L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A N0.

(1)

ASET LIABILITAS DAN EKUITAS

1 Kas 881.749 938.280 Liabilitas

2 Penempatan pada Bank Indonesia 8.333.546 15.443.015 1 Giro 24.373.409 22.443.246

3 Penempatan pada bank lain 3.612.662 2.315.280 2 Tabungan 15.571.904 13.186.994

4 Tagihan spot dan derivatif 351.939 544.840 3 Simpanan berjangka 61.076.532 49.862.066

5 Surat berharga 4 Dana investasi revenue sharing 2.538.115 1.787.938

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1.608.158 1.509.003 5 Pinjaman dari Bank Indonesia -

b. Tersedia untuk dijual 24.924.913 10.441.395 6 Pinjaman dari bank lain 2.605.836 1.505.301

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - 7 Liabilitas spot dan derivatif 304.318 947.585

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 193.196 52.382 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji

6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - dibeli kembali (repo ) 1.345.723

-7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji 9 Utang akseptasi 3.513.459 2.846.639

dijual kembali (reverse repo) - - 10 Surat berharga yang diterbitkan 3.898.991 5.392.378

8 Tagihan akseptasi 3.513.459 2.846.639 11 Pinjaman yang diterima 879.371 3.635.211

9 Kredit 12 Setoran jaminan 200.241 336.518

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - 13 Liabilitas antar kantor

b. Tersedia untuk dijual - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 91.443.688 83.940.821 14 Liabilitas pajak tangguhan -

-10 Pembiayaan syariah 1.614.289 1.636.520 15 Liabilitas lainnya 2.381.866 2.125.179

11 Penyertaan - - 16 Dana investasi profit sharing -

-12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

a. Surat berharga (6.762) (3.616) TOTAL LIABILITAS 118.689.765 104.069.055

b. Kredit (3.114.987) (1.838.251)

c. Lainnya (28.810) (88.216) Ekuitas

13 Aset tidak berwujud - - 17 Modal Disetor

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - a. Modal dasar 3.500.000 3.500.000

14 Aset tetap dan inventaris 2.987.170 2.035.032 b. Modal yang belum disetor -/- (2.065.919) (2.065.919)

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (573.183) (958.426) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- -

-15 Aset non produktif 18 Tambahan modal disetor

a. Properti terbengkalai - - a. Agio 6.829.361 6.829.361

b. Aset yang diambil alih 421.129 201.363 b. Disagio -/- -

c. Rekening tunda 10.537 10.561 c. Modal sumbangan -

d. Aset antar kantor d. Dana setoran modal -

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - e. Lainnya -

ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 19 Penghasilan komprehensif lain

16 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- (342) (1.302) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing -

-17 Sewa pembiayaan - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

18 Aset pajak tangguhan 370.025 170.373 dalam kelompok tersedia untuk dijual (34.947) (84.129)

19 Aset lainnya 1.653.965 1.284.709 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas -

d. Keuntungan revaluasi aset tetap 1.258.402

e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (12.661) (26.048) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain 11.902 27.544

h. Lainnya -

-20 Selisih kuasi reorganisasi -

-21 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali -

-22 Ekuitas lainnya - -23 Cadangan a. Cadangan umum 1.950 1.850 b. Cadangan tujuan - -24 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 8.228.588 6.727.853 b. Tahun berjalan 1.789.900 1.500.835

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 19.506.576 16.411.347

25 Kepentingan non pengendali -

-TOTAL EKUITAS 19.506.576 16.411.347

120.480.402 2015

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 138.196.341

POS-POS 2016 L A P O R A N K E U A N G A N B A N K P U B L I K D E V I S A 31 Desember 2016 dan 2015 L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N N0.

(Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)

31 Desember 2016 dan 2015 TOTAL ASET N0. 138.196.341 120.480.402 POS-POS 2016 2015

(2)

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga

1 Pendapatan bunga

a. Rupiah 8.868.637 7.660.128

b. Valuta asing 1.335.704 1.560.877

Jumlah pendapatan bunga 10.204.341 9.221.005

2 Beban bunga

a. Rupiah 4.592.006 4.407.091

b. Valuta asing 219.048 394.997

Jumlah beban bunga 4.811.054 4.802.088

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 5.393.287 4.418.917

B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga *) - 919

ii. Kredit -

iii. Spot dan derivatif *) 77.244

iv. Aset keuangan lainnya -

-b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga *) 245.891 80.837

ii. Kredit -

iii. Aset keuangan lainnya -

-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) *) 358.859 101.610

e. Dividen -

-f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method -

-g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 701.532 654.942

h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 110.072 46.352

i. Pendapatan lainnya 45.792 42.436

Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga 1.539.390 927.096 2 Beban Operasional Selain Bunga

a. Penurunan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga *) 3.067

ii. Kredit -

iii. Spot dan derivatif *) - 23.238

iv. Aset keuangan lainnya -

-b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga *) -

ii. Kredit -

iii. Aset keuangan lainnya -

-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) *) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga 3.123

ii. Kredit 1.421.901 442.873

iii. Pembiayaan syariah 640 7.866

iv. Aset keuangan lainnya - 49.683

f. Kerugian terkait risiko operasional 4.968 306 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - -h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - -i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 64 237

j. Beban tenaga kerja 1.829.915 1.618.397

k. Beban promosi 98.395 65.825

l. Beban lainnya 1.228.143 1.136.701

Jumlah Beban Operasional Selain Bunga 4.590.216 3.345.126

Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih (3.050.826) (2.418.030)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 2.342.461 2.000.887

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2.087 1.139 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya 6.554 (565)

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 8.641 574

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 2.351.102 2.001.461

Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 776.497 545.449

b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 215.295 44.823

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1.789.900 1.500.835 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 1.268.443 15.526

a. Keuntungan revaluasi aset tetap 1.258.402

-b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti 13.387 20.701 c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi -

-d. Lainnya -

-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (3.346) (5.175) 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 36.886 (48.380) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 49.182 (64.507) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas -

-d. Lainnya -

-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (12.296) 16.127 Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan setelah pajak 1.305.329 (32.854)

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 3.095.229 1.467.981

Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 1.789.900 1.500.835

KEPENTINGAN NON PENGENDALI -

TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 1.789.900 1.500.835

Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :

PEMILIK 3.095.229 1.467.981

KEPENTINGAN NON PENGENDALI -

TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 3.095.229 1.467.981

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -

-DIVIDEN -

-LABA BERSIH PER SAHAM 156,01 130,82

*) Disajikan secara neto

POS-POS

N0. 2016 2015

L A P O R A N K E U A N G A N

B A N K P U B L I K D E V I S A

(Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) 31 Desember 2016 dan 2015

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Tahun-tahun Yang Berakhir

(3)

2016

2015

Arus kas dari aktivitas operasi:

Penerimaan bunga dan komisi

9.795.343

8.870.452 Penerimaan pendapatan syariah

234.472

244.564 Pembayaran bunga

(4.677.534)

(4.577.375)

Pembayaran beban syariah

(114.881)

(155.644)

Penerimaan lainnya

1.401.349

1.158.784 Pembayaran beban operasional lainnya

(2.896.459)

(2.621.368)

Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan

10.290

4.634 (Kenaikan)/penurunan dalam aset operasi:

Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia

(2.156.858)

96.412 Efek-efek dan obligasi pemerintah

untuk diperdagangkan dan pinjaman yang diberikan dan piutang

(239.967)

362.067 Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali

-

708.660 Pinjaman yang diberikan

(7.483.620)

(17.515.780)

Tagihan derivatif

192.901 (199.726)

Aset lain-lain

(535.749) (221.044)

Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi:

Simpanan nasabah

16.279.716 14.475.187

Simpanan dari bank lain

1.028.494 (1.770.990)

Efek - efek yang dijual dengan janji dibeli kembali

1.345.723 -

Liabilitas derivatif dan liabilitas lain-lain

(512.052)

395.682 Pembayaran pajak penghasilan badan :

- Tahun berjalan

(703.908)

(464.822)

- Tahun lalu

(80.627)

(69.475)

Arus kas diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas operasi

10.886.633 (1.279.782)

Arus kas dari aktivitas investasi:

Pembelian aset tetap

(232.281)

(251.272)

Hasil penjualan aset tetap

11.760

5.206 Pembelian efek-efek dan obligasi pemerintah tersedia untuk dijual

(20.208.064)

(6.681.218)

