di media cetak, brosur untuk di bagikan kepada orang tua jaringanWKRI WKRI
−
−
Memberikan diskon khusMemberikan diskon khusus dan voucher setiap pembelian diatas us dan voucher setiap pembelian diatas 20 potong pakaian20 potong pakaian−
−
Memberikan sponsor kegiatan di sekolah TK dan Memberikan sponsor kegiatan di sekolah TK dan SDSD−
−
Pengembangan wilayah distribusi pemasaran ke daerah samosir dan dairiPengembangan wilayah distribusi pemasaran ke daerah samosir dan dairi−
STRATEGI PRODUKSISTRATEGI PRODUKSI
−
−
Perbaikan desain sesuai dengan mode yang trendyPerbaikan desain sesuai dengan mode yang trendy−
−
Pembelian mesin garment untuk peningkatan kapasitas Pembelian mesin garment untuk peningkatan kapasitas produksiproduksi−
−
Peningkatan produktivitas tenaga kerjaPeningkatan produktivitas tenaga kerja
STRATEGI ORGANISASI DAN SDMSTRATEGI ORGANISASI DAN SDM
−
−
Perubahan struktur manajemen dan organisasiPerubahan struktur manajemen dan organisasi−
−
Penarikan tenaga kerjaPenarikan tenaga kerja−
−
Pelatihan tenaga kerja yang sudah adaPelatihan tenaga kerja yang sudah ada
STRATEGI KEUANGANSTRATEGI KEUANGAN
−
−
Penambahan investasi modal untuk pengembangan usahaPenambahan investasi modal untuk pengembangan usaha−
−
Mencari investor / joint ventura untuk pengembangan dan perluasan usahaMencari investor / joint ventura untuk pengembangan dan perluasan usaha−
−
Pengendalian sistem keuanganPengendalian sistem keuangan6.2
6.2 TAHAP-TAHAP
TAHAP-TAHAP PENGEMBANGAN
PENGEMBANGAN USAHA
USAHA
Bulan Bulan
KEGIATAN
KEGIATAN
5 5 6 6 7 7 8 8 9 9 10 10 11 11 1212 1.1. restrukturisasi restrukturisasi manajemen manajemen dan dan organisasiorganisasi √√ 2. perekrutan karyawan
2. perekrutan karyawan √√ 3. pelatihan karyawan
3. pelatihan karyawan √√ 4. peningkatan produktivitas karyawan
4. peningkatan produktivitas karyawan √√ √√ √√ 5. pembuatan sampel disain
5. pembuatan sampel disain √√ √√ 6. promosi penjualan
6. promosi penjualan √√ √√ √√ 7. penjajakan perluasan wilayah pemasaran
7. penjajakan perluasan wilayah pemasaran √√ 8. pengendalian sistem keuangan
7.
7. P
PEMANFAATA
EMANFAATA N
N TEK
TEK NOLOG
NOLOGI
I INFOR
INFORMASI
MASI
7.1
7.1 RENCANA
RENCANA PEMANFAATAN
PEMANFAATAN TEKNOLOGI
TEKNOLOGI INFORMASI
INFORMASI
PEMASARANPEMASARAN
−
−
Mencari peluang pasar pada situs-situs webMencari peluang pasar pada situs-situs web−
−
Pembuatan brosur,daftar pelanggan, daftar penjualan Pembuatan brosur,daftar pelanggan, daftar penjualan dengan mempergunakan programdengan mempergunakan programkomputerisasi komputerisasi
PRODUKSIPRODUKSI
−
−
Pembuatan sistem manajemen produksi ( daftaPembuatan sistem manajemen produksi ( daftar bahan baku, bahan penolong, barangr bahan baku, bahan penolong, barangjadi, daftar persediaan) jadi, daftar persediaan)
PENGEMBANGAN PRODUK PENGEMBANGAN PRODUK
−
−
Pembuatan desainPembuatan desain
KEUANGANKEUANGAN
−
−
Pencatatan sistem keuangan dan pengolahan data Pencatatan sistem keuangan dan pengolahan data keuangan dengan programkeuangan dengan programkomputerisasi komputerisasi
7.2
7.2 PERALATAN
PERALATAN DAN
DAN SISTEM
SISTEM YANG
YANG SUDAH
SUDAH DIMILIKI
DIMILIKI
Spesifikasi
Spesifikasi Perangkat Perangkat Keras Keras Perangkat Perangkat Lunak Lunak yang yang DigunakanDigunakan Pentium
Pentium III, III, 550 550 Mhz, Mhz, 10 10 Gb, Gb, 64 64 MB, MB, Window Window 98 98 second second edition, edition, MSMS Office 2000, ACD system, Adobe, Office 2000, ACD system, Adobe, Norton Anti Virus 2000, Win Amp Norton Anti Virus 2000, Win Amp
visio 2000, Autocad r 14 visio 2000, Autocad r 14 Printer Epson LX 800 Printer Epson LX 800 Modem eksternal Modem eksternal
7.3
7.3 TAHAPAN
TAHAPAN PENGEMBANGAN
PENGEMBANGAN TEKNOLOGI
TEKNOLOGI INFORMASI
INFORMASI
RENCANA PENGEMBANGAN TEKNOLOGI INFORMASI RENCANA PENGEMBANGAN TEKNOLOGI INFORMASI
bulan ke bulan ke
-KEGIATAN
KEGIATAN
1 2 1 2 3 3 4 5 4 5 6 7 6 7 8 8 9 9 1100 1111 1122 Sistem komputerisasi pembuatan dataSistem komputerisasi pembuatan data pelanggan, sistem keuangan, data pelanggan, sistem keuangan, data persediaan dan penjualan
persediaan dan penjualan
√
√ √√ √√
Pencarian informasi pasar, data mode Pencarian informasi pasar, data mode terakhir, dan penawaran produk melalui terakhir, dan penawaran produk melalui internet
internet
√
8.
