Lampiran 1 Telah diaudit Oleh : Sucipto, CPA Kantor Akuntan Publik Fachrudin & Mahyuddin
Jln. Kolonel Sugiono No. 11 Medan Telp : (061) 4518861 Fax:(061) 4159406 - 4144213
NERACA
BANK PEMBIAYAAN RAKYAT SYARI'AH PUDUARTA INSANI Periode : Desember 2013 dan 2012
(Dalam ribuan)
No. Pos - Pos Tgl.LaporanPosisi Posisi yang samath.sebelumnya
A K T I V A
1 Kas 474.789 435.110
2 Penempatan pada Bank Indonesia
3 Penempatan pada Bank Lain 11.223.261 9.480.080
4 Piutang Murabahah 29.817.412 27.422.661 5 Piutang Salam - - 6 Piutang Istishna - - 7 Pembiayaan Mudharabah 700.000 33.000 8 Pembiayaan Musyarakah 9 Ijarah Multijasa 61.667 143.194 10 Qard 1.720 50.000
11 Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif -/- (327.283) (265.514)
12 Aktiva Istishna 13 Persediaan
14 Aktiva Tetap dan Inventaris 1.163.578 1.150.849
15 Akumulasi Penghapusan aktiva tetap (678.733) (613.730)
16 Aktiva lain-lain 280.897 265.248
J U M L A H A K T I V A 42.717.308 38.100.898
No. Pos - Pos Posisi Posisi yang sama
Tgl.Laporan th.sebelumnya P A S I V A
1 Kewajiban Segera 85.939 90.290
2 Tabungan Wadiah 9.797.590 6.766.488
3 Kewajiban kepada Bank Indonesia
4 Kewajiban Lain-Lain 12.910.333 2.596.703
5 Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima - 13.311.708
6 Pinjaman Subordinasi (RRP) -
7 Modal Pinjaman
8 Dana Investasi Tidak Terikat a. Tabungan Mudharabah
b. Deposito Mudharabah 16.332.640 11.750.785
9 Ekuitas
a. Modal Disetor 2.201.740 2.201.740
b. Tambahan Modal Disetor
c. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap
d. Cadangan 869.970 745.651
e. Saldo Laba (Rugi) 519.096 637.533
J U M L A H P A S I V A 42.717.308 38.100.898
Tembung, 09 Juni 2014
Direksi Dewan Pengawas Syariah
H.Saparuddin Siregar Mailiswarti,SE Prof. DR.H. M. Yasir Nasution, MA
Lampiran 2 Telah diaudit Oleh : Sucipto, CPA Kantor Akuntan Publik Fachrudin & Mahyuddin
Jln. Kolonel Sugiono No. 11 Medan Telp : (061) 4518861 Fax:(061) 4159406 - 4144213
PERHITUNGAN LABA RUGI
BANK PEMBIAYAAN RAKYAT SYARIAH PUDUARTA INSANI Periode : Desember 2013 dan 2012
POS - POS Periode tgl.laporan Periode yang sama
th.sebelumnya
I. Pendapatan Operasional 6.053.545 5.829.025
A. Pendapatan Operasional dari Penyaluran Dana 5.799.871 5.405.945
1. Dari Pihak Ketiga Bukan Bank 5.473.608 4.860.509
2. Dari Bank Indonesia - -
3. Dari Bank-Bank Lain di Indonesia 326.264 545.436
B. Pendapatan Operasional Lainnya 253.674 423.080
POS - POS Periode tgl.laporan Periode yang sama th.sebelumnya
II. Bagi hasil kepada Pemilik Dana -/- 2.862.928 2.354.609
A. Pihak Ketiga bukan bank 1.567.896 1.363.387
1. Tabungan Mudharabah
2. Deposito Mudharabah 1.567.896 1.358.166
3. Lainnya - 5.221
B. Bank Indonesia
C. Bank - bank lain 1.295.032 991.222
III. Pendapatan Operasional stlh distribusi bagi hasil ( I - II ) 3.190.617 3.474.416
IV. Beban Operasional 2.551.104 2.728.130
A. Bonus titipan wadiah 156.020 279.441
B. Beban Administrasi dan Umum 755.559 825.963
C. Beban Personalia 1.544.157 1.558.252
D. Beban Penyisihan Penghapusan aktiva produktif 95.368 64.474
E. Lainnya - -
POS - POS Periode tgl.laporan Periode yang sama th.sebelumnya
V. Laba (Rugi) Operasional ( III - IV ) 639.513 746.286
VI. Pendapatan Non Operasional 20 11.660
VII. Beban Non Operasional 23.941 8.945