Penjualan efek-efek dan obligasi pemerintah tersedia untuk dijual

5.773.726

12.281.152 Arus kas bersih (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas investasi

(14.654.859)

5.353.868 Arus kas dari aktivitas pendanaan:

Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri B

-

(529.000)

Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II

-

3.000.000 Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Tahap I

2.000.000 -Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap I Seri C

(1.498.000)

-Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri A

(1.095.000)

-Biaya emisi penerbitan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II

-

(8.674)

Pelunasan Medium Term Notes I

(900.000)

-Pelunasan dari pinjaman yang diterima

(2.757.000)

-Biaya emisi penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Tahap I

(7.250)

-Arus kas (digunakan untuk)/diperoleh dari

aktivitas pendanaan

(4.257.250)

2.462.326 (Penurunan)/kenaikan bersih kas dan setara kas

(8.025.476)

6.536.412 Kas dan setara kas awal tahun

18.055.256

11.518.844 Kas dan setara kas akhir periode

10.029.780

18.055.256 Pengungkapan tambahan

Kas dan setara kas terdiri dari

Kas

881.749 938.280

Giro pada Bank Indonesia

8.018.546 7.801.395

Giro pada bank lain

485.592 678.805

Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia

643.893 8.636.776

Jumlah kas dan setara kas

10.029.780

18.055.256 LAPORAN ARUS KAS

31 Desember 2016 dan 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

(4)

I TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik

a. Rupiah -

b. Valuta asing 4.041.750 4.135.500

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 28.201.642 31.178.558

3. Lainnya - 404.408

JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN 32.243.392 35.718.466

II KEWAJIBAN KOMITMEN

1 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah - - Valuta asing - b. Lainnya i. Committed 7.191.946 7.633.486 ii. Uncommitted 36.669.232 27.953.609

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed

i. Rupiah -

ii. Valuta asing -

b. Uncommitted

i. Rupiah 3.253 4.100

ii. Valuta asing -

-3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri 3.002.456 1.979.064

b. L/C dalam negeri 326.265 226.022

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 27.738.899 31.699.010

5. Lainnya 404.175 128.708

JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN 75.336.226 69.623.999

JUMLAH KOMITMEN BERSIH (43.092.834) (33.905.533)

III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima

a. Rupiah 315.502 65.502

b. Valuta asing 3.251.042 3.827.740

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan 463.036 435.556

b. Bunga lainnya -

-3. Lainnya -

-JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI 4.029.580 4.328.798

IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 3.257.103 2.828.161

b. Valuta asing 1.122.378 1.525.021

2. Lainnya -

-JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI 4.379.481 4.353.182

JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (349.901) (24.384)

KOMISARIS

- Presiden Komisaris : Pramukti Surjaudaja - Wakil Presiden Komisaris : Peter Eko Sutioso *) - Komisaris : Roy Karaoglan *) - Komisaris : Jusuf Halim *)

- Komisaris : Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) - Komisaris : Kwan Chiew Choi *) - Komisaris : Samuel Nag Tsien - Komisaris : Hardi Juganda - Komisaris : Samuel Nag Tsien DIREKSI

- Presiden Direktur : Parwati Surjaudaja - Direktur : Yogadharma Ratnapalasari - Direktur : Rama Pranata Kusumaputra - Direktur : Emilya Tjahjadi

- Direktur : Hartati *) - Direktur : Martin Widjaja - Direktur : Andrae Krishnawan W - Direktur : Low Seh Kiat - Direktur : Johannes Husin - Direktur : Joseph Chan Fook Onn

OCBC Overseas Investment Pte.Ltd 85,08%

(Pemegang Saham Pengendali)

Lainnya 14,92%

*) Independen

L A P O R A N K E U A N G A N

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

POS-POS

31 Desember 2016 dan 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

2016 2015

Kurs USD 31 Maret 2012: 1 USD = Rp 9.144

B A N K P U B L I K D E V I S A

Per 31 Desember 2016

No.

