78
Lampiran 1: Data Gathering Questioner
INFORMASI PRIBADI
Anda Pasangan Anda
Nama Rocky Eka Putra
Tempat & Tanggal Lahir Jember, 18 Januari 1980
Umur 27 tahun
Alamat rumah Jl. Jendral Sudirman No.99
Jember Telephone (0331)-481234 Handphone (081)-1343434 Pekerjaan Karyawan
Jabatan Manajer Lapangan
Perusahaan CV.Jatuh Bangun
Alamat Kantor Jl. Petemon 21
Surabaya
Telephone (031)-8477123
79
Lampiran 1 : Data Gathering Questioner (sambungan)
Profil Resiko Anda:Dengan menjawab pertanyaan-pertanyaan ini, kami akan mendapat gambaran seberapa besar resiko yang dapat anda tanggung. Jangan berfikir terlalu lama. Tidak ada jawaban yang benar atau salah. Apabila tidak ada jawaban yang tepat. Pilih salah satu jawaban yang paling mendekati situasi anda.
1. Menurut anda, apa jenis investment style anda?
a. Konservatif b. Seimbang c. Berkembang d. Agresif 2. Berapa lama anda ingin menginvestasikan uang anda?
a. > 5 thn b. 3-5 thn c. 1-3 thn d. < 1 thn
3. Seberapa besar uang darurat “emergency fund” anda? Apabila kehilangan pekerjaan, mobil rusak, atau masuk rumah sakit
a. < 1 bulan gaji b. 1-3 bulan gaji c. 3-6 bulan gaji d. > 6 bulan gaji 4. Semakin tinggi resiko semakin tinggi hasil investasinya. Seberapa tinggi resiko yang dapat anda
tanggung?
a. Saya tidak ingin mengambil resiko atas uang saya dan kehilangan modal pokok saya b. Saya berani mengambil sedikit resiko tapi tetap ingin melindungi nilai uang saya dari
penurunan
c. Saya berani mengambil resiko dengan investasi jangka panjang saya untuk mendapatkan hasil yang tinggi
d. Saya berani mengambil resiko tinggi, dan saya berani kehilangan uang saya untuk hasil investasi yang lebih tinggi
5. Mana dari empat scenario di bawah ini yang sesuai dengan diri anda?
a. Max Untung 33%, Max Rugi 12% b. Max Untung 42%, Max Rugi 15% c. Max Untung 60%, Max Rugi 30% d. Max Untung 80%, Max Rugi 50% 6. Pilih yang sesuai dengan portofolio investasi anda sekarang
a. Kas atau setara dengan Kas (tabungan & deposito berjangka)
b. Kebanyakan di Kas, beberapa investasi (properti selain rumah tinggal saya, saham unggulan) c. Beberapa investasi, sebagian besar tidak di kas (saham, obligasi, reksadana, property selain rumah
tinggal saya)
d. Campuran investasi termasuk yang spekulasi (opsi, reksadana beresiko tinggi, valuta asing, saham perusahaan kecil, dll)
7. berapa besar total investasi anda pada reksa dana sekarang
a. 0-10% b. 11-25% c. 26-40% d. >40% 8. Salah satu investasi anda mengalami kerugian sebesar 25% dari pokok, apa yang akan anda lakukan?
a. Jual secepatnya untuk mencegah kerugian lebih jauh “cut loss”
b. Tahan dulu dan jual kalau harganya sudah naik lagi agar kembali modal “break even” c. Bertahan dengan investasi ini untuk jangka panjang
d. Beli lebih banyak lagi, ini kesempatan untuk mendapatkan saham dengan harga yang murah
SKOR ANDA ADALAH : Ket:
20-24 Anda investor tipe Agresif. Anda berani mengambil resiko lebih tinggi untuk mendapatkan hasil yang lebih tinggi.
15-19 Anda investor tipe Moderat. Anda berani mengambil resiko tinggi untuk mendapatkan hasil yang tinggi.
10-14 Anda investor tipe Seimbang. Anda berani mengambil resiko, anda lebih menyukai investasi yang berimbang yang dapat memberikan hasil secara regular. Anda merasa nyaman mengambil resiko untuk hasil yang lebih.
80
Lampiran 1 : Data Gathering Questioner (sambungan)
5-9 Anda investor tipe Konservatif. Anda tidak suka mengambil resiko dan selalu ingin melindungi nilai pokok investasi anda.
0-4 Anda tipe investor Sangat Konservatif. Anda menghindari tesiko dan tidak ingin kehilangan uamgn anda sama sekali.
Neraca Keuangan Bapak Rocky Sebelum Financial Planning
ASET
HUTANG DAN KEKAYAAN BERSIH
Aset Lancar Hutang Lancar
Kas di tangan Rp 2,000,000 Kartu Kredit Rp 0 Tabungan BCA Rp 300,000,000 Total Hutang Rp 0
Aset yang diinvestasikan
Deposito Citibank Rp 1,500,000,000
Nilai Tunai Asuransi LIPPO
LIFE Rp 95,000,000
Aset yang dikoleksi
Sepeda Motor Ducati 916 SE Rp 35,000,000
Aset yang digunakan saat ini Kekayaan Bersih Rp 3,342,000,000
Nilai aktiva bersih sebuah
usaha penggilingan Rp 1,300,000,000
Mobil Katana 1992 Rp 25,000,000
Mobil BMW 323i 1996 Rp 85,000,000
Total Aset Rp 3,342,000,000
Total Hutang &
Kekayaan Bersih Rp3,342,000,000
Neraca Keuangan Usaha Penggilingan Bapak Rocky
Aset Hutang dan Nilai Bersih Usaha
Aset Lancar Hutang
Kas di tangan Rp 50,000,000 Hutang Usaha Rp 0
Kas di Bank BCA Rp190,000,000
Persediaan Barang Rp1,000,000,000
Aset Tetap Nilai Bersih Usaha Rp1,300,000,000
Mesin Penggiling Rp 100,000,000
Pengurang: Akumulasi
Penyusutan Rp (40,000,000) Rp 60,000,000
Total Aset Rp1,300,000,000
Total Hutang &
81
Lampiran 1 : Data Gathering Questioner (sambungan)
Alur Dana Bapak Rocky Sebelum Financial Planning
PENGHASILAN
NILAI
TOTAL
BULANAN
PER TAHUN
Penghasilan dari gaji
Rp 3,000,000.00
Rp 36,000,000.00
THR
Rp 0.00 Rp 3.000.000.00
Penghasilan dari usaha
Rp 20,000,000.00
Rp 240,000,000.00
TOTAL
Rp 23,000,000.00
Rp 279,000,000.00
PENGELUARAN
Kos (sewa)
Rp 450,000.00
Rp 5,400,000.00
Makanan
Rp 2,000,000.00
Rp 24,000,000.00
Listrik
Rp 50,000.00
Rp 600,000.00
Telepon
Rp 200,000.00
Rp 2,400,000.00
Pakaian
Rp 0.00 Rp 6,000,000.00