VIII. Laba (Rugi) Sebelum Pajak 615.592 749.001
IX. Zakat -
X. Taksiran Pajak Penghasilan 96.496 111.469
Lampiran 3 Telah diaudit Oleh : Sucipto, CPA Kantor Akuntan Publik Fachrudin & Mahyuddin
Jln. Kolonel Sugiono No. 11 Medan Telp : (061) 4518861 Fax:(061) 4159406 - 4144213
DAFTAR KOMITMEN DAN KONTINJENSI BANK PEMBIAYAAN RAKYAT SYARIAH PUDUARTA INSANI
Periode : Desember 2013 dan 2012
POS - POS Periode tgl.laporan Periode yang sama th.sebelumnya I. Tagihan Komitmen
1. Fasilitas Pembiayaan Yang Dit.dan Belum Ditarik - -
2. Lainnya - -
II. Kewajiban Komitmen
1. Fasilitas Pembiayaan Yang belum ditarik - -
2. Lainnya - -
II Tagihan Kontinjensi - 50.143
1. Garansi (Kafalah) Yang Diterima - -
2. Pendapatan yang akan diterima 50.143
3. Lainnya - -
IV. Kewajiban Kontinjensi - -
V. Aktiva Produktif yang Dihapusbuku pd Tgl.Laporan 376.039 402.621
Lampiran : 4
KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF & INFORMASI LAINNYA KEUANGAN BANK PEMBIAYAAN RAKYAT SYARIAH PUDUARTA INSANI
Periode : Desember 2013
KETERANGAN
Bank Posisi tanggal laporan
L KL D M Jumlah
1. Penempatan pada bank lain 11.221.621 - - - 11.221.621
2. Piutang 29.599.101 28.513 79.536 111.983 29.819.133
a. Piutang Murabahah 29.597.381 28.513 79.536 111.983 29.817.413
b. Piutang Salam - - - - -
c. Piutang Istishna - - - - -
d. Qard 1.720 - - - 1.720
3. Pembiayaan Mudharabah & Musyarakah 700.000 700.000
a. Mudharabah 700.000 - - - 700.000
b. Musyarakah - - - - -
4. Ijarah - - - - -
5. Piutang Transaksi Multijasa 61.667 - - - 61.667
6. Jumlah Aktiva Produktif 41.582.389 28.513 79.536 111.983 41.802.421
7. Aktiva Produktif kepada Pihak Terkait - - - - -
8. Rasio Non Performing Financing (NPF) (%) 0,72%
9. PPAP yang wajib dibentuk 207.920 2.641 39.768 76.954 327.283
10. PPAP yang telah dibentuk 207.920 2.641 39.768 76.954 327.283
PEMILIK DIREKSI
No. Nama Kepemilikan No. Nama Jabatan
1 IAIN-SU 36,29% 1 Dr.H.Saparuddin Srg.SE.Ak M.Ag Direktur Utama
2 BAZIZ (BAZ) SU 19,21% 2 Mailiswarti,SE Dir.Operasional
3 Hj. Sariani Amiraden Srg 14,96%
4 DR H. Maratua Simanjuntak 12,38%
DEWAN KOMISARIS DEWAN PENGAWAS SYARIAH
No. Nama Jabatan No. Nama Jabatan
1 Dr.H.Maratua Simanjuntak Komisaris Utama 1 Prof.Dr.H.M.Yasir Nst MA Ketua DPS
2 Prof.Dr.H.Amiur Nuruddin MA Komisaris 2 Prof.Dr.Ahmad Qorib MA Anggota DPS
3 Drs.A.Samad Zaino MS Komisaris
Tembung, Desember 2013 Direksi
H. Saparudddin Siregar Mailiswarti,SE Direktur Utama Direktur
Laporan : 5
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN ZIS Bank : PT.BPRS Puduarta Insani
Periode : Desember 2013 dan Desember 2012
No URAIAN Catatan Deember2013 Desember2012
1 Sumber dana ZIS pada awal periode - 1.968 6.483
2 Sumber dana ZIS
a. Zakat dari Bank Tab.,dep.,gaji dll 42.631 59.350
b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan shadaqah Dari nsbh pemb. 757 1.798
Total Sumber Dana 43.388 61.148
3 Penggunaan dana ZIS
2.1. Disalurkan ke BAZDA SU *) - -
2.2. Disalurkan sendiri 31.012 65.851
Total Penggunaan 31.012 65.851
4 Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan 12.376 (4.703)
5 Sumber dana ZIS pada akhir periode 14.344 1.780
*) Disebutkan nama lembaga/ pihak- nya seperti : Dompet Dhuafa Republika, Pos Keadilan peduli Ummat ( PKPU), Yayasan, dll
Lampiran : 6 .