8. ANAL
ANAL ISIS
ISIS K
K E
EUANGAN
UANGAN
8.1
8.1 LAPORAN
LAPORAN KEUANGAN
KEUANGAN
D
DEESS. . 22000000 JJAANN. . 22000011 FFEEBB. . 22000011 A.
A. PENERIMAANPENERIMAAN
P
Peenneerriimmaaaan n PPeennjjuuaallaann 66..775500..000000 11..550000..000000 22..000000..000000 P
PeenneerriimmaaaannPPiinnjjaammaann 00 00 00 Sub Total Penerimaan
Sub Total Penerimaan 66..775500..000000 11..550000..000000 22..000000..000000 B.
B. PENGELUARANPENGELUARAN
P
Peemmbbeelliiaan n AAsssseet t ((IInnvveessttaassii)) 22..000000..000000 00 00 P
Peemmbbeelliiaan n BBaahhaan n BBaakkuu 22..110000..000000 442200..000000 445500..000000 P
Peemmbbeelliiaan n BBaahhaan n PPeemmbbaannttuu 110000..000000 3355..000000 4400..000000 U
Uppaah h BBuurruuh h PPrroodduukkssii 445500..000000 9900..000000 112200..000000 T
Trraannssppoorrt t ((PPeennggiirriimmaan n PPrroodduukk)) 110000..000000 4400..000000 4400..000000 B
BiiaayyaaPPrroodduukkssiiLLaaiinn--LLaaiinn 00 00 00 G
Gaajji i PPiimmppiinnaann 550000..000000 550000..000000 550000..000000 G
Gaajji i SSttaaf f AAddmmiinniissttrraassi i ddaan n UUmmuumm 330000..000000 330000..000000 330000..000000 B
BiiaayyaaPPeemmeelliihhaarraaaann 5500..000000 00 00 B
BiiaayyaaPPeemmaassaarraann 00 00 550000..000000 A
Allaat t TTuulliis s KKaannttoorr 1010..000000 00 1100..000000 L
Liissttrriikk, , AAiirr, , TTeelleeppoonn 110000..000000 110000..000000 110000..000000 B
Biiaayya a AAddmmiinniissttrraassi i LLaaiinn--LLaaiinn 1100..000000 00 1100..000000 A AnnggssuurraannPPookkookk 00 00 00 B BiiaayyaaBBuunnggaa 00 00 00 B BiiaayyaaPPaajjaakk 00 00 00 Sub Total Pengeluaran
Sub Total Pengeluaran 55..772200..000000 11..448855..000000 22..007700..000000 C.
C. SESELISIH KLISIH K ASAS 11..003300..000000 1155..000000 ((7700..000000)) D.
D. SALDO KAS AWALSALDO KAS AWAL 22..000000..000000 33..003300..000000 33..004455..000000 E
E.. SSAALLDDO O KKAAS S AAKKHHIIRR 33..003300..000000 33..004455..000000 22..997755..000000
LAPOR
LAPORAN ARUS KA
AN ARUS KA S
S
KONVEKSI MUTIARA
KONVEKSI MUTIARA
TAHUN 2000 TAHUN 2000
A.
A. HASIL PENJUALANHASIL PENJUALAN
P
Peennjjuuaallaann 3377 880000 000000 Sub Total Hasil Penjualan
Sub Total Hasil Penjualan 37 800 00037 800 000 B.
B. BIABIA YA PRODYA PRODUKUK SI / SI / VARIAVARIA BELBEL
B
Baahhaan n BBaakkuu 111 1 77660 0 000000 B
Baahhaan n PPeemmbbaannttuu 1 1 00000 0 000000 U
Uppaah h BBuurruuh h PPrroodduukkssii 2 2 55220 0 000000 T
Trraannssppoorrt t ((PPeennggiirriimmaan n PPrroodduukk)) 1 1 22000 0 000000 B
Biiaayya a LLaaiinn--LLaaiinn 22000 0 000000 Sub Total Biaya Produksi
Sub Total Biaya Produksi 16 680 00016 680 000 C.
C. B I A Y A T E T A PB I A Y A T E T A P
G
Gaajji i PPiimmppiinnaann 6 6 00000 0 000000 G
Gaajji i SSttaaf f AAddmmiinniissttrraassi i ddaan n UUmmuumm 3 3 66000 0 000000 B
Biiaayya a PPeemmeelliihhaarraaaann 33000 0 000000 P
Peennyyuussuuttaann 33550000000000 Sub Total Biaya Tetap
Sub Total Biaya Tetap 13 400 00013 400 000 D.
D. BIAYA BIAYA ADMINISTRASADMINISTRASII
B
Biiaayya a PPeemmaassaarraann 2 2 00000 0 000000 A
Allaat t TTuulliis s KKaannttoorr 33000 0 000000 L
Liissttrriikk, , AAiirr, , TTeelleeppoonn 1 1 22000 0 000000 B
Biiaayya a LLaaiinn--LLaaiinn 22000 0 000000 Sub Total Biaya Administrasi
Sub Total Biaya Administrasi 3 700 0003 700 000 E.