Transportasi & Bensin
Rp 700,000.00
Rp 8,400,000.00
Perawatan Kendaraan
Rp 0.00
Rp 5,000,000.00
Pengeluaran pribadi
Rp 50,000.00
Rp 600,000.00
Entertainment
Rp 300,000.00
Rp 3,600,000.00
Pajak Motor Ducati
Rp 0.00
Rp 3,000,000.00
Pajak Mobil Katana
Rp 0.00
Rp 600,000.00
Pajak Mobil BMW
Rp 0.00
Rp 2,500,000.00
TOTAL
Rp 3,750,000.00
Rp 57,100,000.00
82
Lampiran 2 : Personal Financial Ratio Bapak Rocky
Liquidity Ratio
Sebelum Sesudah
Perencanaan Perencanaan
Kas / Tunai / Setara Tunai Rp. 1.802.000.000 1.897.000.000
Pengeluaran Bulanan Rp. 3.750.000 5.250.000
Rasio 480,53x 361,33x
Liquid Asset to Net Worth Ratio
Sebelum Sesudah
Perencanaan Perencanaan
Kas / Tunai / Setara Tunai Rp. 1.802.000.000 1.897.000.000
Total Kekayaan Bersih Rp. 3.342.000.000 3.342.000.000
Rasio 53,91% 56,76%
Solvency Ratio
Sebelum Sesudah
Perencanaan Perencanaan
Total Kekayaan Bersih Rp. 3.342.000.000 3.342.000.000
Total Asset Rp. 3.342.000.000 3.342.000.000
Rasio 100% 100%
Debt to Asset Ratio
Sebelum Sesudah
Perencanaan Perencanaan
Total Kewajiban Rp. 0 0
Total Asset Rp. 3.342.000.000 3.342.000.000
Rasio 0% 0%
Debt Service Ratio
Sebelum Sesudah
Perencanaan Perencanaan
Total Pembayaran Hutang Bulanan Rp. 0 0
Penghasilan Bersih Bulanan Rp. 19.250.000 17.750.000
83
Lampiran 2 : Personal Financial Ratio Bapak Rocky (sambungan)
Net Investment Ratio
Sebelum Sesudah
Perencanaan Perencanaan
Total Asset diinvestasikan Rp. 2.895.000.000 1.813.000.000
Total Kekayaan Bersih Rp. 3.342.000.000 2.440.000.000
Rasio 86,62% 74,30%
Saving Ratio
Sebelum Sesudah
Perencanaan Perencanaan
Tabungan tahunan Rp. 216.900.000 195.450.000
Penghasilan kotor tahunan Rp. 279.000.000 279.000.000
Rasio 77,74% 70,05%
Perbandingan Rasio Keuangan Sebelum dan Sesudah Perencanaan Keuangan
Rasio Keuangan
Sebelum Sesudah
Liquidity Ratio
480,53x
361,33x
Solvency Ratio
100%
100%
Liquid Assets to Net Worth Ratio
53,91%
56,76%
Debt to Asset Ratio
0%
0%
Debt Service Ratio
0%
0%
Saving Ratio
77,74%
70,05%
84
Lampiran 3 : Inflasi
LAPORAN INFLASI
Berdasarkan perhitungan inflasi tahunan
Bulan Tahun Tingkat Inflasi
Juli 2007 6.06 % Juni 2007 5.77 % Mei 2007 6.01 % April 2007 6.29 % Maret 2007 6.52 % Februari 2007 6.30 % Januari 2007 6.26 % Desember 2006 6.60 % November 2006 5.27 % Oktober 2006 6.29 % September 2006 14.55 % Agustus 2006 14.90 % Juli 2006 15.15 % Juni 2006 15.53 % Mei 2006 15.60 % April 2006 15.40 % Maret 2006 15.74 % Februari 2006 17.92 % Januari 2006 17.03 % Desember 2005 17.11 % November 2005 18.38 % Oktober 2005 17.89 % September 2005 9.06 % Agustus 2005 8.33 % Juli 2005 7.84 % Juni 2005 7.42 % Mei 2005 7.40 % April 2005 8.12 % Maret 2005 8.81 % Februari 2005 7.15 % Januari 2005 7.32 % Desember 2004 6.40 % November 2004 6.18 % Oktober 2004 6.22 % September 2004 6.27 % Agustus 2004 6.67 % Juli 2004 7.20 % Juni 2004 6.83 %
85
Lampiran 3 : Inflasi (sambungan)
Mei 2004 6.47 % April 2004 5.92 % Maret 2004 5.11 % Februari2004 4.60 % Januari 2004 4.82 % Desember 2003 5.16 % November 2003 5.53 % Oktober 2003 6.48 % September 2003 6.33 % Agustus 2003 6.51 % Juli 2003 6.27 % Rata-rata 9%
86
Lampiran 4 : Suku Bunga SBI (Sertifikat Bank Indonesia)
BI Rate
(Berdasarkan keputusan Rapat Dewan Gubernur)
Periode BI Rate Siaran Pers
7 Agust 2007 8.25% Link Siaran Pers 5 Juli 2007 8.25% Link Siaran Pers 7 Juni 2007 8.50% Link Siaran Pers 8 Mei 2007 8.75% Link Siaran Pers 5 April 2007 9.00% Link Siaran Pers 6 Maret 2007 9.00% Link Siaran Pers 6 Feb 2007 9.25% Link Siaran Pers 4 Jan 2007 9.50% Link Siaran Pers 7 Des 2006 9.75% Link Siaran Pers 7 Nov 2006 10.25% Link Siaran Pers 5 Okt 2006 10.75% Link Siaran Pers 5 Sept 2006 11.25% Link Siaran Pers 8 Agust 2006 11.75% Link Siaran Pers 6 Juli 2006 12.25% Link Siaran Pers 6 Juni 2006 12.50% Link Siaran Pers 9 Mei 2006 12.50% Link Siaran Pers 5 April 2006 12.75% Link Siaran Pers 7 Maret 2006 12.75% Link Siaran Pers 7 Feb 2006 12.75% Link Siaran Pers 9 Jan 2006 12.75% Link Siaran Pers 6 Des 2005 12.75% Link Siaran Pers 1 Nov 2005 12.25% Link Siaran Pers 4 Okt 2005 11.00% Link Siaran Pers 6 Sept 2005 10.00% Link Siaran Pers 9 Agust 2005 8.75% Link Siaran Pers 5 Juli 2005 8.50% Link Siaran Pers
87
Lampiran 5 : Tarif Bunga Bank BCA
TABUNGAN
Berlaku Efektif: 01 Agustus 2007
SUKU BUNGA
Produk Suku Bunga (%pa) TAHAPAN - < Rp 1.000.000 0,00 - >= Rp 1.000.000 - < Rp 10.000.000 2,00 - >= Rp 10.000.000 - < Rp 100.000.000 2,75 - >= Rp 100.000.000 - < Rp 1.000.000.000 3,00 - >= Rp 1.000.000.000 4,00 TAPRES - < Rp 1.000.000 0,00 - >= Rp 1.000.000 - < Rp 10.000.000 2,00 - >= Rp 10.000.000 - < Rp 100.000.000 3,00 - >= Rp 100.000.000 - < Rp 1.000.000.000 3,50 - >= Rp 1.000.000.000 4,50 BCA DOLLAR USD 3,25 SGD 0,50
Keunggulan dari produk Tabungan BCA adalah :
a. Kantor cabang Bank BCA tersebar di seluruh nusantara
b. Fasilitas ATM yang tersebar luas di seluruh daerah di Indonesia
c. Dapat melakukan penyetoran uang tunai melalui ATM kapan saja
d. Klien merasakan kemudahan dalam mengakses ATM BCA
e. Merupakan salah satu bank dalam hal loyalitas tabungan nasabahnya
sebagaimana ditunjukkan dalam survey “ Indonesian Bank Loyalty Index
(IBLI)”, yang dilakukan MarkPlus pada tahun 2005.
