KANNY HIDAYA YAMAWASA, SE, Ak, MA
De wa n Pe nga wa s Sya ria h
ANTONIUS WIDODO MULYONO
Dire ks i
LAP O R AN K E UAN G AN P U B LIK AS I T R IWU LAN AN U N IT U S AH A S YAR IAH
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
L A P O R A N K E U A N G A N
LAP O R AN P O S IS I K E UAN G AN
Periode 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
(Tidak Diaudit)30 J un 2016 31 Des 2015(Diaudit)ASET
1Kas 876.868 724.219 2Penempatan pada Bank Indonesia 2.999.677 3.692.144 3Penempatan pada bank lain 3.598.757 2.101.278 4Tagihan spot dan derivatif -
-6Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo) 236.637 -8Tagihan akseptasi - 6.478 9Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 21.294.623 22.267.680 10Pembiayaan syariah 3.384.600 3.281.684 11 Penyertaan 11.537 11.537 12Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan
-/-a. Surat berharga (80) (40) b. Kredit (1.226.922) (1.025.204) c. Lainnya (13.448) (13.855) 13Aset tidak berwujud 20.549 -Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (14.022) -14Aset tetap dan inventaris 1.579.013 1.568.287 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (260.788) (247.101) 15Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih 78.625 -c. Rekening tunda - -d. Aset antarkantor
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -16Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya
-/-17Sewa pembiayaan 8Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (repo) 792.750 827.100 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14Liabilitas pajak tangguhan - 199.822 15Liabilitas lainnya 1.981.468 1.992.847 16Dana investasi profit sharing -
-TOTAL LIABILITAS 32.091.747 32.751.776
17Modal disetor
a. Modal dasar 11.500.000 11.500.000 b. Modal yang belum disetor -/- (7.568.841) (7.568.841) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- -
-a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset
keuangan dlm kelompok AFS 22.641 (300.610) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -d. Selisih penilaian kembali aset tetap 1.106.052 829.539 e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas
asosiasi -
-f. Keuntungan (kerugian) akturial program manfaat pasti 18.362 18.362 g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain -
-h. Lainnya -
-20Selisih kuasi reorganisasi - -21Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - -22Ekuitas lainnya -
-TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 6.748.099 5.885.831
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 38.839.846 38.637.607
*) Diis i untuk ke rugia n ya ng s uda h te rja di ma upun pa s ti a ka n te rja di los s da la m jumla h te rte ntu **) Diis i ha nya untuk Ka ntor Ca ba ng Ba nk As ing, a pa bila a da
***) Khus us ba gi ba nk ya ng te la h go publik.
LAP O R AN LAB A R U G I KO MP R E H E N S IF
Periode 1 Januari s.d. 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
B. Pendapatan dan Beban Operas ional s elain Bunga1. Pendapatan Operas ional Selain Bunga
LABA (RUGI) TAHUN BERJ ALAN SEBELUM PAJ AK 442.727 145.621
Pa ja k pe ngha s ila n
a . Ta ks ira n pa ja k ta hun be rja la n (110.682) (60.015) b. Pe nda pa ta n (be ba n) pa ja k ta ngguha n -
-LABA (RUGI) TAHUN BERJ ALAN SETELAH PAJ AK BERSIH 332.045 85.606
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos -pos yang tidak akan direklas ifikas i ke laba rugi
a . ke untunga n re va lua s i a s e t te ta p 368.684 -b. Ke untunga n (ke rugia n) a ktua ria l progra m imba la n pa s ti - -c. bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi -
-d. la innya -
-e . Pa ja k p-e ngha s ila n t-e rka it pos -pos ya ng tida k a ka n
dire kla s ifika s i ke la ba rugi (92.171)
-2. Pos -pos yang akan direklas ifikas i ke laba rugi
a . Pe nye s ua ia n a kiba t pe nja ba ra n la pora n ke ua nga n
- NET PAJ AK PENGHASILA N 624.292 (231.637)
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJ ALAN 956.337 (146.031)
La ba ya ng da pa t dia tribus ika n ke pa da :
PEMILIK 332.045 85.606 KEPENTINGAN NON PENGENDALI -
-TOTAL LABA TAHUN BERJ ALAN 332.045 85.606
Tota l La ba Kompre he ns if ya ng da pa t dia tribus ika n ke pa da :
PEMILIK 956.337 (146.031) KEPENTINGAN NON PENGENDALI -
-TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJ ALAN 956.337 (146.031)
LAP O R AN KO MIT ME N DAN KO N T IN J E N S I
Periode 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - -3. Lainnya 70.754 158.872II. KEWAJ IBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a.Committed 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan -
-5. Lainnya -
-a. Bunga kredit yang diberikan 259.185 291.805 b. Bunga lainnya -
-Suku Bunga Das ar Kredit (Prime Lending rate)
