NO. POS-POS 1 JAN 2014 s/d 30 JUN 2014 (Tidak Diaudit) 30 JUN 2014
(Tidak Diaudit) 31 DES 2013
(Diaudit)
30 JUN 2014 (Tidak Diaudit)
30 JUN 2014 (Tidak Diaudit) 31 DES 2013
(Diaudit)
31 DES 2013 (Diaudit)
30 JUN 2014 (Tidak Diaudit)
31 DES 2013 (Diaudit) 1 JAN 2013
s/d 30 JUN 2013
(Tidak Diaudit) 1 JAN 2014
s/d 30 JUN 2014
(Tidak Diaudit) 1 JAN 2013
s/d 30 JUN 2013 (Tidak Diaudit)
ASET
1. Kas 8.100.750 9.887.694 8.230.154 10.089.927
2. Penempatan pada Bank Indonesia 41.160.371 40.167.775 42.253.123 40.775.759
3. Penempatan pada bank lain 20.230.625 9.556.878 20.637.606 9.932.945
4. Tagihan spot dan derivatif 161.478 177.839 161.478 177.839
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 553.774 12.579 2.545.914 1.822.366
b. Tersedia untuk dijual 42.983.210 41.873.331 43.120.471 42.035.249
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 9.277.416 10.511.979 11.994.465 12.976.837
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - - -
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 575.584 - 575.584 -
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo) 430.137 1.896.556 430.137 1.896.556
8. Tagihan akseptasi 12.275.985 11.548.946 12.275.985 11.548.946
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - - -
b. Tersedia untuk dijual - - - -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - - -
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 244.137.814 239.363.451 244.162.099 239.390.788
10. Pembiayaan syariah - - 13.149.039 11.059.196
11. Penyertaan 1.653.994 1.653.994 60.406 61.501
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga (11.048) (17.142) (16.515) (19.919)
b. Kredit (6.901.393) (6.678.721) (6.908.337) (6.692.177)
c. Lainnya (101.409) (89.451) (106.027) (95.901)
13. Aset tidak berwujud - - - -
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - - -
14. Aset tetap dan inventaris 11.154.684 10.781.945 12.682.762 11.181.236
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (5.776.688) (5.487.867) (5.996.462) (5.667.667)
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai 5.990 30.124 5.990 30.124
b. Aset yang diambil alih 166.932 166.932 167.405 168.730
c. Rekening tunda 12.164 12.274 17.998 18.108
d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - - -
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -
16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- (181.971) (181.973) (181.971) (181.973)
17. Sewa pembiayaan - - - -
18. Aset pajak tangguhan 625.723 935.411 675.452 986.462
19. Aset lainnya 7.479.137 4.593.604 7.880.566 5.159.883
T O T A L A S E T 388.013.259 370.716.158 407.817.322 386.654.815
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 89.686.189 86.739.803 87.965.161 88.183.377
2. Tabungan 98.859.609 106.727.874 99.740.484 107.518.779
3. Simpanan berjangka 115.543.220 87.145.146 115.346.309 86.990.429
4. Dana investasi revenue sharing - - 11.144.860 9.197.610
5. Pinjaman dari Bank Indonesia 684.390 515.332 684.390 515.332
6. Pinjaman dari bank lain 3.096.801 2.944.137 4.690.092 3.184.983
7. Liabilitas spot dan derivatif 627.448 1.181.732 627.448 1.181.732
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (repo) 531.083 - 531.083 -
9. Utang akseptasi 5.863.209 6.198.972 5.863.209 6.198.972
10. Surat berharga yang diterbitkan 5.887.338 6.036.533 5.887.338 6.036.533
11. Pinjaman yang diterima
a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - - - -
b. Pinjaman yang diterima lainnya 8.434.768 18.435.043 8.435.017 18.435.191
12. Setoran jaminan 811.452 932.705 811.452 932.705
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 37.557 23.019 37.557 23.019
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - - -
14. Liabilitas pajak tangguhan - - - -
15. Liabilitas lainnya 7.381.846 6.801.139 10.510.377 10.572.648
16. Dana investasi proit sharing - - - -
T O T A L L I A B I L I T A S 337.444.910 323.681.435 352.274.777 338.971.310
EKUITAS
17. Modal disetor 9.054.807 9.054.807 9.054.807 9.054.807
a. Modal dasar 15.000.000 15.000.000 15.000.000 15.000.000