Beberapa kelemahan dari produk ini adalah :
a. Tingkat bunga yang kecil dari bank lainnya
b. Biaya Administrasi yang mahal
88
Lampiran 5 : Tarif Bunga Bank BCA (sambungan)
DEPOSITO
(Sumber : http://www.klikbca.co.id)
Keunggulan dari produk Deposito BCA yaitu:
a. Suku bunga yang juga kompetitif, diantaranya memberikan bunga 6,75%
untuk masa 12 bulan
b. Minimum setoran Rp. 8,000,000.00 untuk perorangan
c. Ada delapan pilihan mata uang, bisa mentransfer bunga deposito secara
otomatis ke rekening Giro/Tapres/Tahapan BCA/BCA Dollar atau
rekening di bank lain
Jangka Waktu (bulan) Mata Uang 1 3 6 12 IDR < 1M 5,75 6,25 6,25 6,75 IDR 1M - < 5M 6,25 6,25 6,25 6,75 IDR >= 5M 6,25 6,25 6,25 6,75 USD 3,50 3,50 3,50 3,50 SGD 1,25 1,25 1,25 1,25 HKD 1,00 1,00 1,00 1,00 GBP 1,50 1,50 1,50 1,50 AUD 2,50 2,50 2,50 2,50 JPY 0,00 0,00 0,00 0,00 EUR 1,00 1,00 1,00 1,00
89
Lampiran 6 : Tarif Bunga Bank Mandiri
SUKU BUNGA DEPOSITO MANDIRI RUPIAH
Tanggal berlaku : 4 July 2007 s/d 31 August 2007
Jangka
Waktu
Suku Bunga
<50Jt >=50Jt -
<100Jt
>=100Jt -
<500Jt
>=500Jt -
<1M
>=1M -
<5M
>=5M
1 bulan
6.25
%
6.25 %
6.5 %
6.5 %
6.75 % 6.75 %
3 bulan
6.25
%
6.25 %
6.5 %
6.5 %
6.75 % 6.75 %
6 bulan
6.25
%
6.25 %
6.5 %
6.5 %
6.75 % 6.75 %
12 bulan
6.25
%
6.25 %
6.75 %
6.75 %
7 %
7 %
24 bulan
6.25
%
6.25 %
6.75 %
6.75 %
7 %
7 %
Keunggulan dari produk ini adalah :
a. Kantor cabang tersebar di seluruh Indonesia
b. Jaringan ATM yang juga tersebar luas
c. Klien melakukan transaksi dengan giro Bank Mandiri
d. Memberikan bunga yang lebih tinggi dari Bank BCA
e. Setoran awal hanya Rp 50,000
Kelemahan dari produk ini adalah :
90
Lampiran 6 : Tarif Bunga Bank Mandiri (sambungan)
SUKU BUNGA DEPOSITO MANDIRI USD
Tanggal berlaku : 4 July 2007 s/d 31 August 2007
Jangka Waktu
Suku Bunga
< USD.100
Ribu (per
bilyet)
> 100 Ribu (per
bilyet)
1 bulan
3.5 %
3.5 %
3 bulan
3.5 %
3.5 %
6 bulan
3.5 %
3.5 %
12 bulan
3.5 %
3.5 %
24 bulan
3.5 %
3.5 %
(Sumber : http://www.bankmandiri.co.id)
Keunggulan dari produk ini adalah :
a. Memberikan bunga 6.75% untuk masa 12 bulan
b. Minimum setoran Rp. 8,000,000.00
c. Bank Mandiri menempati urutan kedua dalam survey IBLI 2005 dengan
dana tabungan sebesar Rp. 49,54 triliun ( Juni 2005). Bank Mandiri
merupakan bank yang mampu menarik DPK (tabungan,deposito,dan giro)
terbesar diantara bank-bank penguasa pasar DPK di Indonesia.
91
Lampiran 7: Perbandingan Tarif Bunga
Perbandingan Bunga Tabungan
Nama
Bank Nama Produk
Bunga
Bruto Dana
BCA TAHAPAN BCA 3.00%
Rp. 100,000,000.00 sampai Rp. 1,000,000,000.00
Mandiri Tabungan Rupiah 3.75%
Rp. 100,000,000.00 sampai Rp. 500,000,000.00
Perbandingan Bunga Deposito
Nama Bank Bunga Periode
Mandiri 6.75% 12 Bulan
92
Lampiran 8: Perhitungan Asuransi
Aset yang Diperbolehkan untuk Diproteksi
Aset Nilai
Persediaan Barang
Rp 1,000,000,000
Mesin
Rp 60,000,000
Total Aset
Rp 1,060,000,000
Perhitungan Premi Asuransi
Nilai Pertanggungan
Rp 1,060,000,000
Tarif Premi
0.325% per tahun
Premi Tahunan
Rp 3,445,000
Pembulatan
Rp 3,450,000
93
Lampiran 9: Biaya Memulai Bisnis Baru – Usaha Konstruksi
Biaya sekarang Rp 200,000,000.00
Inflasi 9%
Jangka Waktu 2
Biaya masa datang Rp 237,620,000.00
Target Investasi 15%
Investasi yang dibutuhkan Rp 179,674,858.22
Pembulatan angka investasi Rp 180,000,000.00
Nilai Jangka Inflasi Future Target Present
Sekarang Value Investasi Value
1Thn
Rp122.500.000 1 9% Rp218.000.000 15,00% Rp189.565.217
Rp122.500.000 2 9% Rp237.620.000 15,00% Rp179.674.858
94
Lampiran 10 : Biaya Pernikahan
Keterangan Jumlah
Wedding Package Club House Dian Istana (50 meja) Rp75,000,000.00
Event Organizer Rp20,000,000.00
Outdoor dan Indoor pre Wedding Rp10,000,000.00
Photography & Videography Documentation Rp14,000,000.00
Jas & Gaun Pengantin Rp7,000,000.00
Wedding cake Rp4,000,000.00
Wedding Car Rp2,000,000.00
Kartu Undangan Rp5,000,000.00
Souvenir Rp3,000,000.00
Total Rp140,000,000.00
Kebutuhan Biaya Pernikahan
Estimasi biaya saat ini
Rp 140,000,000
Inflasi
9%
Waktu
3 tahun
Dana yang dibutuhkan
Rp 181,304,060
Target Investasi
15% setahun
Investasi Yang dibutuhkan
Rp 119,210,362
pembulatan
Rp 120,000,000
Nilai Jangka Inflasi Future Target Present
Sekarang Value Investasi Value
1Thn Rp122.500.000 1 9% Rp152.600.000 15,00% Rp132.695.652 Rp122.500.000 2 9% Rp166.334.000 15,00% Rp125.772.401 Rp140.000.000 3 9% Rp181.304.060 15,00% Rp119.210.362 Pembulatan Rp120.000.000
101
Lampiran 11 : Tarif Biaya Bulan Madu
Perincian Biaya Bulan Madu
Biaya
Paket Villa de Daun 3D/2N Honeymoon
Rp 5,200,000.00
Uang Saku*
Rp 10,000,000.00
Total Biaya Bulan Madu
Rp 15,200,000.00
Keterangan: *sudah termasuk biaya tiket pesawat Surabaya – Bali PP sebesar
Rp.600.000,- per orang (sumber: Linda Jaya Tours & Travels)
Perhitungan Dana Bulan Madu
Estimasi biaya saat ini Rp 15,200,000
Inflasi 9%
Waktu 3 tahun
Dana yang dibutuhkan Rp 19,684,440.80
Target Investasi 15% setahun
Investasi yang dibutuhkan Rp 12,942,839
Pembulatan Rp 13,000,000
Nilai Jangka Inflasi Future Target Present
Sekarang Value Investasi Value
1Thn Rp15.200.000 1 9% Rp16.568.000 15,00% Rp14.460.957 Rp15.200.000 2 9% Rp18.059.120 15,00% Rp13.655.289 Rp15.200.000 3 9% Rp19.684.441 15,00% Rp12.942839 Pembulatan Rp13.000.000
103
Lampiran 12 : Dana Pensiun
Umur saat ini
27
tahun
Pensiun/ Usia mapan
55
tahun
Waktu tersisa
28
tahun
Inflasi 9%
Kebutuhan PV
Rp 9,000,000 per bulan
Kebutuhan PV
Rp 108.000.000 per tahun
Lama pensiun
20
tahun
Nilai simpanan yang terbentuk
Rp19,566,959,007
Target investasi
20%
per tahun
Investasi
Rp 19,903,974 per tahun
Bunga Pensiun
12%
per tahun
Kekurangan Dana Pensiun
Rp 19,566,959,007
Target Investasi Untuk Dana Pensiun
20.00%
Masa Tabungan untuk Dana Pensiun
28 tahun
Cicilan Dana Pensiun per tahun
19,903,974
