ASET LIABILITAS DAN EKUITAS
1 Kas 1.491.248 881.749 Liabilitas
2 Penempatan pada Bank Indonesia 9.296.306 8.333.546 1 Giro 28.851.541 24.373.409
3 Penempatan pada bank lain 4.185.923 3.612.662 2 Tabungan 16.077.355 15.571.904
4 Tagihan spot dan derivatif 341.136 351.939 3 Simpanan berjangka 58.948.659 61.076.532
5 Surat berharga 4 Dana investasi revenue sharing 2.359.532 2.538.115
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 2.539.383 1.608.158 5 Pinjaman dari Bank Indonesia -
b. Tersedia untuk dijual 19.174.179 24.924.913 6 Pinjaman dari bank lain 4.761.472 2.605.836
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - 7 Liabilitas spot dan derivatif 164.813 304.318
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 120.319 193.196 8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji
6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - dibeli kembali (repo ) 2.045.066 1.345.723
7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji 9 Utang akseptasi 3.933.252 3.513.459
dijual kembali (reverse repo) - - 10 Surat berharga yang diterbitkan 2.394.715 3.898.991
8 Tagihan akseptasi 3.933.252 3.513.459 11 Pinjaman yang diterima - 879.371
9 Kredit 12 Setoran jaminan 216.789 200.241
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - 13 Liabilitas antar kantor
b. Tersedia untuk dijual - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia -
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 98.405.050 91.443.688 14 Liabilitas pajak tangguhan -
-10 Pembiayaan syariah 1.821.355 1.614.289 15 Liabilitas lainnya 2.970.707 2.381.866
11 Penyertaan - - 16 Dana investasi profit sharing -
-12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga (9.025) (6.762) TOTAL LIABILITAS 122.723.901 118.689.765
b. Kredit (3.597.583) (3.114.987)
c. Lainnya (42.499) (28.810) Ekuitas
13 Aset tidak berwujud - - 17 Modal Disetor
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- - - a. Modal dasar 3.500.000 3.500.000
14 Aset tetap dan inventaris 3.046.894 2.987.170 b. Modal yang belum disetor -/- (2.065.919) (2.065.919)
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (622.629) (573.183) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- -
-15 Aset non produktif 18 Tambahan modal disetor
a. Properti terbengkalai - - a. Agio 6.829.361 6.829.361
b. Aset yang diambil alih 635.136 421.129 b. Disagio -/- -
c. Rekening tunda 26.786 10.537 c. Modal sumbangan -
d. Aset antar kantor d. Dana setoran modal -
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - e. Lainnya -
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 19 Penghasilan komprehensif lain
16 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- (260) (342) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing -
-17 Sewa pembiayaan - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
18 Aset pajak tangguhan 325.601 370.025 dalam kelompok tersedia untuk dijual 41.802 (34.947)
19 Aset lainnya 2.348.731 1.653.965 c. Bagian efektif lindung nilai arus kas -
d. Keuntungan revaluasi aset tetap 1.258.402 1.258.402
e. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (10.377) (12.661) g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain (7.856) 11.902
h. Lainnya -
-20 Selisih kuasi reorganisasi -
-21 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali -
-22 Ekuitas lainnya - -23 Cadangan a. Cadangan umum 2.050 1.950 b. Cadangan tujuan - -24 Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu 10.018.387 8.228.588 b. Tahun berjalan 1.129.552 1.789.900
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 20.695.402 19.506.576
25 Kepentingan non pengendali -
-TOTAL EKUITAS 20.695.402 19.506.576
138.196.341 31-Dec-16
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 143.419.303
POS-POS 30-Jun-17
L A P O R A N K E U A N G A N
B A N K P U B L I K D E V I S A 30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016
L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N L A P O R A N P O S I S I K E U A N G A N
N0.
(Dalam Jutaan Rupiah) (Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016
TOTAL ASET N0.
