Catatan :
1)
Neraca konsolidasi, perhitungan laba rugi dan saldo laba konsolidasi, komitmen dan kontinjensi konsolidasi telah disusun
berdasarkan laporan keuangan konsolidasi yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2005 dan 2004; dengan beberapa
penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi
Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 tentang Laporan Keuangan
Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
2)
Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan keuangan konsolidasi untuk periode yang berakhir 31 Maret 2004
telah direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan konsolidasi untuk periode yang berakhir 31 Maret 2005.
4)
Kurs USD per 31 Maret 2005: 1 USD = Rp 9.471,5- (2004: 1 USD = Rp 8.562,5-).
PENGURUS BANK
PEMILIK BANK
Komisaris
DIREKSI
PEMILIK BANK
-
Komisaris Utama
: Zaki Baridwan
- Direktur Utama
: Sigit Pramono
Negara RI
99.12%
-
Wakil Komisaris Utama
: Irwan Sofjan
- Wakil Direktur Utama
: Arwin Rasyid
Masyarakat
0.88%
-
Komisaris
: Agus Haryanto
- Direktur
: I. Supomo
-
Komisaris
: Arif Arryman
- Direktur
: Fero Poerbonegoro
Jumlah
100.00%
-
Komisaris
: Achjar Ilyas
- Direktur
: Achmad Baiquni
-
Komisaris
: Yap Tjay Soen
- Direktur
: Tjahjana Tjakrawinata
-
Komisaris
: Felia Salim
- Direktur
: Bien Subiantoro
- Direktur
: Achil Ridwan Djayadiningrat
- Direktur
: Kemal Ranadireksa
- Direktur
: Suroto Moehadji
Direksi,
Jakarta, 26 April 2005
S.E & O
SIGIT PRAMONO
ARWIN RASYID
1 JAN. 2005 1 JAN. 2004 1 JAN. 2005 1 JAN. 2004
POS - POS S/D S/D S/D S/D
31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1. Pendapatan bunga 1.1. Hasil bunga
a. Rupiah 2,619,235 2,686,977 2,832,737 2,693,773 b. Valuta asing 248,113 239,688 248,113 239,688 1.2. Provisi dan komisi
a. Rupiah 98,578 65,654 98,578 65,654 b. Valuta asing 4,883 4,8833,772 3,772
JUMLAH PENDAPATAN BUNGA 2,970,809 2,996,091 3,184,311 3,002,887
2. Beban bunga
2.1. Beban bunga
a. Rupiah 998,972 1,142,263 1,199,949 1,142,268 b. Valuta asing 190,586 138,781 190,586 138,781 2.2. Provisi dan komisi 74,774 66,479 74,774 66,479
JUMLAH BEBAN BUNGA -/- 1,264,332 1,347,523 1,465,309 1,347,528 PENDAPATAN/(BEBAN) BUNGA BERSIH 1,706,477 1,648,568 1,719,002 1,655,359 3. Pendapatan Syariah
3.1. Margin Murabahah 19,809 18,785 19,809 18,785 3.2. Pendapatan bagi hasil Mudharabah 2,761 2,761965 965
JUMLAH PENDAPATAN SYARIAH 22,570 19,750 22,570 19,750 4. Beban Syariah
4.1. Beban bagi hasil Mudharabah 13,440 13,4406,768 6,768 4.2. Beban bonus Wadiah 100175 175 100
JUMLAH BEBAN SYARIAH -/- 13,615 6,868 13,615 6,868 PENDAPATAN INVESTASI SYARIAH BERSIH 8,955 12,882 8,955 12,882 5. Pendapatan operasional lainnya
5.1. Pendapatan provisi, komisi, fee 286,978 189,616 311,158 202,651 5.2. Pendapatan transaksi valuta asing 28,955 50,033 28,461 50,707 5.3. Pendapatan jual beli surat berharga 17,754 76,465 17,754 76,465 5.4. Pendapatan lainnya 96,350 184,785 90,898 175,413
JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA 430,037 500,899 448,271 505,236 PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO.