Cicilan Dana Pensiun per bulan
1,487,274
Cicilan Dana Pensiun per bulan (dibulatkan)
Rp 1,500,000
104
Bunga bulanan 0.016666667 PMT
factor/bulanan 13.38285618
PMT 1487273.967
Bulan Setoran 1.67% Bunga Saldo ahkir
0 1487273.967 Rp1,487,273.97 1 1487273.967 Rp24,787.90 Rp2,999,335.83 2 1487273.967 Rp49,988.93 Rp4,536,598.73 3 1487273.967 Rp75,609.98 Rp6,099,482.68 4 1487273.967 Rp101,658.04 Rp7,688,414.69 5 1487273.967 Rp128,140.24 Rp9,303,828.90 6 1487273.967 Rp155,063.82 Rp10,946,166.68 7 1487273.967 Rp182,436.11 Rp12,615,876.76 8 1487273.967 Rp210,264.61 Rp14,313,415.34 9 1487273.967 Rp238,556.92 Rp16,039,246.23 10 1487273.967 Rp267,320.77 Rp17,793,840.97 11 1487273.967 Rp296,564.02 Rp19,577,678.95 12 Rp326,294.65 Rp19,903,973.60 Inflasi 9% Target Investasi 20.00% Tahun 28 Bunga pensiun 12% Pengeluaran
saat ini Jangka Usia Tahun FV/bulan FV/tahun PV/tahun Rp9,000,000 28 55 0 Rp100,504,256 Rp1,206,051,069 Rp 1,206,051,069 29 56 1 Rp109,549,639 Rp1,314,595,665 Rp 1,173,746,129 30 57 2 Rp119,409,106 Rp 1,432,909,275 Rp 1,142,306,501 31 58 3 Rp130,155,926 Rp 1,561,871,109 Rp 1,111,709,005 32 59 4 Rp141,869,959 Rp 1,702,439,509 Rp 1,081,931,086 33 60 5 Rp154,638,255 Rp 1,855,659,065 Rp 1,052,950,789 34 61 6 Rp168,555,698 Rp 2,022,668,381 Rp 1,024,746,750 35 62 7 Rp183,725,711 Rp 2,204,708,535 Rp 997,298,176 36 63 8 Rp200,261,025 Rp 2,403,132,303 Rp 970,584,832 37 64 9 Rp218,284,518 Rp 2,619,414,211 Rp 944,587,024 38 65 10 Rp237,930,124 Rp 2,855,161,490 Rp 919,285,586 39 66 11 Rp259,343,835 Rp 3,112,126,024 Rp 894,661,865 40 67 12 Rp282,684,780 Rp 3,392,217,366 Rp 870,697,708 41 68 13 Rp308,126,411 Rp 3,697,516,929 Rp 847,375,448 42 69 14 Rp335,857,788 Rp 4,030,293,452 Rp 824,677,891 43 70 15 Rp366,084,989 Rp 4,393,019,863 Rp 802,588,305 44 71 16 Rp399,032,638 Rp 4,788,391,651 Rp 781,090,404 45 72 17 Rp434,945,575 Rp 5,219,346,899 Rp 760,168,339 46 73 18 Rp474,090,677 Rp 5,689,088,120 Rp 739,806,687 47 74 19 Rp516,758,838 Rp 6,201,106,051 Rp 719,990,437 48 75 20 Rp563,267,133 Rp 6,759,205,596 Rp 700,704,979 Total Rp68,460,922,562 Rp19,566,959,007
105
Lampiran 12 : Dana Pensiun (sambungan)
Setoran Tahunan
Periode Setoran Bunga Saldo Ahkir
0 Rp 19,903,974 Rp 19,903,974 1 Rp 19,903,974 Rp 3,980,795 Rp 43,788,742 2 Rp 19,903,974 Rp 8,757,748 Rp 72,450,464 3 Rp 19,903,974 Rp 14,490,093 Rp 106,844,530 4 Rp 19,903,974 Rp 21,368,906 Rp 148,117,410 5 Rp 19,903,974 Rp 29,623,482 Rp 197,644,866 6 Rp 19,903,974 Rp 39,528,973 Rp 257,077,812 7 Rp 19,903,974 Rp 51,415,562 Rp 328,397,348 8 Rp 19,903,974 Rp 65,679,470 Rp 413,980,792 9 Rp 19,903,974 Rp 82,796,158 Rp 516,680,923 10 Rp 19,903,974 Rp 103,336,185 Rp 639,921,082 11 Rp 19,903,974 Rp 127,984,216 Rp 787,809,272 12 Rp 19,903,974 Rp 157,561,854 Rp 965,275,100 13 Rp 19,903,974 Rp 193,055,020 Rp 1,178,234,093 14 Rp 19,903,974 Rp 235,646,819 Rp 1,433,784,886 15 Rp 19,903,974 Rp 286,756,977 Rp 1,740,445,836 16 Rp 19,903,974 Rp 348,089,167 Rp 2,108,438,977 17 Rp 19,903,974 Rp 421,687,795 Rp 2,550,030,746 18 Rp 19,903,974 Rp 510,006,149 Rp 3,079,940,869 19 Rp 19,903,974 Rp 615,988,174 Rp 3,715,833,016 20 Rp 19,903,974 Rp 743,166,603 Rp 4,478,903,593 21 Rp 19,903,974 Rp 895,780,719 Rp 5,394,588,285 22 Rp 19,903,974 Rp 1,078,917,657 Rp 6,493,409,916 23 Rp 19,903,974 Rp 1,298,681,983 Rp 7,811,995,873 24 Rp 19,903,974 Rp 1,562,399,175 Rp 9,394,299,021 25 Rp 19,903,974 Rp 1,878,859,804 Rp 11,293,062,799 26 Rp 19,903,974 Rp 2,258,612,560 Rp 13,571,579,332 27 Rp 19,903,974 Rp 2,714,315,866 Rp 16,305,799,172 28 Rp 3,261,159,834 Rp 19,566,959,007
106
Lampiran 12 : Dana Pensiun (sambungan)
Penarikan Dana Pensiun
12.00%
Tahun Ke Usia Dana Bunga Biaya pensiun Saldo ahkir
2035 1 55 Rp19,566,959,007 (Rp1,206,051,069) Rp18,360,907,938 2036 2 56 Rp2,203,308,953 (Rp1,314,595,665) Rp19,249,621,226 2037 3 57 Rp2,309,954,547 (Rp1,432,909,275) Rp20,126,666,498 2038 4 58 Rp2,415,199,980 (Rp1,561,871,109) Rp20,979,995,369 2039 5 59 Rp2,517,599,444 (Rp1,702,439,509) Rp21,795,155,304 2040 6 60 Rp2,615,418,636 (Rp1,855,659,065) Rp22,554,914,875 2041 7 61 Rp2,706,589,785 (Rp2,022,668,381) Rp23,238,836,279 2042 8 62 Rp2,788,660,353 (Rp2,204,708,535) Rp23,822,788,097 2043 9 63 Rp2,858,734,572 (Rp2,403,132,303) Rp24,278,390,366 2044 10 64 Rp2,913,406,844 (Rp2,619,414,211) Rp24,572,382,999 2045 11 65 Rp2,948,685,960 (Rp2,855,161,490) Rp24,665,907,469 2046 12 66 Rp2,959,908,896 (Rp3,112,126,024) Rp24,513,690,342 2047 13 67 Rp2,941,642,841 (Rp3,392,217,366) Rp24,063,115,817 2048 14 68 Rp2,887,573,898 (Rp3,697,516,929) Rp23,253,172,786 2049 15 69 Rp2,790,380,734 (Rp4,030,293,452) Rp22,013,260,068 2050 16 70 Rp2,641,591,208 (Rp4,393,019,863) Rp20,261,831,413 2051 17 71 Rp2,431,419,770 (Rp4,788,391,651) Rp17,904,859,532 2052 18 72 Rp2,148,583,144 (Rp5,219,346,899) Rp14,834,095,776 2053 19 73 Rp1,780,091,493 (Rp5,689,088,120) Rp10,925,099,149 2054 20 74 Rp1,311,011,898 (Rp6,201,106,051) Rp6,035,004,996 2055 21 75 Rp724,200,600 (Rp6,759,205,596) Rp0
107
Lampiran 13 : Produk Reksadana
Reksadana Pendapatan Tetap antara lain:
1. Schroder Dana Mantap Plus 2
Dengan keunggulan :
a. Merupakan perusahaan asuransi ternama yang berasal dari Kanada yang
melayani jutaan nasabah dan beroperasi di 19 negara
b. PT. Schroder Dana Mantap 2 masuk ke dalam sepuluh besar dalam
kategori manajer investasi dengan dana kelolaan terbesar versi majalah
swa 2006
c. Return yang diberikan sebesar 3%.
d. Besar pembelian pertama Rp 1,000,000.00
2. Trimegah Dana Stabil
Dengan keunggulan :
a. PT. Trimegah Investments masuk ke dalam sepuluh besar dalam kategori
manajer investasi dengan dana kelolaan terbesar versi majalah swa 2006
b. Besar pembelian pertama Rp 250,000.00 Return yang diberikan adalah
11.64% per tahun.