143.419.303
138.196.341
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga
1 Pendapatan bunga
a. Rupiah 4.654.224 4.365.267
b. Valuta asing 741.130 671.650
Jumlah pendapatan bunga 5.395.354 5.036.917
2 Beban bunga
a. Rupiah 2.347.059 2.275.842
b. Valuta asing 120.638 115.210
Jumlah beban bunga 2.467.697 2.391.052
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 2.927.657 2.645.865
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga *) 1.288 7.760
ii. Kredit -
iii. Spot dan derivatif *) - 21.267
iv. Aset keuangan lainnya -
-b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan -
-c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga *) 159.941 124.447
ii. Kredit -
iii. Aset keuangan lainnya -
-d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) *) 315.051 221.069
e. Dividen -
-f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method -
-g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 416.400 306.892
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 9.975 49.956
i. Pendapatan lainnya 36.040 21.425
Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga 938.695 752.816 2 Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga *) -
ii. Kredit -
iii. Spot dan derivatif *) 148.750
iv. Aset keuangan lainnya -
-b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan -
-c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga *) -
ii. Kredit -
iii. Aset keuangan lainnya -
-d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) *) - -e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
i. Surat berharga 4.233 520
ii. Kredit 534.322 626.706
iii. Pembiayaan syariah 5.473 1.893
iv. Aset keuangan lainnya 13.808
-f. Kerugian terkait risiko operasional 166 5.335 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - -h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - -i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) 14 299
j. Beban tenaga kerja 992.203 913.816
k. Beban promosi 38.139 34.835
l. Beban lainnya 637.322 606.870
Jumlah Beban Operasional Selain Bunga 2.374.430 2.190.274
Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih (1.435.735) (1.437.458)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 1.491.922 1.208.407
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 199 280 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya 181 8.133
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 380 8.413
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1.492.302 1.216.820
Pajak penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan -/- 338.084 291.542
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (24.666) (10.870) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 1.129.552 914.408 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN
1 Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 1.711 1.260.120
a. Keuntungan revaluasi aset tetap - 1.258.402
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti 2.283 2.291 c. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasi -
-d. Lainnya -
-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi (572) (573) 2 Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi 57.563 88.871 a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 76.752 118.495 c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas -
-d. Lainnya -
-e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (19.189) (29.624) Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan setelah pajak 59.274 1.348.991
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1.188.826 2.263.399
Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 1.129.552 914.408
KEPENTINGAN NON PENGENDALI -
TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 1.129.552 914.408 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada :
PEMILIK 1.188.826 2.263.399
KEPENTINGAN NON PENGENDALI -