P E M E G A N G S A H A M

P E N G U R U S B A N K

(5)

(dalam jutaan rupiah) No

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

I. PIHAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing 106.434 - - - - 106.434 104.144 - - - - 104.144 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah 3.703 - - - - 3.703 - - - - - -b. Valuta asing 7.865 - - - - 7.865 12.932 - - - - 12.932 3. Surat Berharga

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (Repo )

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli

dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - 2.696 - - - - 2.696 7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 6.206 - - - - 6.206 23.958 - - - - 23.958 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 384.379 - - - - 384.379 1.578.616 58 - - - 1.578.674 ii. Valuta asing 642.253 - - - - 642.253 1.917.117 - - - - 1.917.117 c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -d. Kredit properti 139.523 - - - - 139.523 41.446 - - - - 41.446 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Tagihan lainnya* - - - - - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing 56.876 - - - - 56.876 - - - - - -12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - -

-II. PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah 3.235.436 - - - - 3.235.436 1.280.434 - - - - 1.280.434 b. Valuta asing 270.792 - - - - 270.792 930.702 - - - - 930.702 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah 330.246 - - - - 330.246 519.661 - - - - 519.661 b. Valuta asing 10.060 65 - - - 10.125 12.247 - - - - 12.247 3. Surat Berharga

a. Rupiah 17.900.033 - - - - 17.900.033 9.026.601 - - - - 9.026.601 b. Valuta asing 8.700.106 - - - 126.128 8.826.234 2.897.512 - - - 78.667 2.976.179 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (Repo )

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli

dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi 3.502.215 11.244 - - - 3.513.459 2.843.943 - - - - 2.843.943

POS-POS 2016 2015

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

31 Desember 2016 dan 2015

BANK

(6)

No

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

POS-POS 2016 2015

BANK

7. Kredit

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)

i. Rupiah 10.641.468 171.632 66.379 82.262 190.195 11.151.936 10.074.765 76.800 15.037 30.353 128.341 10.325.296 ii. Valuta asing 401.240 - - - 5.171 406.411 466.173 - - 5.340 4.247 475.760 b. Bukan debitur UMKM

i. Rupiah 55.109.599 1.037.408 51.486 110.686 1.041.212 57.350.391 48.907.546 964.014 367.155 65.565 459.353 50.763.633 ii. Valuta asing 22.859.832 55.027 154.103 - 47.439 23.116.401 20.126.516 325.315 - - 41.072 20.492.903 c. Kredit yang direstrukturisasi

i. Rupiah 604.195 507.554 5.215 52.090 376.246 1.545.300 322.817 447.955 338.321 369 26.062 1.135.524 ii. Valuta asing 486.663 22.723 154.102 - 10.473 673.961 416.856 39.238 - 5.340 5.425 466.859 d. Kredit properti 16.172.068 368.401 23.575 33.168 163.900 16.761.112 14.016.316 400.700 29.746 20.425 172.037 14.639.224 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Tagihan lainnya 170.520 15.964 - - - 186.484 79.845 1.921 - - 88.172 169.938 11. Transaksi rekening administratif

a. Rupiah 3.572.533 2.921 - - 2.356 3.577.810 3.000.979 3.580 - 63 5.707 3.010.329 b. Valuta asing 4.075.873 - - - - 4.075.873 3.550.294 - - - - 3.550.294 12. Penempatan pada Bank Indonesia 315.000 - - - - 315.000 7.641.620 - - - - 7.641.620 13. Aset yang diambil alih 257.879 - 162.459 - 792 421.130 198.071 - - 210 3.082 201.363 III. INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia -

-b. Pada pihak lain -

-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3.150.559 1.930.083

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 2.269.206 1.865.767

4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap

total kredit 12,43% 12,65%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil

(UMK) terhadap total kredit 0,90% 1,05%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 4,40% 4,10%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil

(UMK) terhadap total debitur 0,42% 0,51%

8. Lainnya

a. Penerusan kredit -

-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -

-c. Aset produktif yang dihapus buku 708.128 633.170

d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/

berhasil ditagih 10.290 4.634

e. Aset produktif yang dihapus tagih 134.723 124.590

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 31 Desember 2016 dan 2015 PT BANK OCBC NISP Tbk.