3. Danamas Stabil
Dengan keunggulan :
a. PT. Danamas Stabil masuk ke dalam sepuluh besar dalam kategori
manajer investasi dengan dana kelolaan terbesar versi majalah swa 2006
b. Return yang diberikan 11.88% per tahun.
108
Lampiran 13: Produk Reksadana (sambungan)
Reksadana Campuran antara lain:
1. Manulife Dana Campuran dari PT. Manulife Aset Manajemen Indonesia
Dengan keunggulan :
a. Merupakan perusahaan asuransi ternama yang berasal dari Kanada yang
mlayani jutaan nasabah dan beroperasi di 19 negara
b. PT. Manulife Aset Manajemen Indonesia masuk ke dalam sepuluh besar
dalam kategori manajer investasi dengan dana kelolaan terbesar versi
majalah swa 2006
c. Minimal pembelian pertama hanya Rp 300,000.00 atau 100 unit dan
dengan asumsi NAB per unit sebesar Rp. 3,000.00
d. Return yang diberikan sebesar 28.08%.
2. Schroder Dana Kombinasi
Dengan keunggulan :
a. PT.Schroder Dana Kombinasi Investment Management masuk ke dalam
10 besar dalam kategori manajer investasi dengan dana kelolaan terbesar
versi majalah swa 2006
b. Return yang diberikan 18,36% per tahun.
c. Minimal pembelian pertama Rp. 200,000.00
3. Schroder Dana Prestasi dari PT. Schroder Investment Management Indonesia
Dengan keunggulan :
a. PT. Trimegah Securities masuk ke dalam 10 besar dalam kategori manajer
investasi dengan dana kelolaan terbesar versi majalah swa 2006
b. Return yang diberikan 28.44% per tahun.
c. Biaya fee masuk sebesar 1.25% dan biaya keluar adalah 0%
d. Minimal pembelian pertama sebesar Rp. 1,000,000.00 atau 100 unit
dengan asumsi NAB per unit sebesar Rp.10,000.00.
109
Lampiran 13: Produk Reksadana (sambungan)
4. Schroder Dana Terpadu II dari PT. Schroder Investment Management
Indonesia
Dengan keunggulan :
a. PT. Trimegah Securities masuk ke dalam 10 besar dalam kategori manajer
investasi dengan dana kelolaan terbesar versi majalah swa 2006
b. Return yang diberikan 19.2% per tahun.
c. Biaya fee masuk sebesar 2% dan biaya keluar adalah 0%
110
Lampiran 13: Produk Reksadana (sambungan)
Reksadana Saham antara lain:
1. TRIM Kapital dari PT. Trimegah Securities
Dengan keunggulan :
a. PT. Trimegah Securities masuk ke dalam 10 besar dalam kategori manajer
investasi dengan dana kelolaan terbesar versi majalah swa 2006
b. Return yang diberikan 40.39% per tahun.
c. Biaya fee masuk adalah 0% dan keluar adalah 0% apabila di atas 1 tahun
d. Minimal pembelian pertama dan pembelian berikutnya yang sangat
murah, yaitu Rp 250,000.00
2. Manulife Dana Saham dari PT. Manulife Aset Manajemen Indonesia
Dengan keunggulan :
a. Merupakan perusahaan asuransi ternama yang berasal dari Kanada yang
mlayani jutaan nasabah dan beroperasi di 19 negara
b. PT. Manulife Aset Manajemen Indonesia masuk ke dalam sepuluh besar
dalam kategori manajer investasi dengan dana kelolaan terbesar versi
majalah swa 2006
c. Minimal pembelian pertama hanya Rp 500,000.00 atau 100 unit dan
dengan asumsi NAB per unit sebesar Rp. 5,000.00
111
Lampiran 13: Produk Reksadana (sambungan)
Reksadana Pasar Uang antara lain:
1. Flexinvest
Keunggulan
a. Hasil investasi sebesar 9,04% net per tahun rata-rata antara rate terendah,
normal, dan tertinggi.
b. Membagikan hasil bersih investasi secara harian dalam bentuk Unit
Penyertaan yang akan ditambahkan ke dalam rekening masing-masing
setiap hari.
c. Bebas subscription fee dan redemption fee.
d. Minimal investasi Rp 1.000.000,- (recommended).
e. PT Manulife Aset Manajemen Indonesia sebagai Manajer Investasi dan
HSBC Bank sebagai Custodian Bank.
2. TRIM Kas
Keunggulan
a. Hasil investasi sebesar 7,68% net per tahun rata-rata antara rate terendah,
normal, dan tertinggi.
b. Membagikan hasil bersih investasi secara harian dalam bentuk Unit
Penyertaan yang akan ditambahkan ke dalam rekening masing-masing
setiap hari.
c. Bebas subscription fee dan redemption fee.
d. Minimal investasi Rp 250.000,-.
e. Alokasi portfolio sebagian besar pada deposito (sekitar 40,1%) dan pada
Obligasi Korporasi (sekitar 51,1%).
f. PT. Trimegah Sekuritas sebagai Manajer Investasi dan Bank Niaga sebagai
Custodian Bank.
112
Lampiran 14: Kinerja Manajer Investasi dan Pengukuran Standart Deviasi
MANULIFE DANA CAMPURAN Date 30-Juni-2005 to 31-Juli-2007
Tanggal Total NAV Total Unit NAV/Unit
Return Bulanan 30/06/2005 414,073,032,176.00 223,274,978.37 1,854.54 29/07/2005 443,228,275,965.00 230,470,024.68 1,923.15 2.04% 31/08/2005 410,825,715,628.00 231,050,398.12 1,778.08 -5.54% 30/09/2005 381,534,139,411.00 209,912,217.67 1,817.59 1.07% 31/10/2005 341,742,712,868.00 188,514,572.95 1,812.82 3.55% 30/11/2005 321,303,501,426.00 173,631,981.96 1,850.49 3.68% 29/12/2005 255,215,512,518.00 132,764,267.94 1,922.32 2.90% 30/01/2006 204,793,497,597.00 101,368,894.65 2,020.28 3.47% 28/02/2006 193,208,039,605.00 93,958,552.03 2,056.31 1.48% 29/03/2006 173,173,514,671.00 80,508,901.39 2,150.99 3.12% 28/04/2006 173,534,585,218.00 74,810,359.97 2,319.66 3.20% 31/05/2006 166,913,632,522.00 74,697,078.03 2,234.54 -0.31% 30/06/2006 171,956,512,174.00 77,470,512.32 2,219.64 1.77% 31/07/2006 176,555,900,417.00 77,218,144.63 2,286.46 2.06% 31/08/2006 177,774,094,885.00 74,895,029.72 2,373.64 5.08% 29/09/2006 180,547,917,348.00 73,330,688.84 2,462.11 2.50% 31/10/2006 195,864,331,460.00 77,527,913.71 2,526.37 2.71% 30/11/2006 256,129,177,829.00 96,866,453.00 2,644.15 4.52% 28/12/2006 327,278,741,976.00 120,505,664.92 2,715.88 2.37% 31/01/2007 397,616,783,881.00 148,438,148.39 2,678.67 -0.60% 28/02/2007 451,024,907,038.00 170,386,127.60 2,647.08 -0.03% 30/03/2007 508,303,098,087.00 185,440,346.95 2,741.06 2.60% 30/04/2007 530,223,297,345.00 184,069,638.43 2,880.56 3.24% 31/05/2007 542,029,111,411.00 181,999,616.45 2,978.19 5.23% 29/06/2007 585,332,749,466.00 192,435,137.29 3,041.71 3.98% 31/07/2007 706,894,144,517.00 216,845,494.19 3,259.90 4.84% Average 2.36% Variance 0.00051253 Standar Deviasi 2.26%