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 1.188.826 2.263.399
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT -
-DIVIDEN -
-LABA BERSIH PER SAHAM 98,46 79,70
*) Disajikan secara neto
L A P O R A N K E U A N G A N
B A N K P U B L I K D E V I S A
(Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham) 30 Juni 2017 dan 2016
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir
POS-POS
2017
2016
Arus kas dari aktivitas operasi:
Penerimaan bunga dan komisi
5.353.026
4.808.085
Penerimaan pendapatan syariah
119.475
117.085
Pembayaran bunga
(2.456.170)
(2.190.160)
Pembayaran beban syariah
(57.959)
(54.936)
Penerimaan lainnya
752.492
568.406
Pembayaran beban operasional
(1.632.400)
(1.524.945)
Penerimaan dari pinjaman yang diberikan yang telah dihapusbukukan
2.903
4.243
(Kenaikan)/penurunan dalam aset operasi:
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia
776.734
(1.373.024)
Efek-efek dan obligasi pemerintah
Untuk diperdagangkan dan pinjaman yang diberikan dan piutang
(858.350)
(474.924)
Pinjaman yang diberikan
(7.192.128)
(317.551)
Tagihan derivatif
10.803
(78.310)
Aset lain-lain
(1.019.835)
(1.600.585)
Kenaikan/(penurunan) dalam liabilitas operasi:
Simpanan nasabah
2.677.128
5.274.375
Simpanan dari bank lain
2.189.289
1.856.518
Utang pajak kini
-
(15.806)
Hutang atas efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
699.343
269.413
Liabilitas imbalan kerja dan Liabilitas lain-lain
684.980
539.141
Pembayaran pajak penghasilan badan :
- Tahun berjalan
(400.603)
(307.348)
- Tahun lalu
(72.589)
(80.627)
Arus kas diperoleh dari aktivitas operasi
(423.861)
5.419.050
Arus kas dari aktivitas investasi:
Pembelian aset tetap
(96.727)
(142.654)
Hasil penjualan aset tetap
2.358
3.497
Pembelian efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual
(5.668.378)
(13.838.146)
Penjualan efek-efek dan obligasi Pemerintah tersedia untuk dijual
11.495.863
1.980.949
Arus kas bersih digunakan untuk aktivitas investasi
5.733.116
(11.996.354)
Arus kas dari aktivitas pendanaan:
Pelunasan Obligasi berkelanjutan I Tahap I Seri C
-
(1.498.000)
Pelunasan Mediun Term Notes I tahun 2013
-
(900.000)
Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri A
-
(1.095.000)
Pelunasan Obligasi Berkelanjutan I Tahap II Seri B
(670.000)
-Pelunasan Obligasi Berkelanjutan II Tahap I Seri A
(837.000)
-Pelunasan Obligasi Subordinasi III Tahun 2010
(880.000)
-Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Tahap I Seri A
-
837.000
Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Tahap I Seri B
-
380.000
Penerimaan dari penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Tahap I Seri C
-
783.000
Biaya emisi penerbitan Obligasi Berkelanjutan II Tahap I
-
(7.249)
Arus kas diperoleh dari/(digunakan untuk)
aktivitas pendanaan
(2.387.000)
(1.500.249)
Kenaikan/(penurunan) bersih kas dan setara kas
2.922.255
(8.077.553)
Kas dan setara kas awal tahun
10.029.780
18.055.256
Kas dan setara kas akhir periode
12.952.035
9.977.703
Pengungkapan tambahan
Kas dan setara kas terdiri dari
Kas
1.491.248
1.206.182
Giro pada Bank Indonesia
8.251.983
7.316.548
Giro pada bank lain
869.565
723.104
Penempatan pada bank lain dan Bank Indonesia
2.339.239
731.869
Jumlah kas dan setara kas
12.952.035
9.977.703
LAPORAN ARUS KAS
30 Juni 2017 DAN 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR
I TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah -
b. Valuta asing 3.998.250 4.041.750
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 33.557.940 28.201.642
3. Lainnya -
-JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN 37.556.190 32.243.392
II KEWAJIBAN KOMITMEN
1 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - Valuta asing - ii. Uncommitted - Rupiah - - Valuta asing - b. Lainnya i. Committed 7.529.669 7.191.946 ii. Uncommitted 27.221.731 36.669.232
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed
i. Rupiah -
ii. Valuta asing -
b. Uncommitted
i. Rupiah 13.342 3.253
ii. Valuta asing -
-3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri 2.388.002 3.002.456
b. L/C dalam negeri 178.259 326.265
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 33.041.017 27.738.899
5. Lainnya - 404.175
JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN 70.372.020 75.336.226
JUMLAH KOMITMEN BERSIH (32.815.830) (43.092.834)
III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima
a. Rupiah 310.583 315.502
b. Valuta asing 2.148.900 3.251.042
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 560.857 463.036
b. Bunga lainnya -
-3. Lainnya -
-JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI 3.020.340 4.029.580
IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 3.283.375 3.257.103
b. Valuta asing 1.123.075 1.122.378
2. Lainnya -
-JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI 4.406.450 4.379.481
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (1.386.110) (349.901)
KOMISARIS
- Presiden Komisaris : Pramukti Surjaudaja - Wakil Presiden Komisaris : Peter Eko Sutioso *) - Komisaris : Jusuf Halim *)
- Komisaris : Lai Teck Poh (Dua Teck Poh) - Komisaris : Kwan Chiew Choi *) - Komisaris : Samuel Nag Tsien
- Komisaris : Samuel Nag Tsien
DIREKSI
- Presiden Direktur : Parwati Surjaudaja - Direktur : Yogadharma Ratnapalasari - Direktur : Rama Pranata Kusumaputra - Direktur : Emilya Tjahjadi
- Direktur : Hartati *) - Direktur : Martin Widjaja - Direktur : Andrae Krishnawan W - Direktur : Low Seh Kiat - Direktur : Johannes Husin - Direktur : Joseph Chan Fook Onn
OCBC Overseas Investment Pte.Ltd 85,08%
(Pemegang Saham Pengendali)
Lainnya 14,92%
*) Independen
L A P O R A N K E U A N G A N
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
POS-POS
30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
30-Jun-17 31-Dec-16 Kurs USD 31 Maret 2012: 1 USD = Rp 9.144
B A N K P U B L I K D E V I S A
Per 30 Juni 2017
Per 30 Juni 2017
No.P E M E G A N G S A H A M
P E N G U R U S B A N K
(dalam jutaan rupiah) No
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I. PIHAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing 1.049.664 - - - - 1.049.664 98.065 - - - - 98.065 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah 1 - - - - 1 134 - - - - 134 b. Valuta asing 13.245 - - - - 13.245 40.477 - - - - 40.477 3. Surat Berharga
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo )
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - -7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 7.851 - - - - 7.851 22.974 - - - - 22.974 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 381.105 - - - - 381.105 352.170 - - - - 352.170 ii. Valuta asing 595.391 - - - - 595.391 166.234 - - - - 166.234 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -d. Kredit properti 149.050 - - - - 149.050 127.279 - - - - 127.279 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing 61.173 - - - - 61.173 985 - - - - 985 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - -
-II. PIHAK TIDAK TERKAIT
1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 2.623.567 - - - - 2.623.567 2.417.806 - - - - 2.417.806 b. Valuta asing 512.692 - - - - 512.692 596.445 - - - - 596.445 2. Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah 318.664 - - - - 318.664 565.019 - - - - 565.019 b. Valuta asing 9.173 44 - 9 - 9.226 17.520 - - - - 17.520 3. Surat Berharga a. Rupiah 17.806.720 - - - - 17.806.720 15.878.052 - - - - 15.878.052 b. Valuta asing 4.027.161 - - - - 4.027.161 8.470.959 - - - 104.385 8.575.344 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo )
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi 3.929.742 3.510 - - - 3.933.252 2.681.243 - 7.449 - - 2.688.692
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
30 Juni 2017 dan 2016
BANK
PT BANK OCBC NISP Tbk.