BANK BNI KONSOLIDASI
1 JAN. 2005 1 JAN. 2004 1 JAN. 2005 1 JAN. 2004
POS - POS S/D S/D S/D S/D
31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) PT. BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABA
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO.
BANK BNI KONSOLIDASI
PERIODE 1 JANUARI S/D 31 MARET 2005 DAN 2004
6. Beban/(pendapatan) penyisihan penghapusan aktiva produktif 303,533 606,781 303,600 607,005
7. Beban estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi - - -
-8. Beban operasional lainnya
8.1. Beban administrasi dan umum 350,620 289,920 360,040 294,385 8.2. Beban personalia 516,067 436,632 520,352 439,632 8.3. Beban penurunan nilai surat berharga - - - -8.4. Beban transaksi valuta asing - - - -8.5. Beban promosi 21,651 21,6519,373 9,373 8.6. Beban lainnya 49,274 44,395 65,456 47,816
JUMLAH BEBAN OPERASIONAL LAINNYA -/- 937,612 780,320 967,499 791,206 PENDAPATAN/(BEBAN) OPERASIONAL BERSIH 904,324 775,248 905,129 775,266 PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL
9. Pendapatan non operasional 10,882 11,340 10,882 11,340
10. Beban non operasional -/- 4,415 22,473 4,543 22,479
PENDAPATAN/(BEBAN) NON OPERASIONAL BERSIH 6,467 (11,133) 6,339 (11,139) 11. PENDAPATAN/(BEBAN) LUAR BIASA - - -
-12. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK TANGGUHAN 910,791 764,115 911,468 764,127 PENDAPATAN/(BEBAN) PAJAK TANGGUHAN
13. Pendapatan pajak tangguhan - - -
-14. Beban pajak tangguhan -/- - - -
-15. LABA/(RUGI) SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 910,791 764,115 911,468 764,127 16. Taksiran pajak penghasilan
Tahun berjalan -/- - - -
-17. LABA/(RUGI) TAHUN BERJALAN 910,791 764,115 911,468 764,127 18. Hak Minoritas -/- - 677- 12
19. Saldo laba/(rugi) awal tahun 3,136,090 419,840 3,136,090 419,840
20. Dividen -/- - - -
-21. Lainnya -/- - - -
-22. SALDO LABA/(RUGI) AKHIR PERIODE 4,046,881 1,183,955 4,046,881 1,183,955 23. LABA BERSIH PER SAHAM (RUPIAH PENUH) - - 69 58
BANK BNI
KONSOLIDASI
POS-POS
31 MAR. 2005
31 MAR. 2004
31 MAR. 2005
31 MAR. 2004
(Tidak Diaudit)
(Tidak Diaudit)
(Tidak Diaudit)
(Tidak Diaudit)
K O M I T M E N
Tagihan Komitmen
1.
Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan
a. Rupiah
202,283
10,169
202,283
10,169
b. Valuta asing
-
-
-
-2.
Lainnya
-
-
-
-Jumlah Tagihan Komitmen
202,283
10,169
202,283
10,169
Kewajiban Komitmen
1.
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. Rupiah
9,558,405
6,741,570
9,558,405
6,741,570
b. Valuta asing
3,766,586
801,789
3,766,586
801,789
2.
Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka
impor dan ekspor
4,461,231
3,315,020
4,461,231
3,315,020
3.
Lainnya
-
-
-
-Jumlah Kewajiban Komitmen
17,786,222
10,858,379
17,786,222
10,858,379
JUMLAH KOMITMEN BERSIH
(17,583,939)
(10,848,210)
(17,583,939)
(10,848,210)
K O N T I N J E N S I
Tagihan Kontinjensi
1.
Garansi yang diterima
KOMITMEN DAN KONTINJENSI
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO.