Berdas arkan Segmen Bis nis
1 Informas i keuangan per tanggal dan untuk periode yang berakhir 30 J uni 2016 dan 30 J uni 2015 tidak di audit.
2 Untuk informa s i ke ua nga n pe r ta ngga l da n untuk pe riode ya ng be ra khir pa da ta ngga l 31 De s e mbe r 2015 dia mbil da ri La pora n Ke ua nga n ya ng te la h dia udit ole h Ka ntor Akunta n
Publik Purwantono, Sungkoro & Surja ("PSS") [firma anggota Ernst & Young Global Limited], dengan partner penanggung jawab adalah Danil Setiadi Handaja, CPA, auditor independen,
berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian (dahulu wajar tanpa pengecualian), sebagaimana tercantum
dalam laporannya tanggal 29 Februari 2016 yang tidak tercantum dalam publikas i ini.
3 Dalam menentukan penurunan nilai aset keuangan produktif, Bank telah sepenuhnya mengikuti Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No.55 Revisi 2011, perihal "Instrumen
Keuangan : Pengakuan dan Pengukuran"
4 Informas i keuangan diatas telah dis us un dan dis ajikan s es uai dengan hal-hal s ebagai berikut :
a. Peraturan Otoritas J as a Keuangan No. 6/POJ K.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang "Trans parans i dan Publikas i Laporan Bank".
b. Surat Edaran Otoritas J as a Keuangan No. 11 SEOJ K.03/2015 tanggal 17 April 2015 perihal "Trans parans i dan Publikas i Laporan Bank Umum Konvens ional".
c. Peraturan No. X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang "Penyampaian Laporan Keuangan
Berkala Emiten atau Perus ahaan Publik".
d. Peraturan No. VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang "Penyajian dan Pengungkapan
Laporan Keuangan Emiten atau Perus ahaan Publik".
5 Nilai tukar mata uang as ing untuk 1 USD per tanggal 30 J uni 2016, 31 Des ember 2015 dan 30 J uni 2015 mas ing-mas ing s ebes ar Rp.13.213,- Rp.13.785,- dan
Rp.13.333,-J a ka rta , 29 Rp.13.333,-J uli 2016
1 Bula n 2.618.157 24.019 55 13.210 4,20% 3 Bula n 183.918 1.687 55 928 4,20%
2. Penempatan pada Bank Indonesia 174.971 143.447 3. Penempatan pada bank lain - -4. Surat berharga dimiliki - 4.000 5. Pembiayaan berbasis piutang 1.360.104 1.216.237 6. Pembiayaan bagi hasil 1.304.222 1.392.972 7. Pembiayaan sewa 720.274 814.394 8. Aset produktif lainnya - -9. Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-) - -a. Individual 79.071 95.277 b. Kolektif 60.901 46.683 10. Aset tetap dan inventaris 9.407 9.834 11. Aset non produktif - -12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - -13. Aset lainnya 75.532 9.808
TOTAL ASET 3.537.515 3.463.095
LIABILITAS
1. Dana simpanan wadiah 210.221 213.405 2. Dana investasi non profit sharing 3.137.289 1.932.187 3. Liabilitas kepada Bank Indonesia - -4. Liabilitas kepada bank lain 318.136 187.174 5. Surat berharga diterbitkan -
-Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
J un 2016
Des 2015
R AS IO K E UAN G AN
Per 30 Juni 2016 dan 30 Juni 2015
No.