113
Lampiran 14 : Kinerja Manajer Investasi dan Pengukuran Standart Deviasi
(sambungan)
SCHRODERS DANA TERPADU II Date 30-Juni-2006 to 30-Juli-2007
Tanggal Total NAV Total Unit NAV/Unit
Return Bulanan 30/06/2006 1,767,264,341,470.00 1,817,890,187.74 972.15 31/07/2006 1,824,357,540,222.00 1,836,303,165.20 993.49 2% 31/08/2006 1,892,640,830,049.00 1,835,516,836.74 1031.12 4% 29/09/2006 1,993,464,701,427.00 1,864,287,043.27 1069.29 4% 31/10/2006 2,076,983,490,006.00 1,907,201,810.07 1089.02 2% 30/11/2006 2,242,607,077,324.00 1,965,391,026.65 1141.05 5% 28/12/2006 2,415,218,974,485.00 2,051,349,680.49 1177.38 3% 31/01/2007 2,422,322,880,976.00 2,095,400,604.21 1156.02 -2% 28/02/2007 2,489,174,119,844.00 2,175,091,938.77 1144.40 -1% 31/03/2007 2,596,718,437,990.00 2,197,554,369.98 1181.64 3% 30/04/2007 2,710,081,645,930.00 2,186,162,705.54 1239.65 5% 31/05/2007 2,710,081,645,930.00 2,186,162,705.54 1239.65 5% 29/06/2007 2,993,816,259,553.00 2,250,320,037.00 1330,40 3% 31/07/2007 3,475,241,903,324.00 2,446,306,179.00 1239.65 7% Average 1,60% Variance 0.06% Standard Deviasi 2.35%
114
Lampiran 14 : Kinerja Manajer Investasi dan Pengukuran Standart Deviasi
(sambungan)
REKSA DANA SCHRODER DANA KOMBINASI Date 30-JUN-2005 to 31-JUL-2007
Tanggal Total NAV Total Unit NAV/Unit
Return Bulanan 30/06/2005 536,012,680,746.00 508,950,292.51 1,053.17 29/07/2005 523,159,188,946.00 491,647,648.71 1,064.09 1.03% 31/08/2005 335,601,422,105.00 339,253,876.57 989.23 -7.03% 30/09/2005 224,733,228,970.00 227,023,443.18 989.91 0.06% 31/10/2005 204,521,591,299.00 204,486,680.85 1,000.17 1.03% 30/11/2005 187,761,401,821.00 184,700,808.41 1,016.57 1.64% 29/12/2005 168,516,246,494.00 161,092,959.60 1,046.08 2.90% 30/01/2006 153,963,928,274.00 142,244,701.89 1,082.38 3.47% 28/02/2006 150,228,930,449.00 136,774,381.11 1,098.37 1.47% 29/03/2006 113,070,616,496.00 100,802,671.58 1,121.70 2.12% 28/04/2006 112,176,991,343.00 96,903,875.57 1,157.61 3.20% 31/05/2006 100,374,895,781.00 89,093,076.25 1,126.62 -2.67% 30/06/2006 99,837,879,764.00 88,155,461.37 1,132.52 0.52% 31/07/2006 98,189,994,240.00 85,788,216.73 1,144.56 1.06% 31/08/2006 98,410,091,561.00 82,611,068.55 1,191.24 4.07% 29/09/2006 99,834,482,598.00 81,762,960.95 1,221.02 2.50% 31/10/2006 98,452,141,264.00 79,276,412.27 1,241.88 1.70% 30/11/2006 110,516,352,249.00 85,964,683.86 1,285.60 3.52% 28/12/2006 125,267,827,516.00 95,364,831.05 1,313.56 2.17% 31/01/2007 124,696,150,684.00 95,505,196.84 1,305.64 -0.60% 28/02/2007 125,709,794,021.00 96,310,076.09 1,305.26 -0.02% 30/03/2007 135,139,719,326.00 101,901,548.61 1,326.17 1.60% 30/04/2007 118,755,961,897.00 86,735,460.40 1,369.17 3.24% 31/05/2007 123,209,145,811.00 85,515,965.16 1,440.77 5.23% 29/06/2007 124,359,358,318.00 84,702,891.81 1,468.18 1.90% 31/07/2007 138,154,720,389.00 90,446,799.00 1,527.46 4.04% Average 1.53% Variance 0.06 Standar Deviasi 2.47%
115
Lampiran 14 : Kinerja Manajer Investasi dan Pengukuran Standart Deviasi
(sambungan)
SCHRODER DANA PRESTASI
Date 30-JUN-2003 to 31-JUL-2007
Tanggal Total NAV Total Unit NAV/Unit
Return Bulanan 30/06/2005 453,053,933,724.00 77,997,501.62 5,808.57 29/07/2005 477,827,507,460.00 78,196,338.04 6,110.61 5,20% 31/08/2005 411,160,009,385.00 73,980,148.87 5,557.71 -9,05% 30/09/2005 381,083,153,456.00 68,185,242.97 5,588.94 0,56% 31/10/2005 335,314,794,543.00 61,837,335.35 5,422.53 -2,98% 30/11/2005 331,470,532,413.00 59,113,876.41 5,607.32 3,41% 29/12/2005 288,754,811,398.00 49,261,604.25 5,861.66 4,54% 30/01/2006 220,218,764,496.00 35,825,171.16 6,147.04 4,87% 28/02/2006 202,410,087,220.00 33,129,713.78 6,109.62 -0,61% 29/03/2006 197,267,897,753.00 29,831,324.80 6,612.78 8,24% 28/04/2006 202,891,405,653.00 27,781,241.57 7,303.18 10,44% 31/05/2006 183,518,651,638.00 27,697,266.72 6,625.88 -9,27% 30/06/2006 182,568,844,296.00 27,624,931.89 6,608.84 -0,26% 31/07/2006 194,628,805,911.00 28,604,286.64 6,804.18 2,96% 31/08/2006 201,547,433,840.00 27,830,747.30 7,241.90 6,43% 29/09/2006 219,384,032,977.00 28,493,730.40 7,699.38 6,32% 31/10/2006 239,503,334,204.00 30,239,775.16 7,920.14 2,87% 30/11/2006 271,428,242,657.00 31,712,347.24 8,559.07 8,07% 28/12/2006 333,060,952,179.00 36,850,349.51 9,038.20 5,60% 31/01/2007 328,320,424,648.00 37,732,380.31 8,701.29 -3,73% 27/02/2007 324,236,510,013.00 37,544,797.31 8,635.99 -1,87% 30/03/2007 350,998,939,675.00 39,269,734.35 8,938.15 4,68% 30/04/2007 337,396,301,803.00 35,348,117.55 9,544.96 6,79% 31/05/2007 334,853,354,217.00 33,412,132.57 10,021.91 4,99% 29/06/2007 352,878,756,652.00 33,552,227.82 10,517.30 4,94% 31/07/2007 466,703,797,870.00 40,168,399.46 11,618.68 10,47% Average 2,94% Variance 0,27% Standar Deviasi 5,24%
116
Lampiran 14 : Kinerja Manajer Investasi dan Pengukuran Standart Deviasi
(sambungan)
TRIMEGAH DANA STABIL
Date 01-DEC-2003 to 31-JUL-2007
Tanggal Total NAV Total Unit NAV/Unit