b. Modal yang belum disetor -/- (5.945.193) (5.945.193) (5.945.193) (5.945.193)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - - -
18. Tambahan modal disetor
a. Agio 14.568.468 14.568.468 14.568.468 14.568.468
b. Disagio -/- - - - -
c. Modal sumbangan - - - -
d. Dana setoran modal - - - -
e. Lainnya - - - -
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing 67.006 4.944 67.006 4.944
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual (1.597.987) (2.921.233) (1.611.468) (2.933.465)
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - (43.492) - (43.492)
d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - - -
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - -
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - - -
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - - -
h. Lainnya - - - -
20. Selisih kuasi reorganisasi - - - -
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - - -
22. Ekuitas lainnya - - - -
23. Cadangan
a. Cadangan umum 2.778.412 2.778.412 2.778.412 2.778.412
b. Cadangan tujuan 3.909.723 2.868.474 3.909.723 2.868.474
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu 16.966.792 11.842.380 17.607.396 12.310.604
b. Tahun berjalan 4.821.128 8.881.963 4.936.060 9.054.345
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK 50.568.349 47.034.723 51.310.404 47.663.097
25. Transaksi dengan non pengendali 2.293.893 (62.862)
26. Kepentingan non pengendali 1.938.248 83.270
T O T A L E K U I T A S 50.568.349 47.034.723 55.542.545 47.683.505
T O T A L L I A B I L I T A S D A N E K U I T A S 388.013.259 370.716.158 407.817.322 386.654.815
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
1. Pendapatan bunga
a. Rupiah 13.507.512 10.714.135 14.413.089 11.302.335
b. Valuta asing 1.252.127 926.388 1.259.265 929.797
2. Beban bunga
a. Rupiah 4.021.367 2.693.082 4.348.422 2.897.093
b. Valuta asing 569.466 438.305 570.342 438.627
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 10.168.806 8.509.135 10.753.590 8.896.411
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga 33.516 - 187.902 16.098
ii. Kredit - - - -
iii. Spot dan derivatif 494.472 - 494.472 -
iv. Aset keuangan lainnya - - - -
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga 88.503 314.047 139.868 395.864
ii. Kredit - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - -
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised ) - 164.541 - 167.686
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - - -
f. Dividen - - - -
g. Komisi/propisi/ fee dan administrasi 2.389.911 1.801.454 2.392.386 1.728.909
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 20.860 150.394 20.860 230.245
i. Pendapatan lainnya 1.109.418 1.439.160 1.888.593 2.327.107
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat Berharga - 25.684 - -
ii. Kredit - - - -
iii. Spot dan derivatif - 81.034 - 81.034
iv. Aset keuangan lainnya - - - -
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - - -
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat Berharga - - - -
ii. Kredit - - - -
iii. Aset keuangan lainnya - - - -
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised ) 296.482 - 299.922 -
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment )
i. Surat Berharga 3.924 8.277 3.924 8.277
ii. Kredit 2.092.930 1.718.363 2.092.930 1.718.363
iii. Pembiayaan syariah - - 42.326 39.025
iv. Aset keuangan lainnya 13.714 106.892 13.982 106.892
f. Kerugian terkait risiko operasional 14.764 3.907 14.764 3.907
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - - -
h. Komisi/propisi/ fee dan administrasi 13.012 20.195 243.984 239.422
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan ) 72.001 - 72.001 -
j. Beban tenaga kerja 2.830.459 2.523.207 3.213.727 2.855.105
k. Beban promosi 275.806 352.776 311.536 381.030
l. Beban lainnya 2.753.922 2.379.093 3.510.500 3.125.641
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (4.230.334) (3.349.834) (4.695.514) (3.692.788)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 5.938.472 5.159.301 6.058.076 5.203.623
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 1.052 4.344 1.052 4.344