No
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
BANK
POS-POS 2017 2016
7. Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
i. Rupiah 13.270.472 318.452 16.592 85.679 306.459 13.997.654 10.661.888 106.584 27.180 31.560 161.480 10.988.692 ii. Valuta asing 243.292 9.568 - - 5.115 257.975 795.882 1.118 - - 5.071 802.071 b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah 56.984.246 1.050.917 166.364 69.847 1.039.442 59.310.816 50.587.189 863.018 31.768 41.381 671.352 52.194.708 ii. Valuta asing 25.314.371 162.395 151.919 - 46.928 25.675.613 21.004.110 208.768 190.296 - 6.527 21.409.701 c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah 635.434 263.523 93.393 770 486.972 1.480.092 622.504 315.717 8.004 19.213 209.157 1.174.595 ii. Valuta asing 510.366 20.929 151.919 - 10.360 693.574 409.420 150.229 190.296 - 10.271 760.216 d. Kredit properti 18.826.045 574.933 21.019 44.886 198.269 19.665.152 13.592.540 291.247 34.873 18.832 158.637 14.096.129 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Tagihan lainnya 663.273 12.616 - - - 675.889 85.177 2.827 - - 41.782 129.786 11. Transaksi rekening administratif
a. Rupiah 3.449.826 8.043 - - - 3.457.869 3.056.808 2.000 - - 2.357 3.061.165 b. Valuta asing 3.453.668 - - - - 3.453.668 2.953.396 3.882 - - - 2.957.278 12. Penempatan pada Bank Indonesia 1.044.322 - - - - 1.044.322 357.000 - - - - 357.000 13. Aset yang diambil alih 268.138 - 362.901 - 4.097 635.136 380.817 - 30.987 - 791 412.595 III. INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia -
-b. Pada pihak lain -
-2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 3.649.107 2.454.530
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 2.779.571 2.112.433
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap
total kredit 14,23% 13,75%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total kredit 0,82% 1,53%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 4,38% 4,31%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total debitur 0,35% 0,49%
8. Lainnya
a. Penerusan kredit -
-b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah -
-c. Aset produktif yang dihapus buku 724.746 657.093
d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/
berhasil ditagih 2.903 4.243
e. Aset produktif yang dihapus tagih 125.743 130.445
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN 30 Juni 2017 dan 2016
PT BANK OCBC NISP Tbk.
No
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
1. Penempatan pada bank lain - - 41.859 - - - 31.123 -2. Tagihan spot dan derivatif - - 3.411 - - - 6.231 -3. Surat berharga - 9.025 37.457 - - 4.143 22.034 104.385 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo ) - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo ) - - - - - - 5.633 -6. Tagihan akseptasi - 40.284 39.297 175 5.183 28.329 26.812 1.117 7. Kredit 914.456 2.683.127 968.343 1.611.716 542.786 1.836.897 814.277 995.522 8. Penyertaan - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -10. Tagihan lainnya - 2.215 6.633 631 - 37.192 768 41.923 11. Komitmen dan kontinjensi - - 69.647 402 - - 60.151 2.457
2016
PPA wajib dibentuk
POS-POS CKPN PPA wajib dibentuk CKPN
1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)
17,55%
18,95%
2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif
1,61%
1,09%
3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
1,43%
1,12%
4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif
2,75%
2,09%
5 NPL - gross
1,88%
1,36%
6 NPL - net
0,86%
0,61%
7 Return on Asset (ROA)
2,08%
1,98%
8 Return on Equity (ROE)
11,36%
10,57%
9 Net Interest Margin (NIM)
4,49%
4,70%
10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO)
75,78%
78,93%
11 Loan to Deposit Ratio (LDR)
94,34%
92,85%
1 a. Persentase Pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait
-
ii. Pihak tidak terkait
-
-b. Persentase Pelampauan BMPK
i. Pihak terkait
-
ii. Pihak tidak terkait
-
-2 Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM utama Rupiah
6,54%
6,52%
b. GWM valuta asing
8,12%
8,03%
3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
1,31%
0,25%
Rasio Kinerja
Kepatuhan (Compliance)
No.