PER 31 MARET 2005 DAN 2004
a. Rupiah
25,791
39,428
25,791
39,428
b. Valuta asing
188,796
1,728,573
188,796
1,728,573
2.
Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Rupiah
991,442
796,173
991,442
796,173
b. Valuta asing
2,374,889
777,122
2,374,889
777,122
3.
Lainnya
-
-
-
-Jumlah Tagihan Kontinjensi
3,580,918
3,341,296
3,580,918
3,341,296
Kewajiban Kontinjensi
1.
Garansi yang diberikan
a. Bank Garansi
- Rupiah
1,709,027
1,518,693
1,709,027
1,518,693
- Valuta asing
3,561,975
4,279,194
3,561,975
4,279,194
b. Lainnya
-
-
-
-2.
Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka
impor dan ekspor
-
-
-
-3.
Lainnya
-
-
-
-Jumlah Kewajiban Kontinjensi
5,271,002
5,797,887
5,271,002
5,797,887
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA PER 31 MARET 2005 DAN 2004
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
No. P0S - POS
L DPK KL D M JUMLAH
I. PIHAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF
1. Penempatan pada bank lain - - - - - -2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga
dan Bank Indonesia - - - - - -3. Kredit kepada pihak ketiga 43,802 - - - - 43,802
a. KUK a) - - - - - -b. Kredit Properti
i. direstrukturisasi - - - - - ii. tidak direstrukturisasi - - - - - -c. Kredit lain yang direstrukturisasi - - - - - -d. Lainnya 43,802 - - - - 43,802 4. Pembiayaan Syariah - - - - - -5. Penyertaan pada pihak ketiga 705,866 - - - 2,536 708,402
a. Pada perusahaan keuangan non-bank 573,661 - - - 2,536 576,197 b. Pada perusahaan keuangan bank 132,205 - - - - 132,205 c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - -6. Tagihan lain kepada pihak ketiga - - - - - -7. Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga - - - - - B. AKTIVA NON PRODUKTIF
1. Property terbengkalai - - - - - -2. Agunan yang diambil alih - - - - - -3. Rekening antar kantor dan suspense account - - - - -
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA PER 31 MARET 2005 DAN 2004
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
No. P0S - POS
L DPK KL D M JUMLAH
Per 31 MAR. 2005 (Tidak Diaudit)
II. PIHAK TIDAK TERKAIT A. AKTIVA PRODUKTIF
1. Penempatan pada bank lain 7,534,109 - - - - 7,534,109 2. Surat-surat berharga kepada pihak ketiga
dan Bank Indonesia 47,745,534 - - - - 47,745,534 3. Kredit kepada pihak ketiga 47,073,013 8,517,739 1,197,710 941,793 1,113,755 58,844,010 a. KUK a) 7,232,432 770,631 132,164 102,411 109,836 8,347,474 b. Kredit Properti
i. direstrukturisasi - 154,697 - - - 154,697 ii. tidak direstrukturisasi 855,767 478,483 2,006 1,400 178 1,337,834 c. Kredit lain yang direstrukturisasi 3,200,500 4,287,374 918,412 144,199 310,716 8,861,201 d. Lainnya 35,784,314 2,826,554 145,128 693,783 693,025 40,142,804 4. Pembiayaan Syariah 603,799 68,254 6,830 8,264 6,620 693,768 5. Penyertaan pada pihak ketiga - - 2,167,424 - - 2,167,424 a. Pada perusahaan keuangan non-bank - - - - - -b. Pada perusahaan keuangan bank - - - - - -c. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - 2,167,424 - - 2,167,424 6. Tagihan lain kepada pihak ketiga 3,254,418 1,292 - - - 3,255,710 7. Komitmen dan kontinjensi kepada pihak ketiga 8,863,822 769,339 52,192 - 46,880 9,732,233 B. AKTIVA NON PRODUKTIF