POS-POS
J un 2016
J un 2015
6 Return On Assets (ROA) 2,69% 2,39%
7 Pe mbia ya a n ba gi ha s il te rha da p tota l pe mbia ya a n 38,53% 43,88%
8 Financing to Deposit Ratio (FDR) 101,11% 137,11%
LAP O R AN LAB A R U G I
Per 30 Juni 2016 dan 30 Juni 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
J un 2016
J un 2015
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Operas ional dari Penyaluran Dana
1 Pendapatan Penyaluran Dana 222.320 171.696
a . Pe nda pa ta n da ri piuta ng 91.031 46.329 b. Pe nda pa ta n da ri ba gi ha s il 66.193 77.163 c. La innya 65.096 48.204
2. Bagi has il untuk pemilik dana inves tas i -/- 90.256 86.999
a . Non profit sharing 90.256 86.999
b. Profit sharing -
-3. Pendapatan s etelah dis tribus i bagi has il 132.064 84.697
B. Pendapatan dan Beban Operas ional s elain Penyaluran Dana
1. Pendapatan Operas ional Lainnya 119.031 54.315
a . Pe nda pa ta n ba nk s e la ku mudha rib da la m mudha ra ba h muqa yya da h - -b. Komis i/provis i/fee da n a dminis tra s i 69.839 3.351 c. Pe nda pa ta n la innya 49.192 50.964
2. Beban Operas ional Lainnya 198.828 100.367
a . Be ba n bonus wa dia h 2.149 2.118
3. Pendapatan (Beban) Operas ional Lainnya (79.797) (46.052)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 52.267 38.645
LABA (RUGI) TAHUN BERJ ALAN SEBELUM PAJ AK 52.358 36.916
Pa ja k pe ngha s ila n -
-LABA (RUGI) TAHUN BERJ ALAN SETELAH PAJ AK BERSIH 52.358 36.916
*) Untuk UUS yang bertindak sebagai agen dalam menyalurkan dana (channeling agent) dengan akad wakalah bil ujrah
Catatan :
Sesuai Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No. 06/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank, dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (OJK) nomor 18/SEOJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah
J a ka rta , 29 J uli 2016
PT. Bank DKI
Unit Us aha Syariah
Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id
Ke te ra nga n :
30 J uni 2016 (Tidak Diaudit)
30 J uni 2015 (Tidak Diaudit)
CKPN
PPA WAJ IB DIBENTUK
CKPN
PPA WAJ IB DIBENTUK
INDIVIDUAL KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS
INDIVIDUAL
KOLEKTIF
UMUM
KHUSUS
1. Pe ne mpa ta n pa da ba nk la in - 1.151 15.724 1.247 - 1.075 27.575 1.247
1.1 Modal dis etor (Setelah dikurangi Saham Treas ury) 3.931.159 2.931.159
1.2 Cadangan Tambahan Modal 2.247.840 655.739
1.2.1 Agio / Disagio - -1.2.2 Modal sumbangan - -1.2.3 Cadangan umum 1.062.914 1.062.914 1.2.4 Laba/Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 146.855 263.121 1.2.5 Laba/Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 324.553 85.606 1.2.6 Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - -1.2.7 Dana setoran modal 1 1 1.2.8 Waran yang diterbitkan - -1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program
kompensasi berbasis saham - -1.2.10 Pendapatan komprehensif lain 37.638 -1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.106.052 -1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian
penurunan nilai atas aset produktif (430.173) (755.903) 1.2.13 Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non
produktif yang wajib dihitung - -1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari
instrumen keuangan dalam trading book -
-1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan -
-1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (94.755) (18.287)
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan (76.691) (13.903)
1.4.2Goodwill -
-1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (6.527) (6.750) 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor
pengurang (11.537) (11.537) 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -1.4.6 Eksposur sekuritisasi - -1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - -1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada
bank lain 2) -
-2. Modal Inti Tambahan (AT-1) -
-2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 - -2.2 Agio / Disagio - -2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan
Tier 2 pada bank lain -
-II. MODAL PELANGKAP (TIER-2) 444.674 476.695
1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang
memenuhi persyaratan 85.318 59.405 2. Agio / disagio yang berasal dari penerbitan instrumen
modal pelengkap -
-3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk
(maks 1.25% ATMR Risiko Kredit) 231.286 289.220 4. Cadangan tujuan 128.070 128.070 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 1)
5.1 Sinking Fund -
-5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain 2) -
-III. TOTAL MODAL 6.528.918 4.045.306
P E R H IT U N G AN K E WAJ IBAN P E N YE DIAAN MO DAL MIN IMU M
Periode 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.
POS-POS
(Tidak Diaudit)30 J un 2016(Tidak Diaudit)30 J un 2015A ASET TERTIMBANG RASIO KPMM
MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT 18.514.822 19.565.715 Ras io CET1 26,57% 15,20%
ATMR RISIKO PASAR 419.604 532.133 Ras io Tier 1 26,57% 15,20%
ATMR RISIKO OPERASIONAL 3.963.417 3.378.618 Ras io Tier 2 1,94% 2,03%
TOTAL ATMR 22.897.843 23.476.466 Ras io Total 28,51% 17,23%
RASIO KPMM SESUAI
PROFIL RISIKO 10% 10%
CET 1 UNTUK BUFFER
PERSENTASE BUFFER YANG
B ALOKASI PEMENUHAN KPMM WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
Dari CET1 143.112 NIL Capital Conservation Buffer 0,63% NIL
Dari AT1 NIL NIL Countercyclical Buffer 0% NIL
Dari Tier 2 NIL NIL Capital Surcharge untuk D-SIB NIL NO KETERANGAN 30 J UN 2016
No.