E. TOTAL BITOTAL BI AYA (B + C + D)AYA (B + C + D) 33 780 00033 780 000 F.
F. Laba SebeluLaba Sebelu m m Pajak (A - EPajak (A - E)) 4 020 0004 020 000 G
G.. PPaajjaakk 00 H.
H. LabLab a Bea Be rsirsi h (F - h (F - G)G) 4 020 0004 020 000
LA
LA PO
PORAN LAB
RAN LAB A RUGI
A RUGI
KONVEKSI MUTIARA
KONVEKSI MUTIARA
TAHUN 2000 TAHUN 2000
A K T I V A
A K T I V A
A. A. A K TA K T I V A L A N CI V A L A N CA RA R K Kaass 33003300000000 P Piiuuttaanngg 00 P Peerrsseeddiiaaaann:: 00 B BaahhaannBBaakkuu 00 B BaahhaannPPeemmbbaannttuu 00 B Baarraanngg JJaaddii 555500 000000 JJuummllaah h AAkkttiivva a LLaannccaarr 3 3 55880 0 000000 B. B. A K TA K T I V A T EI V A T ET A PT A P T Taannaahh 220000000000000000 B Baanngguunnaann 2525000000 000000 P
Peerraallaattaann 2255000000000000 P
Peennyyuussuuttaann --3 3 55000 0 000000 L
Laaiinn --LLaaiinn 00 J
Juummllaah h AAkkttiivva a LLaannccaarr 22446 6 55000 0 000000
J U M L A
J U M L A H A K T I V A ( A + H A K T I V A ( A + B )B ) 250 080 000250 080 000
PASIVA
PASIVA
C.
C. HUTANG JHUTANG J ANGKA ANGKA PEPENDENDEKK
H HuuttaannggDDaaggaanngg 00 H HuuttaannggJJaattuuhhTTeemmppoo 00 L Laaiinn --LLaaiinn 00 J Juummllaah h HHuuttaanng g JJaannggkka a PPeennddeekk 00 D.
D. PINJAMAN JANGKA PENDEKPINJAMAN JANGKA PENDEK
P
Piinnjjaammaan n JJaannggkka a PPaannjjaanngg 00 L
Laaiinn --LLaaiinn 00 J
Juummllaah h PPiinnjjaammaan n JJaannggkka a PPaannjjaanngg 00 E.
E. MODALMODAL
M
Mooddaal l DDiisseettoorr 24246 6 00660 0 000000 L
Laabba a DDiittaahhaann 4 4 00220 0 000000
LA
LA POR
PORAN NERACA
AN NERACA
KONVEKSI MUTIARA
KONVEKSI MUTIARA
TAHUN 2000 TAHUN 2000
8.2
8.2 RENCANA RENCANA KEBUTUHAN KEBUTUHAN INVESTASIINVESTASI K
KEEBBUUTTUUHHAAN N IINNVVEESSTTAASSII JJuummllaahh HHaarrgga a SSaattuuaann TToottaal l NNiillaaii M
Meessiin n OObbrraas s GGaarrmmeenntt 22 110 0 00000 0 00000 0 220 0 00000 0 000000 M
Meessiin n JJaahhiit t GGaarrmmeenntt 55 110 0 00000 0 00000 0 550 0 00000 0 000000 M
Meessiin n JJaahhiit t PPaakkaaiiaan n DDaallaamm 11 330 0 00000 0 00000 0 330 0 00000 0 000000
T
22 22
M
Maarr--0011 AApprr--0011 MMeeii--0011 JJuunn--0011 JJuull--0011 AAgguusstt--0011 SeSepp--0011 OOkktt--0011 NoNopp--0011 DDeess--0011 JJaann ERIMAAN
ERIMAAN P
Peenneerriimmaaaan n PPeennjjuuaallaann 1..5150000 11..550000 22..000000 22..550000 33..000000 66..000000 77..000000 8..0800000 1100..000000 55..000000 55.. P
PeenneerriimmaaaannPPiinnjjaammaann 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 Sub Total Penerimaan
Sub Total Penerimaan 11..550000 11..550000 22..000000 22..550000 33..000000 6..0600000 77..000000 88..000000 1100..000000 55..000000 55.. ENGELUARAN
ENGELUARAN P
PeemmbbeelliiaannAAsssseett((IInnvveessttaassii)) 00 00 00 00 00 00 00 00 00 11..550000 00 P
Peemmbbeelliiaan n BBaahhaan n BBaakkuu 442200 442200 445500 550000 660000 880000 11..000000 11..550000 11..550000 770000 P
PeemmbbeelliiaannBBaahhaannPPeemmbbaannttuu 3355 3355 4040 6600 7700 112200 115500 220000 220000 112200 U
UppaahhBBuurruuhhPPrroodduukkssii 9900 9900 112200 151500 118800 336600 442200 660000 660000 330000 T
Trraannssppoorrtt((PPeennggiirriimmaannPPrroodduukk)) 4400 4400 4400 5500 6600 7700 8800 110000 110000 4400 44 B
BiiaayyaaPPrroodduukkssiiLLaaiinn--LLaaiinn 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 G
GaajjiiPPiimmppiinnaann 550000 550000 550000 550000 550000 550000 550000 550000 550000 550000 G