1. Property terbengkalai - - - - - -2. Agunan yang diambil alih 290,854 - - - - 290,854 3. Rekening antar kantor dan suspense account - - - - -
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk. KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA PER 31 MARET 2005 DAN 2004
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
No. P0S - POS
L DPK KL D M JUMLAH
Per 31 MAR. 2005 (Tidak Diaudit)
4. a. PPA produktif yang wajib dibentuk b) 725,950 467,831 513,623 475,029 1,169,791 3,352,224 b. PPA non produktif yang wajib dibentuk - - - - - -c. Total PPA yang wajib dibentuk 725,950 467,831 513,623 475,029 1,169,791 3,352,224 5. a. PPA produktif yang telah dibentuk 725,950 467,831 2,006,047 889,113 1,169,791 5,258,732
b. PPA non produktif yang telah dibentuk - - - - - -c. Total PPA yang telah dibentuk 725,950 467,831 2,006,047 889,113 1,169,791 841,719 6. Total asset bank yang dijaminkan
a. Pada Bank Indonesia
-b. Pada pihak lain
-7. Persentase KUK terhadap total kredit 14.02%
8. Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 19.80%
a) Yang dimaksud dengan KUK diatas adalah pinjaman dengan plafon kredit maksimum Rp 500 juta sesuai dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. SE/ tersebut merupakan bagian dari Kredit Usaha Kecil dan Menengah (UKM) Bank BNI.
b) Perhitungan PPAP yang wajib dibentuk adalah setelah dikurangi Sertifikat Bank Indonesia (SBI), Penempatan pada Bank Indonesia lainnya dan Oblig (dimiliki hingga jatuh tempo dan diperdagangkan).
L DPK KL D M JUMLAH - - - - - - - - -18,976 - - - - 18,976 - - - - - - - - - - - - - - - - -18,976 - - - - 18,976 - - - - -640,396 - - - - 640,396 512,492 - - - - 512,492 127,904 - - - - 127,904 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - Per 31 Maret 2004 (Tidak Diaudit)
L DPK KL D M JUMLAH Per 31 Maret 2004 (Tidak Diaudit)
7,269,556 - - - - 7,269,556 54,592,977 7,867 - 42,768 1,391,821 56,035,433 37,183,220 6,357,625 734,279 837,849 534,338 45,647,311 8,158,098 345,088 59,553 29,223 23,403 8,615,365 155,648 - - - 155,648 743,962 - - - - 743,962 2,781,113 4,112,659 551,141 424,793 - 7,869,706 25,500,047 1,744,230 123,585 383,833 510,935 28,262,630 460,418 26,862 1,312 1,861 3,963 494,416 1,864,610 - 1,424,509 - - 3,289,119 - - - - - - - - -1,864,610 - 1,424,509 - - 3,289,119 1,796,772 61,475 - 27,185 4,822 1,890,254 8,558,710 446,980 32,180 70,114 4,923 9,112,907 - - - - -330,056 - - - - 330,056 - - - - -112,715,691 6,900,809 2,192,280 979,777 1,939,867 124,728,424
L DPK KL D M JUMLAH Per 31 Maret 2004 (Tidak Diaudit)
627,322 345,040 328,842 489,889 1,939,867 3,730,960 - - - - -627,322 345,040 328,842 489,889 1,939,867 3,730,960 627,322 345,040 2,314,108 1,377,147 1,939,867 6,603,484 - - - - -627,322 345,040 2,314,108 1,377,147 1,939,867 1,566,885 18.67% 24.22% E/3/9/BKr, tanggal 17 Mei 2001. Kategori Pinjaman KUK.