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN QARDH Bank : PT.BPRS Puduarta Insani
Periode : Desember 2013 dan Desember 2012
No URAIAN Catatan 2013Des 2012Des
1 Sumber Dana Qardh pada awal periode - -
2 Sumber Dana Qardh
a. Infaq dan shadaqah - -
b. Denda - -
c. Sumbangan/ Hibah - -
d. Pendapatan non- halal - -
e. Lainnya 1.720 33.000
Total Sumber Dana 1.720 33.000
3 Penggunaan Dana Qardh
a. pinjaman 1.720 33.000
b. Sumbangan - -
c. Lainnya - -
Total Penggunaan Qardh 1.720 33.000
4 Kenaikan (penurunan) sumber atas
penggunan - -
5 Sumber Dana Qardh pada akhir
Lampiran : 7
TABEL DISTRIBUSI BAGI HASIL
Bank : PT.BPRS Puduarta Insani Periode : Desember 2013
Jenis Penghimpinan Saldo Rata-Rata
Porsi Pemilik Dana
Nisbah Jumlah bonus Indikasi Rate Nasabah dan bagi hasil of Return
A B C D E
Deposito Mudharabah
- 1 bulan (lama) 114.000 1.295 0.69 894 9.41
- 1 bulan (baru) 469.041 5.330 0.54 2.878 7.36
- 1 bulan Prima 100.000 1.136 0.74 841 10.09
- 1 bulan Antar Bank (Baru) - - - - -
- 3 bulan (lama) 5.000 57 0.74 42 10.09
- 3 bulan (baru) 230.710 2.622 0.59 1.547 8.05
- 6 bulan (lama) 18.000 204 0.77 156 10.43
- 6 bulan (baru) 32.500 369 0.64 236 8.73
- 6 bulan Antar Bank (baru) - - - - -
- 6 bulan Antar Bank (lama) - - - -
-12 bulan (lama) 2.346.500 26.663 0.79 21.064 10.77
-12 bulan (baru) 11.753.552 133.557 0.69 92.154 9,41
-12 bulan Yayasan (lama) 200.000 2.273 0.79 1.795 10.77
-12 bulan Antar Bank (lama) 215.000 2.443 0.79 1.930 10,77
-12 bulan Antar Bank (baru) 500.000 5.682 0.69 3.920 9.41
T O T A L 15.984.303 181.631 127.457
Pendapatan yang Yang Harus Dibagi
Lampiran : 8
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT *)
(Mudharabah Muqayyadah) Periode : Desember 2013
Portofolio A Portofolio B TOTAL
Des Des Des Des Des Des
2013 2012 2013 2012 2013 2012
INFORMASI AWAL PERIODE
Saldo awal - - - -
INFORMASI PERIODE BERJALAN
Penerimaan dana - - - -
Penarikan dana -/- - - - -
Keuntungan (rugi) Investasi - - - -
Beban/biaya -/- - - - -
Fee/Penerimaan bank -/- - - - -
INFORMASI AKHIR PERIODE
Saldo akhir - - - -