Gaajji i SSttaaf f AAddmmiinniissttrraassi i dadan n UUmmuumm 303000 330000 330000 330000 665500 665500 11..000000 11..000000 11..000000 11..000000 11 B
BiiaayyaaPPeemmeelliihhaarraaaann 3300 3300 3300 3300 3300 3300 3300 3300 3300 3300 33 B
BiiaayyaaPPeemmaassaarraann 00 00 220000 00 00 110000 330000 330000 220000 00 A
AllaattTTuulliissKKaannttoorr 1100 1100 1100 1100 1100 1100 1100 1100 1100 1100 L
Liissttrriikk, , AAiirr, , TTeelleeppoonn 110000 110000 110000 101000 112200 112200 115500 115500 115500 115500 B
BiiaayyaaAAddmmiinniissttrraassiiLLaaiinn--LLaaiinn 1100 1100 1100 1100 1100 1100 1010 1100 1100 22..000000 A AnnggssuurraannPoPokkookk 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 B BiiaayyaaBBuunnggaa 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 B BiiaayyaaPPaajjaakk 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00
Sub Total Pengeluaran
Sub Total Pengeluaran 11..553355 11..553355 11..880000 11..771100 22..223300 22..777700 33..665500 44..440000 44..330000 66..335500 33.. E L I S
E L I SI H KI H K A SA S ((3355)) ((3355)) 220000 779900 777700 33..223300 33..335500 33..660000 55..770000 ((11..335500)) 11.. ALDO KAS AWAL
ALDO KAS AWAL 22..997755 22..994400 22..990055 33..110055 33..889955 44..666655 77..889955 1111..224455 1414..884455 2200..554455 1199.. A ALLDDO O KKAAS S AAKKHHIIRR 22..994400 22..990055 33..110055 33..889955 44..666655 77..889955 1111..224455 1144..884455 2200..554455 1199..119955 2200.. -02 -02 A. A. PEPENN 000 000 000 000 B. B. PP 700 700 120 120 300 300 0 0 600 600 .150 .150 5 5 200 200 15 15 150 150 15 15 325 325 C. C. SS 675675 D. D. SS 195195 E E.. SS 887700 KONVEKSI MUTIARA KONVEKSI MUTIARA 2 2000011 22000022 22000033 22000044 22000055 A. A. PENERIMAANPENERIMAAN P
Peenneerriimmaaaan n PPeennjjuuaallaann 550 0 00000 0 882 2 88000 0 11115 5 99220 0 11559 9 00440 0 11990 0 884488 P
Peenneerriimmaaaan n PPiinnjjaammaann 0 0 11110 0 00000 0 0 0 0 0 00 Sub Total Penerimaan
Sub Total Penerimaan 50 50 000 000 192 192 800 800 115 115 920 920 159 040 159 040 190 190 848848 B.
B. PENGELUARANPENGELUARAN P
Peemmbbeelliiaan n AAsssseet t ((IInnvveessttaassii)) 1 1 55000 0 11000 0 00000 0 1 1 00000 0 1 1 55000 0 2 2 000000 P
Peemmbbeelliiaan n BBaahhaan n BBaakkuu 8 8 77660 0 15 15 99557 7 224 4 55774 4 337 7 00887 7 448 8 995555 P
Peemmbbeelliiaan n BBaahhaan n PPeemmbbaannttuu 1 1 11005 5 2 2 00113 3 3 3 11000 0 4 4 66778 8 6 6 117755 U
Uppaah h BBuurruuh h PPrroodduukkssii 3 3 00000 0 4 84 8330 0 6 6 66224 4 8 98 9446 6 111 1 225500 T
Trraannssppoorrt t ((PPeennggiirriimmaan n PPrroodduukk)) 70700 0 77770 0 88447 7 99332 2 1 1 002255 B
Biiaayya a PPrroodduukkssi i LLaaiinn--LLaaiinn 0 0 0 0 0 0 0 0 00 G
Gaajji i PPiimmppiinnaann 6 6 00000 0 7 7 22000 0 8 8 44000 0 9 9 66000 0 110 0 880000 G
Gaaji ji SStataf f AdAdmiminniissttrraassi i ddaan n UUmmuumm 7 7 11000 0 112 2 00000 0 113 3 22000 0 114 4 55220 0 115 5 997722
RE
RENCANA ARNCANA ARUS KAS (US KAS (daladala m rim ri buan rbuan r upiaupia h)h)
KONVEKSI MUTIARA
KONVEKSI MUTIARA
TAHUN 2001 - 2005 TAHUN 2001 - 2005
2
2000011 22000022 22000033 22000044 22000055 A.
A. PENERIMAANPENERIMAAN P
Peenneerriimmaaaan n PPeennjjuuaallaann 550 0 00000 0 882 2 88000 0 11115 5 99220 0 11559 9 00440 0 11990 0 884488 P
Peenneerriimmaaaan n PPiinnjjaammaann 0 0 11110 0 00000 0 0 0 0 0 00 Sub Total Penerimaan
Sub Total Penerimaan 50 50 000 000 192 192 800 800 115 115 920 920 159 040 159 040 190 190 848848 B.