RASIO%
30 J un 2016(Tidak Diaudit)(Tidak Diaudit)30 J un 015RASIO KINERJ A
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum 28.51 17.17 2. Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif
Bermasalah Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif 4.93 4.54 3. Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif 5.68 5.11 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif 3.67 2.41
1 Sumber dana kebajikan pada awal periode - -2 Penerimaan dana kebajikan
a. Infak -
-b. Sedekah -
-c. Pengembalian dana kebajikan produktif -
-d. Denda -
-c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum -
-Total Penggunaan -
-4 Kenaikan (penurunan) s umber dana kebajikan - -5 Sumber dana kebajikan pada akhir periode -
-LAP O R AN S U MB E R DAN P E N G G U N AAN DAN A K E B AJ IK AN
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
11. Komitme n da n kontinje ns i
a . Rupia h - - - - - - - -
-i. Rupia h 20.567.113 996.663 226.381 88.777 1.428.883 23.307.817 19.872.929 1.159.444 392.511 202.947 1.074.828 22.702.659 ii. Va luta a s ing 271.106 - - - - 271.106 510.739 - - - - 510.739 11. Komitme n da n kontinje ns i
a . Rupia h 1.773.403 - - - - 1.773.403 3.559.690 - - - - 3.559.690 d. As e t produktif ya ng diputihka n/be rha s il dita gih 509.552 504.529
e . As e t produktif ya ng diha pus ta gih -
-30 J uni 2016 (Tidak Diaudit)
30 J uni 2015 (Tidak Diaudit)
L
DPK
KL
D
M
J UMLAH
L
DPK
KL
D
M
J UMLAH
LAP O R AN AR U S K AS
Untuk Periode yang Berakhir pada 30 Juni 2016 dan 2015
(Dalam Jutaan Rupiah)
Penerimaan bunga, provisi, komisi dan bagi hasil syariah 1.807.803 1.763.440 Beban bunga, provisi, komisi dan bonus syariah (572.660) (756.696) Penerimaan kredit yang telah dihapusbukukan 2.951 2.951 Pembayaran pajak penghasilan (282.705) (13.964) Pendapatan operasional lainnya 213.636 35.731 Beban operasional lainnya (417.176) (266.388) Pendapatan (beban) non operasional lainnya - neto (31.477) (607.030)
Laba s ebelum perubahan dalam as et & liabilitas operas i 720.372 (1.265.455) Perubahan dalam as et dan liabilitas operas i
Penurunan (Kenaikan) pada:
Efek-efek 372.508 29.526 Kredit Yang Diberikan (240.300) (2.948.782) Penempatan pada Bank Indoensia dan bank lain (83.321) (1.723.593) Aset lain-lain (13.327) (159.126) Kenaikan (Penurunan) pada:
Liabilitas segera 587.056 47.164 Simpanan dari nasabah dan bank lain (4.325.708) 6.171.120 Liabilitas lain-lain (46.285) 112.972
Arus Kas Bers ih Diperoleh dari Aktivitas Operas i (3.029.005) 1.687.325 ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Pembelian efek yang tersedia untuk dijual - neto - -Penjualan efek yang tersedia untuk dijual dan HTM - neto 1.302.560 (1.236.335) Penambahan investasi saham - -Perolehan aset tetap dan inventaris - -Perolehan (penghapusan) aset tetap dan inventaris 235.777 (22.449)
Arus kas neto digunakan untuk aktifitas inves tas i 1.538.337 (1.258.784) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerimaan (pembayaran) pinjaman yang diterima (3.083) (3.207) Penerimaan (pembayaran) pinjaman repo - -Kenaikan (pembayaran) surat berharga yang diterbitkan (325.000) -Penerbitan surat berharga 1.000.000 -Penambahan Modal Disetor 1.000.000 -Pembayaran deviden (263.200) (79)
Lainnya -
-Arus kas neto (digunakan) diperoleh dari aktivitas
pendanaan 1.408.717 (3.286)
KENAIKAN NETO KAS DAN SETARA KAS (81.952) 425.255
KAS DAN SETARA KAS - AWAL PERIODE 6.153.713 5.993.901
Pengaruh perubahan kurs mata uang asing 25.958 5.905
KAS DAN SETARA KAS - AKHIR PERIODE 6.097.720 6.153.713
Kas dan Setara Kas Terdiri dari:
Kas 876.868 587.434 Giro pada Bank Indonesia 1.972.277 2.630.431 Giro pada Bank Lain 440.708 1.253.703 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan) 2.570.700 1.463.078 Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan) - -Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
(dengan jatuh tempo kurang dari 3 bulan) 237.167 219.067