No

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain - - 36.127 - - - 23.153 -2. Tagihan spot dan derivatif - - 3.519 - - - 5.448 -3. Surat berharga - 6.762 24.900 126.128 - 3.616 19.939 78.667 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (Repo ) - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli

dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - 27.694 35.022 562 - 20.914 28.466 -7. Kredit 944.904 2.170.083 900.679 1.060.210 448.826 1.389.425 823.903 725.694 8. Penyertaan - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -10. Tagihan lainnya - 1.116 1.705 798 66.986 316 798 88.269 11. Komitmen dan kontinjensi - - 77.053 2.503 - - 65.513 5.917

2016 2015

PPA wajib dibentuk

(7)

1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

18,28%

17,32%

2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif

bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif

1,50%

1,10%

3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

1,46%

1,15%

4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif

2,46%

1,73%

5 NPL - gross

1,88%

1,30%

6 NPL - net

0,77%

0,78%

7 Return on Asset (ROA)

1,85%

1,68%

8 Return on Equity (ROE)

9,85%

9,60%

9 Net Interest Margin (NIM)

4,62%

4,07%

10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)

79,84%

80,14%

11 Loan to Deposit Ratio (LDR)

89,86%

98,05%

1 a. Persentase Pelanggaran BMPK

i. Pihak terkait

-

ii. Pihak tidak terkait

-

-b. Persentase Pelampauan BMPK

i. Pihak terkait

-

ii. Pihak tidak terkait

-

-2 Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM utama Rupiah

6,56%

7,55%

b. GWM valuta asing

8,26%

8,02%

3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan

1,22%

1,04%

Rasio Kinerja

Kepatuhan (Compliance)

No.

RASIO (%)

LAPORAN RASIO KEUANGAN

2016

2015

(8)

I 19.145.254 16.257.323

1 Modal Inti Utama (CET 1) 19.145.254 16.257.323

1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury ) 1.434.081

-1.2 Cadangan Tambahan Modal 18.081.198

-1.2.1 Faktor Penambah 18.108.201

-1.2.1.1 Pendapatan komperhensif lainnya 1.258.402

1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual -

1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.258.402

-1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 16.849.799

1.2.1.2.1 Agio 6.829.361

1.2.1.2.2 Cadangan Umum 1.950

1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 8.228.588

1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.789.900

1.2.1.2.5 Dana setoran modal -

1.2.1.2.6 Lainnya -

-1.2.2 Faktor Pengurang 27.003

-1.2.2.1 Pendapatan komperhensif lainnya 26.211

1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 26.211 -1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 792

1.2.2.2.1 Disagio -

1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu -

1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan -

1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA)

dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif - 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk 792

1.2.2.2.7 Lainnya -

-1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan -

-1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 370.025

-1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 370.025

-1.4.2 Goodwill -

-1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya -

-1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang -

-1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi -

-1.4.6 Eksposur sekuritisasi -

-1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya -

-1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat -

-2 Modal Inti Tambahan (AT 1) -

-2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 -

-2.2 Agio / Disagio -

-2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan -

-2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat -

-II 1.160.435 1.230.684

1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 87.937

-2 Agio atau disagio -

-3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.072.498

-4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap -

-4.1 Sinking Fund -

-4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain -

-4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -20.305.689

17.488.007

2016 2015 2016 2015

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM

ATMR RISIKO KREDIT 101.476.360 92.187.139 Rasio CET1 (%) 17,24% 16,10%

ATMR RISIKO PASAR 721.963 1.151.508 Rasio Tier 1 (%) 17,24% 16,10%

ATMR RISIKO OPERASIONAL 8.860.547 7.644.293 Rasio Tier 2 (%) 1,04% 1,22%

TOTAL ATMR 111.058.870 100.982.940 Rasio KPMM (%) 18,28% 17,32%

RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 9,65% 9,54% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 8,63%

-ALOKASI PEMENUHAN KPMM

Dari CET1 (%) 8,61% - Capital Conservation Buffer (%) 0,625%

-Dari AT1 (%) 0,00% - Countercyclical Buffer (%) 0,00%

-Dari Tier 2 (%) 1,04% - Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,25%

-Modal Inti (Tier 1)

Modal Pelengkap (Tier 2)

PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Total Modal KETERANGAN B A N K P U B L I K D E V I S A L A P O R A N K E U A N G A N 2016 2015

KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) *) 31 Desember 2016 dan 2015

K E T E R A N G A N

(9)

No.