PERHITUNGAN MODAL
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk PERIODE : 31 MARET 2005 DAN 2004 (Rp JUTA)
31 Maret 2005 31 Maret 2004 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) I. KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI 13,235,093 10,386,672
1. MODAL DISETOR 7,042,194 7,042,194
2. CADANGAN TAMBAHAN MODAL (DISCLOSED RESERVES)
A. AGIO SAHAM 2,525,661 2,525,661
B. DISAGIO
-/-C. MODAL SUMBANGAN -
-D. CADANGAN UMUM DAN TUJUAN 77,059 21,025 E. LABA TAHUN-TAHUN LALU SETELAH DIPERHITUNGKAN PAJAK 3,136,090 419,840 F. RUGI TAHUN-TAHUN LALU -/- - -G. 50% DARI LABA TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK TANGGUHAN 455,396 382,064 H. RUGI TAHUN BERJALAN -/- - -I. SELISIH PENJABARAN LAPORAN KEUANGAN KANTOR CAB. LN (1,307) 19,705 J. DANA SETORAN MODAL - -K. PENURUNAN NILAI PENYERTAAN PADA PORTOFOLIO TERSEDIA UTK DIJUAL -/- - (23,817)
3. GOODWILL -/- -
-4. SELISIH PENILAIAN AKTIVA DAN KEWAJIBAN AKIBAT KUASI REORGANISASI (-/-) -
-B. MODAL PELENGKAP 3,562,729 3,081,192
1. SELISIH PENILAIAN KEMBALI AKTIVA TETAP - -2. SELISIH PENILAIAN AKTIVA DAN KEWAJIBAN AKIBAT KUASI REORGANISASI - -3. CADANGAN UMUM PENY. PENGH. AKTIVA PRODUKTIP (MAKS.1,25% ATMR) 1,066,489 839,125
4. MODAL PINJAMAN. -
-5. PINJAMAN SUB ORDINASI (MAKS.50% DARI MODAL INTI) 2,439,944 2,242,067 6. PENINGKATAN SAHAM PD PORTOFOLIO TERSEDIA UTK DIJUAL (45%) 56,296
-C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG MEMENUHI PERSYARATAN - -D.
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR
MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UTK - -KETERANGAN
PERHITUNGAN MODAL
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk PERIODE : 31 MARET 2005 DAN 2004 (Rp JUTA)
31 Maret 2005 31 Maret 2004 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) KETERANGAN
PERHITUNGAN MODAL
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk PERIODE : 31 MARET 2005 DAN 2004 (Rp JUTA)
31 Maret 2005 31 Maret 2004 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) KETERANGAN
BANK BNI
II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 16,797,822 13,467,864 III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL
PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UNTUK
MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+B+D) 16,797,822 13,467,864
IV. PENYERTAAN -/- 692,546 623,715
V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV) 16,105,276 12,844,149
VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN PASAR (III - IV) 16,105,276 12,844,149
VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 82,994,754 67,130,005
VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 2,324,347 966,027 IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YG TERSEDIA
UTK RISIKO KREDIT (V : VII) 19.41% 19.13%
X. RASIO K P M M UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII)) 18.88% 18.86% XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D) : (VII+VIII) 0.00% 0.00%
TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk.
PER 31 MARET 2005 DAN 2004
No.
RASIO %
31 MAR. 2005
(Tidak Diaudit)
(Tidak Diaudit)
I. Permodalan
1.
CAR dengan memperhitungkan
risiko kredit
19.41%
19.13%
2.
CAR dengan memperhitungkan
risiko pasar
18.88%
18.86%
3.
Aktiva Tetap terhadap modal
29.92%
35.52%
II.
Kualitas Aktiva
1.
Aktiva Produktif bermasalah
4.24%
4.10%
2.
PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif
4.01%
5.29%
3.
Pemenuhan PPA Produktif
156.87%
176.99%
4.
Pemenuhan PPA Non Produktif
-
-5.
NPL
5.50%
4.58%
6.
NPL NET
2.02%
4.54%
III.
Rentabilitas *)
1.
ROA
2.74%
2.41%
2.
ROE
30.27%
29.51%
3.
NIM
5.45%
5.45%
4.
BOPO
75.24%
78.02%
IV.
Likuiditas
LDR
58.41%
47.46%
31 MAR. 2004
V.