RASIO (%)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
2017
2016
I 20.319.052 18.562.570
1 Modal Inti Utama (CET 1) 20.319.052 18.562.570
1.1 Modal disetor (Setelah dikurangi Saham Treasury) 1.434.081 1.434.081
1.2 Cadangan Tambahan Modal 19.210.572 17.257.796
1.2.1 Faktor Penambah 19.269.104
-1.2.1.1 Pendapatan komperhensif lainnya 1.289.754
1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 31.352
1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.258.402
-1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 17.979.350
1.2.1.2.1 Agio 6.829.361
1.2.1.2.2 Cadangan Umum 2.050
1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 10.018.387
1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 1.129.552
1.2.1.2.5 Dana setoran modal -
1.2.1.2.6 Lainnya -
-1.2.2 Faktor Pengurang 58.532
-1.2.2.1 Pendapatan komperhensif lainnya -
1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - -1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves ) 58.532
1.2.2.2.1 Disagio -
1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu -
1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan -
1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA)
dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif - 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk 58.532
1.2.2.2.7 Lainnya -
-1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan -
-1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 325.601 129.307
1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 325.601 129.307
1.4.2 Goodwill -
-1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya -
-1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang -
-1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi -
-1.4.6 Eksposur sekuritisasi -
-1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya -
-1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat -
-2 Modal Inti Tambahan (AT 1) -
-2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 -
-2.2 Agio / Disagio -
-2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan -
-2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain - -2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat -
-II 1.166.647 1.137.153
1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - 175.755
2 Agio atau disagio -
-3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 1.166.647 961.398
4 Faktor Pengurang Modal Pelengkap -
-4.1 Sinking Fund -
-4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain -
-4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat - -21.485.699
19.699.723
2017 2016 2017 2016
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM
ATMR RISIKO KREDIT 110.378.760 94.135.343 Rasio CET1 (%) 16,59% 17,86%
ATMR RISIKO PASAR 1.440.100 954.611 Rasio Tier 1 (%) 16,59% 17,86%
ATMR RISIKO OPERASIONAL 10.622.431 8.860.547 Rasio Tier 2 (%) 0,95% 1,09%
TOTAL ATMR 122.441.291 103.950.501 Rasio KPMM (%) 17,55% 18,95%
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 8,00% 9,57% CET 1 UNTUK BUFFER (%) 9,55% 9,38%
ALOKASI PEMENUHAN KPMM
Dari CET1 (%) 7,05% 8,48% Capital Conservation Buffer (%) 1,25% 0,625%
Dari AT1 (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00%
Dari Tier 2 (%) 0,95% 1,09% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0,50% 0,25%
Modal Inti (Tier 1)
Modal Pelengkap (Tier 2)
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Total Modal KETERANGAN B A N K P U B L I K D E V I S A L A P O R A N K E U A N G A N 2017 2016
KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) 30 Juni 2017 dan 2016
K E T E R A N G A N
No.
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot
66.597
66.597
-
-
26
2. Forward
5.225.775
5.225.775
-
12.319
12.048
3. Option
a. Jual
407.375
407.375
-
1.321
1.102
b. Beli
132.838
132.838
-
270
224
4. Future
-
-
-
-
-5. Swap
18.325.901
18.325.901
-
321.627
144.561
6. Lainnya
-
-
-
-
-B. Terkait dengan Suku Bunga
1. Forward
-
-
-
-
-2. Option
a. Jual
-
-
-
-
-b. Beli
-
-
-
-
-3. Future
1.426.043
1.426.043
-
-
-4. Swap
5.153.882
5.153.882
-
5.599
6.852
5. Lainnya
-
-
-
-
-C. Lainnya
-
-
-
-
-30.738.411
30.738.411
-
341.136
164.813
JUMLAH
Tagihan dan Liabilitas Derivatif
Transaksi
Nilai Notional
Tujuan
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
30 Juni 2017
Catatan :
Laporan Keuangan ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan tanggal 30 Juni 2017 dan 2016 yang tidak diaudit dan Laporan Keuangan per 31 Desember 2016
yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - a member firm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab:
Lucy Luciana Suhenda, S.E., Ak., CPA yang laporannya tertanggal 25 Januari 2017 dengan opini wajar tanpa modifikasian, dengan beberapa penyesuaian untuk
memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan
(POJK) No. 6/POJK.3/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan (SEOJK) No. 43/POJK.03/2016 tanggal 28
September 2016 tentang transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional, serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam dan LK Nomor X.K.2, Keputusan
Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi
Keuangan dan Laporan Arus Kas dalam Laporan Keuangan Publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam-LK No.VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua
Bapepam-LK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012.