Trading

Hedging

Tagihan

Liabilitas

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot

1.372.584

1.372.584 -

834

934 2. Forward

3.084.008

3.084.008 -

21.091

11.618 3. Option

a. Jual

112.971

112.971 -

441

392 b. Beli

82.061

82.061 -

93

47 4. Future

-

-5. Swap

17.904.708

17.904.708 -

327.591

287.670 6. Lainnya

-

-B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward

-

-2. Option

a. Jual

-

-b. Beli

-

-3. Future

848.768

848.768 -

-

-4. Swap

1.035.934

1.035.934 -

1.889

3.657 5. Lainnya

-

-C. Lainnya

-

-24.441.034

24.441.034 -

351.939

304.318 (Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

31 Desember 2016

JUMLAH

Tagihan dan Liabilitas Derivatif

(10)

Catatan :

Laporan Keuangan Publikasi ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan auditan tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 dan untuk tahun-tahun yang berakhir

pada tanggal tersebut, dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016

tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 6/POJK.3/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas

Jasa Keuangan (SEOJK) No. 43/POJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional, serta untuk

memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan

Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan

Bapepam dan LK No.VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan

Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.

Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 diatas telah disusun berdasarkan

laporan keuangan PT Bank OCBC NISP Tbk yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global

Network dengan partner penanggung jawab: Lucy Luciana Suhenda, SE, Ak, CPA yang laporannya tertanggal 25 Januari 2017 dan 25 Januari 2016 dengan

Pendapat Wajar Tanpa Modifikasian.

Nilai tukar mata uang asing per 31 Desember 2016 : 1 USD = Rp.13.472,50

(11)

No.

POS - POS

ASET

1 Kas

2.419

4.020 2 Penempatan pada Bank Indonesia

634.344

937.212 3 Penempatan pada bank lain

-

-4 Surat berharga yang dimiliki

534.676

79.811 5 Pembiayaan berbasis piutang

3.949

4.063 6 Pembiayaan bagi hasil

1.610.340

1.632.457 7 Pembiayaan sewa

-

-8 Aset produktif lainnya

-

-9 Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-)

a. Individual

(6.703)

(6.554)

b. Kolektif

(9.268)

(11.185)

10 Aset tetap dan inventaris

-

-11 Aset non produktif

7.844

3.330 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya (-/-)

(1)

-13 Aset lainnya

25.053

27.032 TOTAL ASET

2.802.653

2.670.186 No.

POS - POS

LIABILITAS

1 Dana simpanan wadiah

624.199

400.720 2 Dana investasi non profit sharing

1.913.916

1.387.218 3 Liabilitas kepada Bank Indonesia

-

-4 Liabilitas kepada bank lain

4.311

4.577 5 Surat berharga diterbitkan

-

-6 Liabilitas lainnya

10.442

9.151 7 Dana investasi profit sharing

-

-8 Dana usaha

205.955

829.094 9 Saldo laba (rugi)

43.830

39.426 TOTAL LIABILITAS

2.802.653

2.670.186 No.

POS - POS

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana

1 Pendapatan Penyaluran Dana

234.472

244.564 a. Pendapatan dari piutang

513

522 b. Pendapatan dari bagi hasil

182.808

188.744 c. Lainnya

51.151

55.298 2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi

114.881

155.644 a. Non profit sharing

114.881

155.644 b. Profit sharing

-

-3 Pendapatan setelah distribusi bagi hasil

119.591

88.920 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana

1 Pendapatan Operasional Lainnya

22.042

8.813 a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah

-

-b. Komisi/provisi/fee dan administrasi

15.596

8.487 c. Pendapatan lainnya

6.446

326 2 Beban Operasional Lainnya

90.780

57.374 LAPORAN POSISI KEUANGAN

31 Desember 2016 dan 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

2016

2015

2016

2015

31 Desember 2016 dan 2015

2016

2015

LABA RUGI

Untuk Tahun Yang Berakhir

(12)

a. Beban bonus wadiah

17.002 -b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment )

640

7.866 c. Kerugian terkait risiko operasional

-

-d. Komis/provisi/fee dan adminstrasi

-

-e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)

-

-f. Beban tenaga kerja

11.127

10.985 g. Beban lainnya

62.011

38.523 3 Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya

(68.738)

(48.561)

LABA (RUGI) OPERASIONAL

50.853

40.359 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris

-

-2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing

-

-3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya

(6.746)

(704)

Laba (Rugi) Non Operasional

(6.746)

(704)

LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK

44.107

39.655 Pajak penghasilan

-

-LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH

44.107

39.655 No.

POS - POS

1 Total Aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS

2,03%

2,22%

2 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

1,39%

1,87%

3 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap

_{aset produktif}

0,69%

1,03%

4 NPF gross

1,98%

1,96%

5 NPF net

1,55%

6 Return On Assets (ROA)

1,70%

1,48%

7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan

99,76%

99,75%

8 Financing to Deposit Ratio (FDR)

63,60%

91,53%

No.