Kepatuhan (Compliance)
1.
a. Persentase pelanggaran BMPK
a.1.
pihak terkait
-
-a.2.
pihak tidak terkait
-
-b. Persentase pelampauan BMPK
b.1. pihak terkait
-
-b.2. pihak tidak terkait
-
-2.
GWM Rupiah
8.06%
5.11%
3.
PDN
4.80%
2.10%
TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk.
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO.
TRANSAKSI
Nilai Pasar dari Kontrak
Tagihan dan Kewajiban Derivatif
Nilai Kontrak dengan
Hedging
Lainnya
Tagihan
Kewajiban
Netting Agreement
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
-
-
-
-
-2. Forward
-
2,227,745
4,979
4,665
-3. Option
a. Purchased
-
-
-
-
-b. Written
-
-
-
-
-4. Future
-
-
-
-
-5. Swap
-
728,458
15,549
1,114
-6. Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
-
-
-
-
-2. Option
a. Purchased
-
-
-
-
-b. Written
-
-
-
-
-PER 31 MARET 2005
3. Future
-
-
-
-
-4. Swap
586,665
2,851,523
335,911
85,076
-5. Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-No.
K E T E R A N G A N
JUMLAH
(Tidak Diaudit)
I.
IKHTISAR PEMBELIAN KREDIT
Jumlah Pokok Kredit
385,867
Nilai pembelian kredit
385,867
Jumlah PPAP / Pendapatan yang ditangguhkan
-Jumlah PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit
174,826
II.
IKHTISAR PERUBAHAN SALDO KREDIT
Saldo awal, 1 Januari 2005
286,082
Perubahan nilai karena kurs
1,105
Pembelian kredit dari BPPN dalam periode berjalan
-Penerimaan Kredit dalam proses berjalan
(2,379)
Jumlah kredit yang dihapus buku dalam periode berjalan
-Saldo akhir, 31 Maret 2005
284,808
III.
IKHTISAR PERUBAHAN PPAP YANG BERASAL DARI SELISIH
ANTARA POKOK KREDIT DENGAN NILAI PEMBELIAN KREDIT
Saldo awal, 1 Januari 2005
-Perubahan nilai karena kurs
-Tambahan PPAP dalam periode berjalan
-Pelunasan Kredit dalam periode berjalan
-Jumlah PPAP yang digunakan untuk hapus buku dalam proses berjalan
-(DALAM JUTAAN RUPIAH)
LAPORAN PEMBELIAN KREDIT DARI BPPN
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk.
PPAP yang dibentuk sesuai dengan kualitas kredit
-Saldo akhir, 31 Maret 2005
-IV.
Total pendapatan bunga dan pendapatan lain yang diperoleh
dari kredit BPPN sampai dengan 31 Maret 2005
2,494
V.
Bagian dari kredit yang memiliki perjanjian baru
385,867
VI.