B. PENGELUARANPENGELUARAN P
Peemmbbeelliiaan n AAsssseet t ((IInnvveessttaassii)) 1 1 55000 0 11000 0 00000 0 1 1 00000 0 1 1 55000 0 2 2 000000 P
Peemmbbeelliiaan n BBaahhaan n BBaakkuu 8 8 77660 0 15 15 99557 7 224 4 55774 4 337 7 00887 7 448 8 995555 P
Peemmbbeelliiaan n BBaahhaan n PPeemmbbaannttuu 1 1 11005 5 2 2 00113 3 3 3 11000 0 4 4 66778 8 6 6 117755 U
Uppaah h BBuurruuh h PPrroodduukkssii 3 3 00000 0 4 84 8330 0 6 6 66224 4 8 98 9446 6 111 1 225500 T
Trraannssppoorrt t ((PPeennggiirriimmaan n PPrroodduukk)) 70700 0 77770 0 88447 7 99332 2 1 1 002255 B
Biiaayya a PPrroodduukkssi i LLaaiinn--LLaaiinn 0 0 0 0 0 0 0 0 00 G
Gaajji i PPiimmppiinnaann 6 6 00000 0 7 7 22000 0 8 8 44000 0 9 9 66000 0 110 0 880000 G
Gaaji ji SStataf f AdAdmiminniissttrraassi i ddaan n UUmmuumm 7 7 11000 0 112 2 00000 0 113 3 22000 0 114 4 55220 0 115 5 997722 B
Biiaayya a PPeemmeelliihhaarraaaann 33000 0 33550 0 44000 0 44550 0 550000 B
Biiaayya a PPeemmaassaarraann 1 1 66000 0 2 02 0000 0 2 2 44000 0 2 2 88000 0 3 3 220000 A
Allaat t TTuulliis s KKaannttoorr 990 0 10100 0 11110 0 11220 0 113300 L
Liissttrriikk, , AAiirr, , TTeelleeppoonn 1 1 55880 0 2 52 5000 0 3 3 00000 0 3 3 55000 0 4 4 000000 B
Biiaayya a AAddmmiinniissttrraassi i LLaaiinn--LLaaiinn 2 2 11000 0 2 2 55000 0 3 3 00000 0 3 3 55000 0 4 4 000000 A Annggssuurraan n PPookkookk 0 0 0 0 22 22 00000 0 222 2 00000 0 222 2 000000 B Biiaayya a BBuunnggaa 0 0 0 0 111 1 00000 0 9 9 99000 0 8 8 991100 B BiiaayyaaPPaajjaakk 00 00 00 00 00 Sub Total Pengeluaran
Sub Total Pengeluaran 33 33 835 835 150 150 220 220 99 99 655 655 119 119 533 533 138 138 917917 C.
C. S ES EL I S I H K AL I S I H K A SS 16 16 165 165 42 42 580 580 16 16 265 265 39 39 507 507 51 51 931931 D.
D. SALDO KAS AWALSALDO KAS AWAL 3 3 030 030 19 19 195 195 61 61 775 775 78 78 040 040 117 117 547547 E
E.. SSAALLDDO O KKAAS S AAKKHHIIRR 119 9 11995 5 661 1 77775 5 778 8 00440 0 11117 7 55447 7 11669 9 447788
RE
RENCANA ARNCANA ARUS KAS (US KAS (daladala m rim ri buan rbuan r upiaupia h)h)
KONVEKSI MUTIARA
KONVEKSI MUTIARA
TAHUN 2001 - 2005 TAHUN 2001 - 2005
8.4
8.4 RENCANA
RENCANA KEBUTUHAN
KEBUTUHAN PINJAMAN
PINJAMAN
TOTAL NILAI KEBUTUHAN TOTAL NILAI KEBUTUHAN PINJAMAN / MODAL
PINJAMAN / MODAL Rp Rp 110.000.000110.000.000,- ,-TOTAL NILAI KEBUTUHAN
TOTAL NILAI KEBUTUHAN MODAL INVESTASI
MODAL INVESTASI Rp Rp 100.000.000100.000.000,- ,-TOTAL NILAI KEBUTUHAN
TOTAL NILAI KEBUTUHAN MODAL KERJA
10.000.000,-8.5
8.5 RENCANA
RENCANA PENGEMBALIAN
PENGEMBALIAN DANA
DANA PINJAMAN
PINJAMAN
JANGKA WAKTU JANGKA WAKTU PENGEMBALIAN
PENGEMBALIAN 5 tahun5 tahun MASA TENGGANG
MASA TENGGANG PEMBAYARAN
PEMBAYARAN 1 bulan sekali1 bulan sekali
8.6
8.6 AGUNAN
AGUNAN YANG
YANG DIMILIKI
DIMILIKI
1.
1. Jenis Agunan Jenis Agunan TanahTanah 2.
2. Aspek Legalitas Aspek Legalitas Sertifikat BPNSertifikat BPN 3.
3. Nilai Nilai Agunan Agunan Rp. Rp. 200.000.000200.000.000
9.
9. ANA
ANA LI
LI S
SIS
IS DAMP
DAMPAK
AK DAN
DAN RE
RESIK
SIK O
O USAHA
USAHA
9.1
9.1 DAMPAK
DAMPAK TERHADAP
TERHADAP MASYARAKAT
MASYARAKAT SEKITAR
SEKITAR
−
−
Menyerap Tenaga Kerja di sekitar Lingkungan OrganisasiMenyerap Tenaga Kerja di sekitar Lingkungan Organisasi9.2
9.2 ANALISIS
ANALISIS RESIKO
RESIKO USAHA
USAHA
−
−
Kenaikan Harga Bahan Baku diatas 25 %Kenaikan Harga Bahan Baku diatas 25 %−
−
Kenaikan Upah Tenaga Kerja sebesar 30 %Kenaikan Upah Tenaga Kerja sebesar 30 %−
−
Penurunan daya beli masyarakatPenurunan daya beli masyarakat−
−
Kerusakan mesin- mesin peralatanKerusakan mesin- mesin peralatan9.3
9.3 ANTISIPASI
ANTISIPASI RESIKO
RESIKO USAHA
USAHA
-
- Pembelian Pembelian Stock Stock bahan bahan Bahan Bahan Baku Baku dan dan Bahan Bahan penolongpenolong
−
−
Membuat kontrak dengan tenaga kerjaMembuat kontrak dengan tenaga kerja−
LAMPIRAN
LAMPIRAN
A.