Return Bulanan 30/06/2005 2,277,220,467,980.24 1,999,997,977.90 29/07/2005 2,294,014,216,472.24 1,999,984,173.55 1,147.02 0,74% 31/08/2005 2,092,571,520,109.93 1,809,062,232.64 1,156.72 0,85% 30/09/2005 554,298,243,359.94 530,558,762.90 1,044.74 -9,68% 31/10/2005 224,149,855,576.59 205,144,889.31 1,092.64 4,58% 28/11/2005 183,094,990,584.74 163,595,701.07 1,119.19 2,43% 29/12/2005 159,290,881,406.67 139,125,583.99 1,144.94 2,30% 30/01/2006 98,910,181,514.85 85,276,238.35 1,159.88 1,30% 28/02/2006 82,409,281,952.72 70,412,810.90 1,170.37 0,90% 29/03/2006 72,253,973,560.56 61,022,048.48 1,184.06 1,17% 28/04/2006 69,286,790,092.49 57,662,399.65 1,201.59 1,48% 31/05/2006 60,031,421,995.68 49,417,599.10 1,214.78 1,10% 30/06/2006 56,597,642,947.55 46,194,994.17 1,225.19 0,86% 31/07/2006 53,855,821,196.36 43,227,087.01 1,245.88 1,69% 31/08/2006 48,907,053,058.04 38,419,042.37 1,272.99 2,18% 29/09/2006 58,007,569,108.29 45,128,965.63 1,285.37 0,97% 31/10/2006 195,315,792,032.50 150,297,047.31 1,299.53 1,10% 30/11/2006 508,734,514,002.45 384,599,516.57 1,322.76 1,79% 28/12/2006 739,278,563,950.38 547,448,416.86 1,350.41 2,09% 31/01/2007 1,001,657,069,807.20 734,153,175.79 1,364.37 1,03% 28/02/2007 1,067,390,035,662.14 775,837,150.93 1,375.79 0,84% 30/03/2007 1,096,774,539,362.92 790,233,519.09 1,387.91 0,88% 30/04/2007 1,207,466,679,395.20 861,980,495.70 1,400.81 0,93% 31/05/2007 1,190,228,003,804.59 842,193,186.63 1,413.25 0,89% 29/06/2007 1,269,872,736,068.14 890,851,455.91 1,425.46 0,86% 31/07/2007 1,464,137,266,086.29 1,016,897,271.10 1,439.81 1,01% Average 0,97% Variance 0,06% Standard Deviasi 2,37%
117
Lampiran 14 : Kinerja Manajer Investasi dan Pengukuran Standart Deviasi
(sambungan)
REKSADANA DANAMAS STABIL
Date 01-JUN-2005 to 31-JUL-2007
Tanggal Total NAV Total Unit NAV/Unit
Return Bulanan 31/07/2007 997,116,282,386.38 749,400,989.32 1,327.70 0,93% 29/06/2007 768,825,128,574.52 592,966,758.43 1,315.48 0,84% 31/05/2007 775,858,041,448.80 595,192,089.64 1,304.50 0,91% 30/04/2007 852,812,311,230.89 665,058,529.97 1,292.76 0,92% 30/03/2007 797,671,962,856.74 623,425,346.45 1,280.95 0,90% 28/02/2007 812,897,425,870.26 638,972,729.52 1,269.52 0,88% 31/01/2007 832,255,198,512.58 665,242,470.54 1,258.47 1,10% 28/12/2006 801,140,947,263.18 647,444,179.62 1,244.78 0,92% 30/11/2006 739,050,084,190.80 601,162,659.25 1,233.38 1,04% 31/10/2006 909,638,437,032.83 548,163,144.73 1,220.64 1,14% 29/09/2006 522,396,424,709.63 437,364,691.75 1,206.91 1,04% 31/08/2006 490,206,086,372.58 415,308,492.47 1,194.53 1,11% 31/07/2006 384,847,752,398.82 327,664,970.58 1,181.38 1,11% 30/06/2006 400,578,221,325.91 343,577,236.48 1,168.38 1,09% 31/05/2006 316,030,201,691.02 273,822,759.47 1,155.77 1,17% 28/04/2006 306,207,598,058.42 268,075,239.10 1,142.39 1,05% 29/03/2006 317,543,698,853.46 281,375,742.74 1,130.57 1,04% 28/02/2006 310,505,410,597.42 275,425,216.21 1,118.96 1,00% 30/01/2006 370,737,255,321.33 307,329,024.16 1,107.86 1,09% 29/12/2005 468,492,397,492.00 428,461,460.95 1,095.88 0,98% 30/11/2005 522,563,127,330.16 482,982,675.53 1,085.22 0,96% 31/10/2005 590,476,735,673.52 548,776,063.25 1,074.93 0,95% 30/09/2005 708,633,519,516.02 662,110,056.52 1,064.82 0,90% 31/08/2005 680,098,428,715.79 665,388,366.15 1,055.27 0,93% 29/07/2005 604,327,439,954.61 581,639,144.55 1,045.50 0,85% 30/06/2005 366,526,601,845.01 365,686,914.98 Average 0,99% Variance 0,00% Standard Deviasi 0,10%
118
Lampiran 14 : Kinerja Manajer Investasi dan Pengukuran Standart Deviasi
(sambungan)
SCHRODER DANA MANTAP PLUS II
Date 01-DEC-2003 to 31-JUL-2007
Tanggal Total NAV Total Unit NAV/Unit
Return Bulanan 31/01/2007 2,060,122,391,007.00 2,057,628,324.01 1,001.21 28/02/2007 2,224,941,728,655.00 2,224,654,809.89 1,000.13 -0,11% 30/03/2007 2,390,125,770,371.00 2,342,798,060.43 1,020.20 2,01% 30/04/2007 3,201,644,478,802.00 3,088,810,747.00 1,036.53 1,60% 31/05/2007 3,865,995,143,939.00 3,625,866,621.73 1,066.23 2,87% 29/06/2007 4,004,085,931,985.00 3,752,918,185.72 1,066.93 0,07% 31/07/2007 3,233,870,446,285.00 3,032,985,610.13 1,066.23 -0,07% Average 0,25% Variance 0,01% Standard Deviasi 0,74%
119
Lampiran 15: Skenario Komposisi Dana Untuk Tujuan Jangka Menengah
Tanggal
Schroder Dana
Prestasi Trimegah NISP Expected
Dana Stabil Dana Handal Return
100% 10% 80% 10% Portofolio Jul-05 5.20% 0.74% 0% 1.11199% Agustus -9.05% 0.85% 0% -0.22482% September 0.56% -9.68% 0% -7.68781% Oktober -2.98% 4.58% 0% 3.36625% November 3.41% 2.43% 0% 2.28478% Desember 4.54% 2.30% 0% 2.29359% Januari 4.87% 1.30% 0% 1.52686% Februari -0.61% 0.90% 0% 0.65913% Maret 8.24% 1.17% 0% 1.75955% April 10.44% 1.48% 0% 2.22804% Mei -9.27% 1.10% 0% -0.04740% Juni -0.26% 0.86% 0% 0.66228% Jul-06 2.96% 1.69% 3% 1.94757% Agustus 6.43% 2.18% 4% 2.78731% September 6.32% 0.97% 4% 1.80771% Oktober 2.87% 1.10% 4% 1.56672% November 8.07% 1.79% 2% 2.43872% Desember 5.60% 2.09% 3% 2.53179% Januari -3.73% 1.03% 0% 0.45124% Februari -1.87% 0.84% 0% 0.48518% Maret 4.68% 0.88% 2% 1.37177% April 6.79% 0.93% 3% 1.72290% Mei 4.99% 0.89% 4% 1.61100% Juni 4.94% 0.86% 0% 1.18200% Juli 10.47% 1.01% 3% 2.15500% Schroder Dana Prestasi TrimegahDana
Stabil NISP Dana Handal
Expected
Return/bulan 2.94% 0.97% 1.28% 1.20%
Variance 0.27% 0.0562% 0.03% 0.08%
120
Lampiran 15: Skenario Komposisi Dana Untuk Tujuan Jangka Menengah (sambungan)
Tanggal Manulife NISP DANA Schroder Expected
Dana Campuran Tetap Dana Kombinasi Return