Tambahan penyediaan dana kepada debitur yang memiliki
kredit yang dibeli dari BPPN
-VII. Perusahaan perantara yang digunakan :
1)
PT GMT Aset Manajemen
NO. 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) A K T I V A
1. Kas 2,539,382 1,767,401 2,539,409 1,767,441
2. Penempatan pada Bank Indonesia
a. Giro Bank Indonesia 8,079,563 5,442,617 8,079,563 5,442,617
b. Sertifikat Bank Indonesia 2,720,333 8,492,359 2,720,333 8,492,359
c. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 125,500 237,000 125,500 237,000
d. Lainnya 4,968,238 835,870 4,968,238 835,870
3. Giro pada bank lain - net
a. Rupiah 57,754 11,028 64,680 13,581
b. Valuta asing 511,982 301,044 511,982 301,044
4. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 2,364,520 618,020 2,406,698 638,292
PPA - Penempatan pada bank lain -/- (24,919) (6,180) (24,919) (6,180)
b. Valuta asing 4,596,095 6,335,950 4,596,095 6,335,950
PPA - Penempatan pada bank lain -/- (24,642) (78,515) (24,642) (78,515)
5. Surat berharga yang dimiliki
a. Rupiah
i. Diperdagangkan 76,956 35,900 76,956 35,900
ii. Tersedia untuk dijual 231,771 326,397 901,199 326,397
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 227,241 255,684 227,241 493,051
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (58,745) (194,164) (58,745) (194,164)
b. Valuta asing
i. Diperdagangkan 212,109 279,143 212,109 279,143
ii. Tersedia untuk dijual 410,069 440,967 410,069 440,967
iii. Dimiliki hingga jatuh tempo 3,067,129 4,713,824 3,067,129 4,713,824
PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- (167,921) (1,624,681) (167,921) (1,624,681)
6. Surat berharga yang dijual dgn janji dibeli kembali - - -
-7. Obligasi Pemerintah
a. Diperdagangkan 173,214 101,297 173,214 101,297
b. Tersedia untuk dijual 1,724,964 48,630 1,724,964 48,630
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 33,783,897 40,268,362 33,783,897 40,268,362
8. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dgn janji dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah 24,113 - 24,113
-PPA - Reverse Repo -/- - - -
-b. Valuta asing - - -
-POS-POS
KONSOLIDASI NERACA
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 31 MARET 2005 DAN 31 MARET 2004
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
NO. 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) POS-POS
KONSOLIDASI NERACA
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 31 MARET 2005 DAN 31 MARET 2004
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
BANK BNI
-NO. 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) POS-POS
KONSOLIDASI NERACA
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 31 MARET 2005 DAN 31 MARET 2004
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
BANK BNI
9. Tagihan derivatif 356,439 517,470 356,439 517,470
PPA - Tagihan derivatif -/- (3,564) (2,071) (3,564) (2,071)
10
Kredit yang diberikan
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank 43,802 18,976 43,802 18,976
ii. Pihak lain 44,206,961 35,327,433 44,206,961 35,327,433
PPA - Kredit yang diberikan -/- (2,430,519) (1,567,614) (2,430,519) (1,567,614)
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank - - -
ii. Pihak lain 14,637,049 11,887,492 14,637,049 11,887,492
PPA - Kredit yang diberikan -/- (995,672) (705,694) (995,672) (705,694)
11. Piutang dan Pembiayaan Syariah
a. Piutang Murabahah 532,878 449,109 532,878 449,109
b. Pembiayaan Mudharabah Muqayadah 92,429 24,489 92,429 24,489
c. Pembiayaan Musyarakah 68,461 20,818 68,461 20,818
PPA - Piutang dan Pembiayaan Syariah -/- (11,908) (6,511) (11,908) (6,511)
12. Tagihan akseptasi 2,899,271 1,372,784 2,899,271 1,372,784
PPA - Tagihan akseptasi -/- (29,044) (13,728) (29,044) (13,728)
13. Penyertaan 2,875,826 3,929,515 2,304,279 3,435,953
PPA - Penyertaan -/- (1,325,190) (2,219,490) (1,325,190) (2,219,490)
14. Pendapatan yang masih akan diterima 880,643 1,004,044 1,113,285 1,063,893