A. ANALISIS
ANALISIS LINGKUNGAN
LINGKUNGAN BISNIS
BISNIS
STRENGTH (KEKUATAN)
STRENGTH (KEKUATAN)
:: 1.1. PRODUK PRODUK √
√ Harga jualHarga jual
√
√ Mutu produk Mutu produk
√
√ Desain produk Desain produk
√
√ Perlengkapan (feature) tambahanPerlengkapan (feature) tambahan
Harga jual yang cukup rendah dan kualitas Harga jual yang cukup rendah dan kualitas bahan baku yang lebih unggul serta desain bahan baku yang lebih unggul serta desain yang disesuaikan dengan trend/ mode yang yang disesuaikan dengan trend/ mode yang berlaku
berlaku bila dibandinbila dibandingkan dgkan dengan prodengan produk uk sejenis
sejenis 2.
2. DISTRIBUSI DAN PERSEDIAANDISTRIBUSI DAN PERSEDIAAN √
√ Ketepatan waktu pengirimanKetepatan waktu pengiriman
√
√ Segmentasi Pasar Segmentasi Pasar
Waktu pengiriman selalu 1 hari sebelum Waktu pengiriman selalu 1 hari sebelum tenggang waktu pengiriman yang ditentukan tenggang waktu pengiriman yang ditentukan
3.
3. PELAYANAN PELANGGANPELAYANAN PELANGGAN √
√ Keramahan pelayananKeramahan pelayanan
√
√ Pelayanan purna jualPelayanan purna jual
Bila ada barang yang rusak perusahaan Bila ada barang yang rusak perusahaan bersedia memberikan ganti ( customer bersedia memberikan ganti ( customer
satisfaction) satisfaction) 4.
4. ORGANISASI DAN SDMORGANISASI DAN SDM √
√ Rekrutmen dan penempatanRekrutmen dan penempatan
√
√ Tingkat keahlian khususTingkat keahlian khusus
√
√ Tingkat pendidikanTingkat pendidikan
√
√ Pengalaman kerjaPengalaman kerja
Tenaga kerja berasal dari mantan murid Tenaga kerja berasal dari mantan murid LPDK konveksi sehingga tingkat keahlian, LPDK konveksi sehingga tingkat keahlian, pendidikan dan pengalaman kerja karyawan pendidikan dan pengalaman kerja karyawan
dapat di andalkan. dapat di andalkan.
5.
5. SISTEM MANAJEMENSISTEM MANAJEMEN √
√ Sistem pembukuan (akuntansi)Sistem pembukuan (akuntansi)
√
√ Sistem administrasiSistem administrasi
Lengkapnya data keuangan dan pelanggan Lengkapnya data keuangan dan pelanggan membuat mudahnya perusahaan mengontrol membuat mudahnya perusahaan mengontrol kinerja perusahaan dalam mencapai tujuan. kinerja perusahaan dalam mencapai tujuan. 6.
6. PRODUKSIPRODUKSI √
√ Biaya produksiBiaya produksi
√
√ Kemampuan pemenuhan order Kemampuan pemenuhan order
√
√ Fasilitas produksiFasilitas produksi
Rendahnya biaya produksi, dan pemakaian Rendahnya biaya produksi, dan pemakaian mesin otomatis dalam memproduksi . mesin otomatis dalam memproduksi .
7.
7. TEKNOLOGITEKNOLOGI √
√ Penggunaan teknologi modernPenggunaan teknologi modern
Menggunakan teknologi mesin otomatis Menggunakan teknologi mesin otomatis
WEAKNESS (KELEMAHAN)
WEAKNESS (KELEMAHAN)
::1.
1. FUNGSI PEMASARANFUNGSI PEMASARAN √
√ Promosi dan iklanPromosi dan iklan √
√ saluran distribusisaluran distribusi √
√ BrandBrand
Kurangnya
Kurangnya strategi strategi pemasaran pemasaran dandan lemahnya saluran distribusi membuat lemahnya saluran distribusi membuat produktivitas karyawan dan mesin tidak produktivitas karyawan dan mesin tidak termanfaatkan. Tidak aanya merk dagang termanfaatkan. Tidak aanya merk dagang produksi
produksi 2.
2. ORGANISASI DAN SDMORGANISASI DAN SDM √
√ Wewenang dan delegasiWewenang dan delegasi
Pembagian wwnang dan delegasi masih Pembagian wwnang dan delegasi masih belum terlaksana dengan baik
belum terlaksana dengan baik 3.
3. SISTEM MANAJEMENSISTEM MANAJEMEN √
√ Pengimplementasian fungsiPengimplementasian fungsi
Manajemen
Manajemen
System manajemen yang lemah dan tidak System manajemen yang lemah dan tidak terstruktur sehingga pengelolaan manajemen terstruktur sehingga pengelolaan manajemen tidak maksimal
tidak maksimal 4.