100% 10% 80% 10% Portofolio Jul-05 2.04% 0.71% 1.04% 0.87600% Agustus -5.54% 0.74% -7.04% -0.66600% September 1.07% 0.63% 0.07% 0.61800% Oktober 3.55% 0.84% 1.04% 1.13100% November 3.68% 0.76% 1.64% 1.14000% Desember 2.90% 0.72% 2.90% 1.15600% Januari 3.47% 0.80% 3.47% 1.33400% Februari 1.48% 0.79% 1.48% 0.92800% Maret 3.12% 0.91% 2.12% 1.25200% April 3.20% 0.96% 3.20% 1.40800% Mei -0.31% 1.04% -2.71% 0.53000% Juni 1.77% 0.94% 0.56% 0.98500% Jul-06 2.06% 0.99% 1.06% 1.10400% Agustus 5.08% 0.99% 4.08% 1.70800% September 2.50% 0.91% 2.50% 1.22800% Oktober 2.71% 0.98% 1.71% 1.22600% November 4.52% 0.90% 3.52% 1.52400% Desember 2.37% 0.81% 2.17% 1.10200% Januari -0.60% 0.96% -0.60% 0.64800% Februari -0.03% 0.75% -0.03% 0.59400% Maret 2.60% 0.76% 1.60% 1.02800% April 3.24% 0.75% 3.24% 1.24800% Mei 5.23% 0.77% 5.23% 1.66200% Juni 3.98% 3.12% 1.90% 3.08400% Juli 4.84% 3.09% 4.04% 3.36000% Manulife Dana Campuran NISP Dana Tetap Schroder Dana Kombinasi Expected Return/bulan 2.36% 1.02% 1.53% 1.21% Variance 0.00051253 0.00004037 0.00060775 0.00045628 STDEV 2.26% 0.64% 2.47% 2.14%
121
Lampiran 15: Skenario Komposisi Dana Untuk Tujuan Jangka Menengah (sambungan)
Tanggal Schroder Trimegah Manulife Expected
Dana
Kombinasi Dana Stabil Dana Campuran Return
100% 10% 80% 10% Portofolio Jul-05 1.04% 0.85% 2.04% 0.98800% Agustus -7.04% 0.93% -5.54% -0.51400% September 0.07% 0.90% 1.07% 0.83400% Oktober 1.04% 0.95% 3.55% 1.21900% November 1.64% 0.96% 3.68% 1.30000% Desember 2.90% 0.98% 2.90% 1.36400% Januari 3.47% 1.09% 3.47% 1.56600% Februari 1.48% 1.00% 1.48% 1.09600% Maret 2.12% 1.04% 3.12% 1.35600% April 3.20% 1.05% 3.20% 1.48000% Mei -2.71% 1.17% -0.31% 0.63400% Juni 0.56% 1.09% 1.77% 1.10500% Jul-06 1.06% 1.11% 2.06% 1.20000% Agustus 4.08% 1.11% 5.08% 1.80400% September 2.50% 1.04% 2.50% 1.33200% Oktober 1.71% 1.14% 2.71% 1.35400% November 3.52% 1.04% 4.52% 1.63600% Desember 2.17% 0.92% 2.37% 1.19000% Januari -0.60% 1.10% -0.60% 0.76000% Februari -0.03% 0.88% -0.03% 0.69800% Maret 1.60% 0.90% 2.60% 1.14000% April 3.24% 0.92% 3.24% 1.38400% Mei 5.23% 0.91% 5.23% 1.77400% Juni 1.90% 0.84% 3.98% 1.26000% Juli 4.04% 0.93% 4.84% 1.63200% Schroder Dana Kombinasi Trimegah Dana Stabil Manulife Dana Campuran Expected Return/bulan 1.53% 0.99% 2.36% 1.18% Variance 0.06% 0.0001% 0.05% 0.04% STDEV 2.47% 0.10% 2.26% 1.95%
122
Lampiran 16 : Skenario Komposisi Dana Untuk Tujuan Jangka Panjang (sambungan)
Tanggal Schroder
Trimegah
Dana Schroder Dana Expected
Dana Kombinasi Stabil Prestasi Return
100% 10% 80% 10% Portofolio Jul-05 1.04% 0.74% 5.20% 1.21599% Agustus -7.04% 0.85% -6.05% -0.62882% September 0.07% -9.68% 0.56% -7.68081% Oktober 1.04% 4.58% -1.98% 3.57025% November 1.64% 2.43% 4.41% 2.54878% Desember 2.90% 2.30% 5.54% 2.68359% Januari 3.47% 1.30% 5.87% 1.97386% Februari 1.48% 0.90% -0.61% 0.80713% Maret 2.12% 1.17% 8.24% 1.97155% April 3.20% 1.48% 10.44% 2.54804% Mei -2.71% 1.10% -2.27% 0.38160% Juni 0.56% 0.86% -0.26% 0.71828% Jul-06 1.06% 1.69% 3.96% 1.85357% Agustus 4.08% 2.18% 7.43% 2.89531% September 2.50% 0.97% 6.32% 1.65771% Oktober 1.71% 1.10% 2.87% 1.33772% November 3.52% 1.79% 8.07% 2.59072% Desember 2.17% 2.09% 5.60% 2.44879% Januari -0.60% 1.03% -2.73% 0.49124% Februari -0.03% 0.84% -1.87% 0.48218% Maret 1.60% 0.88% 4.68% 1.33177% April 3.24% 0.93% 6.79% 1.74690% Mei 5.23% 0.89% 5.99% 1.83400% Juni 1.90% 0.86% 5.94% 1.47200% Juli 4.04% 1.01% 10.47% 2.25900% Schroder Dana Kombinasi Trimegah Dana Stabil Schroder Dana prestasi Expected Return/bulan 1.53% 0.97% 3.70% 1.30% Variance 0.06% 0.0562% 0.19% 0.07% STDEV 2.47% 2.37% 4.41% 2.35%
123
Lampiran 16 : Skenario Komposisi Dana Untuk Tujuan Jangka Panjang (sambungan)
Tanggal Schroder Dana Danamas Manulife Dana Expected
Prestasi Stabil Campuran Return
100% 10% 75% 15% Portofolio Jul-05 5.20% 0.87% 2.04% 1.47849% Agustus -6.05% 0.95% -5.54% -0.72332% September 0.56% 0.97% 1.07% 0.94419% Oktober -1.98% 0.95% 3.55% 1.04725% November 4.41% 0.97% 3.68% 1.72028% Desember 5.54% 0.98% 2.90% 1.72359% Januari 5.87% 1.29% 3.47% 2.07486% Februari -0.61% 1.28% 1.48% 1.12113% Maret 8.24% 1.14% 3.12% 2.14655% April 10.44% 1.08% 3.20% 2.33404% Mei -2.27% 1.17% -0.31% 0.60360% Juni -0.26% 1.29% 1.77% 1.20728% Jul-06 3.96% 1.11% 2.06% 1.53707% Agustus 7.43% 1.21% 5.08% 2.41281% September 6.32% 1.24% 2.50% 1.93671% Oktober 2.87% 1.14% 2.71% 1.54822% November 8.07% 1.04% 4.52% 2.26472% Desember 5.60% 0.92% 2.37% 1.60529% Januari -2.73% 1.10% -0.60% 0.46224% Februari -1.87% 1.38% -0.03% 0.84368% Maret 4.68% 0.90% 2.60% 1.53277% April 6.79% 0.92% 3.24% 1.85490% Mei 5.99% 0.97% 5.23% 2.11100% Juni 5.94% 0.94% 3.98% 1.89600% Juli 10.47% 0.93% 4.84% 2.47050% Schroder Dana Prestasi Danamas Stabil Manulife Dana Campuran Expected Return/bulan 3.70% 1.07% 2.36% 1.54% Variance 0.19% 0.0002% 0.05% 0.08% STDEV 4.41% 0.15% 2.26% 2.88%
124
Lampiran 16 : Skenario Komposisi Dana Untuk Tujuan Jangka Panjang (sambungan)
Tanggal Manulife Trimegah
Schroder Dana Dana
Campuran Dana Stabil Terpadu 2 Expected return
10% 80% 10% Portofolio Jul-05 3,70% 0,74% 0% 0,07400% Agustus -5.54% 0,85% 0% 0,08500% September 2,22% -9,68% 0% -0,96800% Oktober -0,26% 4,58% 0% 0,45800% November 2,08% 2,43% 0% 0,24300% Desember 3,88% 2,30% 0% 0,23000% Januari 5,10% 1,30% 0% 0,13000% Februari 1,78% 0,90% 0% 0,09000% Maret 4,60% 1,17% 0% 0,11700% April 7,84% 1,48% 0% 0,14800% Mei -3,67% 1,10% 0% 0,11000% Juni -0,67% 0,86% 0% 0,08600% Jul-06 3,01% 1,69% 2% 1,96900% Agustus 3,81% 2,18% 4% 3,81800% September 3,73% 0,97% 4% 3,69700% Oktober 2,61% 1,10% 2% 1,91000% November 4,66% 1,79% 5% 4,67900% Desember 2,71% 2,09% 3% 2,90900% Januari -1,37% 1,03% -2% -1,69700% Februari -1,18% 0,84% -1% -0,81600% Maret 3,08% 0,88% 3% 2,78800% April 5,57% 0,93% 5% 4,59300% Mei 3,39% 0,89% 5% 4,58900% Juni 2,13% 0,86% 3% 2,78600% Juli 4.84% 1,01% 7% 6,40100% Manulife Dana Campuran Trimegah Dan Stabil Schroder Dana Terpadu 2 portofolio Expected Return/bulan 2.35% 0.97% 1.60% 1.17% Variance 0.05% 0.0562% 0.06% 0.04% STDEV 2.27% 2.37% 2.35% 1.97%