POS - POS

I Tagihan Komitmen

1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik

-

-2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan

-

-3. Lainnya

-

-II Kewajiban Komitmen

1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik

-

-2. Lainnya

-

-III Tagihan Kontinjensi

1. Garansi yang diterima

-

-2. Pendapatan margin dalam penyelesaian

10.271

7.159 3. Lainnya

-

-IV Kewajiban Kontinjensi

-1. Garansi yang diberikan

-

-2. Lainnya

-

-2016

2015

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

31 Desember 2016 dan 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

31 Desember 2016 dan 2015

Perhitungan Rasio Keuangan

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

(13)

No. URAIAN

1 Saldo awal dana zakat -

-2 Dana Zakat yang berasal dari :

a. Internal UUS -

-b. Eksternal UUS -

-3 Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat

a. Lembaga Amil Zakat -

-b. Badan Amil Zakat -

-4 Kenaikan (penurunan) dana zakat -

-5 Saldo akhir dana zakat -

-No. URAIAN

1 Sumber Dana Kebajikan pada awal periode 600 253

2 Penerimaan Dana Kebajikan a. Infak - -b. Sedekah - -c. Pengembalian dana kebajikan produktif - -d. Denda 1.051 598

e. Penerimaan non halal - -f. Lainnya Total Penerimaan 1.051 598

3 Penggunaan dana Kebajikan a. Dana kebajikan produktif - -b. Sumbangan - -c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum 469 251

Total Penggunaan 469 251

4 Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan 582 347

5 Sumber dana kebajikan pada akhir periode 1.182 600

No. POS-POS 1 INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal - - - -2 INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan dana - - - -b. Penarikan dana - - - -c. Keuntungan (rugi) investasi - - - -d. Beban / biaya - - - -f. Fee / penerimaan bank - - - -3 INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo Akhir - - - -SALDO PENDAPATAN No. INDIKATOR RATA-RATA YANG AKAN NISBAH JUMLAH BONUS INDIKASI RATE DIBAGIHASILKAN % & BAGI HASIL OF RETURN % A B C D E A. PEMBIAYAAN 1 Bank - - - - -2 Non Bank 1.614.289 19.139 - - -B. PENGHIMPUNAN DANA 1 Giro Wadiah a. Bank 193 - - 0,00% b. Non Bank 19.417 - - 0,00% 2 Giro Mudharabah a. Bank 63 1 18% 0 2,14% b. Non Bank 145.323 1.730 15% 259 2,14% 3 Tabungan Wadiah a. Bank 2.664 - 11 4,98% b. Non Bank 601.369 - 1.921 3,83% 4 Tabungan Mudharabah . a. Bank - - 38% - 4,01% b. Non Bank 94.303 829 38% 315 4,01% 5 Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan 829 8 42% 3 5,00% - 3 bulan 600 6 42% 3 5,00% - 6 bulan - - 42% - - 12 bulan - 42% - b. Non Bank - 1 bulan 1.139.420 11.304 42% 4.748 5,00% - 3 bulan 388.080 3.850 42% 1.617 5,00% - 6 bulan 134.677 1.336 42% 561 5,00% - 12 bulan 7.639 76 42% 32 5,00% T O T A L 2.534.576 19.139 9.471 2016

PORSI PEMILIK DANA

LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL

31 DESEMBER 2016

(Dalam Jutaan Rupiah)

Untuk Tahun Yang Berakhir

2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

31 Desember 2016 dan 2015

LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT

31 Desember 2016 dan 2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

Portofolio A

LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT

Portofolio B 2015

2015

(Dalam Jutaan Rupiah)

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN

2016 2016

31 Desember 2016 dan 2015

2015 2016 2015 2016 TOTAL

(14)