4. PRODUKSIPRODUKSI √
√ Perencanaan produksiPerencanaan produksi √
√ Kapasitas produksiKapasitas produksi
Kapasitas produksi mesin dan kemampuan Kapasitas produksi mesin dan kemampuan tenaga kerja
tenaga kerja tidak tidak diiringi ddiiringi denganengan kemampuan menciptakan pasar kemampuan menciptakan pasar 5.
5. PEMANFAATAN TIPEMANFAATAN TI √
√ Pemahaman manfaat TIPemahaman manfaat TI
Adanya fasilitas TI yang lengkap tidak Adanya fasilitas TI yang lengkap tidak digunakan dengan baik untuk
digunakan dengan baik untuk mengembangkan usaha mengembangkan usaha
OPPORTUNITIES (PELUANG)
OPPORTUNITIES (PELUANG)
:: 1. 1. PERSAINGANPERSAINGAN √√ Persaingan untuk usaha sejenisPersaingan untuk usaha sejenis √
√ Persaingan untuk produk substitusiPersaingan untuk produk substitusi
Tingkat P
Tingkat Persaingan yang ersaingan yang rendah rendah membuatmembuat usaha ini punya prospek yang cukup cerah usaha ini punya prospek yang cukup cerah dimasa mendatang
dimasa mendatang 2.
2. PELUANG PASAR PELUANG PASAR √
√ Akses dan informasi pasar Akses dan informasi pasar √
√ Permintaan pasar Permintaan pasar
Peluang ekspansi pasar ke daerah lain ( Peluang ekspansi pasar ke daerah lain ( samosir dan dairi ) serta ekspor ke Malaysia samosir dan dairi ) serta ekspor ke Malaysia cukup tinggi
cukup tinggi 3.
3. KEMAJUAN TEKNOLOGIKEMAJUAN TEKNOLOGI √
√ Perkembangan teknologi produksiPerkembangan teknologi produksi √
√ Perkembangan TIPerkembangan TI
Adanya fdasilitas TI dan pemanfataan Adanya fdasilitas TI dan pemanfataan internet b
internet bisa isa menunjang menunjang perkembanganperkembangan usaha ( desain , Mode , relationship ) usaha ( desain , Mode , relationship ) 4.
4. TENAGA KERJATENAGA KERJA √
√ Ketersediaan tenaga kerja sesuaiKetersediaan tenaga kerja sesuai
kebutuhan
kebutuhan
Tenaga kerja rata-rata tamatan LPDK Tenaga kerja rata-rata tamatan LPDK Mutiara sehingga
Mutiara sehingga ada komada komitmen itmen dan ikatandan ikatan emosional membuat tingkat turn over
emosional membuat tingkat turn over karyawan rendah
5.
5. BAHAN BAKUBAHAN BAKU √
√ Mutu bahan bakuMutu bahan baku √
√ Ketersediaan bahan bakuKetersediaan bahan baku
Mutu bahan baku yang diatas pesaing dan Mutu bahan baku yang diatas pesaing dan ketersediaan bahan baku
ketersediaan bahan baku
THREATS (HAMBATAN)
THREATS (HAMBATAN)
:: 1.1. PERSAINGANPERSAINGAN √
√ Produk importProduk import
Rendahnya daya beli masyarakat membuat Rendahnya daya beli masyarakat membuat produk import bekas pakai menjadi
produk import bekas pakai menjadi
digandrungi, ditunjang mutu dan kerapian digandrungi, ditunjang mutu dan kerapian jahitan yang cukup tinggi dan harga
jahitan yang cukup tinggi dan harga yangyang murah.
murah. 2.
2. PEMODALANPEMODALAN √
√ Hubungan dengan lembagaHubungan dengan lembaga
keuangan (perbankan)
keuangan (perbankan) √
√ Kemudahan mendapatkan pinjamanKemudahan mendapatkan pinjaman
Ketidakmampuan mengakses sumber-sumber Ketidakmampuan mengakses sumber-sumber permodalan membuat sulitnya mendapatkan permodalan membuat sulitnya mendapatkan pinjaman
pinjaman 3.
3. KONDISI PEREKONOMIANKONDISI PEREKONOMIAN √
√ Kondisi perekonomian danKondisi perekonomian dan
perbankan (keuangan)
perbankan (keuangan)
Ketidakstabilan kurs rupiah berpengaruh Ketidakstabilan kurs rupiah berpengaruh pada komponen biaya produksi.
pada komponen biaya produksi.