Nilai tukar mata uang asing per 30 Juni 2017 : 1 USD = Rp.13.327,50
Nilai tukar mata uang asing unt
30 Juni 2016 : 1 USD = Rp. 13.212,50
31 Desember 2016 : 1 USD = Rp.13.472,50
No.
POS - POS
ASET
1 Kas
2.004
2.419
2 Penempatan pada Bank Indonesia
373.442
634.344
3 Penempatan pada bank lain
-
-4 Surat berharga yang dimiliki
421.264
534.676
5 Pembiayaan berbasis piutang
3.272
3.949
6 Pembiayaan bagi hasil
1.818.083
1.610.340
7 Pembiayaan sewa
-
-8 Aset produktif lainnya
-
-9 Cadangan kerugian penurunan nilai aset produktif (-/-)
a. Individual
(1.269)
(6.703)
b. Kolektif
(19.536)
(9.268)
10 Aset tetap dan inventaris
-
-11 Aset non produktif
7.841
7.844
12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya (-/-)
(1)
(1)
13 Aset lainnya
18.438
25.053
TOTAL ASET
2.623.538
2.802.653
No.
POS - POS
LIABILITAS
1 Dana simpanan wadiah
1.041.531
624.199
2 Dana investasi non profit sharing
1.318.000
1.913.916
3 Liabilitas kepada Bank Indonesia
-
-4 Liabilitas kepada bank lain
2.788
4.311
5 Surat berharga diterbitkan
-
-6 Liabilitas lainnya
11.101
10.442
7 Dana investasi profit sharing
-
-8 Dana usaha
236.194
205.955
9 Saldo laba (rugi)
13.924
43.830
TOTAL LIABILITAS
2.623.538
2.802.653
No.
POS - POS
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
1 Pendapatan Penyaluran Dana
119.475
117.085
a. Pendapatan dari piutang
210
263
b. Pendapatan dari bagi hasil
89.896
93.689
c. Lainnya
29.369
23.133
2 Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi
57.958
54.938
a. Non profit sharing
57.958
54.938
b. Profit sharing
-
-3 Pendapatan setelah distribusi bagi hasil
61.517
62.147
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
1 Pendapatan Operasional Lainnya
25.131
8.656
a. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadah
-
-b. Komisi/provisi/fee dan administrasi
11.652
6.196
c. Pendapatan lainnya
13.479
2.460
2 Beban Operasional Lainnya
71.031
39.878
a. Beban bonus wadiah
15.933
7.160
b. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment )
5.473
1.893
c. Kerugian terkait risiko operasional
-
-30-Jun-17
31-Dec-16
N E R A C A
30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
30-Jun-17
31-Dec-16
LABA RUGI
Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir
(Dalam Jutaan Rupiah)
2017
30 Juni 2017 dan 2016
d. Komis/provisi/fee dan adminstrasi
-
-e. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
-
-f. Beban tenaga kerja
6.632
5.788
g. Beban lainnya
42.993
25.037
3 Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya
(45.900)
(31.222)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
15.617
30.925
1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
-
-2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
-
-3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(3.910)
(3.122)
Laba (Rugi) Non Operasional
(3.910)
(3.122)
LABA / RUGI TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
11.707
27.803
Pajak penghasilan
-
-LABA / RUGI TAHUN BERJALAN
11.707
27.803
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
1 pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
-
-2 pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
2.493
910
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK
2.493
910
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
14.200
28.713
No.
POS - POS
1 Total Aset UUS terhadap total aset BUK yang memiliki UUS
1,83%
2,06%
2 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif
1,85%
1,97%
3 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset
0,93%
1,15%
4 NPF gross
2,28%
2,15%
5 NPF net
1,72%
1,71%
6 Return On Assets (ROA)
0,79%
2,27%
7 Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan
99,82%
99,70%
8 Financing to Deposit Ratio (FDR)
77,19%
69,25%
No.