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 70.143 124.640 70.293 124.895
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 22.067 (16.356) 77.587 (23.490)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 93.262 112.628 148.932 105.749
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 6.031.734 5.271.929 6.207.008 5.309.372
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan (1.244.213) (982.444) (1.266.539) (1.003.223)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 33.606 (26.114) 6.937 (25.643)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 4.821.128 4.263.371 4.947.406 4.280.506
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam
mata uang asing 62.062 (7.912) 62.062 (7.912)
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.654.057 (2.055.541) 1.652.499 (2.006.950)
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas 43.492 30.946 43.492 30.946
d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - - -
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - - -
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - - -
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (330.811) 411.108 (330.500) 401.390
h. Lainnya - - - -
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak
penghasilan terkait 1.428.800 (1.621.399) 1.427.553 (1.582.526)
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 6.249.928 2.641.972 6.374.959 2.697.980
Laba yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 4.821.128 4.263.371 4.936.060 4.278.287
KEPENTINGAN NON PENGENDALI 11.346 2.219
TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 4.821.128 4.263.371 4.947.406 4.280.506
Total Laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 6.249.928 2.641.972 6.363.613 2.695.761
KEPENTINGAN NON PENGENDALI 11.346 2.219
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 6.249.928 2.641.972 6.374.959 2.697.980
DIVIDEN - - -
-LABA BERSIH PER SAHAM - - 265 229
I. TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah - - - -
b. Valuta asing - - - -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 15.597.690 19.311.753 15.597.690 19.311.753
3. Lainnya - - - -
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN
i. Committed
- Rupiah 6.267.842 8.023.348 6.267.842 8.023.348
- Valuta asing 122.855 121.534 122.855 121.534
ii. Uncommitted
- Rupiah - - -
- Valuta asing - - - -
b. Lainnya - - -
-i. Committed 11.630.645 13.104.752 12.464.689 13.969.858
ii. Uncommitted 12.574.767 11.921.637 12.574.767 11.921.637
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
- Rupiah 1.111 1.092 1.111 1.092
- Valuta asing - - - -
b. Uncommitted
- Rupiah - - - -
- Valuta asing - - - -
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 10.658.993 - -
-a. L/C luar negeri 8.056.441 8.620.095 8.056.441 8.620.095
b. L/C dalam negeri 2.602.552 1.600.134 2.602.552 1.600.134
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 16.099.386 20.269.209 16.099.386 20.269.209
5. Lainnya - - - -
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah 1.586.725 323.481 1.588.239 324.588
b. Valuta asing 11.121.538 7.200.818 11.121.539 7.200.817
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 2.879.814 3.004.050 2.879.814 3.004.050
b. Bunga lainnya - - 24.927 16.616
3. Lainnya 27.181 27.607 28.630 28.218
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 10.793.497 10.073.924 10.807.829 10.088.889
b. Valuta asing 21.891.510 17.602.707 21.891.883 17.604.157
2. Lainnya - - - -
BANK BNI KONSOLIDASIAN
NO. POS-POS
BANK BNI KONSOLIDASIAN
NO. POS-POS
BANK BNI KONSOLIDASIAN
Ukuran : 1/2 Halaman
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp 58.905.232 juta malalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 Juni 2003
LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER 30 JUNI 2014 dan 31 DESEMBER 2013 (Dalam jutaan Rupiah)
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF
PERIODE 1 JANUARI S/D 30 JUNI 2014 DAN 2013 (Dalam jutaan Rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PER 30 JUNI 2014 dan 31 DESEMBER 2013
(Dalam jutaan Rupiah)