Daya beli masyarakat yang semakin menurun Daya beli masyarakat yang semakin menurun
B. ANALISIS INVESTASI DENGAN MENGGUNAKAN
B. ANALISIS INVESTASI DENGAN MENGGUNAKAN
METODE CASH FLOW
METODE CASH FLOW
PAYBACK PERIOD
PAYBACK PERIOD
EBDIT (1- TINGKAT PAJAK ) + TINGKAT PAJAK ( PENYUSUTAN) EBDIT (1- TINGKAT PAJAK ) + TINGKAT PAJAK ( PENYUSUTAN) NCF TAHUN 1 NCF TAHUN 1 = 42.580.000 (1-0,3) = 42.580.000 (1-0,3) + 0.3 (20.000.000) = + 0.3 (20.000.000) = 35.806.000,- 35.806.000,-NCF TAHUN 2 NCF TAHUN 2 = = 16.265.000 (1-0.3) + 016.265.000 (1-0.3) + 0.3 (20.000.000) = 17.38.3 (20.000.000) = 17.385.500,- 5.500,-NCF T NCF TAHUN 3 AHUN 3 = = 39.507.000 39.507.000 (1-0.3) + (1-0.3) + 0.3 (20.0000.3 (20.000.000) = .000) = 33.654.000,- 33.654.000,-NCF NCF TAHUN TAHUN 4 4 = = 51.931.000 51.931.000 ( ( 1-0.3) 1-0.3) + + 0,3 0,3 ( ( 20.000.000 20.000.000 ) ) = = 42.351.700,- 42.351.700,-NCF NCF TAHUN 5 TAHUN 5 = 65.000.000 = 65.000.000 (1-0.3) + 0(1-0.3) + 0,3 ( 2,3 ( 20.000.000) = 0.000.000) = 51.500.00051.500.000 UNTUK TIGA
UNTUK TIGA TAHUN PERTATAHUN PERTAMA MA NCF = 86.8NCF = 86.864.40064.400 100.000.000- 86.864.400,- =
100.000.000- 86.864.400,- = 13.137.600,-(AKAN
(AKAN DIPENUHI DIPENUHI PADA PADA TAHUN TAHUN KE-4),KE-4), MAKA : PP = 3TAHUN +4 BULAN
MAKA : PP = 3TAHUN +4 BULAN
RATE OF RETURN
RATE OF RETURN
NET
NET INCOME INCOME = = (EBDIT- (EBDIT- DEP) DEP) (1-TAX)(1-TAX) TAHUN TAHUN 1 1 = = (42.580.000-20.000.00(42.580.000-20.000.000) 0) (0.7) (0.7) = = 15.806.00015.806.000 TAHUN 2 = (-2.614.500,-) ( 0.7) = -1.830150 TAHUN 2 = (-2.614.500,-) ( 0.7) = -1.830150 TAHUN 3 = (13.654.900,) (0.7) = 9.558.430 TAHUN 3 = (13.654.900,) (0.7) = 9.558.430 TAHUN TAHUN 4 4 = = (22.351.700,) (22.351.700,) ( ( 0.7) 0.7) = = 15.646.19015.646.190 TAHUN 5 = (31.500.000) (0.7) = 22.050.000 TAHUN 5 = (31.500.000) (0.7) = 22.050.000 NET INCOME= NET INCOME= 12.246.094,-RATA-RATA INVESTASI = RATA-RATA INVESTASI = 100.000.000,- 100.000.000,-AVARAGE RA
NET PRESENT VALUE
NET PRESENT VALUE
NPV =
NPV = ((35.806.000x 0.893) +(17.385.500,- x 0,797) +
35.806.000x 0.893) +(17.385.500,- x 0,797) +
(33.654.000,x0,693)+ (
(33.654.000,x0,693)+ (
42.351.700,- x 0,6355) + ( 42.351.700,- x 0,6355) + ( 51.500.000X0,56751.500.000X0,5674)–4)– 100.000.000 100.000.000 = = ((31.974.758 + 13.856.244 + 23.322.222 + 31.974.758 + 13.856.244 + 23.322.222 + 26.914.505+226.914.505+29.221.100) – 100.000.0009.221.100) – 100.000.000 = = 125.188.809 125.188.809 –100.000.00–100.000.0000 = = Rp Rp 25.188.80925.188.809 PI = PI = 25.188.809/10025.188.809/100.000.000 = 0.252.000.000 = 0.252INTERNAL RATE OF RETURN INTERNAL RATE OF RETURN NPV = NPV =12.246.094,-12.246.094,- ( PV 5 TAHUN , 012 ) ( PV 5 TAHUN , 012 ) = 100.000.000= 100.000.000 PV 5 TAHUN, 0.12 PV 5 TAHUN, 0.12 = 100.000.000/12.246.0= 100.000.000/12.246.09494 = 8.162 = 8.162
DENGAN MENGGUNAKAN TABEL PRESENT VALUE , NILAI
DENGAN MENGGUNAKAN TABEL PRESENT VALUE , NILAI SEBESAR 8.162SEBESAR 8.162 terletak pada 11%. Dengan demikian kita dapat memastikan
terletak pada 11%. Dengan demikian kita dapat memastikan bahwa IRR terletak padabahwa IRR terletak pada 11%.
11%.
Kesimpulan : Perusahaan dapat
Kesimpulan : Perusahaan dapat meneruskan rencananya untuk melakukanmeneruskan rencananya untuk melakukan investasi karena ia memiliki nilai NPV positif, dengan payback period 3 tahun 4 investasi karena ia memiliki nilai NPV positif, dengan payback period 3 tahun 4 bulan dan menghasilkan rate of
bulan dan menghasilkan rate of return sebesar 12,3 % Sementara IRR adalahreturn sebesar 12,3 % Sementara IRR adalah sebesar 11%.
C.
D.
D. PETA
PETA LOKASI
LOKASI
JL. SEI SIKAMBING
JL. SEI SIKAMBING JL. KAPTEN MUSLIMJL. KAPTEN MUSLIM
JL. AYAHANDA JL. AYAHANDA JL. DARUSSALAM JL. DARUSSALAM JL. PASUNDAN JL. PASUNDAN JL. ISKANDAR MUDA JL. ISKANDAR MUDA MEDAN MEDAN PLAZA PLAZA LOKASI LOKASI K K E E B B I I N N J J A A I I J J L L . . G G A A T T O O T T S S U U B B R R O O T T O O