POS - POS
I Tagihan Komitmen
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
-
-2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan
-
-3. Lainnya
-
-II Kewajiban Komitmen
1. Fasilitas Pembiayaan yang belum ditarik
-
-2. Lainnya
-
-III Tagihan Kontinjensi
1. Garansi yang diterima
-
-2. Pendapatan margin dalam penyelesaian
14.246
10.271
3. Lainnya
-
-IV Kewajiban Kontinjensi
-1. Garansi yang diberikan
-
-2. Lainnya
-
-30-Jun-17
31-Dec-16
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
2017
2016
30 Juni 2017 dan 2016
Perhitungan Rasio Keuangan
No. URAIAN
1 Saldo awal dana zakat -
-2 Dana Zakat yang berasal dari :
a. Internal UUS -
-b. Eksternal UUS -
-3 Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat
a. Lembaga Amil Zakat -
-b. Badan Amil Zakat -
-4 Kenaikan (penurunan) dana zakat -
-5 Saldo akhir dana zakat -
-No. URAIAN
1 Saldo awal dana kebajikan 1.182 600 2 Penerimaan Dana Kebajikan
a. Infak - -b. Sedekah - -c. Pengembalian dana kebajikan produktif - -d. Denda 437 1.051 e. Penerimaan non halal - -f. Lainnya
Total Penerimaan 437 1.051 3 Penggunaan dana Kebajikan
a. Dana kebajikan produktif - -b. Sumbangan - -c. Penggunaan lainnya untuk kepentingan umum 321 469 Total Penggunaan 321 469 4 Kenaikan (penurunan) sumber dana kebajikan 116 582 5 Saldo akhir dana kebajikan 1.298 1.182
No. POS-POS
1 INFORMASI AWAL PERIODE
Saldo Awal - - -
-2 INFORMASI PERIODE BERJALAN
a. Penerimaan dana - - -
-b. Penarikan dana - - -
-c. Keuntungan (rugi) investasi - - -
-d. Beban / biaya - - -
-f. Fee / penerimaan bank - - -
-3 INFORMASI AKHIR PERIODE
Saldo Akhir - - -
-SALDO PENDAPATAN
No. INDIKATOR RATA-RATA YANG AKAN NISBAH JUMLAH BONUS INDIKASI RATE
DIBAGIHASILKAN % & BAGI HASIL OF RETURN %
A B C D E A. PEMBIAYAAN 1 Bank - - - - -2 Non Bank 1.821.355 14.806 - - -B. PENGHIMPUNAN DANA 1 Giro Wadiah a. Bank 348 - - 0,00% b. Non Bank 26.053 - - 0,00% 2 Giro Mudharabah a. Bank 59 1 18% 0 2,14% b. Non Bank 82.390 980 15% 147 2,14% 3 Tabungan Wadiah a. Bank 1.464 - 6 4,96% b. Non Bank 929.915 - 3.264 4,21% 4 Tabungan Mudharabah . a. Bank - - 38% - 0,00% b. Non Bank 112.812 658 38% 322 3,43% 5 Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan 229 3 42% 1 6,00% - 3 bulan - - 42% - - 6 bulan - - 42% - - 12 bulan - 42% - b. Non Bank - 1 bulan 779.455 9.193 42% 3.861 5,94% - 3 bulan 208.601 2.501 42% 1.050 6,04% - 6 bulan 116.350 1.393 42% 585 6,04% - 12 bulan 6.149 77 42% 32 6,28% T O T A L 2.263.825 14.806 9.268 30-Jun-17
PORSI PEMILIK DANA
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
30 JUNI 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)
31-Dec-16
(Dalam Jutaan Rupiah)
30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016
Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT
30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
Portofolio A
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
Portofolio B 31-Dec-16
31-Dec-16
(Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN
30-Jun-17
30-Jun-17
30 Juni 2017 dan 31 Desember 2016
31-Dec-16 30-Jun-17 31-Dec-16 30-Jun-17