15. Biaya dibayar dimuka 455,382 303,575 458,374 305,891
16. Uang Muka Pajak - - -
-17. Aktiva Pajak Tangguhan - - 2,208 952
18. Aktiva Tetap 5,821,661 5,989,667 5,840,452 5,999,155
Akumulasi penyusutan aktiva tetap -/- (1,012,011) (1,432,648) (1,021,998) (1,436,928)
19. Properti terbengkalai - - -
-PPA - Properti terbengkalai -/- - - -
-20. Aktiva sewa guna - - -
-Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/- - - -
-21. Agunan yang diambil alih 290,854 330,056 290,854 330,056
PPAP - Agunan yang diambil alih -/- - - -
-22. Aktiva lain-lain 879,251 1,020,790 1,318,477 1,407,309
NO. 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) POS-POS
KONSOLIDASI NERACA
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 31 MARET 2005 DAN 31 MARET 2004
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
BANK BNI PASIVA 1. Giro a. Rupiah 23,545,162 19,251,651 23,514,519 19,221,671 b. Valuta asing 5,299,433 5,564,473 5,299,433 5,564,473 2. Giro Wadiah 54,377 39,732 54,377 39,732
3. Kewajiban segera lainnya 1,419,102 935,355 1,432,356 948,906
4. Tabungan 35,892,106 34,293,611 35,892,106 34,293,611
5. Tabungan Mudharabah 348,792 251,699 348,792 251,699
6. Deposito Berjangka
a. Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank 104,979 11,243 104,979 11,243
ii. Pihak lain 28,531,366 30,802,973 28,507,857 30,766,991
b. Valuta asing
i. Pihak terkait dengan bank 2,368 641 2,368 641
ii. Pihak lain 7,839,972 6,759,220 7,839,972 6,759,220
7. Deposito Berjangka Mudharabah 447,285 216,237 447,285 216,237
8. Sertifikat deposito
a. Rupiah - 129,300 - 129,300
b. Valuta asing - - -
-9. Simpanan dari bank lain 484,533 689,360 484,533 689,360
10. Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dengan syarat repo - - -
-11. Kewajiban derivatif 90,855 38,710 90,855 38,710
12. Kewajiban akseptasi 3,482,913 1,687,242 3,482,913 1,687,242
13. Surat berharga yang diterbitkan
a. Rupiah 1,496,000 1,581,625 1,496,000 1,581,625
b. Valuta asing 760,097 745,789 760,097 745,789
14. Pinjaman yang diterima
a. Fasilitas pendanaan jangka pendek Bank Indonesia 699,145 827,554 699,145 827,554
b. Lainnya a). Rupiah
i. Pihak terkait dengan bank - - -
ii. Pihak lain 1,093,944 778,366 1,283,384 952,126
b). Valuta asing
-NO. 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) POS-POS
KONSOLIDASI NERACA
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 31 MARET 2005 DAN 31 MARET 2004
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
BANK BNI
NO. 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 31 MAR. 2005 31 MAR. 2004 (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) (Tidak Diaudit) POS-POS
KONSOLIDASI NERACA
PT BANK NEGARA INDONESIA (PERSERO) Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN PER 31 MARET 2005 DAN 31 MARET 2004
(DALAM JUTAAN RUPIAH)
BANK BNI
15. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 182,850 181,321 182,850 181,321
16. Kewajiban sewa guna usaha - - -
-17. Beban yang masih harus dibayar 655,890 281,393 662,912 286,078
18. Taksiran pajak penghasilan 126,529 188,377 128,890 190,003
19. Kewajiban Pajak Tangguhan - - -
-20. Kewajiban lain-lain 1,874,111 2,022,956 2,515,754 2,111,126
21. Pinjaman Subordinasi
a. Pihak terkait dengan bank - - -
b. Pihak lain 2,439,945 2,242,067 2,439,945 2,242,067
22. Modal Pinjaman
a. Pihak terkait dengan bank - - -
b. Pihak lain - - - -23. Hak Minoritas - - 33,316 5,684 24. EKUITAS a. Modal Disetor 7,042,194 7,042,194 7,042,194 7,042,194 b. Agio/(disagio) 2,525,661 2,525,661 2,525,661 2,525,661 c. Modal sumbangan - - -
-d. Selisih penjabaran laporan keuangan (1,307) 19,705 (1,307) 19,705
e. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - - -
-f. Laba (rugi) yang belum direalisasi dr surat berharga 125,102 (23,817) 125,102 (23,817)
g. Cadangan Umum dan Tujuan 77,059 21,025 77,059 21,025
h. Saldo laba/(rugi) 4,046,881 1,183,955 4,046,881 1,183,955
